CC BY
27
МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
МИРОВЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ В УСЛОВИЯХ ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА
Афанасьев Евгений Васильевич
доктор экономических наук, профессор кафедры управления рисками, страхования и ценных бумаг РЭУ им. Г. В. Плеханова.
Адрес: ФГБОУ ВО «Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова», 117997, Москва, Стремянный пер., д. 36. E-mail: Afanasev.EV@rea.ru
Иванов Иван Петров (Болгария)
аспирант кафедры управления рисками, страхования и ценных бумаг РЭУ им. Г. В. Плеханова.
Адрес: ФГБОУ ВО «Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова», 117997, Москва, Стремянный пер., д. 36. E-mail: ivan_ivanov1972@yahoo.de
В статье раскрывается содержание мировых экономических проблем в условиях финансового кризиса с точки зрения развития рыночной экономики. Развитие человечества в настоящее время имеет в основном экономическую составляющую, а бизнес-процессы в условиях рыночной экономики рассматриваются только с точки зрения прибыли. Это, по мнению авторов, крайне несостоятельно с научной точки зрения, поскольку экономические процессы помимо экономической составляющей должны нести и социально-гуманитарную функцию. Только в этой ситуации наука начинает работать для общества, а не для небольшой группы или нескольких групп (элит), которые лоббируют свои узкие цели и интересы. В качестве основных причин проблем в динамике глобальных социально-экономических процессов и росте конфронтации интересов различных общественных групп определяется разнонаправленное движение двух взаимосвязанных сил - коллективного труда и личного капитала, а также их обратно пропорциональное накопление.
Ключевые слова: финансовый капитал, рыночные механизмы, мировые экономические проблемы, фондовые биржи, биржевой индекс, дериваты, финансовый кризис, иностранные инвестиции, санкции.
GLOBAL ECONOMIC CHALLENGES IN CONDITIONS OF FINANCE CRISIS
Afanasyev, Evgeniy V.
Doctor of Economics, Professor of the Department for Management, Insurance and Securities of the PRUE.
Address: Plekhanov Russian University of Economics, 36 Stremyanny Lane, Moscow, 117997, Russian Federation. E-mail: Afanasev.EV@rea.ru
Ivanov, Ivan P. (Bulgaria)
Post-Graduate Student of the Department for Risk Management, Insurance and Securities of the PRUE.
Address: Plekhanov Russian University of Economics, 36 Stremyanny Lane, Moscow, 117997,
Russian Federation.
E-mail: ivan_ivanov1972@yahoo.de
The article discusses global economic problems in conditions of finance crisis from the point of view of market economy development. The development of humanity today has mainly the economic component and business processes in conditions of market economy are considered only in view of profit. According to the author it is groundless, as economic processes apart from economic components must bear social and humanitarian function. Only in this situation science starts working for society but not for a small group or several groups , who lobby their own targets and interests. Main problems in the dynamic of global social and economic processes and growth in confrontation of interests of different public groups are identified as the movement of two interconnected powers, i.e. collective labor and private capital, in different directions and their inversely proportional accumulation of capital Keywords: finance capital, market mechanisms, global economic problems, stock exchanges, exchange index, derivatives, finance crisis, foreign investment, sanctions.
Сегодня мы все живем в мире, который управляется исключительно финансовым капиталом. Капиталистическое развитие каждого государства имеет общие характеристики, которые связаны с существующей в них социально-экономической системой.
Историческое развитие финансового сектора является естественным продолжением и выражением реального сектора экономики. Исходя из правила, что каждая денежная единица должна быть обеспечена товаром и инвестированной в нее работой, следует сказать, что финансовый сектор как часть экономики имеет научно обоснованный процесс развития. Для того чтобы пояснить это положение, надо признать, что современная финансовая система не связана с экономическими законами и научной трактовкой развития общества в целом. Формирование капитала в финансовом секторе осуществляется не на основе произведенного продукта и труда, вложенного в него, а за счет создания электронных денег, которые не имеют никакого реального покрытия. В настоящее время финансовая система связана в основном с банковской деятельностью. Например, ев-
ропейская система центральных банков предлагает банковской системе зоны евро такой механизм, как маржинальное кредитование, которое могут использовать уполномоченные контрагенты евросисте-мы. С его помощью от национальных денежных властей коммерческие банки получают ликвидность на одни сутки под залог ликвидного обеспечения [1].
Понятие «финансовый капитал» рассматривается как денежные средства в национальной или конвертируемой валюте, размещенные в финансовые инструменты (акции, облигации, депозиты) для получения пассивного (проценты, дивиденды) или спекулятивного дохода. Первичное формирование финансового капитала обусловлено необходимостью его образования, что является особенностью кругооборота общественого капитала, в основе которого лежит индивидуальный капитал. Одной из основных экономических причин для формирования финансового капитала служит концентрация капитала и производства. Крупные предприятия для достижения определенных целей и обеспечения наилучших условий производства используют финансовый капитал в
качестве инвестиций. Карл Маркс, рассматривая процесс концентрации производства в условиях свободной конкуренции, установил, что он не является ни случайным, ни кратковременным, а наоборот, представляет собой «тот самый закон, который распространяется на современную промышленность во всех отраслях, а именно закон концентрации» [3].
Важную роль с точки зрения финансового капитала играют фондовые биржи, где каждый день за считанные секунды преобразуются гигантские денежные потоки из одной части мира в другую. Этот процесс регулируется в соответствии с национальным законодательством, а также рыночными механизмами, которые присущи той или иной стране. При этом возникают вопросы: чьи интересы обслуживает финансовая политика, как формируется величина капитала, как она перераспределяется в обществе, какие проблемы и негативные тенденции происходят при неправильном развитии этой системы?
Любая фондовая биржа (как распределительный центр) имеет свой собственный индекс, который зависит от рыночной цены и количества ценных бумаг крупных компаний, работающих в регионе или стране. Т. А. Батяева и И. И. Столяров применяют термин «фондовый индекс», трактуя его как «показатель, который определяется как средняя величина курсов акций на конкретную дату по представительной группе компаний по отношению к их базовой величине, которая рассчитывается на более раннюю дату»1. Другими словами, самые крупные компании с учетом фондового рынка участвуют в процессе формирования индекса, по которому работает каждая фондовая биржа. То есть владельцы этих компаний устанавливают параметры финансового развития страны в будущем. Главный вопрос заключается в том, каким образом небольшая группа людей, которая обладает огромными финансовыми ресурсами и собственными средст-
1 Батяева Т. А., Столяров И. И. Рынок ценных бумаг : учебное пособие. - М. : Инфра-М, 2006. - С. 171.
вами производства, имеет право определять экономическую ситуацию, определять будущее большинства масс. Не противоречит ли это социально-экономическим нормам и законам?
В последние годы часто в научных кругах высказывается мнение о том, что частный сектор должен развивать инновационные и исследовательские процессы [2]. Однако это невозможно в силу того, что частный сектор служит личной выгоде отдельных лиц, в то время как любой научный процесс и все, что с ним связано, служит всему обществу. Таким образом, мы имеем, с одной стороны, труд как величину, имеющую коллективный характер (т. е. мы работаем и живем в обществе и коллективе), а с другой - частный капитал, который перераспределяется единственными владельцами средств производства и превращается в финансовую величину. Именно здесь нужно искать одну из основных причин проблем в глобальных экономических процессах. Ведь взаимосвязь этих двух плоскостей неизбежно приведет к конфликту между различными общественными группами.
В трактовке экономической науки сегодня используется понятие «системный финансовый кризис» (financial system crisis), которое представляет собой расстройство функционирования всех основных составляющих финансовой системы. Принципиально оно выражается в полной неплатежеспособности, финансовой панике, глубокой инфляции, войне. Основная проблема состоит в том, что в процессе купли-продажи один и тот же товар увеличивает свою цену.
Центральные банки везде в мире не являются ни государственными, ни национальными, ни общественными. Они выступают инструментом, с помощью которого можно узаконить текущую финансовую политику и действия крупнейших финансовых монополий.
Доктор экономических наук Д. В. Смыслов в статье «Иностранный капитал на фондовом рынке России» делает вывод о
том, что еще 10 лет назад иностранные финансовые инвесторы и институты концентрировали свои действия на фондовом рынке России в основном в сфере спекулятивного элемента с целью получения быстрого дохода, не заботясь о долгосрочных инвестициях в производство, в промыш-ленность1.
Как мы видим, и сегодня проблема остается той же, если иметь в виду сложную экономическую и политическую обстановку и санкции, которым подвергнута экономика России. Но здесь следует рассматривать всю глубину проблемы и учитывать объективную ситуацию в динамике глобального капитала, так как, несмотря на санкции и кризисы, большинство богатых людей продолжают получать огромные прибыли, а трудовой народ, составляющий более 90% любой страны, имеет серьезные социально-экономические проблемы. Более того, уже давно доказано, что все экономические кризисы - это следствие спекуляций.
Следовательно, международные проблемы в современном мире связаны в первую очередь с тем, что страны в мире управляются небольшой группой олигархов, в чьих руках сфокусирована вся экономическая мощь. Различные экономические монополии со всего мира решают свои проблемы только за счет широких масс. Частный финансовый капитал не имеет географических границ, он является наднациональным. А военные конфликты происходят не потому, что один народ лучше, а другой хуже, а потому, что война является самой прибыльной отраслью в капиталистической экономике. Система буржуазной демократии основывается на законодательной, исполнительной и судебной власти, а также на средствах массовой информации. Каждый из этих органов работает над укреплением локального и глобального капитала.
Современная финансовая политика и международные экономические проблемы
1 ЦКЬ: http://www.cbr.ru/publ/MoneyAndCredit/ Smislov.pdf
сегодня имеют четкий империалистический характер. Локальные войны, перераспределение и установление новых географических границ, уничтожение целых народов, захват природных ресурсов, износ финансового капитала, углубление социально-экономических и политических кризисов - это состояние мирового сообщества вполне логично с точки зрения того, что капиталистическое развитие изначально имеет только разрушительный и деструктивный характер. В каждой стране капитал формируется за счет ограбления трудящихся. Таким образом, общественно-экономические, социальные, политические, культурные, демографические, миграционные процессы происходят в интересах не общества, а небольшой группы олигархов и финансовых структур, которые преследуют свои личные интересы. Этот личный интерес находится в обратной зависимости от общественного интереса. Увеличение этой обратно пропорциональной величины приводит к большой разнице между богатыми и бедным и ухудшению всех общественных процессов, в том числе экономических.
При капитализме производительные силы постоянно входят в конфликт с производственными отношениями, а частная собственность и капиталистический рынок становятся тормозом в развитии производства. Возникает парадоксальная ситуация: есть квалифицированный рабочий и инженерный персонал, есть станки и оборудование, есть материалы, а работы нет. Происходит спад производства, возникает безработица - это и есть ахиллесова пята капитализма. Поэтому экономические кризисы являются постоянными спутниками капиталистического способа производства.
Фундаментальный кризис характеризуется тем, что на фоне устойчивого накопления капитала происходит относительно низкий уровень наполнения рынка товарами. В такой обстановке наблюдается спад производства в сельском хозяйстве, промышленности. Это порождает соци-
альные конфликты и способствует нарастанию противоречий в обществе.
В классической литературе при определении фундаментального кризиса выделяют три признака: нарушение пропорциональности, цикличность экономических процессов и наличие противоречий в экономической системе.
Следствием фактического застоя в мировой капиталистической экономике является сохраняющийся высокий уровень безработицы. Так, например, по данным Eurostat, особенно высок уровень безработицы в Евросоюзе - до 11%. Рекордной является безработица в Италии - 10,2%. Что касается еврозоны в целом, то лидерами по безработице считаются Испания, где на бирже труда зарегистрировано 24,3% населения, и Греция, где безработными числятся 21,7% населения. В этих странах особенно высок уровень безработицы среди молодежи - до 40%.
По данным Росстата, несмотря на спад в экономике, в 2014 г. выросло количество богатых россиян. Так, количество налогоплательщиков, задекларировавших за 2014 г. доход более 1 млрд рублей, возросло на 5,8% - с 292 до 309 человек. Китай обошел США в целом по числу жителей, чье состояние превысило 1 млрд долларов, в нем в настоящее время проживает 568 миллиардеров, в Соединенных Штатах - 535. В первой десятке стран по количеству самых богатых людей планеты находятся Россия (309 миллиардеров), Индия (111), Германия (82), Великобритания (82), Швейцария (66), Франция (51), Бразилия (49), Япония (42).
Распределение богатств в мире крайне неравномерно. Так, в Северной Америке проживает всего 4,9% мирового населения, однако там аккумулировано 24,7% всего мирового богатства. Ситуация в Южной Азии прямо противоположна: там проживает 23,7% мирового населения, которому принадлежит всего 3,3% мирового богатства. Пропасть между самыми богатыми и самыми бедными странами на планете с каждым годом увеличивается.
Согласно оценкам экспертов ООН, более четверти населения развивающихся стран живут в условиях нищеты. Из 1,3 млрд нищего по доходам населения 950 млн приходится на Южную, Восточную и Юго-Восточную Азию. Нищета полностью поразила страны Африки. Здесь живут в нищете 200 млн человек, причем сохраняются самые высокие темпы расширения ее масштабов. В странах Латинской Америки и Карибского моря нищета охватила 110 млн человек.
Болгария имеет один из самых больших отрицательных приростов населения в мире. Миллионы болгар покинули страну из-за неспособности жить в узаконенном геноциде, навязанном политическими партиями, работающими на интересы США, Великобритании и ЕС. Более 90% из производственных объектов были намеренно разрушены. В настоящий момент официально на сектор услуг приходится 70% валового национального продукта страны (данные за 2012, 2013, 2014 гг.)1.
Современная форма финансового империализма сопровождается националистическими настроениями и преднамеренным возрождением фашизма. И этот процесс не является ни случайным, ни естественным. Он был создан сознательно, целенаправленно финансируется и разрабатывается непосредственно под руководством финансовых монополий для достижения их личных экономических целей.
Международные экономические вопросы в настоящее время не могут быть решены с помощью рыночных механизмов и лозунгов. Глобальный долговой кризис сегодня является самым большим в истории человечества, и эти долги никогда не вернутся. В то же время они незаконны. Например, программа, по которой работает ЕС, и фонды, по которым отпускают средства, являются способом легально усваивать средства европейских народов, а затем перераспределять их в виде субсидий и грантов в частном секторе. Только
1 URL: http://www.cbr.ru/publ/MoneyAndCredit/ Smislov.pdf
30% этих денег достигают конечного пользователя, все остальное тонет в коррумпированности чиновников, правительства, банков и финансовых учреждений. Весь этот процесс можно назвать узаконенным воровством.
Выход из данной ситуации возможен только один - уничтожение частной собственности и эксплуатации человека человеком. Экономика в условиях капитализма рассматривается только с точки зрения прибыли капиталиста. Это крайне несо-
стоятельно с научной точки зрения, поскольку экономические процессы должны работать для общества, а не для небольшой группы людей, которая преследует свои цели и интересы. Решение международных экономических проблем сегодня, как и в прошлые века, возможно только путем смены частной формы собственности на общественную, где производственные процессы и финансовые отношения служат интересам общества.
Список литературы
1. Буркова А. Ю. Рефинансирование коммерческих банков и компаний в условиях кризиса / / Банковское дело. - 2009. - № 1. - С. 88-89.
2. Лукша О., Сушков П., Яновский А. Центр коммерциализации технологий -организационное развитие: как создать, управлять, организовать мониторинг и оценку деятельности. - URL: file:///C:/Users/Домашний/Downloads/Gide%20I.pdf
3. Маркс К. Английская фабричная система // Маркс К., Энгельс Ф. Соч. - 2-е изд. -Т. 12.
4. Назарова И. Н. О циклической природе кризисов // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. - 2016. - № 4 (88). - С. 42-45.
5. Христолюбова Н. Е., Худоренко Е. А. Зарубежный опыт социальных последствий научно-технического развития мировой экономики на современном этапе // Вестник Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова. - 2017. - № 4 (94). -С.175-183.
References
1. Burkova A. Yu. Refinansirovanie kommercheskikh bankov i kompaniy v usloviyakh krizisa [Refinancing Commercial Banks and Companies in Conditions of Crisis]. Bankovskoe delo [Banking], 2009, No. 1, pp. 88-89. (In Russ.).
2. Luksha O., Sushkov P., Yanovskiy A. Tcentr kommertcializatcii tekhnologiy -organizatcionnoe razvitie: kak sozdat', upravlyat', organizovat' monitoring i otcenku deyatel'nosti [The Center of Technology Commercialization - Organizational development: How to Set-up, Manage, Organize Monitoring and Activity Assessment]. (In Russ.). Available at: file:///C:/Users/Domashniy/Downloads/Gide% 20I.pdf
3. Marx K. Angliyskaya fabrichnaya sistema [English Manufacturing System]. Marx K., Engels F. Collection of works, 2nd edition, Vol. 12. (In Russ.).
4. Nazarova I. N. O tciklicheskoy prirode krizisov [Concerning the Cyclic Nature of Crises]. Vestnik Rossiyskogo ekonomicheskogo universiteta imeni G. V. Plekhanova [Vestnik of the Plekhanov Russian University of Economics], 2016, No. 4 (88), pp. 42-45. (In Russ.).
5. Khristolyubova N. E., Khudorenko E. A. Zarubezhnyy opyt sotcial'nykh posledstviy nauchno-tekhnicheskogo razvitiya mirovoy ekonomiki na sovremennom etape [Overseas Experience of Social Consequences Connected with Scientific and Technological Development of Global Economy at the Current Stage]. Vestnik Rossiyskogo ekonomicheskogo universiteta imeni G. V. Plekhanova [Vestnik of the Plekhanov Russian University of Economics], 2017, No. 4 (94), pp. 175-183. (In Russ.).
