CC BY
142Исследование способов проверки контрагентов на примере сопоставления сервисов «Seldon.Basis» и «Спарк» для обеспечения экономической безопасности предприятия Investigation of methods of verification of counterparties using example of comparison of services "Seldon.Basis" and "Spark" to ensure economic security of enterprise
Ь А МОСКОВСКИЙ ■p ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЖУРНАЛ
DOI 10.24411/2413-046Х-2019-10200
Нуретдинова Ю.В.,
Ульяновский государственный университет, доцент кафедры экономической безопасности, учета и аудита, кандидат экономических наук, Ульяновск, nur.il.gab@yandex.ru Волкова А.Ю.,
Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, annavolkova.98@mail.ru Кудряшова Д.А.,
Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, KudryashovaDaria1@yandex.ru Дементьев И.В.,
Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, ilia-demen@mail.ru Nuretdinova Yu.V.,
Ulyanovsk State University, Associate Professor of the Department of Economic Security, Accounting and Auditing, Candidate of Economic Sciences, Ulyanovsk Volkova.Yu.,
Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk Kudryashova D.A.,
Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk Dementyev I.V.,
Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk
Аннотация: В данной работе раскрывается вопрос важности изучения информации о контрагенте для обеспечения экономической безопасности на предприятии. Перечисляются случаи, в которых такая проверка будет актуальной, а также названы угрозы пренебрежения сбора информации о контрагенте. В статье приводятся методы проверки контрагента, и описывается их суть. Проводится сопоставительных анализ двух платных онлайн-сервисов, предоставляющих необходимую информацию по основе ИНН, КПП, ОГРН, ОКПО, наименовании контрагента и других данных. В заключении сделаны выводы о каждом из сервисов, определены их ключевые преимущества и недостатки. Помимо прочего подчеркивается важность постоянного контроля за добросовестностью контрагентов и упоминается об угрозах, которые могут возникнуть, если пренебрегать таким контролем.
Summary. This paper reveals the importance of studying information about the counterparty in order to ensure economic security at the enterprise. The cases in which such verification will be relevant are listed, as well as the threats of neglect of the collection of information about the counterparty. The article describes the methods of verification of the counterparty, and describes their essence. Comparative analysis of two paid online services providing the necessary information on the basis of tax ID, CCP, OGRN, OKPO, name of counterparty and other data is carried out. The conclusion draws conclusions about each of the services, identifies their key advantages and disadvantages. Among other things, the importance of constant control over the integrity of counterparties is stressed and the threats that may arise if such control is neglected are mentioned.
Ключевые слова: экономическая безопасность, проверка, контрагент, исследование, сравнение, сервис проверки контрагентов, угрозы безопасности, сотрудничество. Keywords: economic security, verification, counterparty, research, comparison, counterparty verification service, security threats, cooperation.
Развитие экономических отношений на современном этапе развития предполагает непрерывное взаимодействие предприятия с большим количеством контрагентов.
В данных условиях необходимо формирование грамотной системы экономической безопасности на предприятии, а также управление антикоррупционными рисками. Одним из основных элементов такой системы является проверка надежности контрагентов. Ведь чтобы вступать с какой-либо организацией или индивидуальным предпринимателем в договорные отношения, необходимо быть абсолютно уверенным в надежности и добросовестности данных лиц.
Так, актуальность данной работы обусловлена тем, что состояние экономической защищенности не представляется возможным без применения отлаженной системы проверки контрагентов перед началом сотрудничества с ними. Проверка контрагента рекомендуется в следующих случаях:
- вступление в договорные отношения с новым партнером, ранее не знакомым;
- осуществление крупной сделки;
- наличие информации о негативных отзывах, которые вызывают сомнения в добросовестности контрагента;
- заключение сделки с отсрочкой платежа или работа по предоплате.
Именно в названных случаях могут возникнуть такие угрозы, как несоблюдение договорных обязательств по незнанию, умышленное нарушение договорных обязательство, мошеннические и иные противоправные действия. Методы проверки контрагентов можно разделить на два группы:
- самостоятельная проверка посредством исследования доступной информации;
- проверка с применением услуг специализированных платных сервисов.
Самостоятельное исследование и поиск информации. В случае если у организации нет достаточных ресурсов на исследование информации о контрагенте, то требуется провести как минимум экспресс-проверку. Данный способ проверки является мерой первой необходимости, которая позволит избежать некоторых основных видов рисков при сотрудничестве с контрагентами. Для сбора информации используются данных из открытых источников, то есть с различных сайтов в сети Интернет, где осуществляется анализ сайтов средств массовой информации, исследование компрометирующей информации на специализированных сайтах и т.д. Помимо прочего можно также получить информацию от самой исследуемой компании, запросив нужные документы. Порядок шагов при самостоятельной проверке представлен на схеме 1.
Схема 1. Самостоятельная проверка контрагента
Но такого формального исследования на сегодняшний день уже недостаточно. Уровень рисков постепенно увеличивается, а выписки из реестра, устава и приказа о назначении директора мало для того, чтобы их нивелировать. Поэтому лучше всего воспользоваться услугами специализированного сервиса.
Услуги специализированных платных сервисов.В настоящее время большая часть современных крупных компаний имеют в своем арсенале усовершенствованный комплекс и специально подобранные инструменты по обеспечению экономической безопасности в договорной работе с контрагентами.
Несомненным преимуществом платных сервисов по работе с контрагентами выступает возможность получить консолидированную информацию сразу практически по всем показателям в одном ресурсе.
Таких сервисов существует огромное количество, но у каждого есть свои функциональные особенности. Среди онлайн-ресурсов выделимтакие как 8еЫоп.Ва818[1],СПАРК[2], Прима-Информ[3], Интегрум[4], Дельта Безопас-ность[5] , Контур.Фокус[6] и другие.
Для исследования вопроса о грамотном подборе контрагента сопоставим два сервиса, а именно 8е1ёоп.Вав1в и СПАРК, по наиболее значимым характеристикам (таблица 1).
1 ГрипскинниЛ Ш»тж, ь-гт-мгп, Вши СПАЛ!
Ли НИН ¡- 11НГНИТ ШкяВт стъш;
| ОщргЯННС сервиса. ¿"|!| якт С^н^п.ткп:«' "мИсшЗЫи" с^жвс ссшервашн! 1 иии» 1 .•■ит^-.аг^игзц- п.-.ЦйЭВДпД К^рПИЛ реОТЖИ № Ц4Ж н р1тгшшие =рс«ер1СЕ (.'кота пн ■ ■ * тм* к-эдпашш -. овраны л ¿ошг ю жщгв нргэткг. тп? пошил пюзп 1>:в 1екх5лш->1) к и 4>+.- м Ж [ЛШШ -гСПАИО« — тр? сип™ гцжкриж ЕСВДШШЙ накрал кншин в рг*тс ргадыют фг-агин иптчжи, ке вмо* сонмы: и хопркпе:
2 Сттмят* ■Гтъ*». ЦКХКПКЯП прт^нз^* пернул г.4Й!1. ЮЛНЫЙ ДькГ. П *Л чпЯЦ (Л ллон! пикэ 7 № ртс-кй шяг СуЩССШ«! ЗШЛ таря 5 Суивлщуп дамого ещяка, гачяогсал ■■'I ]иннчгкшЛ ГМ -«нгннг с оснткй ЗфС1Иб №НМ
доступ мм па кшйжт № 1__ЗП111 =-(Г ИйЕиП ¿! эхг- п из гуПЬН «йгЕаМЯМ 400 ру К иЧ) ±гнишша.-алт мшшоисп!, к =7ГЛйГЕ1Ы*-|£*1 чгргх ялкусе-пш!
ПвднгывилЬпга
ООО р-слгй 1. мпгчип Уе^ТЯ ЛЗИНио ■:;ри|:1 не из дежгеил н
г^-зивпьг. г^ггу кл ВДГ-ПНЫЕ конпиш :<:Т>:1Ш ос-трижта Ер^ТТРЧР-твЧ1" и
* Вцлпряа ЛЩ КИП, ОСТН, С»!ни [ЫЕ-1С1101Ш ггле-фои. С-ПЕДХ! е к:«тр;ичхт1 ащ№ ФИи*
* Бдемвдюг» М-1Тр.'Т1М иншл БЛЪ. 1 фрртигт р^Г. йое. »1*
5 Шидап В Л1НЖТЧ гг£ ешт РИШ}*! РОВИ 1 аршр-х
кЯЩЯТ« ХИНГГ'-А-'ТНГГ :ЬЙЛ1Ш ИМ&ЭрШШЫ Ф шшпшж м *• то^пу и ^роДайоА грг^г прспгрш СЖЕрСТСГЬЭ рКХ.рШК П^НИШ! кмри? ям. Лкуптош гиттеШ. МЗОГН .ИГШГ1. ТСртСМЯ ДЛТГЕПЪНС'ПП ■ 3|>£СЫ ОЛОйКии; ПрШГНП р№Ер
■Шив |1к1|'тч1иНгЙ к рг1нЛриЙ1Й. ЗШН, ОГРН КНСГ1Н14 ш ЛЁпелинкзи. Р'вовйдартл. таг-тпЬнгп цжлщппи,' >ггиаый А1ШП1Л И ГД)Дал«1 есп
1НЕШЫ1 liTfCCL.1T ТСИфЫ, ^р ншллг*их та ц класкрт, ||шшс<}ы.1 опетжхта -ылаьси жЫйГМ Ш Сбйри НЬЯфШЧМиП) стсх-юшн« (яие.'ш. ctp--xr.fi к-хтшш!
ССОСТКИШШЗ» i H.-oia.iu -■ ча£тм* к 51 |лнин. 1 шиите, ^татгне * юо !-сч £ рте: к^ ■ уГШи.ЛШИ ииш
". ЩВПЕШ | типа
лхАсткигк РП
ДМЕИШ4йЁ31ь к-.'-.ниннн
.-пшгшт! тси^зи«- :иил ДйнпЬ. 1И Ьв й|
юитрапи цюшрилые дг.-и.. ¡гПпЧНИгННУг ^ХГНЯШГТН. ЩХЧфЕН • ниссн, джигит 0 ^ шин £□ ид ^У.'.ИИТЛЛ..
вужгикуская епе™>сП|> ж }ннамгишА лнх-пп: р шх1нгй«Ь. кяй. бЛЭШс.
шиш ч п-лй еггет о лилИчгннК й
средсл.ралег хичффицнппи!.. гк-ЛИыА СПЕТ, шшя Ёвакокго соптлжяу!
й Двгг,-тй« пляз фермы В."""™М............
7 Ятшя ДУТШУУИД и ^ 1ШГ-- КШЙ, ■Э^рГуЕАТиСШЯ ф, £си(й 4МШ¿Ы|Г| г*1кинА чтисм^Ь иггакнн!. ФЖОЙ РтгтанЯ
8 С клеши £• ЩгурГИТ !-. Л' ШШИС Есть ншйинт! ииыгъ дай н тияй я^пржт! кочпиня В сгр-.щ?.^ ¡35*11 £0Э£р.+2ТС.1 шЭДШШЦ ■> ГрЛЩйНИШ Ти^и пуез агсш ВД^ЮТТ НН^ИЙСН! П •^■■ с-мли-й кс:пшат дйег>'п & 11£1Й;. стчте
$шшк-экй итопхш клнЕптап, м ШШнш, чгаг^игН^г, * и1ц 1 ч п я сштнянш р-тчпаютп. суля и : аз? гня 1 т« т сс кзхдктап. 1фез о^шлилышй саЛ: . 1 йП£8 ВШ ■ВРШШ 11пАлпы1и®Кярж1.1 ^чшненжи .прии ПЦ- И.1Н пинпришич юрнлшкэпч .вше цкдйстдягш! иг^кжрсд^Ы тчпжнг* > и»и зсспглет 9 400 МСН»
0 ОсЖШШ МИИТСИ Т}ДОй£1:1&ЗЛ£1 мгнШк-г !ки «фсДОШНН. ЧГМ ЛР'-Тч'-Й ТТдм*а а ь в, |р ■. ДОР^ПШН |-СТ|'ГН
ю ДрПОЛНИТ ! 1 к Н Ы Г Т^шИны! йй*. t к кМДг шхин ¡шлА .кии ЗвФскжКстп ¡ГуЩггЛ!- г1 жслсиил^ч 1ъ
По результатам таблицы можно сделать вывод о том, что сервис СПАРК будет более подходящим для крупных обеспеченных компаний, готовых тратить значительные суммы на обеспечение максимально безопасного сотрудничества с контрагентами, но, с другой стороны, дороговизна услуги полностью окупается наличием обширного массива данных по запросу.
Seldon.Basis же не перегружает выданный по контрагенту отчет большим количеством информации, а выдает действительно значимые данные, которых более чем хватает для полноценного исследования кандидата на договорные отношения. Среди несомненных преимуществ данного сервиса выделяется внушительное количество языков интерфейса, делающее его более доступным, а также наличие мобильных приложений, наличие которых гармонично вписывается в ритм жизни современного человека.
Следует помнить, что кроме предварительной проверки контрагента необходимо постоянно помнить о последующих проверках. Необходимо анализировать, как контрагент распоряжается поступившими на его счет средствами, контролировать выполнение всех этапов договорных обязательств. Осуществлять последующую проверку необходимо быстро, чтобы не допустить ситуации потери материальных ценностей организации и не позволить злоумышленникам завладеть имуществом или денежными средствами.
Список литературы
1. Сайт «Seldon.Basis», URL: http://basis.seldon.site (дата обращения: 06.04.2019).
2. Сайт «СПАРК», URL: http://www.spark-interfax.ru (дата обращения: 06.04.2019).
3. Сайт «Прима-Информ», URL: https://www.prima-inform.ru (дата обращения: 06.04.2019).
4. Сайт «Интегрум», URL: https://www.prima-inform.ru (дата обращения: 06.04.2019).
5. Сайт «ДельтаБезопасность», URL: http://deltabez.ru (дата обращения: 06.04.2019).
6. Сайт «Контур.Фокус», URL: https://focus.kontur.ru (дата обращения: 06.04.2019).
7. Сайт ООО «СервисКлауд» - аренда 1С в облаке. URL: https://scloud.ru/blog/proverka_kontragenta_rasskazhem_o_populyarnykh_servisakh/ (дата обращения: 06.04.2019).
