CC BY
1DOI: 10.48647ДFES.202L91.37.020
Е.М. Сербина
К ВОПРОСУ О РОЛИ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНОГО БАНКА КИТАЯ В БОРЬБЕ С БЕДНОСТЬЮ В ПЕРИОД 13-й ПЯТИЛЕТКИ (2016—2020 гг.)
Аннотация. Экспортно-импортный банк Китая (Эксимбанк Китая) входит в число «политических»1 банков и делает значительный вклад в реализацию общенациональной задачи по искоренению бедности, обозначенной среди основных для воплощения в 13-й пятилетке (2016—2020 гг.). Банк успешно использует широкую линейку специальных финансовых программ и инструментов, направленных на содействие социально-экономическому развитию бедных районов. Банк применяет разнообразные подходы к сокращению бедности в зависимости от специфики конкретного региона Китая.
Несмотря на превалирующее участие в крупномасштабных проектах, что подразумевается основной банковской и государственной стратегиями, Эксимбанк уделяет внимание и работе с ма-
1 «Политические» банки КНР включают Эксимбанк и Банк развития сельского хозяйства Китая. Государственный банк развития Китая входил в этот список до марта 2015 г., в настоящее время находится в статусе «банка развития». Все три банка контролируются Госсоветом КНР, функции банков предусматривают финансирование крупных государственных стратегических проектов внутри Китая и за рубежом.
лым и микробизнесом, что отражает планы правительства по постепенному расширению функций «политических» банков, а также помощи компаниям в бедных районах Китая, где превалируют предприятия небольшого масштаба.
Важной частью борьбы с бедностью является финансирование Эксимбанком проектов сельского хозяйства, переоснащение производства и переориентации на изготовление альтернативной, более выгодной, продукции.
Будучи банком, ориентированным на поддержку экспортно-импортной деятельности и внешнеторговых операций, Эксим-банк оказывает помощь сельскохозяйственным компаниям по экспорту продукции за рубеж, акцентируя внимание на странах инициативы «Пояса и пути».
Автор делает вывод о значительной роли банка в борьбе с бедностью в период 13-й пятилетки. В условиях COVID-19 в Китае отмечается рост внимания к внутреннему потреблению в связи с трудностями экспорта, что обозначено в выдвинутой правительством концепция «двойной циркуляции» (продолжение развития внешней торговли и стимулирование внутреннего рынка). Эта тенденция позволяет предположить дальнейшее углубление работы банка с малыми и микропредприятиями, что также окажет весомый вклад в продолжение искоренения бедности.
Ключевые слова: Китай, Экспортно-импортный банк Китая, борьба с бедностью, 13-я пятилетка, политические банки, малый и микробизнес, сельское хозяйство.
Автор: Сербина Екатерина Михайловна, аспирант Центра экономических и социальных исследований Института Дальнего Востока РАН. E-mail: serbinakate@gmail.com
Serbina E.M.
Towards the Question of the Export-Import Bank of China s Role in the Fight against Poverty during the 13th Five-Year Plan (2016-2020)
Abstract. The Export-Import Bank of China (Eximbank of China) is a policy bank1, which has made significant contributions to the national task of poverty alleviation, designated as one of the main priorities for the period of 13th Five Year Plan (2016—2020). The Bank successfully uses a wide range of special financial programs and instruments which are targeting social and economic development cooperation within poor districts.
The Eximbank of China has applied different approaches in order to fight against poverty in various regions.
In spite of participation in large-scale projects which are considered by banking and government strategies the Bank has also developed partnerships with small and micro businesses. This activity reflects the authority's plans devoted to gradual expansion of policy banks' functions as well as assistance to enterprises in poor districts where small companies take precedence predominate.
The Eximbank of China finances projects in the agricultural sector which have become an important part for a poverty alleviation program, with special attention to the stimulation of production lines' re-equipment and reorientation towards the manufacture of alternative, more profitable, products. Within the framework of the bank's focus on supporting export-import operations and foreign trade operations, the Bank helps agricultural companies enhance export opportunities, mostly towards the countries under the Belt and Road Initiative.
The author concludes that the Eximbank of China has played a significant role in poverty alleviation during the 13th Five Year Plan. In the context of COVID-19, in China the attention to domestic consumption has been growing dramatically due to difficulties of export, which is indicated in the government concept of "double circulation" (entails development of foreign trade and a stimulation of domestic market simultaneously). This direction would suggest a further intensifying of cooperation between the Bank and small and microbusinesses, which would also make a principal contribution into future poverty alleviation.
Keywords: China, Export-Import Bank of China, poverty alleviation, the 13th Five Year Plan, policy banks, small and micro businesses, agriculture.
Author: Ekaterina M. SERBINA, PhD student (Econ.) of the Center for Chinese Economy and Social Studies, Institute of Far Eastern Studies of the Russian Academy of Science (e-mail: serbinakate@gmail.com).
Построение общества «сяокан» (малого благоденствия) является ключевым приоритетом 13-й пятилетки (2016—2020 гг.), важное место в этом процессе занимает борьба с бедностью. Задача по искоре-
1 PRC policy banks include Eximbank of China, Agricultural Development Bank of China, China Development Bank has been also on the list till March 2015, currently has a status "development bank". All three banks are controlled by State Council of PRC. The banks provide funding for large projects in China and abroad.
нению бедности в сельских районах к 2020 г. была озвучена во время 4-й сессии ВСНП 12-го созыва (марта 2016 г.) [Островский, Китай становится экономической сверхдержавой, с. 55—56].
Начиная с 2012 г., когда на XVIII съезде КПК была определена тема искоренения бедности, Китай демонстрирует очевидные успехи — уровень бедности сократился с 10,2 % до 0,6 %. Ежегодный чистый среднедушевой доход каждой ранее бедствующей семьи увеличился с 3416 юаней (ок. 475 долл.) в 2015 г. до 9808 юаней (ок. 1360 долл.) в 2019 г., [Цзинь Ту, с. 23] тем самым выполнив цели, поставленные на сессии в марте 2016 г., число бедных на конец 2019 г. составило 5,51 млн человек (98,99 млн человек в 2012 г.).
Среди действенных методов решения проблемы бедности была названа разработка специальных мер финансовой политики, в частости, выдача кредитов [Островский, Ожидает ли китайскую экономику «жесткая посадка»]. В связи с этим банки Китая, и в первую очередь, «политические», оказались активно вовлеченными в процесс. Особенная миссия этих банков связана с их ролью в банков-ско-финансовой системе Китая. Эти финансовые институты были созданы в 1994 г. для кредитования значимых проектов стратегического характера как внутри Китая, так и за рубежом.
Экспортно-импортный банк Китая (Эксимбанк Китая) является одним из «политических» банков и выполняет функцию государственного кошелька для выдачи кредитов под особые проекты, играет ключевую роль в финансировании экспортно-импортных операций. В 13-ю пятилетку банк продолжает уделять особое внимание не только внешнеторговым сделкам и крупным проектам внутри страны, что в общих чертах способствует сокращению бедности, но и фокусным инвестициям для улучшения жизненного уровня, например, оказывая поддержку малому, среднему и микробизнесу, сельскому хозяйству.
В 2016 г. Эксимбанк Китая выпустил «План реализации кредитного сотрудничества для сокращения бедности в бедных районах». Банк использует индивидуальный подход для финансирования определенных отраслей с наибольшим потенциалом развития. Например, предоставление специальных ссуд на проекты, включая ирригационные работы, медицинское обслуживание и развитие инфраструктуры.
В банке создан Департамент комплексных финансовых услуг, который отвечает за планирование и управление кредитованием малого и микробизнеса. Было проведено экспериментальное открытие десков в региональных отделениях банка по оказанию услуг с целью сбора информации о нуждах малого и микробизнеса, разработки механизма предоставления услуг, соответствующих нишевому спросу.
Эксимбанк Китая сотрудничает с региональными средними и малыми коммерческими банками для осуществления перекредитования малых и микропредприятий. Такая межбанковская деятельность позволяет местным банкам получить дополнительный источник ликвидности и экспертизу. Банк снизил ставки для перекредитования, разработал и внедрил новые механизмы ускорения процедуры согласования предоставления кредитов. К концу 2018 г. 5126 малых и микропредприятий получили таким образом финансовую поддержку в размере примерно по 5,16 млн юаней каждый. Например, в 2018 г. Эксимбанк Китая выдал 1 млрд юаней Сельскому коммерческому банку Циндао (г. Циндао), которые были использованы для кредитования 108 малых и микрокомпаний сельскохозяйственного сектора [Чжунго цзиньчукоу иньхан люйсэ...].
Банк успешно создал систему микрозаймов для предпринимателей с учетом ситуации и потребностей конкретного клиента. Банк применяет анализ больших данных для подготовки специальных финансовых продуктов, задействованных в осуществлении цепочек поставок. Эксимбанк Китая активно внедряет цифровые инновации в обслуживание клиентов малого и микробизнеса. Например, создана цифровая платформа, на которой банк выступает в качестве посредника между бизнесом и государством, т. е. берет на себя финансовые риски при заключении сделок.
Эксимбанк Китая специализируется на предоставлении финансирования экспорта и импорта, делая тем самым вклад в приумножение внешнеторговых связей Китая, осуществление стратегии «цзоучуцю» (выхода вовне), в связи с этим, уделяет особое внимание кредитованию экспорта, предлагает широкий спектр услуг по торговому финансированию (аккредитив, банковская гарантия, инкассо и др.), и одновременно увеличивает состав своих клиентов за счет малых и микропредприятий.
В 2018 г. с целью стимулирования экспорта банк совместно с Комиссией по делам коммерции Тяньцзиня, Департаментом финансов Тяньцзиня и государственной страховой компанией Sinosure запустил «Пилотный проект по финансированию экспорта» — программу по кредитованию небольших торговых компаний, предоставляющих услуги по логистике, таможенному оформлению товаров. Были выбраны две компании, расположенные в Тяньцзине (крупный город-порт), Zimaotong (Tianjin Free Trade Service Co., Ltd.) и Beimaotong (NIBS Co., Ltd), объем инвестиций банка составил 160 млн юаней [Чжунго цзиньчукоу иньхан люйсэ...]. Предполагается, что поддержка посреднических платформ поспособствует улучшению качества и расширению наименований предоставляемых ими услуг, и в свою очередь будет активизировать рост экспорта китайских товаров. Банк не только стимулирует экспорт, но и увеличивает число клиентов, так как ориентирован на финансирование внешнеторговых контактов и выступает в роли гаранта сделок.
Кроме того, в связи с возникающими в настоящее время (ноябрь 2020 г.) у некоторой части компаний затруднениями на внешнем рынке, обусловленными COVID-19, возрастает тенденция к развитию внутреннего рынка. В документе Канцелярии Госсовета КНР, опубликованном в июне 2020 г. отмечается необходимость принятия мер для доступности внутреннего рынка для экспортных товаров [Гоуюань баньгун...]. Можно предположить рост внимания Эксим-банка Китая к малому и микробизнесу, ориентированному на экспорт, предоставление им помощи в поиске правильных ниш для размещения экспортных товаров на внутреннем рынке.
Банк разработал и успешно внедряет схему, при которой налаживает взаимодействие между местными властями и бизнесом, а также финансирует компании-посредников, которые в свою очередь берут шефство над отдельными компаниями-производителями и выступают в роли кредитора, осуществляют модернизацию и переоснащение производства, запуск изготовления новых товаров, изменение и расширение ассортимента и др. Кредитная нагрузка по проектам также находится в ответственности компании-посредника. Такая схема получила название «чжэниньбао + сяовэйцие» (правительство, банк, гарант + малый и микробизнес).
К концу 2018 г. объем кредитных линий, открытых Эксимбан-ком Китая компаниям-посредникам в бедных уездах Миньсянь (провинция Ганьсу) и Юньян (под юрисдикцией города центрального подчинения Чунцин) достигли 500 млн юаней. В рамках программы в уезде Миньсянь банк наладил контакты между местными властями, компаниями и 13-ю компаниями-посредниками, включая Gansu Province Power Investment Group, которая не только финансирует местные предприятия, но и оказывает посреднические услуги в развитии гостиничного бизнеса и закупках сельскохозяйственной продукции.
Эксимбанк Китая создал систему оценки кредитоспособности малых и микропредприятий, выделил специальный резерв для финансирования этого сектора, у компаний появилась возможность получения новых ссуд при имеющихся непогашенных после проведения полной проверки (due diligence).
На конец 2017 г. остаток по ссудам малых и микропредприятий вырос на 31 % (75,2 млрд юаней) по сравнению с 2016 г. и составлял 323,9 млрд юаней [Сяовэй циъе]. Остаток по ссудам на конец 2018 г. составлял 370 млрд юаней [Чжунго цзиньчукоу иньхан 2018-нянь...].
Эксимбанк Китая не только выдает кредиты, но и оказывает благотворительную помощь уездам, входящим в число бедных. В 2016 г. банк безвозмездно предоставил 5,3 млн юаней уездам Юнь-ян и Миньсянь для развития инфраструктурных проектов, ремонта домов и хозяйственных построек, благодаря чему 300 домохозяйств в этих уездах вышли из бедности. 2 млн юаней было пожертвовано уезду Юньян для создания специального фонда оплаты медицинских услуг малоимущим, также банк профинансировал учебу 24 местных студентов в университетах Пекина. Ссылки на интернет-магазины, продающие товары двух уездов размещены в официальном аккаунте банка в мессенджере WeChat. К концу 2018 г. общая сумма накопленных инвестиций банка в уезды Юньян и Миньсянь составила 378,4 млн юаней, в уезде Миньсянь 43 деревни, 5750 домохо-зяйств, 23 942 жителя вышли из числа бедных [Чжунго цзиньчукоу иньхан люйсэ...] и весь уезд выбыл из списка бедных уездов [Хай-шэн 293 тянь...].
К концу 2016 г. банк совместно с Руководящей группой Госсовета КНР по оказанию помощи в развитии бедных районов запустил
347 проектов, направленных на рост производства экспортной продукции. Сумма одобренных кредитов составила 16,7 млрд юаней, общий остаток по ссудам — 8,15 млрд юаней [Чжунго цзиньчукоу иньхан 2016-нянь...]. К концу 2017 г. сумма кредитов увеличилась до 17 млрд юаней [Чжунго цзиньчукоу иньхан 2017-нянь...].
Среди направлений, обозначенных на XIX съезде КПК в октябре 2017 г., и касающихся «политических» банков, выделяется и помощь для решения проблемы «саньнун» (сельское хозяйство, деревня и крестьяне), которая является ключевой в борьбе с бедностью. Эк-симбанк Китая разработал стратегию возрождения сельских районов, предпринимает конкретные действия, используя собственные мощные ресурсы. Банк не только кредитует сельскохозяйственные работы, но и внедряет программы по переориентированию на культивирование других, более пригодных для данного региона видов продукции, профессиональную переподготовку местных жителей, развитие смежных отраслей, например, стимулирование роста обрабатывающих отраслей. Например, в 2018 г. банк профинансировал в провинции Юньнань разведение тилапии, посадку овощей и чая.
Посредством кредитования и инвестиций были переоснащены и получили вторую жизнь многие предприятия аграрного сектора. Банк финансирует внедрение высоких технологий в таких сферах как семеноводство, разработка и производство сельхозтехники, обработка продукции и уделяет особое внимание передовым технологиям хранения и транспортировки продукции.
В рамках расширения финансирования экспорта Эксимбанк Китая успешно углубляет сотрудничество в области сельского хозяйства с развивающимися странами, входящими в проекты инициативы «Пояса и пути». Банк оказывает поддержку местным компаниям, занимающимися производством и сбытом аграрной продукции, по выходу на зарубежные рынки посредством кредитования покупки новейшего оборудования, обучения сотрудников, повышения и изменения стандартов продукции для соответствия международным требованиям. Банк выступает гарантом во внешнеторговых сделках для бизнеса, сопровождает сделки M&A. Например, в 2018 г. сопровождала покупку американского лидера в производстве и переработке свинины — Smithfield Foods крупнейшей в Китае компанией по переработке мяса Huanghui/WH Group (провинция Хэнань).
Эта сделка будет способствовать освоению китайской стороной американских технологий и повышению качества выпускаемой в Китае продукции, что увеличит ее популярность как на внутреннем, так и, в долгосрочной перспективе, внешнем рынке.
Эксимбанк Китая вкладывает в аграрную индустриализацию, финансируя производителей сельхозтехники, глубокой переработки сельхозпродукции. Например, благодаря предоставленному банком торговому финансированию, компания Шщ^щ Guozhi (провинция Шэньси) стала в 2018 г. ведущим мировым поставщиком концентрата яблочного сока. Банк профинансировал производителя лекарств традиционной китайской медицины Gansu Jiuzhou Tianrun (провинция Ганьсу). Благодаря финансовым вложениям выручка этой небольшой компании в 2018 составила 45,17 млн юаней [Чжунго цзиньчукоу иньхан люйсэ...].
В 2018 г. банк выступил организатором обучающей программы по повышению конкурентоспособности аграрной продукции на международном рынке. Мероприятия состоялись в г. Хэфэй (столица провинции Аньхуэй), г. Куньмин (столица провинции Юньнань) и г. Наньчан (столица провинции Цзянси). Местные сельскохозяйственные компании получили информацию об имеющихся тенденциях на мировом рынке аграрной продукции, правилах сертифицирования и др. К концу 2018 г. банк профинансировал 105 проектов, отобранных и рекомендованных Министерством сельского хозяйства и сельских дел КНР.
К концу 2017 г. остаток по сельскохозяйственным ссудам достиг 334, 7 млрд юаней, что на 29,8 % выше, чем в 2016 г. Было профинансировано более 70 компаний, задействованных в осуществлении 200 проектов [Чжунго цзиньчукоу иньхан 2017-нянь...]. К концу 2018 г. остаток по ссудам возрос до 360 млрд юаней.
Таким образом, можно заключить, что в период 13-й пятилетки Эксимбанк Китая предпринимает конкретные шаги для искоренения бедности посредством финансирования различных объектов в бедных районах, в том числе в области сельского хозяйства и кредитования малого и микробизнеса.
Борьба с бедностью будет продолжена в следующей, 14-й пятилетке (2021—2025 гг.), что вписывается в обозначенные на 5-м пленуме ЦК КПК (октябрь 2020 г.) задачи пятилетки в целом и выдви-
нутой (в мае 2020 г.) стратегии «двойной циркуляции» в частности. «Двойная циркуляция» подразумевает продолжение завоевания международных рынков и, одновременно, сосредоточение на развитии внутреннего потребления, а значит и усиление мер по росту благосостояния населения. Функции «политических» банков, изначально ориентированных на осуществление концепции «выход вовне», расширялись за счет финансирования не только крупных проектов, но и малого и микробизнеса, что стало причиной развития и укрепления последних, а также повышения жизненного уровня местных жителей. Также допустимо увеличение проектов банка, связанных с оказанием помощи в поиске внутреннего потребителя производителям продукции, идущей на экспорт. Это отвечает новым ориентирам в экономике (стимулирование внутреннего спроса), обозначенным для реализации в следующей пятилетке. Кроме того, в связи с тем, что в условиях COVID-19 малый и микробизнес оказались наиболее пострадавшими по причине оттока клиентов, нарушения цепочек поставок и др., можно предположить усиление внимания банка к таким предприятиям посредством не только в виде прямого кредитования, но и посредством разработки новых стратегий для стимулирования развития малого и микробизнеса в Китае.
Библиографический список
Островский А.В. Китай становится экономической сверхдержавой. М.: ИДВ РАН; МБА, 2020. С. 65—66.
Островский А.В. Ожидает ли китайскую экономику «жесткая посадка» в годы 13-й пятилетки (2016—2020 гг.)? //13-я пятилетка (2016—2020 гг.) — важнейший этап построения в Китае общества малого благоденствия «сяокан»» (4—5 апреля 2017 г.). URL: http://www.ifes-ras.ru/events/4-conferences/2117-syaokan (дата обращения: 12.11.2020)
Цзин Ту. В авангарде борьбы с бедностью // Китай. Пекин: Жэньминь Жи-бао. 2020. № 10. С. 23.
Гоуюань баньгун тин гуанюй чжичи чукоу чаньпинь чжуаньнэйсяо дэ шиши ицзянь : [Канцелярия Госсовета КНР «Мнение о поддержке реализации экспортной продукции на внутреннем рынке»]. 22.06.2020. URL: http://www.gov.cn/
zhengce/content/2020-06/22/content_5521078.htm (дата обращения: 12.11.2020) (На кит.)
Сяовэй циъе : [Малые и микропредприятия]. URL: http://www.eximbank.gov. cn/responsibility/samb/ (дата обращения: 12.11.2020) (На кит.)
Хайшэн 293 тянь, хайю чжэ 52 гэ пинькунь сянь: [Еще осталось 293 дня, еще есть 52 бедных уезда] // Синьлан цзиньзи: [Sina Finance]. URL: https://finance.sina. com.cn/wm/2020-03-13/doc-iimxyqwa0164531.shtml (дата обращения: 12.11.2020) (На кит.)
Чжунго цзиньчукоу иньхан 2016-нянь няньду баогао: [Годовой отчет Эксим-банка Китая за 2016 г.]. URL: http://www.eximbank.gov.cn/aboutExim/annals/2016/ 201806/P020180610508677212813.pdf (дата обращения: 15.10.2020) (На кит.)
Чжунго цзиньчукоу иньхан 2017-нянь няньду баогао : [Годовой отчет Эк-симбанка Китая за 2017 г]. URL:http://english.eximbank.gov.cn/News/AnnualR/201 7/201812/P020181205388465253449.pdf (дата обращения: 15.10.2020) (На кит.)
Чжунго цзиньчукоу иньхан 2018-нянь няньду баогао : [Годовой отчет Эк-симбанка Китая за 2018 г]. URL: http://english.eximbank.gov.cn/News/AnnualR/20 18/201912/P020191216390734628082.pdf (дата обращения: 15.10.2020) (На кит.)
Чжунго цзиньчукоу иньхан люйсэ цзиньжун хэ шэхуэй цзэжэнь байпишу 2019: [Белая книга о зеленых финансах и социальной ответственности Эксим-банка Китая за 2019 г.]. URL: http://www.eximbank.gov.cn/info/WhitePOGF/ (дата обращения: 15.10. 2020) (На кит.)
References
Guowuyuan bangong ting guangyu zhichi chukou chanpin zhuanneixiao de shishi yijian [Implementation Opinions of the General Office of the State Council on Supporting the Transfer of Export Products to Domestic Market]. 22.06.2020. URL:http:// www.gov.cn/zhengce/content/2020-06/22/content_5521078.htm (accessed: 12 November, 2020) (In Chinese).
Haisheng 293 tian, haoyou zhe 52 ge pinkun xian: [There are 293 days left, there are still 52 impoverished villages] // Xinlang jingji: [Sina Finance] URL: https://finan ce.sina.com.cn/wm/2020-03-13/doc-iimxyqwa0164531.shtml (accessed: 12 November, 2020) (In Chinese).
Jing Tu, (2020). At the Front of the Fight // China. Beijing: Renmin Ribao, Vol. 10. p. 23. (In Russian).
Ostrovskii, A.V. (2020). Kitai stanovitsya economicheskoi sverderzhavoi. [China is on it's Path to Economic Superpower], Moscow: MBA PH. Pp. 65—66. (In Russian).
Ostrovskii, A.V. (2017). Ozhidaetlikitaiskuyu ekonomiku zhestkaya posadka v gody 13-ipyatiletki (2016—2020 gg.) [Does Chinese economy expect a "hard landing" during 13th Five Year Plan (2016—2020)?]. 13-ya pyatiletka (2016—2020gg.) — vazhneishiy etap postroeniya v Kitae obchestva malogo blagodenstviya "xiaokang" (4—5 aprelya 2017 g.) [The 13th Five Year Plan — the most important stage in building China's "xiaokang" (small prosperity) society (4—5April, 2017], M, IFES RAS. 2018. URL: http://www.ifes-ras.ru/ events/4-conferences/2117-syaokan. (accessed: 18 October, 2020) (InRussian).
Xiaowei qiye [Micro and Small Enterprises]. URL: http://www.eximbank.gov.cn/ responsibility/samb/ (accessed: 18 October, 2020) (In Chinese).
Zhonguo jinchukou yinhang 2016 nian niandu baogao [The Eximbank of China, Annual Report. 2016]. URL: http://www.eximbank.gov.cn/aboutExim/annals/2016/20 1806/P020180610508677212813.pdf (accessed: 18 October, 2020) (In Chinese).
Zhonguo jinchukou yinhang 2017 nian niandu baogao [The Eximbank of China, Annual Report. 2017]. URL: http://english.eximbank.gov.cn/News/AnnualR/2017/20 1812/P020181205388465253449.pdf (accessed: 18 October, 2020) (In Chinese).
Zhonguo jinchukou yinhang 2018 nian niandu baogao [The Eximbank of China, Annual Report. 2018]. URL: http://english.eximbank.gov.cn/News/AnnualR/2018/201 912/P020191216390734628082.pdf (accessed: 18 October, 2020) (In Chinese).
Zhongguo jinchukou yinhang luse jinrong he shehui zeren baipishu 2019 [White Paper on Green Finance and Social Responsibility 2019. The Export-Import Bank of China]. URL: http://www.eximbank.gov.cn/info/WhitePOGF/ (accessed: 18 October, 2020) (In Chinese).
