CC BY
35
Наиболее интенсивное оснащение надежной и современной техникой проводилось с 1994 года. Все основные и около половины вспомогательных рабочих мест оснащены вычислительной техникой. Все подразделения обеспечены необходимой организационной, множительной и другой техникой.
В 1996-97г.г. разработан проект информационной системы НБ РД на базе структурированной кабельной системы и локальных вычислительных сетей. В 1999 г. завершено создание такой системы. В эти же годы осуществлялось проектирование телекоммуникационной системы передачи банковской информации с использованием телефонной сети общего пользования, средств радиодоступа, спутниковых каналов связи.
В 2000 году завершается ввод в действие МЗССС «Сокол-Банкир», что позволит решить проблему связи и ежедневный обмен между РКЦ и НБ отчётными и другими документами.
Осуществляется инженерное обеспечение информационной системы: разработаны проекты систем бесперебойного гарантированного энергообеспечения, приобретены и введены в действие дизель-генераторные установки в НБ и в РКЦ, устанавливаются системы кондиционирования технологических помещений.
Таким образом, поскольку выполнение Национальным банком своей основной задачи немыслимо без современных информационных технологий, последние 4-5 лет велась интенсивная работа в этой области: оснащение подразделений НБ (РКЦ, управлений, отделов) вычислительной, организационной, связной и другой техникой, создание инфраструктуры информатизации, обучение персонала, систематическое повышение их квалификации. В результате этой работы все основные и многие вспомогательные рабочие места оснащены необходимыми программно-техническими средствами, персонал обучен работе с ними. Такое оснащение вместе с продуманной организационной работой позволило НБ одним из первых территориальных банковских учреждений России успешно решить за короткое время задачи перехода на новые правила бухгалтерского учёта, на новый план счетов, деноминации рубля и др.
Все процессы обработки банковской информации в НБ РД базируются на современных технических и технологических средствах: сети, базы и хранилища данных, корпоративная, региональная и межрегиональная электронная почта и т.д. Для реализации Концепции системы валовых расчётов в режиме реального времени Банка России оптимизируется сеть РКЦ, создаётся внутрирегиональная сеть передачи банковской информации, которая позволит осуществлять как внутрирегиональные электронные расчёты, так и электронный обмен с кредитными организациями и клиентами. Ведётся подготовка к переходу на межрегиональные электронные расчёты. Проводится работа по гарантированному энергоснабжению информационной системы банка, а также по внедрению электронной телефонии. Внедряются современные системы и технологии защиты информации на различных уровнях: бумажных носителей, электронных носителей, компьютерных сетей, телекоммуникационных средств.
Вся эта многогранная, технически, технологически и организационно сложная работа ориентирована на обеспечение прохождения расчётно-денежных документов и обслуживания клиентов в реальном времени.
Литература.
1. Целевая программа информатизации ЦБ РФ (на период 1993-94г.)/Ред .2.3/- М.: ЦБ РФ. -1993.
2. Целевая программа информатизации ЦБ РФ (на период 1995-96г.)/Ред.2.4/-М.: ЦБ РФ.-1994.
3. Целевая программа развития информатизации и телекоммуникаций ЦБ РФ (на период 1998-2000г.г) - М.: ЦБ РФ .-1998.
4. Стратегия развития платежной системы России. Утв. решением Совета директоров банка России, прот.№15 от 01.04.96г.- М.: ЦБ РФ, -Вестник банка России, № 17.1996.
5. Концепция системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России. Одобрена решением Совета директоров ЦБ РФ, прот. №20 от 13.06.97г. - М.: ЦБ РФ. -Вестник Банка России, №54(217). -1997.
6. Концепция развития расчетной сети Банка России. Утв. Решением Совета директоров Банка России, прот.№29 от 25.07.97. - М.: ЦБ РФ.- Вестник Банка России, №54 (217).-1997.
7. Ильясов С.М. Об информатизации банковской деятельности.// Данный вестник.
Алиев М. А.
Основные направления воздействия валютного рынка на промышленное производство
Проведение в стране экономических реформ, основанных на принципах построения социально ориентированного рыночного хозяйства, затронуло все стороны и сферы жизни нашего общества, включая финансовый рынок, составной частью которого является валютный рынок. Валютные операции - важное звено в развитии народного хозяй-
ства, охватывают широкий круг различных операций - от экспортно-импортных в промышленности, международных инвестиций до бюджетных на всех уровнях управления экономикой. Поэтому формирование концепции социально-экономического развития внешнеэкономического сектора и, в первую очередь, его промышленной составляющей в условиях переходного этапа представляет значительный интерес.
Исследования данного направления сопряжены с определенными трудностями, связанными, главным образом, с недостаточной теоретической проработкой общей концепции реформирования экономики. Накопленный за многие десятилетия богатый зарубежный опыт анализа внешнеэкономической деятельности, к сожалению, не в полной мере применим к современным реалиям переходного периода. В научных работах отечественных ученых рассматриваются проблемы становления и развития биржевого и внебиржевого валютного рынка, структуры и направленности объемов экспорта и импорта, особенности взаимоотношений отдельных участников внешнеэкономической деятельности.
Однако в отечественных и зарубежных научных источниках недостаточно разработана проблема реализации экономических интересов на валютном рынке в аспекте кругооборота капитала промышленных корпораций, вложенного в экспортно-импортные операции, что препятствует систематизации отношений, связанных с внешнеэкономической деятельностью.
Тяжесть налогового бремени заставляет многих субъектов в целях снижения налога на прибыль искусственно завышать издержки, что автоматически ложится на стоимость конечного продукта. Таким образом, хозяйствующие субъекты в промышленности стали обмениваться между собой продуктами своего труда с явно завышенной номинальной стоимостью (возник разрыв между номинальной стоимостью и действительной стоимостью). Нет ничего удивительного в том, что они столкнулись с кризисом реализации произведенной прибавочной стоимости внутри страны. Номинальная (внутренняя стоимость) промышленной продукции складывается на достаточно высоком уровне, и возникают условия для недореализации не только действительного прибавочного продукта, но иногда и части стоимости необходимого продукта, что мешает нормальному процессу воспроизводства. Реальная цена предложения на внутреннем рынке выше, чем цена спроса.
Единственным рынком сбыта в современных экономических условиях для российских промышленных предприятий остаются международные рынки. Поэтому внешнеэкономический сектор занимает одно из наиболее важных мест в экономике нашей страны и требует выработки четкой системы государственного регулирования и поддержки. Следствием таких мер должна стать максимизация реализации прибавочной стоимости, созданной внутри страны. Экономическую политику государства в области внешнеэкономической деятельности требуется направить на всемерную поддержку экспорта как одного из наиболее основных источников пополнения доходной части бюджета и золотовалютных резервов.
Для укрепления экспортного потенциала необходимы структурная перестройка, перестройка отраслевой структуры народного хозяйства, повышение его конкурентоспособности и перенос налогового бремени с производства на потребление. Однако данные меры не могут быть осуществлены и дать желаемый результат в сжатые временные сроки. Поэтому в краткосрочном периоде отрасли, ориентированные на мировые рынки, необходимо поддержать за счет заниженного курса рубля по отношению к ведущим мировым валютам. Подобная мера позволит в определенной степени компенсировать потери, связанные с невозможностью реализации прибавочной стоимости внутри страны. При этом речь идет не только об отраслях, продукция которых содержит избыточную прибавочную стоимость (в первую очередь добывающая промышленность и военно-промышленный комплекс), но и о других производствах, выпускающих конкурентоспособные промышленные товары.
Следует отметить ошибочность политики Правительства РФ и Центрального банка, направленной на искусственное сдерживание темпов падения курса рубля по отношению к ведущим мировым валютам в 1995 - 1997 гг. Результатом этих действий стало постепенное падение эффективности экспортных операций. Снижение мировых цен на сырьевые ресурсы в конце 1997 г. в совокупности с завышенным валютным курсом привело к тому, что вместо доходов от реализации на мировых рынках своей продукции отечественные экспортеры энергоресурсов стали получать убытки. Эффективность же импортных операций резко возросла. Параллельно с этим шел процесс свертывании отечественного производства. Следствием такой политики явилось снижение налогооблагаемой базы внутри страны. Возрастающий дефицит бюджета покрывался наращиванием объемов выпуска государственных обязательств под очень высокие проценты. Массовый приток иностранного капитала в 1996 -1997 гг. на спекулятивные рынки России создал иллюзию финансово-экономической стабилизации народного хозяйства. Закономерным итогом данной политики вместо развития и поддержки отечественных производителей и экспортеров стал острейший кризис, разразившийся в середине 1998 г. Страна оказались отброшенной в своем экономическом развитии к началу 1992 г.
На современном этапе экономического развития в стране сложилась парадоксальная ситуация. Большинство промышленных корпораций при возможности выбора между отечественными и зарубежными партнерами чаще всего предпочитают последнего. Это является результатом того, что на российском рынке происходит разрыв во времени в процессе воспроизводства при переходе капитала из одной его формы в другую. Невозможность быстрого перехода капитала из товарной формы в денежную и, как след-
ствие, дальше в производственную значительно затрудняет реализацию прибавочной прибавочного продукта. Однако проблемы не заканчиваются на микроуровне. На макроуровне перестает эффективно работать перераспределительный механизм в народном хозяйстве, следствием чего являются углубление экономического кризиса и замедление скорости кругооборота общественного капитала в целом. При таком положении вещей промышленные корпорации, производящие конкурентоспособную продукцию, стремятся выходить на международные рынки в целях максимальной реализации стоимости.
Участие во внешнеторговых операциях (в первую очередь по экспорту) существенно увеличивает скорость кругооборота капитала и повышает общую эффективность хозяйственной деятельности. Помимо этого предприятия от внешнеэкономической деятельности не только получают финансовую выгоду, но и приобретают опыт работы на внешних рынках, повышают производственную культуру и стремятся достичь качества выпускаемой продукции в соответствии с мировыми стандартами. Таким образом, в современной российской экономике воспроизводство стоимости товара и реализация прибавочного продукта промышленных корпораций возможны и экономически эффективны только с участием внешнеэкономических операций.
Взаимодействие государства и различных субъектов хозяйствования на валютном рынке в вопросах формирования, перераспределения и использования валютных средств находится в стадии становления и составляет сущность системы экономических интересов на валютном рынке. Под ней понимается многоуровневая система, при которой каждый из участников, реализуя индивидуальные интересы, действует в пределах предоставленных ему полномочий в рамках действующих институтов, включая нормативно-правовые акты по валютному регулированию.
В условиях рыночной экономики, разнообразия форм собственности и организационно-правовых структур неравномерность различных сторон производственных отношений и стадий кругооборота капитала каждого из хозяйствующих субъектов в промышленности имеет свои специфические интересы. Выход на международные товарные рынки также обусловлен экономической категорией «экономический интерес». Несомненно, что важнейшим экономическим интересом является максимизация прибыли, а включение в мирохозяйственные связи, большей частью, двигается именно этим интересом. Однако данный интерес не единственный, а между экономическими категориями «прибыль» и «интерес» нельзя ставить знак равенства.
В период кризиса интересами являются не только прибыль, долгосрочные планы проникновения на международные рынки, диверсификация каналов сбыта и т.д. Интересы промышленных предприятий экспортеров и импортеров заключаются в создании нормальных экономических условий для процесса расширенного воспроизводства стоимости. Следовательно, природа и содержание экономических интересов промышленных корпораций на валютном рынке связаны с реализацией стоимости, в том числе и прибавочного продукта.
Вместе с тем нельзя рассматривать отдельно исключительно интересы экспортеров и импортеров на валютном рынке, необходимо оценивать эти интересы в аспекте кругооборота капитала промышленных предприятий. Анализируя систему экономических интересов, складывающуюся на валютном рынке в аспекте кругооборота промышленного капитала в экспортно-импортных операциях, мы пришли к выводу, что интересы как экономическая категория в сфере внешнеэкономической деятельности представляют собой сложнейший механизм социально-экономических взаимоотношений непосредственных экспортеров и импортеров, банковско-биржевой системы и государства по поводу формирования и использования валютных средств, основой существования которых выступает кругооборот капитала промышленных корпораций в экспортно-импортных операциях.
Существующая система интересов на валютном рынке также включает и противоречия между отдельными субъектами. Но эти противоречия, на наш взгляд, носят объективный характер. Рассмотрим основные противоречия.
Первое - противоречие между экспортерами и импортерами. Основное противоречие заключается в формировании валютного курса. Если экспортеру выгоден заниженный курс, то импортеру, наоборот, - завышенный курс рубля.
Второе - противоречие между государством и экспортерами. Экспортеры стремятся большую часть валютной выручки оставить у себя для минимизации рисков, связанных с инфляционными ожиданиями в стране, а государство желает большее количество выручки перераспределить в свою пользу с целью пополнения золотовалютных резервов.
Третье - противоречие между государством и импортерами. Импортеры стремятся в целях повышения конкурентоспособности своей продукции на отечественном рынке к снижению таможенных пошлин и налогов, которые возникают при формировании таможенной стоимости. Государство же заинтересовано, с одной стороны, в пополнении доходной части бюджета, а с другой - в защите отечественных производителей.
Четвертое - противоречие между коммерческими банками и валютными межбанковскими биржами. Биржи являются организованным рынком со стройным механизмом защиты от рисков. Вместе с тем происходят процессы, особенно в фазе подъема, когда банки желают проводить операции на валютном рынке непосредственно между собой. В
фазе подъема работа напрямую между банками позволяет снизить расходы по проводимым операциям. В то же время в фазе кризиса моментально возникает недоверие между вчерашними бывшими партнерами по межбанковскому рынку и единственным механизмом реализации интересов, связанных с куплей-продажей иностранной валюты, становится организованный рынок (межбанковские валютные биржи).
В настоящее время в данной системе интересов существует определенный дисбаланс в пользу, прежде всего, государства и экспортеров. Но для устойчивого развития необходимо придание ей такого равновесия, которое бы способствовало максимальной реализации интересов всех участников внешнеэкономической деятельности.
При рассмотрении системы интересов на валютном рынке в аспекте кругооборота капитала промышленных предприятий в экспортно-импортных операциях следует подчеркнуть, что его ускорение зависит от скорости движения средств на финансовом рынке. При внешнеэкономических операциях необходимо учитывать, что в современных экономических условиях кругооборот капитала не заканчивается с поступлением валютной выручки на счет предприятия. Воспроизводственный процесс может быть начат только при условии реализации части экспортной выручки на внутреннем валютном рынке. Поэтому одним из наиболее важных интересов, реализуемых банковско-биржевой системой на валютном рынке, является создание информационно -технологических условий для ускорения кругооборота капитала промышленных предприятий в экспортно -импортных операциях.
Таким образом, объективной основой экономических интересов участников валютного рынка выступает расширение кругооборота капитала промышленных корпораций путем вложения средств в экспортно-импортные операции, сопровождающееся ростом социально-экономической эффективности внешнеторговой деятельности.
Далее необходимо отметить, что инфраструктура валютного рынка также существенно влияет на эффективность кругооборота капитала промышленных предприятий. В результате ее совершенствования данные хозяйствующие субъекты получили значительную экономию в снижении прямых комиссионных расходов по обслуживанию экспортно-импортных операций, ускорение расчетов и минимизацию рисков по валютным операциям, возможность выбора того или иного уполномоченного контрагента и т.д.
Главной задачей инфраструктуры валютного рынка при обслуживании предприятий, имеющих валютные счета, является ускорение расчетов в иностранной валюте. При этом равную значимость имеет скорость расчетов как внутри России, так и с зарубежными поставщиками (например, при купле-продаже иностранной валюты). Последнее особенно важно в условиях непрекращающейся инфляции и постоянной девальвации рубля по отношению к ведущим мировым валютам.
Скорость расчетов напрямую зависит от информационного обеспечения при установлении прямых межбанковских связей. Его низкое качество является одной из главных проблем банковской системы. Платежные документы идут со скоростью почты. Снижается количество сделок, значительные денежные суммы перевозятся из конца в конец страны в наличном виде. Поэтому для интеграции России в мировую рыночную систему современные телекоммуникации выступают важным моментом в экономических реформах, Таким образом, необходимо совершенствование информационно-технологических систем обслуживания экспортно-импортных операций вообще и валютных операций в частности, влияющих на скорость кругооборота капитала и реализацию интересов промышленных корпораций.
Одной из серьезных ошибок в области регулирования политики формирования валютного курса к ведущим мировым валютам стал отказ в середине 1995 г. от обязательной продажи части экспортной выручки исключительно через уполномоченные межбанковские валютные биржи. Биржевой рынок является прозрачным и организованным рынком со встроенным механизмом защиты от операционных и кредитных рисков. Центральный банк РФ потерял возможность оперативного и четкого регулирования валютного курса в случае серьезной разбалансировки между спросом и предложением на рынке. Также были существенно ограничены возможности и самого Банка России в вопросах пополнения золотовалютных ресурсов, так как экспортная выручка выкупалась самими уполномоченными банками в спекулятивных целях. Кризис середины 1998 г. наглядно показал пагубность политики курсообразования, проводимой с 1995 г. Центральный банк остался единственным продавцом валюты на рынке, и обвальная девальвация стала неизбежной, а вместе с ней резкий рост цен и снижение уровня жизни населения. Поэтому возврат нового Правительства РФ к обязательной продаже части экспортной выручки исключительно через уполномоченные биржи явился первым шагом, направленным на стабилизацию валютного рынка.
В настоящее время в России существует 8 региональных бирж, которые оказывают существенное влияние на ускорение кругооборота капитала региональных промышленных предприятий, но система региональных бирж существует не только в России, но и в США, Германии и других странах. В настоящее время региональные и центральные рынки представляют собой единство, развивающееся на основе информационно-технологических систем, что и обусловливает образование организованного валютного рынка.
Наличие информационно-технологических систем является необходимым, но недостаточным условием для формирования организованного валютного рынка. Его можно создать только при наличии соответствующей инфраструктуры. Поэтому при рассмотрении институциональных форм необходимо прежде всего оценить современную органи-
зацию биржевой торговли. На базе совершенствования информационно-технологических систем происходит объединение торговых площадок, дальнейшим шагом опять же на базе информационных систем является межрегионализация расчетов, что существенным образом ускоряет кругооборот капитала при экспортно-импортных операциях.
Основная отличительная черта организованного валютного рынка от межбанковского заключается в том, что он оказывает стабилизирующее влияние при формировании валютного курса, исключает риски и ускоряет расчеты по заключенным сделкам. В промышленном цикле подъем - оживление - кризис затраты на биржевую торговлю минимальны по сравнению с получаемым эффектом, заключающимся в создании системы минимизации рисков и на базе клиринговых систем ускорения расчетных операций по сделкам купли-продажи.
В результате проведенного в работе анализа мы пришли к выводу, что для повышения социально-экономической эффективности внешнеэкономического сектора необходимо решение следующих важнейших задач:
• формирование взвешенного валютного курса, направленного на максимизацию эффекта от внешнеторговых операций;
• постепенное снижение налогового бремени на производителей;
• совершенствование таможенно-тарифной системы в целях поддержки национальных производителей, и в первую очередь, в отраслях, связанных с обеспечением экономической безопасности страны;
• создание такой инфраструктуры валютного рынка, которая способна обеспечить быстрый кругооборот капитала при осуществлении экспортно-импортных операций.
Зайналов М.И.,Алиева Т.М.
Проблема собственности в экономической стратегии региона
Проблема собственности имени много аспектов, одним из которых является регулирование отношений собственности на федеральном и региональном уровнях, причем важнейшей проблемой становится оценка преобразований собственности с позиций экономической безопасности перспектив развития региона.
Однако, ни на уровне федеральных структур управления, ни на уровне федеральных структур управления, ни на уровне регионального управления не была разработана целостная политика в области финансово-кредитного регулирования, что привело к потере реальных связей натурально-вещественных и стоимостных пропорций и финансовых потоков в экономических процессах. Острой остается эта проблема в субъектах Федераций, где потеря возможностей экономического регулирования координации и стимулирования привела к обвальному спаду производства.
Несомненно, что в регионах России, даже в рамках действующего законодательства (далеко не современного) в области регулирования отношений собственности, имеются перспективы, возможности по более эффективному воздействию на объекты, относящиеся к республиканской собственности и инструменты этого воздействия.
Очевидно, что необходима оптимизация ключевых экономических функций в системе хозяйствования, укреплении их на региональном уровне, обеспечив баланс между макро федеральным уровнем и микро уровнем экономического регулирования. Практически речь идет о решении сложнейшей проблемы становления регионального уровня экономического регулирования в общей системе управления Федерацией. Можно с полным основанием утверждать, что эта проблема очень слабо разработана как в теоретико-методическом плане, так и в плане практической реализации, которых новых идей регионального реформирования.
При этом надо иметь ввиду, что проблема собственности остается ключевой, так как от ее решения зависят все последующие «надстроечные» структуры регионального развития и регулирования.
Конечно, очевидно, что должно быть эффективное достаточное сочетание различных форм собственности, обеспечивающее структурную оптимизацию региональной смешанной экономики на основе интегрированного, поэтажного преобразования экономики региона. Такое сочетание должно отвечать критериям: во-первых, социальной приемлемости, во-вторых, эффективности; в - третьих, региональной достаточности и приемлемости, отвечающих особенностям регионов, особенно многонациональных.
Таким образом, система, образующая факторы новой государственной сферы управления собственностью - это соединение и взаимопроникновение взаимодействующих административных и рыночных инструментов регулирования.
Отношение собственности в России исторически развивались совершенно отличной от западной формы, в условиях социально-экономического кризиса и политической нестабильности (особенно в последние годы) чрезвычайно осложняется формирование действенных экономических регуляторов развития. Вот почему с особой остротой возникает в который раз за годы реформирования, вопрос об эффективности, формах и сферах, где государство является собственником. Государству в конкретном регионе как собственник ближе к конкретным производителям, что обусловливает его большие возможности в более эффективном использовании собственности.
