CC BY
287
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы гражданского права ^^
СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ В РИМСКОМ И РОССИЙСКОМ ГРАЖДАНСКОМ ПРАВЕ
А.А. ИВАНОВ,
профессор кафедры истории государства и права Московского университета МВД России, доктор юридических наук, доцент
E-mail: [email protected] Н.Д. ЭРИАШВИЛИ,
кандидат юридических наук, доктор экономических наук, профессор, лауреат премии Правительства РФ в области науки и техники, научный редактор журнала «Вестник Московского университета МВД России»
E-mail: [email protected] Научная специальность: 12.00.03 — гражданское право; предпринимательское право;
семейное право; международное частное право
Аннотация. Рассматриваются основные особенности института обеспечения обязательств в гражданско-правовых отношениях. Отмечается преемственность важнейших способов и гарантий обеспечения обязательств и специфика их реализации в римском и российском праве.
Ключевые слова: договорные обязательства, неустойка, задаток, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия.
'S*'
THE WAYS OF PROVIDING OF THE CONTRACT OBLIGATIONS PERFORMANCE IN THE ROMAN AND RUSSIAN CIVIL LAW
A.A. IVANOV,
the professor of chair of history of the state and the right of the Moscow university of the Ministry of Internal Affairs of Russia, the doctor of jurisprudence, the senior lecturer
N.D. ERIASHVILI,
the candidate of jurisprudence, the doctor of economics, the professor, the winner of the award of the Government of the Russian Federation in the field of a science and technics, the scientific editor of magazine «Bulletin of the Moscow university of the Ministry of Internal Affairs of Russia»
Annotation. The article deals with the main specific features of the obligations" provision in the civil law relations. The relations of the most important ways and guarantees of granting the obligations and the specifics of their realization in the Roman and Russian Law are being considered.
Keywords: contract obligations, bail, pledge, retention of a debtor's property, warranting, bank guarantees.
Обеспечение исполнения договорных обязательств — специальный правовой механизм, направленный на защиту интересов кредитора (обеспеченной стороны) от нарушений должником обеспеченных обязательств. Его значение состоит в наделении обеспеченной стороны либо ее уполномоченного лица, помимо основных прав по обеспеченному обязательству, дополнительными правами, которыми они могут воспользоваться в случае нарушения должником обеспеченного обязательства или в иных случаях, указанных в законе либо договоре.
Эти меры имеют длительную историю своего формирования и были блестяще отработаны еще в праве Древнего Рима. Обеспечение обязательств
могло быть устанавливаемо обоюдным соглашением сторон в каждом конкретном случае — добровольным; в иных случаях закон предусматривал его в обязательном порядке — принудительное обеспечение. Оно также могло быть простым, выраженным на словах; тогда это были клятвенные заверения должника, выраженные им в особой ритуальной форме. Обязательства могли быть и реальными, т.е. обеспеченными материально.
В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы гражданского права
■^рг*
В римском праве неустойка понималась в виде штрафной суммы, которую должник, в соответствии с договором, был обязан уплатить в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения взятого на себя (возложенного на него) обязательства. Оформлялась неустойка, как правило, в виде стипуляции — строгой процедуры вопроса-ответа.
Примерно также понимается данный институт и в действующем российском гражданском праве (ст. 330 ГК РФ). При этом неустойка может быть двух видов: законная (установленная законом или иным нормативным актом) и договорная (установленная соглашением сторон). Законная неустойка характеризуется тем, что ее уплаты кредитор вправе требовать независимо от того, предусмотрена она или нет соглашением сторон (ст. 332 ГК РФ). Размер такой неустойки может быть увеличен сторонами, если закон этого не запрещает, но ни при каких обстоятельства не может быть уменьшен. Соглашение о договорной неустойке должно заключаться в письменном виде независимо от формы основного обязательства.
Для неустоек используется разделение их по соотношению с убытками. Если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств установлена неустойка, то возникшие в связи с этим убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (ст. 394 ГК РФ). Такое правило называют презумпцией зачетной неустойки, а саму неустойку — зачетной. Законом или договором могут предусматриваться случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная неустойка), а также случаи, когда убытки могут взыскиваться в полной мере сверх неустойки (тарифная неустойка) или когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка). Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, то суд вправе ее уменьшить (ст. 333 ГК РФ).
Другим способом обеспечения обязательств выступает поручительство, при котором поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или частично (ст. 361 ГК РФ).
В Древнем Риме поручительство было одним из самых распространенных видов обеспечения обязательств. Оно заключалось в том, что некое
третье лицо (поручитель), посредством проведения строгой процедуры стипуляции, брало на себя обязательство по погашению долга в случае неплатежеспособности должника. Практика выработала три формы поручительства: спонсия, фидеипромис-сия и фидеюссия. Первые две формы появились еще в архаические времена и отличались друг от друга только словами формулы, а от фидеюссии — тем, что имели строго личный характер, т.е. не переводились на наследников поручителя, связывали его с должником условиями долевой ответственности и были рассчитаны на два года действия (Закон Фурия, II в. до н.э.). Фидеюссия отличалась неограниченностью срока действия, возможностью перевода его на наследников поручителя, предъявления требования выплаты долга или к должнику или к его поручителю с возможностью подачи им регрессного иска в отношении должника, с которым поручителя связывала солидарная ответственность.
В российском гражданском праве требуется письменная форма заключения договора поручительства. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Поручитель вправе выдвигать против требования кредитора возражения, которые мог бы представить должник, если иное не вытекает из договора поручительства. Поручитель не теряет права на такие возражения даже в случае, если должник от них отказался или признал свой долг. К поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель вправе также требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника. Должник, исполнивший
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы гражданского права
обязательство, обеспеченное поручительством, обязан немедленно известить об этом поручителя. В противном случае поручитель, исполнивший обязательство, вправе взыскать с кредитора необоснованно полученное либо предъявить регрессное требование к должнику. В последнем случае должник вправе взыскать с кредитора лишь необоснованно полученное.
Поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.
Вещно-правовые способы обеспечения исполнения обязательств являются наиболее надежными и включают в себя: залог и удержание. Суть их заключается в выделении для обеспечения обязательства определенного имущества должника и установлении на это имущество определенных прав кредитора.
В римском частном праве залог выступал одной из самых твердых вещных гарантий исполнения условий договора; он состоял в передаче должником определенной вещи кредитору, и в случае невыполнения должником принятых на себя обязательств эта вещь оставалась у кредитора даже в том случае, если ее стоимость была больше, чем сумма долга. Наиболее распространенными видами залога были: фидуция, пигнус, ипотека.
Действующее российское гражданское право усилило значение залога. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлетворение из страхового возмещения за утрату или повреждение заложенного имущества, если утрата или повреждение произошли по причинам, за которые залогодержатель отвечает (ст. 334 ГК РФ). Залоговые отно-
шения регулируются также Законом РФ от 29 мая 1992 г. № 2872-1 «О залоге» (в ред. от 30 декабря 2008 г.) в части, не противоречащей ГК РФ.
Залог возникает в силу договора, а также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств. Залогодателем может быть как сам должник, так и третье лицо.
Предметом залога может выступать всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за исключением имущества, изъятого из оборота.
Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку — возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.
3аложенное имущество остается у залогодателя, если иное не предусмотрено договором. Имущество, на которое установлена ипотека (недвижимое имущество вместе с соответствующим земельным участком, переданное в залог в целях получения ипотечной ссуды), а также заложенные товары в обороте залогодержателю не передаются.
Договор о залоге заключается в письменной форме. Договор об ипотеке должен быть зарегистрирован в порядке, установленном для регистрации сделок с соответствующим имуществом. Договоры об ипотеке регулируются Федеральным законом от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (в ред. от 17 июля 2009 г.). Ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (займо-давцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).
Залогодатель несет риск случайной гибели или повреждения заложенного имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге. Залогодержатель отвечает за полную или частичную утрату или повреждение переданного ему предмета за-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы гражданского права
лога, если не докажет, что может быть освобожден от ответственности.
Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.
Требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда или без обращения в суд на основании нотариально удостоверенного соглашения залогодержателя с залогодателем, заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания на предмет залога. Однако на предмет залога, переданный залогодержателю, взыскание может быть обращено в порядке, установленном договором о залоге.
При прекращении залога залогодержатель, у которого находилось заложенное имущество, обязан немедленно возвратить его залогодателю.
Удержание имущества должника как форма обеспечения обязательства в Риме выражалось в потенциальной возможности (угрозе), санкционированной претором, завладения собственником земли инвентарем арендатора из-за неуплаты последним в надлежащий срок арендной платы (интердикт Сальвия), а также праве истребования собственником земли в счет причитающейся ему суммы арендной платы инвентаря у поручителей должника (иск Сервиана).
Согласно ст. 359 ГК РФ кредитор, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику либо лицу, указанному должником, вправе в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с нею издержек и других убытков удерживать ее до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено. Удержанием вещи могут обеспечиваться также требования, хотя и не связанные с оплатой вещи или возмещением издержек на нее и других убытков, но возникшие из обязательства, стороны которого действуют как предприниматели.
Право удержания появляется у кредитора с момента неисполнения должником возложенных на него обязательств. В случае наступления несостоятельности должника или в других ситуациях, когда
сроки исполнения наступают досрочно, возможность реализации права удержания сохраняется.
Предметом удержания может быть только вещь, но не право или деньги. Можно удерживать предметы материального мира либо ценные бумаги (в документарной форме).
По общему правилу, основанием для удержания вещи может быть только неисполнение должником обязательства по оплате данной вещи. Исключение составляет случай, когда и должник, и кредитор действуют как предприниматели. В такой ситуации основанием для удержания любой вещи может быть неисполнение любого обязательства.
Право удержания является правом обременяющего (сервитутного) типа. Оно следует за вещью всюду, у кого бы она ни находилась. Положение п. 2 ст. 359 ГК РФ утверждает возможность кредитора продолжать удерживать вещь даже после перехода на нее права собственности третьего лица. При этом кредитор вправе предъявить любому новому собственнику предмета удержания все требования, которые он мог бы адресовать должнику.
Требования кредитора, удерживающего вещь, удовлетворяются в том же порядке, что и требования, обеспеченные залогом. Если кредитор пытается реализовать удерживаемую вещь, то должник вправе отказать кредитору в обращении взыскания на стоимость удерживаемой вещи (п. 2 ст. 348 ГК РФ). Удержание не может распространяться на ценности, полученные кредитором от должника в связи с представительством интересов последнего по доверенности или на основании договора поручения (ст. 182, 185, 970—978 ГК РФ).
Задаток (ст. 380 ГК РФ) — способ обеспечения обязательств, при котором денежная сумма выдается одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. В римском праве это формулировалось так: «То, что дается в виде задатка, —является доказательством заключения договора...» В случае неисполнения обязательства задаток обеспечивает потерпевшей стороне компенсацию не всего ущерба, а лишь его части.
Соглашение о задатке, независимо от суммы задатка, должно быть совершено в письменной форме. Если возникают сомнения, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся по дого-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы гражданского права
вору платежей, задатком (в частности, при отсутствии письменного соглашения), то она считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное. При прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон либо вследствие невозможности исполнения задаток должен быть возвращен.
Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то он остается у другой стороны. Если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, то она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка. Кроме того, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана возместить другой стороне убытки с учетом суммы задатка, если в договоре не предусмотрено иное.
Действующее гражданское законодательство расширило возможности и гарантии обеспечения обязательств. К числу неизвестных римскому праву способов обеспечения обязательств относится банковская гарантия.
В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант)
дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару), в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства, денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368 ГК РФ). За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение. Обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит от основного обязательства, в обеспечение которого она выдана.
Требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов. Такое требование должно быть представлено гаранту до окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана.
Банковская гарантия прекращается с уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; по окончании определенного в гарантии срока, на который она выдана; вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту.
ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ЛИЗИНГОВЫХ ОТНОШЕНИЙ В РОССИИ
Д.А. ИВАНОВ,
Научная специальность: 12.00.03 — гражданское право; предпринимательское право;
семейное право; международное частное право E-mail: [email protected]
Аннотация. Благодаря лизингу у российских предприятий появилась возможность оперативно восстановить и обновить машины и технику, составляющие их основные средства, быстро возвратить свои капиталовложения в оборудование. Интерес к финансовой аренде (лизингу) в России постоянно растет, увеличивается число лизинговых компаний, расширяется поле деятельности зарубежных лизинговых компаний; лизинг воздействует как прямо, так и опосредованно на все стороны производства, жизни и быта населения в экономическом, социальном и политическом смысле.
Ключевые слова: лизингодатель, лизингополучатель, лизинг, договор, конвенция, страны-участницы.
THEORETICAL AND LEGAL BASES OF LEASING RELATIONS IN RUSSIA
DA. IVANOV
