CC BY
46УДК 339.7
Кузьмин Владимир Васильевич, к.э.н., доцент кафедры теоретической экономики и экономической безопасности МГУ им. Н. П. Огарева, Саранск Ликинова Милана Олеговна, студент Национального Исследовательского Мордовского государственного университета им. Н.П. Огарева
АНАЛИЗ МЕХАНИЗМА ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА
Аннотация: В настоящей статье рассмотрен теоретический аспект финансовой составляющей экономической безопасности государства. Приведены финансовые индикаторы и их пороговые значения. Были рассчитаны основные показатели относительно России и их отклонения от нормативных.
Ключевые слова: экономическая безопасность, финансовая безопасность государства, индикаторы финансовой безопасности, пороговые значения, индикативный метод
Kuzmin V. V., Candidate of Economic Sciences, Associate Professor, Chair of Theoretical Economics and Economic Security, Mordovian state University N. P. Ogarev, Saransk Likinova M. O., the student of the National Research Mordovian state
University N. P. Ogarev
ANALYSIS OF THE MECHANISM OF SECURING THE FINANCIAL
SECURITY OF THE STATE
Abstract: In this article, the theoretical aspect of the financial component of the economic security of the state is considered. Financial indicators and their threshold values are presented. The main indicators concerning Russia and their deviations from normative ones were calculated.
Keywords: economic security, financial security of the state, Indicators of financial security, threshold values, indicative method
На современном этапе развития мировой и российской экономики возрастает роль финансов, повышается их влияние на экономические процессы. Изменение финансовых параметров провоцирует изменение структуры денежного спроса и предложения, сказывается на динамике экономического развития страны в целом. В настоящее время, в условиях открытой экономики в России и все более явной ее зависимости от процессов глобализации и динамики мировой экономики становится очевидной актуальность качественной и количественной оценки, прогнозирования с целью предупреждения как внутренних, так и внешних экономических угроз. И особенно значима эта проблема в финансовой области.
Анализ механизма обеспечения финансовой безопасности государства сегодня является особенно актуальным, поскольку происходящие в России процессы требуют обеспечения стабильности в финансово-кредитной сфере, а также диверсификации подходов к содержательной оценке характера и уровней многочисленных угроз финансовой безопасности государства. Использование количественных и качественных критериев для оценки финансовой безопасности позволяет реально взглянуть на эти угрозы. К числу внешних угроз относятся такие, как использование внешней государственной задолженности иностранными кредиторами для манипулирования принятием экономических и политических решений органами государственной власти.
Общий подход к проблеме экономической безопасности России, формированию системы индикаторов экономической безопасности и их пороговых значений сформулирован в работах Афанасьевой Л. В., Белых Т. И., Буркальцевой Д. Д., Герасимова К. Б., Гончарова В. Д., Григорьевой Е. А., Калины А. В., Климоновой А. Н., Макаровой А. Д., Метелева С. Е., Орехова В. И., Ханиповой Е. Х., Шадейко Н. Р. [1], [2]. Большой цикл исследований этой проблемы принадлежит коллективу ученых Центра финансово-банковских исследований Института экономики РАН.
В. Сенчагов, А. Пороховский, А. Татаркин и другие связывают экономическую безопасность с таким состоянием экономики страны, которое позволяет защищать ее жизненно важные интересы [9].
Одним из важнейших составных элементов экономической безопасности является финансовая безопасность, без которой практически невозможно решить ни одну из задач, стоящих перед государством.
Финансовая безопасность представляет собой понятие, включающее комплекс мер, методов и средств по защите финансово-экономических интересов государства, а также финансовой деятельности хозяйствующих субъектов. На макроуровне финансовая безопасность отражает способность государства в мирное время и при чрезвычайных ситуациях адекватно реагировать на внешние и внутренние негативные финансовые воздействия. Экономических потребностей в объемах, достаточных для поддержания необходимого уровня экономической и военной безопасности страны [5].
На рисунке 1 представлена декомпозиция понятия «финансовая безопасность».
Рисунок 1 - Декомпозиция понятия «финансовая безопасность» [2] С целью обеспечения финансовой безопасности необходима организация мониторинга индикаторов финансовой безопасности, который предполагает,
прежде всего, фактическое отслеживание, анализ и прогнозирование индикаторов финансовой безопасности. И от того, насколько правильно и комплексно будет организована система проведения мониторинга финансовой безопасности, будет зависеть качество принимаемых решений в определении опасного или безопасного состояния финансовой системы национальных государств.
Финансовые индикаторы экономической безопасности обычно разделяются на следующие группы: макрофинансовые, ценовые, отражающие процессы и состояние финансовых рынков, связанные с банковской деятельностью, отражающие уровень сбережений и инвестиций в экономике, касающиеся валютного рынка и курса национальной валюты.
Обоснуем наиболее значимые и распространенные индикаторы и их пороговые значения.
1) Уровень монетизации экономики (УМ) рассчитывается как отношение денежной массы (М) к ВВП. Данный показатель дает представление о степени обеспеченности экономики деньгами. Искусственно повысить данный экономический показатель невозможно. Его рост отмечается на фоне укрепления доверия к национальной экономической политике, экономического роста, повышения уровня сбережений в национальной финансовой системе [4].
Расчет уровня монетизации экономики России за 5 лет представлен в таблице 1.
Таблица 1. - Расчет уровня монетизации экономики России за 2011 - 2015 гг.[7]
Показатель 2011 год 2012 год 2013 год 2014 год 2015 год
М2, млрд. р. 20 011,9 24 483,1 27 405,4 31 404,7 32 110,5
ВВП, млрд. р. 46 308,5 55 967,2 62 176,5 66 190,1 71 406,4
Ум, % 43,21 43,75 44,08 47,45 44,97
Проиллюстрируем динамику уровня монетизации экономики России на рисунке 2.
Рисунок 2 - Динамика уровня монетизации экономики России в 2011 - 2015 гг.
Пороговое значение уровня монетизации экономики составляет 50-80 %. Это значение обосновывается следующим образом: при УМ< 14% наступает бартеризация экономики. Как показывают данные рисунка 3, уровень монетизации российской экономики ниже минимального порогового значения на протяжении всего анализируемого периода, несмотря на некоторый рост данного показателя. Наибольшим уровень монетизации был в 2014 г., а именно 47,45 %. Уровень УМ, составляющий 30%, был бы приемлем для развивающейся российской экономики в 2004 - 2005 гг. К 2017 - 2018 гг. нужно стремиться к уровню монетизации в 50%.
2) Уровень капитализации банковской системы (УК) рассчитывается как отношение собственного капитала банков к ВВП.
Расчет уровня капитализации банковской системы России за 5 лет представлен в таблице 3.
Таблица 3 - Расчет уровня капитализации банковской системы России за 2011 - 2015 гг. [7]
Показатель 2011 год 2012 год 2013 год 2014 год 2015 год
Собственный капитал банков, млрд. р. 4 732,3 5 242,1 6 112,9 7 064,3 7 928,4
ВВП, млрд. р. 46 308,5 55 967,2 62 176,5 66 190,1 71 406,4
Ук, % 10,22 9,37 9,83 10,67 11,10
Проиллюстрируем динамику уровня капитализации банковской системы России на рисунке 3.
01.01.2014 01.01.2013
О Уровень концентрации банковской системы РФ 9 Минимальное пороговое значение Рисунок 3 - Динамика уровня капитализации банковской системы России в 2011 - 2015 гг.
В развитых странах уровень капитализации банковской системы превышает 10 %.Как показывают данные рисунка 4, уровень капитализации банковской системы России был выше минимального порогового значения в 2011 г. и 2014 - 2015 гг. Однако требуемому значению размера собственного капитала (1 млрд. р.) в настоящее время соответствуют лишь 28,5 % банков. Но у 35 банков нехватка капитала составляет менее 20 %.
Ценовые индикаторы в системе индикаторов финансовой безопасности занимают малую долю, но они очень важны с точки зрения мониторинга. Ценовых индикаторов всего два: это уровень инфляции и динамика цен на различные группы товаров и услуг.
В нормальной экономике развитых и развивающихся по промышленному и постиндустриальному типу стран уровень инфляции составляет 2-4 % в год. Для российской экономики уровень цен должен быть как минимум на 30-40%
ниже уровня цен на аналогичные виды товаров западных рынков по паритетному курсу рубля, рассчитываемого на регулярной основе [6].
Подводя итоги исследования индикаторов финансовой безопасности можно сказать, что нарушение одного из индикаторов само по себе не означает угрозы экономической безопасности в целом, однако отклонение группы критериев от нормального значения - тревожный сигнал, требующий глубокого анализа экономических процессов. Поэтому система финансовых индикаторов должна быть объектом постоянного и пристального внимания.
Финансовое обеспечение является лишь одним из аспектов стратегии развития экономики. Для развития экономики нужны институты, формирующие и реализующие стратегию развития. Стратегия развития должна опираться на развитие инфраструктуры и пересмотр законодательства. Вложения в инфраструктуру снижают издержки развития бизнеса, т. е. увеличивают прибыль и налоговые поступления. Право и практика его применения могут, как стимулировать создание добавленной стоимости, так и препятствовать этому.
Библиографический список
1 Герасимов К. Б. Основы экономической безопасности: учебное пособие / К. Б. Герасимов, Г. Ф. Несоленов. - Самара: Ин-т анализа экономики города и региона, 2014. - 375 с.
2 Гончаров В. Д. Экономическая безопасность России: учебное пособие для подготовки специалистов и бакалавров по специальностям и направлениям «Экономика» и «Менеджмент» / В. Д. Гончаров, М. В. Селина, Е. Н. Якубович. - М.: ИНЭК, 2013. - 190 с.
3 Кормишкина Л. А., Кормишкин Е. Д., Илякова И. Е. Экономическая безопасность организации (предприятия) // Учебное пособие.- 2015. - С. 140144.
4 Кормишкина Л. А., Королева Л. П. Финансовая безопасность : учебник; М-во образования и науки РФ, МГУ им. Н. П. Огарева. - Саранск : Издательство Мордовского университета, 2016. - с. 19.
5 Министерство экономического развития Российской Федерации. -[Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.economy.gov.ru. - Загл. с экрана.
6 Федеральная служба государственной статистики: официальный сайт. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.gks.ru. - Загл. с экрана.
7 Финансовая безопасность: монография: научная специальность 08.00.05 «Экономика и управление народным хозяйством (по отраслям и сферам деятельности, в т. ч. экономическая безопасность)» / О. В. Сараджева, Е. Н. Барикаев. - М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2013. - 141 с.
8 Финансовая безопасность : учебник / Л. А. Кормишкина, Л. П. Королева. - Саранск: Изд-во Мордов. ун-та, 2016. - 200 с.
9 Экономическая безопасность России: Общий курс :учебник / под ред. В. К. Сенчагова. - 2-е изд. - М. : Дело, 2005. - С. 13-60.
