CC BY
36
Понятие, особенности и экономический вред мошенничества, совершенного дистанционным способом
СОНКИН СЕРГЕЙ БОРИСОВИЧ,
слушатель 2-го факультета (подготовки руководителей (начальников) территориальных органов МВД России) Академия управления МВД России Российская Федерация, 125171, г. Москва, ул. Зои и Александра Космодемьянских, д. 8 E-mail: loginov8608@mail.ru
The Concept, Features and Economic Harm of Fraud
Committed Remotely
SONKIN SERGEY BORISOVICH,
Listener of the 2nd Faculty (Training Chiefs (Heads) of the Territorial Bodies of the Ministry of the Interior of Russia) Management Academy of the Ministry of the Interior of Russia
Russian Federation, 125171, Moscow, Zoi i Alexandra Kosmodemyanskikh St., 8 E-mail: loginov8608@mail.ru
УДК 343.98
Аннотация. Сегодня объективные внутрисистемные факторы и внешняя политика оказывают непосредственное влияние на социально-экономическое развитие страны. Характерной особенностью сложившейся ситуации является то, что развитие российской экономики происходит в контексте замены внешнеэкономических источников внутренними.
Современное состояние криминальной ситуации в России характеризуется ухудшением негативных тенденций и процессов, связанных с имущественными преступлениями, а именно мошенничествами, совершаемыми дистанционным способом, рост которых в последние годы увеличивается.
Ключевые слова и словосочетания: дистанционное преступление; имущественные отношения; мошенничество, совершенное дистанционным способом; мошенничество; хищения.
Annotation. Today, objective internal factors and foreign policy have a direct impact on the socio-economic development of the country. A characteristic feature of the current situation is that the development of the Russian economy takes place in the context of replacing foreign economic sources with internal ones.
The current state of the criminal situation in Russia is characterized by the deterioration of negative trends and processes related to property crimes, namely fraud committed remotely, the growth of which has been increasing in recent years.
Keywords and phrases: remote crime; property relations; fraud committed remotely; fraud; embezzlement.
В настоящее время собственность является основой экономики, а ее защита — важной и фундаментальной задачей государства. Более того, собственность сегодня
играет важную роль в становлении гражданских прав человека. Право собственности можно охарактеризовать как показатель благосостояния граждан и регулятор экономических отно-
шений между ними, а характер этих отношений определяется законодательными нормативными актами и находится под правовой защитой государства.
Кроме того, имущественные отношения являются основной нормального экономического развития. Они удовлетворяют материальные и духовные потребности граждан и составляют их основу. Эффективность функционирования общественных отношений зависит от их надежной охраны от преступлений, что, в свою очередь, выступает надежным гарантом защиты прав и свобод человека, а также государственных и общественных интересов. Оценивая современное состояние преступности в России, можно прийти к выводу о существующих негативных тенденциях и процессах, которые связаны с отдельными видами преступных деяний.
Анализ статистических данных за 2020 г. и 2021 г. позволяет сделать вывод о том, что снизилось количество грабежей и разбоев, но особенно велик рост дистанционных мошенничеств, что связано с ограничениями, вызванными новой коронавирусной инфекцией и специальной военной операцией.
Наиболее популярными преступными деяниями в этой области считаются мошенничество (ст. 159 УК РФ) и его специальные составы: мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).
Сопряженными с указанными выше преступлениями считаются преступные деяния, связанные с компьютерной информацией (глава 28 УК РФ). Эти составы образуют совокупность деяний, например мошенничество с использованием неправомерного доступа к компьютерной информации (ст. 159 УК РФ и ст. 272 УК РФ).
Дистанционные мошенничества характеризуются высокой латентностью и низкой раскрываемостью. Так, согласно официальным статистическим данным МВД Росси за 2020 г. было зарегистрировано 510 396 преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, раскрываемость их составила 20 %. Из числа всех зарегистрированным было совершено 210 493 мошенничества (ст. 159 УК РФ); 25 820 мошенничеств с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ); 761 мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ)1.
За 2021 г. зарегистрировано 517 722 преступлений, совершенных с использованием информационно -телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, из них раскрыто 118 920, или 23,4 %. Из зарегистрированных 238 560 составили мошенничества (ст. 159 УК РФ); 10 258 — мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ) и 431 — в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ)2.
Мошенничество отличается от иных (сходных) составов преступлений специфическими способами совершения — обманом и злоупотреблением доверия, поэтому момент окончания его связан с наступлением преступного результата. При совершении мошенничества преступником используется обман, посредством которого он вводит в заблуждение владельца имущества, сообщая неверную информацию, либо умалчивает о важных фактах.
По конструкции мошенничество относится к материальному составу, следовательно, его объективная сторона включает в себя следующие элементы:
— деяние, выражающееся в действии. Действие может быть выражено в изъятии и (или) в обращении. Изъятие выражается в том, что виновный забирает у потерпевшего имущество без его согласия, т. е. имущество выбывает из владения. Обращение заключается в том, что лицо получает возможность использовать имущество как свое собственное, в том числе и распоряжается им. При этом необходимо, чтобы и изъятие, и обращение было постоянным, а не временным;
— общественно опасные последствия в виде причинения имущественного ущерба. Такой ущерб зачастую выражается в утрате имущества и может быть причинен не только собственнику имущества, но и иному владельцу;
— причинно-следственная связь между действием и наступившими последствиями. Необходимо, чтобы именно действия лица привели к тому, что имущество было изъято, а собственнику причинен ущерб.
Мошенничество, совершенное дистанционным способом, формально можно разделить на два вида:
а) взаимодействие с потерпевшим, при его активных действиях (например мошенничество, совершенное при помощи телефона);
б) без взаимодействия с потерпевшим (например, вмешательство в компьютерные системы).
1 Состояние преступности в Российской Федерации за январь - 2 Состояние преступности в России за январь - декабрь
декабрь 2020 года. URL: https://MW^/reports/item/22678184/(дата 2021 года. URL: Шр8://мвд.рф/герог18Д1ет/28021552/ (дата об-обращения: 20.10.2022). ращения: 20.10.2022).
Существуют и смешанные способы совершения данных преступлений, например, сначала у потерпевших выясняются пароль и данные банковских карт или счетов, а затем полученная информация используется удаленно. В частности, злоумышленники при звонке по телефону, представляясь сотрудниками банка или полиции, устанавливают личные данные жертвы, а потом похищают денежные средства с ее банковских счетов или используют вредоносную смс-рассылку, электронную рассылку со ссылками на фишинговые сайты, сайты-копии и т. д.
По данным Центрального банка России, наиболее часто преступные действия совершаются:
— при оплате потерпевшими товаров и услуг дистанционным способом (в 2020 г. — 416 283 случаев; в 2021 г. - 518 480);
— при банковском дистанционном обслуживание физических или юридических лиц (в 2020 г. — 94 603 случая; в 2021 г. — 149 213). Причем возврат денежных средств, незаконно снятых со счетов потерпевших, за два года сократился (с 6 % в 2020 г. до 1,5 % в 2021 г.);
— при проведении денежных операций с помощью банкоматов, платежных терминалов и т. д. (в 2020 г. — 32 217 случаев; в 2021 г. — 60 314) [2].
Изучение практики судов показывает, что сферами, которые наиболее подвержены такому виду мошенничества, являются сделки с недвижимость; купля и продажа товаров в Интернете; электронные аукционы; сайты знакомств. Соответственно, самыми распространенными способами дистанционного мошенничества являются: подписание фиктивных договоров1; инвестирование фейковых бирж; реализация товаров; проведение розыгрышей; фишинговые атаки2; обман пожилых людей, которые не умеют пользоваться мобильными банкингами3.
1 Приговор Хангаласского районного суда (Республика Саха (Якутия)) от 17 декабря 2021 г. по делу № 1-MOH-25/2021. URL: https://sudact.ru/regular/court/reshenya-khangalasskii-raionnyi-sud-respublika-sakha-iakutiia/?page=12 (дата обращения: 20.10.2022).
2 Приговор Соликамского городского суда (Пермский край) от 9 декабря 2021 г. по делу № 1-463/2021. URL: https://sudact.ru/ regular/court/reshenya-solikamskii-gorodskoi-sud-permskii-krai (дата обращения: 20.10.2022).
3 Приговор Нерюнгринского городского суда (Республика Саха (Якутия)) от 23 декабря 2021 г. по делу № 1-449/2021. URL: https://sudact.ru/regular/court/reshenya-neriungrinskii-gorodskoi-sud-respublika-sakha-iakutiia (дата обращения: 20.10.2022).
Важно сказать, что под влиянием злоумышленников потерпевшие всегда действуют добровольно: открывают вирусные электронные письма, отвечают на подозрительные звонки, скачивают вирусные приложения, перечисляют денежные средства на подставные счета, разглашают свои персональные данные и т. д. Со временем мошеннические схемы трансформируются, однако принцип психологического воздействия на жертву остается.
Размер ущерба, причиненного дистанционными мошенничествами, по данным МВД России, в 2021 г. составил 45 млрд руб. Социологические исследования показали, что эта сумма значительно больше и составляет около 150 млрд руб. [1].
Очевидно, что основная цель потерпевших в рассматриваемых делах — возмещение ущерба. В качестве положительных примеров можно привести следующие дела:
— подача заявления на электронный аукцион для заключения муниципального договора без возможностей и целей его реализации, сумма возмещения составила 7 389 421,78 руб.4;
— группа лиц представлялась сотрудниками МВД России и ЦБ России и убеждала в попытках списания денежных средств со счетов их владельцев, сумма возмещения составила 12 956 529 руб.5;
— мошенничество на электронном аукционе при проведении государственных и муниципальных закупок, сумма возмещения 22 754 067 руб.6
В качестве достаточно эффективных способов защиты от мошенничеств, совершаемых дистанционным способом, можно назвать тщательную проверку сайтов с обязательным контролем его адреса в строке поиска, моментальное блокирование банковской карты в случае проведения подозрительных транзакций, установление лимита на списание денежных средств и т. д.
4 Приговор Североморского районного суда (Мурманская область) от 28 июня 2021 г. по делу № 1-1/2021. URL: https://sudact.ru/ regular/court/reshenya-severomorskii-raionnyi-sud-murmanskaia-oblast (дата обращения: 20.10.2022).
5 Приговор Бабушкинского районного суда (город Москва) от 26 октября 2021 г. по делу № 01-0668/2021. URL: https://mos-gorsud. ru/rs/babushkinskij/services/cases/criminal/details/4a70f5e0-08e6-11ec-91e1-d95fb155ed1 (дата обращения: 20.10.2022).
6 Приговор Хангаласского районного суда (Республика Саха (Якутия)) от 17.12.2021 по делу № 1-M0H-25/2021. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudact.ru/regular/court/reshenya-khangalasskii-raionnyi-sud-respublika-sakha-iakutiia/?page=12 (дата обращения: 20.10.2022).
Список литературы:
1. МВД оценило ущерб от телефонного и интернет-мошенничества. URL: https://ria. ru/20211214/moshennichestvo-1763651565. html (дата обращения: 05.10.2022).
2. Противодействие мошенническим практикам // Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. URL: https:// www.cbr.ru/information_security/pmp/ (дата обращения: 05.10.2022).
