CC BY
29
МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОГО СИСТЕМНОГО ПРОТИВОРЕЧИЯ «КРЕДИТОРЫ - ДОЛЖНИКИ»
Карпунин Вячеслав Иванович
кандидат экономических наук, доцент кафедры «Банки. Денежное обращение и кредит» МГИМО -университет МИД России, доцент кафедры банковского дела Московского финансово-промышленного университета «Синергия»,
e-mail: VIKarpunin@mail.ru
В статье представлены результаты научного исследования, посвященного генезису формирования и механизмам развертывания описываемого в научной литературе глобального системного противоречия «кредиторы - должники». Общая композиция научного исследования затрагивает проблемы обеспечения устойчивости национальных финансовых систем в условиях финансовой глобализации, основанной на новой парадигме управления национальным богатством. Впервые в методологии научного исследования социально-экономического противоречия при исследовании генезиса глобального системного противоречия «кредиторы - должники» был применен системно-функциональный анализ.
Ключевые слова: глобальное системное противоречие, евразийская резервная система, кредитная ловушка, кредитная экспансия, механизмы развертывания противоречия, национальное богатство, общество потребления.
RESEARCH METHODOLOGY OF GLOBAL SYSTEM CONTRADICTION «CREDITORS - DEBTORS»
Karpunin, Vyacheslav I.
PhD (Economics), Assistant Professor of «Banks. Currency Circulation and Credit» Department of MGIMO University, Assistant Professor of «Banking Industry» Department of MUIF «Synergy», e-mail: VIKarpunin@mail.ru
In this paper the results of scientific research devoted to genesis of forming and mechanisms of deployment of global system contradiction «creditors -debtors» are presented. This term is used in the scientific literature for the first time. Research deals with problems of stabilization of national financial systems in the context of financial globalization based on new paradigm of management of national wealth. For the first time while investigating the socioeconomic contradiction «creditors - debtors» the system-functional analysis was used.
Keywords: Global system contradiction, Eurasian redundant system, credit trap, credit expansion, mechanisms of deployment of contradiction, national wealth, consumer society, financial government.
Методология исследования описываемого в научной литературе глобального системного противоречия «кредиторы -должники» базировалась на ряде как традиционных и апробированных в экономической науке методов и принципов научного исследования, показавших свою результативность, в частности, «единство исторического и логического», «восхождение от конкретного к абстрактному и далее - от абстрактного к конкретному», так и нетрадиционных методов, в частности, системно-функциональном анализе. Аппарат диалектической логики, опирающийся на законы диалектики, стал основополагающим инструментарием.
Все это позволило, во-первых, определить и сформулировать рабочую гипотезу; во-вторых, выявить и описать исторические предпосылки возникновения глобального системного противоречия «кредиторы - должники»; в-третьих, раскрыть механизм становления и развертывания глобального противоречия, в том числе вскрыть его структуру, обосновать историческую устойчивость полюсов противоречия, раскрыть цепочки причинно-следственных связей, обусловливающих эту устойчивость, показать возможность наличия многообразных форм исторического бытия глобального противоречия «кредиторы - должники»; в-четвертых, показать историческую обусловленность и неизбежность разрешения глобального системного противоречия через столкновение его полюсов, т. е. неизбежность столкновения интересов социальных групп системного противоречия «кредиторы - должники»; в-пятых, применяя системно-функциональный анализ, предложить форму разрешения глобального системного противоречия на основе использования новой парадигмы управления национальным богатством - евразийскую резервную систему, обосновать институциональную структуру евразийской резервной системы, выделить ключевые функции ее основных структурных компонентов.
В исследовании проблем обеспечения устойчивости национальных финансовых систем в условиях финансовой глобализации, в построении в рамках исследования ряда новых методологических и теоретических положений, социально-экономических моделей и финансовых механизмов мы исходили из рабочей гипотезы: зарождение и формирование общества потребления является закономерной исторической формой развертывания глобального противоречия «кредиторы - должники»1.
Мировая цивилизация в лице отдельных ее представителей давно оценила возможности воздействия ссудного капитала на экономику, определив кредит в качестве инструмента реализации своих честолюбивых интересов. В новые времена это проявилось во всевластии мировой кредитной монополии американского доллара, которая родилась
1 См.: Новашина Т. С. Финансовые механизмы разрешения глобального противоречия «кредиторы - должники» / / Вестник Финансовой академии. - 2010. - № 5. - С. 22-27.
не в середине ХХ столетия, как полагают многие, а значительно раньше. Ее возникновение обусловили три основополагающих исторических события1.
Первое. Создание Банка Англии - изначальные ключевые операции Банка Англии. Суть этих операций состояла в том, что король не только разрешил банку изготавливать деньги страны, но и брал их под проценты для финансирования потребностей своей администрации. Эти изначально апробированные практикой Банка Англии весьма доходные операции были в дальнейшем подхвачены и использованы творцами американской финансовой системы при создании в 1791 г. Первого банка США, а в 1826 г. - Второго банка США. Это были первые полностью частные финансовые институты, получившие право эмиссии американского доллара.
Второе. Филадельфийский конвент - принятие поправок к Конституции США (United States Constitution). Были заложены политические основы государственного устройства, в основе которого лежало беспрецедентное в истории деление общества на две группы (два класса): кредиторы (финансовый капитал, владельцы государственного долга) и должники. Это событие произошло задолго до знакомства мира с «Манифестом коммунистической партии» К. Маркса и Ф. Энгельса и соответственно с «Капиталом» К. Маркса, задолго до разработки широко известной сегодня теории классовой борьбы (как формы разрешения системного противоречия «наемный труд - капитал») и ее трагической, печальной апробации на практике, приведшей к катаклизмам мирового масштаба. Творцы теории «кредиторы - должники» и ее идеологи выстроили иную, отличную от ранее апробированных историей социально-экономическую конструкцию, которая в дальнейшем получила название «общество потребления», став основной моделью существования американского (и не только) общества2. В обществе потребления кредит является крайней формой фетишизации отношений глубокого неравенства между кредитором и должником (эксплуатация первым второго).
Третье. Принятие закона о Федеральной резервной системе (ФРС) США. С ее созданием США получили возможность «создавать» и «экспортировать» инфляцию. Сегодня в мире сформировалось устойчивое общественное мнение, что реальной властью в мировом масштабе являются главы ФРС, поскольку именно данный институт реально
1 Карпунин В. И., Новашина Т. С. Евразийская резервная система: предпосылки создания и развития / / Современная конкуренция. - 2009. - № 1, 4; Новашина Т. С. Финансовые механизмы разрешения глобального противоречия «кредиторы - должники».
2 Понятие «общество потребления» впервые, исследуя устойчивые феномены социального бытия, ввел в научный оборот в 1920-е гг. немецкий социальный психолог, философ Эрих Фромм.
осуществляет финансовую экспансию доллара в мировом масштабе. Фактически ФРС является правительством в правительстве. В служебном отчете конгресса США после списка имен руководителей, возглавлявших Федеральную резервную систему в середине 1970-х гг., сделано заключение: «...члены правления Федеральной резервной системы представляют собой небольшую элитарную группу, имеющую подавляющее влияние на экономическую жизнь нашего народа»1.
По форме собственности ФРС США - это полностью частная система, обладающая неограниченным правом эмиссии мировой резервной валюты. Именно эта безграничная возможность создает исключительные условия для безудержного распространения кредитной экспансии в мире. В результате развертывания кредитной экспансии формируются исторические, т. е. устойчивые во времени, закономерности, порождая цепочки причинно-следственных связей: кредиторы - должники; кредиторы - финансовое правительство; должники - общество потребления; общество потребления - кредитная ловушка; финансовое правительство - финансовые угрозы; кредитная ловушка - нейтрализация; финансовые угрозы -нейтрализация; нейтрализация - нейтрализация. Эти цепочки порождены развитием глобального (всеобщего) противоречия «кредиторы - должники». Механизм, обеспечивающий развертывание этого системного противоречия2, состоит, как и иные социально-экономические механизмы, из трех основополагающих и взаимно обусловленных элементов: институционального, инструментального и процедурного. Институциональная, инструментальная и процедурная природа социально-экономических механизмов порождает соответствующие формы их социального, экономического и юридического бытия.
Институциональный элемент механизма развертывания системного противоречия воздействует на полюса противоречия через присущие ему социальные формы бытия, инструментальный элемент - через экономические формы бытия, процедурный элемент - через юридические нормы и многообразные формы бытия этих норм3.
1 U. S. Congress, House of Representatives, Committee on Banking, Currency and Housing. Federal Reserve Directors: A Study of Corporate and Banking Influence. August, 1976. (94th Congress, 2nd session). - Washington, U. S. : Government Printing Office, 1976.
2 Диалектика диктует необходимость рассмотрения явлений окружающего нас мира не изолированно и не в покое, а во всеобщей их связи и в движении, развитии. Но движение само есть противоречие.
3 Юридические нормы суть условные правила. Юридическая норма состоит из двух элементов: из определения условий применения правил и изложения самого правила. Первый элемент называется гипотезой или предположением; второй - диспозицией или распоряжением. Каждая юридическая норма может быть выражена в определенной форме. Гипотеза может быть выражена или в общей абстрактной форме, или в конкретной, казуистической. Эти формы в свою очередь имеют богатую гамму конкретных форм.
Первым системным толчком (катализатором) в запуске механизма развертывания системного противоречия является кредитная экспансия. В результате развертывания кредитной экспансии американского доллара выстраиваются исторические, т. е. устойчивые во времени, цепочки причинно-следственных связей.
Историческую устойчивость одному полюсу системного противоречия «кредиторы - должники» - социальной группе «кредиторы» -обеспечивают, во-первых, наличие институционального фактора в его социальной форме - финансового правительства; во-вторых, наличие инструментального фактора в его экономической форме - кредитной экспансии; в-третьих, наличие процедурного фактора в его юридической форме - неограниченного права эмиссии национальной, а в дальнейшем и мировой резервной валюты - доллара США.
Историческую устойчивость другому (противоположному) полюсу системного противоречия «кредиторы - должники» - социальной группе «должники» - обеспечивают, во-первых, наличие институционального фактора в его социальной форме - общества потребления; во-вторых, наличие инструментального фактора в его экономической форме - кредитной ловушки; в третьих, наличие процедурного фактора в его юридической форме - легкодоступного права на потребительский кредит.
Представим эти устойчивые во времени цепочки причинно-следственных связей в виде формализованной логической структурной схемы. Одна линия развертывания идет от полюса системного противоречия «кредиторы»: кредиторы - кредитная экспансия; кредитная экспансия - финансовое правительство; финансовое правительство -финансовые угрозы; финансовые угрозы - нейтрализация. То есть развертывание системного противоречия от полюса «кредиторы» неизбежно приводит к возникновению финансовой угрозы стабильному и безопасному существованию данной социальной группы. Эта угроза должна быть непременно устранена (нейтрализована).
Вторая линия развертывания идет от полюса системного противоречия «должники»: должники - общество потребления; общество потребления - кредитная ловушка; кредитная ловушка - финансовые угрозы; финансовые угрозы - нейтрализация. То есть развертывание системного противоречия от полюса «должники» неизбежно приводит к возникновению финансовой угрозы: все возрастающая кредитная экспансия (кредитная ловушка) является системным ограничителем стабильного и безопасного существования данной социальной группы. Эта угроза должна быть непременно устранена (нейтрализована).
Таким образом, по мере исторического генезиса (развертывания) противоречия «кредиторы - должники» возникает глобальное, исторически обусловленное столкновение - «нейтрализация - нейтрализа-
ция». Или, говоря другими словами, возникает объективно обусловленная необходимость разрешения системного противоречия «кредиторы - должники» посредством различных процедур - «нейтрализация - нейтрализация». Механизмы нейтрализации с каждой из сторон могут иметь разнообразные и порой непредвиденные формы реализации, обусловленные совокупностью различных исторических, политических, социальных, экономических факторов, их взаимодействием и взаимообусловленностью. Мы полагаем, что эти механизмы, имея в виду необходимость их безусловной эффективности (результативности), должны опосредовать (использовать) прежде всего системообразующие формы, которые, исходя из сути общественных (производственных) отношений, лежащих в основе противоречия «кредиторы - должники», имманентно присущи финансовой сфере.
Альтернативой ФРС США и американскому доллару - этому символу и носителю могущества мирового финансового правительства, как мы полагаем, может стать национальная резервная система -евразийская резервная система. Концепция формирования национальной резервной системы на основе новой парадигмы управления национальным богатством была раскрыта в свое время Т. С. Новашиной1. Эта парадигма управления национальным богатством в случае ее принятия и вытекающие из ее сути финансовые технологии могут кардинально перестроить современные финансовые отношения, сместив центры финансового влияния.
Евразийская резервная система при ее реальном функционировании позволит безоговорочно обеспечить устойчивость национальной денежной системы и ее основного компонента - российского рубля. Основная конституционная функция Банка России - защита и обеспечение устойчивости национальной валюты - может быть надежно подкреплена и реализована. В силу этого, как мы полагаем, Банк России может и должен стать сподвижником создания суверенной резервной системы.
Евразийская резервная система для выполнения возлагаемых на нее функций должна включать, как возможный вариант, три основных системных блока «Активы»:
- блок «А-1». Это региональные (национальные) залоговые фонды развития, сформированные на основе региональных, федеральных (национальных) активов. Основные функции региональных институтов: владение; интеграция региональных (национальных) активов; их учет, оценка, хранение как резерва; передача в доверительное управление; запуск в экономический оборот как ресурса;
1 См.: Новашина Т. С. Национальное богатство: новая концепция управления / / Вестник Российской экономической академии имени Г. В. Плеханова. - 2010. - № 1 (31). -С. 21-28.
- блок «А-11». Это ассоциация экономического взаимодействия субъектов РФ «Залоговые системы развития». Учредителями ассоциации в соответствии с Федеральным законом от 11 декабря 1999 г. № 211-ФЗ «Об общих принципах организации и деятельности ассоциаций экономического взаимодействия субъектов Российской Федерации» являются органы государственной власти субъектов Российской Федерации. Ассоциация обеспечивает систему участия представителей органов государственной власти субъектов Российской Федерации, региональных залоговых фондов развития в евразийской резервной системе, определяет приоритеты, формирует стратегию стабильного развития системы, реализует контроль над ее устойчивым функционированием;
- блок «А-Ш». Это НО «Фонд «Залоговые системы развития». Он обеспечивает систему участия представителей региональных и национальных залоговых фондов развития, финансовых и иных институтов в евразийской резервной системе, определяет приоритеты, формирует стратегию стабильного развития системы, реализует контроль над ее устойчивым функционированием.
Кроме того, евразийская резервная система включает:
- блок «К» (клуб) - евразийский клуб развития. Он обеспечивает систему участия представителей органов государственной власти Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, органов государственной власти иных суверенных государств, возможных участников в евразийской резервной системе, определяет приоритеты, формирует стратегию стабильного развития евразийской резервной системы, осуществляет контроль над ее устойчивым функционированием;
- блок «Ф» (финансовый) - евразийский финансовый дом. Его основные функции: секьюритизация, капитализация активов залоговых фондов развития; внедрение и реализация безынфляционного финансового механизма; реализация механизмов демпфирования (поглощения) финансовых рисков; управление рисками ликвидности системы; реализация механизмов финансирования текущей деятельности евразийской резервной системы;
- блок «П» (проектный) - евразийский институт проектного управления. Его основные функции: экспертиза, оценка, подготовка, реализация и обеспечение эффективного функционирования региональных и международных проектов и программ;
- блок «К» (кадровый) - евразийский университет. Его основные функции: проектная подготовка высококвалифицированных специалистов и управленцев; проектная переподготовка специалистов и управленцев, призванных обеспечить устойчивое функционирование евразийской резервной системы.
Для того чтобы реально отразить внешние угрозы национальному суверенитету, максимально защитить социокультурное и экономическое пространство нации, необходимо осознать, что освобождение от любого диктата зависит, естественно, не от теории, не от моделей, объясняющих (лучше или хуже) реалии окружающей действительности. Истинное освобождение зависит от политической воли правящей элиты, политического видения и творческой энергии пассионариев - национальной элиты (в широком понимании), формирование и творческое воспитание которой, как мы предполагаем, и должно отражать миссию и составлять главную стратегическую цель национальной доктрины.
Список литературы
1. Карпунин В. И. Методология исследования устойчивости финансовых систем (введение в проблему) // Банковские услуги. - 2012. -№ 2. - С. 8-11.
2. Новашина Т. С. Национальное богатство: новая концепция управления // Вестник Российской экономической академии имени Г. В. Плеханова. - 2010. - № 1 (31). - С. 21-28.
3. Новашина Т. С. Финансовые механизмы разрешения глобального противоречия «кредиторы - должники» // Вестник Финансовой академии. - 2010. - № 5. - С. 22-27.
4. U. S. Congress, House of Representatives, Committee on Banking, Currency and Housing. Federal Reserve Directors: A Study of Corporate and Banking Influence. August, 1976. (94th Congress, 2nd session). -Washington, U. S. : Government Printing Office, 1976.
References
1. Karpunin V. I. Metodologiya issledovaniya ustojchivosti finan-sovyh sistem (vvedenie v problemu) / / Bankovskie uslugi. - 2012. -N 2. - S. 8-11.
2. Novashina T. S. Nacional'noe bogatstvo: novaya koncepciya uprav-leniya // Vestnik Rossijskoy ekonomicheskoj akademii imeni G. V. Plehanova. - 2010. - N 1 (31). - S. 21-28.
3. Novashina T. S. Finansovye mehanizmy razresheniya global'nogo protivorechiya «kreditory - dolzhniki» / / Vestnik Finansovoj akademii. -2010. - N 5. - S. 22-27.
4. U. S. Congress, House of Representatives, Committee on Banking, Currency and Housing. Federal Reserve Directors: A Study of Corporate and Banking Influence. August, 1976. (94th Congress, 2nd session). -Washington, U. S. : Government Printing Office, 1976.
