CC BY
128
УДК 340
Можаева Екатерина Вадимовна
аспирант кафедры права
Московского педагогического государственного университета mozhaevakatrin@gmail. ru Ekaterina V. Mozhaevа
graduate student of chair of the right of the Moscow pedagogical state university mozhaevakatrin@gmail. ru
Мотивация и особенности личности человека, совершившего экономическое мошенничество
Motivation and personality characteristics of a man, committed economic fraud
Аннотация. В статье рассматривается один из важнейших элементов криминалистической характеристики преступления - личность человека, совершившего мошенничество в экономической сфере. Изучаются типологии личностей мошенников и совершаемых преступных деяний, характерных для мошенничества. На основе проведенного исследования автором предлагается выделить главные особенности личности мошенника. Также в статье автором исследуются субэлементы личности мошенника: мотивация и способ совершения преступления. Проанализированы уголовные дела по ст. 159 УК РФ. В результате анализа автором сделан вывод, что характерные особенности личности мошенника напрямую зависят от вида совершаемых им преступных деяний, и, что именно особенности личности мошенника определяют разнообразие способов совершения мошеннических действий.
Ключевые слова: криминалистическая характеристика мошенничества, личность мошенника, мотивация, экономические отношения, способ совершения мошенничества.
Summary. The paper dwells on the essential element of criminalistic characteristics of the crime, namely the criminal personality committed the fraud in economic sphere. Frauds' personalities typology is examined together with criminal acts typical for fraud. On the basis of the study the author proposes the key features of the fraudster to be allocated. Sub-elements of the criminal personality such as motivation and modus operandi are also studied by the author. Criminal cases under Art. 159 of the RF Criminal Code were analyzed and on consideration of this analysis author concluded that fraudster's characteristic features are directly related to the type of criminal act and these features determine the diversity of fraudulent behaviors.
Key words: Criminalistic characteristics of the crime, criminal personality, motivation, economic relations, method of committing the fraud.
В структуре современной преступности Российской Федерации наблюдается неуклонная тенденция роста мошеннических деяний, совершаемых в экономической сфере. В частности, по данным И.В. Ильина, в период с 1993 по
2009 год экономическое мошенничество, совершаемое на территории Российской Федерации, выросло более чем в 13 раз! [1].
В связи с вышесказанным существенно актуализируется важность дальнейшей научной разработки теоретической базы, необходимой для расследования данной категории преступлений. В современной науке в данной связи используется термин «криминалистическая характеристика преступления» (далее - КХП), сформулированный в 1967 г. советским ученым А.Н. Колесниченко [2].
Важным аспектом КХП является анализ личности преступника: ее особенностей и мотивации. Указанные проблемы находятся в центре внимания настоящей статьи.
Анализируя мотивы и цели экономических преступлений в целом, следует отметить, что они детерминированы, в первую очередь, основной проблемой экономической сферы общественной жизнедеятельности, обусловленной необходимостью удовлетворения возрастающих потребностей в условиях ограниченности ресурсов. Именно указанный фактор, помноженный на отрицательные характеристики социально-экономического развития конкретной страны, формирует мотивационную базу преступлений в сфере экономики в целом и для экономического мошенничества в частности.
При этом, как представляется, влияние состояния экономики на мотива-ционную сферу совершения мошеннических деяний экономического мошенничества в частности может быть описано обратно пропорциональной зависимостью: чем выше уровень экономического развития страны и благосостояния ее граждан, тем ниже уровень преступности и криминализации общественных отношений.
Другим мотивационным фактором мошеннических деяний, совершаемых в экономической сфере, является желаемый уровень удовлетворения потребностей отдельными индивидами и их социальными группами. В этой связи катализатором девиантного поведения является несовпадение потребностей с реальными возможностями для их удовлетворения.
Таким образом, анализируя мотивационно-целевую сферу совершения экономического мошенничества, следует выделять главную ее составляющую, которая обуславливается стремлением субъекта преступления к удовлетворению собственных незаконных экономических интересов.
Среди социальных факторов, определяющих преступное поведение, существенное значение имеет характер трудовой деятельности преступника. В этой связи очевидно, что совершение мошеннических действий обусловлено пособничеством со стороны лиц определенных должностей и профессий [3]. В группе «мошеннического риска» следует рассматривать такие профессии, как бухгалтеры, работники финансовых служб, банковские служащие.
Таким образом, именно наличие корыстного мотива отличает экономическое мошенничество от иных преступлений, совершаемых против собственности.
Приступая к анализу личности экономических мошенников, необходимо отметить, что важным методологическим основанием, необходимым для его осуществления, является вывод современных ученых о том, что, в зависимости
от конкретных характеристик преступных деяний, следует выделять несколько категорий мошенников, а, следовательно, и несколько типологий их личности.
Показательна характеристика типологий мошенников в финансовой сфере, предложенная А.В. Бондарем. Исследователь выделяет следующие категории финансовых мошенников:
- «случайные» мошенники - лица, которые один раз или эпизодически совершают сравнительно несложный обман при стечении благоприятных для этого обстоятельств (например, получение денежного вклада по поддельным или похищенным аккредитивам, документам о личности);
- мошенники, специализирующиеся на подделке и (или) фальсификации платежных документов;
- мошенники, специализирующиеся на создании лжефирм, что позволяет им после легального создания такой фирмы использовать соответствующие официальные реквизиты для совершения обмана в сфере банковской деятельности, - это наиболее сложный вид банковского мошенничества, его совершают лица, объединившиеся в преступные группы и имеющие достаточно высокую экономическую и юридическую подготовку;
- мошенники из числа банковских работников;
- мошенники - соучастники, которыми могут быть далекие от банковской деятельности лица, выполняющие функции подстрекателей, пособников и в редких случаях организаторов посягательств против собственности банков и их клиентов.
Рассматривая типовые способы совершения мошеннических действий в экономической сфере, следует отметить, что проведенные по результатам материалов судебной практики ФАС Центрального округа исследования свидетельствуют о том, что более 42% экономических мошенничеств были совершены респондентами в составе организованной группы.
Рассматривая численный состав организованной группы, следует отметить, что лидирующее место занимает группа из двух человек (37%), за ней -группа соучастников из трех - пяти человек (27%). 34% были активными участниками преступления, 15% выступали в качестве организатора, 11% играли роль пособника. Таким образом, следует констатировать, что при групповом совершении мошенничеств более четко прослеживается разделение ролей.
Группу экономических мошенников, как правило, характеризирует смешанный состав: в 27% выявленных групп входили как несудимые, так и лица, ранее привлекавшиеся к уголовной ответственности. На втором месте располагается группа из граждан, не имеющих судимости (16%), и третье место занимают сообщества, образованные из рецидивистов.
Как правило, в группах мошенников отсутствует ярко выраженный лидер. В группах, имеющих четко выраженного лидера, таковым являлось, как правило, ранее судимое лицо (20%) или человек с более высоким интеллектом и умственными способностями [4].
Указанная особенность совершения мошеннических преступлений преимущественно группой детерминирует важные характеристики личности эко-
номического мошенника. В этой связи следует констатировать очевидную связь между типом соучастия в преступлении и набором личностных качеств экономического мошенника. Так, необходимо различать личность организатора экономического мошенничества и других его соучастников.
Организатор преступления обладает иным специфическим набором психологических личностных качеств. Его характеризует наличие дара убеждения, умение вызывать доверие и уважение (доверие - через симпатию, уважение и страх - через иллюзию силы); адаптивность и гибкость; умение работать с информацией и быстрое реагирование на меняющуюся информацию; умение планировать, обдумывать все до мелочей; склонность к риску; пониженная тревожность; высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др. [5].
Результаты проведенного автором анализа уголовных дел свидетельствуют о том, что лицами, совершающими экономические мошенничества, преимущественно являются мужчины (63%). Вместе с тем важно отметить, что доля женщин, совершающих анализируемые преступления (36 %), значительно выше доли женщин, совершающих все преступления в целом по России (16 %) [3]. Этот факт объясняется, с одной стороны, современными проблемами, существующими в сфере женского трудоустройства, а с другой - современными тенденциями эмансипации, формирующими стиль самостоятельного активного экономического поведения женщин, нередко предполагающего использования незаконных методов для достижения материального благополучия.
Относительно оценки возрастной характеристики личности экономических мошенников показательным является исследование И.В. Ильина. По его данным, среди них самый высокий процент лиц в возрасте от 30-40 лет (38%), на втором месте возрастной период от 41-50 лет (27%), на третьем месте - лица в возрасте до 30 лет (18%), затем - лица в возрасте 50-60 лет (15%), и, наконец, лица в возрасте от 61 года и старше (2%) [3].
Представляется, что указанная возрастная структура лиц, совершающих экономическое мошенничество, обусловлена, в первую очередь, психофизоло-гическими характеристиками их личности. В этой связи следует отметить, что именно в среднем возрасте преступникам присущи обдуманные преступления, требующие подготовки, тщательного планирования. Указанный возраст характерен для лица высокими запросами для удовлетворения своих потребностей.
Проведенный анализ уголовных дел экономических мошенников позволяет сделать вывод о том, что среди преступников преобладают лица со средним образованием, средним профессиональным образованием, специальным высшим образованием (преимущественно экономические специальности). Данный факт объясняется, в первую очередь, особенностями объективной стороны совершенного преступления, требующей достаточно высоких профессиональных навыков.
В отношении связи с трудовой деятельностью для экономических мошенников действует общий закон, в соответствии с которым «незанятость трудоспособного населения учебой или трудом непосредственно ведет к совершению преступлений» [6].
Большое значение при составлении криминологической характеристики личности экономического мошенника имеет оценка морально-нравственных качеств личности преступников.
Применяя методологический подход Е.Б. Кургузкиной, Т.В. Пинкевича, относительно криминологической характеристики личности экономического мошенника можно сделать следующие выводы.
Во-первых, такого рода преступления чаще всего совершают лица с достаточно сформированными ценностными ориентациями, взглядами, установками, сознательно ориентирующиеся на выбор преступного поведения, в том числе и на совершение наиболее тяжких преступлений как средства обеспечения образа жизни, высокого уровня материальной обеспеченности [7].
Во-вторых, нравственно-психологические признаки личности экономического мошенника находят свое проявление в следующих свойствах:
- гипертрофированная целевая жизненная установка на обогащение и приобретение власти любой ценой, любыми способами;
- готовность идти на значительный риск (идти ва-банк»);
- ориентация на повышенные жизненные (материальные) стандарты;
- склонность к гедонизму (стремлению к удовольствию, как высшему благу);
- гипертрофироваиность специфических имманентных личных качеств, таких как энергичность, «нахрапистость», значительное самомнение, самоуверенность (при полном отсутствии либо наличии лишь незначительных сомнений в достижении поставленных целей), твердое стремление к обладанию властью, цинизм в отношении к другим людям (партнерам, клиентам и др.) склонность к блефу (готовность блефовать) и др [8].
В - третьих, важно отметить, что для корыстных преступников характерны убеждения, что преступное поведение - наиболее распространенный и приемлемый в нашей стране способ извлечения дополнительных доходов, без которого невозможно существенно повысить материальную обеспеченность. Такая установка является определяющей в контексте формирования направленности личности преступника. Кроме того, справедливо мнение о том, что убеждение корыстных преступников, что «воруют все» до некоторой степени выступает самооправданием собственного корыстного поведения, и в то же время важная предпосылка для формирования активной поведенческой позиции по использованию криминальных средств приобретения материальных благ [9].
Особенности личности экономического мошенника зависит от конкретных видов совершаемых преступных деяний.
Другими словами, следует отметить, что именно характеристики личности экономического преступника и особенности его мотивации определяют конкретный способ совершения мошеннических деяний.
В настоящее время отечественные исследователи на основе анализа статистических материалов определили следующие типовые способы совершения экономического мошенничества. Отметим основные из них:
1. Совершение мошеннических действий с помощью использования средств электронных платежей (платежной карты, internet или иных сетевых или мобильных ресурсов), а также с помощью фиктивных платежных документов - платежных поручений, требований-поручений, чеков, аккредитивов, векселей. В этом случае суть мошеннических действий заключается в получении несанкционированного доступа к указанным средствам, принадлежащим третьим лицам обманным путем и совершении операций с целью получения материальной выгоды.
Типичным примером практической реализации указанного способа совершения мошеннических действий является следующая схема его осуществления.
Мошенник представляет подложные документы, свидетельствующие о намерении вернуть кредит банку. Это может быть фиктивный бизнес-план или подложные документы на имущество, отдаваемое в залог.
В отдельных случаях используются коррумпированные связи в банках. Сотрудники службы безопасности очень лояльно относятся к проверке документов, получая за это подкуп в виде либо твердых денежных сумм, либо процентов от полученного кредита. Затем деньги, полученные в виде кредита, просто не возвращаются либо моделируется ситуация, где лицо, получившее кредит, в результате своей деятельности понесло огромные убытки и не имеет возможности исполнить свои обязательства перед банком. Служба безопасности пытается обратить взыскание на предмет залога, но оказывается, что изначально обозначенная залоговая стоимость сильно завышена или есть более приоритетные кредиторы, а может быть так, что предмет залога вообще отсутствует.
Распространенной схемой реализации указанного способа мошенничества является так называемый фишинг. При его осуществлении злоумышленники обманным путем узнают ПИН-код владельцев банковской карточки посредством рассылки писем с просьбой сообщить этот код или под видом продажи какого-либо дешевого интересного товара через Интернет. После этого деньги со счетов клиентов снимаются через интернет- магазины.
2. Совершение мошенничества посредством формирования ложного представления о легальной хозяйственной деятельности. При этом злоумышленники могут создавать лжепредприятия, фирмы с идентичным (аналогичным) названием легально действующему предприятию, использовать поддельные документы другого предприятия, в последующем умышленно довести до банкротства когда-то легально действующее предприятие.
Такое юридическое лицо функционирует, как правило, легально, имеет все атрибуты легальной деятельности (государственную регистрацию, юридический адрес, поставлено на налоговый учет, учет во всех фондах и т.п.). При этом преступники стремятся к тому, чтобы в течение как можно более длительного времени их деятельность внешне выглядела как законная и общественно полезная.
При предъявлении претензий инвесторами и требований возврата имущества совершенному хищению придается видимость временной задержки выполнения гражданско-правовых обязательств. Достижение корыстной цели за-
владения чужим имуществом в конечном итоге маскируется якобы наступившими форс-мажорными обстоятельствами.
В случае совершения наиболее крупных мошеннических хищений заранее разрабатывается линия защиты от обвинения в совершении этих преступных деяний.
Таким образом, указанный способ совершения мошенничества характеризует стремление участников преступления как можно более длительное время поддерживать «полулегальный» имидж своей деятельности, при попытке нивелирования которого, предпринимаемой со стороны правоохранительных органов, задействуется заранее подготовленная, хорошо продуманная линия защиты, использующая, как правило, существующие многочисленные пробелы в отечественном законодательстве.
3. Совершение мошенничества посредством введения в заблуждение (преимущественно дачей ложных обещаний) относительно исполнения тех или иных договорных обязательств. Этот способ может выражаться в следующих действиях: получение имущества, в том числе денежных средств по договору, стимулирование экономического интереса, приобретение фирмы злоумышленниками, использование репутации когда-то кредитоспособного прежнего владельца. В дальнейшем следует отказ от исполнения тех или иных обязательств.
4. Совершение мошенничества путем установления контроля над деятельностью того или иного хозяйствующего субъекта с целью осуществления распродажи его имущества или в целом юридического лица новому покупателю. Эти преступления совершаются путем занятия руководящей должности в организации и приведение ее к банкротству, путем внесения в единый государственный реестр юридических лиц, реестр акционеров ложных сведений об участниках, руководителях организации, путем подделки доверенности на представление полномочий по управлению организацией и т.д.
Кроме того, данный способ совершения мошеннических действий может предполагать получение незаконного судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом.
Характерным для указанного способа совершения мошеннических действий может являться подделка документов (подделка печати, подписей, изменение информации.
5. Совершение мошеннических действий путем реализации подложных обязательств. Этот способ совершения мошеннических действий характерен для сферы потребительского кредитования.
Схема реализации этого способа мошенничества следующая. Злоумышленники ищут людей, злоупотребляющих спиртными напитками, или иных лиц, остро нуждающихся в деньгах. По их паспортам берут кредиты на приобретение товара за вознаграждение примерно в 1000 рублей. При этом жертвами этих преступлений становится как сам банк, потому что, как правило, данные
кредиты не возвращаются, так и тот человек, на которого оформлен кредит, потому что банк предъявляет к нему иск о взыскании денежных средств.
Таким образом, следует выделить следующие главные особенности личности экономического мошенника:
- высокий интеллектуальный уровень, позволяющий постоянно совершенствовать механизм осуществления преступных деяний;
- обладание предельно устойчивыми эмоциональными и волевыми свойствами личности;
- личность экономических мошенников характеризуют высокие потребности, что определяет особую тщательность при выборе ими способов совершения преступных деяний для их удовлетворения.
Представляется, что статистически «усредненный» социальный образ личности экономического мошенника представляет собой мужчину или женщину, в возрасте от 30 до 40 лет, имеющего уровень образования не ниже среднего специального.
В целом следует отметить, что характерные особенности личности экономического мошенника напрямую зависят от вида совершаемых им преступных деяний. Кроме того, следует отметить, что именно особенности личности экономического мошенника определяют разнообразие способов совершения мошеннических деяний.
Литература:
1. Ильин, И.В. Теоретические основы борьбы с мошенничеством, совершаемым в экономической сфере: уголовно-правовые и криминологические аспекты /И.В. Ильин. - Дис. д.ю.н. - М., 2011. - 335 с.
2. Колесниченко, А.Н. Научные и правовые основы расследования отдельных видов преступлений: Автореф. дис. .. д-ра юрид. наук / А.Н. Колесниченко. - Харьков, 1967. - 250 с.
3. Ильин, И.В. Указ. соч. С. 224.
4. Ковбенко, Н.Д. Состояние и структура мошенничества в России // Российская юстиция. - 2008. - № 7.
5. Царев, Э.А. О личности страхового мошенника // Общество и право. -2011. - N 5. - С. 213.
6. Вареца, В.П. Причины и условия, способствующие развитию преступлений в сфере использования водных ресурсов // Общество и право. - 2008. - № 3. - С. 186-187.
7. Пинкевич, Т.В. Криминологические и уголовно-правовые основы борьбы с экономической преступностью: дис. .. д.ю.н., СПб., 2002. - С. 233-250.
8. Колесников, В.В., Степашин С.В. Экономическая преступность / Р. 1, гл. 2. В кн.: Частная криминология / Отв. ред. Д.А. Шестаков. - СПб., 2007. -С. 102-104.
9. Мипенок, М.Г., Минепок Д.М. Корысть. Криминологические и уголовно-правовые проблемы. - СПб: Изд-во «Юрид. центр пресс», 2001. -С. 57-107.
Bibliography
1. Ilyin, I.V. Theoretical basis of fraud-fighting in economic sphere: criminal law and criminological aspects / I.V. Ilyin. - LL.D. PhD - M., 2011. - P. 335
2. Kolesnichenko, A.N. Scientific and legal bases of investigation of certain crime patterns: abstract of dissertation by LL. D. / A.N. Kolesnichenko. - Kharkov, 1967. - P. 250
3. Ilyin, I.V. Collected works P. 224.
4. Kovbenko, N.D. Status and structure of fraud in Russia / N.D. Kovbenko // Russian justice. - 2008.
5. Tsariov, E.A. About the insurance fraudster personality. / E.A. Tsariov // Society and Law. - 2011. - N 5. - P. 210-214
6. Varetsa , V.P. Causes and conditions promoting crimes in the sphere of use of water resources/ V.P. Varetsa // Society and Law. - 2008. - N 3. - P. 186-189
7. Pinkevich, T.V. Criminological and criminal law bases to prevent economic crime LL.D. PhD / T. V. Pinkevich. - SPb, 2002. - P. 233-250
8. Kolesnikov, V.V., Stepashin S.V. Economic Crime // Private Criminology. Sec. 1, Ch. 2 /Ex. ed. (Executive editor) D.A. Shestakov. - SPb., 2007. - P. 102-104
9. Mipenok, M.G., MipenokD.M. Mercenariness: criminological and criminal law problems. / M.G. Mipenok, D.M. - SPb: Jur. centre press Publishers, 2001. P. 57-107
