CC BY
65
МЕХАНИЗМЫ СНИЖЕНИЯ РИСКОВ И СТИМУЛИРОВАНИЯ НАПРАВЛЕНИЙ ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ
Вобман О.С., аспирант Тверского государственного университета
В статье рассмотрены теоретико-методологические аспекты формирования механизмов снижения рисков и стабилизации отдельных направлений хозяйственной деятельности с целью формирования экономически устойчивых инновационных циклов развития предприятия.
Ключевые слова: риски, инновационная деятельность, предприятие.
MECHANISMS TO REDUCE RISKS AND ENCOURAGE INNOVATION ACTIVITY ENTERPRISES
Vobman O., the post-graduate student, Tver State University graduate student
The article deals with theoretical and methodological aspects of the formation mechanisms of risk reduction and stabilization of certain areas of economic activity in order to create economically sustainable development of the enterprise innovation cycles.
Keywords: risk, innovation, enterprise.
Механизм снижения рисков хозяйственной деятельности основан на третьем законе диалектики, определяемом в философии как закон «отрицания отрицания», когда два взаимодействующие между собой направления хозяйственной деятельности не соответствуют текущему уровню общественного развития и вынуждены формировать третье новое направление экономического развития, которое впоследствии становится основным для текущей стадии развития экономического цикла.
Суть взаимодействия закона и механизма заключается в неудовлетворенности уровнем экономического потенциала между несколькими направлениями экономического развития, что является определяющим фактором для начала процесса поиска новых экономически эффективных видов хозяйственной деятельности. Основными направлениями взаимодействия этих экономических видов деятельности являются общественно-производственные отношения (ОР) и кредитно-рыночные отношения (F-M).
Развитие экономических потенциалов предприятий, осуществляется за счет взаимодействия финансовых, производственных и рыночных структур посредством механизма ресурсной вилки, рис. 1а. Здесь неудовлетворенность уровнем потенциального развития вызывают инвестиционные отношения в связи с низким уровнем финансирования ^) и рыночные отношения, соответственно снижающие качество предоставляемых товаров и услуг (М). В данных обстоятельствах направление общественного развития производится в режиме поиска и выбора нового производителя (Р) товаров и услуг, потенциальное развитие которого соответствует текущим общественным потребностям. Такой алгоритм функционирования ресурсной вилки основан на простом переборе возможных вариантов и определяется как количественный выбор.
На рис. 1Ъ отображены такие обстоятельства, когда общественная неудовлетворенность определяется невысоким уровнем финансирования производственных отношений ^) и как следствие низким уровнем качества конечного продукта (П). В данных обстоятельствах направление общественного развития производится в режиме поиска и выбора нового алгоритма реализации конечного продукта в условиях товарного рынка (М). Такой алгоритм функционирования ресурсной вилки основан на качественном выборе сервисных услуг и определяется как качественный выбор.
В случае незначительного уровня развития исходных экономических потенциалов, когда энергии отрицания недостаточно для формирования новых хозяйственных отношений, потенциал нового направления хозяйственного развития определяется путем суммирования потенциалов исходных направлений. В этих обстоятельствах стабилизация отдельных направлений хозяйственного развития осуществляется посредством сумматора экономических потенциалов (У,).
На рис. 1с изображен процесс стабилизации инвестиционного направления хозяйственного развития посредством сумматора экономических потенциалов. В период развития экономического кризиса, когда общество не удовлетворено результатами хозяйственного развития, человеческий потенциал или интеллектуальный ресурс ориентируется на поиск новых организационных и техноло-
гических решений, экономическая эффективность которых значительно превышает уровень текущего хозяйственного развития. В случае если такое решение найдено, формулизировано, структурировано, то инновационный проект ф инициирует инвестиционную деятельность (В) в направлении модернизации морально устаревших средств производства. Здесь сумматор экономических потенциалов определяет развитие общественно-производственных отношений.
На рис. Ы изображен процесс стабилизации маркетингового направления хозяйственного развития посредством сумматора экономических потенциалов. Здесь банковские структуры (В) кредитуют производственный сектор экономики (Р). В результате этого взаимодействия первые партии готового продукта попадают в рыночную среду (М) с целью наиболее полного удовлетворения текущих потребностей общественного развития. Здесь сумматор экономических потенциалов определяет развитие кредитно-рыночных отношений.
Формат ресурсной вилки отражает суть закона «отрицания отрицания», когда потенциал противоречия настолько велик, что способен сформировать новое направление хозяйственного развития, основанное на других типах ресурсного обеспечения. Экономический кризис тормозит развитие производства и снижает емкость товарного рынка, что отрицательно влияет на стабильность общественного развития. В этих обстоятельствах получает толчок развитие интеллектуального ресурса в направлении расширения проектной деятельности. Низкий уровень финансирования производственной деятельности снижает объемы выпуска и обедняет прейскурант рыночной среды. Повышение доли сервисных услуг сопровождаемых конечный продукт увеличивает финансовую отдачу от товарного рынка и позволяет смягчить последствия экономического кризиса.
Формат сумматора экономических потенциалов играет роль усилителя, когда потенциал противоречия настолько мал, что новое направление хозяйственного развития может быть сформировано только в результате объединения текущих возможностей различных направлений хозяйственного развития. Например, если негативный опыт общественного развития связан с фиксированием материальной и духовной милитаризации, то результаты этого процесса с успехом применяются в режиме мирного инновационного существования.
Активная позиция общества рис.2 (О) в процессе свободного выбора может отклонить риски недостаточно качественного предложения со стороны рынка (Уклонение). Риск недостатка средств производства (Р) для создания новых свойств продукта может быть компенсирован путем аренды или лизинга производственных мощностей и транспорта. Риск недостаточности финансирования обеспечивается концентрацией усилий по организации процесса самофинансирования новых направлений хозяйственной деятельности за счет традиционных направлений хозяйствования предприятия. В случае риска недостаточности внутренних резервов предприятие прибегает к внешним заимствованиям под гарантии выполнения инновационных и инвестиционных программ. Риск от-
сутствия спроса на товарном рынке (М) со стороны общества обеспечивается заранее путем локализации рыночной ниши в процессе формирования свойств перспективного продукта таким образом, чтобы процесс конкуренции в наименьшей степени затронул рост доходности предприятия.
Таким образом, активизация узлов экономического цикла по-
зволяет приступить к основному процессу хозяйственного развития - созданию инновационного продукта. Общество (О) определяет свойства конечного продукта. Финансовые структуры ^) обеспечивают выполнение хозяйственной деятельности. Производственные мощности (Р) осуществляют выпуск инновационного продукта с требуемым качеством и в требуемых количествах. Товарный
Рис.2. Основные направления снижения хозяйственных рисков при развитии экономического цикла.
рынок (М) осуществляет реализацию конечного продукта потребителю, предоставляя тем самым обществу необходимые качество и услуги, а с инвесторами и кредиторами производится расчет по долговым обязательствам.
Тогда структуры экономического цикла выполняют функции снижения рисков хозяйственной деятельности. Общество отказывается от некачественного продукта (Уклонение), финансовые структуры определяют доступные формы финансирования (Концентрация), малоэффективные средства производства замещаются процедурой лизинга (Компенсация), уровень конкурентной борьбы заранее снижается путем выбора доступных рыночных ниш (Локализация).
Количество возможных претендентов участвующих в тендере обратно пропорционально величине риска или вероятности не выполнения поставленной задачи. Процесс поиска хозяйствующих субъектов осуществляется в условиях взаимодействия их структур с рынками различного назначения: рынком инновационных проектов, финансовым рынком, фондовым рынком и товарным рынком. Наличие рыночной среды позволяет заказчику в условиях добросовестной конкуренции между исполнителями и поставщиками выбирать наиболее качественные ресурсы, товары и услуги, необходимые для успешного решения поставленной задачи. Рассмотрим принципы работы механизма стабилизации и снижения рисков.
Первый этап заключается в определении свойств нового продукта на основании отрицании обществом текущих свойств старого продукта и необходимости создания нового за счет концентрации финансовых ресурсов. Новые свойства конечного продукта ^т) могут быть получены в результате модернизации средств производства ^п), проект выполнения которой поручается нескольким конкурирующим организациям, что позволяет существенно снизить уровень проектных рисков. Второй этап заключается в определении списка инвестиционных структур, способных выполнить бизнес-план (Ь) по финансированию модернизации производственных мощностей (Р), что значительно снижает финансовые риски. Третий этап заключается в формировании производственных планов по выпуску конечного продукта (Т) с требуемыми свойствами за счет использования собственных или арендных производственных мощностей (Р), что значительно снижает производственные риски. Четвертый этап заключается в организации поставок партий конечного продукта на региональные рынки сбыта (М). Даже количественное многообразие рыночных ниш позволяет значительно снизить продуктовый риск или величину несоответствия общественного спроса и рыночного предложения (П).
Таким образом, из содержания циклической последовательности экономических рисков следует, что снижение проектного риска увеличивает вероятность удовлетворения общества свойствами конечного продукта. Снижение риска недофинансирования инновационной деятельности увеличивает вероятность успешного выполнения проектов модернизации производства и модификации товара. Снижение производственных рисков увеличивает вероятность успешного выполнения выпуска первых партий конечного продукта. Снижение продуктовых рисков увеличивает вероятность успешного финансирования процесса производства. В этой ситуации формирования циклической рисковой зависимости создает ситуацию, когда снижение рисков не выполнения последующих или тактических хозяйственных процессов экономического цикла увеличивают вероятность успешного выполнения стратегических экономических задач. Эта циклическая зависимость определяет основное свойство стабилизационного механизма, когда невыполнение одного направления технологического цикла снижает вероятность успешного выполнения всех остальных направлений и наоборот. Основным фактором, снижающим степень риска, является добросовестная конкурентная борьба.
Стабилизатором ^) человеческого (Н) или общественного ресурса является проектная деятельность ф или духовный ресурс (ф, когда инновационный вектор развития, направленный на рост капитализации предприятий, отвлекает общество от деструктивных процессов, рис. 3.
Стабилизатором направлений инвестиционной деятельности (В) является плановая экономика (Ь), когда обоснованная последовательность расходования ресурсного обеспечения позволяет осуществлять планы по модернизации средств производства (Р). Стабилизатором инвестиционного потенциала является интеллектуальный ресурс (1), когда размеры кредитной линии соответствуют объе-
мам проектной деятельности. Стабилизатором производственного потенциала (Р) является финансовый ресурс (1), когда размеры кредитной линии определяют объемы выпуска первых партий инновационного продукта (Т). Стабилизатором рыночного потенциала (М) как возможности удовлетворения общественных потребностей и расчетов по предоставленным кредитным линиям являются свойства (количество или качество) инновационного товара (П), когда соответствие возможностей производства и потребностей человека обеспечивают сбалансированный (бескризисный) ход общественного развития. Тогда стабилизатором рыночного потенциала является материальный ресурс (т) в виде инновационного продукта (П). Возникновение кризиса перепроизводства, когда рыночное предложение (М) не соответствует материальному, финансовому и духовному развитию общества (Н), возбуждает интеллектуальный ресурс в направлении развития проектной деятельности по определению технологических возможностей создания новых свойств конечного продукта за счет накопленных ранее или новых кредитных линий (Ь).
Рис. 3. Механизм стабилизации ^) процессов инновационного развития предприятия.
Ресурсная корзина - это совокупность потенциалов предприятия, основная задача которых заключается в стимулировании формирования вектора его стратегического развития. В число потенциалов ресурсной корзины входят инвестиционный (Я?) или стабилизационный потенциал, рыночный (Т^М) или конкурентный потенциал, базовый производственный (Т^Р) потенциал и инновационный потенциал (7р), взаимодействие между которыми определяет благоприятные условия для формирования инновационного направления развития предприятиями). Условия кризиса перепроизводства возникают в обстоятельствах несоответствия рыночного предложения и общественного спроса, когда возникает необходимость в создании инновационного продукта. Тогда наличие финансового, рыночного, производственного и инновационного потенциалов определяют необходимые и достаточные условия для создания новых свойств продукта, востребованного рынком.
В рыночную ресурсную корзину входят потенциал средств производства (создание продукции), потенциал рыночной ниши (реализация продукции) и потенциал интеллектуального ресурса (инновационный проект), основная цель которых заключается в формировании (стимулировании) инвестиционного потенциала, направленного на процесс возврата кредитных ресурсов, предназначенных для создания конечного продукта посредством модернизированных средств производства, рис. 4а.
В инвестиционную ресурсную корзину входят потенциал интеллектуального ресурса (инновационный проект), потенциал финансового ресурса (кредитование развития средств производства) и потенциал средств производства (создание продукции), основная цель которых заключается в формировании (стимулировании) инвестиционного потенциала направленного на процесс реализации
Рис. 4. Стимулирование развития инновационной деятельности за счет потенциала ресурсной корзины.
конечного продукта посредством сформированной рыночной ниши, рис. 4Ь.
В производственную ресурсную корзину входят потенциал финансового ресурса (кредитование), потенциал средств производства (создание продукции) и потенциал рыночной ниши (реализация продукции), основная цель которых заключается в формировании (стимулировании) производственного потенциала, направленного на удовлетворение текущих рыночных потребностей, посредством выпуска требуемых объемов конечного инновационного продукта. Иными словами, на рис. 4с изображена «ресурсная вилка», двумя рычагами которой являются финансовый (^внутренний) и духовный (ф-внешний) ресурсы, процесс отрицания между которыми возникает в обстоятельствах общественной неудовлетворенности результатами производственной деятельности, в том числе и по причине неудовлетворительного финансирования (стимулирования) производства. В результате этого взаимодейст- вия зарождается процесс формирования интеллектуального ресурса (1) или проекта, соответствующего новым требованиям рынка.
В инновационную ресурсную корзину входят потенциал рыночной ниши (возврат кредита), потенциал интеллектуального ресурса (инновационный проект) и потенциал финансового ресурса (кредитование), основная цель которых заключается в формировании (стимулировании) интеллектуального потенциала направленного на процесс модернизации производственных мощностей, рис. 4Ф.
В этих обстоятельствах необходимо стимулировать развитие:
- кредитно-рыночных отношений при формировании инвестиционного направления (Б <-»М) хозяйственного развития (благоприятного инвестиционного климата) за счет устойчивого развития финансовых (Б) и рыночных (М) структур инвестиционного экономического цикла (рис. 4а и 4Ь).
- общественно-производственных отношений при формировании инновационного направления (И++Р) хозяйственного развития
(благоприятного инновационного климата) за счет устойчивого развития проектных (и) и производственных (Р) структур инновационного экономического цикла, (рис. 4с и 4Ф).
Таким образом, сбалансированное развитие внутренних общественно-экономических отношений (И«->Р), определяющих процесс инновационного развития предприятия и внешних условий формирования рыночных ниш в соответствии с производственными и финансовыми возможностями (Б <->М) и общественными потребностями, стимулирует величину и направление вектора стратегического развития в сторону благоприятного инновационного и инвестиционного климата.
На рис. 5 изображен механизм стимулирования направлений развития экономического цикла, предназначенного для формирования перспективных свойств конечного продукта. При формировании этого механизма были применены две формы существования материального, духовного, интеллектуального и финансового типов ресурсного обеспечения. Материальный ресурс (т) имеет две формы, относящиеся к средствам производства (т1) и товарам народного потребления (т2). Интеллектуальный ресурс (1) имеет две формы, относящиеся к процессам модификации конечного продукта (11) и модернизации средств производства (11). Духовный ресурс (ф) имеет две формы, относящиеся к качественному (Ф1) и количественному (Ф2) приросту экономического потенциала. Финансовый ресурс (£ также имеет две формы, относящиеся к наличной (12) и безналичной (£1) форме расчетов, в нашем случае в безналичной форме определяется общий требуемый объем финансового ресурса, а наличная форма предназначается для конкретного формирования и реализации бизнес-планов.
В качестве внешних рычагов «ресурсных вилок» выступают традиционные направления развития экономического цикла, определяемые как базовые для формирования нового направления. В качестве внутренних рычагов «ресурсных вилок» выступают финансовые ресурсы, предназначенные для поддержки процессов сни-
Рис. 5. Механизм стимулирования инновационной деятельности предприятия с целью формирования перспективных свойств
продукта. ().
жения рисковых составляющих. Таким образом, на основании традиционного ресурсного обеспечения под действием финансового ресурса формируется новое хозяйственное направление, предназначенное для хеджирования экономических рисков и расширения, тем самым, возможностей экономического цикла.
В центре механизма располагается финансовый или банковский ресурс (1) служащий внутренним рычагом всех составляющих его «ресурсных вилок» и определяемый как финансовый стимулятор новых направлений развития. По периметру развития экономического цикла располагаются внешние рычаги «ресурсных вилок».
Первая «ресурсная вилка» определяется как: наличие неудовлетворенности общества (Н) предложенными свойствами конечного продукта (П), которое вынуждает к выделению финансового ресурса (£) для стимулирования интеллектуального ресурса для создания проекта модификации конечного продукта с целью устранения рисков несоответствия предложения и спроса.
Вторая «ресурсная вилка» определяется как: наличие риска конкуренции на рынке инновационных проектов ^), которое вынуждает к выделению финансового ресурса (£) для определения общего объема финансирования (£1) для освоения проектов модернизации производства (12) и модификации конечного продукта (П) в направлении неохваченном конкурентами.
Третья «ресурсная вилка» определяется как: текущий недостаток финансирования, вследствие невозможности предоставления полного объема финансового ресурса. Банковская поддержка позволяет реструктуризировать эти риски путем формирования бизнес-планов (Ь) для поэтапного финансирования поставленной хозяйственной задачи (£2).
Четвертая «ресурсная вилка» определяется как: соответствие требований бизнес-плана (Ь) и возможностей финансирования (£), что определяет начало выполнения процесса модернизации производства (т1).
Пятая «ресурсная вилка» определяется как: соответствие требований по организации производства конечного продукта (Р), возможностям финансирования (£) этого процесса, что определяет выпуск первых партий готового продукта (Т) или (т2).
Шестая «ресурсная вилка» определяется как: финансирование (1£) процесса поставки товара на рынок сбыта (т2), реализация ко-
торого в рыночных условиях позволяет поэтапно гасить кредитную линию, предоставленную финансовыми структурами (В).
Седьмая «ресурсная вилка» определяется как: текущий недостаток количества (Ф2) инновационного продукта для полного гашения кредитной линии. Финансовая стимулирующая поддержка производственного процесса (!:) позволяет возобновить экономический цикл формирования качества конечного продукта (Ф1) с целью полного расчета по долговым обязательствам и удовлетворения общественных потребностей.
Восьмая «ресурсная вилка» определяется как: текущее несоответствие свойств конечного продукта (Ф1) (или рыночного предложения) общественному спросу или потребностям. Здесь финансовый стимулятор (!:) поддерживает развитие экономического цикла с целью возобновления процесса модификации (І1) свойств конечного продукта, а также для устранения рисков несоответствия свойств продукта ^П) и общественного спроса (ОС).
Стабилизация направлений хозяйственного развития экономического цикла определяет положительный результат его выполнения в результате осуществления добросовестной конкурентной борьбы, а также с точки зрения сроков и роста показателей экономической эффективности.
Литература:
1. Бадалов Л.М. Об инструментах стимулирования государством инновационной деятельности российских компаний.- в кн. «Структурные преобразования в экономике - переход на инновационный путь развития».-М.:МГУ, 2008 г.
2. Качалов Р.М. Управление хозяйственным риском. М:Изд-во «Наука»,2002г.
3. Москвин В.А. Управление рисками при реализации инвестиционных проектов. М: Изд-во «Финансы и статистика», 2004 г.
4. Чернова Г.В. Управление рисками. М.: Изд-во «ООО Проспект», 2008 г.
5. Шатраков А.Ю., Алдошин В.М., Колганов С.К. Инновационная деятельность высокотехнологичных предприятий М: Изд-во «Экономика», 2007г.
6. Харгадон Э., Управление инновациями: опыт ведущих компаний. М.: Изд-во «ИД Вильямс», 2007 г.
