CC BY
128
НАУКА И ПРАКТИКА
Е.А. Баркова
ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АНАЛИЗА РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ
ЭКОНОМИКИ
Термины «реальный» и «финансовый» секторы экономики широко используются в современной экономической теории. Российской экономической наукой они заимствованы из неоклассической концепции. В основе неоклассической концепции лежит условное деление экономики на два сектора: реального и номинального. Каждый сектор выполняет определенную функцию в экономике. Исходя из этого трактуется содержание реального и номинального секторов. Однако раскрытие понятия через внешние черты функционирования приводит к расплывчатости и неопределенности этих категорий.
Так, в современной экономической теории нет единого мнения относительно границ реального сектора. Некоторые экономисты считают, что в реальном секторе происходит трансформация факторов производства в товары. В связи с этим реальный сектор трактуется как часть экономики, где происходит создание товаров. Поэтому в большинстве случаев указанное понятие заменяют производственным сектором1. Некоторые рассматривают реальный сектор как часть экономики, где создаются не только товары, но и услуги2.
Номинальный сектор в неоклассической концепции призван обслуживать сферу, в которой производится продукция. Номинальный сектор представлен как счетная сторона экономики, введенная искусственно людьми для измерения и отражения реальных показателей.
Такой подход к определению номинального сектора объясняется своеобразной трактовкой природы денег в неоклассической теории. Деньги трактуются как соглашение людей, которые поняли, что для улучшения условий обмена нужны специальные инструменты. Прагматизм неоклассической школы в изложении теории денежной экономики привел к размыванию понятия номинального сектора.
Так, в учебнике Р. Макконнелла, Л. Брю «Экономикс» деньги трактуются как «то, что деньги делают. Все, что выполняет функцию денег и есть деньги».3 Причем, выделяется три функции денег: средство обращения, меры стоимости и средство сбережения. Или, профессор И. Фишер в монографии «Покупательная способность денег»4 трактует деньги как все то, что принимается в обмен за блага. «Деньги не могут приносить других выгод, кроме создания удобств для процесса обмена». Наконец, в монографии «Стоимость и капитал» Д. Хикса5 деньги трактуются как совершенный вид ценных бумаг. А несовершенная денежность ценных бумаг обусловлена тем, что их не принимают в обмене. Поэтому ценные бумаги приносят процент, а деньги нет. Все это дает основание Д. Хиксу заключить, что проблема природы денег и проблема природы процента по существу одинакова. Следует заметить, что неточности в трактовке в теории денег связаны с методологическими погрешностями. Методологически не явления образуют сущность, а она сама в них проявляется.
В российской экономической науке термин «номинальный сектор» практически не используется, его заменяют понятиями «финансовый сектор», «кредитно-денежный», «виртуальный». Причем, несмотря на различие, смысл всех используемых понятий, сводится к неоклассической трактовке номинального сектора. Такое отождествление самостоятельных экономических категорий проистекает из того, что исследование
начинается с описания явления, выделяются внешние стороны и свойства рассматриваемой категории.
Между тем большая ясность в содержании реального и финансового секторов может быть достигнута в результате отказа от априорного определения содержания категорий6. Поэтому для устранения расплывчатости, неопределенности в определении содержания реального и финансового секторов необходимо выявить истоки происхождения реального и финансового секторов.
Докапиталистический способ производства складывается на основе натурального хозяйства, где целью производства является удовлетворение потребностей. Для натурального хозяйства типично повторение воспроизводственного процесса в прежних размерах. В процессе воспроизводственной деятельности создаются блага, предназначенные для удовлетворения потребностей производителя. С развитием производительной силы и обособленности частных производителей произведенные потребительные стоимости создаются в количестве, превышающем потребность их владельца. Вследствие чего обособленный производитель выступает как производитель, живущий собственным трудом, и как производитель, который производит потребительную стоимость для других. Следовательно, продукт труда получает новое свойство: способность обмениваться на другие продукты труда. Так, в рамках старой системы возникает исходная форма будущей целостности: производство не потребительных стоимостей, а меновой стоимости. Тем не менее, в процессе производства создается еще, прежде всего, продукт труда, предназначенный для удовлетворения собственных потребностей, и только в процессе обмена часть созданного продукта труда становится товаром.
С развитием процесса обмена «меновая стоимость товаров получает общественно-значимое выражение в денежном товаре»8. Эта
обособившаяся форма меновой стоимости является первичной формой выражения капитала9. «Каждый новый капитал при своем первом появлении на сцене, т.е. на товарном рынке, рынке труда или денежном рынке, неизменно является в виде денег - денег, которые путем определенных процессов должны превратиться в капитал»10. Стоимость в качестве капитала получает самостоятельное существование, которое она сохраняет в процессе движения. Происходит отделение элемента будущей целостности: меновой стоимости от старой. Так как деньги порождают капитал, то первая форма капитала возникает в процессе обращения и посредством обращения. Возникший в сфере обращения купеческий капитал, в отличие от «чистой формы» торгового капитала не только опосредует обмен товаров, но и выполняет специфические функции, те функции, которые с появлением производственного сектора будет выполнять промышленный капитал. Например, обеспечение средствами труда работников. В сфере действия купеческого капитала обмен денег на товар и товара на деньги носит регулярный характер, а «целеопределяющей деятельностью самостоятельно обособившейся меновой стоимости становится увеличение себя самой».11 Так как в процессе обращения не производится никакой стоимости, значит развитие капитала происходит на чуждой ему основе, что ставит предел возрастанию меновой стоимости12. Стремление капитала к возрастанию, создает предпосылки для возникновения производственного сектора. Купеческий капитал создает рынок товаров, поставляет крестьянам средства труда для побочной ремесленной деятельности, меняет организацию труда. Следовательно, купеческий капитал, устраняя препятствия на своем пути, развивает производство в направлении меновой стоимости. В результате этого, или купец становится промышленником, или купец делает своими посредниками мелких мастеров, или промышленник становится купцом и непосредственно
производит в крупных размерах для торговли. В дальнейшем развитое производство создает себе рынок товаров. Появляется так называемый «реальный сектор». «Теперь ограничивает производство не торговля, а величина функционирующего капитала и степень развития
13
производительных сил труда». Отныне обращение является лишь моментом процесса производства. Уже процесс кругооборота капитала распадается на три стадии. Две стадии протекают в сфере обращения и опосредуются денежно-торговым и товарно-торговым капиталом, одна относится непосредственно к процессу производства, где функционирует производительный капитал. Денежно-торговый, товарно-торговый и производительный капиталы не являются самостоятельными формами капитала, они лишь функциональные формы совокупного общественного капитала.
Стремление капитала к росту постоянно сопровождается отделением от капитала частей, которые функционируют как самостоятельные капиталы. Остановимся подробно на процессе выделения форм самостоятельного капитала.
Итак, время кругооборота капитала распадается на время обращения и время производства, которые взаимно исключают друг друга. Значит, чем меньше капитал находится в сфере обращения, тем больше он функционирует как производительный капитал, тем выше самовозрастание его стоимости. Поэтому в процессе развития разделения труда особые группы капиталистов выполняют исключительно торговые функции. «В торговом капитале торговые функции оказываются обособленными».14 Торговый капитал не создает прибавочной стоимости, она создается в сфере производства, но он способствует уменьшению времени оборота капитала, а значит, он способствует увеличению прибыли.
Стремление капитала к самогенерирующему росту наталкивается на препятствия. А именно, во-первых, изменение структуры капитала увеличивает первоначальный капитал, который необходим для организации производственного предприятия. Поэтому для увеличения производственного процесса или открытия нового предприятия необходимо накопить определенную денежную сумму. Значит, пока денежный капитал не достигнет определенной величины, он вынужден лежать в виде мертвого сокровища. Во-вторых, в связи с увеличением стоимости основного капитала денежные средства из воспроизводственного процесса возвращаются постепенно, что оставляет их незадействованными в процессе производства. В-третьих, для обеспечения непрерывного воспроизводственного процесса часть денежных сумм должна оставаться нетронутой. Праздно лежащий капитал противоречит сущности капиталистического общества -увеличению прибыли. Противоречие разрешается с появлением капиталистического кредита. Выделяется торговля деньгами как особая сфера деятельности. «Торговля деньгами не образует сокровищ, а доставляет технические средства для того,... чтобы образование сокровищ свести к экономическому минимуму».15 В руках торговцев деньгами концентрируются свободные денежные капиталы купцов и промышленников, что позволяет им выступать посредниками между заемщиками и кредиторами. Они становятся общими распорядителями денежного капитала. Выделяется денежный сектор экономики.
Развитие торговли деньгами идет параллельно с развитием товарной торговли. С появлением банков увеличивается число функций, которые выполняют кредитные учреждения. Банки выполняют не только посредническую функцию, но и функцию аккумуляции капиталов всех социальных групп. «Собирание мелких сумм как особый результат банковской деятельности следует отличать от её посреднической роли
между собственно денежными капиталистами и заемщиками. Наконец, в банках депонируются и доходы, которые предполагается потреблять лишь постепенно».16 Поэтому обращение к денежному рынку осуществляется теперь при посредстве банков. Таким образом, в процессе развития выделяется денежно-кредитный сектор экономики.
С развитием кредита все большее число предприятий вынуждены пользоваться кредитом банка. В свою очередь, взятый кредит капиталист превращает либо в оборотный капитал, либо в основной капитал. Банк, предоставляющий кредит для приобретения основного капитала должен иметь крупные размеры. Из этого ясно, что с расширением промышленных предприятий капитал банка должен увеличиваться. Увеличение банкового капитала осуществляется в форме фиктивного капитала. «Акционерная форма облегчает приток капитала в
17
соответствующие сферы промышленности». Итак, финансовый капитал появляется с появлением акционерного общества и развивается с развитием акционерного общества. Функции финансового капитала носят посреднический характер. Одна часть финансового капитала, превращенная в производительный капитал, способствует уменьшению перерывов в движении стоимости, другая часть финансового капитала способствует перераспределению доходов и собственности, произведенных в реальном секторе экономики. На базе экспансии сферы производства происходит трансформация и модификация подсистем, вновь возникающих и поступающих в подчинение закону целого.
ПРИМЕЧАНИЯ
1См: Макаров, Клейнер. Бартер в России: институциональный аспект // Вопросы экономики. № 4, 1999, Бузгалин А.В., Колганов А.И. Теория социально-экономических трансформаций. М.: ТЕИС, 2003.
2 См: Барон Л., Захарова Т. Диспропорции в развитии банковского и нефинансового секторов экономики // Вопросы экономики. № 3, 2003.
3 См: Макконнелл Р., Брю Л. Экономикс. В 2 т. Т. 1. М., 1993. С. 265.
4 См.: Фишер И. Покупательная сила денег / Сост., вст. статья М. Бункиной. М.: Дело, 2001. С. 31.
5 См.: Хикс Д. Стоимость и капитал. Пер. с англ. / общ. ред. и вступ. ст. Р.Энтова. М., 1993. С. 277-278.
6 Любое материальное образование, взаимодействуя с другими материальными образованиями, находится в постоянном развитии. Развитие есть последовательность трансформаций от простого бытия к сложному в силу собственного метаморфоза первичной структуры. Метаморфоз (от греческого metamorphosis - «превращение») означает способность одного и того же содержания принимать различные формы. «Метаморфозы происходят на всем протяжении существования системы, начиная с возникновения и заканчивая... ее гибелью». В процессе метаморфоза происходит трансформация будущей целостности от простого бытия к сложному. Становление сущности будущей целостности проходит ступени формального, реального и полного метаморфоза. Формальный метаморфоз происходит в рамках старой системы. Его итогом является исходная форма будущей целостности. Бытие будущей целостности складывается на простой, нерасчленной, поэтому еще абстрактной основе. В результате реального метаморфоза происходит отпочкование элемента новой целостности от старой. Завершающий этап становления сущности - ее переход во всеобщность, который происходит в результате полного метаморфоза. В результате полного метаморфоза старая целостность исчезает, возникает новая целостность. Отныне ставшая целостность способна сама вырабатывать условия для своего саморазвития и самовозрастания.
См: Режабек Е.А. Капитализм: проблема самоорганизации. Ростов на Дону. Изд-во Рост. ун-та, 1993. С. 87.
См: ГильфердингР. Финансовый капитал. 5-е изд. М.: Гос.изд, 1970. С. 12.
9 не приняв товарной формы, деньги не могут превратиться в капитал
10 См: Маркс К. Капитал. В 4 т. Т. 1. Процесс производства капитала. М.: Политиздат, 1969. С. 157.
11 См: Режабек Е. А. Капитализм: проблема самоорганизации.
Ростов на Дону. Изд-во Рост. ун-та, 1993. С. 110.
12
Развитие бывает двух типов. Развитие, ограничивающее себя, происходящее на зауженной воспроизводственной базе, и развитие, заключающее в себе стремление к самовозрастанию. Развитие первого типа при определенных условиях становится предпосылкой, на базе которой возникают процессы, ведущие к воспроизводству некоторого эволюционного приобретения в расширяющемся масштабе.
13
См: Маркс К. Капитал. В 4 т. Т. 3. Процесс производства капитала, взятый в целом. М.: Политиздат, 1975. С. 168.
14 См: Маркс К. Капитал. В 4 т. Т. 3. Процесс производства капитала, взятый в целом. М.: Политиздат, 1975. С. 330.
15 См: Маркс К. Капитал. В 4 т. Т. 3. Процесс производства капитала, взятый в целом. М.: Политиздат, 1975.
16 См: Маркс К. Капитал. В 4 т. Т. 3. Процесс производства капитала, взятый в целом. М.: Политиздат, 1975. С. 443.
17
См: Гильфердинг Р. Финансовый капитал. 5-е изд., М.: Гос. изд, 1970. С. 213.
