CC BY
311ГЕНЕЗИС И СООТНОШЕНИЕ ПОНЯТИЙ РИСКА И НЕОПРЕДЕЛЕННОСТИ
THE GENESIS AND RELATIONSHIP BETWEEN THE CONCEPTS OF RISK AND UNCERTAINTY
УДК 338.242.2 DOI: 10.24411/2307-5368-2020-10005
ЧЕТЫРКИНА Наталья Юрьевна
профессор кафедры проектного менеджмента и управления качеством Санкт-Петербургского государственного экономического университета, доктор экономических наук, профессор, chn05@mail.ru
CHETYRKINA, Natalia Yurievna
Professor, Department of Project Management and Quality Management, Saint Petersburg State University of Economics, Doctor of Economics, Professor, chn05@mail.ru
ВАСИЛЬЕВА Яна Александровна
аспирантка Санкт-Петербургского государственного экономического университета, khmelevskaia.iana@mail.ru
VASIL'EVA, Yana Aleksandrovna
Post-graduate student, Saint Petersburg State University of Economics, khmelevskaia.iana@mail.ru
Аннотация.
Статья посвящена комплексному исследованию понятий риска и неопределенности. Исследования на данную тему являются актуальными, так как при растущей потребности экономических субъектов в эффективной системе риск-менеджмента единый подход к пониманию риска отсутствует. Значительное внимание в статье уделяется происхождению понятий риска и неопределенности, а также их эволюции в философии, науке и управлении. Дается сравнение понятий риска, неопределенности, возможности, вероятности и устанавливается их соотношение. На основании изучения действующих определений, оценки их преимуществ и недостатков авторами предлагаются актуализированные определения риска и неопределенности, которые будут применены в дальнейших исследованиях.
Ключевые слова: риск, неопределенность, генезис понятий риска и неопределенности.
Abstract.
The article is devoted to a comprehensive study of notion of risk and uncertainty. The research subject is relevant, because there is no common approach of risk determination despite there is growing demand of economic entities for an
© Четыркина H. Ю., Васильева Я. А., 2020.
effective risk management system. Much attention is given to the origin of risk and uncertainty notions, as well as their evolution in philosophy, science and management. Comparison of risk, uncertainty, opportunity, probability notions and their relationship are established. The authors propose relevant risk definitions which are based on the study of existing terms and can be used in the future research.
Key words: risk, uncertainty, genesis of risk and uncertainty notions.
Риск является одним из основных атрибутов жизни человека и общества в целом. Интерес к данному феномену, однако, стал активно проявляться только в середине XX в., и это было связано с появлением глобальных проблем. К этому времени общество научилось справляться с природными рисками в силу накопленного опыта, но в период модернизации, когда цивилизация представляет собой постоянно усложняющуюся систему, общество оказалось бессильным перед «глобальными рисками». Техногенные катастрофы и войны социологи того времени приводят как пример того, что общество не способно адекватно оценить риски и управлять ими.
С развитием общества многообразие рисков возрастает, риски становятся неотъемлемой частью общества, так как общество не только попадает в ситуации риска, но и само провоцирует и создает такие ситуации, данный феномен представляет особый интерес для социологов XX в., в частности Ульриха Бека.
Несмотря на глобализацию рисков и междисциплинарный интерес к данному понятию, не существует единого подхода к определению рисков и методологии их идентификации и оценки. Поэтому тема данного исследования является актуальной.
Считается, что риск существовал всегда. Исследования риска начинаются в области мореплавания, предпринимательстве и банковском деле в начале XVII в.
Этимологически слово «риск» имеет интересное происхождение, в русском языке это
слово было позаимствовано от французов, у них слово risqué означает опасность. Французы, в свою очередь, позаимствовали это слово у итальянцев, на их языке слово «risico» означает «опасное дело». Но итальянцы также позаимствовали данное слово, в Древней Греции словом «рисикон» называли утес или скалу. Важно отметить, что для мореплавателей скалы и утесы были самой большой опасностью в то время [1]. В некоторых источниках определяют происхождение слова «риск» от латинского «risicare», что означает решиться, это является неверным, так как в латинском языке такого слова не существует, а в переводе с итальянского это означает «лавировать между скал», что, исходя из данных этимологического словаря, является более правдоподобным.
Исторически понятие неопределенности сложилось раньше понятия риска. Понятие неопределенности встречается в трудах древнегреческих мыслителей о первоначалах. Представитель милетской школы Фалес считал первоначалом воду, которая является с одной стороны определенной, а с другой стороны неопределенной, так как она постоянно движется и меняется, не имея определенной формы. В отличие от других представителей милетской школы, Анаксимандр предположил, что первоначалом не может быть нечто определенное, как вода, воздух, огонь или вода. Первоначалом, по мнению Анаксимандра, является нечто качественно неопределенное и бесконечное (апейрон).
В философии Платона неопределенность характеризуется как изменчивость, хаос, несовершенство, противоположность Идеальному определенному миру. Аристотель расширяет понятие неопределенности и определяет ее как объективную лишенность определенного бытия, качества, количества, места, времени, формы. Неопределенность по Аристотелю - это нечто имеющее возможность осуществиться и перейти тем самым в состояние определенности. Данные выводы сделаны из анализа учения Аристотеля о пер-воматерии, которая определена философом как «то, что само по себе не обозначается ни как определенное по существу, ни как определенное по количеству, ни как обладающее каким-либо из других свойств, которыми бывает определено сущее» [2, с. 212]. Аристотель раскрывал понятие неопределенности в характеристике движения. Время, за которое происходит движение, является определенным, а само движение - неопределенным, так как прошлое бытие определить нельзя, будущее тоже, определенным является только момент «сейчас». Понятия определенности и неопределенности Аристотель связывал с необходимостью и случайностью (способы связи причины и следствия). Под необходимостью подразумевается то, что не может быть иначе, условие, без которого что-либо не может состояться. Под случайностью подразумевается то, что имеет зависимость от других явлений, из-за которых оно может быть, а может и не быть.
В средневековье рассуждения об онтологической неопределенности прекращаются. Это связано с господствующим в то время принципом Божественной предопределенности. Однако в таких условиях обсуждается гносеологическая неопределенность. Так, например, Августин рассуждает о том, что разум человека ограничен, чтобы постичь бесконечное, что создано Богом: «...что объемлет знание, ограничивается сознанием познающего. Бог, премудрость которого обнимает все необъятное столь необъятным ведением, что если бы Он пожелал постоянно создавать новое
и несходное с предшествующим, то и это для Него не могло бы быть беспорядочным и непредвиденным» [3, с. 597].
В эпоху Возрождения к неопределенности формируется негативное отношение, это то, что препятствует науке, от чего нужно избавляться. В это время между неопределенностью и неточностью ставится знак равенства.
В Новое время меняется отношение к термину «неопределенность», теперь его рассматривают через призму математических наук. Неопределенность противопоставляется определенности и является беспредельной, неизмеримой категорией. В философии на данном этапе господствует течение рационализма. Рационалисты считают, что бытие может характеризоваться только определенностью, а неопределенность переходит в мир идей. Так, например, Ф. Бэкон описывал феномен существования неопределенных понятий, а Лейбниц отмечал неопределенность идей в мышлении.
Проблемой соотношения определенности и неопределенности также задавались и классики немецкой философии. Например, Гегель считал чистое бытие единством определенности и неопределенности. Соотношение определенности и неопределенности Гегель видел в движении, так как определенность -это обладание определениями, то движение от неопределенности к определенности - это и есть процесс развития, процесс поиска новых определений. Такая трактовка больше относится к гносеологическому основанию неопределенности [4].
Таким образом, в философии неопределенность изучалась в рамках исследований свойств бытия и первоматерии (онтологические основания) и в рамках свойств познания (гносеологические основания). При этом гносеологическая сущность неопределенности предполагает субъективный статус, это значит, что неопределенность предполагает ограниченность знаний субъекта о познаваемом объекте, в этом случае неопределенность может быть синонимом к неточности, неясности, незнанию (источником незнания может быть как отсутствие информации, так
и ее избыток). При рассмотрении онтологической сущности неопределенности, такое отождествление понятий является ошибочным, неопределенность приобретает объективный характер. В этом случае неопределенность является свойством объекта. Такой подход к трактовке неопределенности связан с развитием идеи неопределенности в науке.
В науке интерес к понятию неопределенности связан с открытием принципа неопределенности в 1927 г. В. Гейзенбергом. Данный принцип заключается в том, что исследователь может определить координату местоположения частицы, при этом импульс частицы останется неопределенным, и наоборот. Это явление подтвердило, что неопределенность присуща самому объекту и имеет онтологический смысл [5].
В дальнейшем неопределенность становится междисциплинарным понятием и исследуется в различных науках: физике, математике, биологии, психологии, экономике, социологии.
Экономист Йозеф Шумпетер определял неопределенность как ситуацию, в которой существует множество вариантов выбора, которые невозможно оценить с точки зрения, какой будет конечный итог, какие будут временные рамки, какие возможные отклонения от желаемого результата, какие будут последствия. По мнению лауреата нобелевской премии экономиста Пола Энтони Самуэльсона, неопределенность - это отклонение результата от ожиданий, которое может быть как в положительную, так и в отрицательную стороны. Такая трактовка сближает понятие неопределенности с понятием риска. Альфред Маршал, как и многие ученные в сфере экономики, понимал под неопределенностью непредвиденные колебания будущей прибыли, сильно упрощая при этом многоаспектность данной категории. Таким образом, неопределенность в экономике имеет негативный характер, так как она препятствует прогнозированию на долгосрочный период. При этом экономисты делают попытки оценки неопределенности, так, например, были предложены теорема предельной неопределенности (управляемости) и
теорема предельной самоорганизации, которые тесно связаны с параметрами энтропии и негэнтропии. Энтропия при этом характеризуется как мера хаоса и беспорядка. Негэнтро-пия - противоположный энтропии параметр, характеризующий упорядоченность системы. Соотношение двух этих параметров говорит об управляемости экономической системы. Данные теоремы базируются на предположении, что неопределенность детерминирует управляемость и стабильность системы [6]. При этом обе данные теории оправданно подвергаются критике в научном кругу. Это объясняется тем, что оценку энтропии проводят через вероятность, расчет вероятности при этом представляется невозможным, так как количество исходных вариантов и частоту их проявления невозможно оценить в ситуации неопределенности. Статистическая или оценочная вероятность не отвечают критерию точности, а, следовательно, такие расчеты не могут представлять точное отображение действительности. Еще в 1921 г. экономист Фрэнк Найт вывел суждение, что неопределенность не может быть количественно определена, так как мы не располагаем полной информацией о наступлении событий, которые, в свою очередь, являются сами по себе уникальными. Такая позиция в большей степени соотносится с философскими идеями о сущности неопределенности [7].
В последнее время в экономических исследованиях и сфере управления неопределенность стала приравниваться к понятию риска. Такой подход является неверным и связан с тем, что исследователи не утруждают себя анализом происхождения и смысла понятий неопределенности и риска.
Тем не менее в практике управления, в экономической науке и в философии принято считать, что неопределенность порождает риски. Для понимания разницы между этими двумя категориями целесообразно также проследить генезис и эволюцию понятия «риск».
Как уже было упомянуто в начале данной статьи, риск этимологически восходит к итальянскому слову, которое обозначает «скала»,
что являлось для мореплавателей высшей опасностью. До XVII в. термин «риск», в его сегодняшней интерпретации, не существовал. Однако неуверенность в будущем всегда была присуща человеку и обществу. В более ранние периоды общественного развития человек в состоянии неуверенности в будущем доверялся религии, которая хоть и не давала точной и достоверной информации об исходе событий, но, тем не менее, гарантировала, что при выборе определенного типа поведения, человек может рассчитывать на благосклонность Богов (Бога). При этом решения, которые могут привести к гневу Бога или разрушению души, называются грехом.
Одной из первых попыток противопоставить судьбе возможность оценки риска сделал Маккиавели, однако само понятие риска появилось в европейской мысли столетие спустя и было связано с теорией игр.
Влияние общественного и экономического развития имело сильное влияние на развитие концепции риска. Еще во времена социализма командно-административная система поменяла отношение к риску. Риск если и изучался, то только с позиции рассмотрения проблем, которые могут привести к невыполнению плана и дефициту.
Н. Лунман указывает, что риск, который рассматривается в более древних обществах, представляет собой по большей мере опасность. Риск в современной трактовке несет не только негативный оттенок опасности, но и возможности получения выгоды путем принятия рискованных решений [8].
Впервые термин «риск» ввел в лексикон ирландский предприниматель и экономист Ричард Кантильон в работе «Очерк о природе торговли вообще» 1755 г. Ученый связал определение предпринимателя с понятием риска, охарактеризовав предпринимательскую деятельность как принятие риска с целью получения дохода. Эту идею позже поддержали и другие ученые, например, Й. фон Тюнен.
Большой вклад в определение риска внес Ф. Найт. Выше упоминалось, что неопределенность, по мнению Ф. Найта, не может быть вы-
ражена количественно. Риск же в этом случае представляет собой измеримую неопределенность, то есть является объективной вероятностью того или иного события.
В математике определение риска тесно связано с теорией вероятности, линейным программированием, теорией игр. Данные концепции стали широко применимы в экономике и управлении для оценки вероятности наступления тех или иных событий, выбора наилучшей стратегии управления рисками.
В XX в. происходит осознание того, что риск является характеристикой жизни человека. В связи с этим возникает проблема того, что риск больше не может рассматриваться только применительно к частным наукам. Поэтому потребовалось философское осмысление риска: в этот момент актуальным ответом на такой запрос общества стали исследования риска в рамках социальной философии (У Бек, Н. Лунман, Э. Гидденс).
Таким образом, понятие неопределенности появляется еще в работах древних философов, связанных с учениями о первоначалах и бытии. Неопределенность в философии до открытия В. Герцберга имела гносеологические основания и приравнивалась к невозможности познания свойств объекта познания. Наука обратила внимание на то, что неопределенность может иметь и онтологические основания, что означает способность объекта обладать неопределенностью вне зависимости от субъекта. После этого, на наш взгляд, не было удачных попыток дать количественную оценку неопределенности, и мнение Ф. Найта о неизмеримости неопределенности является до сих пор актуальным. Риск же, напротив, является возможностью наступления какого-либо события, знания о котором ограничены, но, тем не менее, позволяют оценить вероятность их наступления и возможные последствия.
Рассматривая эволюцию понятий риска и неопределенности, можно заметить, что данные категории по-разному трактуются в зависимости от области знания. Предметный анализ риска и неопределенности предлагается в данном исследовании в виде таблицы.
Таблица
Понятие риска и неопределенности в философии, науке и управлении
Понятие Философия Наука Управление
Риск Риск - это сфера фено- Математика. «Риск стати- Согласно международно-
менов, имеющих место стической процедуры - ха- му стандарту ИСО 9000:
в будущем, но мысль о рактеристика, выражающая риск - влияние неопре-
рисках предполагает их средние потери эксперимен- деленности [11]. Влияние
латентное присутствие татора в задаче принятия выражается в откло-
в настоящем. Риск - это статистического решения и нении от ожидаемого
то, что еще не наступи- этим самым определяющая результата - позитивном
ло, тем самым является качество используемой ста- или негативном.
образом настоящего, тистической процедуры» [9]. Риск часто определяют
сконструированного с Экономика. Риск - опас- по отношению к потен-
точки зрения его воз- ность возникновения не- циальным событиям и
можных, еще не реали- предвиденных потерь ожи- их последствиям или к
зованных последствий в даемой прибыли, дохода их комбинации. Риск
будущем, при условии, или имущества, денежных часто выражается в
что этот образ может и средств в связи со случай- терминах комбинации
не актуализироваться. ным изменением условий последствий события
(Н. Луман) [8] экономической деятель- (включая изменения в
ности, неблагоприятными обстоятельствах) и свя-
обстоятельствами [10] занных с ними вероят-
ностей. Слово «риск»
иногда используется в
тех случаях, когда су-
ществует возможность
только негативных по-
следствий
Неопределен- Неоднозначное Экономика. Неопределен- Неопределенность явля-
ность отношение между ность описывает ситуацию, ется состоянием, связан-
возможностью и когда лицо принимающее ным с недостатком, даже
действительностью решение не может иден- частично, информации,
(Аристотель) тифицировать возможные понимания или знания
события, более того не о событии, его послед-
может предсказать их по- ствиях или вероятности
следствия и математически
обосновать вероятность их
наступления.
Естественные науки.
Определение связано с
принципом неопределен-
ности В. Гейзенберга:
невозможность (предель-
ность) определения харак-
теристик объекта
Окончание таблицы
Понятие Философия Наука Управление
Вероятность Вероятность - мера превращения возможности в действительность в ситуациях неопределенности Вероятность - степень (относительная мера, количественная оценка) возможности наступления некоторого события Используются термины научного подхода. Однако зачастую в менеджменте в силу сложности расчета вероятности используется метод экспертных оценок
Возможность Потенциальное бытие. философская категория, отражающая совокупность предпосылок, которые при определенных условиях могут стать действительностью Психология. Возможность -потенциальная область для реализации сил и способностей индивида с определенной вероятностью. Возможность - «привлекательное» качество объекта или явления (Д. Гибсон) Способность объекта получить выход, который будет соответствовать требованиям к этому выходу
Выводы к таблице. Риск с позиции философского знания имеет широкий спектр характеристик: риск - объективная реальность, при этом он представляет собой феномен, который будет актуализироваться в будущем. Риск обладает некоторыми характеристиками неопределенности, так как тоже представляет собой неоднозначное отношение между возможностью и действительностью, однако разница этих категорий в том, что наступление риска можно оценить с помощью вероятности. При этом вероятность представляет собой меру превращения возможности в реальность.
В науке определение понятий «риск» и «неопределенность» зависит от области применения. Так, например, в экономике риск всегда связан с опасностью финансовых потерь. В математике риск имеет влияние, например, на качество используемой статистической модели, вероятность в этом случае представляет собой статистическую оценку отклонений, на основе которых устанавливается уровень допустимости таких отклонений, а вследствие этого применимость модели в целом. При этом категория
«возможность» в науке используется нечасто. Однако, например, в психологии возможность Д. Гибсон определил как «привлекательное» качество объекта или явления, например, молоток удобно держать, он обладает возможностью «обхватываемости». В этом случае связь между риском и возможностью несколько нарушается. Это говорит о том, что из-за отсутствия единой концепции и философского всестороннего рассмотрения понятия риска нет единого понимания соотношения понятий «риск», «возможность», «случайность», «неопределенность», «вероятность».
При рассмотрении соотношения данных понятий в управлении был использован международный стандарт ИСО 9000 «Системы менеджмента качества. Основные положения и словарь» [11]. Удивительным стало то, что в практике управления используются консолидированные из философии и науки знания в области рисков и неопределенности. Согласно данному стандарту, риск определяется как результат влияния неопределенности, при этом акцент делается на том, что влияние мо-
жет быть как позитивным, так и негативным. Однако если мы говорим о возникновении, например, пожара, то риском будет являться сам пожар, последствием может стать гибель людей, порча имущества, а возможностью (в концепции управления возможность - это всегда позитивное, способность получить выход, соответствующий требованиям к этому выходу) могут стать страховые выплаты. Но при этом сам риск сложно оценить, как позитивное влияние неопределенности. Исходя из этого, определение риска в данном стандарте требует доработки. Знания в сфере управления также характеризуют риск, как совокупность последствий, тяжесть (стоимость) их наступления и вероятность наступления кризисной ситуации. При этом в теории управления рисками часто используется вероятность, которую часто измеряют посредством экспертной оценки частоты возникновения того или иного события. Недостатком является то, что такие оценки предполагают субъективный характер вероятности. В целом риск в управленческой деятельности также часто предполагает субъективный характер, тогда как в научном и философском подходах риск представляет собой объективную реальность.
В связи с вышесказанным мы предлагаем следующие определения понятий, которые выведены на базе накопленных знаний в сферах философии, науки и управления, с учетом преимуществ и недостатков действующих определений.
Неопределенность - отсутствие причинно-следственной связи между объективной реальностью и потенциальными событиями, при котором невозможно дать оценку вероятностного распределения потенциальных событий, определить возможности. В ситуации неопределенности у субъекта не может быть сформировано отношение ко всем потенциальным событиям.
Риск - влияние неопределенности на потенциальные состояния объекта, при котором возможно дать оценку вероятностного распределения между потенциальными состояниями. В ситуации риска субъект имеет небезразличное отношение к потенциальным событиям.
Возможность - потенциальное событие.
Вероятность - мера взаимосвязи объективной реальности и возможности.
Таким образом, нами был рассмотрен генезис понятия риска и неопределенности и становление данных понятий в философии, науке и управлении. Был сделан вывод о том, что неопределенность является «старше», чем понятие «риск». Неопределенность встречается еще в античных учениях о первоначалах и бытии. Неопределенность в философии до открытия В. Герцберга имела гносеологические основания и приравнивалась к невозможности познания свойств объекта познания. Наука обратила внимание на то, что неопределенность может иметь и онтологические основания, что означает способность объекта обладать неопределенностью вне зависимости от субъекта. Понятие риска восходит приблизительно к XV в. и связано с мореплаванием, так как в переводе оно означает «скала», что представляло собой опасность. Долгое время риск отождествлялся с опасностью. Большой вклад в понимание термина «риск« внес Ф. Найт, который определил его как возможность наступления какого-либо события, знания о котором ограничены, но, тем не менее, позволяют оценить вероятность их наступления и возможные последствия.
В исследовании было проанализировано соотношение понятий риска и неопределенности, а также возможности, вероятности. Данные понятия были не только соотнесены между друг другом, но и приведены в разрезе применения в философии, науке и управлении. Слабым местом философской трактовки данных категорий является отсутствие концепции, которая четко разграничивает понятия риска и возможности. Слабым местом научной трактовки является узконаправленный подход к определению данных понятий с позиции той области, в которой они применяются. Слабым местом управленческой трактовки является неточности в определении риска и акцент на его субъективном характере.
В заключение нами были предложены актуализированные определения понятий «неопределенность», «риск», «вероятность» и «возможность».
Список литературы
1. Фасмер М. Этимологический словарь русского языка: в 4 т.; пер. с нем. = Russisches etymologisches Wörterbuch / пер. и доп. О. Н. Трубачева. 4-е изд., стереотип. М.: Астрель - АСТ, 2004. Т. 4. 860 с. URL: https://lexicography.online/etymology/vasmer (дата обращения: 10.05.2019).
2. Аристотель. Метафизика / Аристотель. М.: Директ-Медиа, 2005. 311 с. URL: http:// biblioclub.ru/index.php?page=book&id=6936 (дата обращения: 17.04.2020).
3. Августин Блаженный. О граде Божием. Мн.: Харвест; М.: АСТ, 2000. 1296 с.
4. Визир П. И. Диалектика определенности и неопределенности / П. И. Визир, А. Д. Урсул / Кишинев. гос. ун-т им. В. И. Ленина. Кишинев: Штиинца, 1976. 124 с.
5. Гаврилов Н. И. Неопределенность как форма проявления реальности. Ученые записки Таврического национального университета им. В. И. Вернандского. Серия «Философия. Культурология. Политология. Социология». 2013. Т. 26 (65). № 4. С. 370-376.
6. Кузьмин Е. А. Неопределенность и определенность в управлении организационно-экономическими системами: монография / Е. А. Кузьмин; [отв. ред. Ф. Я. Ляготин]. Екатеринбург: Институт экономики УрО РАН, 2012. 184 с.
7. Найт Ф. Х. Риск, неопределенность и прибыль. М.: Дело, 2003. 360 c.
8. Луман Н. Понятие риска // Thesis. 1994. № 5. С. 135-160 / пер. с нем. А. Ф. Филиппов // Электронная публикация: Центр гуманитарных технологий. URL: https:// gtmarket.ru/laboratory/expertize/2973 (дата обращения: 14.05.2019).
9. Петрова Г. И., Петров Ю. А. Терминологический словарь-справочник: экономика, маркетинг, менеджмент. Н - Я. Litres, 2017. 580 с. URL: https://www.litres.ru/kollektiv-avtorov/terminolo-21125123/#buy_now_noreg (дата обращения: 14.05.2019).
10. Шевченко Ж. А. Развитие экономического механизма предотвращения и компенсации убытков от аварийного загрязнения окружающей среды промышленными предприятиями: дис. ... канд. экон. наук. Н. Новгород, 1999. 190 c. URL: http://www. dslib.net/economika-xoziajstva/razvitie-jekonomicheskogo-mehanizma-predotvrawenija-i-kompensacii-ubytkov-ot.html (дата обращения: 25.04.2020).
11. ГОСТ Р ИСО 9000-2015 Системы менеджмента качества. Основные положения и словарь. URL: http://docs.cntd.ru/document/1200124393 (дата обращения: 25.04.2020).
