CC BY
12УДК 343.85 ББК 67.408
Иса Магометович Баркинхоев
аспирант департамента международного и публичного права
Юридического факультета Финансового университета при Правительстве Российской Федерации
isa.barkinkhoev97@gmail.com
125993, г. Москва, Ленинградский пр-т, д.51/1
Вера Евгеньевна Батюкова
доцент департамента международного и публичного права
Юридического факультета Финансового университета при Правительстве Российской Федерации кандидат юридических наук, доцент
VEBatyukova@fa.ru
125993, г. Москва, Ленинградский пр-т, д.51/1
МЕТОДЫ БОРЬБЫ С ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Аннотация. Цель представленной работы — исследование методов борьбы с преступлениями в сфере банковской деятельности. Методы исследования: аналитический метод, обзорный метод, индукция. Результаты статьи базируются на демонстрации информации, что в современных условиях существует несколько действенных и эффективных методов борьбы с преступлениями в сфере банковской деятельности. Каждый из представленных инструментов и методов должны применяться комплексно, только в таком случае будет достигнут результат в виде минимизации уровня преступлений в банковской отрасли.
Ключевые слова: преступления, банковская деятельность, борьба, методика, организация борьбы, банк.
I.M. BARKINKHOEV,
Post-graduate student, Department of International and Public Law, Faculty of Law, Financial University under the Government of the Russian Federation
isa. barkinkhoev9 7@gmail.com 51/1 Leningradsky Ave., Moscow, 125993
V.E. BATYUKOVA,
Associate Professor of the Department of International and Public Law, Faculty of Law, Financial University under the Government of the Russian Federation, Candidate of Legal Sciences, Associate Professor
VEBatyukova@fa.ru 51/1 Leningradsky Ave., Moscow, 125993
METHODS OF COMBATING CRIMES IN THE FIELD OF BANKING ACTIVITY
Annotation. The purpose of the presented work is to study the methods of combating crimes in the field of banking. Research methods: analytical method, survey method, induction. The results of the article are based on the demonstration of information that in modern conditions there are several effective and effective methods of combating crimes in the field of banking. Each of the presented tools and methods should be applied comprehensively, only in this case will the result be achieved in the form of minimizing the level of crime in the banking industry.
Key words: crime, banking, struggle, methodology, organization of struggle,
bank.
В современных условиях все большее внимание уделяется минимизации угроз банковской безопасности. Данный процесс осуществляется благодаря активной деятельности со стороны правительственных органов с целью борьбы с преступлениями в банковской сфере.
В соответствии с Уголовным Кодексом РФ выделены следующие виде преступлений в банковской отрасли:
— незаконное ведение деятельности;
— легализация денежных средств и объектов имущества, приобретенного преступным путем;
— уклонение от погашения долгов;
— разглашение конфиденциальной информации;
— фальсификация денежных средств;
— намеренное банкротство и многое другое1.
А.С. Киселева проводит исследование мер предупреждения преступлений в банковской деятельности и акцентирует внимание на следующих важнейших общих мерах:
— совершенствование системы контроля;
— создание условий для добросовестной конкуренции;
— совершенствование механизмов управления в системе финансового менеджмента;
— усиление государственной деятельности и надзора за иностранными банковскими организациями и пр. [5].
В соответствии с перечнем мер, приведенных автором, хотелось бы сформировать вывод, что комплекс представленных мер — это общие
1 Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 №63-ФЗ (ред. от 30.12.2020) // Собрание законодательства Российской Федерации от 17 июня 1996 г. №25, ст. 2954.
направления предупреждения преступлений в области банковской деятельности. Основная задача представленных мероприятий — создание «здоровой» и качественной среды для развития и совершенствования финансовых отношений в рамках банковской деятельности, а также эффективное функционирование и реализация банковской деятельности.
Помимо всего прочего, стоит отметить, что предупреждение преступлений в области банковской деятельности — это основа формирования экономической безопасности страны. В соответствии с ФЗ-182 «Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации» ключевое значение отдается обеспечению экономической безопасности, которая достигается, в том числе, путем создания эффективной и законно функционирующей банковской деятельности 1.
Одним из ключевых методов борьбы с преступлениями в банковской сфере — это предотвращение незаконной банковской деятельности, которая нашла отражение в ст. 172 УК РФ. Законодательством предусмотрены как штрафные санкции, так и лишение свободы за представленное правонарушение. Однако современное положение дел показывает, что система предотвращения незаконной банковской деятельности работает неэффективно. Об этом также отмечает Е.А. Брюханова. Так, в своем исследовании она подчеркивает, что следует более активно и эффективно вести борьбу с нарушениями в данной области со стороны органов государственной власти [1]. Автор приводит мнение, что в настоящее время полностью отсутствует эффективный и результативный механизм в системе обеспечения контрольных функций и защиты от неправомерных посягательств. Все это, несомненно, приводит к развитию теневого капитала, который, в свою очередь, является источником внедрения элементов преступности в банковскую сферу.
Решение представленной проблемы возможно благодаря проведению профилактической и систематической надзорной деятельностью со стороны государственных органов власти.
Здесь важно осуществлять проверочные действия руководящих лиц и бухгалтеров в том или ином банке на соответствие требований Закона о банковской деятельности ФЗ-3952. Это позволит минимизировать уровень реализации преступности, потому как большую угрозу банковской безопасности представляют собой как раз-таки бывшие сотрудники банковских учреждений,
1 Федеральный закон от 23.06.2016 №182-ФЗ «Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации от 27 июня 2016 г. №26 (часть I) ст. 3851.
2 Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР от 6 декабря 1990 г. №27 ст. 357.
которые в дальнейшем уходят в теневую незаконную деятельность. Соответственно, проведение профилактической работы с данной категорией сотрудников и реализация контрольных мер — основа формирования качественной политики в системе противодействия преступлениям в области банковской деятельности.
Помимо всего прочего, авторы Е.В. Зубенко и К.В. Калашников в своей статье, относительно исследования противодействия экономической преступности в банковской сфере, указывают на то, что одним из эффективных методов борьбы с незаконной банковской деятельностью является создание нормативно-правовой базы, в рамках которой будет осуществляться эффективное взаимодействие и функционирование подразделение ОЭБиПК ОВД и государственные контролирующие органы, среди которых особое значение имеют:
— Банк России;
— Росфинмониторинг;
— Федеральная налоговая служба [3].
Именно благодаря представленному взаимодействию и эффективному банковскому регулированию в данном направлении будет создан единый интегрированный банк данных коллективного пользования и обмена особой информацией, где будет производиться учет интересов всех субъектов правоотношений.
Изучая позицию автора, можно свидетельствовать об эффективности внедрения данного метода борьбы с незаконной банковской деятельностью, потому как это позволит в дальнейшем наладить систему взаимодействия и функционирования между всеми участниками правовых отношений в данной области.
Стоит отметить, что одним из самых распространенных и актуальных проблем в системе банковской безопасности является противодействие кибератакам. В статье З.С. Фаргиевой и Х.М. Котиевой продемонстрирован масштаб проблемы. Так, в современных условиях информационные технологии распространяются во всех отраслях, в том числе, и в банковском секторе, это влечет к развитию такой проблемы, как кибератака, и с развитием ИКТ у злоумышленников создаются все новые способы для совершения противоправных действий. В соответствии с данными, предоставленными Лабораторией Касперского уровень ущерба в российской банковской системе, по состоянию на 2020 год, составил более 8 млрд долларов, что свидетельствует о действительно высоком статусе изучаемой проблемы [5].
З.С. Фаргиева и Х.М. Котиева предполагают, что противодействие преступлениям в данной области должно базироваться на следующих методах и действиях:
— систематическое обновление системы информационной безопасности в банковских учреждениях;
— своевременное проведение профилактически компьютерных преступлений;
— построение тесного взаимодействия правоохранительных органов, а также органов, обеспечивающих безопасность ЦБ и его территориальных подразделений;
— ужесточение мер борьбы с данными видами преступлений;
— создание специализированных подразделений, занимающихся борьбой с киберпреступностью и т.д.
На основании предложенных по результатам изучения методов борьбы с киберпреступностью, можно сделать вывод, что представленная методика представляет собой универсальный набор действий, который возможно и даже необходимо применить в рамках борьбы с иными видами преступлений в банковской сфере. Это обусловлено тем, что борьба должна быть направлена на несколько важнейших направлений:
— профилактика;
— контроль;
— совершенствование деятельности;
— создание специальных структурных подразделений;
— стимулирование процессов взаимодействия между различными подразделениями и т.д.
Все представленные направления — это основа формирования методов борьбы с незаконной банковской деятельностью в современной практике.
Примечательно, что изучением киберпреступлений и методов борьбы с данными видим правонарушений занимались очень многие ученые, в числе которых М.А. Дементьева, В.В. Лихачева, Т.Г. Козырев [2]. Исследователи предлагают усовершенствовать и укрепить обратную связь между кредитно-финансовыми организациями и теми организациями, которые специализируются на обнаружении и устранении киберугроз, а также с государственными органами, которые будут заниматься привлечением преступников к ответственности. Представленный механизм взаимодействия — это действенный и эффективный механизм, базирующийся на совместной работе организаций, способный снизить риск кибератак уже на ранних сроках их подготовки или оперативно способствовать нейтрализации атак, которые все-
таки удалось провести. Данный подход позволит достичь одну из самых важных целей в данной области — предотвращать угрозы банковским организациям. Не стоит игнорировать тот факт, что одним из важнейших элементов в системе противодействия преступности в области банковской деятельности является своевременная профилактика и предотвращение, потому как бороться с уже осуществимыми банковскими преступлениями гораздо сложнее, чем ликвидировать их на этапе формирования и планирования со стороны злоумышленников.
На основании проделанной работы можно сделать вывод, что в современных условиях существует множество вариаций осуществления преступной деятельности в банковской сфере. Противодействие данным преступлениям — это важнейшая и, одновременно, сложнейшая задача, стоящая как перед представителями финансовых организациях, так и перед государственными органами. Проведенное исследование показало, что большое количество авторов обращали свое внимание на проблему в данной области, что способствовало разработке множества методов противодействия банковской преступности. Однако важно применять изучаемые методы комплексно и организовывать самую значимую задачу в представленной области — противодействие преступности, которое возможно благодаря совместной и слаженной работе финансово-кредитных организаций и государственных органов.
БИБЛИОГРАФИЯ:
1. Брюханова Е.А. Понятие незаконной банковской деятельности и объективные признаки состава ст. 172 УК РФ // Символ науки: Международный научный журнал. — 2019. — С. 44-47.
2. Дементьева М.А., Лихачева В.В., Козырев Т.Г. Киберпреступления в банковской сфере Российской Федерации: способы выявления и противодействия // Экономические отношения. - 2019. — С. 1009-1020.
3. Зубенко Е.В., Калашников К.В. О противодействии экономической преступности в банковской сфере в современных условиях // Криминалистика: вчера, сегодня, завтра. — 2019. — С. 23-28.
4. Киселева А.С. Специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности // E-Scio. Научный электронный журнал. Режим доступа: https://e-scio.ru/?p=9062. — 2019. — С. 14-19.
5. Фаргиева З.С., Котиева Х.М. Кибератаки на банки. Способы защиты кредитных организаций // European science. — 2020. — С. 17-19.
