CC BY
98
Удк 336.63
оценка роли личных финансов в экономике амурской области
А. В. ВАСИЛЬЕВА, кандидат экономических наук, доцент кафедры экономики и менеджмента организации E-mail: vavange@mail ru Амурский государственный университет
Е. С. ЖЕРДЕЦКАЯ, специалист административного отдела Управления Федерального казначейства по Амурской области E-mail: zherdeckaya_ekat@mail. ru
В статье отмечается, что личные финансы являются важнейшим показателем уровня жизни населения, представляют собой ценный ресурс экономического развития, главный источник инвестиционных и кредитных ресурсов региона. Проведен анализ состава и структуры личных финансов населения Амурской области. Построены модели регрессии, описывающие зависимость валового регионального продукта (ВРП) Амурской области от денежных доходов населения. Получена модель, отражающая высокую зависимость номинального ВРП Амурской области от оплаты труда и доходов от собственности. Показано, что в Амурской области наблюдается сильная зависимость оплаты труда населения от численности индивидуальных предпринимателей (ИП) и оборота розничной торговли ИП.
Ключевые слова: личные финансы, экономика региона, валовой региональный продукт, оплата труда, доходы от собственности.
Личные финансы играют важную роль в развитии экономики любого региона, поскольку охватывают интересы населения, региональных органов власти и предприятий.
Благодаря личным финансам население участвует в формировании инвестиционных ресурсов, в потреблении товаров и услуг, что в свою очередь
оказывает непосредственное влияние на текущее формирование ВРП.
Вопросы взаимосвязи личных финансов населения и экономического роста рассматриваются как зарубежными, так и отечественными учеными [1, 4, 7, 8, 9]. Влияние личных финансов на развитие экономики региона заключается в том, что с их помощью население участвует в распределении и перераспределении национального дохода.
Целью представленного исследования является оценка роли личных финансов в экономике Амурской области.
Для достижения поставленной цели потребовалось решение ряда задач:
1) проведение анализа динамики ВРП и структуры экономики Амурской области;
2) проведение анализа состава и структуры личных финансов населения Амурской области;
3) определение вляиния личных финансов на экономику региона с помощью корреляционно-регрессионного анализа;
4) для усиления влияния личных финансов на величину номинального ВРП Амурской области был выполнен подбор факторов.
Объектом исследования выступает экономика Амурской области.
ю
л
«
л
С см т
200 160 120 80 40 0
Предметом исследования являются экономические отношения, возникающие в процессе формирования и использования личных финансов, отражающие их взаимосвязь с экономикой Амурской области.
Анализ динамики и структуры основных экономических показателей деятельности амурской области. Амурская область входит в состав Дальневосточного федерального округа. Площадь области составляет 363,7 тыс. км2. На 01.01.2012 численность постоянного населения составляла 854,2 тыс. чел., уменьшившись по сравнению с 2011г. на 3,5 тыс. чел. [5, 10].
Амурская область обладает большим природно-ре-сурсным потенциалом, что определяет ее привлекательность для инвесторов.
По результатам оценки инвестиционной привлекательности регионов агентством «Эксперт-РА» за 2010-2011 гг. Амурской области был присвоен инвестиционный рейтинг 3В2 (незначительный потенциал — умеренный риск). По инвестиционному потенциалу в 2011 г. область занимала 67-е место, что соответствовало уровню 2010 г. Наилучшие позиции области наблюдаются по природно-ресур-сному потенциалу - 29-е место среди российских регионов [6].
В рейтинге инвестиционного риска Амурская область переместилась с 65-го места в 2010 г. на 53-е место в 2011 г. Наименьшими рисками отмечены: криминальный риск - 26-е место (в 2009 г. — 41-е место), управленческий риск - 37-е место (в 2009 г. — 75-е место); наибольшим риском является экологический риск - 65-е место (в 2009 г. — 64-е место).
Среди регионов Российской Федерации Амурская область занимает 9-е место по размеру инвестиций на душу населения (143,8 тыс. руб.) [6].
Динамика общего объема инвестиций в основной капитал Амурской области за 2003-2011 гг. представлена на рис. 1.
рис. 1. Динамика инвестиций в основной капитал Амурской области за 2003-2011 гг.
1
1
1
I-
1
1
I-
I
2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г. 2008 г. 2009 г. 2010 г. 2011 г.
ПВРП без учета инфляции п Реальный ВРП И Номинальный ВРП
рис. 2. Динамика ВРП Амурской области за 2003-2011 гг.
В Амурской области в 2011 г. инвестиции в основной капитал составили 123,2 млрд руб., увеличившись по сравнению с 2010 г. на 43,8 млрд руб. Приток инвестиций в Амурскую область в существенной мере связан с реализацией проектов в сфере добычи полезных ископаемых, развитием энергетической и транспортной инфраструктуры.
Главным индикатором развития экономики региона выступает ВРП, который является центральным экономическим показателем на региональном уровне, применяемым для определения темпов развития производства, циклических колебаний деловой активности. Он разрабатывается в рамках системы национальных счетов, что ведет к использованию ВРП в сочетании с другими показателями и расширяет возможности для анализа экономики региона [2, 3].
Объем ВРП, произведенного на территории Амурской области, за последние 9 лет неуклонно увеличивается, что показано на рис. 2.
За исследуемый период наиболее высокие темпы роста зафиксированы по реальному ВРП — 4,22 раза. Объем номинального ВРП вырос в 3,94 раза, а
2 (3,11%)
Рис. 3. Структура ВРП Амурской области по источникам
формирования доходов в 2011 г.: 1 — оплата труда наемных работников; 2 — другие чистые налоги на производство; 3 - валовая прибыль экономики и валовые смешанные доходы
реального - в 3,92 раза. Синхронный рост данных показателей свидетельствует о том, что экономика области развивается стабильно и динамично.
Структура ВРП области авторами рассматривалась по доходам и по расходам.
Структура ВРП Амурской области по источникам формирования доходов в 2011 г. представлена на рис. 3.
Наибольший вклад в формирование ВРП по доходам оказывает оплата труда наемных работников — около 55 %. Вторым значимым элементом счета образования доходов выступает валовая прибыль и смешанные доходы, на долю которых в 2011 г. приходилось 41,95 % от величины ВРП. Наименьший вклад в формирование стоимостной структуры ВРП Амурской области по доходам вносят другие чистые налоги на производство — 3,11 %.
Структура ВРП Амурской области по расходам представлена в табл. 1.
В структуре ВРП по расходам наибольший удельный вес занимают расходы на конечное потребление — около 78 %. При этом на долю домашних хозяйств приходится 68,57 % ВРП. Важный вклад в формирование ВРП по расходам вносит валовое накопление. На протяжении 2009-2011 гг. доля этого показателя увеличивалась и к 2011 г.
6 (12%)
Рис. 4. Структура ВРП Амурской области за 2011г.: 1 - добыча полезных ископаемых; 2 - сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство; 3 — прочие; 4 — транспорт и связь; 5 — оптовая и розничная торговля; 6 - строительство;
7 — производство и распределение газа и воды;
8 — обрабатывающие производства
достигла 54,92 %. Чистое заимствование в 2011 г. составило 32,87 %.
Экономика Амурской области представлена различными видами экономической деятельности (рис. 4).
В секторальной структуре Амурской области доминирующим видом экономической деятельности является транспорт и связь. В 2011 г. на эту долю приходилось 20 % валовой добавленной стоимости, произведенной в регионе [10].
Среди других значимых видов экономической деятельности в Амурской области наиболее динамично развиваются: добыча полезных ископаемых (12 %), строительство (12 %), оптовая и розничная торговля (11 %).
Специфику Амурской области формируют также такие виды экономической деятельности, как сельское хозяйство (7 %), производство и распределение электроэнергии, газа и воды (7 %).
Анализ состава и структуры личных финансов населения Амурской области. Доходы населения выступают главным источником накопления и распределения сбережений, инструментом инвести-
Таблица 1
Состав и структура ВРП Амурской области по расходам в 2009-2011 гг.
Показатель Фактические данные Удельный вес, %
2009 2010 2011 2009 2010 2011
ВРП, млн руб. 151 750,35 179 508,74 209 778,70 100 100 100
В том числе расходы на конечное потребление: 126 964,90 140 498,60 163 521,13 83,67 78,27 77,95
- домашних хозяйств 83 247,80 94 154,80 112 122,93 65,57 67,01 68,57
- государственного управления - некоммерческих организаций, обслуживаю- 43 665,00 52,10 46 277,90 65,90 51 318,00 80,20 34,39 0,04 32,94 0,05 31,38 0,05
щих домашние хозяйства
Валовое накопление, млн руб. 70 990,40 90 636,70 115 208,10 46,78 50,49 54,92
Чистое кредитование, чистое заимствование -46 204,90 -51 626,56 -68 950,53 30,45 28,76 32,87
(-) и статистическое расхождение
100%
и %
о
60
40
20
[ЦЩДЩР
ШВ. .3,8' 5,5 !_5,3 5_14,5_5,14_78__
6,34
57,4
4,6
8,27
56,8
6,7б
54,6
3,3б
6,93
58,
4,5
5,9
2003 г. 2004 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г. 2008 г. 2009 г. 2010 г. 2011 г.
□ оплата труда □ социальные трансферты И доходы от собственности
■ другие доходы
рис. 5. Структура денежных доходов населения Амурской области за 2003-2011 гг.
В структуре расходов населения Амурской области наибольшую долю занимают потребительские расходы — около 67 % за 2011г. За рассматриваемый период также высока доля расходов на промежуточное потребление и валовое накопление, которая колеблется от 27,08 % в 2003 г. до 19 % в 2011 г. Меньшей вариацией характеризуются расходы
ционной деятельности как отдельного человека, так и семьи. Структура доходов населения Амурской области за 2003-2011 гг. представлена на рис. 5.
На протяжении 9 лет главным источником доходов населения Амурской области традиционно является оплата труда, которая составляет около 56 % от величины всех доходов населения. Следует заметить, что за рассматриваемый период доля оплаты труда снизилась на 1,49 %. Значительный вклад в формирование доходов населения вносят социальные трансферты, доля которых увеличилась с 16,34 % в 2003 г. до 24,57 % в 2011 г. Вариация доходов от собственности является незначительной, их доля колеблется в пределах 2,5 %.
Противоположной составляющей личных финансов населения являются расходы. Структура расходов населения Амурской области за 2003-2011 гг. представлена на рис. 6.
100% 80 60 40 20 0
7.0 43 4,4 3,4 4.7 12,: 4.7 7.1 6.2 4.9 2.6 9,2 6,8 19 >6,'
-) 3 > -у ) Л 5 2 5 Ц > 1 1
0,5 9.4 9.9
б ) 6 ? е 5 б > 5 5 5 1 б > 6 3
2003г. 2004г. 2005г. 2006г. 2007г. 2008г. 2009г. 2010г. 2011г.
■ Другие расходы
В Расходы на уплату налогов, сборов и обязательных платжей
□ Расходы на промежуточное потребление и валовое накопление
□ Потребительские расходы
рис. 6. Структура денежных расходов населения Амурской области за 2003-2011 гг.
на уплату налогов, сборов и обязательных платежей, их доля составляет около 13 %. Увеличение расходов населения явилось стимулом для развития производственной сферы, повышения качества и доступности оказанных услуг и, как результат, роста ВРП Амурской области.
Проведенный анализ показал, что показатель объема личных финансов населения Амурской области за 2003-2011 гг. имеет тенденцию к росту. В структуре личных финансов населения наибольший удельный вес среди доходов населения занимает оплата труда, среди расходов населения — потребительские расходы.
Анализ влияния личных финансов на экономику Амурской области. Для оценки влияния личных финансов на ВРП Амурской области авторами был проведен корреляционно-регрессионный анализ. В качестве результативного показателя рассматривались номинальный, реальный ВРП и ВРП без учета инфляции. В итоге высокая зависимость выявлена между личными финансами и номинальным ВРП, поэтому указанный показатель рассматривался в качестве результативного.
Далее на основе регрессионного анализа были выбраны показатели, отражающие тесную связь доходов населения и номинального ВРП (табл. 2).
0
Таблица 2
Показатели оценки связи, отражающей зависимость номинального ВРП Амурской области и доходов населения
Показатель Уравнение регрессии Парная линейная корреляция г в-коэффи-циент Коэффициент эластичности Э
Номинальные денежные доходы населения хр млн руб. Ух = 2 591,63 + 0,808х1 0,9845 0,2807 0,6717
Среднедушевые денежные доходы населения х2, млн руб. у = 11 579,13 + 11,013х2 0,9927 0,9924 0,9027
Оплата труда х3, млн руб. ух = -959,79 + 2,159х3 0,9915 0,9921 1,0087
Социальные трансферты населению х4, млн руб. у, = 38 138,35+ 4,386х4 0,9841 0,9851 0,6810
Доходы от собственности х5, млн руб. ух = -4 953,34+ 50,039х5 0,9198 0,9198 1,0420
Прочие доходы населения х6, млн руб. у, = 31 820,73+ 3,928х6 0,6728 0,6731 0,7337
Согласно данным, представленным в табл. 2, все рассматриваемые факторы показывают тесную зависимость с номинальным ВРП Амурской области. Коэффициент корреляции варьирует от 0,6728 до 0,9927. Максимальное значение указанного коэффициента характерно для фактора х2.
Среди рассматриваемых факторов наибольшее значение коэффициента регрессии наблюдается по фактору х5 — доходы от собственности, который составляет 50,039. Это означает, что с увеличением доходов населения от собственности на 1 млн руб. величина номинального ВРП увеличивается на 50,039 млн руб.
Стандартизированные коэффициенты регрессии (Р-коэффициенты) варьируются от 0,2807 до 0,9924. Среди составляющих доходов наибольшее значение данного коэффициента наблюдается для фактора х3 — оплата труда (0,9921). Это означает, что увеличение оплаты труда на 23 148,21 млн руб. приведет к увеличению номинального ВРП на 0,9921 млн руб.
Коэффициент эластичности показывает, на сколько процентов изменится величина номинального ВРП с ростом факторного признака на 1 % [11]. Максимальное значение коэффициента эластичности наблюдается по фактору х5 — доходы от собственности (1,042). Это означает, что с ростом доходов от собственности на 1 % величина номинального ВРП увеличивается на 1,042 %.
После исключения мультиколлинеарных показателей в качестве факторов, оказывающих влияние на ВРП, были отобраны два показателя (оплата труда и доходы от собственности).
Параллельно с анализом влияния доходов населения на ВРП области оценивалось влияние расходов населения на величину ВРП (табл. 3).
В результате анализа выявлено, что все составляющие расходов населения имеют тесную корреляционную связь с номинальным ВРП Амурской области. Согласно коэффициенту регрессии наибольшее влияние на величину ВРП оказывают расходы на промежуточное потребление и валовое
Таблица 3
Показатели оценки связи, отражающей зависимость номинального ВРП Амурской области и расходов населения
Показатель Уравнение регрессии Парная линейная корреляция г в-коэффи-циент Коэффициент эластичности Э
Денежные расходы населения х7, млн руб. ух = -1 728,87 + 1,235х7 0,9781 0,9743 1,010
Потребительские расходы населения х8, млн руб. Ух = 1 045,83 + 1,897х8 0,9934 0,9950 0,993
Расходы на промежуточное потребление и валовое накопление х9, млн руб. ух = -100 396,7 + 8,174х9 0,7197 0,7194 1,840
Расходы населения на уплату налогов, сборов и обязательных платежей х10, млн руб. ух = 37 892,45 + 7,507х10 0,9379 0,9379 0,680
накопление. Параметр регрессии показывает, что с увеличением расходов населения на промежуточное потребление и валовое накопление на 1 млн руб. объем номинального ВРП области увеличивается на 8,174 млн руб.
Коэффициент эластичности среди исследуемых факторов колеблется от 0,68 до 1,84. Наибольшее значение данного коэффициента равно 1,84 и соответствует фактору х9 — расходам на промежуточное потребление и валовое накопление. Увеличение расходов населения на промежуточное потребление и валовое накопление на 1 % влечет за собой рост номинального ВРП Амурской области на 1,84 %.
Среди рассматриваемых факторов максимальное значение Р-коэффициента наблюдается по фактору х8 и составляет 0,995. Это означает, что увеличение потребительских расходов на 26 391,95 млн руб. приведет к увеличению номинального ВРП на 0,995 млн руб.
Для выявления совместного влияния структурных составляющих доходов населения на рост ВРП составлено уравнение множественной регрессии. Включение тех или иных факторов в модель определялось на основе проверки их на мультиколли-неарность. В результате многоступенчатого отбора выявлено, что доходы населения от собственности и оплата труда оказывают наибольшее влияние на величину ВРП. На основе этого построена модель множественной регрессии, отражающая совместное влияние этих двух показателей (табл. 4).
Согласно коэффициенту регрессии с ростом оплаты труда населения на 1 млн руб. величина номинального ВРП Амурской области увеличивается на 1,7902 млн руб. (при условии, что доходы от
собственности остаются на фиксированном среднем уровне — 2 483,29 млн руб.).
Параметр а2, равный 10,3873, показывает, что с ростом доходов населения от собственности на 1 млн руб. номинальный ВРП Амурской области возрастает на 10,3873 млн руб., при условии, что величина оплаты труда населения остается на фиксированном среднем уровне (55 713,39 млн руб.).
Для оценки тесноты и направления связи между двумя признаками авторами рассчитаны парные коэффициенты корреляции: гух3 = 0,9915, гух5 = 0,9198, гх3х5 = 0,6464. Рассматриваемые факторы показывают тесную зависимость с номинальным ВРП области. Связь между оплатой труда и доходами от собственности - умеренная.
Частные коэффициенты корреляции характеризуют тесноту и направление связи между любыми двумя признаками, при условии, что третий признак зафиксирован на среднем уровне. Для данной модели они составили: гух3х5 = 0,9817, гухъх3 = 0,8657, гх3х^у = 0,5423.
Для оценки изменения результативного признака под влиянием двух изучаемых факторов х3 и х5 , действующих в комплексе, а также для выявления влияния каждого отдельного фактора на динамику номинального ВРП Амурской области авторами определены совокупный множественный коэффициент детерминации и частные коэффициенты детерминации.
Согласно множественному коэффициенту детерминации величина номинального ВРП Амурской области на 99,1 % определяется влиянием двух изучаемых факторов (оплата труда и доходы населения от собственности), действующих в комплексе.
Таблица 4
Показатели оценки связи, отражающей влияние личных финансов на величину номинального ВРП Амурской области
Показатель Уравнение регрессии Множественный коэффициент корреляции Я в-коэф-фициент Коэффициент эластичности Э Средняя ошибка аппроксимации А
х3 — оплата труда, млн руб. Ух = -6 225,5 + 1,7902х3 + + 10,3873х5 0,9955 0,3713 0,82 1,97
х5 — доходы населения от собственности, млн руб. 12,42 0,22
х9 — расходы на промежуточное потребление и валовое накопление, млн руб. Ух = 21 469,83 + 0,770х9 + 7,108х10 0,9390 0,07 0,17 1,80
х10 — расходы населения на уплату налогов, сборов и обязательных платежей, млн руб. 0,89 0,65
Как следует из значений частных коэффициентов детерминации, влияние оплаты труда на динамику номинального ВРП больше и составляет 67,59 %, а влияние доходов населения от собственности меньше (31,43 %).
Для сравнения и сопоставления изменения результативного и факторных признаков использованы р-коэффициент и коэффициент эластичности.
Так, р-коэффициент для фактора х3 показывает, что увеличение оплаты труда на 23 148,21 млн руб. приведет к увеличению номинального ВРП на 0,3713 млн руб.; Р-коэффициент для фактора х5, равный 12,42, свидетельствует о том, что при росте доходов от собственности на 60 279,8 млн руб. номинальный ВРП Амурской области увеличится на 12,42 млн руб.
Согласно коэффициенту эластичности при увеличении оплаты труда на 1 % величина номинального ВРП Амурской области увеличивается на 0,82 %, а с ростом доходов от собственности на 1 % номинальный ВРП области увеличивается на 0,22 %.
Для того чтобы оценить, насколько удачно подобрано уравнение регрессии, рассчитана средняя ошибка аппроксимации (см. табл. 4). В связи с тем, что ее значение не превышает допустимую норму (12-15 %) (отклонение фактической величины номинального ВРП от теоретической составляет 1,97 %), уравнение регрессии является адекватным.
Оценка существенности уравнения регрессии в целом и показателя тесноты связи проводилась с помощью общего критерия Фишера. Фактическое значение критерия Фишера (327,47) больше табличного (4,74), это означает, что можно принять гипотезу о существенности уравнения регрессии.
Целесообразность включения факторов в уравнение регрессии определена с помощью частных критериев Фишера. Фактическое значение критерия Фишера для фактора х3 (оплата труда) составило 6,17, для фактора х5 (доходы населения от собственности) - 10,26. Указанные значения больше табличных, что свидетельствует о целесообразности включения в модель факторов х3 и х5.
Значения общего и частных критериев Фишера характеризуют уравнение множественной регрессии как адекватное.
Помимо этого авторами была составлена модель множественной регрессии, отражающая зависимость номинального ВРП Амурской области от расходов населения на промежуточное потребление, валовое накопление и расходов на уплату налогов,
сборов и обязательных платежей (см. табл. 4).
В соответствии с данной моделью рост расходов населения на промежуточное потребление и валовое накопление на 1 млн руб. влечет за собой увеличение номинального ВРП Амурской области на 0,77 млн руб. при условии, что расходы населения на уплату налогов, сборов и обязательных платежей остаются на фиксированном среднем уровне — 10 845,19 млн руб.
Увеличение расходов населения на уплату налогов, сборов и обязательных платежей на 1 млн руб. способствует росту величины номинального ВРП на 7,108 млн руб. (при фиксированном уровне расходов на промежуточное потребление и валовое накопление в размере 26 879,76 млн руб.).
Оценка значимости показателей данного уравнения регрессии и существенности результатов анализа проведена по аналогии с первой моделью.
В результате анализа выявлено, что связь между номинальным ВРП Амурской области, расходами населения на промежуточное потребление и валовое накопление, а также расходами на уплату налогов, сборов и обязательных платежей тесная (Д = 0,939).
Согласно рассчитанным коэффициентам детерминации динамика номинального ВРП на 88,17 % определяется влиянием двух изучаемых факторов, действующих в комплексе, при этом влияние расходов населения на промежуточное потребление и валовое накопление составляет 10,55 %, а влияние расходов населения на уплату налогов, сборов и обязательных платежей — 77,62 %. Влияние не учтенных в исследовании факторов составляет 11,83 %.
Об удачном подборе уравнения множественной регрессии для второй модели свидетельствует величина средней ошибки аппроксимации, равная 1,8, которая не превышает допустимый уровень (12-15 %).
На значимость данного уравнения регрессии и коэффициента корреляции в целом указывает превышение фактического значения критерия Фишера над табличным (22,36 > 4,74).
При помощи частных критериев Фишера выявлено, что фактическое значение показателя х9 (расходы на промежуточное потребление и валовое накопление) больше табличного (26,83 > 5,59), следовательно, необходимо включение в модель фактора х9 после того, как в нее будет включен фактор х10. Фактическое значение частного F-крите-рия для показателя х10 (расходы на уплату налогов,
сборов и обязательных платежей) составило 14,04 и превысило табличное значение, равное 5,59, что указывает на целесообразность включения фактора х10 в модель регрессии после того, как в нее будет включен фактор х9.
Значения общего и частных критериев Фишера позволяют сделать вывод, что уравнение множественной регрессии является адекватным.
Согласно данным, представленным в табл. 4, все рассматриваемые факторы находятся в тесной зависимости с номинальным ВРП Амурской области. Значение коэффициентов регрессии для модели, описывающей зависимость ВРП от доходов, незначительно выше, чем для модели взаимосвязи ВРП с расходами.
Обе модели являются адекватными, но наиболее сильная зависимость наблюдается у номинального ВРП от оплаты труда и доходов от собственности, на что указывает значение множественного коэффициента корреляции, равного 0,9955.
Подбор факторов для усиления влияния личных финансов на величину номинального валового регионального продукта Амурской области. Проведенный анализ показал, что на экономический рост Амурской области оказывают значительное влияние такие показатели, как оплата труда и доходы населения от собственности. Следующей задачей для авторов явилось выявление факторов, способствующих увеличению рассмотренных показателей.
С помощью корреляционно-регрессионного анализа были подобраны факторы, оказывающие значительное влияние на оплату труда. В результате была составлена модель множественной регрессии, отражающая зависимость оплаты труда от численности индивидуальных предпринимателей (ИП) и оборота розничной торговли ИП:
Ух = - 33423,78 + 6,009г2 + 0,14Ш3, где z2 — численность индивидуальных предпринимателей, ед.;
z3 — оборот розничной торговли индивидуальных предпринимателей, млн руб. Согласно параметру регрессии а1 с увеличением численности ИП на 1 ед. оплата труда возрастает на 6,0092 млн руб., при условии, что оборот розничной торговли ИП остается на фиксированном среднем уровне (15 870,28 млн руб.).
Параметр а2 свидетельствует о том, что увеличение оборота розничной торговли на 1 млн руб. способствует росту оплаты труда на 0,1414 млн
руб., при соблюдении условия, что численность ИП остается на фиксированном уровне (14 459 ед.).
Для оценки связи между факторами авторами были рассчитаны линейные коэффициенты частной корреляции: = 0,9942, = 0,0551, ^^у = -0,389. Таким образом, связь между факторами обратная слабая (^^у = -0,389), следовательно, выполняется второе требование, предъявляемое к факторам, указывающее на то, что данные факторы не находятся в точной функциональной связи.
Совокупный множественный коэффициент корреляции, равный 0,9969, подтверждает, что связь между оплатой труда, количеством ИП и оборотом розничной торговли является тесной.
Анализ полученной модели по эластичности показал, что изменение факторных признаков опережает изменение результативного показателя. Так, при увеличении оборота розничной торговли ИП на 1 % от его среднего уровня величина оплаты труда возрастет на 0,04 % от своего среднего уровня. Значимее всего на величину оплаты труда влияет численность ИП. При увеличении числа ИП на 1 % рост оплаты труда составит 1,56 %. Это говорит о том, что сила влияния численности ИП на величину оплаты труда в регионе оказалась большей, чем сила влияния оборота розничной торговли ИП предпринимателей.
К аналогичным выводам о силе влияния факторных показателей авторы приходят и при сравнении значений Р-коэффициентов. Бета-коэффициент для фактора z2 (численность ИП) составил 0,96, что больше Р-коэффициента для фактора z3 (оборот розничной торговли ИП), равного 0,05.
Влияние двух изучаемых факторов z2 и z3, действующих в комплексе, на изменение результативного признака оценено при помощи совокупного множественного и частного коэффициентов детерминации. Совокупный множественный коэффициент детерминации составил 99,39 %. Частный коэффициент детерминации по фактору z2 равен 95,76 %, а по фактору z3 — 3,63 %. Следовательно, оплата труда на 99,39 % определяется влиянием двух изучаемых факторов, действующих в комплексе, причем влияние численности ИП составляет 95,76 %, влияние оборота розничной торговли ИП — 3,63 %. Влияние не учтенных в анализе факторов является незначительным и оценивается в 0,61 %.
Значения общего и частного критериев Фишера указывают на то, что уравнение регрессии, описывающее зависимость оплаты труда от количества
ИП и оборота розничной торговли ИП, является адекватным.
Вторым значимым показателем, усиливающим влияние личных финансов населения на величину номинального ВРП Амурской области, определены доходы населения от собственности.
В качестве показателей, способствующих усилению влияния доходов от собственности на величину ВРП Амурской области, рассматривалось множество факторов. После устранения мультикол-линеарности было отобрано 2 показателя:
Ух = -703,44 + 2,123^ + 30,68Ц, где г1 — количество введенных в эксплуатацию жилых домов, тыс. м2 общей площади; г3 — ввод в действие зданий нежилого назначения, ед.
Параметр а1, равный 2,123, показывает, что с ростом количества введенных в эксплуатацию жилых домов на 1 тыс. м2 общей площади доходы населения от собственности увеличиваются на 2,123 млн руб., при условии, что ввод в действие зданий нежилого назначения остается на фиксированном среднем уровне (103 ед.). Величина параметра а2, равная 30,681, указывает на то, что увеличение ввода в действие зданий нежилого назначения на 1 ед. влечет за собой рост доходов населения от собственности на 30,681 млн руб.
Связь между доходами от собственности, количеством введенных в эксплуатацию жилых домов и вводом в действие зданий нежилого назначения — тесная, что подтверждает совокупный множественный коэффициент корреляции, равный 0,9282.
Для сравнения и сопоставления изменения результативного и факторного признака авторами были использованы коэффициент эластичности и Р-коэффициент. Коэффициент эластичности для фактора г1 (количество введенных в эксплуатацию жилых домов) равен 0,14. Это означает, что с ростом количества введенных в эксплуатацию жилых домов на 1 % доходы населения от собственности увеличиваются на 0,14 %. Значение данного коэффициента для фактора г3 (ввод в действие зданий нежилого назначения) составило 1,28. Следовательно, при увеличении ввода в действие зданий нежилого назначения на 1 % доходы населения от собственности возрастают на 1,28 %. Таким образом, значимее всего на величину доходов от собственности влияет ввод в действие зданий нежилого назначения.
Бета-коэффициент для фактора г1, равный 0,11, характеризует, что увеличение количества введен-
ных в эксплуатацию жилых домов на 49,59 тыс. м2 общей площади способствует росту доходов населения от собственности на 0,11 млн руб.; Р-коэффициент для фактора г3 составил 0,92 (при увеличении ввода в действие зданий нежилого назначения на 28 ед. доходы населения от собственности увеличиваются на 0,92 млн руб.).
Итак, в качестве факторов, оказывающих влияние на оплату труда населения Амурской области, было отобрано 2 показателя: численность ИП и оборот розничной торговли ИП. Сила влияния численности ИП на величину оплаты труда в регионе оказалось большей, чем сила влияния оборота розничной торговли ИП.
В качестве показателей, влияющих на доходы населения от собственности, были выявлены следующие: количество введенных в эксплуатацию жилых домов и ввод в действие зданий нежилого назначения. Сильную зависимость доходов населения от выявленных факторов подтверждает совокупный множественный коэффициент корреляции, равный 0,9282. Доходы населения от собственности в большей степени зависят от фактора «ввод в действие зданий нежилого назначения».
Выводы. Личные финансы играют важную роль в развитии экономики Амурской области, способствуя развитию производства, притоку кредитных и инвестиционных ресурсов.
На протяжении 9 лет главным источником доходов населения Амурской области традиционно является оплата труда, которая составляет около 56 % от величины всех доходов населения. В структуре расходов населения Амурской области наибольшую долю занимают потребительские расходы — около 67 %. На основе данных о динамике денежных доходов населения Амурской области за 2003-2011 гг. были построены модели регрессии, отображающие зависимость ВРП Амурской области от составляющих денежных доходов населения. В частности, была получена модель, показывающая высокую зависимость номинального ВРП Амурской области от оплаты труда и доходов от собственности. Для усиления влияния личных финансов населения на экономику Амурской области был осуществлен подбор факторов. Авторами показано, что в Амурской области наблюдается сильная зависимость оплаты труда населения от численности ИП и оборота розничной торговли ИП. Это и неудивительно, так как Амурская область отличается высокой долей ИП в общей численности предприятий (69,8 %).
Список литературы
1. Белозерова С. А., Горбушина С. Г. Финансы. М.: Проспект, 2010. С. 165.
2. Герасимов Б. И., Гурова Л. Г., Дробыше-ва В. В. Макроэкономическая региональная статистика. Тамбов: Изд-во Тамб. гос. тех. ун-та, 2006. С. 84-85.
3. ИвановЮ. Н. Экономическая статистика. М.: ИНФРА-М, 2009. С. 294.
4. Кочетков А. В. Управление личными финансами. М., 2010. С. 24.
5. Правительство Амурской области. URL: http://www. amurobl. ru.
6. Рейтинговое агентство «Эксперт-РА». URL: http://www. raexpert. ru.
7. Сторожева О. А. Неравномерность и качество экономического роста // Вестник КГУ им. Н. А. Некрасова. 2006. № 12.
8. Суворов А. В., Горст М. Ю. Система макроэкономических балансов для прогнозирования экономики региона // Региональная экономика.
2010. № 25. С. 30-37.
9. Сухарев О. С. Социальные результаты и факторы экономического роста: теоретические и практические аспекты // Экономический анализ.
2011. № 6. С. 5-11.
10. Территориальный орган службы государственной статистики по Амурской области. URL: http://www. amurstat. gks. ru.
11. Эконометрика: учебник / под ред. И. И. Елисеевой. М.: Проспект, 2009. 288 с.
Публикация годовой и квартальной отчетности
В кратчайшие сроки опубликуем отчетность Вашей организации в наших журналах. Стоимость одной публикации — 8 000 руб. за две журнальные страницы
формата А4.
