CC BY
18
2 (11Ш ФЕВРАЛЬ 2004
КОРОТКО: ЦИФРЫ И ФАКТЫ
БЮДЖЕТ ФИНАНСЫ
МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ УСТАНОВИЛО КОЭФФИЦИЕНТ-ДЕФЛЯТОР НА 2П04 г., РАВНЫМ 1,133
Москва. Коэффициент-дефлятор на 2004 г., соответствующий индексу изменения потребительских цен на товары (работы, услуги), в Российской Федерации установлен равным 1,133. Согласно распоряжению правительства от 25 декабря 2002 г., Госкомстату РФ поручено обеспечить представление в Минэкономразвития ежемесячно, не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным, информации об индексе потребительских цен на товары и услуги в РФ для определения коэффициента-дефлятора. Минэкономразвития ежегодно, не позднее 20 ноября, должно публиковать в «Российской газете» согласованный с Минфином РФ коэффициент-дефлятор на следующий год.
БЮДЖЕТ КАРЕЛИИ НА 2004 г. ПРИНЯТ С ДЕФИЦИТОМ 0,0% ОТ РАСХОДОВ
Петрозаводск. Депутаты законодательного собрания Карелии утвердили бюджет республики на 2004 г. с дефицитом 551,6 млн руб., или 8,6% от расходов.
В соответствии с законом, доходы бюджета региона в следующем году составят 5 млрд 841 млн руб., расходы - 6 млрд 392,6 млн руб.
В пресс-службе отметили, что, подводя итоги прохождения закона о бюджете в собрании, глава республики Сергей Катанандов сообщил, что финансировать дефицит бюджета региональные власти будут за счет помощи из федерального бюджета и возможной продажи государственного имущества. С. Катанандов добавил, что предложения на этот счет уже внесены в законодательное собрание республики.
В соответствии с законом о бюджете республики на 2003 г. и внесенными в него изменениями, доходы региона в этом году составят 5 млрд 318,6 млн руб., расходы - 5 млрд 697,4 млн руб.; дефицит - 378,8 млн руб., или 6,6% от расходов.
РУБЛЬ БУДЕТ ПРАКТИЧЕСКИ ПОЛНОСТЬЮ КОНВЕРТИРУЕМЫМ С 2ПП7 г.
Москва. Российский рубль будет практически полностью конвертируемым с 2007 г. Об этом заявил глава Минэкономразвития РФ Герман Греф.
«С 2007 г. предполагается практически полная конвертируемость рубля», - сказал министр.
Г. Греф отметил, что законопроект «предусматривает отмену с 2007 г. всех ограничений на перемещение капитала за границей России».
Министр также заметил, что «в связи с этим нужно создать благоприятные условия для развития банковского сектора». Он сообщил, что в ближайшее время правительство планирует реализовать комплекс мер по развитию финансового сектора. В частности, по его словам, «предполагаются серьезные шаги по снижения административной и налоговой нагрузки в финансовой сфере».
ЭКСПОБАНК ОТКРОЕТ О МОСКВЕ
ДО 20 АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ МИНИ ОФИСОВ
В ТЕЧЕНИЕ 2ПВ4 г.
Москва. Экспобанк намерен активизировать розничный бизнес и планирует в течение года открыть в Москве 15 — 20 автоматизированных мини-офисов, сообщил член правления Экспо-банка Кирилл Якубовский.
Первоначально в этих офисах будут работать консультанты, а в дальнейшем они станут полностью автоматизированными.
К. Якубовский отметил, что основные планы в ритейле банк связывает с развитием карточного бизнеса. Экспобанк является полноправным членом Visa и Europay/Mastercard, сублицензиатом Diners Club и полномочным агентом компании American Express. Банк имеет собственный про-цессинговый центр с круглосуточной службой авторизации и поддержки клиентов.
Экспобанк с 2000 г. выпускает кредитные карты всех платежных систем, и в ближайшее время он намерен активнее предлагать эти карты рынку, сказал К. Якубовский. Кроме того, банк планирует выпускать charge- карты - полноценные кредитные карты со льготным периодом, в течение которого процент за пользование кредитом не платится.
К. Якубовский также сообщил, что банк приступил к установке многофункциональных банкоматов, позволяющих не только снимать деньги,
5б
ежемесячны! lltlPMAQMMO аналитический журнал дайджест-финансы
но и вносить их на карточный счет, а также проводить валюто-обменные операции.
По итогам третьего квартала Экспобанк по размеру активов занял 136-е место в рэнкинге « Интерфакс-100».
МИНФИН РОССИИ УПРЕКАЕТ ПРОФУЧАСТНИКОВ В ЗАВЫШЕНИИ ДОХОДНОСТИ РЕГИОНАЛЬНЫХ ЗАЙМОВ ПРИ ИХ РАЗМЕЩЕНИИ
Москва. Замминистра финансов РФ Белла Златкис высказала упрек в адрес профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые, по ее мнению, зачастую завышают доходность региональных облигационных займов при их первичном размещении.
Выступая в рамках инвестиционной недели в Совете Федерации, Б. Златкис отметила, что из ее бесед с представителями регионов выясняется, что большинство из них уверены, что стоимость региональна заимствований в настоящее время держится на Уровне 16 — 18% годовых. Вместе с тем, считает она, этот уровень является завышенным. «Такой стоимости денег просто быть не может», -подчеркнула она. Также, отметила, что оптимальной стоимостью долгов регионов является доходность государственных ценных бумаг Федерации плюс 100 — 200 базисных пунктов для Москвы, как одного из самых надежных субъектов РФ, и 400 — 500 базисных пунктов для других субъектов.
Б. Златкис объяснила завышенную оценку стоимости региональных заимствований тем, что профучастники зачастую размещают эмиссию с завышенной доходностью. «Я сама знаю два таких случая, когда два выпуска облигаций субъектов РФ размещались под 18% годовых», - сказала она.
По ее словам, при ответственной позиции финансового руководства регионов такая доходность при размещении лишает их возможности прибегать к заимствованиям в дальнейшем, а профессиональных участников лишает клиентуры.
Б. Златкис также отметила, что к настоящему времени в Минфин РФ поступило 12 заявок регионов на регистрацию облигационных займов. Она не назвала эти регионы. «Ждите новых эмиссий», - сказала она.
ЧЕРНОМОРСКИЙ БАНК ТОРГОВЛИ И РАЗВИТИЯ ОТКРЫЛ КОМПАНИИ «ДЕЛЬТАЛИЗИНГ» КРЕДИТНУЮ ЛИНИЮ НА 5 МЛН ДОЛ.
Москва. Черноморский банк торговли и развития (ЧБТР) предоставил компании «Дельта-Лизинг» кредитную линию в размере 5 млн дол. сроком на 3 года.
По словам вице-президента ЧБТР Андрея Берникова, это первый кредит, выданный ЧБТР в России лизинговой компании. До сих пор ЧБТР
финансировал в РФ промышленные предприятия и коммерческие банки.
Как заявил президент «ДельтаЛизинга» Николай Зиновьев, средства ЧБТР пойдут на финансирование сделок лизинга оборудования для предприятий малого и среднего бизнеса.
В соответствии с условиями соглашения эти средства будут выделяться в виде кредитов на сумму не более 500 тыс. дол. предприятиям с числом сотрудников до 250 человек.
Портфель компании «ДельтаЛизинг» в настоящее время включает более 800 договоров лизинга с компаниями малого и среднего бизнеса из 27 регионов РФ, представляющих более 20 отраслей промышленности (производство продуктов питания и напитков, полиграфия, оптовая и розничная торговля и др.). По словам Н. Зиновьева, ежегодно портфель компании увеличивается в среднем вдвое, и в ближайшее время компания планирует сохранить эти темпы.
ЗАО «ДельтаЛизинг» создано в 1999 г. и до недавнего времени входило в финансовую группу Delta Capital. В середине ноября управляющая компания Delta Capital Management продала «ДельтаЛизинг» фонду прямых инвестиций Baring Vostok Capital Partners (BVCP).
H. Зиновьев отметил, что в следующем году компания планирует увеличить уставный капитал в 2 раза и довести его до 20-25 млн дол. Эти средства будут вложены новым акционером -BVCP. По словам менеджера по инвестиционным проектам BVCP Михаила Ломтадзе, в течение ближайших лет фонд намерен существенно увеличить капитализацию «ДельтаЛизинг».
ЧБТР создан членами Организации черноморского экономического сотрудничества, в которую входят Албания, Армения, Азербайджан, Болгария, Грузия, Греция, Молдавия, Румыния, Россия, Турция и Украина. Банк начал деятельность с июля 1999 года. Штаб-квартира банка находится в г. Салоники (Греция).
ТРАНСКРЕДИТБАНК И УПРАОЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «КРЕАТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ» ЗАКЛЮЧИЛИ ДОГОВОР О СОТРУДНИЧЕСТВЕ В РАБОТЕ С ПЕНСИОННЫМИ НАКОПЛЕНИЯМИ
Москва. Транскредитбанк и управляющая компания «Креативные инвестиционные технологии» («КИТ») подписали договор о стратегическом партнерстве в организации работы с клиентами банка по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление компании, сообщается в пресс-релизе банка.
Сотрудничество предполагает создание информационных центров по пенсионной реформе на базе филиалов банка, которые будут предоставлять информационные услуги клиентам банка по вопросам проведения пенсионной реформы.
Транскредитбанк является опорным банком ОАО «Российские железные дороги», его клиентскую базу составляют более 5 тыс. юридических и 350 тыс. физических лиц.
Как пояснил начальник управления по связям с общественностью Транскредитбанка Александр Шахназаряр, в настоящее время филиалы банка заключают трансфер-агентские соглашения с региональными отделениями пенсионного фонда. Сегодня региональная сеть банка включает 16 филиалов и 5 дочерних финансовых институтов, офисы которых находятся в 62 населенных пунктах РФ. Планируется, что все филиалы банка подпишут соглашения с ПФР, и Транскредитбанк будет допущен к участию в пенсионной реформе.
Своей управляющей компании у Транскредитбанка в настоящее время нет.
УК «КИТ» является 100-процентной дочерней структурой Вэб-инвест банка. «КИТ» входит в число победителей конкурса по отбору компаний для управления средствами пенсионных накоплений, обладает опытом работы с пенсионными средствами. Компания управляет активами ряда негосударственных пенсионных фондов, круп-^ нейшим из которых является НПФ Электроэнергетики. Региональная сеть компании включает офисы в Санкт- Петербурге, Москве, Краснодаре, Нижнем Новгороде и Твери.
По словам Г. Шахназаряна, УК «КИТ» не будет единственной компанией, с которой банк будет сотрудничать в работе с пенсионными накоплениями.
«Таких компаний будет как минимум две», -сказал он, отметив, что с еще одной компанией сейчас ведутся переговоры.
На 1 октября Транскредитбанк по объему активов занимал 22-е место в рэнкинге «Интерфакс-100».
БАНК РОССИИ НАМЕРЕН РАСШИРИТЬ ПЕРЕЧЕНЬ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ Н ЗАЛОГ
Москва. Банк России намерен расширить перечень ценных бумаг, которые будут приниматься в залог при рефинансировании коммерческих банков, сообщил директор департмента операций на финансовых рынках Центробанка Сергей Швецов.
«В ближайшее время мы намерены предпринять усилия по расширению ломбардного списка и включению туда новых бумаг для увеличения залоговой базы. В частности, планируется рассмотреть на совете директоров вопрос о внесении в этот список суверенных еврооблигаций», - сказал он.
По словам С. Швецова, Центробанк предложил ММВБ организовать торговлю еврооблигациями в секторе государственных ценных бумаг для того, чтобы банкам было проще с ними оперировать.
«Вопрос обращения еврооблигаций напрямую зависит от того, сможем ли мы технически обеспечить их использование в качестве объекта залога при
ломбардном кредитовании и при операциях прямого РЕПО. В законе о рынке ценных бумаг есть определенные ограничения на участие Банка России в биржевой торговле вне сектора ГКО-ОФЗ. ФКЦБ сейчас рассматривает эти документы, и я надеюсь, что в ближайшее время они будут приняты», - пояснил он.
С. Швецов считает, что после еврооблигаций РФ залоговый перечень может быть расширен за счет субфедеральных ценных бумаг с рейтингом на уровне Российской Федерации.
«Таких регионов не больше десяти. Необходимой ликвидностью обладают прежде всего бумаги Москвы и Санкт-Петербурга. Другие регионы пока не проходят с точки зрения ликвидности своих выпусков», - отметил он.
Директор департамента Центробанка также сообщил, что эксперты Банка России сейчас обсуждают целесообразность включения в залоговый перечень бумаг международных организаций, которые традиционно присутствуют в ломбардных списках центральных банков других стран.
«Мы обсуждаем технические возможности этого с точки зрения ликвидности и доступности этих инструментов для ЦБ, хотя с точки зрения рисков рейтинг таких облигаций будет не хуже, чем у еврооблигаций России», - сказал он.
В то же время С. Швецов подчеркнул, что Банк России не рассматривает возможности проведения операций на открытом рынке с корпоративными ценными бумагами, поскольку это запрещено действующим законодательством.
«Таким образом, круг банков, которые потенциально могли бы участвовать в таких аукционах, расширится из-за того, что будет больше видов обеспечения, принимаемого в залог. Сейчас это только ГКО и ОФЗ», - сказал он.
Говоря в целом о начатой в октябре программе рефинансирования банков, предусматривающей прямое РЕПО на одну неделю и три месяца, а также кредитные аукционы под залог госбумаг на две недели, С. Швецов отметил, что они по-разному востребованы банками.
«Пока кредиты ЦБ в значительных объемах банкам не требуются, что определяется главным образом высоким уровнем ликвидности на межбанковском рынке. Но мы понимаем, что банковская система не может эффективно кредитовать промышленность, не имея механизмов управления ликвидностью. Своими регулярными операциями по рефинансированию Центробанк и будет создавать такие механизмы», - резюмировал он.
СБЕРБАНК И МГТУ им. БАУМАНА ЗАКЛЮЧИЛИ ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ
Москва. Сбербанк России и Московский государственный технический университет им. Н.Э. Баумана заключили генеральное соглашение о сотрудничестве.
Как заявил после подписания соглашения президент председатель правления Сбербанка России Андрей Казьмин, соглашение призвано максимально расширить доступ студентов, преподавателей и сотрудников МГТУ к услугам Сбербанка, включая классические банковские услуги, пластиковые карты, потребительские кредиты.
Кроме того, целью соглашения является подготовка высококлассных банковских кадров. «Мы наметили программы, по которым будет вестись целевая подготовка», - сказал А. Казьмин.
Он также отметил, что Сбербанк будет финансировать конкретные научные исследования и выделять гранты ученым университета.
В свою очередь ректор МГТУ Игорь Федоров сообщил, что студенты и сотрудники университета - около 30 тыс. человек - уже несколько лет получают стипендии и зарплаты по картам Сбербанка. По его словам, за год через Сбербанк проходит 1 млрд руб. в виде стипендий и зарплат.
Соглашение о сотрудничестве между Сбербанком России и МГТУ им. Н.Э. Баумана будет действовать в течение 5 лет и может быть пролонгировано на следующий пятилетний срок.
Соглашение предусматривает размещение структурных подразделений банка на территории университета, установку там банкоматов, организацию выплат сотрудникам и студентам МГТУ заработной платы, стипендий по картам Сбербанка, выдачу и обслуживание корпоративных банковских карт для МГТУ, комплексное расчетно-кассовое обслуживание университета, размещение университетом свободных денежных средств в банке, организацию и проведение производственной и преддипломной практики студентов университета в подразделениях банка, трудоустройство выпускников МГТУ в системе Сбербанка (при наличии свободных мест), назначение и выплату студентам университета именных стипендий банка, обучение сотрудников банка и повышение их квалификации на базе университета и его учебных центров, а также оказание банком помощи университету в организации и проведении мероприятий, посвященных 175-летию МГТУ.
Заключение генерального соглашения о сотрудничестве является очередным шагом на пути активизации взаимодействия Сбербанка России с ведущими центрами фундаментального высшего образования страны. В январе 2003 г. Сбербанк заключил аналогичное соглашение с МГУ им. Ломоносова.
ПЕТЕРБУРГ ЗАВЕРШИЛ ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА DEUTSCHE ВАИК В 7П млн дол.
Комитет финансов Санкт-Петербурга завершил погашение кредита германского Deutsche Bank в размере 70 млн дол., который был привлечен в декабре 2002 г. сроком на 1 год.
Кредит был предоставлен двумя траншами в размере 30 и 40 млн дол.
В комитете пояснили, что Петербург в декабре перечислил 40 млн дол. в счет погашения второго транша кредита Deutsche Bank и осуществил процентные выплаты по второму траншу в размере 1,322 млн дол.
Санкт-Петербурга 3 июня 2003 г. погасил первый транш кредита Deutsche Bank, выплатив основную сумму долга в размере 30 млн дол.и проценты по ней.
ЦБ PQ С 1В ДЕКАБРЯ ВВЕЛ НОВЫЙ ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК БАНКОВ
Москва. ЦБ РФ опубликовал новые инструкции, регламентирующие порядок проведения проверок кредитных организаций и организацию инспекционной деятельности ЦБ РФ.
Согласно сообщению департамента внешних и общественных связей Банка России, в «Вестнике Банка России» № 67 будут опубликованы инструкция Банка России «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ» от 25 августа 2003 г. № 105-И, зарегистрированная Минюстом 26 сентября, и инструкция «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» от 01 декабря 2003 г. № 108-И, утвержденная советом директоров ЦБ РФ.
В пакет документов входит также указание Банка России «О признании утратившей силу инструкции Банка России от 19 февраля 1996 г. № 34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» от 25 августа 2003 г. № 1324-У и указание «Об упорядочении отдельных актов Банка России» № 1347-У от 1 декабря 2003 г.
Пакет этих нормативных актов разработан Банком России в связи с необходимостью приведения действующей инструкции Банка России № 34 1996 г. о порядке проведения проверок в соответствие с требованиями, установленными ст. 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также нормативными актами Банка России, вступившими в силу после 1996 г. и регламентирующими вопросы банковского надзора.
Вносимые указанными нормативными актами Банка России изменения нацелены на создание комплексного механизма взаимодействия кредитных организаций и уполномоченных представителей Банка России при проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) и на совершенствование организации инспекционной деятельности Банка России в соответствии с рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору.
2 moj ФЕВРМЬ 2004
КОРОТКО: ЦИФРЫ И «АКТЫ
Новый регламент проведения проверок кредитных организаций, определяющий взаимоотношения Банка России и кредитных организаций, предусматривает повышение требований к качеству результатов проверок кредитных организаций (их филиалов) и смещение акцента с выявления недостатков, нарушений и недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций на качественную оценку, основанную на мотивированном суждении о системе управления рисками и организации внутреннего контроля, финансовом состоянии и перспективах деятельности кредитных организаций.
В документах установлен единый порядок проведения комплексных и тематических проверок кредитных организаций, регламентированы особенности проведения проверок по вопросам выполнения нормативов обязательных резервов, совершения операций с наличной иностранной валютой, а также проверок зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков, ранее регламентировавшихся иными нормативными актами Банка России.
Существенные изменения внесены также в ч регламент организации инспекционной деятельности Банка России, определяющий порядок взаимодействия при организации и проведении проверок кредитных организаций внутри Банка России. Установлены требования к порядку планирования и организации проведения внеплановых проверок кредитных организаций, определены процедуры организации повторных проверок кредитных организаций регламентированы иные процедуры инспекционной деятельности Банка России.
Наряду с этим созданы условия для более эффективной реализации функций дистанционного и контактного надзора, включая вопросы взаимодействия уполномоченных представителей Банка России, проводящих проверку, с куратором кредитной организации или временной администрацией по управлению кредитной организацией.
Внесение изменений в пакет нормативных актов Банка России, регламентирующих порядок осуществления проверок кредитных организаций, также связано с созданием в 2002 г. Главной инспекции кредитных организаций и формированием института генеральных инспекторов с целью координации инспекционной деятельности ЦБ РФ.
БАНКАМ НЕ ТРЕБУЕТСЯ ПОЛУЧАТЬ РАЗРЕШЕНИЯ БАНКА РОССИИ ПРИ СДЕЛКАХ С ВАЛЮТНЫМИ БУМАГАМИ НА МЕЖБАНКОВСКОМ РЫНКЕ
Москва. Банкам не требуется получать разрешения Банка России при проведении сделок с валютными ценными бумагами на межбанковском рынке, заявил замглавы Министерства РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства (МАП) Андрей Кашеваров.
«Мы получили ответ на наше письмо, в котором Центробанк разъяснил свои нормативные документы. Согласно этому разъяснению, банки могут совершать эти сделки на межбанке без разрешения ЦБ», - сказал он.
Замминистра напомнил, что МАП направил соответствующий запрос в Банк России в связи с выходом положения ЦБ РФ 39-П «О порядке проведения в РФ некоторых видов валютных операций и об учете и представлении отчетности по некоторым видам валютных операций».
КРЕДИТЫ, ИНВЕСТИЦИИ
СБЕРБАНК РОССИИ ПРИОЛЕК 22,05 млн евро ОТ НЕМЕЦКИХ БАНКОВ ДЛЯ АО «САЯНСКХИМПЛАСТ»
Москва. Сбербанк России и консорциум немецких банков Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH (АКА) подписали кредитное соглашение, согласно которому АКА предоставит Сбербанку 22,65 млн евро для ОАО «Саянскхимпласт».
Средства будут направлены на закупки оборудования в рамках проекта «Конверсия (перевод) ртутного производства хлора и соды каустической на мембранную технологию», реализуемого АО «Саянскхимпласт».
Кредитные ресурсы предоставляются консорциумом немецких банков на срок 8 лет. Экспортером оборудования выступает компания Lurgi Life Science GmbH, Германия.
Одновременно в рамках финансирования проекта Сбербанк России и «Саянскхимпласт» подписали первый кредитный договор на 22,65 млн евро.
Проект общей стоимостью 56,6 млн евро предполагает переход «Саянскхимпласта» на наиболее современную безртутную технологию производства хлора и каустической соды, отвечающую последним требованиям по защите окружающей среды. Общая сумма кредитных средств, которая будет предоставлена Сбербанком для финансирования проекта, составит 40 млн евро, в том числе 17,35 млн евро будут предоставлены Байкальским банком Сбербанка России.
Кредитные ресурсы АКА привлекаются Сбербанком в рамках заключенного в апреле 2002 г. соглашения на общую сумму 250 млн евро. Рамочное соглашение предусматривает возможность финансирования Сбербанком средне- и долгосрочных проектов российских предприятий, связанных с поставками оборудования и продукции машиностроения из Германии и других стран под гарантии страхового агентства «Гермес».
ОАО «Саянскхимпласт» является крупнейшим российским производителем поливинилх-
