CC BY
9
УДК 343.721
DOI 10.24412/1815-0683-2024-2-81-86
Т. В. КВАСНИКОВА*
Новые направления мошеннических посягательств с использованием цифровых технологий
Приводится обзор распространенных видов мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Подчеркивается, что интернет-мошенничество выступает одним из негативных факторов, влияющих на сферу экономики. В то время как «классическая» преступность идет на спад, мошенничество с использованием новых технологий набирает обороты, что предопределяет ряд проблем, формирующихся и в остальных сферах жизнедеятельности общества, в частности банковской отрасли, сфере налогообложения и др.
Ключевые слова: мошенничество, мошенничество с использованием цифровых технологий, новые виды мошенничеств, мошенничество в сети Интернет, информационно-телекоммуникационные технологии.
КВАСНИКОВА
Татьяна Владимировна - кандидат юридических наук, доцент кафедры уголовно-правовых дисциплин. k.t.7891@gmail.com.
KVASNIKOVA T. V. - Candidate of Legal Sciences, Associate Professor of the Department of Criminal Law Disciplines.
TV. KVASNIKOVA
New Areas of Fraudulent Attacks
Committed through Digital Technologies
An overview of common types of fraud committed through information and telecommunication technologies is provided. It is emphasized that Internet fraud is one of the negative factors affecting the economic sector. While "classic" crime is on the decline, fraud using new technologies is gaining momentum, which predetermines a number of problems that are emerging in other spheres of society, in particular the banking industry, taxation, etc.
Keywords: fraud, digital fraud, new types of fraud, Internet fraud, information and telecommunication technologies.
По данным Центробанка РФ, за 2023 г. мошенники разными способами похитили
* Владивостокский филиал Российской таможенной академии. 690034, г. Владивосток, ул. Стрелковая, 16 в.
Vladivostok Branch of the Russian Customs Academy. 16 v, Strelkovaya Str., Vladivostok, 690034.
15,8 млрд руб., что приравнивается к годовым бюджетам двух крупных российских городов, например, Таганрога (9 млрд руб.) и Великого Новгорода (6,8 млрд руб.) [6], или половине бюджета Владивостокского городского округа (30,7 млрд руб.) [2]. Большинство мошеннических посягательств происходит посредством интернета, мобильного телефона, компьютера. Интернет в последние десятилетия является ведущим средством информационно-телекоммуникационных технологий, способствующих получению разноплановых услуг путем оформления заявок в различных интернет-ресурсах и мобильных приложениях, однако, помимо позитивного эффекта, активно развивается и преступная деятельность с использованием новых технологий. Наиболее частым преступлением в этой области является мошенничество, с ним сталкивались, исходя из данных, представленных аналитическим центром НАФИ, большая часть опрошенных (82 %); также выделены пять наиболее популярных способов мошенничества:
1) предложения заработка на «инвестициях» - с ними сталкивались 55 % опрошенных;
2) подложное представление сотрудниками правоохранительных органов или сотрудниками банков (сотрудниками безопасности банка) -54 %;
3) рассылки электронных писем, содержащих вредоносные программы - 39 %;
4) предложение о получении субсидий от государства - 39 %;
5) просьбы о помощи и иные способы - столкнулись 36 % [11].
Большинство из преступлений, связанных с мошенничеством, реализуются путем использования именно сети Интернет, а также путем отправки SMS и звонков. Отметим, что данные способы совершения преступлений являются устаревшими, общеизвестны благодаря широкой информированности с помощью СМИ, поэтому граждане часто распознают их и не поддаются обману.
Вместе с тем все обширнее становится использование различных новых технологий. Так, распространение получил искусственный интеллект, который не только облегчает различные процессы и оптимизирует время, но и может использоваться в различных отраслях, заменяя реальных работников, а в последнее время достигает впечатляющего уровня задействования, в том числе и в системе отправления правосудия.
Отметим, что мошенники также обратили внимание на широкие возможности новых цифровых технологий, в частности начали использовать так называемые «дипфейки» - методику синтеза изображения или голоса, основанную на искусственном интеллекте. С помощью этой высокотехнологичной разработки преступники способны создавать голосовые
сообщения, а также видеосообщения с использованием изображений и голосов других людей с нужным им содержанием, например, просьбой перевести или занять деньги, иным запросом о помощи, распознать которые удается не сразу, особенно неосведомленным об этих прогрессивных возможностях людям. Такую технологию злоумышленники используют не только для хищений денежных средств отдельных граждан, с ее помощью предпринимаются попытки опорочить честь и достоинство публичных людей, также создаются фальшивые новости, информация, способствующая дезорганизации и дезинформации общества, и в этих случаях преступным посягательствам подвергаются интересы широкого круга лиц, общества в целом, отдельного государства или государств, оказывается негативное влияние как на отдельные сферы жизни, в том числе экономику, так и на безопасность мира и человечества.
К сожалению, есть и другие способы современного мошенничества, осуществляемого с помощью цифровых технологий. Например, финансовые пирамиды в сети Интернет, которые действуют по старому механизму, а именно - привлекая участников и распоряжаясь их денежными средствами для поддержания финансовой устойчивости с целью выплат дивидендов ранее привлеченным участникам за счет средств вновь привлеченных. Примером этого является деятельность сервиса «Кэшбери», признанного ЦБ РФ финансовой пирамидой, в котором участники регистрировались с помощью сети Интернет и получали выплаты по своим денежным средствам [10].
Есть и иной способ привлечения участников в финансовую пирамиду - посредством социальных сетей, мессенджеров, с помощью спам-рассылок, которые призывают людей поучаствовать в «сомнительном» способе получения заработка, интернет-играх. Зачастую такая схема осуществляется с помощью людей, имеющих большую аудиторию в социальных сетях, либо путем направления предложения получить дополнительный заработок в коллективные чаты в мессенджерах. Данная схема может быть осуществлена и с использованием ранее описанной технологии «дипфейка», когда непосредственно само публичное лицо и не будет знать об использовании его имени для привлечения денежных средств. ЦБ РФ 28 февраля 2023 г. признал одну из таких игр - 1ах1-шопеу.рго - финансовой пирамидой, и это, несомненно, положительный сдвиг, однако лицо, владеющее данной интернет-платформой, не установлено [9]. Кроме того, данный способ борьбы является малоэффективным, платформа, судя по отзывам, существовала минимум с 2019 г. На данный момент игра все еще функционирует, т. к. ЦБ усмотрел признаки финансовой пирамиды у сайта с доменом 1ах1-шопеу.рго, но владельцы просто изменили домен на taxi-money.net и продолжают заниматься преступной деятельностью.
Существуют и иные платформы, примером может служить относительно новая интернет-игра, сопряженная с реальностью. Суть ее заключается в покупке виртуальных кроссовок, которые по заявлению владельцев игры являются NFT-продуктом. Эта экономическая игра весьма быстро нашла место на российском рынке и набирает обороты, ее рекламная кампания всего за неделю привлекла порядка 250 тысяч новых участников в официальный телеграм-канал, адресованный русскоязычным пользователям [7]. Со стороны государственных органов никаких действий по пресечению подобной деятельности нет, информирование граждан не производится. Отметим, что исполнительный директор InDeFi Сергей Менделеев высказался по поводу экономической игры STEPN как о финансовой пирамиде, рассказав журналу Forbes, что данная игра соответствует всем ее признакам [4].
Следующим распространенным способом мошенничества в сети Интернет является так называемый «фишинг», т. е. способ мошенничества, суть которого заключается в том, что злоумышленник похищает данные гражданина. Главная цель похищения данных - дальнейшая реализация полученной информации для преступной деятельности [1]. Яркой иллюстрацией данного преступления являются подложные сайты, приложения, которые схожи с оригинальным, однако отличаются доменом, разработчиками. Доверчивые граждане вводят свои данные, после чего происходит их кража и изменение способов доступа к учетным записям. Кроме описанного, могут использоваться и другие способы похищения данных (sms/ электронная рассылка с просьбой перейти по ссылке под разными предлогами) [5].
Как правило, во всех случаях данные похищаются с помощью рассы-лок вредоносных программ или же ссылок на сайты-клоны, которые имитируют официальные, но таковыми не являются. С помощью украденных данных можно создавать различные банковские счета и использовать их для вывода денежных средств, обналичивания денег, добытых преступным путем. Кроме того, отметим, что создание сайтов-клонов содержит признаки не только фишинга, но и более простого способа мошенничества -покупки несуществующего товара или мнимого оказания услуг. Например, вместо сайта для покупки авиабилетов aeroflot.ru гражданин попадает на сайт с выгодными условиями airoflot.ru, который абсолютно схож с официальным, но цена авиабилета на порядок ниже рыночной стоимости. Гражданин приобретает авиабилет, однако фактически ничего не получает. Преступники могут продавать копию товара, выставляя его как оригинальную продукцию, и лицо, которое приобрело его, может узнать об этом лишь спустя некоторое время. Кроме того, с помощью фишинга можно похищать аккаунты на торговых площадках, которые в дальнейшем будут использованы для покупки товаров.
Еще одним способом совершения мошенничества, на который необходимо обратить внимание, является продажа прогнозов на исходы спортивных событий. Зачастую такая деятельность осуществляется посредством различных групп, чатов и иных видов сообществ в сети Интернет, которые являются закрытыми, и для участия в них необходимо оформлять платную подписку [3]. Помимо продажи различных сомнительных схем по тактике заработка на спортивных мероприятиях существуют и иные способы, схожие со способами мошенничества по спортивным ставкам, например, различные предложения по продаже тактик и схем по заработку в интернет-казино.
На сегодняшний день в сети Интернет, к сожалению, сложилась благоприятная среда для преступных деяний, связанных с мошенничеством и являющихся таковым. МВД представило статистику, согласно которой зарегистрировано 343 тыс. мошенничеств по статьям 159-159.6 УК РФ, раскрыто 70 тыс. Всего в процентном соотношении со всеми видами преступлений мошенничество находится на третьем месте по состоянию на 2022 г. - 17,4 %. По фактам мошенничества, которое совершалось с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, зарегистрировано 257,6 тыс. преступлений (+3,4 %) [8]. Очевидно, что большее количество преступлений, а именно 74 %, совершенно с помощью информационно-коммуникационных технологий, что говорит о их высокой распространенности и актуализирует постоянный мониторинг данного преступного явления, поскольку способы мошенничества постоянно развиваются, как и сами цифровые технологии, которые являются динамичным инструментом, позволяющим преступникам совершенствовать механизмы посягательств и искать новые пути совершения преступлений.
Несмотря на то что законодатель предпринимает попытки борьбы с мошенническими посягательствами, внося изменения в регулирование банковской деятельности, в Уголовный кодекс РФ, дифференцируя мошенничество и вводя новую статью, предусматривающую уголовное наказание за деятельность финансовых пирамид, преступность рассматриваемого вида продолжает неуклонно расти и прогрессировать в способах и методах осуществления, при этом используются новейшие технологии. И пока государство не сможет обеспечивать стабильность и безопасность граждан в новой цифровой среде, к сожалению, экономика страны, отдельных регионов будет опосредованно подвержена этому негативному явлению.
Список литературы
1. Батюшкин М. В. «Фишинг» - компьютерное мошенничество? // Символ науки. 2021. № 1. URL: https://cyberleninka.rU/article/n/fishing-kompyuternoe-mos hennichestvo (дата обращения: 10.03.2024).
2. Бюджет Владивостокского городского округа / Официальный сайт администрации города Владивостока. URL: https://www.vlc.ru (дата обращения: 10.03.2024).
3. Ишбулдин Т. Р., Кирпичников Д. В. Капперство как вид цифрового мошенничества // Вопросы российской юстиции. 2020. № 10. URL: https://cyberle ninka.ru/article/n/kapperstvo-kak-vid-tsifrovogo-moshennichestva (дата обращения: 10.03.2024).
4. Кроссовки Понци: что не так с популярной NFT-игрой, где получают то-кены за пробежки // Forbes. URL: https://www.forbes.ru/finansy/467439-krossovki-ponci-cto-ne-tak-s-popularnoj-nft-igroj-gde-polucaut-tokeny-za-probezki (дата обращения: 16.06.2023).
5. Маилян А. В. Актуальные вопросы расследования и раскрытия кибер-мошенничества «фишинг» // Философия права. 2022. № 2 (101). URL: https://cyber leninka.ru/article/n/aktualnye-voprosy-rassledovaniya-i-raskrytiya-kibermoshenniches tva-fishing (дата обращения: 10.03.2024).
6. Объем похищенных мошенниками средств в 2023 году вырос до 15,8 млрд рублей / Сетевое издание «Интерфакс.ру». URL: https://www.interfax.ru/rus sia/945907 (дата обращения: 10.03.2024).
7. Разбор: что за NFT-игра STEPN, которая дает зарабатывать на ходьбе, чего опасаться и можно ли на ней заработать / VC.RU. URL: https://vc.ru/crypto/401206-razbor-chto-za-nft-igra-stepn-kotoraya-daet-zarabatyvat-na-hodbe-chego-opasatsya-i-mozhno-li-na-ney-zarabotat (дата обращения: 10.03.2024).
8. Состояние преступности в России за январь - декабрь 2022 года / МВД РФ ФКУ «Главный информационно-аналитический центр». URL: https://d-russia. ru/wp-content/uploads/2022/12/mvd_22_11_.pdf (дата обращения: 10.03.2024).
9. Экономическая игра «taxi-money.pro» / Центральный банк Российской Федерации. URL: https://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=18330 (дата обращения: 10.03.2024).
10. Яковлева Л. В., Яковлев В. В. Способы совершения и особенности расследования мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид // Вестник КРУ МВД России. 2019. № 4 (46). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/spo soby-soversheniya-i-osobennosti-rassledovaniya-moshennichestv-sovershennyh-po-pri ntsipu-finansovyh-piramid (дата обращения: 10.03.2024).
11. 82 % россиян сталкивались с попытками мошенничества / НАФИ Аналитический центр. URL: https://nafi.ru/analytics/82-rossiyan-stalkivalis-s-popytkami-moshennichestva/ (дата обращения: 10.03.2024).
© Квасникова Т. В., 2024 © Kvasnikova T. V., 2024
Для цитирования:
Квасникова Т. В. Новые направления мошеннических посягательств с использованием цифровых технологий // Таможенная политика России на Дальнем Востоке. 2024. № 2(107). С. 81-86
