Субъектный состав договора счета эскроу Текст научной статьи по специальности «Право»

моженный представитель несет убытки в виде его уплаты. Указанные издержки таможенные представители стремятся возместить за счет представляемых лиц.

В практике арбитражных судов имеется немало дел, вытекающих из предъявления требования таможенных представителей к своим клиентам о возмещении убытков. Как правило, эти убытки причинены возложением на таможенных представителей штрафных санкций и, как следствие, судебных издержек. В большинстве случаев суды признают отсутствие доказательств наличия общих условий гражданско-правовой ответственности участников внешнеэкономической деятельности и отказывают таможенным представителям в удовлетворении исковых требований.

Рассматривая дела такого рода, суды в первую очередь руководствуются положениями ст. 15 ГК РФ, в соответствии с которыми лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Под убытками же понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Таким образом, поскольку возникновение у лица права требовать возмещения убытков, что является мерой гражданско-правовой ответственности, обусловлено нарушением его прав, это лицо обязано доказать факт нарушения своего права, наличие и размер понесенных убытков, а также причинно-следственную связь между нарушением права и возникшими убытками.

УДК 347.441

Д.К. Дубнова

СУБЪЕКТНЫЙ СОСТАВ ДОГОВОРА СЧЕТА ЭСКРОУ

Введение: договор счета эскроу является новеллой российского законодательства, однако он не может эффективно применяться в практической деятельности. Счет эскроу развивался в рамках англо-саксонской правовой системы и в российском праве не получил широкого распространения. В науке счет эскроу малоизучен, в частности специалистами не исследован вопрос субъектного состава договора. Цель: поиск истоков происхождения понятия «эскроу», а также детальное раскрытие субъектного состава договора счета эскроу. Методологическая основа: использование системного подхода (анализ, синтез, структурный метод) позволяет рассматривать субъектов эскроу-сделки как самостоятельных и неотъемлемых элементов договора. Формальнологическая методология в исследовании субъектного состава дает возможность выстроить четкую согласованную понятийно-терминологическую систему. Результаты: детально исследована характеристика субъектного состава договора счета эскроу. Раскрыто содержание основных используемых терминов — «эскроу-агент», «депонент», «бенефициар», а также значение договора счета эскроу. Выводы: термин «эскроу» впервые упоминается в XV в. в среднефранцузском и средневековом англий-

© Дубнова Дарья Константиновна, 2017

Аспирант кафедры гражданского и семейного права (Саратовская государственная юридическая академия); e-mail: daryadubnova93@gmail.com © Dubnova Darya Konstantinovna, 2017 152 Postgraduate of the Civil and Family Law Department (Saratov State law Academy)

ском языках и имеет протогерманское происхождение. Значение эскроу счета заключается в создании обеспечительных условий по защите депонета и бенефициара от рисков в рамках сделки. Это выражается в блокировании эскроу-агентом денежных средств депонента до выполнения условий договора бенефициаром.

Ключевые слова: эскроу, счет эскроу, эскроу-агент, депонент, бенефициар, банк, банковский счет, депонирование, элементы договора.

D.K. Dubnova

CHARACTERISTIC OF ESCROW CONTRACT PARTIES

Introduction: The escrow account contract is a novelty of the Russian civil law, but there is a little practice of this contract's enforcement. The escrow account is of the Anglo-Saxon legal system's origin, and in the Russian law it has not received a wide distribution. In legal science the escrow account is poorly studied. In particular, specialists have not yet explored the question of characteristic of escrow contract parties. Purpose: the author of the study supposes to find the origins of escrow's definition, and to give a detailed characteristic of escrow contract parties. Methodology: in the work the author uses systematic approach (analysis, synthesis, structural method) which allows us to consider the characteristic of escrow contract parties as an independent and integral parts of the contract. Formal logical methodology of the study of escrow contract parties helps us to build a consistent terminological system. Results: the characteristic of escrow contract parties is thoroughly studied. The article reveals the content of the main definitions of the contract: «escrow agent», «depositor», «beneficiary». Conclusions: the term «escrow» was first-mentioned in XV century in the middle French and medieval English, and has a proto-Germanic origin. The value of the escrow account is to create security conditions for the protection of depositor and beneficiary from the risks in the transaction. This is reflected in the blocking of the depositor's funds by escrow agent until beneficiary fulfills the terms of the contract

Keywords: escrow, escrow account, escrow agent, depositor, beneficiary, Bank, Bank account, deposits, elements of the contract.

Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. № 379-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»1 были введены в действие новая разновидность банковского счета — счет эскроу, а также ряд статей, регулирующих ограничения по распоряжению денежными средствами и использованию счета эскроу, предоставляющих сведения, составляющие банковскую тайну по договору и порядок его закрытия. Данное нововведение особо актуально для российской юридической практики. Следует иметь в виду, что договор счета эскроу пришел в наше законодательство из англо-американского права, где применялся несколько иначе, чем в настоящее время в России.

Полное дублирование в российском гражданском праве конструкций и терминов системы общего права создает проблему использования данного счета, поэтому для уяснения сути рассматриваемого договора обратимся к раскрытию содержания основных терминов.

Впервые термин эскроу упоминается в XV в. в среднефранцузском и средневековом английском языках. Понятие «эскроу» произошло от слова «scroll» (свиток, список), что в свою очередь восходит к англо-французскому «escrowe» и

1 См.: Российская газета. 2013. 21 дек.; 2016. 6 июля.

153

старофранцузскому «escroe» (клочок, свиток пергамента), а последнее значение имеет протогерманское происхождение «skrauth» (срезание, обрезок)2.

В переводе с английского эскроу (escrow) означает депонирование у третьего лица денежной суммы на имя другого лица с тем, чтобы она была выдана ему лишь после выполнения известного условия [1, с. 825].

По договору счета эскроу банк (эскроу-агент) открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром (ст. 860.7 ГК РФ).

Иными словами, по договору счета эскроу банк (эскроу-агент) принимает, учитывает и блокирует полученные от депонента денежные средства и при возникновении указанных в договоре оснований обязуется передать их бенефициару.

Цель эскроу — создание необходимых обеспечительных условий по защите контрагентов от рисков в рамках сделки. Это выражается в том, что эскроу-агент (банк), принимая на счет денежные средства депонента, блокирует их до наступления определенного события или совершения конкретного действия, т.е. до выполнения оговоренного условия или до закрытия сделки активами не могут воспользоваться ни депонент, ни бенефициар. Получить причитающееся по договору бенефициар может только в том случае, если предоставит документы, подтверждающие выполнение прописанного условия, и банк примет их. Такими документами могут быть подписанный сторонами акт приема-передачи, заключение экспертизы о качестве и технической исправности товара, предназначенного для передачи депоненту, документы, подтверждающие регистрацию прав на имущество депонента и другие, которые прописываются в договоре счета эскроу.

На наш взгляд, следует рассмотреть важные элементы договора счета эскроу, в частности его субъектный состав. Исходя из закрепленной в ГК РФ формулировки понятия «договор счета эскроу» указанный договор является трехсторонним, сторонами его выступают: 1) банк, именуемый эскроу-агентом, 2) владелец счета или депонент, 3) бенефициар.

Как отмечает В.В. Батин, «для современного российского права термины «депонент» и «бенефициар» не являются новыми» [2, с. 23], в отличие от понятия «эскроу-агент», которое представляет особый интерес для отечественного законодательства. Прежде охарактеризуем правовой статус депонента и бенефициара и проанализируем данные понятия.

Подчеркивалось, что владелец счета эскроу именуется в ГК РФ депонентом. В экономическом смысле депонент (от лат. deponens (deponentis) — откладывающий) — физическое или юридическое лицо, внесшее ценности в депозит банковского учреждения [1, с. 173.]

С английского «depositor» (депонент) — «это вкладчик, поклажедатель, лицо, отдающее вещь на хранение» [3, с. 244].

В ст. 7 Федерального закона РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»3 упоминается о понятии депонента как лица, пользующегося услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги.

2 Online Etymology Dictionary. URL.:// кИр://(дата обращения: 23.10.2016).

154 3 См.: Российская газета. 1996. 25 апр.; 2017. 18 июля.

В нашем представлении депонент в эскроу — это: 1) лицо (физическое или юридическое), которое внесло или передало на хранение другому лицу денежные средства или иное имущество под условием; 2) владелец счета, депонировавший определенную договором сумму на эскроу счет во исполнение своего обязательства.

Понятие «бенефициар» уже используется ГК РФ при определении стороны одного из способов обеспечения исполнения обязательства — банковской гарантии, где согласно ст. 368 ГК РФ оно трактуется как кредитор принципала.

Бенефициар (англ. beneficiary) — получатель, бенефициарий, выгодоприобретатель, лицо, в интересах которого осуществляется доверительная собственность или лицо, извлекающее выгоду [3, с. 91]. Также бенефициар (лат. beneficium — благодеяние) — «выгодоприобретатель, т.е. лицо, пользующееся какими-либо благами на основании договора или ином законном основании, в т.ч. лицо, в интересах которого осуществляется доверительная собственность, а также получатель денег по аккредитиву или страховому полису» [4, с. 61].

Бенефициар (фр. benefice — «прибыль, польза») — «лицо, получающее доходы от своего имущества, переданное в доверительное управление другому лицу, юридическому или физическому, либо лицо, в чью пользу банк-эмитент открывает документарный аккредитив [5, с. 255].

Исходя из анализа толкования данного термина и сущности правоотношения по договору счета эскроу, бенефициаром может быть как физическое, так и юридическое «лицо, получающее выгоду в результате возникновения правоотношения» [2, с. 24].

Стоит отметить, что эскроу-агент (агент по эскроу) представляет особый интерес для изучения, поскольку до введения в ГК РФ нормы об эскроу счете мы ш не были знакомы с таким понятием. Также вызывает интерес тот факт, что в и России и за рубежом данные субъекты не совпадают. Дело в том, что, к приме- а ру, в США третьим независимым лицом в сделке может быть держатель эскроу о (escrow holder), компания эскроу (escrow company), брокер по недвижимости (real s estate broker), атторней (attorney), юрист (lawyer) или другие агенты (agents), о

с

имеющие право заниматься такой деятельностью [6, р. 25]. 1

Агент по эскроу представляет собой «лицо, принимающее на временное хране- в

е

ние документы и другие ценности до урегулирования взаимоотношений между о сторонами сделки или спора» [7, с. 293]. Иными словами, это независимое лицо, ю

~о

привлекаемое в сделку для хранения денежных средств и прочих активов одной |

стороны для последующей передачи этих средств в пользу другой стороны при к

наступлении условий контракта. Эскроу-агент в некоторой степени выступает а

независимым и незаинтересованным посредником в сделке между депонентом и |

бенефициаром, гарантом закрытия легальной сделки, поскольку с его стороны ||

будут приложены все усилия по свершению сделки. Основные задачи агента №

по эскроу — сбор необходимых документов для заключения договора между 1

депонентом и бенефициаром, передача имущества на хранение (депонирование )

полученных денежных средств на счет эскроу), направление бенефициара на вы- 7 полнение обязательства, проверка оснований дальнейшей передачи имущества (т.е. проверка документов, подтверждающих законность свершенной сделки и выполнения условий сторонами).

В России эскроу-агентом выступает банк, получивший в установленном порядке лицензию на осуществление банковской деятельности, выступающий

посредником между депонентом и бенефициаром. Независимо от того, что воз- 155

никает двустороннее обязательство между депонентом и бенефициаром (к примеру, купля-продажа квартиры), при заключении договора счета эскроу банк также выступает стороной данного правоотношения.

Специфика договора заключается в том, что владелец счета не всегда является владельцем денежных средств. Депонент (владелец счета) имеет право требования по отношению к размещенным денежным средствам до тех пор, пока у банка не возникнут основания для передачи их бенефициару.

В заключение следует сказать о том, что значение института эскроу сложно переоценить. Это широко используемое в различных сделках между контрагентами универсальное, обеспечительное обязательство, в котором на каждую из сторон возложены взаимные права и обязанности и в котором стороны, стремясь сохранить свое имущество, пользуются услугами независимого посредника (эскроу-агента) для проведения сделки. Также необходимо отметить, что для комплексного понимания изучаемого договора автором впервые подробно раскрываются происхождение понятия «эскроу» и субъектный состав договора счета эскроу.

Библиографический список

1. Экономический словарь / под ред. А.Н. Азрилияна. 2-е изд. М.: Институт новой экономики, 2008. 1152 с.

2. Батин В.В. Субъектный состав договора условного депонирования (эскроу) // Гражданское право. 2012. № 6. С. 23-26.

3. Англо-русский полный юридический словарь / сост. А.С. Мамулян, й С.Ю. Кашкин. М.: Эксмо, 2005. 390 с.

? 4. Большой экономический словарь / отв. ред. А.Б. Борисов. 3-е изд., перераб.

3 и доп. М.: Книжный мир, 2010. 860 с.

g 5. Экономический словарь / сост. А.И. Архипов, Е.Г. Багудина, С. А. Балашов

i и др.; отв. ред. А.И. Архипов. 2-е изд., перераб и доп. М.: Проспект, 2010. 672 с. | 6. Sh. Shindler Price. Escrow Principles and Practices. Ashley Crown Systems,

1 Incorporated, 2005. 512 р.

§ 7. Англо-русский толковый словарь. Банковское дело. М.: Экономическая

| школа, ОЛМА-ПРЕСС. Образование, 2005. 736 с.

s а

2

References

i

| 1. Economic dictionary / ed. Apriliana. 2nd ed. M: Institute of new economy,

I 2008. 1152 р.

g- 2. Batin V.V. Subjective Part of the Escrow Agreement (escrow) // Civil law. 2012.

■S No. 6. Р. 23-26.

g 3. English-Russian full dictionary / sost. A. S. Mamoulian, S. Y. Kashkin. M.:

t Eksmo, 2005. 390 р.

и

1 4. The Big economic dictionary / ed. edited by A. B. Borisov. 3-e Izd., Rev. and

i extra. M.: Book world, 2010. 860 p.

m i

5. Economic dictionary / еd. A.I. Arkhipov, E.G. Yagudina, S.A. Balashov, etc.; ed. edited by A. I. Arkhipov. 2nd ed. pererab and add. M.: Prospekt, 2010. 672 p.

6. Sh. Shindler Price. Escrow Principles and Practices. Ashley Crown Systems, Incorporated, 2005. 512 р.

7. English-Russian dictionary. Banking. M.: new Economic school, OLMA-156 PRESS. Education, 2005. 736 p.