CC BY
271
УДК 658.1.009.12 +330.131.7 РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ В СИСТЕМЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТИ И СТРАТЕГИЧЕСКОЙ УСТОЙЧИВОСТИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ СТРУКТУР
Окольнишникова И.Ю., Каточков Е.В.
Целью статьи является выявление роли риск-менеджмента в формировании одной из ключевых характеристик предпринимательских структур, позволяющих им достигать своих целей в бизнесе - конкурентоспособности. Ее основой послужили разработки зарубежных и отечественных ученых по проблемам формирования системы риск-менеджмента организации. В процессе исследования авторами использовались эмпирические и теоретические методы и способы обработки интерпретации фактических данных.
В статье рассмотрены основные характеристики риск-менеджмента предпринимательских структур как основы их стратегической устойчивости. Авторами предложена принципиально новая превентивная модель риск-менеджмента организации, основанная на функционально-ресурсном подходе и предполагающая формирование и реализацию методов оценки, анализа и управления рисками по функциональным подсистемам предприятия. На ее основе в статье представлены этапы риск-менеджмента как процесса управления рисками, и выявлены проблемы, препятствующие внедрению системы риск-менеджмента в отечественных предпринимательских структурах.
Результаты исследования могут быть использованы
предпринимательскими структурами и государственными органами управления при формировании стратегии развития и обеспечения экономической устойчивости организации в условиях глобализации и усиления конкурентной борьбы.
Ключевые слова: менеджмент организации; предпринимательские риски; риск-менеджмент; управление хозяйственными рисками.
RISK MANAGEMENT IN THE SYSTEM OF ENSURING THE COMPETITIVENESS AND STRATEGIC STABILITY OF ENTERPRISE STRUCTURES
Okolnishnikova I.U., Katochkov E.V.
The purpose of this paper is to identify the role of risk management in the formation of one of the key characteristics of business organizations, enabling them to achieve their business goals - competitiveness. It served as the basis for the development of foreign and domestic scientists on problems of forming a system of risk management organization. During the research the authors used empirical and theoretical methods and ways of handling the interpretation of evidence.
The article describes the main characteristics of the risk management business structures as the basis of strategic stability. The authors proposed a fundamentally new model of preventive risk management organization based on functional-resource approach and involves the formation and implementation of assessment methods, risk analysis and management of functional subsystems of the enterprise. The article presents the stages of risk management as a process of risk management, and identified the problems hindering the implementation of risk management systems in local business organizations.
The results can be used by business structures and government control in the formation of development strategies and ensure the economic sustainability of the organization in the context of globalization and increasing competition.
Keywords: management organizations; business risks; risk management; control economic risk.
Одной из ключевых характеристик предприятия, позволяющей ему достигать бизнес-целей, является конкурентоспособность - способность осуществлять эффективное взаимодействие с потребителями, поставщиками, партнерами и конкурентами через систему организационных мер, текущих и перспективных, реализующих активность предприятия в конкурентной среде. По данным исследования известной консалтинговой фирмы «Dun & Bradstreet» в 23 случаях банкротств из 100 причиной краха является высокий уровень конкуренции [1].
Чтобы предприятие могло устойчиво функционировать, в условиях рискообразующих факторов оно должно сосредоточиться на решении проблем:
- формирования системы управления рисками с целью обеспечения экономической защиты потребителей, поставщиков и партнеров от негативного воздействия конкурирующих структур;
- обеспечения эффективного взаимодействия с потребителями, поставщиками и партнерами;
- стратегического планирования и прогнозирования деятельности предпринимательской структуры.
Отметим, что риск и конкуренция как экономические категории связаны и оказывают друг на друга заметное влияние. Предпринимательский риск объединяет субъекты хозяйственной деятельности в систему экономических отношений естественного отбора через конкуренцию. Усиление конкурентной борьбы заставляет фирмы искать инновационные виды предпринимательской деятельности, выходить на новые рынки сбыта, что сказывается на повышении уровня риска. Поэтому конкуренцию можно отнести к одному из важнейших факторов, оказывающих воздействие на уровень хозяйственного риска.
Коммерческий успех в условиях жесточайшей конкуренции сопутствует лишь тем компаниям, которые раньше сумеют определить новые потребности рынка, осуществить выпуск новых товаров и использовать инновационные технологии. Это позволяет говорить о том, что конкуренция формирует
механизм экономического стимулирования, подталкивая предпринимательские структуры совершенствовать концепции стратегического развития на рынке.
Система риск-менеджмента, по сути дела, является базой для обеспечения и развития конкурентоспособности на различных иерархических уровнях хозяйственной системы (микроуровень, мезоуровень, макроуровень). В свою очередь, конкурентоспособность становится определяющим фактором обеспечения экономической устойчивости.
В самом общем смысле под устойчивостью экономической системы понимается следует понимать ее способность к продолжительному осуществлению своей деятельности. Экономическая устойчивость отражает прочность и надежность элементов производственной системы, ее вертикальных и горизонтальных связей, способность сохранять свои основные функциональные параметры при изменении внешних и внутренних условий [2]. Для устойчивости производственной системы она должна непрерывно развиваться, в противном случае ее возможности по эффективной адаптации к изменяющимся рыночным условиям снижаются.
Анализ специальных источников показывает, что экономическая устойчивость предприятия предполагает его стабильное финансовое положение, коммерческий успех, наличие квалифицированных кадров, юридических норм производства и такую организацию производственных отношений, при которых обеспечивается стабильность функционирования предприятия, прогрессивность научно-технического и социального развития. Главным элементом экономической устойчивости предприятия считается прибыльность его функционирования [3].
Приведенное определение подчеркивает комплексность проблемы экономической устойчивости предприятия, ее зависимость от факторов внутренней и внешней среды хозяйствующего субъекта. Однако в процессе долговременного функционирования организация использует различные стратегии, не всегда связанные с извлечением максимальной прибыли от своих
операций, поэтому необходимо детализировать цели предприятия и применяемые им стратегии таким образом, чтобы они действительно обеспечивали ему долговременное устойчивое развитие.
Спецификой современных хозяйственных систем является функционирование в динамичной внешней среде под действием большого числа случайных факторов, что обусловливает сложный характер их поведения и управления такими системами. С данной позиции экономическая устойчивость предприятия - это внутреннее состояние хозяйствующего субъекта, которое складывается под воздействием различного рода факторов.
Необходимо отметить, что достижение положительной динамики хозяйственной системы в целом (макроэкономическая система) и ее отдельных подсистем более низкого порядка (мезо- и микроэкономические подсистемы) определяется наличием модели экономического развития, основанной на взаимодействии ключевых факторов «управление рисками (риск-менеджмент)
- конкурентоспособность - экономическая устойчивость» также на всех соответствующих уровнях. Исходя из сказанного, риск-менеджмент можно рассматривать применительно к соответствующим уровням хозяйственной системы.
Отметим, что экономическая устойчивость и конкурентоспособность, являясь характеристиками национального хозяйственного комплекса и его составных частей, находятся в постоянном взаимодействии. Однако если конкурентоспособность - это цель и индикатор развития национального хозяйственного комплекса, то экономическая устойчивость представляет собой условие его существования и развития.
В контексте рассмотрения концептуальной модели, представленной на рисунке 1, отметим, что оптимальный уровень экономической устойчивости может достигаться с помощью экономических методов, но, будучи необходимым условием существования национального хозяйственного комплекса как системы, его достижение может быть обусловлено
использованием и неэкономических (административных) методов - путем прямого регулирования государства.
Наиболее приемлема ситуация, когда факторы микро- и макроуровня, являющиеся одновременно критериями конкурентоспособности и экономической устойчивости, создают высокую конкурентоспособность национального хозяйственного комплекса и его составных элементов, формирующую достаточный уровень экономической устойчивости [4].
Все многообразие конкурентных отношений проявляется на трех уровнях:
1) микроуровень - конкретные виды продукции, производства, предприятия;
2) мезоуровень - отрасли, отраслевые корпоративные объединения предприятий и фирмы горизонтального типа интеграции;
3) макроуровень - народнохозяйственные комплексы межотраслевого типа интеграции.
Конкурентоспособность на микро-, мезо- и макроуровнях влияет друг на друга. Эта тесная взаимосвязь проявляется в характере проводимой внешней и внутренней политики и в стратегиях развития компаний. Необходимо отметить, что в соответствии с выбранными уровнями анализа целесообразно различать и круг факторов, формирующих микро-, мезо- и макроэкономическую конкурентоспособность [5].
Рис. 1. Концептуальная модель развития экономики, основанной на взаимодействии ключевых факторов «управление рисками -конкурентоспособность - экономическая устойчивость»
В каждом из этих направлений используются специфические подходы и методы исследования. Каждое из перечисленных понятий конкурентоспособности должно описываться соответствующим набором показателей.
Этот тип структурного анализа можно назвать вертикальным, поскольку он раскрывает иерархию формирования конкурентных преимуществ. На каждом уровне с помощью конкуренции решаются определенные задачи, поэтому при анализе конкурентоспособности важно понять, какие основные цели преследуются в конкурентной борьбе субъектов - носителей конкурентных преимуществ [6].
Понятно, что цели у предприятий и стран будут различные, следовательно, и конкурентоспособность будет в содержательном плане различаться. Данные
цели в соответствии с уровнями конкурентных преимуществ обычно различаются масштабами и временными горизонтами:
а) краткосрочные - на микроуровне;
б) средне- и долгосрочные - на мезоуровне;
в) сверхдолгосрочные (исторические) - на макроуровне.
Поскольку конкурентоспособность - это понятие, связанное с формированием и использованием потенциала хозяйственной системы, то его реализация может быть эффективно осуществлена только в соответствии с заранее разработанной стратегией. Не случайно формирование стратегии в конкурентной борьбе - главная и исходная база. В настоящее время можно сказать, что если нет такой концепции - нет серьезной конкурентной борьбы, а, следовательно, и экономического развития.
Рассмотрим основные функциональные элементы предприятия как сложной и в то же время автономной производственно-экономической системы.
Предприятие представляет собой сложную открытую автономную систему, осуществляющую через свои границы обмен с внешней средой материальными (сырье, материалы, энергия), трудовыми, финансовыми и информационными потоками [7].
Сложность предприятия означает наличие у него внутренней структуры, состоящей из элементов, их функциональных свойств и связей, обеспечивающих в результате своего взаимодействия выполнение комплекса функций производственно-экономической системы.
В пределах целостной структуры обычно выделяют совокупности элементов, отличающихся особой теснотой связей между ними и реализующих отдельные наборы функций системы, которые называют подсистемами (функциональная обособленность подсистем). Известно, что открытые системы тяготеют к росту, усложнению своей структуры и дифференциации. Последнее означает проявляющееся во времени стремление системы к повышению уровня
специализации элементов и усложнению своей структуры при расширении границ системы во внешнюю среду [8].
Принцип автономии означает, что развитие предприятия происходит за счет его собственных ресурсов. Разумеется, это не означает, что предпринимательская структура не может привлекать внешние ресурсы. Однако такое привлечение осуществляется, как правило, на компенсационной основе.
Предпринимательская структура, являясь основной ячейкой национальной экономики, представляет собой сложную многоуровневую производственноэкономическую систему, которую можно охарактеризовать:
- многообразием структурных элементов;
- синергичностью (взаимодействием и взаимозависимостью элементов производственно-экономической системы);
- динамичностью (заключается в постоянной смене состояний производственно-экономической системы; в цикличности производственного процесса, изменении его во времени, колебаниях структуры и связей его элементов, множестве внешних и внутренних рисковых воздействий);
- многокритериальностью;
- вероятностным характером производственно-технологических процессов.
В качестве относительно самостоятельных функциональных подсистем можно выделить: производственно-техническую, финансовую, инвестиционноинновационную, кадровую, организационно-управленческую и др.
Результаты функционирования предпринимательской структуры и сам характер организации определяются эффективностью и синхронностью работы всех подсистем. Вместе с тем в условиях рискообразующих особую роль играют не только производственные мощности, представленные соответствующими подсистемами.
Например, в ситуации общего отрицательного фона производственные мощности предприятия, как правило, задействованы не полностью. И даже не кредитно-финансовые и маркетинговые. Основными, на наш взгляд, являются организационно-управленческие решения в сфере управления хозяйственными рисками (риск-менеджмент предприятия), которые разрабатываются, внедряются и реализуются в предпринимательской структуре.
Собственно, от эффективности системы риск-менеджмента напрямую определяется успешное функционирование каждой из подсистем предприятия и обеспечение его конкурентоспособности и стратегической устойчивости в условиях усиления конкуренции.
Отметим, что риск-менеджмент можно представить как систему управления предприятием, ориентированную на комплексный анализ рисков, связанных с его деятельностью, и разработку эффективных механизмов управления рисками с целью обеспечения устойчивого функционирования и повышения конкурентоспособности в условиях рынка.
Риск-менеджмент, по сути, является структурным элементом общей системы управления организацией. Единство системы управления хозяйственным риском и общего менеджмента организации проявляется не только на уровне согласования целей, но и в необходимости увязки соответствующих процедур принятия управленческих решений.
Основная идея риск-менеджмента состоит, прежде всего, в реализации принципиально новых финансово-экономических и организационных механизмов увеличения стоимости акционерного капитала за счет принятия рисков. И поскольку реализация данной концепции требует глубокого понимания и охвата всех сторон деятельности компании, риск-менеджмент должен находиться в сфере ответственности руководства компании [9].
Проведенный анализ позволяет перейти непосредственно к вопросам формирования систем риск-менеджмента в деятельности предпринимательских структур. Очевиден тот факт, что обеспечение эффективного и стабильного
развития бизнес-структур представляется перманентным циклическим
процессом. В данном контексте рассмотрим основные характеристики процесса риск-менеджмента организации.
Достижение поставленных целей бизнеса достигается разработкой общей стратегической концепции управления организаций, в том числе и формированием и реализацией корпоративного риск-менеджмента, причем разработанного на основе функционально-ресурсного подхода.
Сущность данного подхода состоит в том, что объектом управления риском являются вышеперечисленные основные функциональные подсистемы предприятия (производственно-техническая, финансовая, кадровая, организационно-управленческая, инвестиционно-инновационная).
Приведенные функциональные подсистемы непосредственно участвуют в процессах функционирования предприятия, управление которыми тесно связано с соответствующими предпринимательскими рисками.
На рисунке 2 представлена превентивная модель риск-менеджмента организации, основанной на функционально-ресурсном подходе. Для нее характерны механизмы и инструменты, позволяющие осуществлять упреждение и прогнозирование рисковых ситуаций. Предложенный в работе подход предполагает формирование и реализацию методов оценки, анализа и управления рисками по каждой из функциональных подсистем предприятия.
Например, производственно-технической подсистеме будут характерны следующие факторы риска: длительность производственного цикла,
ритмичность; новизна технологий; непредвиденные изменения в производстве; выход из строя оборудования и отсутствие резервных производственных мощностей; перебои в электроснабжении; сроки поставок основных и вспомогательных материалов, комплектующих изделий; различного рода техногенные аварии и катастрофы и т. д.
По каждой из функциональных подсистем предприятия формируется перечень факторов риска, которые фирме необходимо учитывать в своей
деятельности в целях достижения конечного результата. Таким образом, у предприятия формируется свой рисковой профиль.
Рис. 2. Превентивная модель риск-менеджмента организации, функционирующая на основе функционально-ресурсного подхода
Собственно группа наиболее значимых (по уровню потерь) рисков предприятия и составляет его актуальный рисковый спектр. Рисковый профиль можно трактовать как совокупность количественных оценок рисков предприятия. Причем необходимо отметить, что рисковый профиль предприятия находится в перманентном изменении и предполагает его последовательное уточнение.
Из рисунка 2 следует, что риск-менеджмент предприятия как процесс управления хозяйственными рисками можно разделить на следующие этапы:
1. Уточнение целей и задач управления рисками.
2. Идентификация и диагностика рисков.
3. Обоснование методов управления риском.
4. Разработка программы управления рисками.
5. Контроль и анализ результатов по управлению рисками.
6. Мониторинг и совершенствование системы риск-менеджмента.
Действительно, на первоначальном этапе уточняются цели и задачи
управления рисками и их взаимообусловленность со стратегическими целями бизнес-структуры.
Идентификация рисков предполагает качественный анализ сложившейся ситуации, определение основных причин рисков, прогноз возможных сценариев развития. Данная процедура выполняется в ходе выявления и анализа факторов, которые могут оказать негативное влияние на деятельность организации. На основании проведенного анализа формируется рисковый профиль предприятия.
На следующем этапе осуществляется выбор методов, способов управления риском. Управление риском - это поэтапный процесс, который имеет своей целью уменьшить или компенсировать ущерб для объекта при наступлении неблагоприятных событий. Все это требует выявления метода воздействия субъекта управления на объект управления. Выбор метода воздействия на риски имеет цель минимизировать возможный ущерб в будущем. Как правило,
каждый вид риска допускает два-три традиционных способа его уменьшения. Поэтому возникает проблема оценки сравнительной экономической эффективности методов воздействия на риск для выбора оптимального из них.
После выбора оптимальных методов воздействия на конкретные риски появляется возможность сформировать общую стратегию управления всем спектром рисков предприятия.
Необходимо отметить, что выбор механизмов управления рисками предприятия является базой для разработки программы.
Программа риск-менеджмента - это принятая на уровне топ-менеджмента организации система риск-планирования, бюджетирования, ресурсного обеспечения, организации действий и др.
Далее следует блок по контролю за исполнением и корректировки принятых решений в сфере управления рисками компании.
Этап мониторинга результатов и совершенствования системы риск-менеджмента обеспечивает взаимосвязь процесса реализации программы с ее разработкой. Цель мониторинга - своевременное выявление и замена принятых неэффективных мероприятий на более эффективные в пределах выделенного бюджета и установленных сроков, а также внесение изменений в организацию выполнения программы в целом.
В рамках данного этапа проводится анализ существующей системы риск-менеджмента предприятия; обосновывается целесообразность совершенствования системы риск-менеджмента; осуществляется прогноз развития системы риск-менеджмента организации. Вместе с тем необходимо отметить основные причины или проблемы развития риск-менеджмента в России. Таблица 1 наглядно иллюстрирует основные проблемы формирования и развития системы управления рисками на отечественных предприятиях.
Основной проблемой развития риск-менеджмента в России большинство опрошенных ответили - отсутствие квалифицированных специалистов - риск-менеджеров. Две трети респондентов, выбравших этот ответ, имеют в виду в
первую очередь отсутствие системы обучения квалифицированных кадров и создание соответствующей образовательной инфраструктуры.
Таблица 1
Факторы необходимости риск-менеджмента на современном этапе [55]
Факторы Доля респондентов, %
Отсутствие квалифицированных специалистов риск-менеджеров 65,5
Отсутствие структурированной информации для анализа и мониторинга рисков 58,6
Отсутствие в понимании у руководства потребности в риск-менеджменте 39,7
Система риск-менеджмента не входит в стратегические цели организации 37,8
Отсутствие национальных стандартов в управлении рисками 34,5
Высокие затраты на внедрение системы риск-менеджмента на предприятии 22,4
Источник: «Русский полис»; допускалось до 3-х вариантов ответа
Несмотря на то, что программы подготовки риск-менеджеров ведутся в некоторых российских вузах, недостаток квалифицированных кадров является системной проблемой и сопряжен с рядом других системных трудностей -«отсутствие структурированной информации», «отсутствие национальных стандартов в управлении рисками», «риск-менеджмент не входит в стратегические цели организации». Эти проблмы составляют весомую долю негативных факторов, отмеченных респондентами [5, 4].
Одной из существенных проблем формирования и развития системы управления рисками является также высокий уровень затрат на внедрение риск-менеджмента.
Следует отметить, что в условиях глобализации экономики и усиления конкуренции особое значение принадлежит процедуре выявления потенциальных факторов риска, которые могут представлять реальную угрозу для эффективного и стабильного развития бизнес-структуры. Наиболее полно этому, на наш взгляд, соответствует превентивная модель риск-менеджмента организации, основанная на функционально-ресурсном подходе. Она, с одной стороны, полностью интегрируется с общей системой управления, а с другой, позволяет с минимальными издержками сформировать комплексную систему управления предпринимательскими рисками.
Вместе с тем, в целом, несмотря на существенные изменения в мировой практике, риск-менеджмент в России пока находится в зачаточном состоянии, и еще не стал эффективным механизмом в управлении для большинства отечественных предприятий при достижении стратегических целей бизнеса.
Список литературы
1. Лапуста М.Г., Шаршукова Л.Г. Риски в предпринимательской деятельности. М.: ИНФРА-М, 1998. 225 с.
2. Петренко И.Н. Экономическая безопасность России: денежный фактор. М.: Маркет ДС, 2006. 240 с.
3. Барканов А.С. Оценка экономической устойчивости строительного предприятия // Экономика строительства. 2007. № 8.
4. Современное состояние и проблемы развития риск-менеджмента в российских компаниях. М.: «Русский полис - Информационная группа», 2007.
5. Сенчагов В.К., Захаров А.Н. Конкурентоспособность и инвестиционный потенциал экономики России // Бизнес и банки. 2007. № 7.
6. Кобрин Ю. Инновации - условие конкурентоспособности // Экономист. 2004. № 12.
7. Lievengoed B. Managing the Developing Organization. Basil Blackwell. 1991.
8. Мильнер Б.З. Теория организации: учебник. М.: ИНФРА-М. 2002.
9. Giot P., Laurent S. Value-at-Risk for long and short trading positions // Journal of Applied Econometrics. 2003. № 18, pp. 641-664.
References
1. Lapusta М^., SHarshukova L.G. Riski v predprinimatel'skoj deyatel'nosti [Risks in enterprise activity]. Moscow, 1998. 225 p.
2. Petrenko I.N. EHkonomicheskaya bezopasnost' Rossii: denezhnyj factor [Economic safety of Russia: a monetary factor]. Moscow, 2006. 240 p.
3. Barkanov A.S. EHkonomika stroitel'stva [Building economy], no. 8 (2007).
4. Sovremennoe sostoyanie i problemy razvitiya risk-menedzhmenta v rossijskikh kompaniyakh [Modern condition and problems of development of risk-management in the Russian companies]. Moscow, 2007.
5. Senchagov V.K., Zakharov A.N. Biznes i banki [Business and banks], no. 7 (2007).
6. Kobrin YU. EHkonomist. [The economist], no. 12 (2004).
7. Lievengoed B. Managing the Developing Organization. Basil Black-well. 1991.
8. Mil'ner B.Z. Teoriya organizatsii [The organization theory]. Moscow, 2002.
9. Giot P., Laurent S. Journal of Applied Econometrics. Vol.18 (2003): 641-664.
ДАННЫЕ ОБ АВТОРАХ
Окольнишникова Ирина Юрьевна, декан торгово-экономического факультета, заведующий кафедрой маркетинговых коммуникаций, кандидат педагогических наук, доцент
Южно-Уральский государственный университет (национальный исследовательский университет)
пр-т им. В.И.Ленина, д. 76, г. Челябинск, 454080, Россия e-mail: okolnishnikova@yandex. ru
Каточков Евгений Викторович, преподаватель кафедры экономики торговли
Южно-Уральский государственный университет (национальный исследовательский университет)
пр-т им. В.И.Ленина, д. 76, г. Челябинск, 454080, Россия DATA ABOUT THE AUTHORS
Okolnishnikova Irina Yurevna, Dean of Trade-Economic Faculty, head of marketing Communications Dpt, Ph.D., Associate Professor
South Ural state university (national research university)
76, Lenin Ave., Chelyabinsk, 454080, Russia okolnishnikova@yandex. ru
Katochkov Evgeny Viktorovich, lecturer of the department of economy of trade Trade-Economic Faculty
South Ural state university (national research university)
76, Lenin Ave., Chelyabinsk, 454080, Russia
Рецензент:
Савельева Ирина Петровна, заведующий кафедрой маркетинга и менеджмента, доктор экономических наук, профессор, ФГБОУ ВПО «ЮжноУральский государственный университет» (национальный исследовательский университет)
