CC BY
97УДК 343.985.7:343.7 doi: 10.257247VAMVD.ZFGH
НЕКОТОРЫЕ ВОПРОСЫ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ХАРАКТЕРИСТИКИ «ДИСТАНЦИОННЫХ» МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ В ОТНОШЕНИИ ПОЖИЛЫХ ЛЮДЕЙ
Анна Викторовна Сычева
Волгоградская академия МВД России, Волгоград, Россия, [email protected]
Аннотация. В статье проведен анализ статистических данных о мошенничествах, совершенных в отношении пожилых людей дистанционным способом за последние годы, который подтверждает актуальность выбранной темы. Названный вид преступных посягательств имеет высокую общественную опасность ввиду того, что пожилые люди, обладая излишней доверчивостью, простотой, наивностью, часто не в состоянии защитить свои права. В статье рассмотрены основные взаимосвязанные и взаимообусловленные криминалистически значимые элементы «дистанционных» мошенничеств, совершенных в отношении пожилых людей. При анализе криминалистической характеристики приведены примеры из следственной практики. Дана характеристика личности потерпевшего, отмечены ее особенности; проанализирована личность вероятного преступника; рассмотрены некоторые наиболее актуальные способы подготовки, совершения и сокрытия «дистанционных» мошенничеств; обстановка совершения преступления и наиболее характерные материальные и идеальные следы.
Ключевые слова: «дистанционное» мошенничество, пожилые люди, пенсионеры, кибермошенничество, криминалистическая характеристика мошенничества, личность потерпевшего, личность преступника
Для цитирования: Сычева А. В. Некоторые вопросы криминалистической характеристики «дистанционных» мошенничеств, совершенных в отношении пожилых людей // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2022. № 1 (60). С. 135—140. doi: 10.257247VAMVD.ZFGH
SOME PROBLEMATIC ISSUES OF CRIMINALISTIC CHARACTERISTICS
OF "REMOTE" FRAUDS COMMITTED AGAINST THE ELDERLY
Anna Viktorovna Sycheva
Volgograd academy of the Ministry of the Interior of Russia, Volgograd, Russia, [email protected]
Abstract. The article analyzes statistical data on the number of frauds committed against the elderly remotely in recent years, which convincingly confirms the relevance of this topic. This type of criminal encroachments is the most socially dangerous due to the fact that elderly people, possessing excessive credulity, simplicity, naivety, are often unable to protect their rights. This article examines the main interrelated and mutually dependent criminalistically significant elements of "remote" frauds committed against the elderly. When analyzing the criminalistic characteristics of the crimes under consideration, examples from the practice of fraud investigation are given. The article describes the personality of the victim, its features are considered; the personality of the probable criminal is analyzed; some of the most relevant methods of preparation, commission and concealment of "remote" frauds, the crime scene and the most characteristic material and ideal traces.
Keywords: "remote" fraud, elderly people, pensioners, cyber fraud, criminalistic characteristics of fraud, the identity of the victim, the identity of the criminal
For citation: Sycheva A. V. Some problematic issues of criminalistic characteristics of "remote" frauds committed against the elderly. Journal of the Volgograd academy of the Ministry of the Interior of Russia, 135—140, 2022. (In Russ.). doi: 10.25724/VAMVD.ZFGH
© Сычева А. В., 2022
В последнее время мошенничество приобретает все большие масштабы не только в России, но и в мире. Среди данных преступлений немалая часть принадлежит мошенничествам, совершаемым в отношении пожилых людей. Этот вид преступных посягательств имеет особую опасность ввиду того, что пожилые люди, будучи излишне доверчивы, простодушны, часто не в состоянии защитить свои права.
По оценке экспертов доля пожилых людей среди потерпевших от мошенников составляет почти 80 %1. В отчете Бюро финансовой защиты потребителей указано, что с 2013 по 2017 г. количество сообщений о подозрительной деятельности, направленной против пожилых людей, увеличилось в четыре раза2. При этом масштаб такого мошенничества приобрел мировое значение. Так, средний ущерб от каждого мошенника составил 16 700 долларов США. Треть людей, потерявших деньги, были в возрасте 80 лет и старше3.
Проблема мошенничества в отношении пожилых лиц никогда не потеряет своей актуальности, поскольку большинство из них являются одинокими людьми и в силу своей изолированности, недостатка в общении легко вступают в контакт с незнакомцами и поддаются внушению со стороны. По оценке криминологов, старики — самая беззащитная категория жертв из всех возможных. Даже дети имеют ряд преимуществ перед ними с точки зрения виктимологии: на страже их безопасности стоят государственные структуры, общественные институты, родители. Закон карает за посягательство на несовершеннолетнего гораздо строже4. Безусловно, к беде пожилого человека многие относятся с сочувствием, но реальных механизмов их дополнительной защиты нет, хотя неоднократно в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации вносились подобные законо-
5
дательные инициативы , но до настоящего времени никаких документов официально не одобрено.
В данной статье мы рассмотрим основные элементы криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных дистанционным способом в отношении пожилых людей. По нашему мнению, в их число необходимо включить следующие взаимосвязанные криминалистически значимые сведения:
— характеристику личности потерпевшего;
— характеристику личности мошенника;
— способ подготовки, совершения и сокрытия мошенничества;
— обстановку совершения мошенничества (время, место);
— следы материального и идеального характера.
Личность потерпевшего. В ходе изучения уголовных дел о мошенничествах, совершенных дистанционно в отношении пожилых людей, было выявлено несколько характерных черт потерпевших, из-за наличия которых именно они становятся жертвами мошенников:
1. Отсутствие либо только базовые навыки работы с компьютером. Сегодня Интернет становится привычной средой для молодого поколения, пожилые люди же с трудом разбираются в компьютерной технике. Во время пандемии коронавирусной инфекции большинство сервисов перешло на электронный формат работы (многофункциональные центры, Пенсионный фонд России и др.), в связи с чем пенсионерам невольно пришлось приобретать хотя бы минимальные навыки работы в сети Интернет. Естественно, многие из них при встрече с кибермошенни-ком, который, например, сообщает, что устройство потерпевшего нуждается в срочном важном обновлении, готовы отдать любые деньги за ремонт мобильного телефона или иного гаджета.
2. Мошенники прекрасно понимают, что при выходе на пенсию большинство людей имеют какие-либо денежные сбережения. В данном случае
1 См.: Профилактика финансового мошенничества среди граждан пожилого возраста и инвалидов. URL: zabota053.msp.midural.ru (дата обращения: 30.09.2021).
2 См.: Как пожилым людям не стать жертвой интернет-мошенников. URL:cloudav.ru/mediactnter/fam (дата обращения: 29.09.2021).
3 См.: Старик и горе. URL: iz-ru.turbopages.org/iz.ru/s/ (дата обращения: 29.09.2021).
4 Там же.
5 См.: Как в РФ ужесточат наказание за обман пожилых людей. URL: https://pravo-i-finansy.nj/kak-v-rf-uzhestochat-nakazanie-za-obman-pozhilyh-ljudej (дата обращения: 29.09.2021); За обман стариков и инвалидов торговцы заплатят 66 тысяч рублей. URL: https://www.pnp.ru/econo mics/za-obirian-stankov-i-invaMdov-torgovcy-zaplatyat-600-tysyach-rubley.html (дата обращения: 30.09.2021); В Партии пенсионеров отреагировали на отказ Госдумы ужесточить наказание за мошенничество в отношении пожилых людей. URL: https://mskgazeta.ru/obshchestvo/v-partii-pensionerov-otreagirovali-na-otkaz-gosdumy-uzhestochit-nakazanie-za-moshennichestvo-v-otnoshenii-pozhilyh-lyudej-6133.html (дата обращения: 30.09.2021).
пожилые люди больше, чем иные, расположены помочь финансово своему родственнику, попавшему в беду, или благотворительному фонду, собирающему средства на лечение тяжелобольных детей. Так, в Челябинске телефонные мошенники похитили у медсестры онкодиспансера деньги, которые она десять лет копила на покупку квартиру. Пожилая женщина отдала преступникам около пяти миллионов рублей1.
3. Пенсионеры, не имеющие финансового запаса, часто хотят быстро заработать деньги, принимая участие, например, в лотереях. При этом такие лица нередко становятся жертвами интернет-мошенников.
4. Многие пожилые люди не имеют близких родственников или людей, которые могут позаботиться о них. Чувствуя себя изолированными от общества, некоторые пенсионеры пытаются найти собеседников в Интернете, чем пользуются мошенники, которые создают в социальных сетях профили вымышленных людей и знакомятся с пожилыми людьми в преступных целях.
5. Независимо от того, изолированно живет пожилой человек или в окружении близких людей, с возрастом у него могут наступать определенные изменения в работе мозга, мешающие критически мыслить, поэтому пенсионеры становятся более доверчивыми, чем, безусловно, пользуются кибер-мошенники.
О. А. Хворост справедливо утверждает, что «вероятность пострадать от мошенничества выше, с одной стороны, у жадных, наивных и доверчивых, некритичных мужчин и женщин либо молодого, либо пожилого возраста, обладающих низким уровнем информированности о современных схемах мошенничества. С другой стороны, высокой виктимностью обладают люди, имеющие достаточно высокое образование и в силу этого ведущие активную жизнь, включающиеся во множество различных, новых для них видов деятельности. Часто это азартные, любящие риск индивиды. Однако ни один человек, какими бы характеристиками он ни обладал, не застрахован от того, чтобы стать жертвой преступного обмана, поскольку совершению преступления может сопутствовать множество ситуативных факторов, а опытный аферист сможет сориентироваться и найти подход к практически любому человеку» [1, с. 189].
1 См.: Отобрали последнее: челябинская медсестра отдала мошенникам 5 миллионов рублей. Вести. Дежурная часть. URL: vesti.ru/video/2341296 (дата обращения: 29.09.2021).
Безусловно, не все потерпевшие от «дистанционного» мошенничества сразу понимают, что в отношении них было совершено преступление.
При обращении в правоохранительные органы пожилые люди часто занимают активную позицию, стараются содействовать расследованию в целях скорейшего установления личности преступника в надежде, что похищенное у них имущество будет возвращено. Представляется, что они ведут себя подобным образом в связи с тем, что их основным доходом является пенсия, на которую посягнули мошенники.
Информация о поведении пожилого потерпевшего от мошенничества дает возможность следователю изучить обстоятельства, необходимые для раскрытия и расследования преступления.
Личность преступника. Как известно, изучение личности преступника в криминалистическом аспекте и дальнейшая разработка на этой основе рекомендаций в целях повышения эффективности расследования преступлений традиционно входят в арсенал криминалистических средств, направленных на борьбу с преступностью в целом и «дистанционным» мошенничеством в отношении пожилых людей в частности.
При сборе данных о личности преступника субъекту расследования целесообразно выявить физические, психологические, возрастные и иные ее особенности.
При рассмотрении личности преступника, совершающего «дистанционные» мошенничества в отношении пожилых людей, необходимо отметить, что некоторые злоумышленники нацелены на «общие кибермошенничества», т. е. их посягательства не направлены на конкретную или возрастную или социальную группу, другие же совершают мошеннические действия в Интернете именно в отношении пожилых людей. В последнем случае преступниками являются молодые люди, имеющие специальные знания в области компьютерной техники, со средним специальным или высшим образованием по специальностям, связанным с работой на электронно-вычислительных машинах. Данные преступления совершают и ранее судимые граждане, и лица, не имеющие судимости (в простом мошенничестве субъектом чаще всего являются маргинальные, ранее судимые лица) [2, с. 117].
Многие мошенники детально изучают психологию бизнесменов, что дает им возможность в дальнейшем выдавать себя за успешных предпринимателей, убеждать потенциальных жертв в надежности и выгодности предлагаемой сделки
и своим красноречием заставлять собеседников «ощутить прибыль» [3, а 77].
Способ подготовки, совершения и сокрытия преступления. В подготовку к совершению преступлений рассматриваемой категории входят выбор преступниками «выгодного» предложения для потерпевшего; создание необходимых (возможно поддельных) сайтов; отправка сообщений на мобильный телефон, электронную почту, в социальные сети; подбор участников преступления и т. д.
Рассмотрим некоторые способы совершения мошенничеств в Интернете в отношении пожилых людей:
1. Онлайн-знакомства. Как уже упоминалось, многие пожилые люди являются одинокими и хотят найти собеседника в глобальной сети. Круг знакомств в Интернете огромный, но, к сожалению, в нем множество мошенников, желающих получить незаконную прибыль за счет доверчивых граждан. Злоумышленники пользуются кэтфишингом (поддельным профилем), т. е. создают в социальных сетях профиль несуществующего человека для знакомства с пожилыми людьми в целях дальнейшего получения от них денег обманным путем. В ходе общения мошенники просят у граждан взаймы денежные средства, чтобы, например, спасти близкого родственника, которому срочно требуется сложная операция, или в связи с трудной жизненной ситуацией. Получив деньги, преступник перестает выходить на связь.
2. Онлайн-инвестиции. Многим пожилым людям необходим дополнительный доход помимо пенсии от государства. Мошеннические схемы с онлайн-инвестициями нацелены именно на такую аудиторию. Обещая дивиденды от инвестиций, мошенники получают денежные средства, а затем блокируют ранее использованные сайты и телефоны и исчезают.
3. Лотереи. Несмотря на то что данный способ мошенничества не является новым, пожилые люди продолжают отдавать деньги преступникам, увидев красочный баннер на каком-либо сайте с обещанием выигрыша, письмо на электронной почте либо смс-сообщение. Затем злоумышленники просят передать им персональные данные, данные банковских карт якобы для перевода приза и таким образом получают доступ к личному кабинету потерпевшего и, соответственно, возможность распоряжаться деньгами последнего по своему усмотрению.
4. Поддельные лекарства по рецептам. Нередко пожилые люди имеют хронические заболевания, излечить которые современная медицина, к сожа-
лению, не всегда в состоянии. Надеясь на чудодейственный эффект, пенсионеры часто становятся жертвами мошенничества. В поисках лекарства по более низкой стоимости они могут зайти на фейковые сайты, созданные злоумышленниками. Далее возможны два варианта развития событий: либо эти лекарства после оплаты окажутся поддельными, либо они вообще не дойдут до адресата. Кроме того, мошенники могут предлагать пожилым людям альтернативные препараты, которые на деле оказываются запрещенными или не имеющими разрешения к продаже и представляют угрозу для жизни и здоровья.
5. Техническая поддержка. Как правило, при таком способе совершения преступления на экране компьютера потерпевшего появляется сообщение о возникшей неисправности с указанием номера телефона технической поддержки. Псевдосотрудники Apple и Microsoft отвечают на телефонные звонки и убеждают пожилых людей предоставить им доступ к компьютеру для решения проблемы. После этого мошенники получают возможность распоряжаться денежными средствами жертвы. Так, в 2018 г. потери от подобных преступлений составили свыше 55 миллионов долларов США1.
6. Антивозрастные продукты. Многие пожилые люди стремятся выглядеть моложе своих лет, однако и здесь их подстерегает обман: реклама недорогих или даже бесплатных (необходимо оплатить только доставку или налог) омолаживающих средств. Как только пожилой человек вводит на сайте данные своей банковской карты, мошенники получают доступ к его личному кабинету и с легкостью могут распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
7. Лжеполицейские. В последнее время все большую популярность приобретает способ совершения мошенничества, при котором на мобильный телефон пожилого человека звонит преступник и представляется участковым уполномоченным полиции или иным сотрудником правоохранительных органов и просит оказать помощь в поимке особо опасных преступников. При этом злоумышленник просит взять с собой наличные денежные средства. Так, 96-летний потерпевший П. пояснил, что ему на мобильный телефон позвонили неизвестные лица по поводу якобы утерянных документов, далее с ним связался мошенник, который представился участковым уполномоченным полиции
1 См.: Как пожилым людям не стать жертвой интернет-мошенников. URL:cloudav.ru/mediactnter/fam (дата обращения: 29.09.2021).
и проинформировал о том, что в районе проживания потерпевшего «сейчас работают бандиты». Далее жертве поступил звонок от «бандита». Последний в категоричной форме потребовал от потерпевшего 400 тыс. руб. После угроз ветеран обратился к лжеучастковому по оставленному им ранее номеру телефона. Псевдополицейский попросил П. снять денежные средства в банке и помочь ему задержать преступника с поличным. Бдительные банковские работники помешали П. передать деньги мошенникам: вызвали сотрудников полиции, которые доставили П. в отдел полиции для написания заявления. Однако по возвращении П. домой злоумышленники продолжали оказывать давление на него. «Бандит» снова позвонил ему на мобильный телефон и сообщил о том, что знает о визите потерпевшего в полицию. В итоге пенсионер по указанию преступников в назначенное время выбросил банкноты с балкона в сумке1.
Приведенный перечень способов совершения «дистанционных» мошенничеств в отношении пожилых людей, безусловно, не является исчерпывающим. Мошенники каждый день изобретают новые схемы обмана граждан, поэтому указать их все вряд ли представится возможным.
Действия мошенников по сокрытию преступлений предполагают блокирование специально созданных для совершения преступления сайтов, отключение мобильных телефонов, закрытие счетов в банке и т. д.
Обстановка совершения преступления. При рассмотрении обстановки совершения «дистанционного» мошенничества в отношении пожилых людей приведем справедливое утверждение О. В. Волоховой о том, что это один из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества, без знания которого невозможно предупредить и пресечь данное преступление [4]. Разумеется, «дистанционные» мошенничества не привязаны к определенному месту, они могут совершаться из соседней квартиры, другого города или даже иной страны. Мошенники могут обманывать пожилых граждан, находясь на отдыхе или в местах лишения свободы. В ходе изучения следственной практики было установлено, что некоторые преступники, будучи специалистами в области 1Т-технологий, имея основную работу, «подрабатывали», обманывая пенсионеров. Так, П., являясь
1 Дотянуться до «гробовых»: аферисты обдирают пожилых россиян. URL: URL: iz-ru.turbopages.org/iz.ru/s/ (дата обращения: 29.09.2021).
инженером технической части ООО «Лагуна» в г. Кемерово, в обязанности которого входило обслуживание компьютерной техники на предприятии и устранение иных технических неполадок в сети Интернет, в свободное от работы время рассылал пожилым людям на мобильные телефоны сообщения о якобы повышении пенсии и просил потерпевших оплатить госпошлину в сумме 10 тыс. руб. для того, чтобы оказаться первым в очереди на оформление повышенной пенсии. В ходе предварительного расследования было установлено, что П. совершил 32 эпизода «дистанционных» мошеннических действий в отношении пожилых людей на общую сумму 320 тыс. руб. Допрошенный в качестве подозреваемого П. пояснил, что он совершал мошенничества в отношении именно пожилых людей, поскольку они очень доверчивы и их проще всего ввести в заблуждение2.
Изучение уголовных дел о «дистанционных» мошенничествах в отношении пожилых людей показало, что преступления могут совершаться в любое время года и любое время суток, но в большинстве случаев это период с 12:00 до 17:00. На наш взгляд, данный факт можно объяснить тем, что с утра до 12:00—13:00 большинство лиц пенсионного возраста посещают продуктовые магазины, предоставляющие им скидки, и не слышат телефонных звонков либо не берут трубку по причине занятости.
Следовая картина. Идеальными следами, сохранившимися в памяти потерпевшего, могут выступать сведения, характеризующие преступника; информация о мотивах, побудивших потерпевшего заключить сделку с мошенником; сведения о том, чем преступник аргументировал выгодность сделки; информация об особенностях контакта между мошенником и потерпевшим; сведения о внешнем облике преступника, если потерпевший видел его воочию; информация о голосе мошенника, если потерпевший общался с ним, и т. д.
Материальными следами являются документы, характеризующие личность потерпевшего; документы, которые преступник предъявлял или направлял потерпевшему; информация о сообщениях, которые мошенник отправлял потерпевшему; данные о номере счета, куда потерпевший перевел свои денежные средства; информация о номере телефона, с которого мошенник звонил или направлял сообщения; сайт, где была размещена реклама, и иное.
2 См.: Материалы следственной практики ГСУ МВД России по Кемеровской области.
В завершение отметим, что взаимосвязанные и взаимообусловленные сведения об элементах криминалистической характеристики «дистанционных» мошенничеств, совершенных в отношении пожилых людей, могут оказать субъекту рассле-
1. Хворост О. А. Жертва мошенничества: характеристики и особенности // Научные проблемы гуманитарных исследований. 2012. № 7. С. 187—193.
2. Кривошапова С. В., Литвинов Е. А. Оценка и способы борьбы с мошенничеством с банковскими картами в России // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. 2015. № 4. С. 116—120.
3. Шульгина И. В. Криминалистическая характеристика личности мошенника // Наука и образование сегодня. 2018. № 5 (28). С. 76—78.
4. Волохова О. В. Современные способы совершения мошенничества: особенности выявления и расследования. Москва: Юрлитинформ, 2005. 122 с.
Сычева Анна Викторовна,
старший преподаватель кафедры криминалистики учебно-научного комплекса по предварительному следствию в органах внутренних дел Волгоградской академии МВД России, кандидат юридических наук; [email protected]
дования помощь в выдвижении версий, планировании следственных действий, установлении личности преступника и избрании мер по его розыску в целях полного, всестороннего и объективного расследования преступлений.
1. Khvorost O. A. Victim of fraud: characteristics and features. Scientific problems of humanitarian researchö 187—193, 2012. (In Russ.).
2. Krivoshapova S. V., Litvinov E. A. Evaluation and methods of combating fraud with bank cards in Russia. International Journal of Applied and Fundamental Research, 116—112, 2015. (In Russ.).
3. Shulgina I. V. Forensic characteristics of a fraudster's personality. Science and education today, 76—78, 2018. (In Russian).
4. Volokhova O. V. Modern methods of committing fraud: features of detection and investigation. Moscow: Yurlitinform; 2005: 122. (In Russ.).
Sycheva Anna Viktorovna
senior lecturer at the department of criminalistics
of the training and scientific complex
of preliminary investigation
in law-enforcement bodies
of the Volgograd Academy
of the Ministry of the Interior of Russia,
candidate of juridical sciences;
Статья поступила в редакцию 14.12.2021; одобрена после рецензирования 27.01.2022; принята к публикации 10.02.2022.
The article was submitted 14.12.2021; approved after reviewing 27.01.2022; accepted for publication 10.02.2022.
* * *
