Научная статья на тему 'Криминологические риски оборота криптовалюты'

Криминологические риски оборота криптовалюты Текст научной статьи по специальности «Право»

CC BY
3609
606
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
Область наук
Ключевые слова
КРИПТОВАЛЮТА / КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ РИСКИ / ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ / КРИПТОПРЕСТУПЛЕНИЯ / БЛОКЧЕЙН / БИТКОЙН / CRYPTO CURRENCY / CRIMINOLOGICAL RISKS / WARNING / CRYPTO CRIMES / BLOCKCHAIN / BITCOIN

Аннотация научной статьи по праву, автор научной работы — Сидоренко Элина Леонидовна

Основное внимание в работе сосредоточено на оценке криминального оборота криптовалюты как наиболее востребованного продукта технологии распределенного реестра (блокчейна). Предмет исследования составили преступления, в которых виртуальная валюта является либо средством, либо предметом преступного посягательства. В качестве целей исследования были обозначены поиск криминологических закономерностей совершения криптопреступлений и оценка преимуществ и рисков оборота виртуальной валюты. Использование методов компаративного, криминологического и статистического анализа позволило рассмотреть эти риски сквозь призму экономических и конструктивных особенностей технологии распределенного реестра и выявить наиболее распространенные способы совершения преступлений, а приведенная в работе классификация способов криминального использования блокчейна, подкрепленная примерами судебной практики, обозначить перспективные направления профилактической деятельности. На основе проведенного исследования сделан вывод о необходимости расширения сотрудничества государств в направлении изучения криптопреступлений и выработке законодательной основы их предупреждения.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

Criminological Risks of Crypto Currency Turnover

The research focuses on the assessment of the criminal turnover of crypto currency as the most sought-after product of the distributed ledger technology (blockchain). The subject of the research is crimes in which the virtual currency is either a means or an object of criminal assault. The research objectives were the search for criminological regularities in the commission of crypto crimes and the assessment of advantages and risks of the virtual currency turnover. The methods of comparative, criminological and statistical analysis made it possible to analyze the above risks through the prism of economic and constructive features of distributed ledger technology (DLT) and identify the most common ways of committing crimes, while the classification of methods of criminal use of the blockchain supported by examples of judicial practices defined prospective areas of the preventive activity. Based on the research findings it was concluded that the cooperation between countries in monitoring crypto crimes and development of a legislative basis for their prevention needs to be expanded.

Текст научной работы на тему «Криминологические риски оборота криптовалюты»

право

147

УДК 343.9;336.7

криминологические риски оборота криптовалюты

Сидоренко Элина Леонидовна, д-р юрид. наук, профессор, директор центра цифровой экономики и финансовых инноваций, МГИМО МИД России; руководитель рабочей группы Госдумы РФ по оценкам рисков оборота криптовалюты; заведующий лабораторией криминологического анализа и прогнозирования, ИЗИСП при Правительстве РФ, Москва, Россия 12011979@list.ru

Основное внимание в работе сосредоточено на оценке криминального оборота криптовалюты как наиболее востребованного продукта технологии распределенного реестра (блокчейна). Предмет исследования составили преступления, в которых виртуальная валюта является либо средством, либо предметом преступного посягательства. В качестве целей исследования были обозначены поиск криминологических закономерностей совершения криптопреступлений и оценка преимуществ и рисков оборота виртуальной валюты.

Использование методов компаративного, криминологического и статистического анализа позволило рассмотреть эти риски сквозь призму экономических и конструктивных особенностей технологии распределенного реестра и выявить наиболее распространенные способы совершения преступлений, а приведенная в работе классификация способов криминального использования блокчейна, подкрепленная примерами судебной практики,- обозначить перспективные направления профилактической деятельности. На основе проведенного исследования сделан вывод о необходимости расширения сотрудничества государств в направлении изучения криптопреступлений и выработке законодательной основы их предупреждения.

Ключевые слова: криптовалюта; криминологические риски; предупреждение; криптопреступления; блокчейн; бит-койн.

Criminological Risks of Crypto Currency Turnover

Sidorenko Elina L., ScD (Law), full professor, Director of the Digital Economy and Financial Innovation Center, MGIMO, Russia; Head of the RF State Duma Working Group on Cryptocurrency Turnover Risks; Head of the Criminological Analysis and Forecasting Laboratory, the Institute of Legislation and Comparative Law (IZISP) under the the Russian Government 12011979@list.ru

The research focuses on the assessment of the criminal turnover of crypto currency as the most sought-after product of the distributed ledger technology (blockchain). The subject of the research is crimes in which the virtual currency is either a means or an object of criminal assault. The research objectives were the search for criminological regularities in the commission of crypto crimes and the assessment of advantages and risks of the virtual currency turnover. The methods of comparative, criminological and statistical analysis made it possible to analyze the above risks through the prism of economic and constructive features of distributed ledger technology (DLT) and identify the most common ways of committing crimes, while the classification of methods of criminal use of the blockchain supported by examples of judicial practices defined prospective areas of the preventive activity. Based on the research findings it was concluded that the cooperation between countries in monitoring crypto crimes and development of a legislative basis for their prevention needs to be expanded.

Keywords: crypto currency; criminological risks; warning; crypto crimes; blockchain; bitcoin.

148

право

особенности криптовалюты

Глобализация и цифровизация общества привнесли в мировую экономику мало прогнозируемые ранее явления и изменили соотношение сил участников финансового рынка. Появление Интернета вещей1, искусственного интеллекта и технологии распределенных реестров (блокчей-на), а также стремительная капитализация виртуальных валют стали источниками появления принципиально новой финансовой экосистемы2, в которой интересы государства уже не играют первостепенной роли, уступая место ожиданиям частных инвесторов.

Так, только за год капитализация криптовалют выросла в 7,5 раза, составив 115 млрд долл. США. Не может не обратить на себя внимание и высокая волатильность новых финансовых инструментов. Первый официальный курс биткоина3 в 2009 г. составил 0,001 долл. США за 1 биткойн. Уже через год его биржевой курс увеличился до 0,5 долл. США, а в октябре 2017 г. он достиг максимума — 6000 долл. США. Таким образом, курс самой популярной криптовалюты мира за 19 лет своего существования вырос в 6000 тыс. раз, поставив рекорд темпов роста платежных инструментов за всю историю развития мировой экономики.

Но особенность криптовалюты как нового финансового инструмента заключена не только и не столько в ее биржевом курсе, сколько в отсутствии прогнозируемых факторов роста, традиционно связываемых с состоянием государственной экономики и стоимостью традиционных активов (нефти, золота, газа и др.).

1 Интернет вещей (от англ. — Internet of Things, IoT) — концепция вычислительной сети физических объектов («вещей»), оснащенных встроенными технологиями для взаимодействия друг с другом или с внешней средой, рассматривающая организацию таких сетей как явление, способное перестроить экономические и общественные процессы, исключающее из части действий и операций необходимость участия человека.

2 Исторически сложившаяся система в финансовой среде, в рамках которой осуществляется взаимодействие между участниками внутри системы и с внешним миром. Читайте подробнее на: https://zaim.com/glossary/ru-f/finansovaya-ekosistema/.

3 Биткоин (bitcoin, btc, бтк, биткойн) — новое поколение децентрализованной цифровой валюты, созданной и работающей только в сети Интернет. Никто не контролирует ее, эмиссия валюты происходит посредством работы миллионов компьютеров по всему миру, используя программу для вычисления математических алгоритмов.

Например, для снижения курса индексных криптовалют в середине июля 2017 г. не было экономических предпосылок. Тем не менее только за сутки курс биткойна снизился с 2360 до 2000 долл. США исключительно на фоне предстоящего масштабирования сети Bitcoin4.

Анонимность выпуска и оборота криптовалюты, ее высокая волатильность и подверженность спекулятивным колебаниям вызывают вполне обоснованную тревогу финансовых регуляторов [1, с. 2].

Неслучайно Банк России в письме от 27.01.2014 указал, что «в связи с анонимным характером деятельности по выпуску „виртуальных валют" неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма»5.

Эту позицию поддержал Росфинмониторинг. В информационном сообщении от 06.02.2014 «Об использовании криптовалют» он подчеркнул, что любые операции с криптовалютой могут быть рассмотрены как сделки, связанные с легализацией преступных доходов6.

4 сентября 2017 г. Банк России издал письмо о высоких рисках при использовании и инвестировании в криптовалюты, где отмечается, что большинство операций совершается вне правового регулирования как России, так и большинства других государств. Криптовалюты не гарантируются и не обеспечиваются Центральным банком. Операции с криптовалютами несут в себе высокие риски как при проведении обменных операций, в том числе из-за резких колебаний обменного курса, так и в случае привлечения финансирования через ICO7.

4 Страница "Cointelegraph" на Facebook. URL: https:// cointelegraph.com/news/buckle-up-bitcoin-price-heads-for-below-2000-as-august-1-nears (дата обращения: 12.10.2017).

5 Сайт Банка России. URL: http://www.cbr.ru/press/ PR/?file=27012014_1825052.htm (дата обращения: 12.10.2017).

6 Сайт Росфинмониторинга. URL: http://fedsfm.ru/ по состоянию на 06.02.2014 (дата обращения: 12.10.2017).

7 ICO, от англ. Initial coin offering, (от англ. — первичное предложение монет, первичное размещение монет) — форма при-

влечения инвестиций в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией.

технология блокчейна

Отмечаемые экспертами криминологические риски оборота криптовалюты так или иначе связаны с особенностями технологии блокчейн.

Блокчейн (от англ. block chain — цепочка блоков) представляет собой построенную по определенным правилам последовательную цепочку информационных блоков, где в каждом последующем блоке дополняется (изменяется) информация предыдущего блока.

Будучи своеобразной книгой учета, блокчейн не имеет серверных центров. Частички информации распределяются по всем подключенным компьютерам, что исключает возможность хакерских атак.

Достоинствами блокчейна являются:

1) устойчивость системы к хакерским атакам и техническим сбоям;

2) повышенная степень безопасности вследствие применения асимметричного шифрования;

3) невозможность «отката» транзакции и проведения операции задним числом;

4) прозрачность работы с данными;

5) трансграничный характер операций и обмена данными.

Но достоинства блокчейна оборачиваются и его недостатками. Так, использование средств криптографии затрудняет идентификацию пользователя криптовалют и токенов8; децентрализация сети исключает возможность наблюдения за майнингом (производством) криптовалюты, а трансграничный характер блокчейна ставит правоохранительные органы перед необходимостью интеграции усилий в направлении выявления и расследования киберпреступлений [2, с. 1].

особенности криптовалют, используемые киберпреступниками

Дешевые и необратимые переводы денежных средств, запутанные цепочки транзакций и отсутствие надлежащей законодательной основы приводят к тому, что с каждым годом увеличивается количество преступлений, связанных с использованием криптовалюты.

Условно можно выделить две группы таких преступлений:

8 Токен — аппаратное устройство, которое умеет формировать ключевую пару и ставить электронную цифровую подпись. Для того чтобы с его помощью можно было выполнять операции, необходимо внести ПИН-код.

1) общественно опасные деяния, в которых криптовалюты выступают как средства совершения преступлений (используются преступниками для совершения вымогательства либо как средство оплаты оружия, наркотиков, порнографии и др.);

2) посягательства, совершенные в отношении криптовалют (речь идет преимущественно о преступлениях, связанных с созданием финансовых пирамид, финансированием терроризма и хищением денежных средств).

Широкое использование криптовалюты как средства совершения преступлений объясняется рядом ее технологических и экономических параметров [3, с. 190]:

1) анонимность криптовалюты. Использование криптографии и распределенных реестров затрудняет идентификацию клиента. В то же время способность блокчейна оставлять «след» транзакции позволяет при желании восстановить историю операций и определить пользователя. Именно поэтому анонимность индексных криптовалют (биткойна, эфириума9 и литкойна10) нередко называют псевдонимностью.

Востребованность виртуальных валют на криминальном рынке вынуждает разработчиков повышать их анонимность. В настоящее время анонсированы и запущены в производство такие валюты, как Zcash11, транзакции которых не оставляют следов о том, с какого кошелька списаны деньги, на какой кошелек они зачислены и какова сумма перевода. Виден только факт, что транзакция совершена. Высокий уровень анонимности сделал эту валюту очень популярной: только за год она вошла в первую десятку самых популярных валют;

9 Эфириум (Ethereum) — это платформа для разработчиков приложений, построенная на децентрализованной технологии блокчейн (blockchain). Криптовалютой сети Эфириум является эфир. Эфир, так же как биткоин, выполняет функции обращаемого платежного средства. Однако помимо платежей он используется разработчиками приложений для оплаты комиссий и услуг.

10 Литкойн (от англ. — litecoin) — одноранговая интернет-валюта, которая включает почти нулевые по стоимости платежи в любую точку мира. Литкойн — это открытый исходный код, глобальная платежная сеть, которая полностью децентрализована и не имеет контроля со стороны любых центральных властей.

11 Zcash — криптовалюта с открытым исходным кодом, разработанная компанией Zerocoin Electric Coin Company, обеспечивающая конфиденциальность и выборочную прозрачность транзакций.

2) транснациональность криптовалюты. Она заключается в невозможности установить государственные и таможенные границы при проведении транзакций. Это свойство делает данный инструмент привлекательным для международных преступных сообществ, занимающихся незаконным оборотом наркотиков и порнопродукции;

3) максимальная приспособленность для операций в сети Интернет. Криптовалюту нередко называют кибервалютой вследствие ее замкнутости в сети Интернет. Изначально возникнув как средство оптимизации онлайн-платежей, она активно проникла в так называемый теневой Интернет (Даркнет), став основной валютой при расчетах на наркорынках;

4) особенности архитектуры виртуальной валюты. Сама технология распределенного реестра позволяет хранить механизмы вредоносных ПО непосредственно в самом блокчейне ввиду его открытости для хранения любого рода информации. Благодаря таким программам преступниками подбираются коды и ключи, собирается персональная информация пользователей и списываются денежные средства. В 2016 г. именно открытость блокчейна способствовала тому, что в него была загружена сигнатура вируса Stoned;

5) отсутствие законодательства в сфере оборота криптовалюты. В настоящее время большинство стран мира ограничиваются лишь рекомендациями национальных банков рассматривать виртуальную валюту как высокорискованный финансовый инструмент. Что же касается нормативного регулирования, то они предпочитают ограничиваться точечными нормами либо избегать правового регулирования вовсе. Это позволяет преступникам использовать экономические преимущества криптовалюты в условиях вынужденного правового вакуума;

6) неподготовленность правоохранительных органов к выявлению и расследованию преступлений, совершаемых с использованием виртуальной валюты.

Одной из наиболее востребованных сфер криминального применения криптовалюты является наркоторговля.

Известна история создания нелегальных крип-торынков (SilkRoad, SilkRoad2.0, Evolution и др.). По данным экспертов, оборот Silk Road к его закрытию составлял 16,7 млн долл. США в 2012 г. и 9,7 млн долл. США в 2013 г. В мировом масштабе крип-

торынки в глубоком Интернете, использующие биткоин, имеют ежедневный оборот в 300-500 тыс. долл. США (в пике — до 650 тыс. долл. США).

В числе успешных мероприятий по выявлению нелегальных крипторынков можно назвать проведенный в 2014 г. международный рейд Operation Onymous, в результате которого были закрыты крупнейшие интернет-рынки по сбыту наркотиков, в том числе и такие «гиганты», как Silk Road 2.0 и Hydra. В общей сложности было закрыто 619 доменов, общая стоимость которых составляла 1 180 000 евро. В среднем на эти сайты приходилось более трети всего криминального рынка [4, с. 2].

Можно привести и другой пример. Крупнейшая операция правоохранительных органов по борьбе с использованием криптовалют в преступной деятельности — недавняя операция «Застланный горизонт» (Operation Shrouded Horizon). Это расследование объединило 20 стран (в том числе США, Австралию, Канаду, Кипр, Нигерию и Великобританию) и привело к аресту 200-300 киберпреступ-ников. С помощью сети Tor они создали форум Darkode, популярный среди «лиц, заинтересованных в продаже, покупке и обмене вредоносного ПО, ботнетов12, украденных персональных данных, номеров банковских карт, информации со взломанных серверов и других данных и ПО для киберпреступлений» [5, с. 8].

По данным Европола виртуальная валюта стала все чаще использоваться в сфере сексуальной эксплуатации детей в Интернете. В первую очередь это касается оборота материалов с демонстрацией детского насилия, прямых трансляций действий сексуального характера с несовершеннолетними и др.

В 70% случаев эта сфера бизнеса существует в рамках «темного» Интернета (преимущественно Tor13). Оплата виртуальной валютой гарантирует педофилу приватность и технически затрудняет обнаружение преступления. Раньше раскрытие

12 Ботнет — компьютерная сеть, состоящая из некоторого количества хостов, с запущенными ботами — автономным программным обеспечением.

13 Tor — это сеть виртуальных туннелей, которая позволяет лучше защищать неприкосновенность Вашей частной жизни

и свою безопасность в Интернете. Работает она следующим образом: Tor соединяет компьютер с Интернетом не напрямую, а через цепочку из трех выбранных наугад компьютеров (так

называемых ретрансляторов), которые принадлежат к сети Tor.

преступления сводилось к тому, что покупателя и продавца идентифицировали по их IP-адресу; теперь же использование децентрализованных систем затрудняет их идентификацию и увеличивает популярность криминальных сервисов [6, с. 123].

Эти выводы подтверждаются международной сетью «горячих линий» по борьбе с противоправным контентом INHOPE. По данным организации, в 2012 г. поступило 33 821 материалов об обнаружении сайтов продажи детской порнографии, в 2013 г.- 48 910 материалов, в 2014 г. - 83 644. При этом на США приходится 37% контента, на Россию — 24%, на Нидерланды — 16%, на другие страны — 23%14.

В числе основных криминологических угроз распространения криптовалюты специалисты обоснованно называют возросшее количество ки-бератак с использованием программ-вымогателей.

В настоящее время существует немало ресурсов, предоставляющих информацию о них в режиме реального времени. Достаточно назвать Find out where you are on the Cyberthreat map (лаборатория Каспер-ского), Norse Live Attack Map (компания Norce), Top Daily DDoS Attacks Worldwide (корпорация Google) и др. Согласно данным этих серверов четверку лидеров по кибератакам составляю США, Китай, Россия и Германия.

Компания Trend Micro Incorporated15 проанализировала данные об атаках с использованием программ-вымогателей за 2016 г. и пришла к выводу, что злоумышленники чаще требуют оплату в криптовалюте. Количество таких программ-вымогателей за 2016 г. выросло на 752%.

Сравнение динамических рядов распространенности криптовалют и кибератак не дает оснований для благоприятных выводов. Только по предварительным данным можно уже сейчас прогнозировать рост киберпреступлений с использованием криптовалюты в среднем на 500-700% в год. На это, в частности, указывает динамика распространения вредоносных программ (ежегодный прирост в среднем на 450%), увеличение доли пользователей теневого Интернета (+150%), появление новых

14 Официальный сайт организации INHOPE. URL: http://www. inhope.org/tns/resources/statistics-and-infographics/statistics-and-infographics-2014.aspx.

15 Сайт Trend Micro. URL: http://www.trendmicro.com.ru/vinfo/ ru/security/news/cybercrime-and-digital-threats/critical-attacks-emphasize-the-continuing-menace-of-phishing.

(+100%) и увеличение капитализации существующих криптовалют (средний показатель с учетом «молодых» валют +450%), увеличение экономического ущерба (+850%) и др.

криптовалюта как предмет преступления

Одной из наиболее востребованных сфер криминального использования виртуальной валюты считается легализация преступных доходов.

Как отмечается в отчете ФАТФ «Виртуальные валюты. Ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ», «системы виртуальных валют доступны через Интернет (в том числе, с мобильных телефонов) и могут использоваться для осуществления трансграничных платежей и переводов денежных средств. Кроме того, виртуальные валюты, как правило, функционируют в рамках сложной инфраструктуры, включающей ряд лиц, часто находящихся в нескольких разных странах, обеспечивающих переводы денежных средств и совершение платежей. Такая сегментация услуг означает, что может быть не вполне ясно и понятно, кто конкретно отвечает за обеспечение соблюдения требований ПОД/ФТ и осуществление надзора/реализацию правоприменительных мер»16.

В числе свойств, обеспечивающих популярность криптовалюты в сфере легализации преступных доходов, можно назвать саму архитектуру распределенного реестра, позволяющего обходить централизованную банковскую систему.

Специфика криптоконверсии и отсутствие рекомендаций ФАТФ по выявлению сомнительных операций с криптовалютой фактически исключают возможность достоверно установить участников преступной схемы.

Особенно остро проблема легализации преступных доходов стоит в связи с возросшей популярностью таких блокчейн инструментов, как:

• одноранговые операции P2P17. Они, как правило, проводятся на специализированных

16 Financial Action Task Force. Virtual Currencies: Key Definitions and Potential AML/CFT Risks. 2014. URL: http://fatf-gafi. org/topics/methodsandtrends/documents/virtual-currency-definitions-aml-cft-risk.html; Guidance for A Risk-Based Approach (to) Virtual Currencies. 2015. URL: https://google.com/ search?q=Guidance+for+a+Risk-Based+Approach+virtual+Currenc ies&ie=utf-8&oe=utf-8 (дата обращения: 20.10.2017).

17 P2P-платежи (от англ. Peer-to-Peer — от человека к человеку) —

это переводы денег между двумя владельцами банковских карт без участия финансовых организаций.

веб-сайтах. Средняя комиссия за покупку биткойна на таком сайте (например, на localbitcoin.com) составляет от 10 до 15%, что в десять раз превышает легальную комиссию на лицензионных MSB-биткойновых обмен -никах. Но, несмотря на высокую комиссию, востребованность таких сервисов растет в среднем на 50% в год;

• биткойн-банкоматы. Популярность частных банкоматов чрезвычайно высока из-за желания биткойнеров остаться анонимными, особенно если эти банкоматы продают бит-койны без получения информации KYC (требование ФАТФ «знай своего клиента»18). Многие из таких банкоматов продают биткойны в обмен на наличные деньги, не запрашивая информацию от покупателя. Вот почему транзакционные сборы биткойн-банкоматов составляют от 10 до 15%, что намного выше, чем у битбоиновых обменников MSB;

• биткойн-тумблеры или смесители, представляющие собой сервис по отмыванию денег через запутывание цепочки транзакций. В настоящее время биткойн-тумблеры взимают плату в размере от 5 до 15% за одну транзакцию, но, несмотря на это, пользуются большой популярностью в сети Интернет. Например, сервис Purse.io предлагает уникальный способ получения биткойнов анонимно, поскольку он предназначен для манипулирования покупками на розничном рынке Amazon, который не принимает бит-койн в качестве способа оплаты. Пользователь, который хочет купить данный товар на Amazon, может включить его в свой «список пожеланий». Люди, которые хотят купить криптовалюту анонимно, найдут предмет в списке пожеланий пользователя на Purse. io, а затем анонимно обменивают предмет на валюту. Покупатель биткойнов, который купил товар на Amazon, выплачивает 15% транзакционной комиссии продавцу, кото-

18 Знай своего клиента (от англ. — know your customer, сокращенно KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.

рый фактически получает товар, за передачу биткойна анонимным способом;

• использование анонимных криптовалют. Преступники могут использовать такие инструменты, как «транспортер» между фиат-ной19 и криптовалютой. Например, они могут обменивать биткойн на Monero20 для покупок в темном Интернете либо для отмывания преступных доходов.

Но, несмотря на то что использование криптова-люты в отмывании преступных доходов приобретает большую популярность, оно составляет пока незначительный сегмент криминального бизнеса.

Несколько преувеличенными, по мнению экспертов, являются и опасения относительно использования криптовалюты в финансировании терроризма.

Этот вывод подтверждается и в отчете ФАТФ «Финансирование террористической организации Исламское государство Ирака и Леванта» 2015 г. В нем отмечается, что «реальный масштаб и уровень использования новых платежных методов и услуг террористическими группировками и их сторонниками остается неясен. Вероятно, использование систем онлайн платежей для содействия финансированию терроризма скорее отражает широкое распространение таких платежных систем в рамках более масштабной финансовой системы, нежели указывает на большую уязвимость систем онлайн платежей с точки зрения финансирования терроризма»21.

Криптовалюты действительно открывают возможности для террористической деятельности. Но, несмотря на нарастающее беспокойство, были зафиксированы лишь единичные случаи использования криптовалюты. Так, специалистами чаще всего обсуждается деятельность портала Jahezona

19 Фидуциарные (от лат. fiducia — доверие) или фиат-ные (от лат. fiat — декрет, указание, «да будет так») деньги, кредитные деньги — деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, из которого деньги изготовлены или находящегося в хранилище банка (необеспеченные деньги).

20 Monero (от эспер. Monero — монета) — криптовалюта на основе протокола CryptoNote, ориентированная на повышенную анонимность транзакций.

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

21 Сайт «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». URL: http://www.eurasiangroup.org/files/

FATF_docs/IGIL.pdf (дата обращения: 12.10.2017).

(от араб.— вооружи нас). Деньги с биткойн-кошель-ков этого сервера переводились террористам22. Но суд так и не признал эту деятельность финансированием терроризма.

В настоящее время динамика активного роста криптовалютных преступлений отмечается в сегменте имущественных посягательств.

В данном случае основными криминологическими рисками выступают:

• высокая курсовая стоимость криптовалюты и ее анонимный характер;

• отсутствие в большинстве стран мира легального определения виртуальной валюты как объекта имущественных прав.

Так, в российском законодательстве отсутствует легальная дефиниция криптовалюты, ее нельзя признать ни средством платежа, ни товаром, ни иным объектом гражданских прав. Следовательно, любые формы ее присвоения против или вопреки воли собственника или владельца априори не могут быть признаны хищением, поскольку предметом хищения может быть только имущество, обладающее определенными экономическими и материальными параметрами.

Что же касается криптовалюты, то она изначально не имеет материального выражения, а заложенная в ней экономическая ценность пока не получила легального подтверждения в большинстве стран мира. Исключение, пожалуй, составляет Япония, официально признавшая криптовалюту средством платежа. Что же касается остальных стран, то они либо фрагментарно решают вопросы, связанные с ее оборотом, либо создают судебные прецеденты, определяющие зону свободы участников рынка.

Ввиду отсутствия единого подхода к юридической сущности криптовалюты, преступники умело манипулируют юрисдикциями для хищения средств с электронных кошельков.

Так, 19 июля 2017 г. в результате технической уязвимости кошелька компании Parity была похищена криптовалюта Эфириум (ETH) на сумму 30 млн долл. США. В настоящее время идут переговоры с преступниками — хакерами White Hat Group (WHG) по возврату украденных средств. В российском правовом поле решить эту пробле-

22 Сайт www.thecipherbrief.com. URL: https://www.theripherbrief. com/column/private-sector/new-frontier-terror-fundraising-bitcoin-1089 (дата обращения: 12.10.2017).

му не представляется возможным, поскольку валюту Эфириум нельзя признать ни деньгами, ни иным имуществом, а следовательно, ее хищение де-юре невозможно. Этой нормативной уязвимостью и пользуются лица, похищающие средства с криптокошельков.

способы криптохищений

Анализ имеющейся информации позволил выделить несколько способов криптохищений:

1) создание поддельных электронных кошельков (36%);

2) создание фишинговых сайтов (35%). Ссылки на них, как правило, распространяются через социальные сети. Весной 2017 г. в результате фи-шинговой атаки был взломан сервис обмена криптовалюты Bithumb. Преступниками были украдены персональные данные и адреса пользователей ресурса. В одном из отчетов Trend Micro Incorporated23 была выявлена фишинговая мошенническая схема, ориентированная на небольшие сообщества пользователей. Преступники планировали за шесть дней собрать 700 000 долл. США в криптовалюте Эфириум;

3) финансовые пирамиды (20%). И хотя в настоящее время они составляют незначительный сегмент криптохищений, в ближайшие два года прогнозируется их рост в десятки раз в связи с большой популярность ICO (от англ. — Initial coin offering) — новой формы привлечения частных инвестиций.

Мошенники используют общий благоприятный фон, сложившийся на инвестиционном рынке вокруг ICO. Поводами для этого служат быстрота сбора криптовалюты под проекты, а равно высокая доходность выпускаемых компанией токенов.

Первое место среди самых удачных ICO принадлежит браузеру Brave. Он привлек 31 мая 2017 г. более 35 млн долл. США, а через неделю доходность его токенов составила 676%24. По данным рабочей группы по оценка рисков оборота криптовалюты, созданной в Государственной Думе Российской Федерации, около 70% существующих в России

23 Сайт Trendo Micro. URL: http://www.trendmicro.com.ru/vinfo/ ru/security/news/cybercrime-and-digital-threats/critical-attacks-emphasize-the-continuing-menace-of-phishing (дата обращения: 12.10.2017).

24 Сайт Rusbase. URL: https://rb.ru/list/biggest-ico/ (дата обращения 12.10.2017).

ICO изначально имеют мошеннические цели. Во многом это объясняется тем, что в России отсутствует законодательство, закрепляющее гарантии вкладчиков — обладателей токенов и определяющее правовую природу договоров краудфандинга и частного инвестирования.

На основе сравнения показателей роста кибер-преступлений и экономических мошенничеств в России, а равно популярности ICO можно прогнозировать стремительный рост криптомошен-ничеств уже в начале 2018 г. в среднем в пять раз. Однако вряд ли эта статистика будет иметь официальный характер ввиду отсутствия в деяниях признаков уголовно-наказуемого хищения [6, с. 25].

выводы

Изложенные в работе данные являются свидетельством высоких криминологических рисков

оборота криптовалюты, заключенных как в самой технологии распределенных реестров, так и в слабой подготовленности законодательства и правоохранительных органов к выявлению и расследованию нового вида киберпреступ-лений.

В этой связи первоочередным видится расширение экспертного участия юристов в разработке модели цифровой экономики, конструировании юридических моделей предупреждения криминального использования криптовалюты, ICO, технологии распределенных реестров и больших данных, а равно в подготовке законодательства в сфере оборота криптовалюты. Что же касается законотворческой деятельности, то здесь основное внимание должно быть обращено на определение правового статуса криптовалюты и комплекса правомочий участников крипторынка.

литература

1. Мюттер Г. Правовая неопределенность криптовалюты // ЭЖ-Юрист. 2016. № 16. С. 2.

2. Лейба А. Реальная жизнь виртуальных денег // ЭЖ-Юрист. 2014. № 23. С. 1, 4.

3. Сидоренко Э. Л. Криптовалюта как новый юридический феномен // Общество и право. 2016. № 3 (57). С. 193-197.

4. Сухаренко А. Суррогаты вредные? // ЭЖ-Юрист. 2015. № 41. С. 2.

5. Сидоренко Э. Л. Криминальное использование криптовалюты: международные оценки // Международное уголовное право и международная юстиция. 2016. № 6. С. 8-10.

6. Бычков А. И. Проведение расчетных операций: способы, специфика и риски. М.: Инфотропик Медиа, 2016. 400 с.

7. Сидоренко Э. Л. Некоторые вопросы квалификации хищений в свете последних изменений УК РФ // Мировой судья. 2017. № 3. С. 21-25.

references

1. Mutter G. Legal uncertainty of the crypto-currency [Pravovaya neopredelennost' kriptovalyuty]. JeZh-Jurist — Economy and life-Lawyer, 2016, No. 16, p. 2.

2. Leiba A. Real life of virtual money [Real'naya zhizn' virtual'nykh deneg]. JeZh-Jurist — Economy and life-Lawyer 2014, No. 23, pp. 1, 4.

3. Sidorenko E. L. Crypto currency as a new legal phenomenon [Kriptovalyuta kak novyy yuridicheskiy fenomen]. Obshhestvo i pravo — Society and law. 2016, No. 3 (57), pp. 193-197.

4. Suharenko A. Are surrogates harmful? [Surrogaty vrednyye?]. JeZh-Jurist — Economy and life-Lawyer 2015, No. 41, p. 2.

5. Sidorenko E. L. Criminal use of crypto currency: international assessments [Kriminal'noye ispol'zovaniye kriptovalyuty: mezhdunarodnyye otsenki]. Mezhdunarodnoe ugolovnoe pravo i mezhdunarodnaja justicija — International Criminal Law and International Justice, 2016, No. 6, pp. 8-10.

6. Bychkov A. I. Conducting settlement operations: methods, specifics and risks [Provedeniye raschetnykh operatsiy: sposoby, spetsifika i riski]. Moscow, Infotropic Media, 2016, 400 p.

7. Sidorenko E. L. Some issues of qualification of theft in the light of the latest changes in the Criminal Code of the Russian Federation [Nekotoryye voprosy kvalifikatsii khishcheniy v svete poslednikh izmeneniy UK RF]. Mirovoj sud'ja — The Justice of the Peace, 2017, No. 3, pp. 21-25.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.