CC BY
593
С.В. ВАСЮКОВ
доцент кафедры гражданского процесса, предпринимательского и трудового права Орловского государственного университета Е-mail: [email protected] Тел. 8 953 6140107
КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА, СОВЕРШАЮЩЕГО ОБЩЕСТВЕННО ОПАСНЫЕ ДЕЯНИЯ В СФЕРЕ ПРОВЕДЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ
В статье на основании существующих подходов к изучению личности преступника, сложившихся в криминологической науке, предложена классификация лиц, совершающих преступления в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт. Дается криминологическая характеристика субъектов данной категории преступлений, исходя из анализа социально-демографических признаков, социального статуса личности и ее нравственно-психологических свойств.
Ключевые слова: личность преступника, банковские карты, безналичные расчеты, криминогенная мотивация, мошенничество, профилактика.
Необходимость использования сведений о личности субъектов преступлений возникает при криминологическом анализе любого вида преступности, исследовании ее причин, при научной разработке и обосновании организации борьбы с преступностью и по предупреждению преступлений, образующих соответствующий вид преступности. В работах известных криминологов отмечается, что личность преступника является основным и важнейшим компонентом механизма преступного поведения, поскольку в каждом конкретном случае сама личность принимает решение о совершении преступления. [2;С.251, 9; С.82-84]
Представления об основных чертах личности преступника были изучены еще в период развития советской криминологии. К числу криминологов, подготовивших наиболее фундаментальные работы по проблемам личности преступника, следует отнести Ю.М. Антоняна, П.С. Дагель, А.И. Долгову, А.П. Закалюк, К.Е. Игошева, В.Н., Кудрявцева,
Н.С. Лейкину, А.Б. Сахарова и др. Результаты исследований указанных авторов позволили не только определить понятие личности преступника, но и в значительной степени способствовали укреплению методологической базы, на основе которой в настоящее время осуществляется изучение личности преступников, совершивших общественно опасные деяния в разных сферах общественной жизни.
Рассматривая понятие личности преступника, следует отметить, что принято различать три основных уровня личности преступников:
• обобщенный - общее понятие личности преступника;
• особенный - различные категории (типы) преступников;
© С.В. Васюков
• индивидуальный - личность конкретного преступника.
Каждый из указанных уровней изучения личности преступника имеет собственное криминологическое назначение, хотя и различается по объему и содержанию учитываемых признаков, степени обобщения.
Сложившееся в криминологической науке общее понятие личности преступника в большей степени носит теоретический характер и служит научной основой для выработки общеконцептуальных положений криминологической науки.
В современной криминологической науке под личностью преступника понимается совокупность ее социально значимых свойств, влияющих в сочетании с внешними условиями на преступное поведение. [14; С. 36]
Общее понятие личности преступника не включает всего многообразия особенностей не только конкретного преступника, но и оставляет за своими свойствами специфику различных категорий и типов преступников, характеризуясь отражением только совокупности тех признаков, которые присущи всем нарушителям уголовного закона.
В одной из своих работ Г. А. Аванесов обращает внимание на то, что человек, совершивший преступление, продолжает оставаться личностью,[1; С.32] личность преступника раскрывается через сущность лица, а также определенный комплекс характеризующих его признаков, свойств, связей, нравственный и духовный мир, взятые во взаимодействии с индивидуальными особенностями и жизненными фактами, лежащими в основе преступного поведения. В этой связи личность рассматриваемого преступника должна исследоваться
УЧЕНЫЕ ЗАПИСКИ
по следующей схеме: «человек - личность человека -личность преступника». В данном случае «личностью преступника» является характеристика лица, действующего в сфере безналичных расчетов, опосредованных банковскими картами.
В научной литературе по философии и психологии под понятием «человек» принято понимать неразрывное единство разных сторон его личностных характеристик: социальной и биологической. Категорию же «личность» принято рассматривать как целостное образование, сущность которого составляет социальное качество. Сущность человека проявляется в его личности как совокупности социальных отношений. Во-первых, человек в обществе ощущает себя именно как личность, и, во-вторых, личность человека представляет собой индивидуальное бытие общественных отношений.
Таким образом, личность человека - это «социальное лицо человека», то, кем он становится в процессе социального развития, формирования и деятельности в обществе. Сам факт рождения человека не констатирует его как личность, ее формирование представляет собой длительный процесс. Личностные качества приобретаются в процессе общественной деятельности, иначе говоря, путем социализации [9; С.83].
По мнению В. Ермакова и Н. Крюковой, любое преступление в большинстве случаев определяется теми личностными чертами и качествами человека, которые были сформированы в процессе воспитания в конкретной жизненной ситуации [8; С.15-17].
Рассматривая личность любого типа преступника, нельзя обойти вопрос о роли биологических особенностей в формировании его социальных характеристик, что весьма важно, ибо данный вопрос имеет непосредственный выход на практику.
Сегодня криминология стоит на позициях, согласно которым личность, ее психика являются, образно говоря, ареной, на которой происходит взаимодействие социальных и биологических факторов. Человек совершает преступление будучи таким, каков он есть. И, конечно, социальная характеристика его личности весьма значима. Одни люди импульсивны, сильны, жестоки, другие тщательно взвешивают свои поступки и слабы. Личность преступника формируется под влиянием как биологических исходных, так и социально приобретенных качеств и черт характера, носящих негативный, явно криминогенный оттенок. Поэтому при употреблении понятия «личность преступника» следует иметь в виду, именно социальные характеристики человека, совершившего преступление. Биологические начала человека, очевидно, несут в себе криминогенный потенциал, однако их
влияние на формирование личности преступника происходит не прямо, а опосредованно. Другими словами, биологически исходные данные могут носить негативный характер, способствовать или тормозить правильное формироване личности, ее социализацию, но при этом они не формируют сами по себе личность преступника, а влияют на формирование социального лица личности.
Осуществляя «личностный подход» в исследованиях преступности, необходимо помнить о том, что личностные особенности - не первопричина преступления, потому что они формируются и конкретизируются средой обитания, условиями жизни. Зависимость «личность - преступление» всегда дополняется зависимостью «среда - личность» [8; С.40].
Понимание и учет этих обстоятельств в борьбе с преступностью позволяет максимально повышать предупредительно-профилактическую деятель-
ность, обоснованность оценки состояния и тенденции преступности и соответственно обеспечить программно-целевой подход к разработке и реализации соответствующих направлений профилактической и уголовной политики [1; С.250, 6; С.7-12].
Важно и то, что личностные свойства, обусловившие совершение преступления, не исчезают и после его совершения. В дальнейшем они претерпевают лишь изменения, но в любом случае представляют криминологический интерес.
В настоящей статье осветим некоторые результаты изучения такого типа преступного поведения, который характерен для лица, совершающего преступления в сфере обращения банковских карт.
Однако прежде чем приступить к непосредственному изложению, представляется уместным остановиться на некоторых положениях развития учения о личности преступника. Наиболее распространенной является криминологическая характеристика личности преступника, которая включает в себя следующие основные группы признаков: социально-демографические и уголовноправовые; социальные проявления в различных сферах общественной жизни; нравственные свойства и психологические особенности [11; С.11, 12; С.17; 9].
Данная точка зрения (с незначительными оговорками) разделяется большинством криминологов. Так, В.Н. Кудрявцев названные признаки объединяет в три группы: социально-демографическая и правовая характеристика личности; нравственнопсихологическая характеристика; социальное поведение личности [11; С.21].
А.Б. Сахаров предлагает четырехзвенную
структуру: социально-демографические признаки,
уголовно-правовые характеристики; социальные роли и социальные статусы; нравственные свойства; психологические особенности [12; С.17].
Близких позиций придерживаются и другие ученые [10; С.24].
В настоящей статье автор предлагает криминологическую характеристику субъектов преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт, исходя из анализа социально-демографических признаков, социального статуса личности и ее нравственно-психологических свойств, поскольку они предлагаются в качестве обязательных почти всеми авторами.
Итак, классификация преступников - это распределение их по группам, исходя из определенных критериев.
Особое значение приобретает классификация преступников по характеру и содержанию мотивации преступного поведения. Столь же значима и классификация, исходя из глубины и стойкости этой мотивации и взаимодействующих с ней криминогенных убеждений и ценностных ориентаций. Оба эти варианта классификации исходят из оценки с различных сторон степени общественной опасности личности.
Традиционно по глубине и стойкости криминогенной мотивации и взаимосвязанных с ней убеждений, ценностных ориентаций, определяющих направленность личности, в выделенных выше группах преступников следует различать:
а) лиц, впервые совершивших преступления в результате случайного стечения обстоятельств и в противоречии с общей характеристикой всего предшествующего поведения («случайные преступники»);
б) лиц, впервые совершивших преступления, не устояв перед воздействием неблагоприятных внешних условий формирования и жизнедеятельности личности, но в целом характеризуемых (например, в трудовом коллективе, в быту), помимо этого преступления, больше положительно, чем отрицательно, но допускавших аморальные поступки (ситуационные преступники);
в) лиц, совершивших преступление впервые, но допускавших раньше правонарушения и в целом характеризуемых преимущественно отрицательно (неустойчивые преступники);
г) лиц, неоднократно совершавших преступления, в том числе и ранее судимых (злостные преступники);
д) особо опасных преступников.
Несколько преобразуя общую классификацию преступников, можно выделить следующие типы
лиц, совершающих преступления в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт:
- лица, устойчиво ориентированные на совершение преступлений в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт, готовые не только использовать, но и создавать необходимые обстановку и условия, убежденные в предпочтительности этого варианта поведения любому другому;
- лица, ориентированные на совершение преступлений в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт, и готовые для этого использовать сложившуюся обстановку и условия, но обычно не склонные к активным действиям по их созданию;
- лица, втянутые в совершение преступлений в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт, в силу неблагоприятной ситуации и в результате того, что попали в среду активных носителей антиобщественных взглядов.
Исследуя личности субъектов, автор остановился на методе научного анализа уголовных дел и результатах интервьюирования сотрудников органов внутренних дел. Данные методы являются наиболее предпочтительными.
Особенностью рассматриваемой категории преступлений является и то, что лица, их совершающие, являются хорошо осведомленными о специфике различных сфер банковской и финансово-кредитной деятельности и умело используют недостатки, просчеты в ее организации, а зачастую и свое служебное положение для достижения корыстных интересов.
Жизненный опыт, профессиональные навыки, служебное положение, психологические качества этих лиц оказывают существенное влияние на выбор способов хищения и мошеннических действий с банковскими картами, в том числе путем создания условий, способствующих совершению преступления. Перечисленные качества оказывают непосредственное влияние и на поведение этих лиц в случае привлечения их к уголовной ответственности. Обладая глубокими и обширными познаниями в рассматриваемой сфере экономики, гражданского, коммерческого права, зная особенности технологического процесса, документооборота, преступники выдвигают версии, которые трудно опровергнуть без привлечения специалистов в определенных отраслях знаний.
В то же время, практика свидетельствует, что нередко организаторами крупных хищений путем мошенничества становятся лица, не обладающие
УЧЕНЫЕ ЗАПИСКИ
высоким образовательным и профессиональным уровнем, но являющиеся лидерами организованных преступных группировок, так как они обладают организационными способностями и возможностями вербовки необходимых помощников, консультантов, специалистов, исполнителей и других соучастников.
Личность преступника, совершающего преступления в этой сфере, отличается рядом характерных особенностей. Данные уголовной статистики и материалов уголовных дел свидетельствуют о том, что среди преступников достаточно высок удельный вес мужчин - около 78%. Доля женщин среди лиц, совершивших хищения и мошенничества с банковскими картами, значительно ниже и составляет всего около 22%, и в отличие от обычного мошенничества (где они выполняют роли организаторов и непосредственных исполнителей) их роль чаще всего сводится к оказанию содействия при совершении преступлений (например, помощи в обналичивании денежных средств). Вместе с тем указанный показатель значительно выше среднестатистического показателя удельного веса преступниц женского пола в целом, который в последние годы колеблется от 12 до 15%. [13; С.35] Отчасти, сложившаяся ситуация связана с изменяющейся социальной ролью женщины. Гиперэмансипация постепенно приводит к тому, что слабая половина человечества активнее участвует в общественной и политической жизни страны, осваивает новые профессии, занимается бизнесом, забывая при этом свое основное предназначение - быть матерью, хранительницей домашнего очага.
Наиболее криминогенной возрастной категорией являются лица 26-39 лет: их доля в структуре преступности доходит до 54%, далее следует возрастная группа осужденных за данное деяние: 39-50 (около 26%), от 18 до 26 лет (около 18%), 50 и старше (2%). Интересно заметить, что структура организованных форм мошенничества, исходя из возрастных категорий лиц его совершивших, обнаруживает, в общем, схожие тенденции с составом данного деяния в целом. Преобладание в структуре организованного мошенничества более зрелого контингента преступников обуславливается наличием жизненного опыта, свидетельствующего о способности лица максимально использовать свои физические и интеллектуальные возможности для обеспечения результативности и скрытности осуществления преступной деятельности. Весьма неблагоприятные прогнозы олицетворяет собой группа лиц в возрасте до 29 лет. Практически это молодые, но уже вполне профессиональные пре-
ступники, связавшие повышение уровня своего материального благосостояния, да и положение в обществе в целом, с криминалом.
Определенный интерес вызывают данные о социальном и имущественном положении мошенников. Эти сведения показывают, в каких социальных слоях и группах, в каких сферах общественной жизни и производства распространены рассматриваемые посягательства; ориентируют на поиск и выявление криминогенных факторов, специфических для различных профессиональных и иных групп населения, для различных отраслей хозяйства, видов производства и т.п.
Поскольку изучаемый вид преступного поведения требует наличия определенного уровня интеллектуального развития, зачастую, наличия специальных знаний, особой технической и психологической подготовки (способность убедить, войти в доверие), особый криминологический интерес вызывает уровень образования участников преступных групп.
Динамика статистических данных, характеризующих структуру осужденных за мошеннические действия по уровню образования, не обнаруживает каких-либо существенных тенденций. Так изучение материалов уголовных дел показало, что около 34% мошенников имели среднее общее образование, 25% - среднее специальное, 27% - высшее и неоконченное высшее, 14 % - неполное среднее. В ходе проведенного исследования мы выяснили, что отдельные лица (около 2%) имели даже по два высших образования.
Следует согласиться с мнением о том, что современные мошенники в сфере безналичных расчетов - это своеобразные интеллектуалы преступного мира. Они являются хорошими специалистами в своем деле, нередко представителями интеллигенции, а также хорошими знатоками практической психологии, умеющими «играть» на человеческих слабостях, в частности на алчности, стремлении некоторых людей к обогащению неправомерным или аморальным путем [3; С.23].
В системе факторов, оказывающих существенное влияние на развитие личности преступника, особое место занимает его образовательно-культурный уровень. Следует отметить, что у мошенников он несколько выше, чем у других категорий корыстных и корыстно-насильственных преступников. Судя по материалам уголовных дел, образовательный уровень влияет и на распределение криминальных функций, внутригрупповые роли. Как показало наше исследование, лица, обладавшие более высоким образовательно-культурным уровнем, значительно чаще занимали лидирующее положе-
право
ние в самих мошеннических преступных формированиях, подчиняя себе других членов. При этом следует отметить, что наличие интеллектуальных способностей у руководителей подобного рода организованных групп и преступных сообществ (как и у других участников) превалирует над необходимостью обладания физическими данными.
Развернутую характеристику осужденных за совершение преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, по роду занятий можно изобразить следующим образом: трудоспособные без определенных занятий (49,3%), государственные и муниципальные служащие (3,7 %), служащие коммерческих или иных организаций (10,3%), частные предприниматели (2,5%), учащиеся и студенты (2,9%), рабочие (21,8%), лица прочих занятий (9,5%). Следует также заметить, что среди преступников (около 10 %) достаточно высок удельный вес лиц - иностранных граждан, в основном прибывших на территорию РФ из стран СНГ.
Напротив, в некоторых случаях уже имеющиеся навыки и привычки, приобретенные человеком в процессе его допреступной деятельности (в процессе учебы, работы, занятий спортом и т. д.), определяют, при возникновении определенных обстоятельств, его криминальный путь и оказывают влияние на выбираемые им способ и механизм преступного поведения.
Немаловажную роль в определении характера поведения играет также семейное положение человека. Анализ материалов судебно-следственной практики показывает, что 45% мошенников, совершивших уголовно наказуемые деяния в составе организованной группы или преступного сообщества, в браке не состояли. В законных отношениях находились 55% участников мошеннических организованных структур, из них на долю сильного пола пришлось 75%.
Немаловажное криминологическое значение играет и установление уголовно-правовых признаков мошенника, что дает возможность правильно решать вопрос об ответственности и наказании, раскрывать причины и условия, способствующие совершению преступления. Уголовно-правовая характеристика содержит сведения о характере преступного поведения, роли виновного в преступной группе, прошлой судимости, назначенном наказании, досрочном освобождении от наказания и т. п. По нашему мнению, названные уголовно-правовые признаки имеют не только узкоюридическое, но и криминологическое значение, в котором они приобретают более глубокое социальное содержание.
Так, например, отдельные криминологические аспекты субъекта преступления позволяют учиты-
вать некоторые существенные моменты (используемые для классификации и типологизации субъектов по определенным признакам).
Изучение абсолютных показателей лиц, совершивших организованные мошенничества, позволяет сделать вывод о том, что уровень ранее судимых лиц, совершивших мошенническое посягательство, изменяется практически пропорционально числу привлеченных к ответственности за данное уголовно наказуемое деяние. В среднем каждый пятый (около 20%), привлеченный к ответственности за мошенничество, ранее был судимым, из них подавляющее большинство были осуждены условно. При этом большинство мошенников (около 85%) были подвержены определенному «своему» способу совершения.
Из последних двух показателей следует, что условное осуждение не в полной мере реализует предупредительные цели уголовного наказания. В связи с этим правоприменителю по делам данной категории, при решении вопроса о назначении в качестве меры государственного принуждения лишение свободы на определенный срок условно, необходимо более тщательно исследовать смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, личность виновного и влияние назначенного наказания на возможность исправления осужденного.
Интересен факт, что практически во всех изученных материалах уголовных дел, связанных с незаконной банковской деятельностью, обвиняемые в мошенничестве, совершенном в составе организованной группы или преступного сообщества, имели положительные характеристики с места работы и места жительства. Совершение преступления впервые, в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, указывалось судами в 97% случаев. Это подтверждается и статистическими данными, согласно которым в организованных видах рассматриваемого деяния удельный вес ранее судимых лиц достаточно низкий и составил всего 3%. Вместе с тем отсутствие прежней судимости не всегда говорит о меньшей общественной опасности лица. Следует учитывать длительность преступной деятельности, размер причиненного ущерба, число потерпевших и т. п.
Организующий и руководящий состав ОПС образуют лидеры (авторитеты) преступной среды. Наличие лидера - один из главных отличительных признаков организованного преступного сообщества. Это наиболее значимая фигура ОПС, пользующаяся непререкаемым авторитетом. Его требования обязательны для всех. На него возлагаются функции руководства остальными членами группы (подбор участников, распределение обязанностей между
Шэй
УЧЕНЫЕ ЗАПИСКИ
ними), определения внутригрупповой дисциплины, принятия решений по организации преступной деятельности, выбора ее стратегии и тактики.
Лидер ОПС, как правило, имеет криминальный опыт, чаще всего судим, знаком с методами деятельности оперативных аппаратов органов внутренних дел. Он является своеобразным генератором преступных идей и взглядов, изобретателен, честолюбив, предприимчив, решителен. Ему присущи волевые качества, быстрота ориентирования и принятия решений в сложных ситуациях. Под маской добродетельности и порядочности часто скрывается жестокость, расчетливость, несправедливость, лживость, мстительность. Он способен оказывать влияние и подчинять своей воле других. Среди них наблюдается нарастающее стремление налаживать контакты с высокопоставленными должностными лицами, деятелями культуры, науки и искусства. Внешне такие лица стараются держать себя «на высоте», вырабатывают определенный имидж, умеют общаться с другими людьми, поддерживать беседу [7; С.157-158].
Таким образом, проведенные нами исследования позволяют несколько расширить квалифицирующие признаки, характеристики личности преступника и ролевые функции преступной деятельности членов преступных групп с учетом особенностей их личных качеств.
Обратим внимание на то обстоятельство, что большинство преступников, являющихся предметом изучения (более 80 %), - это лица, ранее не замеченные в совершении преступлений и правонарушений экономического характера. Ключевой характеристикой личности участников указанных преступлений является корыстная мотивация, обусловленная конечной целью - обогащением незаконным путем. Основными отличительными свойствами личности преступников указанной группы также являются: высокий уровень «интеллектуализации» их деятельности [4; С.82], связанный с высоким образовательным уровнем и социальным статусом, а также доступность к процессу формирования и распределения денежных средств.
Нравственно-психологическая характеристика преступников раскрывается, главным образом, через его отношение к общественной деятельности, семье, нормам морали и права, через изучение его образа жизни, потребностей, интересов, ценностных ориентаций, психологических особенностей.
Результаты экспериментов Дж. Улмана показали, что люди очень часто невольно и неосознанно по далеко не существенным признакам (одежде, внешней атрибутике, манере вести себя, интонации голоса и др.) судят о личностных особенностях других
[5; C. 58-59]. Этим зачастую пользуются мошенники. Исследование и анализ материалов уголовных дел показали, что для завлечения граждан и введения их в заблуждение о якобы предполагающейся законной деятельности мошенники приобретают или берут в аренду, как правило, респектабельные офисы, дорогие автомобили, приобретают фирменную одежду Их обставляют должным образом: приобретают дорогостоящую мебель, импортную оргтехнику, используют средства информации и рекламы. Персонал одевается в дорогую и элегантную одежду и обувь. Этими внешними атрибутами мошенники стараются подчеркнуть, что имеют устойчивое финансовое и административное положение в деятельности, которую осуществляют.
Большинство из преступников обладает специальными техническими познаниями. Они владеют несколькими языками программирования всех уровней, в совершенстве знают особенности аппаратной части современных компьютерных систем (не только персональных, но и сетевых систем и специализированных вычислительных комплексов), имеют навыки профессиональной работы с несколькими компьютерными платформами (IBM PC, Apple Macintosh, SUN Microsystems), основными операционными системами (UNIX и клоны, LINUX в различных вариантах, MS DOS, Windows
3.X/NT/9X, OS/2, Novell NetWare/IntranetWare, SUN OS) и большинством пакетов прикладного программного обеспечения специализированного назначения (любое офисное, сетевое программное обеспечение, пакеты разработки приложений и др.), прекрасно информированы об основных системах электронных транзакций (сетевые протоколы, протоколы защищённой связи [биржевые, банковские и правительственные каналы], системах сотовой связи, системах и методах стойкой и супер-стойкой криптографии и успешно используют эти знания в «повседневной деятельности».
Таким образом, успешное предупреждение преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использование банковских карт, возможно лишь в том случае, если внимание будет сконцентрировано на личности преступника, поскольку именно личность является носителем причин их совершения. И только комплексное изучение личности преступника, совершившего преступление в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использование банковских карт, позволит в будущем определить приоритетные направления и наиболее действенные меры предупреждения преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использование банковских
право \Ъ/Л£=
карт. Таким образом, при организации профилактической работы особое внимание следует обратить на лиц, имеющих (потенциально имеющих) физический или удаленный доступ к терминалам
- администраторов систем электронных платежей,
обслуживающий персонал, разработчиков и тестировщиков, специалистов технической поддержки, поскольку именно они могут обеспечить доступ к средствам, находящимся на картах, и обеспечить их беспрепятственное снятие.
Библиографический список
1. Аванесов Г.А. Криминология и социальная профилактика. М., 1980.
2. Аванесов ГА. Криминология. М., 1984.
3. Алиева Д.Н. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический анализ (по материалам Республики Дагестан): Автореф. дис. ..канд.юрид. наук. Махачкала, 2005.
4. Башьян Н.А. Организованная легализация доходов от мошенничества: проблемы и пути противодействия. Монография: Под ред. В.Е. Эминова. М.: Проспект, 2007.
5. Боков С.Н. Некоторые аспекты психологического портрета лиц, совершающих преступления имущественной направленности // Воронежские криминалистические чтения / Под ред. О. Я. Баева. Воронеж, 2000.
6. ГнатюкА.Л. Проблемы социальной профилактики. Типологии личности правонарушителя. М., 2005.
7. Гриб В.Г. Характеристика и особенности личности лидеров и участников организованных преступных сообществ, действующих в экономике и других сферах. Ученые записки./ Правотворчество и правоприменительный процесс в современной России. Вып. 1. М.: МФПА; Маркет ДС, 2007.
8. Ермаков В., Крюкова Н. Несовершеннолетние преступники в России. М., 2004.
9. Криминология. Учебник / Под ред. В. Д. Малкова.- М.: Юстицинформ, 2011.
10. Криминология. Учебник / Под ред. Долговой А.И. М,. 2002.
11. Кудрявцев В.Н. Причины правонарушений. М., 1999.
12. Сахаров А.Б. Учение о личности преступника и его значение в профилактической деятельности органов внутренних дел. М., 2004.
13. Состояние преступности в России за 2011 год. Сборник ГИАЦ МВД России. М., 2012.
14. Чуфаровский Ю.В. Криминология в вопросах и ответах: учебное пособие. М., Проспект, 2011.
S.V. VASYUKOV
THE CRIMINOLOGICAL CHARACTERISTIC OF THE IDENTITY OF THE CRIMINAL MAKING SOCIALLY DANGEROUS ACTS IN THE SPHERE OF CARRYING OUT CLEARING SETTLEMENTS WITH USE OF BANK CARDS
In article on the basis of existing approaches to studying of the identity of the criminal developed in a criminological science, classification of the persons committing crimes in the sphere of carrying out clearing settlements, bank cards made with use is offered. The criminological characteristic of subjects of this category of crimes, proceeding from the analysis of social and demographic signs, the social status of the personality and its moral and psychological properties is given.
Key words: identity of the criminal, bank cards, clearing settlements, criminogenic motivation, fraud, prevention.
