CC BY
27ПОВЫШЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ И ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА СРЕДСТВАМИ ИНСТРУМЕНТАРИЯ СНИЖЕНИЯ ИНФЛЯЦИОННЫХ РИСКОВ
IMPROVING FINANCIAL AND ECONOMIC EFFICIENCY
SECURITY OF THE STATE BY MEANS OF INSTRUMENTS FOR REDUCING INFLATIONARY RISKS
УДК 338.2
Качанова Л. С., профессор кафедры «Финансовый менеджмент», доктор экономических наук, кандидат технический наук, доцент, ГКОУ ВО «Российская таможенная академия»
Ветвинская А. И., магистрант по направлению подготовки 38.04.02 «Менеджмент», профиль «Финансово-экономическая безопасность государства», ГКОУ ВО «Российская таможенная академия»
Kachanova L. S., l.kachanova@customs-academy.ru Vertinskaya A. I., a.vetvinskaya@customs-academy.ru
Аннотация
В научной статье проведена оценка инфляционных тенденций и рисков в современной экономике России. Проанализировано влияние инфляционных рисков на макроэкономическую конъюнктуру и финансовую безопасность организаций. Рассмотрены инструменты минимизации инфляционных рисков при обеспечении финансовой безопасности организаций и национальной экономической системы.
Annotation
The scientific article evaluates inflationary trends and risks in the modern Russian economy. The influence of inflationary risks on the macroeconomic environment and financial security of organizations is analyzed. The instruments of minimizing inflationary risks while ensuring the financial security of organizations and the national economic system are considered.
Ключевые слова: инфляция; инфляционные риски; инфляционные тенденции; индекс потребительских цен; финансовая безопасность; экономическая безопасность.
Keywords: inflation; inflation risks; inflation trends; consumer price index; financial security; economic security
Введение. В любой период развития национальной экономики Российской Федерации одним из важнейших показателей макроэкономической устойчивости, стабильности и конъюнктуры выступает индекс потребительских цен (инфляция), который в количественном и качественном характере отражает динамику потребительских цен на товары и услуги для населения.
Актуальность научного исследования на тематику «повышения финансовой и экономической безопасности государства по средствам инструментария снижения инфляционных рисков» обусловлена сразу несколькими факторами:
- увеличением степени угрозы наступления инфляционных рисков, связанных с распространением пандемии коронавирусной инфекции;
- высокой степенью влияния не только на макроэкономическую конъюнктуру национальной экономической системы, но и на финансовую безопасность коммерческих организаций.
По этой причине, целью исследования выступает определение инфляционных тенденций в РФ, оценка текущих инфляционных рисков и
анализ возможных инструментов их устранения с целью обеспечения финансовой и экономической безопасности государства.
Метод и модели исследования. Динамика уровня инфляции за период 2014-2021 гг. характеризует новый период становления российской экономики (рисунок 1).
Период исследования, год
Рис. 1. Динамика уровня инфляции в России за период 2014 -2021 гг. [2]
Из-за введения санкционного режима уровень инфляции в российской экономике за период 2014-2015 гг. демонстрировал резкий всплеск роста, который замедлялся вплоть до 2019 года. Так, в 2014 и 2015 годах уровень инфляции в среднем составлял 11,36% и 12,91%. Соответственно такие инфляционные риски влияли на рост цен товаров потребительской категории и устойчивость национальной денежной единицы. Начиная с 2016 года уровень инфляции начал замедляться, пока не достиг минимальных значений 2,52% в 2017 году.
За прошедший 2020 год инфляционная нагрузка увеличилась, причиной чему выступала пандемия коронавируса. За восемь месяцев 2021 года уровень инфляции в России составляет уже 4,69% [2].
Главными факторами формирования инфляции и инфляционных рисков в российской экономике являются следующие [1; 3].
1. Высокий уровень показателей из года в год, что характеризует ее степень актуальности и проблематики для экономики РФ.
2. Одновременное явление высокого уровня инфляции и спада реального объема ВВП страны.
3. Высокая степень влияния на инфляцию немонетарной группы факторов, к которым, например, относится девальвация валютного курса российского рубля, современные проблемы импорт замещения и санкционного режима, а также ценовая нестабильность динамики котировок рынка энергетических ресурсов.
Результаты и обсуждение. Рост инфляции и ее высокие показатели имеет, как негативные последствия для социальной политики, так и для устойчивости экономической конъюнктуры, что негативно сказывается на финансовой безопасности. Дело в том, что из-за инфляции происходит обесценивание национальных денежных единиц (в частности, из-за того, что инфляция приводит к потере покупательной способности рубля, поскольку цены растут, а денежная масса в руках людей остается той же). В итоге, покупательная способность населения снижается, порождая спад размера совокупного спроса.
Предприятия, столкнувшись с инфляционными рисками, вынуждены повышать далее цены на реализацию товаров и услуг, чтобы устранить проблемы в виде снижения коэффициентов рентабельности и прибыльности. Однако объем продаж продукции на будущие периоды снижается, поскольку замедляется покупательная способность и спрос граждан. При этом, запасы готовой продукции на складах растут, как и
просроченная дебиторская задолженность. В итоге, финансовая устойчивость компаний ухудшается, поскольку происходит замедление скорости оборота оборотных средств, а обязательства перед кредиторами не соблюдаются [4-5].
Такие процессы вынуждают предприятия принимать решения по сокращению объемов производства новой продукции, что влияет на главный макроэкономический индикатор российской экономики - объем валового внутреннего продукта.
В свою очередь, снижение производственной активности компаний приводит и к необходимости сокращения потребностей в человеческих ресурсах. Формируются тенденции увеличения числа вынужденных увольнений сотрудников предприятий, что приводит к росту безработицы. Численность незанятого экономически активного населения влияет на дальнейший цикл формирования совокупного спроса и предложения на рынках.
На уровне предприятий, процессы увольнения сотрудников - это негативный фактор внутренней организационной культуры. Стратегическое решение ключевых задач и реализации антикризисных мероприятий под ударом из-за нежелания оставшихся сотрудников выполнять указания менеджмента. Как итог, финансовый план и бюджетирование оказываются бесполезными, операционный цикл нарушается, а степень конкурентоспособности организации снижается.
Таким образом, рост инфляции приводит к разнообразным негативным последствиям стабильности экономической конъюнктуры Российской Федерации, которая оказывается под ударом инфляционных рисков. Практически каждый макроэкономический процесс, будь то производства, потребление или инвестиционная активность, имеет высокий уровень влияния со стороны показателей уровня инфляции. Именно поэтому последние данные, отражающие рост инфляции месяц к
месяцу за март 2021 года более, чем на 6 % свидетельствуют о том, что угрозы инфляционных рисков будут только увеличиваться.
Экономическая безопасность государства - это защищенность экономики страны от внутренних и внешних неблагоприятных факторов, которые нарушают обычные принципы функционирования экономики государства.
При этом, стоит заметить, что за национальную экономическую безопасность отвечает широкий спектр показателей рыночной конъюнктуры, к которой относится тот же объем ВВП, рынок труда, личные финансы, промышленное производство и состояние финансовых рынков. В последнем случае, огромную роль играет динамика курса российского рубля и общий показатель международных золотовалютных резервов Банка России. Динамика данных индикаторов, в свою очередь, формируется под влиянием инфляционных рисков. Инфляция - один из основных факторов образования реального курса российского рубля.
Составляющим национальной экономической безопасности Российской Федерации выступает финансовая безопасность. Финансовая безопасность государства - это защищенность финансовых интересов на всех уровнях финансовых отношений.
Также под понятием «финансовая безопасность государства» подразумевается определенный уровень независимости, стабильности и стойкости финансовой системы страны в условиях влияния на нее внешних и внутренних дестабилизирующих факторов, которые составляют угрозу финансовой безопасности [6].
Таким образом, финансовая безопасность - образующий элемент национальной экономической безопасности, фактором формирования которой выступает государственное управление инфляционными рисками. Поскольку в условиях кризиса пандемии коронавируса инфляция начинает возрастать, что связано с негативными немонетарными факторами
образования роста индекса потребительских цен, для Правительства РФ актуальным является решение данной задачи.
Исходя из актуальных проблем, формирующихся под влиянием инфляционных рисков, и которые мы описали выше, необходимо применение механизмов антиинфляционной политики, направленной на обеспечение финансовой безопасности национальной экономической системы и хозяйствующих субъектов, функционирующих в ее рамках. К данным инструментам можно отнести [7]:
- проведение валютных операций ЦБ РФ на финансовых рынках;
- регулирование уровня процентных ставок рефинансирования;
- изменение размера нормы обязательных резервов коммерческих банков;
- оптимизация государственного бюджета и снижение расходов;
- изменение политики налогового регулирования;
- снижение уровня зависимости валютного курса рубля от внешних факторов;
- проведение валютных интервенций на межбанковском рынке с целью удержания курса рубля, чтобы его девальвация не ускоряла темпы роста инфляции.
Вывод. Таким образом, текущий уровень инфляционных рисков остается высоким, что требует принятия механизмов антиинфляционной политики, направленных на обеспечение финансовой безопасности национальной экономической системы и хозяйствующих субъектов, функционирующих в ее рамках.
Литература
1. Гарин А.П., Бакулина Н.А., Гнездин А.В., Максимова К.А. Инфляция и антиинфляционная политика в РФ: вопросы теории и практики // Russian Economic Bulletin. 2019. №6. С. 22 -27.
2. Таблица уровня инфляции по месяцам в годовом исчислении. URL: httpsV/уровень-инфляции.рф/таблицы-инфляции (дата обращения: 05.10.2021).
3. Кочубей Е.И. Влияние инфляции на экономику России // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2021. № 8 -2 (59). С. 22-25.
4. Бондаренко А.М., Курочкин В.Н. Эффективность функционирования хозяйственных обществ и их объединений в АПК: монография. - Зерноград: АЧГАА, 2009.- 268 с.
5. Бондаренко А. М., Курочкин В. Н. К методике анализа деловой активности и эффективности функционирования сельскохозяйственного холдинга // Вестник аграрной науки Дона. 2009. № 3. С. 100-109.
6. Ахмедова М.М. Антиинфляционная политика и механизмы инфляции // Вестник Бохтарского государственного университета имени Носира Хусрава. 2021. № 1-1 (83). С. 189-193.
7. Каранина Е.В., Бледных О.И. Финансовая безопасность как составляющая концепции экономической безопасности государства // The genesis of genius. 2016. № 1. С. 94-99.
Literature
1. Garin A.P., Bakulina N.A., Gnezdin A.V., Maksimova K.A. Inflation and anti-inflationary policy in the Russian Federation: issues of theory and practice // Russian Economic Bulletin. 2019. No. 6. pp. 22-27.
2. Table of the inflation rate by month in annual terms. URL: httpsV/уровень-инфляции .RF/tables-inflation (accessed: 05.10.2021).
3. Kochubey E.I. The impact of inflation on the Russian economy // International Journal of Humanities and Natural Sciences. 2021. No. 8-2 (59). pp. 2225.
4. Bondarenko A.M., Kurochkin V.N. Efficiency of functioning of economic societies and their associations in the agro-industrial complex: monograph. - Zernograd: ACHGAA, 2009. - 268 p.
5. Bondarenko A.M., Kurochkin V. N. To the methodology of analysis of business activity and efficiency of functioning of agricultural holding // Bulletin of Agrarian Science of the Don. 2009. No. 3. pp. 100-109.
6. Akhmedova M.M. Anti-inflationary policy and mechanisms of inflation // Bulletin of Nosir Khusrav Bokhtar State University. 2021. No. 1-1 (83). pp. 189-193.
7. Karanina E.V., Blednykh O.I. Financial security as a component of the concept of economic security of the state // The genesis of genius. 2016. No. 1. pp. 94-99.
