CC BY
0
Цветкова Анна Денисовна, младший научный сотрудник, at@crimlib.info, Россия, Екатеринбург, Центр содействия развитию криминалистики «КримЛиб», Уральский государственный юридический университет имени В.Ф. Яковлева
DIFFERENTIATION OF KEYSTROKE DYNAMICS AND COMPUTER HANDWRITING FROM THE STANDPOINT OF THEIR FORENSIC SIGNIFICANCE
A.D. Tsvetkova
The article discusses one of the possible ways to improve the effectiveness of the disclosure and investigation of computer crimes - the study of computer handwriting. It is emphasized that it is a generic category that combines a variety of digital skills and habits: the nature of the use of software, features of Internet communication, the nature of graphic design of text documents, features of the use of peripheral equipment, keystroke dynamics. Special attention is paid to the latter, since it is less susceptible to falsification than other groups of signs and the only one that directly allows you to identify the typist. The difficulty of obtaining free samples is indicated and ways to overcome it are proposed.
Key words: computer handwriting keystroke dynamics, digital skills, digital habits, computer device user, computer crimes.
Tsvetkova Anna Denisovna, junior researcher, at@crimlib.info, Russia, Yekaterinburg, Centre for Assistance to the Development of Forensic Science "CrimLib", Ural State Law University named after V. F. Yakovlev
УДК 343.7 DOI: 10.24412/2071-6184-2024-3-97-103
ТЕЛЕФОННЫЕ ХИЩЕНИЯ - СОВРЕМЕННЫЕ АСПЕКТЫ
М.С. Чудинова, Д.В. Михайлова
Актуальность исследования продиктована широким распространением и ростом уровня телефонного мошенничества в России. Цель работы - определить специфику дистанционных хищений, совершаемых в настоящее время с использованием информационных технологий и технических достижений, обуславливающую проблемы раскрытия и пресечения данных преступлений. В статье освещаются современные виды и способы дистанционного хищения денежных средств граждан, анализируется правовая статистика выявления и раскрытия указанного вида преступлений, масштабность причиняемого в результате совершения таких преступлений ущерба. Исследуются различные способы мошеннических действий. Структура новых преступных схем диктует необходимость изменения методик расследования преступлений, разработки новых подходов к профилактике дистанционного мошенничества, дополнительной регламентации банковской деятельности, деятельности операторов связи в целях предотвращения причинения материального ущерба населению. Анализируются меры, принимаемые государством в целях предотвращения дистанционной преступной деятельности, их эффективность и результативность. Авторами обосновывается положение о том, что имеется объективная необходимость принятия дополнительных законодательных актов, в том числе изменения уголовного законодательства и законодательства об административных правонарушениях.
Ключевые слова: хищение, средство телефонной связи, ущерб, преступление.
Развитие в сфере информационно-коммуникационных технологий в XXI веке дало толчок росту преступлений, совершаемых с использованием компьютеров, сети Интернет, сервисов сотовой связи, социальных сетей, мес-сенджеров.
Хищения денежных средств граждан с использованием средств телефонной связи являются на сегодняшний день одним из самых распространенных видов экономических преступлений в России.
Данные преступления широко распространены не только в России, но и во всем мире [1].
В статье обосновывается необходимость внесения изменений в уголовное и административное законодательство с учетом современных аспектов телефонного мошенничества.
Актуальность исследования продиктована продолжающимся на протяжении длительного периода ростом этого вида преступлений, увеличением причиняемого гражданам материального ущерба и усложнением преступных схем.
Всероссийский центр изучения общественного мнения в феврале 2024 года провел опрос граждан, по результатам которого 67 % россиян сообщили, что получали так называемые «фейковые» звонки, в 2021 году об этом рассказали 57 % респондентов [2].
Жертвами преступников чаще становятся доверчивые и пожилые люди, но при использовании преступниками психологического манипулирования пострадать от мошенничества может каждый, кто будет продолжать телефонный разговор.
Мошенниками используется различные сценарии разговоров. Звонящие представляются работниками служб безопасности банков, правоохранительных органов, Центрального банка России, операторов сотовой связи, многофункциональных центров предоставления услуг, организаций, проводящих социальные опросы, центров юридической защиты. Мошенник входит в доверие к абоненту, называя его имя и отчество, паспортные данные, сообщая сведения о его банковских операциях, остаток на банковской карте.
Распространенным является звонок с сообщением о том, что родственник абонента попал в автомобильную аварию или совершил преступление и требуется срочно привезти либо перевести деньги. Зачастую хищения производятся после сообщения абонентам о том, что иные лица получили доступ к личным кабинетам на сайте государственных услуг или данным банковских карт, и просят сообщить пришедший в смс-сообщении пароль, или перевести деньги на «безопасный счет», «страховую ячейку», которые называет звонящий.
Также злоумышленники под разными предлогами получают данные банковской карты, пароли из смс-сообщений, данные паспорта, пароль от личных кабинетов в социальной сети.
От того, является ли обман способом хищения денег или используется в целях кражи безналичных средств с банковского счета, зависит квалификация преступных действий, проблемы которой анализируются в данной статье.
В общей структуре всех совершенных в стране преступных посягательств количество случаев дистанционного мошенничества за последние пять лет уве-
личилось в два раза. По данным Генеральной прокуратуры РФ, число мошенничеств, совершенных дистанционно за восемь месяцев 2023 года составило 226,8 тысяч [3].
Такова официальная правовая статистика, следует учитывать, что о совершенных мошенничествах в правоохранительные органы граждане заявляют далеко не во всех случаях.
Масштабы дистанционного мошенничества поражают. Объем хищений денежных средств граждан с использованием платежных карт в 2023 году составил 7,1 млрд рублей.
В 2023 году Банк России направил операторам связи с целью принятия соответствующих мер реагирования 575 669 номеров телефонов, используемых злоумышленниками для хищения средств у граждан [4].
С учетом масштаба данного вида преступлений в России приняты отдельные законодательные акты, направленные на устранение условий для совершения хищений денежных средств с помощью телефонных звонков.
Поскольку данные преступления зачастую совершаются с участием лиц, содержащихся в следственных изоляторах, местах лишения свободы, Федеральным законом от 09.03.2021 № 44-ФЗ предусмотрена обязанность операторов связи прекратить оказание услуг связи по абонентским номерам, которые использовали подозреваемые, обвиняемые и осужденные на территории указанных учреждений. Основанием является письменное решение руководителя, заместителя Федеральной службы исполнения наказаний или территориального органа ФСИН [5].
С переходом на цифровые мощности появилась возможность осуществления звонков с подменой абонентского номера. Мошенниками используются подменные абонентские номера с целью создания у потенциальной жертвы мнения о том, что звонок осуществляется с официальных телефонных номеров органов власти, а также в целях сокрытия данных об инициаторе соединения и его местонахождении, при этом преступники нередко инициируют звонок из иных государств.
В соответствии с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи», с 1 января 2023 года операторы связи обязаны прекращать пропуск трафика с сети связи иностранного оператора связи, если данный звонок сопровождается нумерацией, соответствующей российской системе и плану нумерации (за исключением роуминговых вызовов), а также иного соединения, при установлении которого у оператора связи отсутствует информация об абонентском номере [6].
Федеральным законодательством также предусмотрена обязанность всех операторов связи подключить систему «Антифрод», которая позволяет проверить исходящий номер на совпадение с идентифицированным номером абонента и автоматически блокировать звонки с подменных номеров.
В статье 13.2.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение операторами сотовой связи установленных федеральным
законодательством о связи запретов, ограничений и обязанностей в целях предотвращения телефонного мошенничества [7].
Вместе с тем, в результате доступности оборудования в России появились небольшие компании, имеющие лицензию Роскомнадзора на осуществление деятельности в сфере связи, представляющие услуги в качестве посредника, то есть, просто проводящие звонки через свое оборудование. На сегодня в России кроме четырех основных (Мегафон, Билайн, Теле2, МТС) существуют более 1300 операторов сотовой связи. Многие организации нарушают законодательство и пропускают подменные номера из сетей операторов связи.
Практика показывает, что фактически такие правонарушения выявляются после поступления в правоохранительные органы сообщения о хищении и проведения проверок органами прокуратуры.
Так, по постановлению прокуратуры города Калининграда судом назначен штраф в размере 600 тыс. руб. оператору связи ООО «Оранж бизнес серви-сез», которыми пропущен звонок мошенников с номера, зарегистрированного в Румынии, с подменой входящего абонентского номера на псевдо-номер +74012558700 (данная номерная емкость закреплена за Управлением Следственного управления Следственного комитета России по Калининградской области). В результате данного звонка мошенниками похищено у жителя Калининграда 150 тыс. руб. [8].
Системой «Антифрод» за 2023 год предотвращено более 622 млн звонков с подменой номера. Системой охвачено 79,4 % общей номерной емкости всех присоединившихся операторов связи [9].
Постановлением Правительства РФ от 15.09.2023 № 1505 использование виртуальных мобильных номеров (DEF-номеров) признано угрозой безопасности в сфере связи и интернета, предусмотрена блокировка сервисов по их выдаче [10]. Данное постановление вступает в силу с 1 сентября 2024 года, эффективность действия данных норм еще предстоит оценить.
Данные меры создали препятствия для мошенников. Вместе с тем очевидно, что данных правовых механизмов недостаточно, о чем свидетельствует отрицательная динамика этого вида преступности.
Злоумышленники используют новые способы: совершают звонки с реальных номеров, которые не могут быть заблокированы системой «Антифрод», через мессенджеры Viber, WhatsApp, Telegram.
Особенностями современного телефонного мошенничества является применение методов социальной инженерии (психологического манипулирования).
Преступления хорошо спланированы, тщательно подготовлены, в том числе с привлечением психологов. Большинство телефонных хищений совершаются организованными преступными группами, члены которых находятся в разных регионах страны, а также за пределами страны.
При совершении преступлений используется мобильная интернет-связь (SIP-телефония). Абоненту может поступать звонок на первый взгляд со знакомого телефонного номера, при этом фактически инициатором звонка выступа-
ют преступники. Мошенники даже моделируют голос под голос знакомого или родственника абонента, чтобы ввести жертву в заблуждение.
Виртуальный абонентский номер не позволяет установить место нахождения звонящего, возможно только определить 1Р-адрес, который использовался для подключения к приложению (сайту) SIP-провайдера.
Вышеперечисленные обстоятельства обуславливают низкую раскрываемость таких преступлений.
Общая раскрываемость данной категории преступлений составляет в среднем 25 %, следовательно, ущерб от таких преступлений остается в основном не возмещенным.
Для эффективного противодействия дистанционным хищениям требуется ужесточение уголовной ответственности.
Уголовная ответственность за дистанционные хищения предусмотрена статьями 158 и 159 Уголовного кодекса РФ.
При завладении обманным способом персональными данными граждан, учетными сведениями, паролями с целью облегчения дальнейшей кражи средств (когда потерпевшие сами передают эти данные преступникам) преступные действия следует квалифицировать по ст. 158 УК РФ, в том числе когда преступник авторизовался в системе интернет-платежей под известными ему данными либо осуществил перевод денежных средств с банковского счета используя предоставленные ему сведения, пароли.
О таком применении уголовного закона говорится в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» [11].
Кража с банковского счета, согласно п/п «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, является тяжким преступлением независимо от размера похищенных денежных средств.
В то время как мошенничество с использованием средств связи, в том числе с банковского счета, будет тяжким преступлением в соответствии с ч. 3 ст. 159 УК РФ только в случае хищения средств в сумме более 250 тысяч рублей.
Нам представляется, что широкое распространение мошенничеств с использованием средств связи, информационно-телекоммуникационных сетей диктует необходимость введения отдельной нормы в Уголовный кодекс РФ, устанавливающей уголовную ответственность за такие виды мошенничества как за тяжкие преступления независимо от суммы хищения.
Вопросам производства следственных и иных процессуальных действий при раскрытии и расследовании мошенничеств с использованием средств сотовой связи уделялось внимание в научных исследованиях [12, 13].
Вместе с тем низкий уровень раскрываемости телефонных мошенничеств, использование для их совершения 1Т-технологий, Б1Р-телефонии, подмены абонентского номера, моделирования голоса, подтверждает необходимость совершенствования методики расследований таких уголовных дел.
Необходимы изменения нормативной базы, позволяющие оперативно взаимодействовать правоохранительным органам с операторами сотовой связи,
банками, провайдерами в целях скорого раскрытия преступлений и возмещения причиненного гражданам ущерба.
Требуется комплексное решение в целях предотвращения и борьбы с дистанционными хищениями, в том числе обеспечение государственной поддержки мероприятий, направленных на повышение правовой грамотности населения.
Список литературы
1. Song, Jaeseung; Kim, Hyoungshick; Gkelias, Athanasios "iVisher: RealTime Detection of Caller ID Spoofing". ETRI Journal [Электронный ресурс]. URL: https://onlinelibrary.wiley.com/doi/full/ 10.4218/etrij.14.0113.0798 (дата обращения: 01.05.2024).
2. Телефонное мошенничество: мониторинг // Официальный сайт ВЦИОМ [Электронный ресурс]. URL: https: //wciom.ru/analytical-reviews/ analit-icheskii-obzor/telefonnoe-moshennichestvo-monitoring (дата обращения: 31.03.2024).
3. Генпрокуратура сообщила о росте числа дистанционных мошенничеств на 40 % [Электронный ресурс]. URL: https://www.interfax.ru/russia/946188 (дата обращения: 02.04.2024).
4. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций // Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru/analytics/ib/operations survey/2023/ (дата обращения: 02.04.2024).
5. Федеральный закон от 09.03.2021 № 44-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части прекращения оказания услуг связи на территории следственных изоляторов и учреждений, исполняющих уголовные наказания в виде лишения свободы» [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс».
6. Федеральный закон от 02.07.2021 № 319-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О связи» [Электронный ресурс] // СПС «Консультант Плюс».
7. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ [Электронный ресурс] // СПС «Консультант Плюс».
8. Информация по судебному делу № 05-1134/370/2023 уникальный идентификатор дела 77MS0370-01-2023-001544-17 // Портал Единого информационного пространства мировых судей Москвы [Электронный ресурс]. URL: https://mos-sud.ru/370/cases/admin/details/6a835da3-6a4c-48a0-bd10-5d7de4bd6e55?caseNumber=05-1134/370/2023 (дата обращения: 01.05.2024).
9. «Антифрод»: итоги года // Официальный сайт Центра мониторинга и управления сетью связи общего пользования Федерального государственного унитарного предприятия «Главный радиочастотный центр» [Электронный ресурс]. URL: https://portal.noc.gov.ru/ru/news/2023/12/28/antifrod-itogi-goda/ (дата обращения: 01.05.2024).
10. Постановление Правительства РФ от 15.09.2023 № 1505 «О внесении изменения в Правила централизованного управления сетью связи общего пользования» [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс».
11. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс».
12. Лунева А.В., Клименко А.К. Алгоритм действий следователей на стадии предварительного расследования уголовного дела о хищении, совершенном бесконтактным способом, путем использования дистанционного банковского обслуживания // Российский следователь. 2021. № 11. С. 34- 37.
13. Островский С.А. Типичные нарушения, выявляемые в ходе надзора за расследованием уголовных дел о хищениях, совершенных с использованием средств мобильной связи // Законность. 2017. № 2. С. 23- 26.
Чудинова Мария Сергеевна, заместитель прокурора города Калининграда, советник юстиции, mashagus@icloud.com, Россия, Калининград,
Михайлова Дарья Валерьевна, начальник отдела (на правах управления) прокуратуры Калининградской области, старший советник юстиции, dm-pochta@outlook.com, Россия, Калининград
TELEPHONE FRAUD - MODERN ASPECTS M.S. Chudinova, D.V. Mikhaylova
The relevance of the study is dictated by the widespread and increasing level of telephone fraud in Russia. The purpose of the work is to determine the specifics of remote theft, currently committed using information technology and technical achievements, which causes the problems of disclosure and suppression of these crimes. The article highlights the modern types and methods of remote theft of citizens' funds, analyzes the legal statistics of the identification and disclosure of this type of crime, the scale of the damage caused as a result of such crimes. Various methods offraudu-lent actions are being investigated. The structure of new criminal schemes dictates the need to change the methodology of crime investigation, develop new approaches to the prevention of remote fraud, additional regulation of banking activities, and the activities of telecom operators in order to prevent material damage to the population. The measures taken by the state to prevent remote criminal activity, their effectiveness and efficiency are analyzed.
The authors substantiate the position that there is an objective need to adopt additional legislative acts, including amendments to criminal legislation and legislation on administrative offenses.
Key words: fraud, means of telephone communication, damage, crime
Chudinova Maria Sergeevna, Deputy Prosecutor of the City of Kaliningrad, Counselor of Justice, mashagus@icloud.com , Russia, Kaliningrad
Mikhailova Daria Valeryevna, Head of the Department (on the rights of management) of the Prosecutor's Office of the Kaliningrad region, Senior Adviser to Justice, dm-pochta@outlook.com , Russia, Kaliningrad
