CC BY
283
УДК 343.72
Абышов Джангир Зиядович Jangir Z. Abishov
начальник отдела тылового обеспечения
Нижегородская академия МВД России (603950, Нижний Новгород, Анкудиновское шоссе, 3)
chief of logistics department
Nizhny Novgorod academy of the Ministry of internal affairs of Russia (3 Ankudinovskoye shosse, Nizhny Novgorod, Russia, 603950)
E-mail: [email protected]
Потапова Надежда Николаевна Nadezhda N. Potapova
кандидат юридических наук, заместитель начальника кафедры оперативно-разыскной деятельности органов внутренних дел
Нижегородская академия МВД России (603950, Нижний Новгород, Анкудиновское шоссе, 3)
oandidate of sciences (law), deputy head of the operational investigative department of the internal affairs agencies
Nizhny Novgorod academy of the Ministry of internal affairs of Russia (3 Ankudinovskoye shosse, Nizhny Novgorod, Russia, 603950)
E-mail: [email protected]
Некоторые особенности выявления и раскрытия бесконтактного мошенничества
Some features of detection and disclosure of non-contact fraud
В статье рассматриваются типичные схемы мо- Typical schemes of fraudulent actions are considered шеннических действий, основное внимание уделя- in the article, the main attention is paid to the contactless ется бесконтактному способу, при котором исполь- method, which uses the capabilities of the global network
зуются возможности глобальной сети «Интернет» и «Internet» and cellular communications. The character-
сотовой связи. Выделяются характерные признаки istic features of modern fraud that affect the features of современного мошенничества, влияющие на особен- its detection and disclosure.A number of recommenda-ности его выявления и раскрытия. Дается ряд ре- tions are given on the conduct of operational-search
комендаций по проведению оперативно-разыскных measures to document non-contact fraud. мероприятий по документированию бесконтактного мошенничества.
Ключевые слова: бесконтактный способ мошен- Keywords: contactless method of fraud, the Internet ничества, сеть «Интернет», ОРМ, связанные с ис- network, ORM, related to the use of technical means. пользованием технических средств.
Мошеннические посягательства на собственность в структуре преступности, находящейся в компетенции полиции, составляют около 10,5%, из них раскрываются не более 27% [1]. Это один из немногих видов преступлений, продолжающих сохранять устойчивую тенденцию роста на фоне некоторой стабилизации
© Абышов Д.З., Потапова Н.Н., 2017
общей преступности. Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что происходит ее качественное перерождение [2, с. 3].
Наше исследование выявило ряд типичных схем мошеннических действий. Во-первых, это все виды бесконтактных мошенничеств, когда
преступники обманывают потерпевших, находясь в другом городе или регионе, посредством сети «Интернет» и сотовой связи. Рост числа интернет-магазинов, создание систем предоставления банковских услуг посредством глобальной сети, развитие платежных систем способствует тому, что люди доверяют безналичным расчетам, забывая об осторожности. Мошенники, стремясь обезличить себя, используют современные технические средства и программное обеспечение, ими активно используются возможности сети «Интернет» и сотовой связи. Потерпевшим приходят СМС под видом розыгрыша лотерей, блокирования банковских карт, сведений о совершении преступлений или административных правонарушений близкими родственниками. В большинстве случаев жертвы преступлений сами оставляют сведения мошенникам в сети «Интернет», используя различные социальные сети и программы, путем ввода персональных данных, сведений о кредитных картах [3; 4]. Например, фигурант уголовного дела, позвонив автору объявления, размещенного в сети «Интернет», под предлогом перевода денег за покупку товара выманил у мужчины реквизиты его банковской карты и одноразовые пароли доступа в личный кабинет онлайн-банкинга [5].
Во-вторых, это давно распространенные, типичные способы мошенничества, когда путем обмана и злоупотребления доверием преступники похищают денежные средства граждан, которым обещают содействие в получении кредита, приобретении жилища из числа арестованных квартир, покупке стройматериалов, оборудования или доставке автомашин, также возможна помощь в трудоустройстве на высокооплачиваемые должности в нефтегазовые компании, правоохранительные органы, частные медицинские клиники, судоходные компании или решение вопроса о непривлечении к уголовной ответственности подозреваемого в незаконном сбыте наркотиков или содействие в возврате прав, при банкротстве граждан [6].
Таким образом, в настоящее время можно выделить следующие характерные признаки современного мошенничества:
— в его структуре преобладают преступные действия, посягающие на личную собственность граждан;
— способы совершения обмана достаточно разнообразны и чрезвычайно изменчивы;
— высокий уровень групповых мошеннических посягательств (до 50%), высокий уровень их организованности;
— межрегиональный и международный характер действий мошенников, раздел сфер преступного влияния, постепенное преобразование мошеннических групп в структурные звенья организованных преступных сообществ;
— отличный по социально-демографическим, уголовно-правовым, нравственно-психологическим характеристикам от среднестатистического корыстного преступника портрет мошенника, усиление «интеллектуализации» данной криминальной среды за счет привлечения новых участников [7];
— виктимное, порой неправомерное поведение части потерпевших;
— высокая латентность данного вида преступления.
Анализ оперативной обстановки в сфере борьбы с мошенническими посягательствами свидетельствует о том, что использование преступниками достижений технического прогресса (Р-телефония, зарубежные интернет-ресурсы, динамические ^-адреса, «Skype» и др. с созданием своеобразных диспетчерских пунктов, зашифрованных схем передачи информации, позволяющих им исключить визуальные контакты с потерпевшими), электронных платежных систем, средств мобильной связи значительно снижает для них риск быть задержанными в момент совершения преступления, в связи с чем наиболее организованные группы мошенников в основном переходят на бесконтактный способ совершения преступлений.
Подобные способы совершения преступлений повышают безопасность преступной деятельности и увеличивают стремление расширить географию преступлений, создавая организованные группы.
Преступления данного вида самые трудоемкие в плане раскрытия. Практически они не раскрываются по «горячим следам» [3]. Это существенно усложняет применение оперативными сотрудниками классических методов проведения оперативно-разыскных мероприятий (далее — ОРМ). На первый план выходят ОРМ, связанные с использованием технических средств, такие как прослушивание телефонных переговоров, снятие информации с технических каналов связи, получение компьютерной информации.
При этом использование типовых алгоритмов при выявлении способов мошенничества в данном случае позволит лишь убедиться в том, что имеют место указанные действия, а не выявить конкретных лиц, их совершающих.
Документирование совершаемых преступлений во многих случаях крайне затруднитель-
но, а установление злоумышленников зачастую сложно, а порой и невозможно, что влечет проблемы в сборе доказательной базы.
Все это требует со стороны правоохранительных органов качественно нового подхода к организации работы по изобличению преступной деятельности мошенников и привлечению их к уголовной ответственности.
Понятие оперативно-разыскной деятельности (далее — ОРД) неразрывно связано с ее задачами, одной из которых является выявление преступлений.
Выявление преступлений означает добывание информации об их подготовке, совершении и последствиях. Это вызвано тем, что преступник, совершая общественно опасные деяния, с целью избежать наказания практически всегда стремится скрыть сам факт преступления. Исходя из этого, в любом государстве всегда существует определенное число латентных преступлений, выявление которых составляет определенную сложность. К таким наиболее тщательно замаскированным относятся и преступления, связанные с мошенническими посягательствами [4].
Об уровне латентности мошенничеств можно судить по тому, что, по результатам исследований, реальный его показатель превосходит статистические данные в пять раз. Особенно характерна латентность для мошеннических посягательств на личную собственность граждан. Это обстоятельство обусловлено несколькими факторами. Главный из них — нежелание самих потерпевших обращаться в правоохранительные органы с заявлением о совершенном в отношении них преступлении. Зачастую это объясняется их доверчивостью, неосмотрительностью, беспечностью или алчностью.
Первоначальным этапом выявления преступлений является поиск первичной информации. Необходимо знать, что имеется ряд причин, подчеркивающих необходимость поиска информации на информационных ресурсах в сети «Интернет» именно в рамках ОРД, так как одной из причин является то, что электронная информация, содержащая признаки преступления или сведения, позволяющие установить обстоятельства совершенного преступления, затруднительно (а порой и невозможно) обнаружить в рамках процессуальной деятельности. Специфика электронной информации такова, что она может быть уничтожена, прежде чем получит процессуальное закрепление. При этом уничтожение информации легко выполняется не только при физическом контакте с ней пре-
ступника, но и на расстоянии, с использованием сети «Интернет».
Кроме этого, своевременное обнаружение и блокирование криминальной информации, создаваемой при помощи аппаратно-программных средств и распространяемой по информационно-телекоммуникационным сетям, позволяет пресечь совершаемые преступления и предупредить новые.
Практика показывает, что в сетевом пространстве существуют ряд объектов, на которые необходимо обратить внимание и на которые осуществляются посягательства, а именно:
— сайты социальных сетей, интернет-магазины, сайты различных банков и т. д.;
— сайты, через которые проходит и распространяется информация, происходит реализация товаров и услуг;
— сайты и форумы сетевого общения криминальных лиц (различные открытые и закрытые форумы).
При этом мошенники применяют следующие методы и технологии при совершении преступлений:
— сокрытие электронной информации о своих действиях:
1) путем передачи (в т. ч. кодирования) электронных посланий. При этом используются компьютеры и электронные записные книжки для хранения следующей информации: номеров банковских счетов, баз данных потенциальных потерпевших, данных связи с сообщниками и т. д.;
2) путем использования неконтролируемых средств электронной связи. Телефоны, факсы, компьютеры применяются и непосредственно при проведении незаконных операций для передачи информации, на какой счет пересылать полученные деньги. С этой целью используются спутниковые телефоны, «клонированные» сотовые телефоны (т. е. сотовые телефоны, идентификационные коды которых, присвоенные законным пользователям, были перехвачены и записаны в сотовые телефоны преступников), телефонные карточки с предварительной оплатой, широкополосные радиочастоты, чаткомнаты в сети «Интернет» с ограниченным доступом;
— отмывание доходов от мошеннических действий с помощью электронных переводов. Сеть «Интернет» обладает тремя специфическими свойствами, которые могут способствовать отмыванию денег: свободным доступом, анонимностью отношений между клиентом и финансовым учреждением, высокой скоростью совершения электронных сделок;
— информационное противодействие мероприятиям, проводимым органами внутренних дел.
Для выявления информации, представляющей оперативно-разыскной интерес, в первую очередь используется поиск по информационным ресурсам сети «Интернет» с применением разного рода поисковых систем (Google, Yandex, Rambler и т. п.). Информация, представляющая оперативный интерес, содержится в сетевом пространстве, на криминогенных объектах как в виде следов противоправной деятельности, так и в виде сообщений лиц, осведомленных об обстоятельствах подготовки или совершения преступления, а также в виде ссылок на сетевые сайты и адреса, где могут быть размещены различные запрещенные к распространению сведения.
На данной стадии собираются сведения, поступающие, прежде всего, от источников оперативной информации. Поиск информации может осуществляться и в рамках изучения информации, размещаемой в сети «Интернет». Так, изучение преступной деятельности лиц, занимающихся мошенничеством, показывает, что его особенностью является активный поиск в виде SMS-рассылок (например, информация о том, что родственник или знакомый попал в сложную жизненную ситуацию).
Также необходимо особое внимание уделять информации, получаемой в результате мониторинга интернет-сайтов и интернет-форумов. В сети «Интернет» может осуществляться рассылка сообщений на аккаунты по «Skype» с указанием абонентских номеров сотовой связи, приложением инструкции о проведении платежей через электронные системы оплаты.
На стадии выявления сведений, представляющих оперативный интерес, большое значение имеет информационный обмен. Практически все службы и подразделения органов внутренних дел регулярно получают сведения о мошеннических действиях. Также искомую информацию можно добыть при взаимодействии с оперативными подразделениями ФСИН России.
При выявлении лиц, занимающихся бесконтактным мошенничеством, оперативным сотрудникам следует иметь в виду, что таким образом осуществляют преступную деятельность хорошо организованные группы, где прослеживается иерархическая организация, когда все функции участников преступной деятельности четко распределены. При этом соблюдается жесткая дисциплина, продумана система безопасности, имеется контроль за деятельностью
лиц, занимающих низшие ступени в подобной организации.
Сложности раскрытия бесконтактного способа мошенничества заключаются во взаимном незнании представителей отдельных структурных звеньев, в том числе вышестоящих по иерархии. Одни осуществляют общее руководство группой; другие — непосредственно осуществляют мошеннические действия; третьи — получают и легализуют денежные средства. Они очень хорошо ориентируются в движении денежных средств по счетам, вкладам в банковской системе, используют системы безналичного расчета через электронные системы оплаты.
Образование подобных мошеннических групп позволяет улучшать техническую базу, используя в своей деятельности средства электронной и мобильной связи, а также различные системы электронных платежей, находить пути коррупции и легализации преступных доходов.
Для того чтобы осуществлять контроль за поступлением денежных средств в режиме реального времени, мошенники устанавливают на компьютеры системы интернет-банкинга, которые позволяют им получать детальную информацию о совершенных операциях на их банковских счетах.
После того как потерпевший переводит денежные средства на указанный счет электронной системы оплаты, деньги преступниками переводятся на другие номера электронных платежных систем либо на банковские счета подставных физических лиц.
Для легализации денежных средств, полученных преступным путем, используются различные электронные платежные системы и компании. В некоторых случаях преступники переводят деньги со счетов подставных физических лиц на счета юридических лиц (фирм-однодневок), а затем осуществляют обналичивание денежных средств.
Наиболее часто мошенники пользуются в своей преступной деятельности услугами ЗАО «КИВИ Банк». Как правило, для расчетов используются электронные денежные средства. В настоящее время на территории Российской федерации действует около 100 операторов в сфере приема электронных платежей, из них выделяются: Visa QIWI Wallet (ЗАО «КИВИ Банк»), WebMoney, ОО НКО «Яндекс.Деньги», система i-free, на которые приходится основная часть всех электронных транзакций в России.
Большинство операторов предоставляют возможность создания электронного кошелька, для регистрации которого, как правило, доста-
точно указания абонентского номера сотовой связи. Для подтверждения регистрации используется пароль, направленный оператором в виде SMS на указанный номер. После регистрации электронного кошелька клиент получает возможность его пополнения, в том числе путем перечислений от третьих лиц.
Их использование является как безопасным способом получения денежных средств в ходе мошеннических действий, так и способом их отмывания путем многократного перевода со счета на счет или приобретения и последующей реализации виртуальных денег. Так, например, в последнее время прослеживается тенденция «отмывания» денежных средств через компании, осуществляющие финансово-обменные операции в сети «Интернет» с использованием криптовалюты Биткойн, Litecoin, Ethereum, Doge и Ripple.
Реквизиты (или номер) «кошелька» устанавливаются в качестве уникального идентификатора для счета клиента, номинированного в электронных деньгах. Допустимо проводить параллель между реквизитами банковского счета и реквизитами «кошелька», так как оба они позволяют отделить один счет от другого. Тем не менее, если банковский счет ассоциирован с данными о владельце (в силу запрета на открытие анонимных счетов), то реквизит «кошелька» может быть не связанным с иной информацией идентификатором. Также зачастую реквизиты указывают на косвенные данные, например, абонентский номер сотовой связи.
Формально реквизиты «кошелька» могут рассматриваться как информация об инициаторе транзакции, однако при оплате услуг инициатор только дает поручение на списание электронных денег, в то время как классическую безналичную операцию выполняет уже оператор.
Насколько реквизиты «кошелька» могут рассматриваться в качестве уникального идентификатора, зависит от каждого конкретного случая построения системы электронных платежей, а именно от специфики проведения идентификации клиентов.
Степень анонимности транзакций с электронными деньгами является промежуточной между безналичными и наличными расчетами. В этом контексте идентификация клиентов в системах электронных денег сближается с процедурами, характерными для сервисов интернет-банкинга.
С появлением и распространением электронных платежных систем возникли условия использования нового вида транзакций, тем более что
всегда существует возможность использования подложных документов либо предоставления недостоверных идентификационных данных.
В связи с чем необходимо отметить, что мошенники заинтересованы в этом напрямую, осуществляя поиск документов для регистрации их владельцев в качестве идентификаторов в электронных платежных системах, а в дальнейшем открытия на их имя электронных кошельков, регистрации используемых SIM-карт сотовой связи. Так, на сайтах о предоставлении работы (таких как «Avito») они предлагают нуждающимся лицам за обещанное денежное вознаграждение приобрести на их паспортные данные SIM-карты сотовой связи, открыть банковские счета с получением пластиковых карт и т. п. При этом последний вариант в настоящее время наиболее распространен.
Анализируя вышесказанное, необходимо сказать, что получение первичной информации и дальнейшая ее проверка должна предусматривать планирование не только оперативно-разыскных, но и оперативно-технических и оперативно-поисковых мероприятий, что возможно только в рамках ОРД.
Также необходимо указать на целесообразность создания специализированных групп, состоящих из сотрудников подразделений уголовного розыска, отдела «К» БСТМ МВД России и представителей Роскомнадзора для проведения совместных проверок, в том числе с помощью мониторинга Интренет-ресурсов, направленных на выявление и документирование фактов нарушения законодательства в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.
Необходимо отметить, что выявление лиц, причастных к совершению преступлений такого рода, невозможно без использования специальных познаний. Несомненно, и в дальнейшем, на разных этапах предварительного расследования без таких познаний невозможен сбор и исследование доказательств по уголовному делу [8].
Примечания
1. URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/folder/101762/ item/10888941.
2. Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса: автореф. ... канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2006. 28 с.
3. URL: https://xn--90ahp.66.xn--b1aew.xn--p1ai/ news/item/9781451.
4. Лабутин А.А. «Мобильные» мошенничества: основные способы совершения // Вестник Казанско-
го юридического института МВД России. 2013. № 12. С. 50—55.
5. URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/news/item/11187944.
6. URL: https://xn-b1aew.xn-p1ai/news/item/11200457.
7. Горбанев В.М. Оперативно-розыскная характеристика мошенничеств, связанных с использованием средств сотовой связи // Общество и право. 2016. № 4 (58). С. 137—141.
8. Астишина Т.В., Маркелова Е.В. Проблемы расследования преступлений, связанных с мошенническими действиями, совершенных с использованием средств сотовой телефонной связи // Вестник Казанского юридического института МВД России. 2014. № 2 (16). С. 94—98.
Notes
1. URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/folder/101762/ item/10888941.
2. Potapova N.N. Identification and investigation of fraud committed in the insurance business: author's abstract... candidate of legal sciences. Nizhny Novgorod, 2006. 28 p.
3. URL: https://xn--90ahp.66.xn--b1aew.xn--p1ai/ news/item/9781451.
4. Labutin A.A. «Mobile» fraud: the main ways of committing // Bulletin of the Kazan law institute of the Ministry of internal affairs of Russia. 2013. № 12. P. 50—55.
5. URL: https://xn-b1aew.xn-p1ai/news/item/11187944.
6. URL: https://xn-b1aew.xn-p1ai/news/item/11200457.
7. Gorbanev V.M. Operative-search characteristics of fraud related to the use of cellular communications // Society and law. 2016. № 4 (58). P. 137—141.
8. Astishina T.V., Markelova E.V. Problems of investigating crimes related to fraudulent actions committed using cellular telephone communications // Bulletin of Kazan law institute of the Ministry of internal affairs of Russia. 2014. № 2 (16). C. 94—98.
