CC BY
7DOI 10.47576/2712-7516_2022_9_2_121 УДК 334:343
ПРИРОДА И ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ МОШЕННИЧЕСТВ В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ
Шогенов Заур Артурович,
преподаватель кафедры организации правоохранительной деятельности, Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, г. Нальчик, Россия, e-mail: amv_@mail.ru
Кодзоков Беслан Валерьевич,
преподаватель кафедры организации правоохранительной деятельности, Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России, г. Нальчик, Россия
В статье проанализирован феномен мошенничества. Рассмотрены некоторые примеры мошенничества, его причины. Отмечается, что большая часть преступлений мошеннического характера совершается в странах с более развитой экономикой, в которых существует большое количество пособий, страховок и льгот, которыми люди пытаются воспользоваться, чтобы завладеть деньгами налогоплательщиков для удовлетворения своих потребностей.
Ключевые слова: мошенничество; завладение чужим имуществом; безопасность собственности; защита финансовых интересов.
UDC 334:343
THE NATURE AND MAIN FEATURES OF FRAUD IN THE ECONOMY
Shogenov Zaur Arturovich,
Lecturer, Department of Organization of Law Enforcement, North Caucasian Institute for Advanced Studies (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Nalchik, Russia, e-mail: amv_@mail.ru
Kodzokov Beslan Valerievich,
Lecturer, Department of Organization of Law Enforcement, North Caucasian Institute for Advanced Studies (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Nalchik, Russia
The article analyzes the phenomenon of fraud. Some examples of fraud, its causes are considered. It is noted that most of the crimes of a fraudulent nature are committed in countries with more developed economies, in which there are a large number of benefits, insurances and benefits that people try to take advantage of in order to take possession of government and taxpayer money to meet their needs.
Keywords: fraud; taking possession of another's property; property security; protection of financial interests.
Мошенничеством является приобретение права на чужую собственность путем обмана или злоупотребления доверием. Обман в свою очередь подразумевает как умышленное искажение действительности, так и умолчание об истине. Отличительной особенностью мошенничества от схожих преступлений является тот факт, что жертва мошенничества сама передает мошеннику свое имущество. Мошенничество может затрагивать различные сферы жизни общества, в том числе и экономическую.
Ученые выделяют две основные причины, по которым может возникать мошенничество, - объективные и субъективные. Объективными причинами являются экономические законы, сформированные обществом, государством или международной политикой нескольких государств. Субъективные же причины создаются самим физическим или юридическим лицом, их волей и сознанием. В данной статье попытаемся взглянуть на феномен мошенничества немного с другой стороны и раскрыть данное явление не с объективной или субъективной точки зрения, а рассмотреть некоторые примеры мошенничества, причину, по которой индивид или группа лиц прибегнул к таким методам завладения собственностью [5-7].
Иногда мошенничество направлено на то, чтобы разбогатеть или завладеть дорогостоящим имуществом, а в некоторых случаях мошенничество является причиной мести. Однако при изучении данной темы была замечена определенная закономерность, а именно что большая часть преступлений мошеннического характера совершается в странах с более развитой экономикой, где существует большое количество пособий, страховок и льгот, которыми люди пытаются воспользоваться, чтобы завладеть деньгами налогоплательщиков для удовлетворения своих потребностей. Например, в США и Европе гораздо больше мошеннических преступлений, нежели чем в России, Южной Америки или странах Азии.
Рассмотрим США и самые жуткие преступления, которые были совершены, чтобы присвоить себе имущество другого человека. В середине 2000-х годов было совершено убийство. Жертва убийства в молодости была преступником и отбывала наказание в местах лишения свободы. После этого муж-
чина решил изменить свою жизнь и завязать с криминальным прошлым. Спустя много лет он был найден в своем доме убитым из огнестрельного оружия, однако гильз было найдено две разного калибра. Первыми под подозрение попала семья жертвы, а именно сестра, жена и племянник. В ходе расследования правоохранители заметили, что банковские чеки, машина, мотоцикл и иное имущество убитого были обналичены или проданы. В ходе расследования было доказано, что сестра и жена состояли в преступном сговоре с целью завладеть имуществом убитого и получить от государства деньги убитого. Они уговорили племянника убить своего дядю, взамен пообещали ему мотоцикл дяди, а женщины должны были поделить остальное имущество и деньги убитого поровну. Данный пример отлично показывает, что есть люди, которые настолько сильно хотят улучшить свое состояние, что готовы спланировать и убить собственного мужа и брата. Таким образом, в данном случае речь идет о двойном преступлении - убийство и мошенничество. Фактом, доказывающим, что виновные изначально являются мошенниками, выступает то, что они хотели обмануть государство и банк, получив сбережения, имущество, завещание, деньги с медицинской страховки, которая выплачивается семье погибшего [5-7].
Примерно в те же годы расследованием схожего преступления занимались в Англии. Пара, состоящая в браке около 40 лет, проживавшая в небольшом городе, имела в собственности 13 квартир и комнат, которые они сдавали в аренду и зарабатывали этим на жизнь. Все изменилось в день, когда женщина заявила в полицию о пропаже своего мужа. Правоохранители на протяжении года вели поиски мужчины и потратили на них большее 300 тысяч фунтов стерлингов (около миллиона долларов). Спустя год поисков мужчина не был найден и объявлен мертвым. Спустя несколько лет его жена решила продать все имущество и переехала в Панаму. Через год ей сообщили, что ее муж пришел в полицию в Лондоне и сказал, что у него амнезия и помнит лишь свое имя. Однако спустя всего день полицией Англии было проведено расследование, и они были в ужасе от подробностей. Спустя несколько дней после того, как женщина заявила о пропаже
своего мужа, он прятался в соседнем городе, а когда шумиха стихла он изменил свою внешность, а жена прятала его в одной из принадлежащих им квартир, а после они все продали, сделали мужчине поддельные документы и бежали в Панаму. Полиция решила проверить жену пропавшего и нашла фотографию, сделанную риелтором в Панаме, который продал им дом там. На фото были она и ее муж, и полиция поняла, что это был преступный сговор с целью получения денег по медицинской страховке. Этот план супруги разработали, потому что денег на содержание их имущества не хватало, а счета по кредитам только копились. В итоге супруги были отданы под суд и получили тюремный срок в 6 лет.
Проанализированные ситуации показывают, что люди очень часто пытаются обмануть государство и получить деньги от различных льгот и пособий. Чаще всего к мошенничеству прибегают люди среднего и низкого достатка, которые еле сводят концы с концами и эти деньги им необходимы, чтобы выплатить долги, кредиты.
Подводя итог, отметим законы международного права, которые регламентируют мошенничество. Статьей 15 «Защита финансовых интересов Европейского сообщества» Регламента № 1889/2006 Европейского Парламента и Совета Европейского союза «Об установлении финансового инструмента для развития демократии и прав человека во всем мире» (принят в г. Брюсселе 20.12.2006 г. (Россия не участвует)), предусматривается, что любое соглашение или контракт, вытекающий из исполнения настоящего Регламента, должны содержать положения, гарантирую-
щие защиту финансовых интересов Европейского сообщества, в частности в отношении мошенничества, коррупции и любого другого несоблюдения норм, в соответствии с Регламентом Совета (ЕС) № 2988/95 от 18 декабря 1995 года о защите финансовых интересов Европейских сообществ, Регламентом Совета (Евратом, ЕС) № 2185/96 от 11 ноября 1996 года о немедленных проверках и инспекциях, выполняемых Европейской комиссией для того, чтобы защитить финансовые интересы Европейских сообществ от мошенничества и иных правонарушений, и Регламентом (ЕС, Евратом) № 1073/1999 Европейского Парламента и Совета ЕС от 25 мая 1999 года, касающимся расследований, проводимых Европейским ведомством по борьбе с мошенничеством (ОЛАФ) [1-4].
Мировому сообществу следует объединять усилия в противодействии всем видам мошенничеств, так как от своевременной, результативной защиты финансовой системы зависит безопасность, стабильность обществ на современном этапе мирового кризиса. Также стоит отметить, что в развивающемся мире методы совершения преступлений постоянно трансформируются и появляются различные новые методы совершения преступлений, и мошенничество не является исключением. Мошенничество сегодня также перетекает в Интернет, все чаще используются новейшие достижения техники, которые облегчают преступникам совершать преступления и ставят под вопрос безопасность людей, так как они подвергаются большой опасности, как и их деньги и иное имущество.
Список литературы_
1. Регламент Европейского Парламента и Совета Европейского Союза N 1889/2006 от 20 декабря 2006 г. об установлении финансового инструмента для развития демократии и прав человека во всем мире. URL: https:// base.garant.ru/70214514/ (дата обращения: 22.08.2022).
2. Регламент Совета (ЕС, Евратом) № 2988/95 от 18 декабря 1995 года о защите финансовых интересов Европейских сообществ. URL: https://base.garant.ru/70214514/ (дата обращения: 21.08.2022).
3. Регламент Совета (Евратом, ЕС) № 2185/96 от 11 ноября 1996 года о немедленных проверках и инспекциях, выполняемых Европейской комиссией. URL: https://base.garant.ru/70214514/ (дата обращения: 26.08.2022).
4. Регламент (ЕС, Евратом) № 1073/1999 Европейского Парламента и Совета ЕС от 25 мая 1999 года, касающегося расследований, проводимых Европейским ведомством по борьбе с мошенничеством (ОЛАФ). URL: https://base.garant.ru/70214514/ (дата обращения: 25.08.2022).
5. Горшков А. В. Природа экономического мошенничества // Вестник Челябинского государственного университета. 2016. № 2 (384). С. 197-201.
6. Колесникова Н. А. Разнообразие способов совершения мошенничеств в современных условиях // Евразийский юридический журнал. 2019. № 1 (128). С. 275-277.
7. Смагоринский Б. П., Сычева А. В. Специфика расследования мошенничеств, совершенных в отношении социально незащищенных лиц в современных условиях // Научный портал МВД России. 2022. № 1 (57). С. 98105.
References_
1. Regulation of the European Parliament and of the Council of the European Union No. 1889/2006 of December 20, 2006 on the establishment of a financial instrument for the development of democracy and human rights worldwide. URL: https://base.garant.ru/70214514 / (accessed: 08/22/2022).
2. Council Regulation (EU, Euratom) No. 2988/95 of December 18, 1995 on the protection of the financial interests of the European Communities. URL: https://base.garant.ru/70214514 (accessed: 08/21/2022).
3. Council Regulation (Euratom, EC) No. 2185/96 of 11 November 1996 on immediate inspections and inspections carried out by the European Commission. URL: https://base.garant.ru/70214514 / (accessed: 08/26/2022).
4. Regulation (EU, Euratom) No 1073/1999 of the European Parliament and of the Council of 25 May 1999 concerning investigations conducted by the European Anti-Fraud Office (OLAF). URL: https://base.garant.ru/70214514 / (accessed: 08/25/2022).
5. Gorshkov A.V. The nature of economic fraud. Bulletin of Chelyabinsk State University. 2016. No. 2 (384). pp. 197201.
6. Kolesnikova N. A. A variety of ways of committing fraud in modern conditions. Eurasian Legal Journal. 2019. No. 1 (128). pp. 275-277.
7. Smagorinsky B. P., Sycheva A.V. Specifics of investigation of frauds committed against socially unprotected persons in modern conditions. Scientific portal of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2022. No. 1 (57). pp. 98-105.
