CC BY
67ТЕППЕЕВ Алан Атлыевич,
старший преподаватель кафедры государственных и гражданско-правовых дисциплин Северо-Кавказского института повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России,
майор полиции, е-mail: [email protected]
МИСРОКОВ Тенгиз Замирович,
кандидат юридических наук, старший преподаватель кафедры ГиГПД Северо-Кавказского института повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России,
е-mail: [email protected]
К ВОПРОСУ О КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ХАРАКТЕРИСТИКЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШАЕМОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ МОБИЛЬНОЙ (СОТОВОЙ) СВЯЗИ
Аннотация. В статье приводится криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого с использованием средств мобильной (сотовой) связи. Авторы отмечают растущее в последние несколько лет число подобных преступлений, жертвами которых становятся граждане Российской Федерации. Подвергаются анализу объект, субъект, объективная и субъективная стороны этой разновидности преступлений.
Новизна статьи выражается в авторском раскрытии наиболее часто применяемых схем мошеннических действий, связанных с использованием средств мобильной (сотовой) связи, а её значимость обусловлена наличием в статье указаний на существующие пробелы в уголовном законодательстве, устранение которых позволяет повысить эффективность привлечения к ответственности лиц, осуществляющих мошеннические действия. Авторами также отмечается необходимость совершенствования подготовки сотрудников органов внутренних дел в части, касающейся борьбы с новыми способами совершения мошеннических действий.
Ключевые слова: телефонное мошенничество, средства сотовой связи, совершенствование законодательства, уголовная ответственность, мошеннические действия.
TEPPEEV Alan Atlievich,
Senior lecturer of the state, civil and law disciplines chair of the North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, police major
MISROKOV Tengiz Zamirovich,
PhD in Law, Senior lecturer of the state, civil and law disciplines chair of the North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia
ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 3 • 2022
DOI: 10.24412/2076-1503-2022-3-287-291 NIION: 2018-0076-3/22-555 MOSURED: 77/27-023-2022-3-754
ON THE QUESTION OF THE CRIMINALISTIC CHARACTERISTICS OF FRAUD COMMITTED USING MOBILE (CELLULAR) MEANS COMMUNICATIONS
Annotation. The article provides a criminalistic characteristic of fraud committed using mobile (cellular) communications. The authors note the growing number of such crimes in the last few years, the victims of which are citizens of the Russian Federation. The object, subject, objective and subjective sides of this type of crimes are analyzed.
The novelty of the article is expressed in the author's disclosure of the most commonly used schemes of fraudulent actions related to the use of mobile (cellular) communications, and its significance is due to the presence in the article of indications of existing gaps in criminal legislation, the elimination of which makes it possible to increase the effectiveness of bringing to justice persons who carry out fraudulent actions. The authors also note the need to improve the training of law enforcement officers in terms of combating new ways of committing fraudulent actions.
Key words: telephone fraud, means of cellular communication, improvement of legislation, criminal liability, fraudulent actions.
Несмотря на значительные усилия правоохранительных органов, такой вид преступления, как мошенничество, по-прежнему широко распространен на территории Российской Федерации. Изменения и дополнения, предложенные законодателями в ст. 159 УК РФ [1], имеют своей целью ужесточение уголовной ответственности за совершение мошеннических действий.
В настоящее время Уголовный кодекс РФ не предусматривает такую квалификацию преступления, как мошенничество, совершенное с использованием мобильных (сотовых) средств связи. Указанный вид мошенничества отличается от обычного мошенничества тем, что контакт между мошенником и его жертвой происходит на расстоянии с использованием мобильных (сотовых) средств связи.
Мошеннику, использующему средства мобильной (сотовой) связи для реализации своего преступного замысла, требуется больше усилий и преступных навыков для обмана жертвы. Действия на расстоянии лишают преступника возможности с помощью личного непосредственного контакта войти в доверие к жертве. Жертва, в свою очередь, не может сама оценить внешние признаки и доводы, исходящие от преступника, с целью передачи ему денежных средств. Однако с помощью данного вида мошенничества охват преступных действий и количество жертв увеличивается многократно, ведь жертвой мошенника может оказаться любой человек, которому он может позвонить или направить смс-сообщение по случайному номеру телефона, как зачастую это и происходит. Кроме того, мошенничество с использованием мобильных (сотовых) средств связи сильно затрудняет работу правоохранительных органов по раскрытию и расследованию
таких преступлений, в результате чего многие из них в настоящее время остаются не раскрытыми.
Хищение денежных средств граждан путем обмана и последующий их перевод с банковских карт потерпевших на банковские счета третьих лиц с помощью средств мобильной (сотовой) связи включает в себя все ключевые признаки, характерные для мошенничества, т.е. преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. В соответствии с ней мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Обман и злоупотребление доверием являются способами совершения мошенничества.
Обман представляет собой введение потерпевшего в заблуждение и выражается в сообщении ложных сведений и умолчании истины, которая удержала бы его от передачи своего имущества, и может осуществляться в устной, письменной или иной форме.
Злоупотребление доверием выражается в использовании мошенником доверительных отношений (договорных, служебных и иных юридических), установленных с потерпевшим в ходе общения с целью совершения преступления. Родство, дружба и знакомство также могут быть основой существования доверительных отношений. Следует отметить, что злоупотребление доверием часто сочетается с обманом.
Любое проявление мошенничества сводится к тому, что преступник путем своих намерений и действий добивается того, чтобы потерпевший сам передал ему свое имущество.
Обязательным признаком состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, является ущерб, причиненный в результате совершения преступления.
ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 3 • 2022
Объектом мошеннического посягательства -частная собственность.
В качестве предмета при квалификации мошенничества с использованием средств мобильной (сотовой) связи выступают только денежные средства, которые могут быть как в российской, так и в иностранной валюте.
В уголовно-правовой науке объектом преступного деяния является собственность, а предметом преступного посягательства - имущество. Безналичные деньги и банковские вклады также относятся к объектам права собственности.
Объективная сторона мошенничества выражается либо в хищении чужого имущества, либо в незаконном приобретении права на имущество. Объективная сторона телефонного мошенничества играет важную роль в квалификации преступления. Так, например, хищение денежных средств с лицевого счета потерпевшего преступником может квалифицироваться и как кража, и как мошенничество, ведь признаки преступлений, а именно объект, объективная сторона и субъект у них одинаковы, а определить точную квалификацию необходимо по способу совершения противоправного деяния.
Субъективная сторона выражается виной в форме прямого умысла и наличием корыстной цели. Мошенник осознает, что его действия являются в отношении потерпевшего преступными, использует в качестве «механизма» преступления обман или злоупотребление доверием, тем самым предвидит нанесенный имущественный ущерб и желает указанными действиями обращения имущества потерпевшего в свою пользу.
В качестве субъекта рассматриваемого преступления способно выступать физическое лицо, вменяемое, возраст которого достиг 16 лет. На основании Федерального закона от 29 ноября 2012 г. № 207 [2] в УК РФ были введены шесть новых видов мошеннических действий (впоследствии ст. 159.4 УК РФ утратила силу), однако один из самых актуальных в настоящее время видов мошенничества с использованием средств мобильной (сотовой) связи не дополнен отдельной статьей, в связи с чем целесообразно было бы включить его также в УК РФ.
С телефонными мошенниками приходится сталкиваться практически каждому жителю России. С каждым годом схема телефонного мошенничества продолжает активно развиваться. Мошенники связываются с гражданами с помощью средств мобильной (сотовой) связи и представляются родственниками, сотрудниками полиции, работниками банков или иными лицами.
Для общения с потенциальной жертвой мошенники используют либо смс-сообщение,
ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 3 • 2022
либо телефонный звонок. Цель мошенников -заставить жертву добровольно передать свои денежные средства.
Несмотря на значительные усилия, предпринимаемые правоохранительными органами в последние несколько лет, совокупный ущерб, который был нанесен гражданам Российской Федерации в результате преступных действий, связанных с мошенничеством, совершенным с использованием средств мобильной (сотовой) связи, всё ещё велик. Наиболее часто такие противоправные мошеннические действия сопровождаются ложью о том, что: «родственник попал в беду», «банковская карта заблокирована», «предлагается помощь в получении кредита», «компенсация за медицинский препарат или аппарат» и т.д.
Основными видами телефонного мошенничества являются:
1. Попытка мошенника в ходе телефонного разговора представиться близким родственником потерпевшего и ввести его в заблуждение, сообщив о своем задержании правоохранительными органами в результате дорожно-транспортного происшествия или по причине хранения наркотических средств. В таких ситуациях мошенник чаще всего просит срочно перевести ему деньги, чтобы якобы «решить» вопрос с сотрудниками правоохранительных органов. В некоторых случаях сам мошенник представляется сотрудником полиции, в производстве которого находится материал в отношении родственника потерпевшего, и по аналогичной схеме для решения вопроса в их пользу требует зачисления на его счет денежных средств. По требованию мошенника денежные средства переводятся на мобильный номер телефона, привязанный к банковской карте, на лицевой счет, а также на электронный кошелек. Из-за сильного психологического давления со стороны преступника и волнения жертва не всегда может разобрать и узнать голос своего родственника и, поверив, переводит злоумышленнику требуемые деньги. Данный вид телефонного мошенничества, помимо телефонного разговора, совершается направлением преступником смс-сооб-щений, в которых изложена просьба перевода денежных средств для решения возникших проблем.
2. На сотовый телефон потенциальной жертвы мошенничества приходит сообщение с недостоверной информацией о том, что банковская карта жертвы подверглась блокировке, и указанием номера телефона, на который
можно бесплатно позвонить и получить дополнительные сведения для разблокировки банковской карты. Когда потерпевший звонит по указанному номеру телефона, ему отвечает якобы банковский оператор, который сообщает, что действительно, по техническим причинам карта заблокирована и необходимо владельцу карты продиктовать её номер, а также пин-код для её разблокировки. Потерпевший, не осознавая обман, сообщает все данные карты, после чего все имеющиеся на счету денежные средства переводятся преступнику. В некоторых случаях преступники просят владельцев карт использовать для «разблокировки» банковский терминал, когда, вставив карту, владелец, ни о чем не подозревая, под диктовку производит банковские операции, в результате которых также все денежные средства похищаются.
3. На сотовый телефон абонента поступает смс-сообщение о том, что его счет якобы пополнился определенной суммой денежных средств. Спустя некоторое время на сотовый телефон абонента поступает звонок от неизвестного лица. В ходе телефонного разговора «лжеотправитель» сообщает жертве о случайном переводе денежных средств на счет и просит их вернуть обратно на его счет путем перевода. Не подозревая о преступных намерениях и не удостоверившись, что на самом деле счет его не пополнился, потерпевший переводит на указанный преступником счет свои денежные средства в той сумме, которую ему якобы ошибочно начислили.
4. Мошенник, представляясь представителем компании или ведущим радиостанции, сообщает потерпевшему, что он выиграл дорогой подарок (чаще всего - автомобиль), однако для его получения необходимо направить на указанный им счет денежные средства для транспортировки по месту выдачи, т.к. стоимость услуги не входит в призовые. Потерпевший, будучи введённым в заблуждение, переводит свои денежные средства, после чего преступник, завладев денежными средствами, перестаёт отвечать на телефонные звонки потерпевшего.
5. Нередко злоумышленники выдают себя за работников брокерских (дилерских) организаций и рекламируют гражданам несуществующие инвестиционные программы с подозрительно высокой степенью доходности. Правоохранительные органы и многие банки настоятельно советуют населению
тщательно проверять лицензии организаций, предлагающих свои брокерские (либо дилерские) услуги.
6. Зачастую жертвами мошенничества становятся пользователи сервис Интернет-объявлений («Аvito», «Юла»). Мошенник, выбрав жертву, которая выставила на продажу свое имущество, сообщает, что готов купить его, однако сможет забрать его у продавца через пару дней, и предлагает последнему оставить аванс. Потерпевший соглашается, будучи уверенным, что покупатель оставит ему аванс, а в последующем выкупит его товар. После этого сообщает по требованию преступника номер своей карты, в последующем смс-сообщение с кодом входа в личный банковский онлайн-кабинет, откуда преступником похищаются все имеющиеся на счету денежные средства. Кроме того, злоумышленники сами выставляют в объявлениях товары по заниженной цене, чтобы заманить добросовестных покупателей, после чего, в ходе разговора, просят в качестве предоплаты перевести им на счет денежные средства и, таким образом, обманув достаточное количество покупателей, снимают объявление с сайта, отключают телефонные номера, похитив их денежные средства.
Приведенный перечень мошеннических схем не является исчерпывающим. Преступники находят новые схемы и способы для достижения своих преступных замыслов, таких как:
- приобретение карт экспресс-оплаты и сообщение кодов карт;
- провоцирование потерпевшего к осуществлению телефонного звонка на специальный номер, являющийся платным для входящих звонков, вследствие чего с абонентского счета потерпевшего списываются крупные денежные средства;
- рассылка смс-сообщений с предложением загрузить «открытку», по интернет-ссылке. Владелец, перейдя по ссылке, скачивает вредоносную программу, которая без участия владельца выводит денежные средства на счет мошенника.
Дальнейший глобальный процесс развития информационных технологий и электронных платежных систем открывает новые технологические возможности для преступных действий по хищению денежных средств у граждан. Правоохранительные органы должны быть готовы к эффективному противодействию такого вида мошенничеств. В этой связи, система подготовки сотрудников правоохранительных органов, в т.ч. органов
ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 3 • 2022
внутренних дел Российской Федерации, должна включать в себя подготовку специалистов, располагающих знаниями и навыками противодействия наиболее передовым методам совершения мошеннических действий. Противодействие мошенничеству, совершаемому с использованием средств мобильной (сотовой) связи, может быть эффективным при наличии необходимых сил и средств, способных бороться с ним, полноценной законодательной базы, позволяющей привлекать злоумышленников к юридической ответственности и при наличии системы профилактики, задачей которой было бы предупреждение и предостережение граждан нашей страны о методах и способах совершения мошеннических действий и путях адекватного реагирования на попытки преступников обманным путем нанести вред имуществу граждан Российской Федерации и их законным интересам.
Список литературы:
[1] Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-Ф3 (с изменениями и дополнениями) // СЗ РФ. - 17 июня 1996 г. - № 25. - Ст. 2954.
[2] Федеральный закон от 29.11.2012 № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Росс. газ. - 2012. - 3 дек.
Spisok literatury:
[1] Ugolovnyj kodeks Rossijskoj Federacii ot 13.06.1996 № 63-FZ (s izmeneniyami i dopolneniyami) // SZ RF. - 17 iyunya 1996 g. - № 25. - St. 2954.
[2] Federal'nyj zakon ot 29.11.2012 № 207-FZ «O vnesenii izmenenij v Ugolovnyj kodeks Rossijskoj Federacii i otdel'nye zakonodatel'nye akty Rossijskoj Federacii» // Ross. gaz. - 2012. - 3 dek.
ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 3 • 2022
