КРИМИНАЛЬНЫЕ БАНКРОТСТВА Текст научной статьи по специальности «Право»

УДК 343.535

Харсеева А. В., кандидат философских наук доцент кафедры бизнес-процессов и экономической безопасности Академия маркетинга и социально информационных технологий ИМСИТ г. Краснодар, Российская Федерация

Алехно А. С. студент 4 курса факультет «Цифровой Экономики и информационных технологий» Академия маркетинга и социально информационных технологий - ИМСИТ г. Краснодар, Российская Федерация Kharseeva A. V., Candidate of Philosophy Associate Professor of the Department of Business Processes and Economic Security Academy of marketing and socially - information technologies - IMSIT Krasnodar city, Russian Federation

Alekhno A. S.

Student 4 year faculty of « Digital Economics and Information Technologies » Academy of marketing and socially information technologies - IMSIT Krasnodar city, Russian Federation КРИМИНАЛЬНЫЕ БАНКРОТСТВА CRIMINAL BANKRUPTIES

Аннотация. В статье рассматриваются основные направления криминального банкротства и проблемы эффективности борьбы с криминальными банкротствами.

Ключевые слова: Банкротство, криминальное банкротство, противодействие криминальному банкротству.

Annotation. The article reveals the main directions of criminal bankruptcy and the problems of the effectiveness of the fight against criminal bankruptcies.

Keywords: Bankruptcy, criminal bankruptcy, counteraction to criminal bankruptcy.

Подвести предприятие под банкротство не так уж и сложно. К сожалению, на практике довольно трудно привлечь виновного за криминальные действия в области банкротства, и тем более, если последние совершены представителями "олигархической преступности".

Это обусловлено рядом причин, к главным из которых сотрудники правоохранительных органов и арбитражные судьи относят низкий уровень правовой защищенности экономических отношений, большую латентность

среди преступлений экономического характера, несовершенство законодательной базы в сфере банкротства.

Противодействие криминальным банкротствам крайне затратный процесс, что обусловлено длительностью самой процедуры, необходимостью привлечения узкопрофильных специалистов в данной области, а также непосредственно в бизнесе должника, проведения оценки, экспертиз, сбора и обеспечения сохранности доказательств, проведения иных необходимых мероприятий.

Зачастую такие процедуры превращаются в многолетние противостояния, которые внешне выглядят благопристойно и вроде бы находятся в гражданско-правовой сфере, однако за кадром картина другая.

Нередки случаи, когда организаторы криминального банкротства сталкиваются с эффективным и длительным противостоянием. Но чаще инициаторы не встречают достойного сопротивления, их оппоненты могут не использовать даже элементарных способов и средств по отстаиванию своих прав.

Но остановимся подробнее на защите прав кредиторов, когда они не являются организаторами преступлений в рассматриваемой сфере.

В таком случае основной целью кредитора являет максимальное взыскание суммы долга. Также ею может стать и привлечение должника или организатора криминального банкротства к ответственности.

Хотелось бы отметить, что самая действенная тактика кредитора в любом банкротстве - превентивные меры, направленные на исключение самой возможности такого развития событий. И это вполне достижимо при грамотной организации работы с должниками.

Основная причина проблем с возвратом долга лежит в плоскости попустительства кредиторов, которые своими действиями, а чаще бездействием создают предпосылки для такого развития событий. Другой аспект - крайняя неэффективность судебной и правоохранительной систем, особенно в сфере экономических преступлений.

Два этих фактора вкупе позволяют должникам использовать банкротство как механизм избавления от долгов и уходить как от уголовной, так и от гражданско-правовой ответственности.

Противодействие криминальным банкротствам начинается с грамотной и планомерной работы с дебиторской задолженностью. И в этом процессе основная задача не допустить для должника даже мизерной возможности не рассчитаться по своим долгам.

Безусловно, у должника могут возникнуть проблемы, и он действительно утратит возможность выплатить долг. Однако чаще всего такое развитие событий можно либо предвидеть, проанализировав состояние должника, либо предотвратить, вовремя начав действовать, не дожидаясь, когда должник разорится окончательно.

Попустительство кредиторов часто начинается уже со стадии выбора контрагента. Большинство из них редко собирают информацию о

потенциальном должнике до совершения сделки, хотя способов и сервисов для этого огромное количество.

Сегодня ни долгая история предприятия, ни награды и почетные грамоты, ни раскрученный сайт и зачастую «фейковые» отзывы на нем, ни «красивая» отчетность не являются гарантией платежеспособности организации. Поэтому единственный выход - грамотно и планомерно проверять своих контрагентов, тех, кому вы доверяете свое имущество или деньги, причем на стадии «до сделки».

Проверять нужно документы, а не впечатления. И параллельно формировать доказательственную базу на случай возможных судебных разбирательств, уголовного преследования или банкротства.

Общая стагнация в экономике заставляет многих забыть о предосторожности. Ведь все сложнее и сложнее найти клиентов, все больше расходы на маркетинг, все сложнее довести клиента до сделки.

Редко кредиторы совершают такие элементарные действия, как приглашение для подписания договора лично руководителя или представителя по доверенности. Практика передачи документов на подпись через третье лицо, когда сторона договора не присутствует при подписании документов, создает предпосылки для подделки подписей и печатей, о чем кредитор может неожиданно узнать через годы. Часто на практике сталкиваемся с таким фактами, как отсутствие документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего договор и первичные документы.

Другим элементом попустительства является неиспользование в практике мер, обеспечивающих исполнение обязательств. И если неустойка прочно вошла в любые договоры, то залог, удержание вещи, поручительство, независимая гарантия, задаток и обеспечительный платеж применяются отнюдь не часто.

Мало того что кредиторы редко применяют такие меры, еще реже они обеспечивают действительно эффективный контроль за состоянием обеспечения. И если относительное спокойствие может вызывать недвижимое имущество в залоге, то залог товаров в обороте, оборудования и иного движимого имущества требует постоянно держать руку на пульсе так же, как и состояние поручителей, гарантов и страховщиков.

Применительно к залогу прежде всего это периодический контроль с выездом на место нахождения залога, проверка его наличия и сохранности, подсчет количества, проведение иных мероприятий. В некоторых случаях целесообразно устанавливать видеонаблюдение, что позволит предотвратить несогласованный вывоз предмета залога, а также зафиксировать этот процесс в целях возбуждения уголовного дела.

В качестве основных мер предупреждения целесообразно принимать те, которые будут направлены на развитие и совершенствование государственного финансового контроля правоотношений, возникающих непосредственно при банкротстве, также учитывать в качестве субъектов криминальных банкротств роль арбитражных управляющих, в связи с чем

следует усовершенствовать систему контроля, позволяющую выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Использованные источники:

1. Стародубцев Н.С. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Банковское право. - М.: Юрист, 2018, № 1. - С. 13-16

2. Криминальные банкротства [Электронный ресурс]: - Режим доступа: https: //vuzlit.ru/1372097/kriminalnye_bankrotstva_problemy_regulirovaniya

3. Противодействия криминальным банкротствам [Электронный ресурс]: -Режим доступа: https://primelegal.ru/analitika/protivodejstvie-kriminalnym-bankrotstvam/