CC BY
136ИСТОРИЯ ФИНАНСОВ
Ключевые слова:
денежно-кредитная система, валютная система, гривна, легкая литра, талер, история рубля, серебряный стандарт, золотой стандарт
А. И. Полишук, к. э. н.,
проф. кафедры «Деньги, кредит, банки»
Академии бюджета и казначейства Минфина России (e-mail: boroninala@mail.ru)
Монетарная система России: история обособления и единства денежно-кредитной и валютной систем
Социально-экономическое развитие любой страны невозможно без существования денежного обращения и кредита. Изучение пятивековой истории развития денежной системы России, возникновения кредитно-банковской системы страны, исторического опыта подготовки и осуществления денежно-кредитных реформ имеет не только историографическое значение — оно чрезвычайно важно для успешного функционирования денежного хозяйства и финансов России в современных условиях.
Развитие денежно-кредитных отношений прошло три стадии: средневековую, классическую и современную. Первая стадия сформировала денежную систему и ростовщический тип кредитных отношений, вторая — привела к созданию банковской системы, третья стадия характеризуется стиранием границ между денежными, кредитными и финансовыми отношениями, которое связано, как нам представляется, с признанием ценности кредитных и декретных («бумажных») денег как финансовых инструментов, средств платежей для погашения долгов, уплаты налогов и авансирования процесса производства.
С правовой точки зрения стирание этих границ обусловлено тем, что деньги, финансы и кредит регулируются одновременно вещным и обязательственным правом. А сохранение обособления связано с существованием различных институтов, которые функционируют на денежно-финансовом рынке и регулируют денежно-кредитные, валютные и финансовые отношения. Концепция системного тотального единства денежно-кредитной, валютной и финансовой систем, которая предлагается в нашем исследовании, опирается на социальную историю, не устанавливая между этими системами отношений детерминизма или иерархии.
В настоящее время понимание единства денежной и валютной систем уже нашло свое отражение в банковском и валютном законодательстве: валюта как обобщенное понятие включает в свой состав национальную и иностранную валюту. И это юридический факт. Рубль является национальной валютой России. Но есть и исторические факты, подтверждающие единство валюты и денег. С этой целью остановимся на процессе формирования денежно-валютной системы и его научном осмыслении.
история рубля и формирование национальной денежной и валютной систем
Начало формированию денежно-валютной системы России положил выпуск златни-ков и сребреников. Первые монеты Древней Руси — «златники» и «сребреники»1 — появляются на рубеже Х и Х! вв. Известны монеты князей Владимира I, Святополка и Ярослава. Усилиями ученых описаны 11 золотых и около 330 серебряных монет, выпускавшихся с 988 по 1019 гг в Киеве и Новгороде2. На них изображен великий киевский князь, трезубец — родовой знак Рюриковичей и герб Киевской Руси. Правда, сначала они перечеканивались из дирхем, или крупных монет Арабского халифата. Следовательно, деньги как дирхемы были известны на Руси и до татаро-монгольского ига, и в последующем валютная природа денег также сохранилась.
В первой половине Х в. поступление на Русь «восточного» серебра уменьшается. Монеты начинают рубить и резать, а также принимать не на счет, а на вес. До середины Х в. эта система денежно-весовых единиц существует как общерусская, а затем разделяется на две, северную и южную. В основе северной системы лежит гривна в 51,19 г, составляющая 1/4 позднейшего фунта. Гривна южной системы связана, скорее всего, с византийской литрой. Установлено, как согласовывались русские монеты Х века с византийскими деньгами: 1 византийская литра (фунт) = 2 легких литры. Одна легкая литра = 163,728 г серебра; одна гривна = 68,22 г, т. е. примерно половина легкой литры. В дальнейшем вес гривны, как и рубля, стал приближаться к легкой литре, т. е. к половине фунта серебра.
Хотелось бы также несколько подробнее остановиться на истории рубля как национальной валюты, так как в условиях перестройки появились статьи, которые трактовали ее весьма вольно.
В Новгороде в XIII веке наряду с названием «гривна» стало употребляться название «рубль». Так называли новгородскую гривну, которая представляла собой слиток серебра длиной 14-20 см, с одной или несколькими вмятинами на «спинке» и весом примерно 200 г. Первое известное упоминание рубля относится к концу XIII века. О нем говорится в берестяной грамоте Великого Новгорода, датируемой 1281-1299 гг.
В настоящее время доказано, что гривны серебра и рубли имели одинаковый вес. Скорее всего, рубль обязан своим названием древней технологии, по которой серебро заливалось в форму в два приема — на платежных новгородских слитках хорошо заметен шов на ребре. Корень «руб», по мнению специалистов, означает край, кайма. Таким образом, термин рубль, скорее всего, следует понимать как «слиток со швом».
1 За весовую основу златника был взят византийский солид (вес около 4,15 г). Один из вариантов арабского дирхема весом около 2,9 г стал весовой основой сребреника.
2 Сотникова М. П., Спасский И. Г Тысячелетие древнейших монет России. Сводный каталог русских монет Х-Х1 веков. — Ленинград: Искусство, 1983.
Почему в последнее время стали считать, что слово «рубль» происходит от глагола рубить: мол, гривны серебра разрубались нашими предками на две части — рубли, а те в свою очередь рубились еще на две части — полтины? Версия о рубленой гривне вот уже почти двадцать лет «гуляет» в сети Интернет, приводится в учебных пособиях, хотя экономический потенциал России позволяет скорее отождествлять рубль с валютой, имеющей обеспечение нефтью, но никак не с рубленной пополам гривной. Все началось со статьи С. Дубинина: «Со второй половины XIII века в наш хозяйственный оборот и в наш язык вошел рубль. А до этого денежной единицей Древней Руси были гривны — слитки серебра. Из-за нехватки полноценных гривен, которые уходили на уплату долга Золотой Орде, слитки стали рубить пополам. Так и появился рубль»3. Строго говоря, к этому времени идея рубля как рубленой гривны уже содержалась в последней редакции «Советской энциклопедии», хотя в предыдущих изданиях, включая словарь Брокгауза и Эфрона, таких сведений нет.
Для изготовления рублей нужно было много серебра, а приисков на Руси в те далекие времена наши предки не имели. Поэтому рубли отливались из накопленных ранее запасов серебряных монет — дирхемов арабских государств, монет Византийской империи и города Херсонеса, а также из лепешкообразных германских слитков серебра, поступавших через Новгород, который стал для Древней Руси основным поставщиком серебра, так как сохранил наиболее стабильные связи с Западной Европой.
Поэтому скорее можно предположить, что «рубили» византийские монеты, чем гривны на рубли, возможно, поэтому рубли и гривны воспринимали как рубленную или легкую литру, либо просто как рубленый металл. Не исключено, что на закрепление термина «рубль» повлияла и индийская рупия (в переводе — серебро), имевшая в средние века весьма широкое хождение.
Период времени, охватывающий историю Руси XII, XIII и начала XIV в., получил название «безмонетного». Характер денежного обращения в это время наименее изучен. Видимо, в основе этого явления лежало прекращение поступления на Русь, не имевшую собственных серебряных разработок, серебра из-за рубежа.
С конца XIV века началась чеканка русской серебряной монеты — деньги. Ее вес равнялся 0,93 г, что соответствовало 1/200 гривны серебра. Чеканка денег связана прежде всего с именем великого князя Дмитрия Донского.
Видимо, факт существования половинчатых денежных единиц (например, на Руси — полтин) привел к мифу о том, что рубль весом 200 г — это рубленная пополам гривна, вес которой приближался к 400 г. Некоторые авторы дополняют эту «рублевую» мифологию новыми домыслами. «Инициатива чеканки серебряных монет принадлежит Дмитрию Донскому, который начал переплавлять в русские «гривны» татарскую серебряную «деньгу»4. Если соединить в единый текст различные предположения, то складывается любопытная картина производства рублей периода татаро-монгольского ига. Сначала Дмитрий Донской переплавлял татарскую «деньгу» в гривны, а затем рубил их пополам, чтобы меньше платить налогов. Возможно, он и переплавлял, не исключено, что и налоги платил порченой монетой, правда, если такие платежи принимали в виде дани и не рубили за отмывание денег головы.
3 Дубинин С., Мусатов В. Рубль рубленный, или три рецепта борьбы с инфляцией// Неделя. —1989. — № 14.
4 Беляева Ирина. Откуда пошли и рубли, и доллары // В большом городе. — 2003. — № 14.
В 1534 году на Руси Еленой Глинской — матерью Ивана IV, была проведена денежная реформа, в ходе которой был введен запрет на все старые монеты (и замена их новой монетой — копейкой. В английском дневнике-словаре Ричарда-Джемса (член английского посольства 1618-1619 гг.) значение рубля как валюты характеризуют следующие пропорции, «котировки» и черты общерусского счета первой половины XVII в.: рубль = 100 копеек (33 алтына и копейка); алтын — 3 копейки; копейка — немного меньше двух английских пенсов5.
В 1654 году при царе Алексее Михайловиче впервые были выпущены реальные рублевые серебряные монеты — «ефимки», перечеканенные из западногерманских талеров, таким образом, рубль имел валютную основу.
Определенный интерес с точки зрения доказательства тотального единства валютной и денежной систем представляют предложения «ученого человека», серба Юрия Крижанича, посетившего Россию в 1661 г. (период кризисных явлений в денежном обращении времен «Медного бунта») и предложившего создать в Русском государстве денежную систему с золотым рублем-дукатом6, серебряными полтинами-талерами, билонной гривной и шестиной7. Этот проект не был осуществлен, но само предложение ярко иллюстрирует организацию денежно-валютной системы. Так, золотой «дукат» появился в России под именем «червонец» еще во времена Ивана III и, видоизменяясь, дожил до 1947 г.
В ходе денежной реформы Петра I рубль стал основной денежной единицей. Серебряные рубли чеканились в России в период 1704-1915 гг., а с 1769 г. в рублях стали выпускать бумажные денежные знаки (ассигнации, позднее — государственные кредитные билеты).
первые денежно-валютные системы
Названия, созвучные слову «деньги», в дохристианский период использовались в Греции («драхма»), а в начале первого тысячелетия — в Иране и других арабских странах: «диргем» переводится с персидского как единица веса, монета, деньги8. В XII в. на западе нынешнего Афганистана была налажена чеканка золотых и серебряных монет под названием «таньга» весом 10,76 г, ходивших по всей Индии. В русском языке тюркское слово «таньга» (тенга) превратилось в «денга», а затем — в категориальное понятие «деньги»9.
Драхма — серебряная денежная единица Греции, равная 100 лептам (lepton — мелкая древнегреческая медная монета; сейчас ассоциируется с посильным вкладом в общее дело). Так называемая «русская драхма» равнялась 3,732 г серебра, а британская — 3,888 г. Денарий10 (на латыни denarius) — основная денежная единица Рима с первоначальным весом 4,55 г серебра. Однако в историю монета вошла в инфляционном облике под названием «денарий кесаря». Во времена, когда в Палестине проповедовал Иисус Христос, в Риме правил Кесарь Тиберий, который отдал распоряжение о чеканке denarius с большой примесью меди. Считается, что Иуда получил плату за предательство именно такими деньгами.
5 Мельникова А. С. Русские монеты от Ивана Грозного до Петра Великого: история русской денежной системы с 1533 по 1682 гг — М.: Финансы и статистика, 1989. — С. 31.
6 «Дукатос» — название серебряных монет, которые выпускались с 1140 г в Сицилийском королевстве. Впоследствии дукатами стали называться золотые монеты.
7 Мельникова А. С. Русские монеты от Ивана Грозного до Петра Великого: история русской денежной системы с 1533 по 1682 г — М.: Финансы и статистика, 1989. — С. 206.
8 Персидско-русский словарь. — М.: «Русский язык». — 1983. — С. 623.
9 Словарь нумизмата (http://www.numizm.ru/html/t/tan5ga_tenga.html).
10 Нумизматический словарь. — 4-е издание. — Львов, 1980 (встречается написание динарий).
Первой единой европейской валютной системой можно назвать систему, построенную на базе серебряного талера, в Индии в тот период также существовала денежная система, построенная на серебряной рупии. Поэтому мы считаем принципиальным опровергнуть суждение о том, что первая валютная система была основана на золотомонетном стандарте и юридически оформлена международным соглашением на Парижской конференции ведущих стран только в 1867 году.
Первая валютная система была основана на серебре и была известна в двух основных вариантах: на базе индийской рупии и европейского талера. В 1392 г. между немецкими городами, входившими в Ганзейский союз (возник в ХШ-Х^ вв. и просуществовал до 1669 г.)11, был заключен первый в истории «Монетный союз» сроком на шесть лет. В начале XVI века сформировались материальные предпосылки для образования талерной валютной системы. В начальный период своего существования Ганза устраивает ярмарки и на Руси — в торговых городах Новгороде и Пскове. Талеры становятся валютой, используемой для внешней торговли.
С 1556 г. до середины XVIII века под названием «рейхсталер» талер был главной денежной и счетной единицей в пределах Священной Римской империи. В дальнейшем его вес и стопа постоянно менялись, но, тем не менее, он оставался валютой вплоть до объединения Германии в 1871 г.
Вывод о том, что монеты талеры пришлись по вкусу всему торговому миру, и с определенной поправкой во времени распространились со своими национальными названиями, можно считать совершенно верным. Именно серебряный талер, а не золото первоначально выполнял в полном объеме функцию мировых денег.
Очевидно, что денежная система развивалась параллельно с формированием финансовой, кредитной и валютных систем. Деньги являются меновой стоимостью, или «валютой», способной выполнять функцию средства обмена, функции масштаба цен, кристаллизации и сохранения стоимости, поэтому денежное обращение должно быть упорядоченым.
В начале ХХ века повсеместное внедрение золотого стандарта было обусловлено не только экономической необходимостью, но и теми материальными предпосылками, на которых мы остановимся подробнее, поэтому неудивительно, что после реформ 1922-1924 гг. «золотые» ожидания не сбылись. В результате денежных реформ 20-х годов была построена «типичная финансовая пирамида, в основании которой было золото, на нем — частично обеспеченные золотом доллары, на них — частично обеспеченные долларами фунты и, наконец, частично обеспеченные фунтами национальные валюты континентальной Европы»12.
Одним из первых идею создания новой денежно-валютной системы, а следовательно, и идею утверждения нового валютного стандарта высказал Дж. М. Кейнс. Затем он предложил создать замкнутую платежную систему, которая должна была регулироваться Международным клиринговым союзом, выпускающим собственную денежную единицу («банкор»), но эти предложения были отвергнуты США. В 1962 г. Триффин издал работу «Латиноамериканская клиринговая палата и платежный союз», а в 1967 г. он высказал предложение по созданию Азиатского клирингового союза. В этот период в странах социализма функционировал переводный рубль.
Новый этап, связанный с формированием единой европейской валютной системы, начался в июле 1990 года и закончился выпуском евро.
11 Энциклопедический словарь. — М.: Советская энциклопедия, 1984. — С. 274.
12 Мюррей Р Государство и деньги. Как государство завладело денежной системой общества. — Челябинск, Социум, 2004. — С. 112.
возникновение денежно-кредитной системы России
Серебряный рубль в России чеканился с 1704 по 1915 гг. Первые бумажные денежные знаки появились в нашей стране в 1769 г. и просуществовали под названием «ассигнации» вплоть до 1843 г. История бумажных денег в России служит свидетельством тесной связи между денежно-кредитной и финансовой системами.
Первый проект бумажно-денежного обращения содержится в записках графа Я. И. Сиверса 1768 г., который не рассматривал роль эмиссионного банка в деле финансирования Государственного казначейства13. Видимо, поэтому план автора записок не дал толчка какому-либо законодательному акту. Таким толчком послужило внешнее обстоятельство, а именно начавшаяся Русско-Турецкая война (1768-1774 гг.), которая заставила правительство искать новые источники финансирования.
Под влиянием войны генерал-прокурор князь А. А. Вяземский составил проект выпуска 3 млн ассигнаций. Проект обратил на себя внимание Екатерины, и она поручила ему же составить подробный план, который князь и представил императрице14. Таким образом, правительству пришлось воплотить некогда предложенную П. И. Шуваловым, а затем детально разработанную Я. Е. Сиверсом идею введения в обращение бумажных денег.
В 1769 г. Екатерина лично участвовала в написании устава нового Ассигнационного банка и организовала выпуск новых платежных обязательств в виде 25-, 50-, 75- и 100-рублевых ассигнаций.
В 1768 г. были выпущены ассигнации, размениваемые на «ходячую» (медную) монету, первоначально на скромную сумму в 1 млн руб., увеличенную к концу 1769 г. до 2,6 млн руб. Правительству, которое стало на путь чрезмерных выпусков, трудно было остановиться: к концу царствования Екатерины II количество ассигнаций в обращении достигло приблизительно 150 млн руб., а их курс упал на 20-30 %. Возникновение бумажных денег и внедрение системы государственных заимствований в этот период относится к категории денежной реформы конфискационного типа.
Отрицательной чертой первых ассигнаций было отсутствие признака принудительности. Роль банков в выпуске ассигнаций была пассивной и состояла в том, что они принимали от правительства заготовленные ассигнации и определяли порядок и объем их выпуска. Из этого можно заключить, что ассигнационные банки нельзя назвать эмиссионными в современном понимании.
Ассигнации не были банкнотами в собственном смысле этого слова, по цели выпуска и способам обеспечения. На основе известных нам исторических данных можно утверждать следующее: ассигнации официально признавались государственным долгом. Из истории известно, что во всех отчетах, предоставляемых Екатерине, долг казны ассигнационному банку всегда помещался в числе внутренних государственных долгов. В конце 1783 г. долг Кабинета Ассигнационному банку составлял 4 млн рублей. В царствование Павла ассигнации были официально признаны государственным долгом и «высказаны были намерения к изъятию их из обращений», часть денег просто сожгли.
Император Павел выпускал монеты, на которых был написан девиз ордена тамплиеров: «Не нам, не нам, а имени твоему». Но история организации денежного
13 Курамзин А. И. Ассигнации и царствование Екатерины II // Русский вестник. — 1869. — № 5.
— С. 217-219.
14 Никольский П. А. Бумажные деньги в России. — Казань: Типография императорского Университета, 1892.
обращения свидетельствует о том, что и в период царствования Павла обуздать инфляцию в полной мере не удалось. Так, не произошло полного отказа от использования ассигнаций. Переход к бумажно-денежному обращению уже состоялся, несмотря на неоднократные попытки введения серебряных15 и золотых денежных единиц.
«золото-палладиевая лихорадка» и демифологизация роли золота и золотого рубля
В условиях преодоления последствий мирового финансового кризиса и обеспечения устойчивости монетарной системы взоры экономистов и политиков обратились к рынку драгоценных металлов. Так, одна немецкая компания планирует выпустить в 2010 г. в трех экземплярах самую большую в мире монету из золота 999,9 пробы весом 3 333 тройских унций или 103,6 кг, стоимость которой составит 2,99 миллиона евро, или 897 евро в расчете на унцию.
Хотелось бы предостеречь против «золото-палладиевой лихорадки» начала XXI века. В 2009 г., в период кризисных явлений в экономике, многие частные инвесторы стали скупать золото, а спикер Государственной Думы Борис Грызлов предложил ввести в оборот российский рубль из палладия. По его мнению, это будет очень устойчивая валюта.
Памятные монеты из палладия были сделаны впервые в нашей стране, а затем во Франции. 13 сентября 1988 г. в обращение была выпущена ценная серия из пяти монет, в их числе «Сребреник Владимира» и палладиевая монета номиналом 25 руб. «Памятник князю Владимиру Святославичу».
Рынок драгоценных металлов состоит из следующих секторов: золота, серебра, платины, палладия и других металлов платиновой группы. Основным сектором является рынок золота. Такое положение обусловлено ролью золота как денежного товара. Однако на нынешнем этапе экономического развития делать валюту из драгоценного металла бессмысленно, и палладиевый либо золотой рубль может быть только коллекционным и доступным весьма ограниченному кругу лиц. В мире существует валютнокредитный, а не металлический стандарт, кроме того, палладий — мягкий металл, и монеты будут быстро стираться. А чтобы перевести всю российскую наличность в палладиевую, потребуется около 15 тысяч тонн палладия. Для осуществления такого плана придется изымать этот металл с мирового рынка в течение примерно 60 лет.
Время господства золотого стандарта в мировой практике более чем в 15 раз короче основного монетарного периода, когда золото делило власть с серебром. В Ветхом завете 35 упоминаний золота и 370 — серебра, причем только четыре раза золото упоминается как денежная единица — сикль.
Система использования в качестве основного металла для выпуска монет высокопробного серебра изжила себя лишь во второй половине XVII века, но серебро сохраняло роль ведущей валюты до середины XIX.
15 По манифесту от 1 июля 1839 г. «серебряная российского чекана монета отныне и навсегда» устанавливалась «главной государственной платежной монетой», а государственные ассигнации оставались только «вспомогательным знаком ценности с определением им единожды навсегда постоянного курса» в 3 рубля 50 копеек бумажных денег за 1 рубль серебром, т е. около 28,6 копеек серебра за бумажный рубль. В период с 1843 по 1852 гг. денежное обращение в России было относительно устойчивым. В конце 1856 г. размен денег был прекращен, кредитные билеты стали «декретными» деньгами с принудительным курсом.
«Разнообразные и многосложные мены соделались бы весьма просты, если бы в государстве существовала исключительно одна только совершенная монета — серебро — и основанные на ней кредитные бумаги, тогда все вещи получили бы во внутреннем их обращении одну верную меру и переход их из одних рук в другие не затруднялся бы многосложными и часто обманчивыми расчетами»16.
Большое значение для подтверждения единства денежно-кредитной, финансовой и валютной систем Российской империи могут иметь секретные протоколы, или деятельность секретного Комитета финансов17, учрежденного 27 сентября 1807 года. Именно этот комитет рассматривал проекты так называемых денежных реформ — «серебряной» Канкрина и «золотой» Витте. В период рассмотрения этих мероприятий реформы получили менее броские, но более точные названия: проект реформы денежного обращения 1841-43 гг. «Об обмене ассигнаций и введении в обращение кредитных билетов» и проект реформы 1895-1897 гг. «О введении золотого обеспечения кредитных билетов».
Почему же до сих пор эти реформы именуются «серебряными» и «золотыми»? Для внедрения серебра и золота существовали определенные материальные предпосылки, связанные с возможностью Великобритании использовать золото колоний, а затем с открытием новых золоторудных месторождений в России и США. Золотая лихорадка, Клондайк стали символами этих изменений.
К древнейшим золоторудным районам мира относятся многие районы не только Российской империи и СССР, но и современной Российской Федерации. На территории Сибири месторождения золота разрабатывались чудскими племенами с конца III тысячелетия до нашей эры. На знаменитом в прошлых столетиях Змеиногородском руднике «... чудь, охочая до горной работы, сию жилу уже вскрыла». Правда, Киевская Русь своих источников золота не имела. При Иване III сырье для золотых монет было привозным.
Попытки поиска золота и других драгоценных металлов предпринимались при Иване Грозном, а царь Федор Иоаннович в 1595 г. направил в Италию «опасную грамоту» с приглашением мастеров, умеющих находить и плавить золотую и серебряную руду.
При Петре I появились чеканные медали с надписью «из злата домашнего», что свидетельствовало о наличии у России собственного золота.
В 1677 г. были получены первые указания на существование золотой руды в Нерчинском крае. В 1714 г. мастер Иван Мокеев (до этого он работал на Московском монетном дворе) по личной инициативе провел анализ состава серебра Нерчинских рудников и нашел в них примеси золота. «Домашнее» золото из нерчинских серебряных руд при Елизавете Петровне и Екатерине Второй успешно извлекалось сначала под руководством И. А. Шлаттера, а затем Мусина-Пушкина.
По одной версии, промышленная добыча золота в России впервые началась в 1735 г. на Алтае в Змеиногородском руднике. По другой — золото стало добываться попутно при обработке серебряных руд с 1704 г. в Нерчинске, а с 1729 г. на Колывано-Воскресенских заводах, которыми владел А. Демидов. Добычу меди также организовал А. Демидов, но в 1744 г. на Алтай была направлена правительственная комиссия, и эти заводы были изъяты в ведение кабинета ее Величества.
16 Сперанский М. М. План финансов / Золотые страницы финансового права. — Том 1. — М. : Статут, 1998 — С. 71-72.
17 Деятельность секретного комитета не была оформлена до 1906 года, см. «История денежных реформ в России ХУІ-ХХ вв.» Каталог историко-документальной выставки — М.: 2002.
В XIX веке основное количество золота стало добываться уже из россыпей. В 1825 г. на Урале действовало около 200 приисков россыпного золота. В том же году в России появился новый научно-технический печатный орган — «Горный журнал», который и донес до нас все основные моменты истории развития золотодобывающей промышленности в нашей стране.
Несмотря на открытие и разработку многих богатых месторождений золота, экономика России была не настолько сильна, чтобы даже значительный приток золота во время «золотой лихорадки» 1846-1848 гг. помог существенному укреплению денежно-кредитной системы.
До кризиса золотодобыча велась в 28 регионах России силами 700 предприятий, на долю государственных предприятий в отрасли приходилось лишь 1 % добычи золота. Начиная с 1992 г. проводилась политика передачи золотого запаса из Госфонда в Банк России.
История системы золотого монометаллизма с устойчивым золотым обращением в России ограничивается менее чем двадцатилетним периодом (со времен реформы Витте до Первой мировой войны). Однако устойчивость денежного обращения и в эти «золотые годы» покоилась лишь на внешнем благополучии бюджета. Недоверие к русским финансам и состоянию экономики России заставляло правительство в течение всего периода действия золотомонетного стандарта укреплять золотое обеспечение. Несмотря на высокую обеспеченность золотого рубля, со стороны иностранцев также не было доверия к нему. Внешние займы и торговые операции России осуществлялись в иностранной валюте.
В СССР была создана денежная система закрытого типа, провозглашен принцип валютной монополии. Возвращение к золотому стандарту в 1922-1924 гг. принято считать разумной мерой. Но, увы, Россия, как и Великобритания, совершила роковую ошибку, приняв решение о возврате не только к золотому стандарту, но и к прежнему, высокому курсу рубля.
В результате пришлось отказаться от «золотых» принципов денежной реформы. В 1928-1932 гг. объем денежной массы вырос в пять раз. В этих условиях государство было вынуждено ввести карточную систему обеспечения населения продуктами питания и промышленными товарами. Если бы классический золотой стандарт был установлен на более низком уровне, возможно, удалось бы смягчить последствия перехода от НЭПа к карточной системе в России, а на Западе — последствия Великой депрессии.
Развитие монетной и кредитной систем привело к тому, что к началу ХХ века формы денежного и кредитного обращения стали тесно сплетены друг с другом и находятся под постоянным взаимным влиянием.
В научной литературе этот процесс наиболее точно описан В. Железновым в 1912 г. «Мы видели, что формы денежно-кредитного обращения тесно сплетаются друг с другом, образуя сложную систему, отдельные части которой находятся под постоянным взаимным влиянием. Металлические деньги образуют теперь только основу денежного обращения, над которой возвышается грандиозный механизм кредитных операций. И банковская деятельность, рассмотренная в целом, не исчерпывается одними заемными и ссудными операциями, а включает в себя, как необходимую составную часть, и регулирование денежного обращения. Поэтому деньги сами по себе, кредитные отношения сами по себе, вырванные из общей связи, не могут быть как следует выяснены и поняты. В особенности в применении к переживаемой нами эпохе хозяйственного развития правильнее говорить не о денежном и кредитном обращении, а о денежно-кредитной системе, как едином целом»18.
18 Железнов В. Очерки политической экономии. — М: Типография И. Д. Сытина, 1912. — С. 666-667.
В XXI в. процесс конвергенции и дивергенции отдельных сегментов монетарной системы продолжается. Современная монетарная система, рассмотренная широко, включает в себя денежно-финансовый рынок, на котором происходит торговля денежнофинансовыми активами. Денежно-финансовый рынок делится на ряд параллельных рынков: денежный рынок иностранной валюты и межбанковских кредитов, рынки ценных бумаг, банковских услуг и производных финансовых инструментов.
В перспективе термин «монетарная система» следует трактовать как реализованную на практике концепцию системной тотальности первоначально самостоятельных сегментов. Процесс конвергенции и дивергенции монетарной системы во многом определяется не столько границами обеспечения потребностей в ликвидных источниках и капитальных затратах, сколько стиранием границ между национальной денежной и валютной системами, а также превращением банковской системы организации безналичных расчетов в платежную систему, базирующуюся на развитии новых технологий электронных переводов.
Библиография
1. Энциклопедический словарь. — М.: Советская энциклопедия, 1984.
2. Персидско-русский словарь. — М.: «Русский язык», 1983.
3. Дубинин, С., Мусатов, В. Рубль рубленный, или три рецепта борьбы с инфляцией// Неделя. — 1989.
— № 14.
4. Железнов, В. Очерки политической экономии. М: Типография И. Д. Сытина, 1912.
5. Мельникова, А. С. Русские монеты от Ивана Грозного до Петра Великого: история русской денежной системы с 1533 по 1682 г. — М.: Финансы и статистика, 1989.
6. «История денежных реформ в России. XVI-XX вв.»: Каталог историко-документальной выставки.
— М., 2002.
7. Сотникова, М. П., Спасский, И. Г. Тысячелетие древнейших монет России: Сводный каталог русских монет Х-Х веков. — Ленинград: Искусство, 1983.
8. Сперанский, М. М. План финансов / Золотые страницы финансового права. Том 1. — М.: Статут, 1998.
9. Мюррей, Р. Государство и деньги. Как государство завладело денежной системой общества.
— Челябинск: Социум, 2004.
10. Усоскин, В. М. Теории денег. М.: Мысль, 1976.
11. Хайек, Ф. Частные деньги. — М.: Институт Национальной Модели Экономики, 2002.
