CC BY
98Научная статья УДК 343.9
НОВЫЕ ФОРМЫ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ И ИХ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ
А.Е. Шалагин1, М.Г. Сидукова2, 1 2 Казанский юридический институт МВД России, Казань, Россия, 1aeshalagin@yandex.ru, 2marina88art@icloud.com
107 Аннотация
В статье рассматривается деятельность правоохранительных органов, направленная на предупреждение мошеннических действий. Уделено внимание ретроспективному анализу данных преступных деяний. Представлена криминологическая характеристика мошенничества и сопряженных с ним составов преступлений. Особый акцент сделан на предупреждении деятельности деструктивных организаций, финансовых пирамид, лже-тренин-гов, интернет-мошенничества.
© Шалагин А.Е., Сидукова М.Г., 2022
Ключевые слова: мошенничество, преступная деятельность, криминология, виктимное поведение, предупреждение, пресечение, деструктивные организации
Для цитирования: Шалагин А.Е., Сидукова М.Г. Новые формы мошеннических действий и их предупреждение // Ученые записки Казанского юридического института МВД России. 2022. Т. 7. № 1 (13). С.107-114.
Scientific article UDC 343.9
NEW FORMS OF FRAUDULENT ACTIONS AND THEIR PREVENTION
A.E. Shalagin1, M.G. Sidukova2,
1 2 the Kazan Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Kazan', Russia, 1 aeshalagin@yandex.ru, 2 marina88art@icloud.com
Abstract
The article examines the activities of law enforcement agencies aimed at
preventing fraudulent actions. Attention is paid to the retrospective analysis of these criminal acts. The criminological characteristics of fraud and related crimes are presented. Special emphasis is placed on preventing the activities of destructive organizations (financial pyramids, false trainings, internet fraud).
© Shalagin A.E., Sidukova M.G., 2022
Keywords: fraud, criminal activity, criminology, victim behavior, prevention, suppression, destructive organizations
For citation: Shalagin A.E., Sidukova M.G. New Forms of Fraudulent Actions and their Prevention // Scientific notes of the Kazan Law institute of MiA of Russia. 2022. V. 7. No 1 (13). Pp. 107-114.
В настоящее время наблюдается значительное увеличение различных видов мошеннических действий, в том числе совершенных в цифровой среде. Наиболее уязвимыми к подобным преступлениям являются сферы кредитования, страхования, предпринимательства, здравоохранения, инвестирования, государственных закупок и др. Особое распространение мошеннические действия 108 получили в интернет-пространстве [1, с. 3].
Мошенничество появилось в период формирования экономических, торговых связей, а также в период укрепления международных рынков сбыта продукции, товаров и оказания услуг. Первые упоминания о подобных преступлениях встречаются в сборнике правовых норм Киевской Руси «Русская Правда». В различные исторические периоды мошенничество видоизменялось, появлялись его новые виды, например, подлог финансового (платежного) документа, организация азартных игр, лже-предсказания, колдовство, чародейство, обман, совершаемый на почве суеверия или торговых отношений.
Законодательное определение мошенничества было закреплено в Указе Екатерины II от 3 апреля 1781 г. «О суде и наказаниях за воровство разного рода и о заведении рабочих домов во всех губерниях». В дополнение к нему Устав благочиния от 1782 г. разделил различные виды обмана и нормативно их запретил. В Уложении о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г. мошенничеству
придавалась более детальная юридическая конструкция. В Уголовном уложении 1903 г. под мошенническими действиями стали понимать хищения с целью присвоения чужого имущества, а также обман, обвес, введение в заблуждение относительно качества товара.
В дальнейшем ответственность за мошенничество устанавливалась уголовными кодексами РСФСР (1922, 1926, 1960 г.). Принятый в 1996 г. Уголовный 108 кодекс Российской Федерации предусмотрел наказания за мошенничество (ст. 159). В 2012 году в Уголовный кодекс Российской Федерации были включены статьи, предусматривающие ответственность за мошеннические действия в сфере кредитования, страхования, получения выплат, использования электронных платежных средств, компьютерной информации.
В настоящее время особое распространение получило социальное мошенничество. Потерпевшими от данной преступной деятельности нередко становятся пенсионеры, домохозяйки, молодежь, лица с повышенным уровнем доверчивости, малообразованные граждане. К распространенным схемам онлайн-мошенничеств относят компьютерные атаки с использованием методов социальной инженерии и уязвимости программного обеспечения, фишинг, распространение вирусов [2, с. 35 - 38], создание поддельных сайтов (интернет-магазины, социальные услуги, брачные агентства), обман при обмене валют, незаконные операции в отношении электронных платежных средств, интер-
нет-лотереи и тотализаторы, смс-мошен-ничество и т.п.
В настоящее время отмечается активизация деструктивных организаций, чья деятельность связана с гарантированием финансового успеха в короткие сроки, лже-тренингами личностного роста, продажей бесполезных биологически активных пищевых добавок и проч. Обращаясь к индивидуальным лицам или организациям, граждане, как и во все времена, преследуют цель получить материальную выгоду, избавиться от болезней, обрести лидерские качества, решить личностные проблемы. Мошенники гарантируют гражданам освоение тактики ведения переговоров, ораторского мастерства, повышение качества жизни, достижение поставленной цели, навыка управлять коллективами [3, с. 39 - 42].
Многие граждане действительно 109 нуждаются в помощи специалистов (психологов, психотерапевтов, экономистов, педагогов). Современные мошенники побуждают их брать кредиты на крупные суммы под мнимые финансовые проекты, вводят в заблуждение, имитируя определенную активность в экономической, психотерапевтической, спортивной, духовной и иных сферах. Движение к успеху приобретает вид замкнутого круга.
Современные финансовые пирамиды, онлайн-курсы, бизнес-тренинги направлены на завладение чужими денежными средствами, их деятельность не имеет видимого положительного результата. В отличие от классических тренингов, основывающихся на образовательных, психологических, информационных технологиях, психокульты преследуют коммерческие, мистические, потребительские цели. Их организаторы убеждают граждан в пользе и практической значимости таких мероприятий. А.Л. Дворкин под психокультом понимает разновидность деструктивной организации (тоталитарной секты), деятельность которой направлена на получение в короткие
сроки сверхприбыли от организованных курсов, семинаров, тренингов [4, с. 114].
Нередко между легальным и нелегальным онлайн-образованием границы размыты. В период пандемии COVID-19 мошенническая деятельность получила новый виток развития. Мошеннические курсы, тренинги, инвестиционные проекты приобрели форму деструктивных сект и культов [5, с. 328]. Информация, которая поступает потребителю, носит поверхностный характер, нередко обезличена, не подкреплена научными и методическими материалами. Для многих она оказывается бесполезной, однако некоторым может причинить материальный, моральный и физический вред.
Сертифицированные онлайн-курсы гарантируют новые знания и практические навыки по основам макияжа, рисования, фотографии, деревообработки, ремонта, монтажа оборудования, физической 109 культуры, туризма и т.п. Однако в периоды экономического кризиса, неустойчивого уровня нравственного и культурного развития населения осуществляют свою преступную деятельность маги, целители, экстрасенсы, предсказатели будущего, гуру, коучи, духовные наставники и т.д. Их деятельность имеет схожие признаки с проведением спиритических и гипнотических сеансов конца XIX - начала ХХ столетий.
Организация азартных игр, экспресс-лотерей, гадания на картах, снятие порчи, мнимые сделки с недвижимостью, перепродажа подержанных автомобилей, драгоценностей - это неполный перечень мошеннических действий ясновидящих, целителей, экстрасенсов, медиумов, брачных аферистов, торговцев фальсифицированным и некачественным товаром. Ю.В. Михайловская мошеннические действия классифицирует следующим образом: кибермошенничество; организация финансовых пирамид; мошенничество в страховой, кредитной, налоговой, таможенной сферах; в области науки, медицины, образования, правоохранитель-
ной деятельности; в сфере обращения ценных бумаг, предпринимательской деятельности, бухгалтерского учета и финансовой отчетности и др. [6, с. 22 - 36].
Граждане, обращаясь за подобной помощью, преследует цель прославиться, добиться общественного признания, финансовой стабильности, решить различные жизненные проблемы. Они пытаются убедить вступить в проект своих знакомых, родственников, друзей и, как следствие, получить определенные финансовые начисления. Самообман и введение в заблуждение других граждан - наиболее частый результат такой деятельности.
Лже-коучи, «финансовые партнеры», «духовные наставники» и др. имеют следующие особенности:
- не имеют официальных документов, подтверждающих их специализацию, ква-
110 лификацию, профессиональные достижения;
- их предложения основываются на обмане, мистицизме, эзотерике, псевдопсихологии;
- преследуют корыстные цели (личное самообогащение), не способны расплатиться по своим обязательствам, не возвращают долги, создают интригу, манипулируют человеческими чувствами и желаниями, используют методы нейро-лингвистического программирования;
- гарантируют стабильно высокий доход со свободным графиком работы, при этом работодатель официально не регистрирует работника [7];
- предоставляют многочисленные фото- и видеоизображения членов лже-организаций на фоне дорогостоящих автомобилей, недвижимости, с поездок в экзотические страны и престижных туристических туров;
- имеют поверхностностные (фрагментарные) знания основ сетевого маркетинга, доставки товаров, психологии, педагогики, правоведения1.
Многие реализуемые материалы (обучающие курсы, тренинги, книги, видеопрезентации) не содержат познавательной и практической ценности. Нередко поступающие предложения связаны с формированием «нужной» мотивации, креативного мышления, принятия нестандартных решений. Опыт публичных выступлений позволяет организаторам таких мероприятий выглядеть стильно, уверенно, убедительно. Такие лица нередко объединяются в группы и способны основать свой центр, организацию, учреждение.
В отдельных случаях они создают финансовую пирамиду, «инвестиционный проект», основанные на принципах сетевого маркетинга. На первых этапах создания такой организации доход получают только те лица, которые смогут выгодно продать реализуемые курсы, товары, услуги или убедят других граждан вло- 110 жить денежные средства в развитие бизнес-идеи. Поэтому в подобный процесс требуется вовлечение большого числа участников, способных реализовывать определенную продукцию или инвестировать ту или иную деятельность.
При выборе обучающих курсов, тренингов и онлайн-семинаров рекомендуется:
- уточнить наличие рецензируемой обучающей программы, сроки ее реализации, обратить внимание на содержание (вводную, описательную, резолютивную части), наличие теоретических и практи-ко-ориентированных занятий с заданиями, текущий и итоговый контроль;
- игнорировать организации, которые предоставляют информацию, изобилующую шаблонными фразами, иллюзорными обещаниями и абстрактными формулировками;
- изучить биографию, проверить наличие документов об образовании и иных свидетельств достижений в профессиональной деятельности организаторов курсов, проанализировать ком-
1 Кто такие инфоцыгане и как не потерять деньги на их курсах.URL: https://lifehacker.ru/infocygane/(дата обращения: 30.03.22).
ментарии и оценки участников таких проектов, по возможности выявить подложные мнения несуществующих граждан и специалистов;
- игнорировать курсы и тренинги с завышенной стоимостью, без регистрации, лицензирования и сертификации, не предоставляющие договор на оказание услуг1;
- игнорировать курсы и тренинги, демонстрирующие работу команды сценаристов, копирайтеров, продюсеров, видеографов, маркетологов, основанную на быстром получении сверхдоходов2;
- игнорировать курсы и тренинги, которые делают основной акцент на финансовой прибыли, улучшении здоровья, определении жизненной цели (собственного предназначения), развитии лидерских качеств, улучшении взаимоотношений в семье, коллективе, организации, минимизация конфликтов и проч.
111 Большинство организаторов лже-тре-нингов, семинаров, марафонов ориентированы на жителей мегаполисов и районных центров.
В международной практике имеются примеры сертификации тренин-говых компаний ассоциациями психологов, бизнесменов, экономистов. Реализуются программы помощи пострадавшим от различных мошеннических действий, распространяется информация о признаках деструктивного культа и характере деятельности его участников.
К основным функциям сотрудников правоохранительных органов в сфере предупреждения мошеннических действий относятся:
- выявление причин и условий совершения подобных преступлений, а также вынесение представления об их устранении;
- анализ криминогенной обстановки в сфере экономической деятельности, особенно в отношении преступлений против собственности;
- осуществление взаимодействия подразделений органов внутренних дел с иными правоохранительными структурами [8, с. 21];
- проведение комплекса оперативно-розыскных, уголовно-процессуальных, криминалистических мероприятий, направленных на выявление и разобщение деструктивных организаций, действующих по принципу финансовых пирамид, лже-тренингов, центров личностного развития и проч. [9, с. 219];
- участие в освещении средствами массовой информации деятельности и результатов работы подразделений органов внутренних дел, созданных для предотвращения и пресечения имущественных преступлений [10, с. 85];
- проведение профилактических мероприятий «Условник», «Надзор», «Осторожно, мошенник!»;
- установление лиц, совершающих мошеннические действия, постановка их на оперативно-профилактический учет, проведение индивидуальных предупредительных мероприятий [11, с. 161].
Взаимодействие правоохранительных органов должно быть направлено на решение следующих задач:
- определение наиболее перспективных направлений совместной деятельности в сфере предупреждения, выявления и пресечения имущественных преступлений;
- планирование совместных мероприятий (рейды, проверки, операции, акции);
- активизация просветительской, разъяснительной, пропагандистской, воспитательной работы [12, с. 285];
- проведение совместных совещаний, научно-практических конференций, семинаров по рассматриваемой проблеме;
- обобщение практического опыта в сфере предупреждения мошеннических действий и разработка рекомендаций по его совершенствованию.
111
1 Как выбрать бизнес-тренинг: проверенные способы. URL: https://msksale.group/biznes-treningi-oso-bennosti-vybora/Сцата обращения: 30.03.22).
2 Миллионы из воздуха: как «инфоцыгане» наживаются на доверии и лени россиян. URL: https:// news.ru/lifestyle/milliony-iz-vozduha-kak-infocygane-nazhivayutsya-na-doverü-i-leni-lyudej/(дата обращения: 30.03.22).
Неотъемлемой частью предупреждения преступлений является вик-тимологическая профилактика, т.е. деятельность правоохранительных органов, социальных институтов, основной задачей которых является нейтрализация факторов, формирующих виктимное поведение и способствующих совершению преступлений, выявление групп риска и конкретных личностей, предрасположенных к вик-тимному поведению, их защита от противоправных действий со стороны других лиц [13, с. 115].
Таким образом, предупреждение мошеннических действий - это целенаправленное воздействие государственных, муниципальных органов, общественных формирований и граждан на причины и условия таких преступлений, механизм их воспроизводства и распространения, вовлечение новых лиц в противоправную деятельность при помощи мер профилактики, предотвращения, пресечения преступлений, а также переориентации правонарушителей на законопослушное поведение с дальнейшей социальной адаптацией и реабилитацией.
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ
1. Южин А.А. Мошенничество и его виды в российском уголовном праве: дис ... канд. юрид. наук. Москва: МГЮА, 2016. 238 с.
2. Комлев Ю.Ю. Цифровизация, сетевизация общества постмодерна и развитие цифровой криминологии и девиантологии // Вестник Казанского юридического инсти-
112 тута МВД России. 2020. Т. 11. № 1 (39). С. 31 - 40. DOI: 10.24420/KUI.2020.39.1.004 1 12
3. Шейнов В.П. Психология обмана и мошенничества. Минск: Харвест, 2004. 464 с.
4. Дворкин А.Л. Сектоведение: тоталитарные секты. Опыт систематического исследования. Нижний Новгород: Христианская библиотека, 2014. 816 с.
5. Овчинский В.С., Ларина Е.С. COVID-19: предчувствие апокалипсиса. Хроника окаянной пандемии. Москва: Книжный мир, 2020. 448 с.
6. Михайловская Ю.В. Мошенничество и его профилактика. Минск: Белорусская наука, 2011. 178 с.
7. Окружко В.Ю. Современное мошенничество: криминологическая характеристика и предупреждение: дис. ... канд. юрид. наук. 12.00.08. Ростов-на-Дону, 2009. 182 с.
8. Зубарева А.М. Механизм противодействия теневой экономической деятельности, совершаемой с использованием финансовых пирамид: автореф. .канд. эконом. наук. 08.00.05. Санкт-Петербург, 2017. 26 с.
9. Шалагин А.Е. Криминология и предупреждение преступлений: монография / под ред. Ф.Р. Сундурова. Москва: Юрлитинформ, 2021. 240 с.
10. Криминология и административная юрисдикция полиции: учебное пособие // Ю.М. Антонян, Н.Д. Эриашвили и др. Москва: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2015. 183 с.
11. Криминология: учебник / под ред. В.Ю. Голубовского, Е.В. Кунц. Москва: Юрли-тинформ, 2020. 264 с.
12. Шалагин А.Е., Сидукова М.Г. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений, связанных с созданием деструктивных организаций асоциальной направленности // Пробелы в российском законодательстве. 2021. Т. 14. № 5. С. 281 - 286.
13. Борисова А.А. Основные направления и меры виктимологической профилактики // Вестник Международного института экономики и права. 2015. № 3(20). С. 112 - 117.
REFERENCES
1. YUzhin A.A. Moshennichestvo i ego vidy v rossijskom ugolovnom prave: dis ... kand. yurid. nauk. Moscow: MGYUA, 2016. 238 s.
2. Komlev YU.YU. Cifrovizaciya, setevizaciya obshchestva postmoderna i razvitie cifrovoj kriminologii i deviantologii // Vestnik Kazanskogo yuridicheskogo instituta MVD Rossii. 2020. T. 11. № 1(39). S. 31 - 40. DOI: 10.24420/KUI.2020.39.1.004
3. SHejnov V.P. Psihologiya obmana i moshennichestva. Minsk: Harvest, 2004. 464 s.
4. Dvorkin A.L. Sektovedenie: totalitarnye sekty. Opyt sistematicheskogo issledovaniya. Nizhnij Novgorod: Hristianskaya biblioteka, 2014. 816 s.
5. Ovchinskij V.S., Larina E.S. COVID-19: predchuvstvie apokalipsisa. Hronika okayannoj pandemii. Moscow: Knizhnyj mir, 2020. 448 s.
6. Mihajlovskaya YU.V. Moshennichestvo i ego profilaktika. Minsk: Belorusskaya nauka, 2011. 178 s.
7. Okruzhko V.Yu. Sovremennoe moshennichestvo: kriminologicheskaya harakteristika i preduprezhdenie: dis. ... kand. yurid. nauk. 12.00.08. Rostov-na-Donu, 2009. 182 s.
8. Zubareva A.M. Mekhanizm protivodejstviya tenevoj ekonomicheskoj deyatel'nosti, sovershaemoj s ispol'zovaniem finansovyh piramid: avtoref. .kand. yurid. nauk. 08.00.05. Sankt-Peterburg, 2017. 26 s.
9. SHalagin A.E. Kriminologiya i preduprezhdenie prestuplenij: monografiya / pod red. F.R. Sundurova. Moscow: YUrlitinform, 2021. 240 s.
10. Kriminologiya i administrativnaya yurisdikciya policii: uchebnoe posobie / YU.M.
113 Antonyan, N.D. Eriashvili i dr. Moskva: YUNITI-DANA: Zakon i pravo, 2015. 183 s. 113
11. Kriminologiya: uchebnik / pod red. V.YU. Golubovskogo, E.V. Kunc. Moskva: YUrlitinform, 2020. 264 s.
12. SHalagin A.E., Sidukova M.G. Kriminologicheskaya harakteristika i preduprezhdenie prestuplenij, svyazannyh s sozdaniem destruktivnyh organizacij asocial'noj napravlennosti // Probely v rossijskom zakonodatel'stve. 2021. T. 14. № 5. S. 281 - 286.
13. Borisova A.A. Osnovnye napravleniya i mery viktimologicheskoj profilaktiki // Vestnik Mezhdunarodnogo instituta ekonomiki i prava. 2015. № 3(20). S. 112 - 117.
Информация об авторах:
Шалагин Антон Евгеньевич, кандидат юридических наук, доцент, начальник кафедры криминологии и уголовно-исполнительного права Казанского юридического института МВД России, aeshalagin@yandex.ru
Сидукова Марина Григорьевна, адъюнкт кафедры криминологии и уголовно-исполнительного права Казанского юридического института МВД России, marina88art@ icloud.com
Information about the authors:
Shalagin Anton E., Candidate in Law (Research doctorate), Associate Professor, Head of the Department of Criminology and Criminal Executive Law, the Kazan Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, aeshalagin@yandex.ru
Sidukova Marina G., Associate Professor, Department of Criminology and Criminal Executive Law, Kazan Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, marina88art@icloud.com
Заявленный вклад авторов:
Шалагин Антон Евгеньевич - анализ научной литературы по проблеме исследования; доработка текста исследования; разработка концептуальных подходов исследования; формирование выводов и практических рекомендаций.
Сидукова Марина Григорьевна - подготовка первоначального варианта текста; сбор и анализ эмпирических данных, их обобщение; поиск аналитических и статистических материалов в научных и справочных источниках.
Статья поступила 07.03.2022; одобрена после рецензирования 07.04.2022; принята к публикации 25.04.2022.
The article was submitted 07.03.2022; approved after reviewing 07.04.2022; accepted for publication 25.04.2022.
Авторы прочитали и одобрили окончательный вариант рукописи. The authors have read and approved the final version of the manuscript.
Против размещения полнотекстовой версии статьи в открытом доступе в сети Интернет не возражаем.
114
114
