CC BY
7
МОШЕННИЧЕСТВО НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ: АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ И СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ ОТ ПОСЯГАТЕЛЬСТВА Дружинкин Н.С.1, Павлович В.О.2
1Дружинкин Николай Сергеевич - слушатель, факультета подготовки специалистов по расследованию экономических преступлений; 2Павлович Владислав Олегович - преподаватель, кафедра судебной бухгалтерии и бухгалтерского учета учебно-научного комплекса противодействия экономическим и
налоговым преступлениям, Нижегородская академия МВД России, г. Н. Новгород
Аннотация: в данной работе была рассмотрены актуальные виды мошенничества на рынке ценных бумаг и способы защиты от посягательства.
Ключевые слова: мошенничество, мошенничество на рынке ценных бумаг, способы защиты от посягательства.
Актуальность данной тематики обусловлена преступными проявлениями в сфере такого финансового института как рынок ценных бумаг, важность раскрытия и расследования таких преступлений, а так же устранение причин и условий, способствующих совершению деяний в вышеуказанной сфере, возмещение вреда, являются одними из приоритетных направлений правоохранительной системы. Обусловлено это в первую очередь тем, что в результате преступных действий, выражающихся в различных видах мошенничества, наносится ущерб финансово-экономическому сектору страны. Динамика развития, ликвидность и обращаемость активов на рынке ценных бумаг склоняет все большее количество людей, обладающих специальными экономическими знаниями, формировать круг преступников-мошенников финансово-кредитной направленности, которые реализуют множество различных преступных схем и иных деяний, связанных с ценными бумагами, конечной целью которых, является завладение чужими материальными активами.
В связи с тем, что рынок ценных бумаг является активно развивающимся институтом, стоит отметить, параллельно ведутся научные разработки по данной тематике, часть которых посвящена вопросам квалификации и выявлению преступных посягательств в данной сфере. Научными разработками занимаются: Т.Б. Асанов, А.Ю. Рябова, А.Н. Никульцева, А.В. Байбакова, Т.С. Лисицкая и другие.1
Наиболее широкое распространение состав мошенничества с ценными бумагами получил в сфере вексельного обращения.2 Вексель представляет собой ценную бумагу, имеющую природу долгового обязательства. Субъектами вексельного отношения выступает векселедержатель (лицо, получившее вексель) и векселедатель (лицо, составившее, выписавшее и передавшее вексель). При составлении векселя должны быть указаны обязательные реквизиты, предусмотренные законодательством РФ, при их отсутствии ценная бумага утрачивает свою силу, вследствие чего векселедержатель не имеет право получить долг, и векселедатель освобождается от его уплаты, что для него выгодно.
В настоящее время, мошенники разработали схему, в которой вексель выпускается от филиала или представительства организации, где структурные подразделения не могут выдавать вексель без надлежащим образом оформленного права, заверенного подписью должностных лиц. Преступники, обманывая и вводя в заблуждение будущих векселедержателей, выдают доверенность на осуществление полномочий, а сам вексель подписывают лица, которые не вправе это делать. Соответственно, когда векселедержатель обращается к должнику с целью получения долга, то ему отказывают в этом, оперируя тем, что вексель недействителен и выплата не будет проведена. Если злоумышленники создают «фирмы-однодневки», оформленные на подставных лиц, которые используются в качестве одной из сторон в сделке и по обременению, то результативность выявления данного преступления может быть крайне мала. Способом защиты от такого вида посягательства является проверка фирмы с которой заключается сделка, в том числе лица, которое подписывает со стороны организации данный вексель.
Одной из явных личностных характеристик, относящейся к жертве лжевекселедателей, является страсть к быстрому заработку и при этом отсутствием желания прикладывать какие-либо усилия. Известен случай3, когда из якобы «брокерской компании» поступил звонок женщине с предложением быстрого и высокого
1Сладкевич М.С., Орлова А.А. Современные проблемы развития рынка ценных бумаг в Российской Федерации. // Алтайский вестник Финуниверситета. - 2016.
2Байбакова А.В., Банникова А.П., Ващенко Е.А. Мошенничество на рынке ценных бумаг // Финансы. Управление. Инновации. - 2017. - С. 23-29.
3Рябова А.Ю. Мошенничество на рынке ценных бумаг // Актуальные проблемы российского права. - 2012. - №. 3. - С. 190-197.
заработка. Поддавшись на уговоры и подписав договор с мошенниками, гражданка внесла «стартовый» взнос в размере 100 условных единиц, спустя определенное время к ней на счет поступили определённое количество дивидендов за выполнению инвестицию. В последующем, брокер «фирмы-злоумышленника» предложил увеличить заработок, путем внесения на счет еще дополнительной суммы, на что девушка согласилась. В течение одного месяца финансовых взаимоотношений, злоумышленник отправлял информацию, несоответствующую действительности, представляющую из себя фото, видео, таблицы, диаграммы об успешной динамике рынка, что укрепляло доверие клиента. После систематических зачислений на счет фирмы денежных средств, мнимый «брокер» перестал выходить на связь. Чтобы обезопасить себя от преступных посягательств подобного рода, рекомендуется проверять информацию о брокерской организации, наличие у нее лицензии на осуществление такой деятельности.
В настоящее время, при распространении какой-либо информации о перспективах развития сомнительных фирм, достоверность которых вызывает сомнения, необходимо обращаться к официальным источникам, изучать нормативные документы, консультироваться с лицами, обладающими профессиональными знаниями в этой отрасли, только такой подход позволит не потерять свои материальные активы.
В заключении необходимо отметить, что мошенничество на рынке ценных бумаг, по сравнению с другими видами мошенничества уступает по количественному выявленных и дошедших до суда преступлений, однако, важность в изучении подобного рода посягательств до сих пор актуальна. Задачей государства является изучение поддержание функционирования рынка ценных бумаг, урегулирование нестабильных отношений её профессиональных участников и других лиц. Задачей же правоохранительной системы является обеспечение законности финансово-кредитной отрасли и недопущение совершения противоправных посягательств, а также дальнейшее совершенствование путей по выявлению и раскрытию преступлений на рынке ценных бумаг.
Список литературы
1. Байбакова А.В., Банникова А.П., Ващенко Е.А. Мошенничество на рынке ценных бумаг // Финансы.
Управление. Инновации. - 2017. - С. 23-29.
2. Рябова А.Ю. Мошенничество на рынке ценных бумаг // Актуальные проблемы российского права. - 2012.
- №. 3. - С. 190-197.
3. Сладкевич М.С., Орлова А.А. Современные проблемы развития рынка ценных бумаг в Российской
Федерации. // Алтайский вестник Финуниверситета. - 2016.
