CC BY
158
Яковлева Людмила Валериевна
Современные способы совершения дистанционного мошенничества
Статья посвящена исследованию способов совершения мошенничеств с использованием современных дистанционных технологий и проблем, связанных с разработкой современных методик расследования данных видов преступлений. Уделяется внимание тенденциям развития дистанционного мошенничества, мерам, направленным на противодействие новым преступным схемам.
Ключевые слова: дистанционное мошенничество, способы совершения мошенничества, расследование, хищение, новые схемы мошенничества, дистанционное подключение, информационные технологии.
Modern ways of remote fraud
The article is devoted to the study of methods of committing fraud using modern remote technologies and the problems associated with the development of modern methods for investigating these types of crimes. Attention is paid to the trends in the development of remote fraud, measures aimed at countering new criminal schemes.
Keywords: remote fraud, ways of committing fraud, investigation, theft, new fraud schemes, remote connection, information technology.
В современном мире проблемы выявления и расследования дистанционного мошенничества актуальны как никогда. В связи с развитием и повсеместным внедрением информационных технологий становится проще осуществлять данные преступления. Однако раскрытие и расследование случаев дистанционного мошенничества по-прежнему затруднены.
Стоит отметить, что обстановка в стране также оказывает влияние на появление новых возможностей и способов совершения дистанционных мошенничеств. В России из-за распространения коронавирусной инфекции и в связи с переходом на удаленную работу возникли новые причины и основания для использования безналичных расчетов. Закрытие большинства точек продаж также способствовало увеличению количества случаев мошенничества, т. к. владельцы инвестиционных фондов более позитивно, чем обычно, отреагировали на предложения товаров и услуг на онлайн-платформах, часто используемых мошенниками. Эксперты отмечают увеличение объема скама и онлайн-мошенничества [1].
Соответственно, современная реальность требует от правоохранительных органов совершенствования методов расследования рассматриваемых преступлений.
Однако существует мнение, что в ходе расследования возникают проблемы, обусловлен-
ные двумя основными факторами: технической стороной и сложностью установления лица, подлежащего уголовному преследованию [2, с. 28]. В связи с этим важное значение приобретает надлежащее криминалистическое обеспечение расследования дистанционных мошенничеств.
Криминалистическое обеспечение - это деятельность ОВД в целом и система криминалистических знаний и основанных на них навыков и умений сотрудников использовать научные криминалистические рекомендации, применять криминалистические средства, методы и технологии в целях предотвращения, выявления, раскрытия и расследования преступлений в частности [3, с. 64]. Особое место в этой деятельности занимает точное установление механизма совершения дистанционного мошенничества.
Механизм отслеживания дистанционного мошенничества специфичен прежде всего из-за особенностей метода, который предполагает замену адреса пользователя в Интернете, использование подмены номера в Б1Р-телефо-нии и т. д. При совершении киберпреступлений обнаруживаются цифровые следы, которые представляют собой незаконную деятельность по использованию компьютера, компьютерной сети или сетевого устройства. Данные преступления могут быть спланированы как организованными группами, так и отдельными лицами.
77
Одним из самых распространенных способов онлайн-мошенничества является фишинг. Мошенники предпринимают определенные действия, чтобы получить доступ к банковской карте потенциальной жертвы: используют списки рассылки от имени банка, содержащие веб-адреса нужных страниц, копии официальных сайтов, предлагающих ввести реквизиты банковской карты для дальнейшего ее использования. Довольно часто встречаются ситуации, когда жертве звонит мошенник, представляющийся сотрудником банка, и просит сообщить конфиденциальные сведения о карте или данные для входа в онлайн-банк, для того чтобы пресечь подозрительную транзакцию, совершаемую с использованием банковской карты или счета абонента. В таких случаях потерпевший, находясь в состоянии испуга, предоставляет необходимую злоумышленнику информацию [1].
Анализ совершенных дистанционным способом мошенничеств показывает, что одним из признаков запланированного или осуществляемого преступления с использованием сотового телефона является представление преступников сотрудниками службы безопасности банка и получение информации о банковской карте во время телефонного разговора.
Еще одним важным тактическим приемом, позволяющим мошенникам дистанционным способом добраться до денежных средств потерпевших, является получение одноразового пароля (в виде БМБ-сообщения), который отправляется на номер абонента, привязанный к банковской карте. Владелец банковской карты предоставляет мошенникам одноразовый пароль, тем самым обеспечивая доступ к средствам, на ней хранящимся.
Следует отметить, что с 2020 г. в связи с массовым переходом на удаленную работу участились случаи рассылки писем якобы от служб техподдержки различных компаний, банков, государственных органов, содержащих уведомление о смене режима и предложение воспользоваться ссылками для дистанционного подключения к служебным ресурсам. Таким способом мошенники воруют личные данные, а в дальнейшем могут атаковать информационные системы организаций.
Появились также новые способы мошенничества в связи с распространением коронави-русной инфекции. В частности, стали формироваться известные торговые площадки-клоны для продажи дорогого компьютерного оборудования. Неопределенность платежей, требования самоизоляции с информацией, которая не
всегда является полной и доступной, позволили мошенникам по различным обманным причинам связываться с пенсионерами и получать доступ к их банковским реквизитам, а иногда и незаконно проникать в их дома.
Популярные сайты бесплатных объявлений способствовали появлению следующей схемы мошенничества: киберпреступники размещали лоты с заведомо заниженными ценами, и когда потенциальный покупатель проявлял интерес, они отправляли ему ссылку на фишинговую страницу предполагаемой курьерской службы с просьбой перевести деньги за товар и доставку.
По этому поводу руководство Торгово-промышленной палаты РФ в 2020 г. заявило о заметном увеличении количества хищений с карт клиентов, осуществляемых с использованием методов психологического воздействия на потерпевшего, чаще всего отдаленно представляющего себе механизм защиты его денежных средств, которыми можно распоряжаться при помощи банковской карты. Используя формы общения банковских служащих с клиентами, злоумышленники окончательно вводят человека в заблуждение и принуждают сообщать коды и пароли от карты [4].
Следует отметить, что чаще всего признаки мошенничества с использованием средств связи выявляются по заявлению жертвы о совершении в отношении ее незаконных действий (около 87% случаев). Для определения персональных данных владельца абонентского номера, использованного при совершении такого способа дистанционного мошенничества, следователь (дознаватель) может до возбуждения уголовного дела направить запрос оператору связи, обслуживающему регион, в котором зарегистрирована Б1М-карта с номером абонента, имеющего отношение к расследованию, с целью предоставления необходимой информации. Преступники анонимно регистрируют телефонный номер и делают с него звонки. Такая же ситуация с сетью Интернет: преступники используют современные технические средства, чтобы скрыть свой 1Р и уйти от наказания.
Таким образом, рассмотренные способы совершения современных видов мошенничества с использованием дистанционных технологий позволяют классифицировать их на следующие виды:
1. Мошенничества, в которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются промежуточным звеном, т. е. когда путем вышеуказанных воздействий достигается иная цель - получение чужого имущества, тайной информации и т. п.
78
2. Мошенничества, при совершении которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются только автоматизированным средством совершения преступления.
3. Мошенничества, при совершении которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются средством информационного обеспечения преступной деятельности.
Полагаем, что все эти преступления имеют одну общую черту - использование современных дистанционных технологий в качестве средства совершения мошенничеств.
Представляется, что именно установленная ведомственными актами и нормами федерального законодательства последовательность действий следователя и оперативных сотрудников является главным препятствием, влияющим на раскрытие данного вида преступлений и возможность возместить причиненный ущерб. Для того чтобы раскрыть и расследовать такие виды мошенничеств, необходимо провести множество следственных и оперативно-розыскных мероприятий, позволяющих установить мошенника, идентифицировать его личность, определить местонахождение, получить необходимые судебные решения. За это время преступники успевают сменить Б!М-кар-ты и перевести деньги, полученные незаконным путем, на другие счета, т. е. сокрыть следы преступления.
В связи с этим необходимо разработать эффективный механизм противодействия дистанционному мошенничеству и схему взаимодействия следственных, оперативных подразделений и финансово-кредитных организаций. С этой целью следует наладить оперативную работу по приостановлению финансовой операции в случае поступления сообщения от правоохранительных органов. Данная процедура должна проводиться в срочном порядке и занимать минимальное время, поэтому требуется усовершенствовать функцию по незамедлительному блокированию средств на счете при запросе о переводе на неизвестные мобильные номера, банковские карты, счета и т. д.
Также следует ввести административную и уголовную ответственность мобильных операторов за подключение мобильных устройств без документов или по подложным документам. Такая тенденция существует в России долгое время и породила расширенную базу действующих мобильных номеров, которые не подлежат идентификации и способствуют преступной деятельности.
Для устранения данной проблемы необходимо на законодательном уровне обязать
мобильных операторов регулярно проводить ревизионные мероприятия по искоренению анонимных номеров. Обязать правоохранительные органы проводить в этом направлении профилактические мероприятия.
Для повышения эффективной борьбы с преступностью требуется не только изменение норм уголовного и уголовно-процессуального закона, но и совершенствование механизмов их практического применения, особенно криминалистического обеспечения. При анализе результатов расследования уголовных дел данной категории выявился ряд проблем, которые негативно влияют на эффективность установления виновных лиц и, как следствие, препятствуют своевременному направлению дел в суд. Остановимся лишь на некоторых из них, имеющих важное значение для совершенствования криминалистического обеспечения: сроки получения правоохранительными органами из компаний сотовой связи оперативно значимой информации, имеющей доказательственное значение по уголовным делам (например, сведения о движении денежных средств на лицевых счетах номеров абонентов, биллинге др.), поскольку в большинстве случаев лица, на счета которых поступают похищенные деньги, зарегистрированы в других субъектах Российской Федерации [5, с. 76];
использование для совершения преступлений данной категории банковских и Б!М-карт, зарегистрированных на подставных лиц, а также регулярная смена мошенниками абонентских номеров и мобильных устройств;
проблемы, которые связаны с идентификацией пользователей: управление информационно-телекоммуникационной средой, в том числе предопределенные активным распространением средств сокрытия идентификационной информации о пользователях сети Интернет, преобладание зарубежного оборудования и программного обеспечения, !Р-а-дресов, элементов баз данных, серверов и ресурсов за пределами юрисдикции Российской Федерации исключает получение криминалистически значимой информации (например, серверы электронных почтовых ящиков @ yahoo.com, @доод1е.сот, @ао1.сот находятся на территории США);
отсутствие механизма блокировки вредоносных программ для операционных систем мобильных устройств, используемых для хищения средств со счетов через сервис «Мобильный банк»;
необходимость систематизации информации о зарегистрированных случаях мошенни-
79
честв, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, а также создания автоматизированной системы мониторинга сети Интернет, в частности информационных систем, значимых с точки зрения криминалистического поиска информации на основе метаданных.
Важность решения перечисленных проблем,
1. Галов Д. Эксперт назвал самые популярные схемы мошенничества в 2019 году. URL: https://news.mail.ru/ society/39939888/?frommail= 1 (дата обращения: 12.09.2021).
2. Глебова К.В., Воробьев К.В. «Паутина в паутине»: интернет-мошенничество // Молодой ученый. 2017. № 3(137).
3. Криминалистическое обеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования: учебник / под ред. Т.В. Аверьяновой и Р.С. Белкина. М., 1997.
4. По информации зампреда комиссии по цифровым финансовым технологиям Т. Аи-това из Торгово-промышленной палаты России. URL: https://Lenta.ru (дата обращения: 12.09.2021).
5. Литвинов Н.Д., Федоров А.Н. Мошенничество с использованием средств мобильной связи (дистанционное): понятие и особенности совершения // Journal of Scientific Research Publications. 2017. № 12(32).
на наш взгляд, определяет необходимость научного осмысления и разработки новых методов и подходов к борьбе с преступной деятельностью, которая осуществляется в дистанционном формате, а также формирования и совершенствования методических основ ее выявления, расследования и профилактики.
1. Galov D. The expert named the most popular fraud schemes in 2019. URL: https://news.mail.ru/ society/39939888/?frommail= 1 (date of access: 09.12.2021).
2. Glebova K.V., Vorobiev K.V. «Web in the Web»: Internet Fraud // Young Scientist. 2017. № 3(137).
3. Forensic support of the activities of the criminal police and the bodies of preliminary investigation: textbook / ed. by T.V. Averyanova and R.S. Belkin. Moscow, 1997.
4. According to the Deputy Chairman of the Commission on Digital Financial Technologies T. Aitov from the Chamber of Commerce and Industry of Russia. URL: https://Lenta.ru (date of access: 09.12.2021).
5. Litvinov N.D., Fedorov A.N. Fraud using mobile communications (remote): concept and features of the commission // Journal of Scientific Research Publications. 2017. № 12(32).
СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРАХ
Яковлева Людмила Валериевна, кандидат юридических наук, доцент, доцент кафедры криминалистики Краснодарского университета МВД России; e-mail: [email protected]
INFORMATION ABOUT AUTHORS
L.V. Yakovleva, Candidate of Law, Assistant Professor, Associate Professor of the Department of Criminalistics of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia; e-mail: yalv777@ mail.ru
80
