Финансы и управление
Правильная ссылка на статью:
Голикова Е.И. — Инфляция в России: вскрытие причин и путь снижения (на платформе стратегического управления) // Финансы и управление. - 2022. - № 2. ЕЮ1:10.25136/2409-7802.2022.2.37406 ЫЖ: ХМ1НШ иКЬ: 1шрз://|йриЫЫгсо1г/11Ьгагу_гсаё_аг1ю1с.р1р?к1=37406
Инфляция в России: вскрытие причин и путь снижения (на платформе стратегического управления)
Голикова Екатерина №оревна
кандидат экономических наук 115582, Россия, г. Москва, уп. Домодедовская, 24, корп. 4„ кв. 98
И ekt-g@mail.ru
Статья из рубрики "Финансовое планирование и прогнозирование"
001:
10.25136/2409-7802.2022.2.37406
Е01\1:
ХМШРЫ
Дата направления статьи в редакцию:
26-01-2022
Аннотация: В настоящем исследовании предлагается в одном из регионов России провести экспериментальную денежную реформу. Провести денежную реформу посредством введения платы за использование денежных средств в остатке на конец месяца каждого из участников экономических отношений. Цель новой денежной реформы состоит в том, чтобы добиться сведения инфляции к нулю. Настоящее исследование базируется на наблюдениях и практическом опыте европейских стран, Китая. В настоящей работе автор полагает, что денежную инфляцию вызывают добавленные при раздаче в разных соотношениях деньги. В качестве первопричины инфляции выделяется процент, как одна из составляющих, добавленных при раздаче денег, который порождает социальный конфликт в отношении перераспределения общественного богатства. Экспериментальная денежная реформа может быть началом иных реформ и составляющей экономического развития России в рамках стратегического управления. Преимущества денежной реформы естественного экономического порядка в совокупности с иными реформами следующие: снижение инфляции (почти до нуля), которая вызвана, главным образом, значительной процентной составляющей розданных денежных средств; исключение процента из составляющих себестоимости и, как следствие цены, как инструмента перераспределения доходов несправедливым образом, т.е. аккумулирование большей
части дохода у небольшой группы лиц, причём в размерах больших, чем им необходимо; предотвращение социальной катастрофы, предупреждение социальных волнений и социальных столкновений, снижение уровня агрессивности в обществе и наступление социальной справедливости; снижение цен на товары и услуги до 50%; возникновение стабильной национально-ориентированной качественной экономики; возможность обновления физически и морально изношенных основных фондов общественной инфраструктуры; рост ВВП.
Ключевые слова: безработица, стратегическое управление, налог, экономическое развитие, добавленные деньги, раздача денег, перераспределение дохода, денежная реформа, процент, инфляция
Введение.
Актуальность настоящего исследования заключается в том, что в течение ряда лет инфляция в России является проблемой социально-экономического характера и тормозом в экономическом развитии России. Наиболее остро инфляционный вопрос в текущем периоде встаёт после заявления Банка России по ключевой ставке 18 марта 2022 г. в связи с её повышением до уровня 20% годовых 28 февраля 2022 года. Набиуллина Э.С. заявила, что российская экономика входит в фазу масштабной структурной перестройки, которая будет сопровождаться временным, но неизбежным периодом повышенной инфляции; проводимая Банком России денежно-кредитная политика создаст условия для постепенной адаптации экономики к новым условиям и возвращения годовой инфляции к цели, к 4% в 2024 году (Официальный сайт.
Центральный Банк Российской Федерации-Ш-). Кроме того, в последние месяцы Россия оказалась под жесточайшими экономическими санкциями. Проблемы, которые порождала и особенно остро в настоящее время порождает инфляция в России, являются как будто неразрешимыми.
Целью настоящего исследования является показать основные скрытые причины возникновения инфляции, её сущность и предложить опытный экспериментальный путь по её возможному снижению и (или) исчезновению в условиях современной экономической ситуации в нашей стране.
Научная новизна настоящей исследовательской работы в новом подходе к рассмотрению инфляции, инфляционных денег и предлагаемом решении проблем связанных с инфляцией, в частности, в проведении экспериментальной денежной реформы, которая повлечёт за собой иные реформы, в рамках государственного стратегического управления.
Автор полагает, что социально-экономический конфликт и торможение экономического развития в России вызвано процентом, как основной составляющей инфляционных денег и перераспределения богатства. Рассуждения автора базируются на исторических данных, статистических данных, наблюдениях и практическом опыте СССР, европейских стран, США и Китая, аналитических исследованиях проблемы. Для снижения или полного исчезновения инфляции необходимо понимать, что есть инфляция и каковы основные скрытые причины её возникновения.
В настоящей статье рассмотрен нетрадиционный подход к определению причин инфляции, выявлен механизм возникновения и изъятия инфляционных денег и их составляющих; предложен для российской экономики экспериментальный путь
приближения инфляции к нулю или её полного исчезновения на основе:
успешно проведённых экспериментов в ряде стран Европы в начале прошлого века;
системного подхода к экономическому развитию в Китае, который сочетает государственное стратегическое планирование и регулирование рыночной экономики, что даёт положительный результат экономики Китая с перспективами долгосрочного развития.
Экспериментальный путь для исчезновения инфляции предусматривает проведение целого ряда реформ и, в первую очередь, денежной реформы. Вместе с тем, автор понимает, что наиболее эффективно реформы проявят себя, если их претворению в жизнь в России будут предшествовать:
внедрение системы государственного стратегического управления, включающей стратегическое планирование, управление НТП, регулирование цен и предусматривающей коллегиальную и персональную ответственность за результаты (не) выполнения планов, за работу и координирование системы, за определение условий стратегического планирования и проч.;
координирование работы системы государственного стратегического управления и планирования с работой хозяйственных субъектов рыночной экономики.
Первостепенным является слаженная работа системы формирования целей экономической политики на макроуровне, денежно-кредитной политики, налогово-бюджетной политики в рамах государственного стратегического управления.
Научно-исследовательские результаты, оценка инфляции и заключения.
Российские исследователи считают, что «сущность инфляции определяется через превышение номинальных значений над реальным содержанием экономических показателей. В качестве первопричины существования инфляции выделяется
социальный конфликт по поводу перераспределения общественного богатства» «Инфляция в российской экономике начала XXI века представляет собой снижение покупательной силы рубля, выражающееся в повышении цен на основную массу товаров и услуг, а также в превышении номинальных показателей экономической деятельности над их реальным содержанием, и являющееся следствием перераспределительных процессов в российской экономике, инициируемых монополистическими объединениями и государством. Эти процессы отягчаются структурными диспропорциями в экономике и
наличием инфляционных ожиданий у экономических субъектов» «Основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия,
вызываемое переполнения сферы денежного обращения» отмечает Брыскина Е.О.
Системная инфляция охватывает всю экономическую систему и характеризуется ростом инфляционных ожиданий, развиваясь по механизму ценовой спирали. Примерами системной инфляции является инфляция в России на протяжении всей истории постсоветского развития. Особенности ценообразования в секторах экономики сопоставимы с точками ценового роста или спада в этих секторах экономики. Сбалансированная (однородная) инфляция-это инфляция, возникающая при равенстве темпов роста цены конечной продукции и темпов роста цен её компонентов. Несбалансированная (неоднородная) инфляция, соответственно возникает при неравенстве этих составляющих. Сбалансированность имеет тесную связь с интенсивностью инфляционных процессов. Чем выше темп инфляции, тем выше
неоднородность цен. Проявлением дисбаланса цен является ситуация «ножниц цен», находящая отражение, прежде всего, в сельском хозяйстве. Такое заключение сделали
в своём исследовании Гордиевич Т.И., Рузанов П.В.-^. Неравенство в потреблении и инфляция по социально-экономическим группам населения зависит, прежде всего, от структуры потребления, как отмечают Гордиевич Т.И., Рузанов П.В.
Одной из наиболее распространённых причин инфляции, является нарушение равновесия между основными элементами рыночного механизма - спросом и предложением, как заключают Ефанова Л.Д., Шмуклер С.А.
На основе подхода издержек Е.А. Перевышиной, Д.А. Егоровым выявлены следующие факторы инфляции: «цены производителей сельскохозяйственной продукции, цены на жилищно-коммунальные услуги, курс рубля по отношению к доллару США и адаптивные инфляционные ожидания» J^l.
С учётом инфляционных ожиданий хозяйствующие субъекты принимают решения по потреблению, сбережениям и инвестициям, устанавливают процентные ставки, зарплаты и цены. Инфляционные ожидания населения во многом определяют динамику потребительского спроса, что в конечном итоге влияет на цены, на товары и услуги, как
считают Гордиевич Т.И., Рузанов П.В.-^l. В тоже время Бурлачков В.К. в своем исследовании в отношении инфляционного таргетирования предлагает рассматривать инфляционные ожидания как «форму приспособления хозяйствующих субъектов к сложившемуся инфляционному процессу»
Зарубежными исследователями подтверждена тесная взаимосвязь между ценами на сырьевые ресурсы, возможностью роста внутренней инфляции и кредитно-денежной политикой. Рост цен на нефть способствует росту денежной массы в долларово-рублевом эквиваленте, что ориентирует внутренние цены на рост и заставляет Центральный банк Российской Федерации и проводить сдерживающую политику (S.Szilagyiova. Исследование двусторонних отношений между сырьевыми товарами и экономикой Великобритании в условиях таргетирования инфляции: докторская диссертация. -Университет Хаддерсфилда, 2014.
Синельникова-Мурылева Е.В., Гребенкина A.M. исследовали пороговый уровень инфляции в сравнении с таргетируемым уровнем инфляции и сделали вывод, что «выбор целевого ориентира на уровне 4%» J-Ш. Исторические данные свидетельствуют, что развитые страны устанавливают таргет (целевой уровень) по инфляции на уровне 2%, а развивающиеся страны устанавливают таргет от 3% и выше. Проблемы использования
инфляционного таргетирования освещены в трудах зарубежных исследователей J-^1-■^■.История этой формы монетарной политики берёт своё начало в 1989 г. в Новой Зеландии. Впервые в мире там была осуществлена попытка противодействовать инфляции правовыми, а неэкономическими методами. Был утверждён закон, установивший в качестве главной цели центрального банка, обеспечение стабильности уровня цен; речь шла о нулевой инфляции. Полномочия между Резервным банком и правительством были разделены так, что все цели экономической политики связанные с темпом экономического роста, уровнем безработицы, объёмом инвестиций, находились в компетенции правительства, но не рассматривались в качестве приоритетных в сравнении с целью по инфляции
В результате научного исследования Бурлачковым В.К. выявлены парадоксы
теоретических основ инфляционного таргетирования. Суть их в допущении влияния законодательной базы на инфляционные ожидания хозяйствующих субъектов и применения ключевой ставки центрального банка по резервным деньгам для воздействия на совокупный спрос и ценовую динамику, в действительности определяемые динамикой депозитных денег, создаваемых коммерческими банками в
процессе кредитования Из чего Бурлачков В.К. делает вывод, что ключевая ставка, являясь ставкой по резервным деньгам центрального банка, используемым для расчетов
между коммерческими банками, не влияет на совокупный спрос и ценовую динамику J^l.
Картаев Ф.С., отвечая в своей научной работе на вопрос, влияет ли выбор режима монетарной политики на инфляцию, пришёл к выводу, что «режим таргетирования денежной массы является неэффективным способом снижения инфляции, как в развитых
странах, так и в развивающихся» J^l. В другой своей работе Картаев Ф.С. приходит к заключению, что «темпы долгосрочного экономического роста зависят от многих факторов, среди которых монетарные факторы не являются определяющими и уступают по значимости, например, грамотным институциональным реформам.» IAS1.
Стагнирующий в течение десятилетий тренд российской экономики разделил исследователей на две группы. Одна группа исследователей (А.Кудрин, В.Трунин,
Е.Горюнов и др. Г19~231) на протяжении минувших десятилетий видела выход из критического положения российской экономики в таргетировании инфляции и свободной политики валютного курса. Интересна в этом отношении работа Горюнова Е.Л., Дробышевского С.М., May В.А., Трунина П.В., в которой они делают вывод о возможном ослаблении эффективности монетарной политики в России в обозримом будущем и о целесообразности использовать гибридные фискально-монетарные инструменты 1241
Другая группа исследователей (А.Агангебян, М.Ершов, С.Андрюшин, С.Глазьев и дрД^
2S1) в течение ряда лет предлагала :отказаться от режима свободного плавания рубля;использовать целевые льготные кредиты отдельным отраслям; ввести ограничения на валютные операции; отказаться от инфляционного таргетирования с переориентацией на экономическое развитие; жестко ограничить рост тарифов естественных монополий.
Сторонники таргетирования инфляции рассматривают её как точку опоры ценовой стабильности. Считается, что ценовая стабильность способствует сохранению покупательной способности национальной валюты, является условием снижения экономической неопределённости и роста благосостояния экономических субъектов.
Серьезная аналитика с предложением принятия практических мер, позволяющих России избежать краха экономических и государственных институтов в условиях противостояния Западу, были сделаны академиком РАН Глазьевым С.Ю. в 2015 году на заседании
межведомственной комиссии Совета безопасности рф!2Ш. Было отмечено, что «в наших условиях демонетизации и монополизации экономики они сопровождаются не снижением, а повышением инфляции. Второй грубой ошибкой ЦБ, как уже упоминалось выше, стал переход к свободному плаванию курса рубля. Не существует научного доказательства необходимости такого перехода при таргетировании инфляции». «Сочетание этих двух ошибок привело к тому, что объявив в 2014 г. о переходе к таргетированию инфляции, ЦБ достиг прямо противоположных результатов: вместо снижения с 6,5% до завленных 5% она превысила 11%. Возникает вопрос: что же денежные власти понимают под таргетированием инфляции, если не могут не только достичь заданных ими же целевых параметров, но даже спрогнозировать направление
их движения?».
«В переводе с английского таргетирование - это целеполагание (target-цель, мишень). Другими словами, таргетирование инфляции означает, что Центральный банк подчиняет свою политику снижению инфляции. Но снижение инфляции всегда было главным приоритетом в деятельности Банка России, который устанавливал её целевые ориентиры на плановый период» Г28- с.27-281 «и3 изложенного выше следует, что реализуемая ЦБ политика таргетирования инфляции не соответствует смысловому значению этих слов» —с,311;«экономика России искусственно загнана в стагфляционную ловушку. Продолжающееся сжатие денежной массы усугубляет эти процессы и влечет за собой расстройство всей системы воспроизводства и денежного обращения» Г28- с.331 «для обеспечения расширенного воспроизводства российская экономика нуждается в существенном повышении уровня монетизации, расширении кредита и мощности банковской системы. Необходимый уровень денежного предложения для подъема инвестиционной и инновационной активности должен определяться спросом на деньги со стороны реального сектора экономики и государственных институтов развития при регулирующем значении ставки рефинансирования. Настоящее таргетирование инфляции невозможно без реализации других целей макроэкономической политики, включая обеспечение стабильного курса рубля, роста инвестиций, производства и
занятости» Г28, с-331. с оглашения доклада академика РАН С.Ю.Глазьева в 2015 году прошло без малого семь лет. Принципиально ничего не изменилось, в том числе в отношении кредитно-денежной политики. Так, ключевая ставка ЦБ РФ, начиная с марта 2021 года,снова повышалась и, через год, т.е. в марте 2022 года, в период действия экономических санкций достигла уровня 20%.Повышение ключевой ставки в очередной раз приведет к девальвации рубля, что вызовет очередную инфляционную волну, так как долгосрочного эффекта стабилизации потребительских цен такая мера не обеспечивает. В ближайшее время стоит ожидать снижение кредитования, «инвестиционный голод», сокращение производства, массовое банкротство предприятий обрабатывающего сектора экономики и не только, техническая деградация и массовая безработица. Академик РАН С.Ю. Глазьев стратегию повышения ключевой ставки назвал «разорительной» стратегией; «ущерб от такой политики составит 30 трлн. руб. непроизведённого ВВП, а
также свыше 15 трлн. руб. несделанных инвестиций»
Декабрь 2014 года в период введения экономических санкций против России предстал в динамике экономического развития как точка бифуркации в инфляционных ожиданиях. Наглядно последствия экономических санкций были показаны в исследовании Гордиевич Т.И., Рузанова П.В. в матрице факторов инфляции-^!. После финансового кризиса 2008 г. многие центральные банки по всему миру приняли нетрадиционные смягчающие меры кредитно-денежной политики для стимулирования экономики. Краткосрочные номинальные процентные ставки дошли до нуля, а центральные банки вливали деньги через покупки долгосрочных государственных облигаций (М.З.Мулкяман. Влияние денежно-кредитной политики и макроэкономичес-кой среды на исламские банковские операции в двойной банковской системе Малайзии: докторская диссертация.
Даремский университет, 2016
Нормальное развитие рыночной экономики возможно только при ползучей форме
инфляции, т.е. при которой среднегодовое повышение цен составляет 5-10% 1221 g конце 2021 года исследователи отмечали, что реальная инфляция уже была выше, чем можно предположить, исходя из официальных показателей. Общий рост цен не полностью отражает фактический уровень инфляции. Налицо «дефицитфляция» -
одновременное возникновение инфляции цен и подавленной инфляции, сопровождаемой дефицитом 1231
В условиях экономических санкций начала 2022 года факторами определяющими инфляцию в нашей стране, в частности, являются, главным образом, те, которые имели место на протяжении десятилетий:
-удорожание импорта в результате девальвации (обесценения) российской национальной валюты, т.е., так называемая импортируемая инфляция;
-сильные монополистические элементы в рыночной структуре экономики, приводящие к монополистической практике повышения цен;
-усиление давления на цены издержек производства, повышение которых превышает средний рост цен 1221;
-налоговые маневры в значимых секторах экономики (например, замена экспортных пошлин на НДПИ);
-острый дефицит определенных товаров и ресурсов (в условиях экономических санкций);
-деформация внешних (глобальных) и внутренних транспортно- логистических цепочек (в условиях экономических санкций).
«В сложившихся условиях приоритет следует отдавать росту производства и инвестиций в рамках установленных ограничений по инфляции и обменному курсу рубля. При этом для удержания инфляции в установленных пределах необходима комплексная система мер по ценообразованию и ценовой политике, валютному и банковскому регулированию, развитию конкуренции. Источником финансирования этих инвестиций в наших условиях из отсталости и бедности на передовой уровень жизни и технического развития, может быть только целевая кредитная эмиссия, организуемая денежными властями в соответствии с централизованно устанавливаемыми приоритетами» Г28, с-44"451
На основании исследования по 211 странам за период с 1990-2019 гг. исследователи выявили, что в наименее развитых и наиболее бедных странах на рост экономики положительно влияет опережающая динамика и потребительского кредитования, и кредитования компаний реального сектора. По мере достижения ВВП на душу населения 4700-7000 долл. США в ценах 2010 г. опережающее потребительское кредитование начинает негативно влиять на рост экономики, а положительное влияние кредитования компаний реального сектора сохраняется. С увеличением ВВП на душу населения кредитование последних также начинает негативно влиять на рост экономики, при этом границы порогового значения ВВП на душу населения составляют 6-42 тыс. долл. в ценах 2010 года. В наиболее развитых и богатых странах опережающее кредитование
компаний реального сектора негативно сказывается на росте экономики 1241.
Таким образом, основным курсом современной экономической политики России по-прежнему является борьба с инфляцией. Еще в программе правительства на 1995-1997 годы указывалось, что «надо построить мост между инфляционным прошлым и инвестиционным будущим» 1251. дЛя преодоления высокой инфляции Н.Я. Петраков предлагал провести за несколько лет мягкую денежную реформу, в основе которой предполагалось введение параллельной валюты как средства защиты инвестиционных расходов от инфляции, которая будет обслуживать инвестиционную деятельность и по мере оживления экономики сможет вытеснить мягкий рубль. Достаточно сослаться на
опыт денежной реформы в России в 1922-1924 годов, приведшей через параллельные валюты к единой конвертируемой валюте всего за два года 1251
Идеальным значением инфляции является ноль, что соответствует стабильному/неизменному уровню цен.Как показывает практика, инфляция в действительности может расти до бесконечных значений, а может или приблизиться к нулевой отметке, или снизиться до нуля, то есть исчезнуть.
Среднегодовые темпы инфляции (за 15 лет (1970-1985 гг.)) в советской экономике были следующими: в промышленности +0,37%, в машиностроении и металлообработке - 1,5%, в пищевой промышленности +0,83%. Переход к рыночным отношениям в России сопровождался резким обострением проблемы инфляции во всех отраслях промышленности, что привело к существенным трудностям воспроизводства основных фондов. В период начала развития рыночной экономики в России индексы цен производителей продукции резко изменились. Цены и среднегодовые темпы инфляции (2004 г. к 1994 г.) за десятилетие составили по отраслям соответственно: в промышленности +40,5%, в машиностроении и металлообработке 51,7%, в пищевой промышленности +37,2% (Голикова, Екатерина Игоревна. Механизм интенсификации воспроизводственной функции амортизации: автореферат дис. ... кандидата экономических наук: 08.00.05 / Моск. гос. ун-т пищевых пр-в (МГУПП). - Москва, 2006. -28 е.).
Предлагаемые правительством, Банком России методы и способы борьбы с инфляцией пока не приводят к снижению инфляции в долгосрочном периоде и на практике должного результата в масштабах российской рыночной экономики не дают. Предложения учёных по трансформации подходов к рассмотрению инфляционных процессов и принятие комплексной системе мер по ценообразованию и ценовой политике, банковскому регулированию российская властная система в практику не внедряет. В ближайшей перспективе в условиях ужесточения экономических санкций 2022 года может возникнуть так называемый стагфляционный кризис, когда спад производства сочетается с инфляционным ростом. Затяжной период высокого уровня инфляции со снижением роста реальных доходов населения может привести в конечном итоге к социально-политической напряженности и нестабильности. И тяжелее всего придется регионам, особенно в которых находятся, так называемые, градообразующие предприятия. Это касается и предприятий стратегической направленности, к числу которых, в первую очередь, относятся предприятия ВПК с учётом того, что «надежды на децентрализацию российской системы управления в период пандемии не оправдались, в межбюджетных отношениях степень зависимости регионов от федеральных властей
усилилась» 1251 прИ оценке структурных уровней региональной инфляции наибольшую значимость показали такие факторы неоднородности региональной инфляции, как объем кредитования физических лиц, уровень жесткости цен, инфляционные ожидания и номинальный эффективный курс рубля 12П
Инфляция: статистические данные прошлых лет и прогнозы на будущее.
Целью настоящей статьи является не сравнительный анализ инфляционных показателей разных стран мира с показателями инфляции в России, поэтому динамика инфляции в других странах мира в настоящей статье не приводится. По данным Росстата России индекс потребительских цен (далее - ИПЦ) за последние годы не имеет тенденции к снижению, к сожалению, о чём свидетельствуют данные на графике 1 ИПЦ за 2018-2021 гг. И не для кого ни секрет, что такое положение дел наблюдается в России на
протяжении продолжительного периода времени, не одно десятилетие. На графике 2 приведен уровень инфляции в России по годам за последние десять лет.
График 1.ИПЦ за 2018-2021 гг. Источник данных: Росстат России [Электронный ресурс]. URL: https://rosstat.gov.ru/(flaTa обращения 10.01.2022).
14-12-10-8-
2-
O-i
zoll 2012 ¿013 2014 2015 ¿016 201? 2018 ¿019 2020 2021 2022
урв■ #пв-инфляции рф
График 2.Уровень инфляции по годам за последние десять лет в России. Источник данных: Статистика. Инфляция в России. [Электронный ресурс]. URL: https ^/уровень-инфляции.рф/графики-инфляции (дата обращения 10.01.2022).
Графики 1 и 2, линейный тренд возрастания инфляции в последние годы явно показывают, что используемые инструменты антиинфляционной политики не приводят к долгосрочному устойчивому снижению уровня инфляции на протяжении последнего десятилетия, включая период пандемии, что свидетельствует о глубинных структурно-институциональных инфляционных проблемах в российской экономики и необходимости кардинальной смены подходов к ее решению.
Обратим внимание на данные калькулятора инфляции по данным Росстата. Изменение
цены из-за инфляции: в начале 1991 г. - 1000,00, в конце 2020 г. - 108 774 130,52. Накопленная инфляция в России за три года (2018 г., 2019 г., 2020 г.) составила 12,73%. Накопленная инфляция за выбранный период (1991-2020 гг.) - 10 877 313,05 %. Динамика инфляции за год (%) и накопленной инфляции (%) за период начало 1991 г. - конец 2020 г. приведена на графике 3. График 3 даёт возможность сравнить текущую (годовую) инфляцию и накопленную инфляцию за период с момента разрушения СССР до настоящего момента и проанализировать инфляционные изъятия денег у российских потребителей в историческом ракурсе событий происходивших в нашей стране и в мире за указанный период.
После развала Советского Союза началась гиперинфляция, цены никто не контролировал; дефицит товаров привёл к катастрофическому росту цен. В 1991 году инфляция составила 160,4% по итогам года. В конце 1993 года инфляция снизилась с 2508,8% (в конце 1992 г.) до 840%. Снижение продолжалось до 1998 года. В кризисный 1998 год произошёл резкий скачок инфляции с 11% до 84,4%. И этот скачок сыграл решающую роль в стремительно возрастающем линейном тренде показателя накопленной инфляции.Не обошёл стороной Россию и кризис 2008-2009 гг., вспыхнувший в США и показавший уязвимость российской экономики и её зависимость от мировой конъюктуры в условиях интеграции и глобализации. К 2011 году российская экономика восстановилась. Кризис 2014-2015 гг. был обусловлен не только обвалом цен на нефть, но и экономическими санкциями после присоединения Крыма. Инфляция в эти годы составила 11,4%-12,9% соответственно. Рекордно низкой инфляция была в 2017 году (2,5%) и в 2019 году (3,0%). В 2017 и в 2019 годах инфляция была подавленной.Наблюдалось в эти годы снижение потребительского и инвестиционного спроса и экономический рост составлял 2%. Кризис 2020 года как кризис особой природы выявил аномалии российской экономической системы и показал, что существующая модель экономики в России морально устарела и неспособна далее адекватно реагировать на вызовы XXI века и функционировать в условиях мировой экономической турбулентности.
1991 г. - конец 2020 г. Источник данных: Статистика стран. [Электронный ресурс].URL: https://svspb.net/ (дата обращения 10.01.2022).
На графике 4 приведен в динамике сравнительный анализ индекса цен производителей и потребительских цен в % к декабрю предыдущего года. Как показано на графике 4 рост потребительских цен на товары и услуги в начале и в середине кризисного 2020 года опережал рост цен на промышленные товары, но уже к концу 2020 года опережение почти исчезло и в 2021 году картина поменялась с точностью до наоборот. Цены на промышленные товары выросли на 24,5% в 2021 году по сравнению с 2020 годом по данным Росстата России. Наибольший рост наблюдался в сфере добычи полезных ископаемых, на 46,2% в 2021 году. Товары обрабатывающего производства за год подорожали на 21,8%. В сфере обеспечения электроэнергией, газом и паром рост составил 5,3%, в сфере водоснабжения, организации сбора и утилизации отходов -3,2%. Используя принцип динамического ценообразования с целью получения максимальной прибыли, на рекордный уровень (от 40% до 50%) производители подняли цены на строительные материалы и металлопрокат, что было обусловлено ожидаемым дефицитом последнего в связи с падемией. Как показывает график 4 цены производителей промышленных товаров в 2021 году более динамичны цен на потребительском рынке, что является свидетельством обострения экономической ситуации.
Индексы цен проюводителей и потребительских цен
в % к декабрю предыдущего года
XII t 11 III IV V VI VII Vlll IX X Xf XD
—•— Цсиигфомэподител'й п^мш^нжнич тмыроа. 2020 г.
Цты принтлктрл'н лрочииигнных гонаров. 2021 г.
—*— Ии-ф^Гитми. клешни 11.1 тошры и услуги, 2 ЙЙ0 г. ш Потребит? пьс kjif ип( м tu то пры и у слу гя 2 Hi 1 г График 4.Индексы цен производителей и потребительских цен в % к декабрю предыдущего года.Источник данных: Росстат России. [Электронный ресурс].URL: https://rosstatgov.ru (дата обращения 10.01.2022).
Инфляционный бум в России продолжается. Согласно данным Росстата инфляция в России в 2018 г. составила 4,26%, в 2019 г. - 3,04%, в 2020 г. -4,91, в 2021 году -8,39%. Уровень годовой инфляции через три недели нового года вырос с 8,39% до 8,64%. Банк России повысил прогноз инфляции по итогам 2022 года до 5-6%. Такой прогноз приводился в заявлении Банка России по итогам 11 февраля 2022 года. При этом Банк России сохранил прогноз по годовой инфляции в 2023-2024 гг. в 4%, заявив, что в середине 2023 года, годовая инфляция вернётся к таргету. Инфляция в феврале 2022 года по данным Банка России составила 9,2%. В январе 2022 года инфляционные
ожидания россиян снизились до 13,7%.
Примечание.Инфляция спроса и инфляция издержек в условиях экономических санкций 2022 года действуют одновременно, что усложняет проведение антиинфляционной политики без системы стратегического управления и планирования.
Инфляция: новый взгляд на причины и механизмы.
Государство в широком смысле устроено в виде совокупности основных систем: властной, распорядительной, обеспечительной, содержательной и хранительной. Каждая такая система производит достояние своего типа 12S1
Интересна инфляция по своей содержательной сути. В основу рассуждений положим английское слово «to inflate», что означает «вдувать» и особое значимое положение некоторых неизвестных широкому кругу, в том числе во властной системе, субъектов экономической деятельности, например, иностранных инвесторов разного направления инвестиций, банкиров, монополистов, которым государство предоставляет приоритет на ведение ими на территории России хозяйственной деятельности. В основу формирования начального капитала еще в начале 90-х годов была положена раздача денег, причем большая их часть в относительных долях значимым субъектам с особым положением. Раздача денег увеличивалась как с начала года относительно раздачи в предыдущем году, так и в течение года относительно предыдущей раздачи во временном интервале, выбираемом властной системой самостоятельно. Причём каждый раз при раздаче денег деньги добавлялись исходя из относительной значимости субъектов экономической деятельности.
Отметим, что о справедливой конкуренции в условиях рыночной экономики, в рамках такого подхода к формированию начального и последующего капитала, говорить не приходится.
Добавленные при раздаче деньги и вызывают денежную инфляцию, а потому их вполне справедливо называть инфляционными деньгами. По истечении некоторого лага времени инфляционные деньги изымаются через повышение банковских ставок, цен, налогов, тарифов, пошлин с целью повторения кругооборота раздачи денег и их добавления при каждой последующей раздачи значимым субъектам с особым положением. Интересен механизм ценового изъятия инфляционных денег. В его основе лежит информационное взаимодействие между системой властных распорядителей и крупных производителей готовой продукции и поставщиков товаров, работ, услуг; в рамках такого взаимодействия, разрешение системой властных распорядителей изменить (повысить) цены одним субъектам имеет цепной характер по отношению к другим субъектам. В результате действия такого механизма цены постепенно повышаются, и, одновременно происходит перераспределение доходов, в результате которого богатые богатеют, а бедные беднеют.
Перераспределение доходов происходит строго в границах дополнительно розданных денег значимым субъектам хозяйственной деятельности. Таким образом, существует невидимая взаимосвязь между значимыми субъектами с особым положением (иностранными инвесторами, банками, монополистами и проч.) и инфляционными процессами.
Значимые субъекты хозяйственной деятельности по своему числу могут, как увеличиваться, так и уменьшаться.
Нарастающая из-за «вдувания» дополнительных денег подобно снежному кому денежная масса, возможно, обусловливает и появление большего количества денежных купюр с большим номиналом, и, соответственно сокращение денежных купюр с наименьшим номиналом. В конечном итоге рано или поздно денежная инфляция приводит к необходимости деноминации. Деноминация есть конец цикла раздачи дополнительных (инфляционных денег). После деноминации начинается новый цикл денежной инфляции
Если же показатели значимости изменяются коренным образом (например, как во время перестройки в СССР и России), то, чтобы учесть эти изменения, система властных распорядителей может создать и ввести совершенно другие деньги, т.е. опять же прибегнуть к «вдуванию» денег.
Из сказанного следует, что инфляция, т.е. вдувание денег, достаточно слабо связана с соотношением между количеством денег и количеством товаров, о чём неустанно повествуют представители классической и неоклассической теорий 1281.
Поскольку как было сказано выше изъятие денежных средств осуществляется в разных формах, то в раздаваемые инфляционные денежные средства закладываются разные составляющие, например, процентные, налоговые, пошлинные, тарифные, ценовые и прочие; их доля в зависимости от экономической ситуации изменяется.
Чтобы представить себе хотя бы ориентировочно стоимостную оценку составляющих добавленных (инфляционных) денег значимым субъектам, обратимся к одной из таких составляющих, которая изымается после раздачи денег в форме процентов на ссуду (кредиты).
Процент как основная составляющая инфляционных денег.
Проценты на ссуду (кредиты) являются, по словам американского специалиста по истории экономики Джона /1. Кинга, «невидимой машиной разрушения» в так называемой свободной рыночной экономике. Проблема заключается в том, что деньги могут тормозить обмен товаров и услуг, если они накапливаются у тех, у кого денег больше, чем им нужно и не поступают в обращение. А быстрое накопление денежных средств у значимых субъектов с особым положением (например, банкиров) осуществляется за счет взимания сложных процентов, что приводит к удваиванию денежного состояния через регулярные промежутки времени, т.е. накопление капитала осуществляется за счет экспоненциальной динамики сложных процентов. Сила воздействия экспоненциальной динамики сложного процента на денежную систему настолько велика, что на длительном промежутке времени выплата процента при экономической необходимости погашения обязательств становится математически невозможной, что вызывает неразрешимое противоречие и приводит, в конечном итоге, к коллапсу всей денежной системы. Формула экспоненциальной динамики сложного процента:
У = Б*а + хУ1 где
V - текущее значение начальной точки, подверженной экспоненциальным ростом, Б -начальное значение, х - процентная ставка, I - количество истекших периодов; на графике кривая начинается медленно, какое-то время остается почти ровной, а затем быстро увеличивается и становится почти вертикальной.
По данным Банка России задолженность населения на январь 2021 г. составила 20,08 трлн. руб., в том числе просроченная 913,9 млрд. руб. (для сравнения: расходы
федерального бюджета России в 2019 году составили 18,2 трлн. руб.).
На 01.12.2020 г. задолженность российских граждан по выданным жилищным кредитам составил 8,943 трлн. руб. (график 5 задолженность физических лиц - резидентов по жилищным кредитам, выданным в рублях на 01.12 (для 2006 - 2008 на 01.10), трлн. руб.).
Задолженность резидентов по жилищным кредитам, выданных в рублях
2007 2009 2011 2012 2013 2015 2016 2017 2018 2019 2020
mi Трлн руб — Экспоненциальная (Трлн руб}
График 5. Задолженность физических лиц - резидентов по жилищным кредитам, выданным в рублях на 01.12 (для 2006 - 2008 на 01.10), трлн. руб. Источник: Банк России. [Электронный ресурс].URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 10.01.2022).
Кривая на графике 5 интересна тем, что имеет экспоненциальный тренд и напоминает графическое описание математической функции, показательной функции, производная
которой равна самой функции, вида: у(х)=ех, где е - это число Эйлера с бесконечным числом цифр после запятой; трансцендентное (не удовлетворяет ни одному алгебраическому уравнению) и иррациональное (его нельзя представить в виде дроби m/n, где п не равно нулю). Иначе говоря, напоминает экспоненту, которая монотонно возрастает. Экспоненциальное возрастание задолженности по жилищным кредитам, как показано на графике 5, только подтверждает возникновение и нарастание с течением времени противоречия описанного выше.
Примечание.Швейцарский математик Якоб Бернулли (1655-1705 гг.) вывел число е, когда пытался решить финансовый вопрос. Математик пытался понять, как должны начисляться проценты на сумму вклада в банке, чтобы это было наиболее прибыльно для владельца денег. Кроме того, Я. Бернулли пытался понять,есть ли лимит у дохода, получаемого в процентах, или он увеличивается бесконечно.
Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях в 2016 г. составила 12,7%, в 2019 она изменялась от 10,55% до 9,19%. В предыдущие годы ставки были выше. Таким образом, население ежегодно выплачивает кредитным организациям только проценты и только по ипотечным кредитам сотни миллиардов рублей. Проценты по ипотечным кредитам начисляются по формуле сложных процентов, ипотечные кредиты предоставляются на длительные сроки и потому, исходя из
описанного выше противоречия (экономического и математического), количество неплатежей год от года будет нарастать, что в конечном итоге перерастёт в коллапс всей денежной системы.
В СССР процентная ставка для ЖСК составляла 0,5°/<Д21. В России ипотечное кредитование ведёт свой отсчет с 1999 г. - 35% и кредиты только в долларах США. Введенная в 2020 г. льготная ставка 6,5% привела к резкому росту цен на жильё, т.е., таким образом, в составляющих процесса изъятия произошло перераспределение: процентная составляющая изъятия уменьшилась, а ценовая составляющая изъятия увеличилась. Это яркий пример того, что каждый раз добавленные инфляционные денежные средства при изъятии могут перераспределяться в зависимости от необходимости движения потока в том или ином направлении.
Динамика задолженности по кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в рублях и иностранных валютах представлена на графиках ниже (на графике б годовой темп прироста задолженности в процентах и на графике 7 задолженность по кредитам страховым и финансовым, а также прочим организациям и индивидуальным предпринимателям).
Годовой темп прироста задолженности, %
■4—i.
/ / / / / / / / / / J* / / J / £ / / / / / / / / /
у О v v v1 (?■ tf1, о1, v v ч* v & v tf1, ч" v V V <S" ir
—Годовой liMi при put Td одолженное! и, К
График 6.Годовой темп прироста задолженности, %. Источник данных: Банк России. [Электронный ресурс].URL: https://cbr.ru/statistics/bank_sector/sors/1021/ (дата обращения 10.01.2022).
Задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в рублях и иностранных валютах суммарно составляла по состоянию на 01.11.2019 г. - 33010 млрд. руб., на 01.11.2020 г. - 37725 млрд. руб., на 01.11.2021 г. - 41709 млрд. руб. Это те суммы, которые организации разных отраслей экономики должны будут вернуть; иначе говоря, которые должны быть у них изъяты вместе с процентами. Как видно из графика б и из графика 7 задолженность по кредитам год от года нарастает, что согласно изложенному выше является предпосылками для последующего денежного коллапса. Условия сложившиеся вне России и внутри России в начале 2022 года только способствуют его приближению.
■Па «Ipw мП^КЕ сбчсгй i i 3! pjfC. ifo ОДИШНМ 6 ДрОбЩЩ^
График 7.Динамика задолженности по кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в рублях и иностранных валютах. Источник данных: Банк России. [Электронный ресурс].URL: https://cbr.ru/statistics/bank_sector/sors/1021/ (дата обращения 10.01.2022).
Добавленные в экономику инфляционные деньги раздаются разным отраслям экономики неравномерно, неравномерно они и изымаются из разных отраслей экономики, что показано на графике 8 в отношении задолженности по кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в рублях и иностранной валюте по состоянию на 01.11.2021 г.
Задолженность по кредитам, предоставленным ЮЛ н ИП, в руб. н инвалюте на 01.11.2021
Прочее
В-добыча полезных ископаемых Анселъское и лесное хозяйство, окота, рыболовство и.. М-деятел ьностъ профес сионэльная, н ауччгя ^деятельность по операциям с недвижимостью й-тортовля оптовая и розничная ¡ремонт автотранспорта К-финансовая и страховая С-обрабатывающие производства
О 2000 4000 6000 в ООО 10000 12000
■ млрдруб
График 8.Задолженности по кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в рублях и иностранной валюте по состоянию на 01.11.2021 г. Источник данных: Банк России. [Электронный ресурс].URL: https://cbr.ru/statistics/bank_sector/sors/1021/ (дата обращения 10.01.2022).
В изложении выше сделана попытка определения стоимостной оценки добавленных (инфляционных) денежных средств в разные отрасли экономики России.
Итак, при раздаче инфляционных денег, в них закладывается процентная составляющая, которая через определенный временной лаг будет изъята. Однако, важно еще и понять, у кого эта процентная составляющая будет изъята и, в какой форме: в чисто процентной или в ценовой (в составе цены на какой-либо товар или услугу).
Согласно нормативно-правовым документам по учёту (Постановление Правительства Российской Федерации от 05.081992 г. №552 «Об утверждении Положения о составе затрат по производству и реализации продукции (работ, услуг), включаемых в себестоимость продукции (работ, услуг), и о порядке формирования финансовых результатов, учитываемых при налогообложении прибыли» (с изменениями и дополнениями; с 01.01.2002 г. утратило силу, кроме отдельных положений)), Приказ Минфина России от 06.05.1999 № ЗЗн с последующими редакциями «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Расходы организации» ПБУ 10/99») проценты включаются в состав прочих расходов и при формировании налоговой базы по налогу на прибыль после 2002 года в состав внереализационных расходов при расчёте налога на прибыль организаций (Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2, утверждён Федеральным законом от 05.08.2000 №117-ФЗ, с изменениями и дополнениями).
Таким образом, так или иначе, проценты косвенно влияют на формирование цены товаров и услуг.
Получается, что, в конечном итоге, процентная составляющая ранее добавленных денег изымается у конечного потребителя (народа) не только напрямую банками в случае заимствования у них денег населением, но и через ценовое изъятие, так как производители товара, прежде чем товар произвести оплачивали все составляющие себестоимости этого товара за счёт кредитных денежных средств;
цена почти любого товара или услуги включает процентную часть ранее добавленных в экономику инфляционных денежных средств, причём процент в какой-то доле включён в каждую составляющую цены, что, в свою очередь, вызывает мультипликативный эффект инфляции.
Таким образом, проценты являются средством скрытого перераспределения денег; сдерживающим фактором экономического развития и обмена товаров и услуг. Перераспределение денег при этом основывается не на трудовом участии, а на значимости субъектов хозяйственной деятельности, участвующих в их распределении; происходит отток денег от тех, кто имеет их меньше, чем им необходимо, к тем, у кого денег больше, чем им необходимо. Для сохранения такого перераспределения собственно и существует инфляция, а процент является одной из составляющих всего процесса экономического (инфляционного) роста по следующей схеме:
вдувание денег в экономику - раздача денег значимым субъектам с особым положением - экономический рост/изъятие денег в разных формах и их перераспределение -вдувание денег в экономику -...деноминация.
Не исключено, что при увеличивающейся в России месяц от месяца инфляции наша страна согласно схеме описанной выше стоит на пороге деноминации.
Отметим еще раз, что такая схема стимулирует экономический рост, но никак не экономическое развитие.
После раздачи денежных средств значимые субъекты в зависимости от положения дел в экономике (на выгодной исключительно для себя основе) денежные средства или придерживают, или пускают в оборот;
благом для значимых субъектов является отсутствие обязательств перед государством и обществом за пользование розданными денежными средствами и использование розданных денежных средств без каких-либо расходов; период времени пользования розданными денежными средствами никак не ограничен законодательными нормами; значимые субъекты с особым положением только выжидают момент «выгоды ликвидности».
Плата за свободные («мертвые») денежные средства как естественный экономический порядок.
Для снижения инфляции до нулевой отметки необходимо освободить денежные средства от процентного обременения и назначить плату за «омертвление» свободных денежных средств для всех участников экономической деятельности, включая кредитные
организации, установив, тем самым естественный экономический порядок -И21.
Преуспевающий бизнесмен Сильвио Гезель ещё в XIX веке, работая в Германии и в Аргентине заметил, что товары продаются быстро и по высокой цене исключительно в период пониженных процентных ставок; активность покупок товаров повышалась с понижением процентных ставок и понижалась с повышением процентных ставок. Из чего им был сделан вывод, что продажи товаров находятся в зависимости от цены денег на денежном рынке и не зависят ни от спроса, ни от качества самих товаров.
Предприниматель Сильвио Гезель в 1890 году сформулировал идею «естественного экономического порядка» в отношении платы за «омертвление» денежных средств. Суть этой идеи очень проста, понятна и преследовала вполне благую цель: исключения негативного воздействия процентов на денежное обращение и экономику в целом. Для упразднения особого значимого положения какого-либо субъекта экономической деятельности, то есть для уравнивания всех субъектов в экономических отношениях и в денежном обращении необходимо ввести плату за необоснованное удерживание свободных денежных средств. Такая плата есть плата за «омертвление» свободных денежных средств, то есть плата за пользование денежными средствами в течение более продолжительного периода, чем это необходимо в целях обмена. При этом плата за «омертвление» свободных денежных средств рассматривалась как выражение общественной прибыли, потому её следовало пускать в денежный оборот для поддержания равновесия между объёмом денежного обращения и объёмом экономической активности; указанная плата рассматривалась исключительно как источник общественного дохода. Введение такой платы в России единовременно могло бы решить социально-экономические проблемы современного российского общества, в том числе в отношении снижения или исчезновения инфляции и снижения роста безработицы.
Как известно, практика - это лучший критерий истины, истинности той или иной идеи воплощенной в жизнь. Последователи С. Гезеля от его теоретической идеи перешли к
практике и провели со свободными деньгами (необременёнными процентами) несколько успешных экспериментов в таких странах как Австрия, Франция, Германия, Испания, Швейцария и США. В 30-х годах прошлого столетия эксперименты со свободными денежными средствами (необременёнными процентами) проводились в этих странах с целью устранения безработицы.
В настоящее время безработица является большой проблемой в России. Официальные данные статистики по данному показателю как будто не изменяются только по причине повышенной естественной убыли населения. По данным официальной статистики численность безработных в возрасте от 15 - 72 лет (по данным выборочных обследований рабочей силы), тыс. человек:
Численность безработных в возрасте от 15 - 72 лет (по данным выборочных обследований рабочей силы) по округам, тыс. человек
Таблица 1
Округ/Период авг.-окт. 2020 дек.2020-фев.2021 янв. - март 2021 авг.-окт. 2021
Российская Федерация 4755,7 4327,8 4202,2 3296,3
Центральный федеральный округ 961,8 878,4 856,3 677,6
Северо-Западный федеральный округ 437,9 363,9 339,9 260,0
Южный федеральный округ 522,9 476,5 463,3 395,6
Северо-Кавказский федеральный округ 681,0 679,0 666,6 516,9
Приволжский федеральный округ 821,0 734,0 713,9 544,3
Уральский федеральный округ 384,8 338,0 327,4 234,1
Сибирский федеральный округ 669,0 587,8 574,8 440,3
Дальневосточный федеральный округ 277,3 270,2 260,0 227,5
Источник данных: Росстат России. [Электронный ресурс].URL:
https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/trud3_15-72.xls (дата обращения 17.01.2022).
По данным официальной статистики численность безработных в возрасте от 15 - 72 лет (по данным выборочных обследованийрабочей силы) по годам, тыс. человек:
Численность безработных в возрасте от 15 - 72 лет (по данным выборочных обследованийрабочей силы) по годам,тыс. человек
Таблица 2
Округ/Период 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Российская Федерация 6283,7 5544,2 4922,4 4130,7 4137,4 3889,4 4263,9
Продолжение Таблицы 2
Округ/Период 2016 2017 2018 2019 2020* авг,-окт. 2020* авг.-окт. 2021
Российская Федерация 4243,5 3966,5 3657,0 3461,2 4316,0 4755,7 3296,3
* - расхождение данных официальной статистики
Источник данных: Росстат России. [Электронный ресурс]. URL: https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/trud3_15-72.xls (дата обращения 17.01.2022).
Как видно из данных официальной статистики, безработица в России напрямую не связана с особыми периодами конца 2019 - начала 2020 годов, середины 2021 года. Фактически безработных в разы больше. Проблема безработицы имеет в России длительный динамический характер, а в случае активного внедрения в экономику искусственного интеллекта (робототехники), о чём свидетельствует подписание в 2021 году меморандума о создании в нашей стране Центра четвертой промышленной революции, в ближайшие два-три года безработица может принять характер социальной катастрофы. Безработица есть неестественный экономический беспорядок.
Практический пример экономического чуда идеи С. Гезеля.
Идея денежной реформы С. Гезеля в 1932-1933 гг. успешно была реализована в качестве эксперимента в австрийском городе Вёргль-И^1. В рамках денежной реформы было выпущено 5000 «свободных шиллингов», т.е. необременённых процентами денег, которые были покрыты такой же суммой обычных австрийских шиллингов в банке. Торговые организации и предприниматели принимали необременённые процентами свободные шиллинги в качестве оплаты за товары и услуги у жителей города, а последние получали эти шиллинги в качестве оплаты за свой труд. Плата за пользование необременёнными процентами свободными деньгами составляла 12% в год (1% в месяц). Вноситься плата должна была теми, кто имел банкноту в конце месяца. Плата вносилась в форме марки, которая приклеивалась к банкноте, с номиналом 1% от стоимости банкноты; без марки банкнота была недействительна. Небольшая плата за «омертвление» денежных средств, т.е. остаток денежных средств у человека на руках на коней месяца привела к тому, что в течение года 5000 свободных шиллингов были обращены 463 раза, было произведено товаров услуг на сумму около 2 300 000 шиллингов (5000 шиллингов х 463 раза). Обычный шиллинг был в обращении только 213 раз. Любой человек, получавший беспроцентные шиллинги в качестве оплаты старался их как можно быстрее потратить, прежде чем перейти к оплате обычными деньгами, которые также были в обороте. Налоговые обязательства жители городка погашали заранее, чтобы только не вносить плату за остаток «свободных шиллингов» на конец месяца у себя на руках. То есть, сначала жители расплачивались банкнотами с марками на обороте банкнот («свободными шиллингами») и только потом обычными деньгами. Итоги такого эксперимента в городе Вёргль привели к следующим результатам: уровень безработицы снизился за год на 25%, были построены сооружения (мост), улучшено состояние дорог, увеличились капиталовложения в общественные службы. Все «свободные» шиллинги были потрачены на общественное, а не на личное приумножение достояния, на общественные нужды города и его жителей. И, самое главное, что инфляции почти не стало. Это было доказанное на практике экономическое чудо идеи С. Гезеля естественного экономического порядка.
Денежная реформа в России как экспериментальный путь снижения инфляции.
Эксперимент денежной реформы подобный тому, что был успешно проведён в австрийском городе Вёргль, может быть реализован в любом городе или регионе России с целью снижения инфляции и безработицы, а также начала экономического развития. При этом при испытании денежной реформы естественного экономического порядка в каком-либо регионе России свободные деньги (необременённые процентом) могут использоваться в данном конкретном регионе для обмена товаров и услуг, производимых в регионе, где проводится эксперимент; обычными деньгами оплачивается всё, что закупается за пределами этого региона. Заработная плата жителям региона может также выплачиваться свободными деньгами. Таким образом, в испытуемом регионе России параллельно будут действовать две денежные системы. Испытуемый регион на период эксперимента денежной реформы естественного экономического порядка приравнивается к зоне свободной торговли, где производство и торговля налогами не облагаются.
Технические аспекты реализации денежной реформы в рамках современной в настоящее время системы расчетов очень просты, а именно: плата за пользование свободными денежными средствами после введения взимается посредством обложения денежных вкладов на счетах на конец месяца или наличных на конец месяца у любых субъектов экономических отношений. Такая денежная реформа не отменяет кредитование в банке. Однако в рамках естественного экономического порядка естественным будет и не платить проценты за кредит, а оплачивать только премию за риск и плату за административно-технические операции по кредиту, которые в настоящее время включаются в расходы по банковскому кредиту и составляют не более 2-3% от всех расходов.
Предполагается, что в денежной реформе будут задействованы все субъекты экономической деятельности, включая кредитные организации. Таким образом, последние будут в большей степени заинтересованы в выдаче кредита, так как в случае, если на счетах кредитной организации на конец месяца будет находиться больше денег, чем ей требуется, то она должна будет платить государству плату за использование свободных денег необоснованно ею удерживаемых.
Суть экспериментальной денежной реформы существенно снижающей уровень инфляции (почти до нулевой отметки) и снижающей уровень безработицы, стимулирующей экономическое развитие, заключается в том, что плата за использование денег есть регулятор социальной справедливости;
процент, заложенный в добавленные при раздаче денег и порождающий инфляционные процессы и безработицу, есть регулятор распределения и перераспределения богатства и экономического роста по экспоненте.
Чтобы провести денежную реформу необходимо выпустить такое количество денежных средств, чтобы они покрыли все расчеты по всем заключённым сделкам. В рамках денежной реформы естественного порядка наличные деньги не отменяются и остаются в обороте. Во избежание накопительства излишних наличных денег у одного субъекта, банкноты определённых серий в конце каждого года без предупреждения могли бы изыматься из наличного оборота.
Решающим для проведения подобной денежной реформы является политический аспект, так как денежная реформа повлечёт за собой и иные реформы.
Система государственного стратегического управления и планирования: опыт Китая и других стран.
Эффективное развитие социально-экономической системы в течение трех последних десятилетий являет Китай. Секрет успехов Китая заключается в сочетании преимуществ плановой и рыночной экономик. Система государственного стратегического планирования и регулирование рыночной экономики даёт положительный результат экономики Китая с перспективами долгосрочного развития. КНР демонстрирует рекордные темпы роста инвестиционной и инновационной активности, лидируя по темпам экономического роста .Главной целью такого подхода является повышение уровня жизни и благосостояния населения. КНР пропагандирует свой опыт, например, через проект «Один пояс, один путь». Китай сохраняет уровень инфляции на стабильно низком уровне; начиная с 1995 года, темпы потребительских цен составляли в среднем 2,4% в год. Ценовая стабильность в Китае достигается в условиях отсутствия инфляционного таргетирования. Антиинфляционная политика в Китае, суть которой регулирование инфляционных процессов и достижение экономического развития, проводится совместно с центральным правительством в лице Госсовета КНР, которому подчиняется Народный банк КНР. правительство Китая обеспечивает стабильность цен, взаимоувязывая меры административного регулирования и предложения на рынке. Народный банк КНР при помощи инструментов денежно-кредитной политики обеспечивает поддержку мер правительства для достижения поставленных целей экономического развития. В этом причина мягкой денежно-кредитной политики Китая, даже в условиях повышения инфляционных рисков, что наблюдалось, например, в 2021 году. По итогам 2020 года темпы инфляции в Китае составили 2,5%, в 2021 году - 0,9% (National Bureau of Statistics of China/ Национальное статистическое бюро Китая-14А1). Китай имеет высокие темпы развития, занимает первое место по показателю уровня ВВП, стабильности валютного курса; китайская юань стала мировой резервной валютой (с 2016 г.); норма накопления в Китае - почти 45% 1421. Китай в меньшей степени подвержен инфляционным катаклизмам, что показал период пандемии.
Кроме того, следует отметить, что "39 стран мира заимствовали у Совесткого Союза пятилетнее и годовое народно-хозяйственное планирование, приспособив его к своим условиям. Китай, как известно, претворяет в жизнь 13-ю пятилетку и недавно Пленум ЦК утвердил задание на 14-ю пятилетку. Индия несколько лет назад закончила 12-ю пятилетку. Турция успешно выполняет 11-ю пятилетку. По пятилетним планам работает
Аргентина, Малайзия и ряд других стран." 1421.
"Сегодня все экономики мира реализуют стратегическое планирование, прибегая к активной денежно-кредитной политике в поддержку государственных приоритетов. Объем денежной массы в ведущих мировых валютах за последние 12 лет в среднем вырос. Только в России и государствах-партнерах по ЕАЭС центральные банки изымают деньги из обращения - вместо того, чтобы создавать деньги, они их изымают!" 1421
Система государственного стратегического управления и планирования как условие для эффективного эксперимента денежной реформы в России.
Эффективное развитие российско-китайских отношений требует срочного перехода России на рельсы государственного стратегического управления (стратегического планирования).
«По форме план представляет собой экономическую таблицу межотраслевого баланса
(МОБ), в которой системно увязаны балансы доходов и расходов производителей и конечных потребителей - домашних хозяйств, государства, экспортёров и импортёров. Цели развития задаются конечными потребителями. Эффективное распределение государственных производственных инвестиций определяется на основе динамической модели МОБ, представляющей собой систему алгоритмов эффективного согласования плановых расчётов (материальных, трудовых и финансовых балансов) резидентов страны всех форм собственности. При этом руководство стран получит возможность корректировать в режиме «online» цели развития в зависимости от уточнения производственных возможностей резидентов и динамики спроса конечных потребителей с учетом требований региональной безопасности» (Ведута E.H. Стратегическое планирование эффективного развития российско-китайских отношений.10.12.2009. Газета «Жэньминь Жибао» Г44-45!).
Несправедливо будет не отметить, что основоположником смешанной экономики (централизованной в сочетании с рынком) является выдающийся учёный-практик с мировым именем, - Николай Иванович Ведута И6;47]
«Причина отсутствия социально-экономического роста в России в том, что не удалось создать рыночный механизм этого роста - рынок капитала и конкурентную среду. И при этом, в отличие от многих других рыночных стран, страна отказалась от народнохозяйственного планирования, которое тоже могло бы двигать нашу экономику вверх, как оно двигало и двигает экономику многих стран мира.» 1421.
Экономические санкции 2022 года создали все предпосылки, чтобы России перенять опыт Китая, других стран и начать противодействовать инфляции экономическими методами:
-внедрить систему государственного стратегическогоуправления, включающую стратегическое планирование, управление НТП, регулирование цен и предусматривающую коллегиальную и персональную ответственность за результаты (не) выполнения планов и проч.; посредством стратегического управления связать в единую систему системы формирования целей экономической политики на макроуровне, денежно-кредитной политики, налогово-бюджетной политики с целью устойчивого развития на долгосрочную перспективу;
-скоординировать работу системы государственного стратегического управления (планирования) с работой всех хозяйственных субъектов рыночной экономики;
-подчинить Банк России российскому правительству с целью выполнения первостепенных и приоритетных задач по долгосрочному экономическому развитию, реализации комплекса целей макроэкономической политики, включая обеспечение стабильного курса рубля, роста инвестиций, производства и занятости;
-применить фискально-монетарные инструменты для регулирования инфляционных процессов посредством проведения денежной реформы (в ограниченном экспериментальном режиме или в масштабах страны).
В 2014 году в России появился Федеральный закон «О стратегическом планировании в Российской Федерации». Насчитывается порядка 60 тысяч документов стратегического планирования, подготовленных в соответствии с этим основополагающим законом. Кроме того, есть национальные проекты, а до этого были программы. Однако вся эта система не работает из-за отсутствия механизма исполнения, инструментов и институтов, несущих ответственность за реализацию этих документов стратегического планирования
Кроме того, предлагается "дополнить 13 разработанных национальных проектов новыми проектами. Это необходимо, потому что разработанные проекты не охватывают ряд главных задач, сформулированных в Указах Президента Российской Федерации В.В. Путина от 7 мая 2018 г. о перспективах до 2024 г. и от 21 июля 2020 г. о перспективах до 2030 г. Прежде всего речь идёт о главной задаче в области благосостояния народа -увеличение реальных доходов, преодолении бедности и связанного с этим формирования среднего класса и сокращения социального неравенства между бедными и богатыми. Целесообразно, как это делают другие страны, использовать кризисную ситуацию для повышения в перспективе доходов населения." И21
Решающим для внедрения предложенного является политический аспект.
Налогообложение в рамках национальной концепции.
Плату за использование свободных денег необоснованно удерживаемых субъектом экономических отношений следует рассматривать как налог. Вид этого налога (федеральный, региональный, местный) будет определен в зависимости от территориальных границ его действия. Перед введением в действие этого налога необходимо внести дополнения в Федеральный закон от 27.06.2011 №1б1-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О национальной платёжной системе», в Налоговый кодекс Российской Федерации и другие законодательные акты.
Налог считается установленным лишь в том случае, когда определены налогоплательщики и элементы налогообложения, а именно: объект налогообложения, налоговая база, налоговый период, налоговая ставка, порядок исчисления налога, порядок и сроки уплаты налога согласно пункта 1 статьи 17 первой части Налогового кодекса Российской Федерации. Перед введением налога как платы за использование свободных денег необоснованно удерживаемых субъектом экономических отншений необходимо разработать соответствующий проект правового акта. В рамках настоящей статьи автор не берёт на себя обязательства по разработке проекта такого правового акта, а потому и не определяет в рамках настоящей статьи перечень налогоплательщиков, элементы налогообложения, налоговые льготы и пр. В рамках настоящей статьи автор предлагает решение, проверенное опытным путём, по снижению инфляции.
Внедрение государственной системы стратегического управления и (или) реформирование денежной системы в отрыве от процессов, протекающих в России XXI века, невозможно. Поэтому налоговые преобразования должны учитывать все аспекты вызовов настоящего времени. У России должна быть своя национальная концепция в отношении «четвертой промышленной революции», в том числе в отношении налогообложения. Так, например, в рамках национальной концепции, налоговые преобразования должны привести не только к естественному экономическому порядку через введение платы за использование свободных денег, но и мотивировать на снижение стремления заменить человека роботом, увеличивать доходы граждан и снижать уровень бедности, экономить на пособиях по безработице, снижать уровень теневого сектора экономики, ограничивать сферы деятельности искусственного интеллекта.
Вызовы современности являются предметом для дальнейших научных исследований, в том числе в отношении налоговых преобразований в рамках национальной концепции.
Заключение.
Основной проблемой инфляции в России, которая выявлена в настоящем исследовании, есть процент как основная составляющая добавленных (инфляционных) и розданных денежных средств в несправедливом (неравномерном) соотношении между субъектами экономических отношений, что порождает социальный конфликт. Процент является инструментом перераспределения богатства от бедных к богатым, отчего бедные беднеют, а богатые богатеют. Для исчезновения инфляции и нивелирования социального конфликта необходимо провести по успешному опыту европейских стран в одном из регионов России экспериментальную денежную реформу посредством введения платы за использование денежных средств в остатке на конец месяца каждого из участников экономических отношений.
В настоящее время, в условиях жёстких экономических санкций, в России созданы все предпосылки для внедрения системы государственного стратегического управления как платформы для более эффективного применения денежной реформы в России (в масштабах города, региона или страны в целом).
Планируемые результаты и преимущества проведения денежной реформы в России посредством внедрения платы за пользование необременённых процентом свободных денежных средств.
Реформы, проводимые в рамках денежной реформы, по совокупности, предотвратят социальную катастрофу, предупредят, т.е. снизят накал социальных волнений в нашей стране и мягко выведут Россию из мирового кризиса.
Преимущества денежной реформы естественного экономического порядка в совокупности с иными реформами следующие:
-снижение инфляции (почти до нуля), которая вызвана, главным образом, значительной процентной составляющей розданных денежных средств;
-исключение процента из составляющих себестоимости и, как следствие цены, как инструмента перераспределения доходов несправедливым образом, т.е. аккумулирование большей части дохода у небольшой группы лиц, причём в размерах больших, чем им необходимо;
-предотвращение социальной катастрофы, предупреждение социальных волнений и социальных столкновений, снижение уровня агрессивности в обществе и наступление социальной справедливости;
-снижение цен на товары и услуги до 50%;
-возникновение стабильной национально-ориентированной качественной экономики;
-возможность обновления физически и морально изношенных основных фондов общественной инфраструктуры;
-рост ВВП.
Исчезновение процентной составляющей на капиталовложения и в производственном процессе приведёт к снижению цен на товары и услуги в регионе, проводящем эксперимент в рамках денежной и иных реформ, повысится рентабельность производства продукции и будет возможность диверсификации производства, направленной на удовлетворение потребностей граждан России.
Предлагаемая система платы за использование необременённых процентом свободных денег в рамках естественного экономического порядка и в рамках эксперимента в одном регионе, в случае успешности его проведения, может быть распространена на другие регионы и на экономику России в целом. Пришло время переходить к экономическим экспериментам естественного порядка, мягко мотивирующим к реальным действиям, с ожиданием экономического развития.
Дальнейшие исследования могут продолжить изучение других реформ, которые будут направлены на снижение социально-экономических конфликтов. Их проведение возможно параллельно или последовательно с внедрением и проведением экспериментальной денежной реформы.
Эффективнее всего денежная реформа проявит себя на платформе государственного стратегического управления (планирования).
Библиография
1. [Электронный ресурс].URL: www.cbr.ru/press/event/?id = 12764 (дата обращения: 18.03.2022)
2. Коцофана Т.В. Сущность инфляции и ее содержание в современной российской экономике//Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент».2014.№ 1(16).С,- - [Электронный ресурс]. URL: http://economics.ihbt.ifmo.ru/ru/article/8893/article_8893.htm (дата обращения: 16.01.2022)
3. Брыскина Е.О. Анализ и оценка инфляционных процессов в России//Международный научно-исследовательский журнал. 2020. № 4 (94) - Часть 2 - Апрель. С.6-10. - DOI: https://doi.Org/10.23670/IRJ.2020.94.4.023. -[Электронный ресурс].URL: https://research-journal.org/wp-content/uploads/2020/04/4-2-94-l.pdf#page = 6 (дата обращения: 16.01.2022)
4. Гордиевич Т.И., Рузанов П.В. Структурные аспекты инфляционных процессов.//Вестник СибАДИ. 2017. выпуск 6 (58). С.163-174. - [Электронный ресурс]. URL:http://cyberleninka.ru/article/n/strukturnye-aspekty-inflyatsionnyh-protsessov/viewer (дата обращения: 16.03.2022)
5. Гордиевич Т.И., Рузанов П.В. Инфляция и неравенство в потреблении в 2012-2017 гг.//Омский научный вестник. Сер. Общество. История. Современность. 2018. №4. С.87-93. - D01:10.25206/2542-0488-2018-4-87-93. - [Электронный ресурс].
URL: http ://cyberleninka .ru/article/n/inflyatsiya-i-neravenstvo-v-potreblenii-v-2012-2017-gg/viewer (дата обращения: 16.03.2022)
6. Ефанова Л.Д., Шмуклер С.А. Особенности инфляции в России// Вестник Университета. 2019. № 4. С.96-99. -DOI: 10.26425/1816-4277-2019-4-96-99. -[Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-inflyatsii-v-rossii-3/viewer (дата обращения: 16.01.2022)
7. Перевышина Е.А., Егоров Д.А. Причины инфляции в России // Российское предпринимательство.2015.Том16.№23.С.4261-4270.- doi: 10.18334/гр. 16.23.2160. -[Электронный ресурс]. URL: https://creativeconomy.ru/lib/34680 (дата обращения: 18.01.2022)
8. Гордиевич Т.И., Рузанов П.В. Денежно-кредитная политика :основные режимы и трансмиссионный механизм.// Омский научный вестник. Сер. Общество. История. Современность.2019.Т.4.№2.С.122-130. - DOI: 10.25206/2542-0488-2019-4-2-122-130. - [Электронный ресурс]. URL:http://cyberleninka.ru/article/n/denezhno-
kreditnaya-politika-osnovnye-rezhimy-i-transmissionnyy-mehanizm/viewer (дата
обращения: 18.03.2022) 9. Бурлачков В.К. Парадоксы инфляционного таргетирования и детерминанты ценовой динамики в России и мире//Финансы и кредит.2018. Т.24,№10. С.2163-2174. -DOI:https://doi.org/10.24891/fc.24.10.2163. - [Электронный ресурс]. U RL:https://cyberleninka .ru/article/n/paradoksy-inflyatsionnogo-targetirovaniya-i-determinanty-tsenovoy-dinamiki-v-rossii-i-mire/viewer (дата обращения: 05.03.2022)
10. [Электронный ресурс]. -
URL:http://eprints.hud.ac.Uk/23483/l/sszilagyiovafiпаlthesis.pdf (дата обращения: 18.02.2022).
11. Синельникова-Мурылева Е.В., Гребенкина A.M. Оптимальная инфляция и инфляционное таргетирование: страновой опыт// ФИНАНСЫ: ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА// FINANCE:THEORY AND PRACTICE. 2019. Том 23.№ 1. С. 49-65. - DOI:
10.18334/grfi.3.4.37184. - [Электронный ресурс].
URL:https://cyberleninka .ru/article/n/optimalnaya-inflyatsiya-i-nflyatsionnoe-targetirovanie-stranovoy-opyt/viewer (дата обращения: 18.01.2022)
12. Эль-Эриан М.А. Прощание с таргетированием инфляции? Синдикат проекта, 20 декабря 2012 г. - [Электронный ресурс] .URL: https://www.project-
syndicate. org/commentary/monetary-policy-s-risky-new-pa га dig m-by-mohamed-a-el-erian?barrier=accesspaylog (дата обращения: 14.03.2022)
13. Циллитцер К., Симон Дж. Инфляционное таргетирование: жертва собственного успеха. Международный журнал центральных банковских услуг, сентябрь 2015, vol.11, no.SI, стр.259-287.-[Электронный ресурс] .URL: https://www.ijcb.org/journal/ijcbl5q4a8.pdf (дата обращения: 18.03.2022)
14. Франческо Бьянки, Леонардо Мелози и Матиас Роттнер. Достижение неуловимой цели инфляции. Журнал денежно-кредитной экономики, 2021, vol.124, выпуск С, 107-122. - DOI: https://doi.Org/10.1016/j.jmoneco.2021.10.003. - [Электронный ресурс]. URL:
https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S0304393221001148 (дата обращения: 16.03.2022)
15. Бай Я., Кирсанова Т. и Лейт К. Номинальное таргетирование в экономике с государственным долгом. Европейский экономический обзор.2017.94.С. 103-125. -doi: 10.1016/j.euroecorev.2017.02.011. - [Электронный ресурс].URL:
https://www.gla.ac.uk/schools/business/staff/tatiaпаkirsanova/#publications, статьи (дата обращения: 16.03.2022)
16. Истиак К., Тивари А.К., Хусейн X., Сохаг К. Распространение инфляции среди стран G7.//Журнал управления рисками и финансами.2021.№ 14 (8).[392].- DOI: https://doi.org/10.3390/jrfml4080392. - [Электронный ресурс] .URL:
https ://scie псе. urfu.ru/ru/pubications/the-spillover-of-inflation-among-the-g7-countries (дата обращения: 15.03.2022)
17. Картаев Ф.С. Таргетирование инфляции и экономический рост. //Вестн. Моск. Ун-та. Сер.6. Экономика.2016.№ 5. С.39-51. - [Электронный ресурс]. URL:
https ://cyberleninka .ru/article/n/vliyaet-li-vybor-rezhima-monetarnoy-politiki-na-inflyatsiyu/viewer (дата обращения: 16.02.2022)
18. Картаев Ф.С. Влияет ли выбор режима монетарной политики на инфляцию?//Вестн. Моск. Ун-та. Сер.6. Экономика.2015. № 3. С.26-40. - [Электронный ресурс].URL: https ://cyberleninka .ru/article/n/targetirovanie-inflyatsii-i-ekonomicheskiy-rost/viewer (дата обращения: 16.02.2022)
19. Кудрин А., Горюнов Е., Трунин П. Кредитная политика: мифы и реальность.//Вопросы экономики. 2017.№5.С.5-28. - DOI: https://doi.org/10.32609/0042-8736-2017-5-5-28. - [Электронный ресурс]. URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/301;
https://аkudrin.ru/news/statya-stimuliruyschaya-den-kred-politika-mify? (дата обращения: 30.03.2022)
20. Кудрин А. Инфляция: российские и мировые тенденции.//Вопросы экономики.2007. №10.С.4-26. - DOI: https://doi.org/10.32609/0042-8736-2007-10-4-26 -[Электронный ресурс].URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/1657;
https ://a kudrin.ru/uploads/attach me nts/fi I e/4/inflynciaya-tendencii .pdf? ysclid = llf3u0nw6 (дата обращения: 30.03.2022)
21. Горюнов E., Дробышевский С., Трунин П. Денежно-кредитная политика Банка России: стратегия и тактика .//Вопросы экономики.2015.№4.С.53-85. -DOI:https://doi.org/10.32609/0042-8736-2015-4-53-85. - [Электронный ресурс].URL: https ://w ww. vopreco.ru/jour/article/view/69;
https ://www. iep.ru/files/text/nauchnie_jurnali/goryunov_trunin_drobyshevsky_vopreco_ 4-2015.pdf (дата обращения: 30.03.2022)
22. Горюнов E., Трунин П. Банк России на перепутье: нужно ли смягчать денежно-кредитную политику? //Вопросы экономики.2013.№6.С.29-44. -
DOI:https://doi.org/10.32609/0042-8736-2013-6-29-44. - [Электронный ресурс].URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/544; https://www.iep.ru/ files/RePEc/gai/wpaper/134Trunin.pdf (дата обращения: 30.03.2022)
23. Дробышевский С., Кадочников П., Синельников-Мурылев С. Некоторые вопросы денежной и курсовой политики в России в 2000-2006 годах и на ближайшую перспективу.//Вопросы экономики.2007.№2.С.26-45. -
DOI:https://doi.org/10.32609/0042-8736-2007-2-26-45 - [Электронный ресурс].URL: https ://w ww. vopreco. ru/jour/article/view/1566; https ://www. iep.ru/files/persona/sinelni kov/vopreco-02.07.pdf (дата обращения: 30.03.2022)
24. Горюнов Е.Л., Дробышевский С.М., May В.А., Трунин П.В. Что мы (не) знаем об эффективности инструментов ДКП в современном мире? Вопросы экономики.2021; (2):5-34. - DOI: https://doi/org/10.32609/0042-8736-2021-2-5-34. [Электронный ресурс]. URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/3397 (дата обращения: 18.03.2022)
25. Аганбегян А., Ершов М. О связи денежно-кредитной и промышленной политики в деятельности банковской системы России.//Деньги и кредит.2013№б.С.3-11. -[Электронный ресурс].URL: https://еrshovm.ru/files/publications_document_157.pdf (дата обращения: 30.03.2022)
26. Андрюшин С. Аргументы в пользу управления обменным курсом рубля // Вопросы экономики.2015.№ 12.С.51- 68. - https://doi.org/10.32609/0042-8736-2015-12-51-68. - [Электронный ресурс].URL: https://www.vopreco.rU/jour/article/view/147/0 (дата обращения: 30.03.2022)
27. Аганбегян А.Г. Новая модель экономического роста России. Управленческое консультирование.2016.№ 1.С.31-46. - [Электронный ресурс].
URL: http ://cyberleninka .ru/article/n/novaya-mode 1-е konom ich eskogo-rosta-rossii/viewer (дата обращения: 30.03.2022)
28. О неотложных мерах по укреплению экономической безопасности России и выводу российской экономики на траекторию опережающего развития. Доклад/ С.Ю. Глазьев. М.: Институт экономических стратегий, Русский биографический институт,2015.60 с. - [Электронный ресурс].URL: http://glazev.ru (дата обращения:
16.02.2022)
29. [Электронный ресурс].URL:https://shraibikus.com/1136394-568521136394.html (дата обращения 18.02.2022).
30. Гордиевич Т.И., Рузанов П.В. Эволюция факторов инфляции в условиях экономических санкций. //Вестн. Ом. ун-та. Сер. «Экономика». 2017. №4 (60).С.14-25. - D01:10.25513/1812-3988.2017.4.14-25. - [Электронный ресурс].
URL: http ://cyberleninka .ru/article/n/evolyutsiya-fa ktorov-inflyatsii-v-usloviyah-ekonomicheskih-sanktsiy/viewer (дата обращения: 05.03.2022)
31. [Электронный ресурс]. URL:http://etheses.dur.ac.uk/11640/ (дата обращения: 01.03.2022)
32. Никитин С., Степанова М. Инфляция и антиинфляционная политика: зарубежный и отечественный опыт. //Мировая экономика и международные отношения, 2008. №4.С.16-20. - [Электронный ресурс].URL: https://naukarus.com/inflyatsiya-i-antiinflyatsionnaya-politika-zarubezhnyy-i-otechestvennyy-opyt (дата обращения: 16.02.2022)
33. Колодко Г.В. «Дефитифляция» 3.0: экономика военного времени - государственный социализм - кризис на фоне пандемии. Вопросы экономики.2021; (10):5-2б. - DOI: http://doi.org/10/32609/0042-8736-2021-10-5-26. - [Электронный ресурс].URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/3687(flaTa обращения: 15.03.2022)
34. Гуров И.Н., Куликова Е.Ю. Зависимость между уровнем развития страны и влиянием структуры банковского кредитования на эконмический рост. Вопросы экономики.2021;(10):51-70. - DOI:http://doi.org/10.32609/0042-8736-2021-10-51-70.-[Электронный ресурс].URL:https://www.vopreco.ru/jour/article/view/3469 (дата обращения: 15.03.2022)
35. Сойфиева С.Н.Особенности российской инфляции: исторический аспект. //Региональные проблемы преобразования экономики.2014.№6.С.24-30. -[Электронный ресурс].URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-rossiskoy-inflyatsii-istoricheskiy-aspekt/viewer (дата обращения: 16.02.2022)
36. Зубаревич H.B. Возможности децентрализации в год пандемии: что показывает бюджетный анализ?//Региональные исследования.2021.№1.С.46-57. -D01:10.5922/1994-5280-2021-1-4. - [Электронный ресурс].URL:
https://istina.msu.ru/publications/article/383914557/(дата обращения: 18.03.2022).
37. Семитуркин O.H., Шевелев A.A., Квактун М.И. Анализ факторов гетерогенности и оценка структурных уровней инфляции в регионах России. Вопросы экономики.2021; (9):51-б8. - D01:http://doi.org/10.32609/0042-8736-2021-9-51-68. - [Электронный ресурс].URL: https://www.vopreco.ru/jour/article/view/3299 (дата обращения: 15.03.2022)
38. Захаров В.К. Этот новый старый мир. Будущее из прошлого. — М.: Издательский дом «Кислород»,2017. — 448 с.
39. Калабеков И.Г. Российские реформы в цифрах и фактах. (Издание второе, переработанное и дополненное). - М.:РУСАКИ, 2010. - 498 с. - С.230. -[Электронный ресурс]. URL: http://refru.ru (дата обращения: 10.01.2022 г.)
40. Гезель С. Естественный экономический порядок. - [Электронный ресурс]. URL:http://gasfin.com/ru/html/Gessel.doc (дата обращения: 22.11.2021 г.)
41. [Электронный ресурс].URL: http://www.stats.gov.cn/english/(дата обращения: 16.03.2022 г.).
42. Глазьев. С.Ю. Стратегическое планирование как интегративный элемент в системе
управления развитием ./Материалы конференции «Планирование в рыночной экономике...»./Экономическое возрождение России.2021.№3 (69).С. 14-19. -DOI: 10.37930/1990-9780-2021-3-69-14-19. - [Электронный ресурс].URL: https ://cyberleninka .ru/article/n/strategicheskoe-planirovanie-kak-integrativnyy-element-v-sisteme-upravleniya-razvitiem/viewer (дата обращения: 16.03.2022 г.)
43. Аганбегян А.Г. Перезапуск национальных проектов как условие экономического роста. Научные труды ВЭО России. 2020.Т.225. №5.С49-64. - DOI: 10.38197/2072-2060-2020-225-5-49-64. - [Электронный ресурс].URL:
http://cyberleninka .ru/article/n/perezapusk-natsionalnyh-proektov-kak-uslovie-ekonomicheskogo-rosta/viewer (дата обращения: 30.03.2022)
44. [Электронный ресурс]. URL: http://www.strategplan.com/publications/4/ (дата обращения: 18.03.2022)).
45. Ведута E.H. «Межотраслевой-межсекторный баланс: механизм стратегического планирования экономики. М.: Академический проект, 2016.
46. Ведута Н.И. Социально эффективная экономика/Под общей ред. д-ра эконом, наук Ведута E.H. — М.: Издательство РЭА, 1999. — 254 с. [Электронный ресурс].URL: https ://www. st udmed.ru/veiw/veduta-ni-socialno-effectivnaya-economika_4b5e678.html (дата обращения: 30.03.2022)
47. Ведута Н.И. Экономическая кибернетика. Минск: Наука и техника, 1971.
Результаты процедуры рецензирования статьи
В связи с политикой двойного слепого рецензирования личность рецензента не раскрывается.
Со списком рецензентов издательства можно ознакомиться здесь.
Предметом исследования статьи являются механизмы, порождающие инфляцию, в частности, в экономике Российской Федерации, а также проблемы макроэкономического характера с нею связанные. В последнее время проблема разгона инфляции серьезно озаботила монетарные власти страны, и Центральный Банк последовательно проводит политику увеличения ставки рефинансирования, чтобы сбить эту волну. Не вызывает сомнения, что раскручивание инфляционной спирали оказывает негативное воздействие на бизнес, инвестиции, а в значительной степени на население, чьи доходы и так отстают от изменения потребительских цен. К этому добавляется существенный рост курса доллара, происходящий даже на фоне хоть и медленно, но все же растущих нефтяных цен.
Методология исследования строится на анализе статистических данных, прямо или косвенно связанных с инфляцией, на анализе существующих теорий монетарного обращения, а также работ отечественных авторов, анализирующих различные причины инфляционной восприимчивости российской экономики. Автор достаточно подробно освещает классические теоретические аспекты инфляции, что, по нашему мнению, излишне в рамках научной статьи, и их вполне можно было сократить для лучшего восприятия материала.
Актуальность исследования инфляционных процессов в российской экономике обусловлено высокой степенью зависимости от иностранных инвестиций, банковского капитала, технологий и товаров потребления, цена на которые определяется валютным курсом. На это накладывается высокий уровень рисков, порожденный режимом санкций и пандемией, что также делает иностранные инвестиции дорогими, и чтобы их вернуть, отечественным производителям требуется повышать цену на свою продукцию, тем самым разгоняя инфляционную спираль. Поэтому ключевой вопрос состоит в том, насколько
политика монетарных властей Российской Федерации вообще способна кардинально влиять на инфляцию изменением ставки рефинансирования.
Научная новизна исследования сводится к предложению проведения эксперимента с введением так называемых денег Геззеля, что по идее автора должно вообще ликвидировать проблему инфляции. Как мы уже отметили, природа российской инфляции и инфляции отнюдь не коренится исключительно в проблемах монетарного обращения, а порождается множеством иных причин, в первую очередь высокой степенью зависимости от сырьевого экспорта. Здесь же можно привести вариант советской системы денежного обращения, где деньги, обслуживающие потребление, были отделены от денег инвестиционных, что гораздо успешнее решало проблему удержания низкого процента на капитал.
К сожалению, статья страдает неоправданными длиннотами, излишними отступлениями от канвы логического изложения, что затрудняет восприятие материала. Кроме того, научный стиль изложения не всегда достаточно выдержан, автор применяет публицистические обороты, которым не место в научном исследовании. По нашему мнению, статья бы только выиграла, если бы автор нашел возможным сократить ее, а также более последовательно изложить логику исследования.
Библиография включает 32 источника, но не все они равноценны даже в научном плане, поскольку в список литературы включены публикации на популярных интернет-платформах публицистического характера. Крайне мало упомянуто научных исследований последний лет, посвященных данной проблеме, в том числе иностранных. Мы считаем, что библиографию следует доработать с учетом указанных замечаний. В целом мы считаем, что статья может быть опубликована, но она требует доработки. Статья посвящена актуальной проблеме, содержит актуальные данные статистического характера, а предложения автора могут быть рассмотрены в ходе научной полемики как один из вариантов денежной политики Российской Федерации.
Результаты процедуры повторного рецензирования статьи
В связи с политикой двойного слепого рецензирования личность рецензента не раскрывается.
Со списком рецензентов издательства можно ознакомиться здесь.
Предмет исследования. Исходя из названия статьи автором предлагается проведение эксперимента по исчезновению инфляции в Российской Федерации. При этом, в тексте статьи сформулированы предложения по проведению денежной, налоговой (причём, последняя обозначена как следствие денежной) реформ. Представляется, что название статьи не соответствует содержанию ввиду того, что в тексте статьи автор рассматривает более широкий перечень (причем, не комплекс!) существующих проблем.
Методология исследования. Автором проведён анализ индекса потребительских цен, индекса производителей промышленных товаров, задолженности физических лиц по жилищным кредитам, в т.ч. с использованием графических объектов. При этом, автору следует аргументировать необходимость изучения соответствующих данных, а все графические объекты пронумеровать.
Актуальность исследования вопросов антиинфляционной политики не вызывает сомнений ввиду их важности как для Российской Федерации (причем, не только во временных условиях экономической нестабильности), так и для всего мира (т.к. проблема роста цен затронула все страны мира, а в настоящее время она ещё более усилилась). В связи с этим, разработка реальных практических рекомендаций по
решению данной проблемы имеет интерес не только для России, но и для всего мирового сообщества.
Научная новизна. В тексте статьи присутствуют результаты проведенной автором аналитической оценки текущей ситуации, а также декларируются отдельные интересные идеи (например, в части введения налога на использование искусственного интеллекта), но не представлено какого-либо обоснования порядка, особенности и последствий их реализации. В связи с этим, следует заключить об отсутствии чётко выраженной научной новизны.
Стиль, структура, содержание
Стиль изложения, в целом, научный. Автором в тексте чётко выделено структурные элементы статьи, однако некоторые из них в содержании расходятся с заявленным заголовком. Например, в пункте «Система государственного стратегического управления как условия для эффективного эксперимента денежной реформы в России» автор значительное внимание уделяет опыту Китая. Изучение опыта зарубежных странах является положительной характеристикой исследования, но рекомендуется его обособить в отдельный пункт.
Следует отметить, что в содержании статьи очень много декларативных предложений, требующих обоснования, в т.ч. многовекторной (для государства, для граждан, для организаций) оценки последствий. Например, автором предлагается отмена налога на доходы физических лиц и страховых взносов (в части последних автор рассматривает возможность снижения, но не указывает до какого тарифа). Следует отметить, что доходы региональных и местных бюджетов крайне зависимы от налога на доходы физических лиц - чем будут компенсироваться выпадающие доходы? Говоря о страховых взносах, то они составляют около 10 трлн рублей в доходах государственных внебюджетных фондов Российской Федерации и, по сути, являются основным источником формирования финансовых ресурсов, используемых на выплату пенсий, пособия по временной нетрудоспособности, пособия по беременности и родам, пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет, реализации программ государственных гарантий бесплатного оказания медицинской помощи гражданам Российской Федерации. За счёт каких средств автор предлагает финансировать исполнение данных расходных обязательств Российской Федерации?
В свою очередь, автор предлагает введение налога на использование искусственного интеллекта. Важно отметить, что при введении любого налога требуется определение всех элементов налогообложения. К сожалению, в тексте статьи они не приведены. При этом, возможно, данная инициатива имеет потенциал к реализации, но также требует обоснования, в т.ч. с использованием фактических данных.
Также следует подчеркнуть, что слово «можно» не принято использовать в научных работах. Более того, оборот «можно уверенно» смотрится крайне противоречиво, т.к. этимологически первое слово говорит о наличии вариативности, а второе её исключает. Также рекомендуется избегать сокращения «РФ». Допустимые вариации наименования нашего государства указаны в статье 1 Конституции Российской Федерации. Использование сокращений должно быть оформлено в соответствии с требованиями ГОСТ (при первом упоминании пишется полностью, указывается оборот «(далее - ...)» и впоследствии по тексту используется только сокращенное наименование). Данное требование автором не соблюдено, например, при использовании сокращения «ЦБ РФ» в самом начале рецензируемой статьи.
Библиография. Автор представлен обширный библиографический список. Ценно, что в
нём содержатся публикации как отечественных, так и зарубежных авторов. Также необходимо отметить, что он преимущественно включает научные труды, изданные в последние годы, что говорит об учёте современной экономической мысли по рассматриваемой в тексте статьи проблеме.
Апелляция к оппонентам.
В тексте автор неоднократно обращается к результатам исследований других авторов. При этом, научных публикаций большинства упомянутых по тексту исследователей в библиографическом списке не представлено. Рекомендуется устранить данную проблему для обеспечения возможности рецензента и читателя обратиться к соответствующей публикации для самостоятельной оценки её содержания. Следует также отметить, что полная ссылка на электронный источник должна быть указана в библиографическом списке, а не по тексту (что наблюдается неоднократно в тексте рецензируемой статьи).
Выводы, интерес читательской аудитории
С учётом крайне высокой актуальности темы статья представляет интерес для читательской аудитории (причём, как в России, так и за рубежом), но в текущем виде не может быть рекомендована к опубликованию. Автору необходимо устранить указанные в рецензии замечания, а также рассмотреть возможность смягчения заголовка с «исчезновение» на «сокращение», т.к. инфляция - неотъемлемый атрибут рыночной экономики. В случае, если автор не согласен с таким суждением, необходимо отразить в тексте соответствующие аргументы в поддержку позиции по обеспечению исчезновения инфляции.
Результаты процедуры окончательного рецензирования статьи
В связи с политикой двойного слепого рецензирования личность рецензента не раскрывается.
Со списком рецензентов издательства можно ознакомиться здесь.
Инфляция в России становится более чем экономической проблемой. Несмотря на предпринимаемые Правительством и Центральным банком, преодолеть ее высокий уровень в долгосрочном периоде не удается. Снижение инфляции до плановых значений в 2017-2019 гг. привело к негативным последствиям для экономического развития России в следующие годы. С 2021 г. начался разгон инфляции. Статья посвящена исследованию проблем инфляции, инфляционного таргетирования, а также социально-экономических последствий инфляции и возможных перспектив их преодоления. В статье в соответствии с требованиями журнала выделены разделы. Во введении автор дает краткую характеристику исследования, обосновывает актуальность, ставит цель и описывает видение научной новизны проведенного исследования. В разделе "Научно-исследовательские результаты, оценка инфляции и заключения" автор описывает подходы ведущих отечественных (в т.ч. академиков С.Ю. Глазьева, А.Г. Аганбегяна) и зарубежных ученых к оценке инфляции и ее последствий, способов ее снижения и преодоления, а также современные подходы Банка России к регулированию инфляции. Обращаем внимание, что не уместным выглядит слово "заключения" в названии раздела, так как требует дополнительных комментариев, поскольку не принято в научных статьях в таком варианте. В разделе "Инфляция: статистические данные прошлых лет и прогнозы на будущее" дан статистический обзор данных по инфляции в России с 1990-х гг. в различных разрезах. Позитивным представляется широта использования рисунков для иллюстрации результатов исследования, поскольку способствует лучшему восприятию читателями результатов исследования. Обращаем
внимание, что текст раздела не в полной мере соответствует его названию. Информация о прогнозах практически отсутствует. В разделе "Инфляция: новый взгляд на причины и механизмы" изложен авторский подход к пониманию инфляции и инфляционных денег, как денег вливаемых в экономику по различным направлениям. В разделе "Процент как основная составляющая инфляционных денег" автор дает характеристику негативных последствий наращивания кредитования с учетом инфляции. В разделе "Плата за свободные («мертвые») денежные средства как естественный экономический порядок" дано обоснование платы за необоснованное удорожание денежных средств. Опыт денежной реформы С. Гезеля, реализованный в 1932-1933 гг. в качестве эксперимента в австрийском городе Вёргль, описан в разделе "Практический пример экономического чуда идеи С. Гезеля". Обоснованию возможности реализации подобного эксперимента в России посвящен раздел "Денежная реформа в России как экспериментальный путь снижения инфляции". В разделе "Система государственного стратегического управления и планирования: опыт Китая и других стран" описан опыт СССР, Китая и других в стран в преодолении инфляции в рамках системы стратегического государственного управления и пятилетних планов. Перспективы для России в использовании стратегического управления для преодоления инфляции и обеспечения экономического развития описаны в разделе "Система государственного стратегического управления и планирования как условие для эффективного эксперимента денежной реформы в России". Акцент на необходимость реформирования налоговой системы в рамках преодоления инфляции поставлен в разделе "Налогообложение в рамках национальной концепции". В Заключении приведены выводы по проведенной работе. Что не характерно для научных публикаций, "Заключение" не является последним разделом, после него идет раздел "Планируемые результаты и преимущества проведения денежной реформы в России посредством внедрения платы за пользование необременённых процентом свободных денежных средств". В нем описаны преимущества предлагаемых автором мер по сравнению с традиционными инструментами, в т.ч. применяемыми Правительством и Банком России. Предлагаем автору, не выделять это в отдельный раздел, а оставить в разделе "Заключение".
Считаем необходимым разделить статью на 2 самостоятельных или опубликовать двумя частями. В статье много интересного материала и выводов, которые заслуживают внимания, но в рамках одной статьи это перенасыщение материалом.
Методологическую основу исследования составляют анализ, синтез, восхождение от абстрактного к конкретному, логический и исторический метод, а также иные общенаучные методы. Среди примененных специфических экономических методов -анализ рядов динамики, коэффициентный и факторный анализ. Обилие в статье статистических данных позволило сформировать более качественные и аргументированные выводы. В статье используется иллюстративный материал, что способствует повышению уровня восприятия результатов исследования читателями журнала. Автором представлено 2 таблицы и 8 рисунков. Актуальность статьи не вызывает сомнений. Стабильно высокий уровень инфляции в России, несмотря на принимаемые Правительством и Банком России меры, свидетельствует о необходимости поиска новых вариантов в борьбе с высокой инфляции. Ситуация геоэкономической и геополитической неопределенности, а также экзогенных макроэкономических шоков резко ускорила инфляцию в России. В марте 2022 инфляция по предварительным оценкам составила 15-16% в годовом выражении, что также актуализирует необходимость поиска новых инструментов преодоления инфляции в новой социально-экономической реальности. Вместе с тем, обращаем внимание на необходимость дополнения столь масштабного исследования данными за март 2022 г., которые уже имеются в публикациях, как отражающих новое проявление ситуации регулирования
инфляции. Статья имеет практическую значимость, поскольку представленные результаты исследования могут быть использованы в текущих экономических условиях в качестве экспериментальных альтернативных инструментов экономической политики в области преодоления инфляции в России. Однако, полноценные доказательства возможностей применения заявленных новых инструментов не представлены. Полагаем, что это необходимая составляющая для статей такого плана. Статья раскрывает элементы научной новизны, которыми обладает проведенное авторское исследование. Научная новизна состоит в новом подходе к рассмотрению инфляции, инфляционных денег и предлагаемом решении проблем связанных с инфляцией, в частности, в проведении экспериментальной денежной реформы, которая повлечёт за собой иные реформы, в рамках государственного стратегического управления. Стиль изложения является научным и соответствует требованиям журнала. Вместе с тем, считаем необходимым исключение отдельных пространных описаний и громких заявлений, требующих гораздо более существенного обоснования, чем имеющееся, например, "социальная катастрофа", "экономический коллапс". Библиография представлена 47 источниками: исследованиями отечественных и зарубежных ученых, а также базами статистических данных. Обращаем внимание на имеющиеся несоответствия требованиям в оформлении списка литературы, а также ссылок на использованные источники по тексту. К преимуществам статьи следует отнести, во-первых, актуальность и значимость выбранного направления исследования. Во-вторых, широту кругозора автора, проявляющуюся в исследовании инфляции и ее последствий с различных точек зрения и с позиций лучших мировых практик ее преодоления. В-третьих, широту использования иллюстративного материала. В-четвертых, наличие элементов приращения научного знания. В-пятых, разнообразие источников в списке литературы и его весомый объем. К недостаткам отнесем следующее. Во-первых, необходимость сокращения текста статьи за счет ее разделения на 2 или публикации ее двумя частями. Во-вторых, несоответствие требованиям журнала в части оформления ссылок на источники и оформления спика литературы. В-третьих, отсутствие анализа данных по инфляции за март 2022 г. В-четвертых, замечания по содержанию отдельных разделов статьи и их названий, указанные по тексту настоящей рецензии. Заключение. Статья посвящена исследованию проблем инфляции, инфляционного таргетирования, а также социально-экономических последствий инфляции и возможных перспектив их преодоления. Статья способна вызвать интерес широкой читательской аудитории журнала. Рекомендуется принять к публикации в журнале «Финансы и управление» при условии устранения указанных по тексту настоящей рецензии замечаний.