CC BY
7ЭКОНОМИКА ОТРАСЛЕЙ И РЕГИОНОВ
Формирование интеграционных процессов развития региональных финансово-промышленных объединений
Гулиев Азамат Юсуфович,
кандидат экономических наук, доцент кафедры Управления в международном бизнесе и индустрии туризма, ФГБОУ ВО «Государственный университет управления» E-mail: guliev@yandex.ru
Вопросы развития экономики регионов связаны с осуществлением инвестиций в реальный сектор экономики. Потребность в инвестициях ощущается практически во всех регионах и отраслях экономики. Финансово-промышленные объединения в регионах могут выступать в качестве существенного фактора обеспечения доступа к инвестиционным ресурсам кредитных организаций, способствовать ускоренному развитию наиболее перспективных отраслей региона, содействовать задачам им-портозамещения. В статье рассматриваются особенности формирования финансово-промышленных объединений, факторы способствующие и побуждающие к интеграции предприятий и кредитных организаций. Разработаны этапы интеграционного процесса в регионе. Реализация комплекса мер по проектирования объединений и стимулированию инвестиционной активности позволить получить значительный экономический эффект и повысит перспективы развития, как отдельных территорий, так и экономики РФ в целом.
Ключевые слова: финансово-промышленные объединения, региональная экономика, интеграция
Формирование финансово-промышленных структур в мировом хозяйстве шло на протяжение длительного периода с развитием и усложнением структуры производства и взаимоотношений между хозяйствующими субъектами и территориями. Однако, в современных условиях, для России, требуется ускорение этого процесса, что возможно за счет участия в этой деятельности государственных и региональных властей и самих финансовых и промышленных структур [1, а97].
Создание финансово-промышленных объединений можно рассмотреть как один из способов структуризации экономики, имеющей целью создание более эффективной и действенной структуры производства, вовлечения инвестиционных ресурсов в реальный сектор экономики.
Имеющийся опыт формирования таких объединений показал, что значительная часть созданных групп оказались нежизнеспособными, и реальной интеграции в рамках этих структур не было. Создание части финансово-промышленных объединений имело исключительно цель получения государственной поддержки, однако реальной поддержки со стороны государства не произошло. В тоже время происходили процессы формирования, так называемых неофициальных финансово-промышленных структур, там, где на это имелись объективные предпосылки. Все это указывает на сложности, которые будут иметь место при проектировании интеграционных процессов. Это связано с тем, что практически невозможно учесть весь сложный характер взаимоотношений между элементами интеграционного процесса, их будущего взаимодействия с внешними, для группы, финансовыми и промышленными субъектами, экономической конъюнктуры и т.д. Финансово-промышленные объединения представляют собой динамическую структуру, состав и структура участников которой, с течением времени, подвергается изменению и, следовательно, возможна и, даже, необходима, последующая корректировка структуры группы.
В зарубежной практике государство оказывает воздействие на интеграционные процессы. Однако это воздействие несколько отличается от того, что предполагали ряд хозяйствующих субъектов при создании финансово-промышленных объединений в России с ожиданием всяческих льгот, поддержки и гарантий со стороны государства.
сз о
со £
m Р
сг
от А
=Е
Влияние государства в развитой рыночной экономике ограничивается созданием правил и норм хозяйственной деятельности, правовых основ деятельности, антимонопольного контроля, решения хозяйственных споров. В тоже время, возможна адресная поддержка, налоговые льготы и гарантий, но это, как правило, не является нормой.
Однако, в российских условиях, с учетом фактора времени, государство должно более активно вмешиваться в процесс финансово-промышленных структур. Государственные и региональные власти должны активно участвовать при формулировании задач интеграции, ее этапов и механизмов.
Критериями эффективности создания финансово-промышленной структуры могут выступать: рост объемов производства, показателей рентабельности, качества и ассортимента продукции и услуг, выход на новые и зарубежные рынки, увеличение объемов инвестиций, разработка новых технологий, и актуальный на данный момент вопрос импортозамещения. Для банков также в качестве критериев могут выступать такие показатели как рост спроса на новые услуги, большая надежность кредитных вложений, увеличение величины капитала.
В процессе интеграции следует учитывать имеющиеся проблемы предприятия, хозяйственные связи предприятия. Большая часть эффективно функционирующих предприятий единым технологическим процессом изготовления и сбыта продукции, а также определенной историей взаимоотношений с одним или несколькими банковскими структурами. Это необходимо учитывать при проектировании финансово-промышленной группы, т.к. разрушение этих связей может критическим образом сказаться на функционировании предприятия, и не очевидно, что возникновение новых связей внутри группы компенсируют потери. Использование этих связей и инкорпорирование в ФПГ уже имеющие группы предприятий с тесными связями является залогом последующего положительного результата от интеграции.
При интеграции банковского и промышленного капитала рассмотрение основ взаимодействия этих структур позволит определить потребности и мотивы, которые будут преследоваться при интеграции. Интеграция предприятия может очень сильно отличаться по формам и видам [2, с.103].
Наиболее важными факторами, которые влияют на изменение использования предприятиями банковских услуг могут быть: показатели надежности кредитной организации, общий перечень услуг, предоставляемый банком, направления деятельности предприятия, стоимость услуг данной „ кредитной организации, существующие прави-= ла документооборота, величина ставок по креди-£ там, текущие ставки по депозитам, наличие льгот й и скидок.
~ Как правило, большая часть действующих ^ предприятий стараются не изменять состав кре-
дитных организаций, услугами которых они пользуются. Также предприятия используют в основном минимальный набор услуг. Наиболее активно используются кассовое обслуживание, расчетное обслуживание, инкассация, кредитование, услуги по предоставлению кредитов персоналу предприятия, информационно-аналитические услуги, услуги, связанные с внешнеэкономической деятельностью.
Потребность предприятий в услугах кредитных организаций можно охарактеризовать как высокую, требуются средства для инвестиций, финансирования текущей деятельности, финансовые инструменты для взаимодействия со своими контрагентами. Как правило, значительная часть предприятий пользуется услугами только одной кредитной организации, некоторая часть обслуживаются у двух банков. Услугами более двух кредитных организаций пользуется очень малое число предприятий.
Больше всего на критерий отбора кредитных организаций влияет имеющийся опыт взаимодействия, а также степень надежности данного банка. Прочие факторы, в целом, оказывают меньшее влияние на решение о выборе кредитной организации.
В целом эти результаты свидетельствуют о том, что для предприятий в первую очередь важна надежность кредитной организации, наличие с ней опыта сотрудничества. Тот факт, что участие предприятия в капитале банка, не оказывает решающего влияния, свидетельствует о том, только участие банка в объединении не будет являться фактором, который обусловит использование его услуг в группе. Кредитной организации предстоит доказать свою надежность, это же следует учитывать в процессе проектирования финансово промышленных структур.
Как правило, наиболее важными факторами, влияющими на решения предприятий о выборе или смене кредитных организаций, является надежность конкретного банка, а также возможности сотрудничества с другими кредитными структурами, в том числе за рубежом, что особенно актуально с учетом санкций, которые могут быть наложены на банк. В качестве обеспечения кредитов чаще выступают основные средства организации (здания и сооружения, машины и оборудование), а также готовая продукция [3, с. 4-5].
При проектировании финансово-промышленных организаций основными мотивами будут надежность банков. Также в рамках группы будет возможным использования гарантий под обеспечение кредитов, что на данный момент не признается кредитными организациями. Также, учитывая то, что основными мотивами выбора кредитной организации является наличие опыта сотрудничества, знакомство с руководителями и уверенность в финансовом положении, что будет реализовано в рамках финансово-промышленной структуры, участие в группе окажет положительное влияние
на развитие отношений между промышленными и финансовыми структурами в объединении.
В целом механизм создания финансово промышленной группы можно разбить на следующие элементы:
1. Проведение анализа экономики региона, определение ключевых отраслей, ресурсных возможностей и региональных преимуществ;
2. Обоснование целей и перспектив создания финансово-промышленного объединения;
3. Формулирование основных задач объединения;
4. Оценка возможностей банковского сектора соответствующего региона;
5. Определение конкурентных преимуществ региона, наиболее перспективных отраслей, промышленного сектора региона;
6. Составление перечня участников объединения (банков, промышленных предприятий и других организаций);
7. Определение структуры и конкретных форм интеграции;
8. Проведение мероприятий по созданию финансово-промышленной объединения;
9. Анализ эффективности финансово-промышленной структуры и путей повышения эффективности ее деятельности. Предложенную схему следует считать общей,
каждый из ее этапов может быть детализирован в большей степени, а какие-то этапы пропущены.
Особенно это относится к этапу формирования финансово-промышленной группы, который целесообразно выделить отдельно и в рамках которого должны будут проведены: разработка проекта объединения, окончательное определение участников группы, формирование центральной структуры объединения, разработка структуры управления, распределение обязанностей внутри группы, технико-экономическое обоснование проекта, разработка устава и договоров между участниками, согласование создания группы с федеральными ведомствами.
Для оценки результатов деятельности возможно использовать следующие критерии:
• оценка сформированной структуры объединения;
• ресурсный потенциал объединения по всем направлениям деятельности;
• масштабы инвестиционной деятельности группы с момента формирования;
• оценка общих объемов производства продукции и/или оказания услуг;
• прочие экономические результаты деятельности.
По нашему мнению, целесообразно формирования финансово-промышленных объединений в регионе в рамках выбранных отраслей, которые признаны приоритетными для развития региона, а также имеют соответствующие ре-
сурсные возможности и региональные преимущества. Необходимо наличие критериев оценки на каждом этапе формирования и функционирования группы и текущий контроль. Формирование финансово-промышленных объединений не должно ограничиваться границами региона, а привлекать предприятия из других регионов, если на это имеются соответствующие экономические предпосылки.
Литература
1. Бейбулатова З.М. Правовое регулирование деятельности интегрированных корпоративных структур // Advanced Siense: сборник статей VII Международной научно-практической конференции - Пенза: МЦНС «Наука и просвещение». 2019. с. 97-100.
2. Волкова Ю.А., Драгун Н.П. Интеграция предприятий на рынке: проблема выбора ее формы и вида // Вестник Гомельского государственного технического университета им. ПО Сухого. 2016. № 3. с. 101-110.
3. Палкина Ю.А. Основные критерии выбора банка клиентами // Экономика, предпринимательство и право. 2014. № 3. с. 3-8.
FORMATION OF INTEGRATION PROCESSES FOR THE DEVELOPMENT OF REGIONAL FINANCIAL AND INDUSTRIAL ASSOCIATIONS
Guliyev A. Yu.
State University of management
The issues of regional economic development are related to the implementation of investments in the real sector of the economy. The need for investment is felt in almost all regions and sectors of the economy. Financial and industrial associations in the regions can act as an essential factor in ensuring access to investment resources of credit institutions, contribute to the accelerated development of the most promising industries in the region, and contribute to the tasks of import substitution. The article discusses the features of the formation of financial and industrial associations, factors that contribute to and encourage the integration of enterprises and credit organizations. The stages of the integration process in the region have been developed. The implementation of a set of measures to design associations and stimulate investment activity will allow to obtain a significant economic effect and increase the prospects for the development of both individual territories and the economy of the Russian Federation.
Keywords: financial and industrial associations, regional economy, integration
References
1. Beybulatova Z.M. Legal regulation of the activities of integrated corporate structures // Advanced Siense: collection of articles of the VII International Scientific and Practical Conference - Penza: ICNS "Science and Education". 2019.c. 97-100.
2. Volkova Yu.A., Dragun N.P. Integration of enterprises in the market: the problem of choosing its form and type // Bulletin of the Gomel State Technical University. PO Sukhoi. 2016. № 3. with. 101-110.
3. Palkina Yu.A. The main criteria for choosing a bank by clients // Economics, Entrepreneurship and Law. 2014. № 3. with. 3-8.
C3
о
CO
от m Р от
от А
IE
