CC BY
24
УДК 336.743
ВОПРОСЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ И ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЦИФРОВОЙ ВАЛЮТЫ И КРИПТОВАЛЮТЫ ВО ВРЕМЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА
А.В. Пахарев1
Главное управление МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области,
Россия, 191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52.
С каждым днем все острее встает вопрос поиска решения выхода из затяжного системного мирового кризиса. Практически в каждой стране столкнулись с падением большинства показателей реального сектора экономики. Наиболее крупные державы всерьез озаботились выработкой концептуальной идеи, понимая, что именно на их потенциал смотрит не только свое население, но и весь мир. Обладание рабочей концепцией позволит иметь существенное преимущество в реализации «соревнований цивилизаций». Пытаясь смягчить социальный эффект от падения уровня жизни, вызванного экономическим кризисом, правительства используют различные способы. Нагнетание с помощью СМИ всеобщей истерии, частично позволяют прикрыть системные проблемы в экономике, пандемией короновирусной инфекции. Активно пытаются развивать цифровую экономику с цифровыми и криптовалютами, пытаясь таким образом создать дополнительный механизм получения прибыли и решить тем самым главную проблему настоящего времени. Ряд государств активно разрабатывает, изучает способы и варианты эмиссии, использованияи контроля новых технологий в современных условиях, перспективы и проблемы безопасности. Статья предназначена для специалистов в области экономики и экономической безопасности.
Ключевые слова: экономический кризис, социально-экономическая ситуация, цифровые валюты, криптовалюты, экономическая безопасность, инклюзивная экономика, падения уровня отдачи вложенного капитала, добавочная стоимость, денежный контур.
ISSUES OF ECONOMIC SECURITY AND THE FEASIBILITY OF USING DIGITAL CURRENCY AND CRYPTOCURRENCY DURING THE ECONOMIC CRISIS
A.V. Pakharev
Main Directorate of the Ministry of Internal Affairs of Russia for St. Petersburg and the Leningrad Region, Russia, 191015, St. Petersburg, Suvorovsky Ave., 50/52.
Every day the question of finding a solution to a protracted systemic world crisis is becoming more acute. Almost every country has faced a decline in almost all real sectors of the economy. The largest powers are seriously concerned with the development of a conceptual idea, realizing that it is their potential that not only the population, but the whole world looks at. Having a working concept will allow you to have a significant advantage in the implementation of the "contestation of civilizations". In an attempt to mitigate the social impact of the falling living standards caused by the economic crisis, governments are using various methods. The whipping up of general hysteria with the help of the media partially covers up the systemic problems in the economy, with the coronavirus pandemic. They are actively trying to develop a digital economy with digital and cryptocurrencies, thus trying to create an additional mechanism for making a profit and thereby solve the main problem of the present time. A number of states are actively developing, studying methods and options for the emission, use and control of new technologies in modern conditions, prospects and security problems. The article is intended for specialists in the field of economics and economic security.
Keyword: economic crisis, socio-economic situation, digital currencies, cryptocurrencies, economic security, inclusive economy, falling rates of return on invested capital, added value, monetary circuit
Ведение
Динамика современной жизни не предполагает строгого понимания «утвержденных» вариантов экономического развития в статичной парадигме взглядов экономических школ, доминирующих в обществе. Даже поверхностный анализ ряда ключевых событий последних двух-
трех лет дает четкое понимание о сломе устоявшегося миропорядка. Неолиберализм, как уже давно предрекали ряд ученых (Им. Валлерстайн [23, с. 256] ^аИепЛеш, 2003, р.256), Дж. Стиг-лиц [24, с. 49] (Stiglitz, 2016,р.49), Б.Ф. Ключников [5, с. 111] (ЫуиеЬшкоу, 2005, р.111),
1Пахарев Андрей Владимирович - сотрудник ОИО, e-mail: duke25@bk.ru
С.Ю. Глазьев [4, с. 35] ^1азуеу, 2016, р.35), М.Л. Хазин [7, с. 5] (Khazin, 2020, р.5) и др.), в такой явной агонии, что это очевидно и об этом открыто говорится на самом высоком уровне
[9].
Доминирующая экономическая школа сформировала экономическую модель и инструменты, с помощью которых поддерживалась жизнедеятельность этой модели, ее «лечение или реанимация». Сформированная под нее юридическая, административная, научная и информационная инфраструктура всемерно поддерживала ее существование. Даже идеологическое обоснование в виде либерализма и исключительного права на демократию позволяли ломать здоровый протекционизм и суверенитет других стран, используя различные политико-экономические, военные, информационные и иные средства принуждения.
Сложившаяся система упорно подготавливала свой обслуживающий персонал разного уровня и со временем они заняли практически все значимые места в обществе. Параллельно происходит и технологическое развитие цивилизации. Появляются новые знания, технологии и возможности, которые требуют увязки с существующей системой, формируют новые вызовы.
Те проблемы, которые стояли перед экономиками государств еще сто лет назад, кажутся достаточно простыми и меркнут по сравнению с современными вызовами. Еще век назад технологический прогресс практически бок о бок шел с социальным развитием. Это давало возможность человеку относительно легко адаптировался к изменяющемуся миру. Сейчас попытка уследить за развитием технологий в различных сферах заранее обречена на провал. Современная экономика сталкивается с такими вызовами, что даже в среднесрочном горизонте планирования обречена столкнуться с полной заменой устоявшейся экономической парадигмы.
Одним из таких проблемных вопросов поставил перед обществом интернет и его возможности, в частности нефиатные деньги [16, с4], которые еще вчера считались из разряда фантастики. Данный финансовый инструмент, с учетом его трансграничности, своим существованием (невзирая на очевидные преимущества) ставит вопрос суверенности финансовой системы и экономической безопасности в целом. А именно контроль за оборотом денежных средств и денежной эмиссией, однако, необеспеченность этих денежных средств существенно затрудняет обеспечение экономической безопасности. Проблематика применения нефиатных денежных средств в современной экономике стоит достаточно остро т.к. они стремительно увеличивают свою долю в обороте, не давая субъектам четкого понимания, как их
использовать и контролировать с учетом современных потребностей и технологических возможностей.
Основная часть
Капиталистическая система, которая существовала более пятисот лет и доминировала в мире, достигла своего апогея и стала активно разрушаться. За долгие десятилетия либеральная система ценностей, сформировала инфраструктуру, обеспечивающую устойчивость существования и исключение любого противного мнения или критики. Но происходящие в мире процессы настолько очевидны и не поддаются ретушированию, что лживость апологетов системы, несмотря на прикрытие властями и СМИ краха миропорядка сторонними причинами, очевидны уже не только специалистам.
Последние годы, экономическая политика, отражающая сумму экономических интересов элит, больше скатывается в сторону не производства и обеспечение подъема общественного благосостояния, а в сторону создания финансовых пузырей, цифровизации, фармацевтических, информационных или иных войн транснациональных корпораций и т.д. [21]
Экономическая деятельность, направленная на получение прибыли, все более усложняется, все сильнее происходит разделение труда, совершенствуются и оптимизируются инструменты, позволяющие снизить издержки и получить большую прибавочную стоимость, большую прибыль. Кроме того, современная действительность имеет разнонаправленные процессы, и вместе с крахом современной модели, по инерции идет развитие научно-технического процесса, во многом заточенного под обеспечение существования настоящей рушащейся модели. Внедряемые в экономику инструменты для упрощения или облегчения процессов, меняют в ней многое, но не саму структуру или принцип получения прибыли. Цифро-визация, декларирующая прозрачность экономики, шагнула невероятно далеко, однако теневая экономика [10, с. 650] (Pakharev, 2021, p. 650)лишь поменяла инструменты с таких, как, например, хавала[11, с.66](Ра^агеу, 2018, р. 66)на криптовалюту [12, с. 367] (Ра^агеу, 2020, p. 367).
Для решения главной системной проблемы - падение отдачи вложенного капитала [7, стр. 10] (Khazin, 2020, p.10), правители пытаются использовать все современные средства, стараясь избежать смены самой экономической модели, базирующейся на практически бесконтрольной эмиссии доллара в рамках глобального западного проекта. Однако, доходность от эмиссии уже исчезла и в ход идут различные инструменты, например, электронные деньги. Однако
их не проработанность, как финансового инструмента, еще вызывает много вопросов, в первую очередь, конечно, их фидуциарность.
Деньги это один из инструментов, обеспечивающих экономический рост посредством банков, которые должны их инвестировать в реальный сектор экономики. Вместе с тем, в российской экономике сложилась уродливая ситуация, когда лишь 5% от активов российских банков занимают инвестиции, зато выкачивают российский производственный капитал и перекачивают за рубеж до 100 тыс. млрд. долларов в год.[17] Несмотря на то, что экономика нашей страны имеет серьезные перспективы (сырьевая база, высокий интеллектуальный уровень населения, низкая монетизация и т.д.). Сложно тут не согласиться с академиком Глазьевым, утверждающим, что «сложившаяся в России система хозяйствования бесперспективна». [17]
Формально российское законодательство имеет инструменты, например, закон «О стратегическом планировании» [1] или закон «О промышленной политике» [2], которые создавались с целью улучшить ситуацию, но в итоге оказались без желаемых положительных результатов с обещаниями достижения мифического рыночного равновесия. Даже наша налоговая система работает не на производственный сектор, а на финансово-валютные спекуляции, банковское дело, которые практически освобождены от налоговой нагрузки, а торговля импортным ширпотребом или добыча и экспорт сырья имеют различные льготные режимы [20]
В мире активно идет разработка, изучение и внедрение так называемых CDBC (Central Bank Digital Currencies) - цифровых валют, которые по мнению специалистов банка Англии, являются обязательствами центрального банка, номинированными в национальной валюте, имеющие цифровое представление и способные выступать в качестве средства платежа, меры и сохранения стоимости [27].
Тренд на развитие цифровой валюты и криптовалюты зачастую обуславливают развитием НТ11, потребностью современного населения, удобством расчетов. Однако, тут есть и значительная доля лукавства. На самом деле, цифровые валюты делаются для удобства Центральных банков, а не для пользователей, потребности которых, как правило, слегка запаздывают от предложений. Важнейшие причины - улучшение контроля центральных банков за эмиссией и распределением. В настоящее время У. Манденг обозначил вопросы, остро нуждающихся в решении при введении CDBC:
- контроль центрального банка (эмиссионного центра);
- согласованность с иностранными юрис-дикциями;
- наличие, отсутствие, рамки деятельности рынка посредничества;
- механизм обращения с банковскими депозитами, в связи с сокращением их фондовой базы;
- совместимость с существующими системами;
- проблемы множественности;
- вопросы миграция пользователей, активов, контроля.[18]
Кроме того, существует проблема объема электропотребления, необходимого для производства цифровой или крипотвалюты. Для производства биткойнов в год требуется порядка 121,36 терават часов, т.е. больше, чем необходимо в год такой стране, как Аргентина. [22]
Один из лидеров по внедрению цифровых валют - Китай. Китайские власти пытаются выступить в роли лидера по внедрению новых технологий в экономику и, в частности, финансовый сектор, вывести электронный юань на международный уровень расчетов, и вероятно, тем самым в некоторой степени отменить давление доллара на мировом рынке, как резервной валюты. Китай, в лице Института исследования цифровых валют (DCRI) и клирингового центра Народного банка Китая (PBOC) присоединился к международной платежной системе SWIFT, в результате появился совместный проект Finance Gateway Information Service Limitedс капиталом в 12 млн. долларов[28].Однако, признаются ряд серьезных проблем, которые ставят под сомнение быструю реализацию планов Китая: механизм открытия счетов, вопросы вывода капитала за рубеж, совместимости с иностранными валютами и легализации [8]. Кроме того, существует опасение, что при всем «пионерстве», Китай тактически не сильно заинтересован в столь активном продвижении цифрового юаня на международный рынок из-за избыточности денежной массы, возникающей по причине профицита внешнего торгового баланса, и направляемой на стимулирование инвестиций в китайскую экономику.
Практически во всех странах активно ведется разработка цифровых валют. В ряде стран уже они работают. В первую очередь, нас интересует наша страна, страны Таможенного союза и страны нашей вероятной валютной зоны. ЦБ России уже с 2016 года начал работать над крип-товалютами. Однако, работы над проектом еще не дошли до реализации и так же возникло ряд вопросов, которые отчасти перекликаются и с вопросами, которые возникают в мире. Во время дискуссии, которая прошла 09.02.2021 на базе СПбГЭУ были озвучены ряд проблем, выявленные российским ЦБ:
- кто будет эмиссионным центром и каким образом будет осуществляться эмиссия (ЦБ России, банковский сектор, независимый центр);
- роль банковского сектора (останется в качестве простого посредника или посредника (самостоятельного игрока) с ролью эмиссии или исчезает);
- взаимоотношение с другими странами (в Казахстане и в Белоруссии цифровые валюты разрешены);
- взаимодействие криптовалют и цифровой валюты ЦБ России;
- вопросы санкционных ограничений и эмбарго;
- вопрос страхования электронных кошельков;
- выплата алиментов;
- вопросы налогооблажения и т.д.
И хотя введение цифровых валют не гарантирует финансовую стабильность, по мнению Сидоренко Э.Л. существуют положительные моменты, показывающие перспективность их развития, а именно прозрачность и быстрота расчетов, эмиссионный контроль. [8].
Стоит отметить, несмотря на массу освещенных выше проблемных вопросов, в настоящее время именно необходимость цифровых и криптовалют практически не обсуждается. Да, маркетинговые, пользовательские, юридические, технические и иные вопросы являются лишь темой обсуждения. Мировое профессиональное сообщество понимает полезность нового инструмента в экономике и необходимость в его институционализации. Если государство само не сможет взять под контроль, ситуация с криптовалютами, которая позволяет иметь некую платежную систему, минующую банковский сектор, но и все чаще становится инструментом теневой экономики, неся массу проблем экономической безопасности. Социальные сети уже давно монетизируют свои услуги напрямую от пользователя (за счет эффекта масштаба), обходясь без банков. С учетом того, главные офисы этих соцсетей расположены под иностранной юрисдикцией, не подконтрольны регулятору в лице государства, не платят налоги, имеют явные конкурентные преимущества и т.д., в настоящее время в России создается инструментарий, обязывающий все иностранные социальные сети иметь на территории нашей страны официальные представительства при наличии более 100 тысяч подписчиков. Данное решение продиктовано и соображениями экономической безопасности.
Вопросы цифровых валют и криптова-лют неразрывны с вопросами экономической безопасности, которые параллельно с разработкой и внедрением данных инструментов также решаются, хотя и с некоторым отставанием.
Существует огромная вероятность того, что если в системе окажутся неподконтрольные, фидуциарные денежные средства, то устойчивость системы будет крайне низкая и вырастет криминал не только экономический, но и коррупционный. Финансово-кредитная система наиболее подвержена криминальному влиянию [8, с. 3233], так как этому отлично способствует относительная простота перевода активов из легальной в теневую экономику за счет новых цифровых технологий (особенно пиринговых систем), которые позволят легализовать любые доходы [13, стр. 214] (Ра^агеу, Ра^агеу, №атоу, 2019, р214). И без того в 2020 году был всплеск преступлений экономической направленности, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий (киберпреступ-лений) [8, с. 46]. Кроме того, вводятся новые требования к Федеральному закону .№79 от 2013 года [3] о запрете отдельным категориям граждан владеть и распоряжаться иностранными финансовыми инструментами (цифровыми и крип-товалютами) также выступает элементом государственной и экономической безопасности. К тому же наличие криптовалюты ставит вопрос целесообразности санкций во внешней торговле, а также наличия неучтенного обращения необлагаемого налогами теневого денежного контура внутри страны. С учетом скудности доходов региональных и тем более местных бюджетов, то федеральному центру придется дотировать практически все регионы и пересматривать всю фискальную политику.
Таким образом, прикрываясь удобством для потребителя, в мире, и в нашей стране усиленно идет разработка и внедрение цифровой валюты, решение задачи сделать их фиатными, обеспеченными, пресечь развитие криптовалют с неизвестными (неподконтрольными) эмиссионными центрами, легитимизации капитала. Однако, опока нет ответа на главный вопрос. Создадут ли цифровые и криптовалюты механизм появления добавочной стоимости, то есть, по мнению Хазина М.Л. [8], не решает главную проблему, прекращение работы механизма создания добавленной стоимости.
И, тем не менее, нельзя отрицать то, что создаваемая дополнительная инфраструктура цифровых валют будет полезной для падающей экономики [15], невзирая на то, кто будет являться эмиссионным центром (ЦБ, представители банковского сектора или даже частные организации). При грамотном развитии блокчейн может стать дополнительным денежным контуром, внести изменения в инвестиционный механизм и даже обеспечить некоторый экономический рост, но вряд ли способен решить суть проблем существующей экономической модели.
Заключение
Современный мир, каким мы его привыкли видеть последние 200 - 300 лет, с доминированием западной идеологией, экономической моделью, подошел к концу. Капитализм оказался конечен, расширение за счет новых рынков сбыта и вывоза капитала ведет либо к очередным мировым конфликтам [6, с. 49] (Stalin, 1927, p.49), либо к переформатированию. Президент России В.В. Путин указал на Давос-ском форуме о развале однополярного мира, ослабление международных институтов, деградации глобальной безопасности и т.д. [14]. Мы не знаем наверняка, каким будет этот мир даже в относительно недалеком будущем.
Но жизнь невозможно видеть только как одновекторное движение, развитие НТП продолжается и его необходимо использовать на улучшение жизни людей. В таком же ключе необходимо использовать цифровые валюты и криптовалюты, вывести по максимуму из области неучтенного денежного обращения, сбалансировать вопросы эмиссии, использования, а также контроля и направить на благо населения своих стран. Особенно важно правильно оценивать возможности и перспективы использования того или иного инструмента, чтобы не оказаться и здесь в числе отстающих «говорунов» [19].
Обсуждение мировым экономическим сообществом проблематики использования цифровых валют, тем не менее, уводит в сторону от главной проблемы настоящей экономической модели и не решает ключевой вопрос кризиса -производство прибыли. Попытки заретушировать системные проблемы коронавирусным фактором не имеют никакой состоятельности, это лишь своего рода катализатор. Нефиатные деньги (цифровые валюты, криптовалюты и т.д.) не способны самостоятельно остановить падение отдачи вложенного капитала, но их использование, в единственном или, что явно предпочтительнее, комбинированном виде с фиатными деньгами, позволит расширить валютную функциональность, может дать положительный эффект при смене экономической модели.
Уже появляются в медиапространстве различные инициативы, пытающиеся средуци-ровать жесткое падение уровня жизни из-за глобального кризиса системы ценностей. Глава Ватикана морально возглавил «Совет по инклюзивному капитализму» [25], Хаас и Купчан видят мир, как «концерт шести держав»[26] и т.д., но в их инициативах нет новых концептуальных идей или коренных, действенных изменений, а лишь подмена смыслов.
Как показывает практика, с ростом социального статуса и капитала, человек становится все больше консерватором, однако разум подсказывает, что государству для того, чтобы
оставаться в истории дольше, жизненно важно сохранять суверенитет и развиваться, использовать достижение НТП, которые составляют до 90% экономического роста. Хочется надеяться, что люди, принимающие решение в нашем государстве и мире, совместят разумный консерватизм и стремление к развитию, выработают идеологию, направленную на улучшение жизни людей и начнут хотя бы с разрушения сложившейся системы безответственности.
Литература
1. О стратегическом планировании в Российской Федерации:Федеральный закон от 28.06.2014 №172 - ФЗ:принят Гос. Думой 20 июня 2014 г.: одобрен Сов. Фед. 25 июня 2014 г.: [ред. от 31.07.2020 №264-ФЗ];
2. О промышленной политике в Российской Федерации: Федеральный закон от 31.12.2014 №488 - ФЗ: принят Гос. Думой 16 декабря 2014 г.: одобрен Сов. Фед. 25 декабря 2014 г.:[ред. от 20.07.2020 №225-ФЗ];
3. О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами: Федеральный закон от 7 мая 2013 г.№ 79-ФЗ: принят Гос. Думой 24 апреля 2013 г.: одобрен Сов. Фед. 27 апреля 2013 г.:[ред. от 31.07.2020 №259-ФЗ];
4. Глазьев С.Ю. Последняя мировая война. США начинают и проигрывают. / С.Ю. Глазьев
- Москва : Книжный мир, 2016. - 512 с. - ISBN 978-5-8041-0820-6;
5. Ключников Б.Ф. ВТО - дорога в рабство / Б.Ф. Ключников. - Москва : Издательство Эксмо, Издательство Алгоритм, 2005. - 384 с. -ISBN 5-699-10207-8.;
6. Сталин И.В. Сочинения. том X - ГИПЛ. М.-
1954;
7. Хазин М.Л. Воспоминания о будущем. Идеи современной экономики. / М.Л. Хазин - Москва: Группа компаний «РИПОЛ классик» / «Пальмира», 2020. - 464 с. - ISBN 978-5-386-12785-5;
8. Комплексный анализ состояния преступности в Российской Федерации по итогам 2020 года и ожидаемые тенденции ее развития. / Аналитический обзор. ФГКУ«ВНИИ МВД России».
- Москва. - 2021 - 72 стр.;
9. Организация Объединенных Наций: Офиц. сайт / New York, 2020 - URL: https://news.un.org/ru/story/2020/11/1391112 (дата обращения: 16.12.2020);
10.Пахарев А.В. Анализ предложений потребительских кредитов некоторых банков в контексте экономической безопасности // Креативная
экономика. - 2021. - Том 15. - № 2. С. 639-650.
- doi:10.18334/ce.15.2.111748;
11.Пахарев А.В., Социально-экономическая деятельность НКО (РО). Эффективность. Пути повышения качества услуг и экономической эффективности. Европейский фонд инновационного развития, Сборник статей XXXVII Международной научно-практической конференции (памяти А.Д. Сахарова).-М: ЕФИР, 2018.-182с.,КВК 978-5-6041111-6-1
12. Пахарев А.В. Проблемные вопросы противодействия легализации доходов от наркобизнеса как элемента экономической безопасности // Экономическая безопасность. — 2020. — Том 3.
— № 3. — С. 363-376. doi: 10.18334/ecsec.3.3.110536;
13.Пахарев А.В., Пахарев П.В., Чамов Р.Б., Информационные технологии как объективная сторона преступлений в сфере НОН // Информационное общество: актуальные проблемы современности: Материалы II Национальной конференции в Петербургском государственном университете путей сообщений Императора Александра I, года от 14 ноября 2019. - Санкт-Петербург, 2019, стр. 211-218; eLIBRARYID :42471997;
14. Выступление Владимира Путина на заседании международного Давосскогоклуба 27.01.2021: // Youtube: [видеохостинг]. - URL https://www.youtube.com/watch?v=nthbvrlvgp8.-(дата обращения 30.03.20201);
15. Мишустин оценил ситуацию в российской экономике [Электронный ресурс]. Режим доступа: URL: https://ria.ru/2020lll2lmishustin-l58424896l.html - Дата обращения 29 марта 2021;
16.Центральный Банк России, Официальный сайт / Аналитическая записка Август 2019, Гри-щенко В.Фиатные деньги / Москва, 2019 - URL: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/79860/ analytic_note_20190829_ddkp.pdf&ved=2ahUKE wj Tg93C2dzvAhXDHXcKHYswDvMQFjAAegQ IAxAC&usg=AOvVaw3RDEg8ZMg9Pkvs5PPR_ Sfb;
17. Мифы о рынке. Сергей Глазьев - Юрий Болдырев. [Электронный ресурс]. Режим доступа: URL: https://glazev.ru/articles/165-interv-ju/89113-mify-o-rynke-sergey-glaz-ev-juriy-ЬоЫугеу(дата обращения: 28.03.2021);
18. Цифровые валюты Центрального банка. Оцифровка денег и ее значение для международной валютной системы/ Дискуссия на базе СПбГЭУ/ 09.02.2021/ Режим доступа: URL: https://khazin.ru/articles/256-tsifrovoy-mir/88969-tsifrovye-valjuty-tsentral-nogo-banka-otsifrovka-deneg-i-ee-znachenie-dlja-mezhdunarodnoy-valjutnoy-sistemy(дата обращения: 26.03.2021);
19. Профессор МГУ обвинила РАН в теоретизи-рованном «навальнизме»/ ИА REX/ 29.03.2021/
[Электронный ресурс]. Режим доступа: URL:https://iarex.ru/articles/80298.html?utm_sour ce=smm-tg(дата обращения: 29.03.2021);
20. «Почему в России нет и не будет производства. Аргументы и факты/ [Электронный ресурс] . Режим доступа URL:https: //aif.ru/money/opinion/1174148(дата обращения: 29.03.2021);
21.Макрон заявил о «мировой войне нового типа» из-за вакцин / РИА Новости/26.03.2021/ [Электронный ресурс]. Режим доступа URL:https://ria.ru/20210326/voyna-1602911590.Мт1(дата обращения: 27.03.2021);
22. На добычу биткойна уходит огромное количество электроэнергии. И чем он дороже, тем больше / ВВС News/ Русская служба. 12.02.2021. [Электронный ресурс]. Режим доступа URL:https://www.bbc.com/russian/news-56038682(дата обращения: 29.03.2021).
23. Валлерстайн И. После либерализма=Айег liberalism / И. Валлерстайн, пер. с англ. М.М. Гурвица, П.М. Кудюкина, П.В. Феденко / под ред. Б.Ю. Кагарлицкого. - Москва : «ЕдиториалУРСС», 2003 г., - 256 с. — ISBN 5354-00509-4;
24. Stiglitz J.E., Rewriiting the Rules of the American Economy / J.E. Stiglitz - W.W. Norton&Com-pany, Inc., NY,L. Copyright 2016, 237 p., ISBN 978-0-393-25405-1;
25.Council for Inclusive Capitalism with the Vatican: Офиц. Сайт / 2020 -URL:https://www.inclusivecapitalism.com/;
26.Haass R.N. and Kupchan C.A. / The New Concert of Powers/ Foreign Affairs/ 23.03.2021/ https://www.foreignaffairs.com/arti-cles/world/2021-03-23/new-concert-pow-ers?utm_medium=newsletters&utm_source=fato-day&utm_campaign=The%20New%20Con-cert%20of%20Powers&utm_con-
tent=20210323&utm_term=FA%20Today%20-%20112017.
27.Meaning, J., Dyson, B., Barker, J., Clayton, E., 2018. Broadening narrow money: monetary policy with a central bank digital currency. Bank of England - Working Paper № 724 /https: //www .bankofengland.co.uk/working -pa-per/2018/broadening-narrow-money-monetary-pol-icy-with-a-central-bank-digital-currency.
28.Qixinxom/ [Электронный ресурс]. Режим доступа URL: https://www.qixin.com/company/6b2d5120-8d61 -4003-b310-
b889168bc1c9?key=%E9%87%91 %E8%9E%8D %E7%BD%91 %E5%85%B3%E4%BF%A 1 %E6% 81%AF%E6%9C%8D%E5 %8A%A 1 %E6%9C%8 9%E9%99%90%E5%85%AC%E5%8F%B8.
