CC BY
64
ВЕСТН. МОСК. УН-ТА. СЕР. XXVII. ГЛОБАЛИСТИКА И ГЕОПОЛИТИКА. 2015. № 3/4
В.Ф. Ершов*
БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ В КОНТЕКСТЕ ПРОЦЕССОВ ГЛОБАЛИЗАЦИИ
V.F. Ershov
BANKING SYSTEM OF RUSSIA
IN THE CONTEXT OF GLOBALIZATION PROCESSES
В статье анализируется процесс интеграции ведущих российских банков в глобальное финансовое пространство, рассматриваются основные направления модернизации банковской системы России в целях повышения конкурентоспособности и расширения международной деятельности российских банков.
Ключевые слова: финансовая глобализация, мировой финансовый рынок, российские банки, международные банки.
The article analyzes the process of integration of the leading Russian banks into the global financial space, the main directions of modernization of a banking system of Russia for increase of competitiveness and expansion of the international activity of the Russian banks are considered.
Key words: financial globalization, world financial market, Russian banks, international banks.
Глобализация мировой финансовой сферы и транснационализация банковского бизнеса в настоящее время стали существенными факторами модификации параметров функционирования национальных систем финансового сервиса. В условиях интенсивного развития процессов глобализации мировой финансовой сферы государственные интересы России требуют формирования инновационной банковской системы, соответствующей международным стандартам банковского бизнеса, способной выступать в качестве значимого фактора развития и модернизации отечественной промышленности и высокотехнологичного бизнеса.
В условиях глобализации и регионализации экономики важным фактором ускорения промышленного и бизнес-развития является хорошо организованная дифференцированная банковская система, составные элементы которой представлены на национальном уровне1. В настоящее время перед современной российской банковской системой стоит важнейшая перспективная задача — интегрироваться в новую архитектуру глобального финан-
* Ершов Виталий Федорович — докт. ист. наук, профессор, директор Центра стратегии и анализа Московского государственного областного университета. E-mail: ershov_vf@mail.ru
1 Зражевский В.В. Теоретические и методологические основы обеспечения конкурентоспособности банковской системы Российской Федерации: Дис. ... докт. экон. наук. СПб., 2008. С. 18.
сово-экономического взаимодействия. При этом мировая финансовая глобализация является объективным процессом, затронувшим интересы большинства государств, в том числе и России, которая с начала 1990-х гг. стала его активным участником.
Современная российская банковская система развивается в контексте влияния мировых тенденций формирования финансовой сферы: усиливается процесс концентрации банковского капитала, проявляется его глобальный и интернациональный характер, происходит сокращение числа самостоятельных банков, расширяется сеть действующих банков, при этом увеличивается число крупных банков и усиливаются их позиции на рынке банковских услуг, растут масштабы сделок по слиянию (поглощению) банков как в рамках отечественной банковской системы, так и в международном масштабе.
Значительные изменения условий внешней экономической среды, в рамках которой осуществляется банковская деятельность, характерные для глобализирующейся экономики, требуют от российской банковской системы высокой степени адаптивности. При этом одной из основных форм повышения такой адаптивности является конструктивная реорганизация банковского бизнеса, а также его консолидация в качестве ответа на происходящие изменения и возрастание финансовых рисков. Формирующаяся «новая глобальная экономика» создает эффективную торговую площадку для своей деятельности — реализации масштабных инвестиций, осуществляемых глобальным корпоративным капиталом (ГКК), становящихся существенным источником дохода для мировых инвесторов2.
С середины 1990-х гг. процессы глобализации мирового фондового рынка затронули и российскую банковскую систему, при этом кредитные организации России были вынуждены выдерживать сильную конкуренцию со стороны западных банков, прежде всего банков США и Евросоюза, стремившихся перевести российские инвестиционные ресурсы за рубеж, а фондовый рынок Российской Федерации подчинить своему экономическому влиянию.
Финансовая глобализация, под влиянием которой формируется и развивается современная банковская система России, характеризуется тремя основными аспектами: 1) глобальным присутствием и воздействием крупных транснациональных корпораций и ведущих международных финансовых институтов, что отражается и на финансовой ситуации на национальных рынках; 2) значительным усилением процесса международной финансовой интеграции; 3) интенсивным возникновением и распространением финансовых технологических инноваций.
В настоящее время российский банковский сектор активно интегрируется в мировую финансовую систему, что обусловлено как необходимостью расширить возможности банковского сервиса, так и стремлением увеличить собственные прибыли за счет выхода на международные финансовые рынки. В то же время российская банковская система сталкивается с факторами противодействия выходу ее финансовых институтов на глобальный финан-
2 См.: Желтоносое В.М., Колотое Ю.О. Глобальный капитал и финансовая система России // Россия в глобализирующейся мировой экономике: Мат-лы Междунар. науч.-практ. конф. Ростов н/Д, 2006.
сово-экономический рынок, которые носят искусственный характер, обусловленный политическими причинами со стороны стран Запада, а именно стремлением задержать развитие российской экономики.
Интеграция банковской системы России в мировое финансовое сообщество осуществляется посредством создания дочерних банков, филиалов и представительств, путем участия в капитале иностранных банков, через сотрудничество с международными финансовыми организациями, методом размещения и привлечения денежных средств на международных рынках. Влияние процесса финансовой глобализации на российский финансовый рынок выражается также в развитии диверсификации инструментов и методов и в изменении стратегии отечественной банковской системы, что проявилось в том числе в росте объемов зарубежных депозитов и в более активном участии в международных банковских расчетах3. В ряде случаев в 1990-е гг. факторы глобального характера оказывали существенное влияние на процесс развития банковской системы России.
Необходимо отметить, что, несмотря на последовательную реализацию комплекса мер государственной политики, направленных на защиту национальных интересов при планировании развития отечественной банковской системы, она пока еще остается достаточно чувствительной к состоянию международных финансового и товарного рынков, что, соответственно, требует внедрения новых подходов — организационных и технологических — при осуществлении банковского регулирования. Прежде всего регулирование деятельности участников финансового рынка должно проводиться на комплексной основе, т.е. в соответствии с принципами мегарегулирования.
Активизация международного бизнеса и торговли, расширение инвестиционных программ ведет к системному укрупнению банков и расширению сферы их деятельности, к общему увеличению объемов финансовых операций. Соответственно, ускорение интеграции российских банков в мировое финансово-экономическое сообщество становится доминирующим фактором трансформации и развития отечественной финансовой сферы. Правовая и организационная поддержка Правительства Российской Федерации отечественных банков, осуществляющих выход на иностранные рынки, в значительной мере улучшает перспективы их интеграции в зарубежный финансовый мир, способствует совершенствованию форм и видов взаимодействия госрегуляторов и банков разных стран.
Российская банковская система все в большей степени вовлекается в процесс формирования «новой глобальной экономики» и в реализацию масштабных инвестиций, осуществляемых ГКК, что делает ее значимым фактором в мировом финансовом пространстве. Под влиянием глобализации происходит концентрация и централизация капитала, при этом в рамках общего процесса глобализации выделяется финансовая глобализация, выражающаяся в высокой взаимозависимости и взаимовлиянии международных и национальных финансовых рынков, что стало существенным фактором
3 Колкарева Э.Н. Инновационная стратегия развития российской банковской системы в условиях формирования глобального финансового рынка. Краснодар, 2008. С. 4.
воздействия на процесс институционализации и функционального развития банковской системы России.
В то же время изменяется мировая финансовая архитектура: возникают новые финансовые центры международного характера в Китае, Индии, Сингапуре, что является отражением процесса формирования многополярного мира. Ответной реакцией на развитие процессов финансово-экономической глобализации стало формирование нового типа российского хозяйственного устройства, характеризующегося созданием конвергентных отношений государства и финансового капитала, основанных на модели тесного взаимодействия, и приведшего к возникновению специфической формы современного глобально обусловленного национального хозяйства при сильном влиянии фактора государственного управления экономикой и бизнесом, в том числе и финансовой сферой. При том, что хорошо организованная система банковского надзора способна достаточно эффективно оценивать вероятность рисков, связанных с использованием отдельных финансовых инструментов банками, т.е. выявлять опасные тенденции, развивающиеся в экономической сфере, органам банковского надзора порой сложно предвосхитить чисто политические риски, факторы возникновения которых находятся вне мирового финансово-экономического пространства4 (введение западных экономических санкций против Российской Федерации в 2015 г.).
Правительство России и Центральный банк РФ в своей деятельности учитывают теоретические и методологические принципы организации банковского надзора в условиях финансовой глобализации. Россия поддерживает проект создания международного органа банковского надзора в целях предотвращения вероятных угроз национальным банковским системам, обусловленным увеличением дополнительных рисков в условиях развития мировой финансовой глобализации.
В 2006 г. Центральный банк России в значительной степени ужесточил систему регулирования процесса открытия отечественными финансовыми институтами дочерних структур в зарубежных странах. Положение «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации» предъявляло следующие требования к банкам, предполагающим создать на иностранном финансовом рынке свои дочерние структуры: 1) банк должен работать на российском рынке не менее 3-х лет; 2) должен принимать участие в системе страхования вкладов; 3) иметь генеральную лицензию Центрального банка России; 4) размер собственного капитала банка должен быть не менее 5 млрд евро; 5) не должен иметь задолженностей перед любыми органами государственной власти России. При этом банк, принявший решение создать свою дочернюю структуру за границей, обязан представить ЦБ РФ экономическое обоснование целесообразности открытия «дочки» за рубежом, предполагающее длительную работу такой финансовой организации за границей.
4 Марданов Р.Х. Кризис на финансовых рынках и новые вызовы для банковского регулирования и надзора //Банковское дело. 2008. № 8. С. 34.
Центральный банк РФ в 2009 г. стал членом Комитета по платежным и расчетным системам (КПРС) Банка международных расчетов, являющегося ведущим международным органом, разрабатывающим стандарты деятельности платежных систем и структур расчетов по ценным бумагам, что значительно увеличило возможности Банка России в плане участия в укреплении мировой финансовой стабильности, способствовало утверждению в отечественном финансовом секторе инновационных технологий регулирования и международных правовых стандартов, расширению инфраструктуры финансового рынка.
Российские банки, выходя в своей деятельности на мировые финансовые рынки, используют широкий спектр форм организации банковского бизнеса: корреспондентские отношения, самостоятельное проведение международных операций через соответствующие функциональные подразделения, участие в синдицированных кредитах, создание представительств, открытие зарубежных филиалов, учреждение иностранных дочерних банков, международный холдинг, работа в оффшорных банках. В то же время российские банки в качестве первоначальной формы освоения зарубежного рынка предпочитают использовать свои представительства.
Государственная политика Российской Федерации в области развития банковской системы направлена на повышение ее качественных характеристик, позволяющих успешно действовать в глобальном финансовом пространстве. При этом осуществляется поддержка отечественного банковского комплекса на организационном уровне и в сфере дипломатии. Таким образом, банковская система России проявляет себя как креативный фактор в контексте системы международной дипломатии.
Процесс институционализации российской банковской системы в странах Западной и Центральной Европы, а также в Японии, сдерживается высоким качественным уровнем развития их финансовых систем, с институтами которых российским банкам трудно выдерживать конкуренцию. Например, Группа «Уралсиб» имеет возможность в рамках данного высокоразвитого финансового рынка открывать только свои представительства. При этом одной из форм глобального финансового капитала стали его пространственно-иерархические сетевые структуры — ККС (кредитные корпоративные структуры), главной функцией которых является организация больших финансово-экономических пространств и управление проходящими в них процессами5.
В настоящее время круг российских участников международных рынков капитала последовательно расширяется. В то же время российские банки, впервые выходящие на международные финансовые рынки, вынуждены учитывать целую систему базовых стандартов и требований, которые во многих случаях существенно отличаются от предъявляемых к ним на отечественном финансовом рынке. Подобные требования касаются прежде всего таких параметров деятельности российских банков, как наличие стратегии развития, соответствующей стадии роста банка и состоянию конъюнктуры местного
5 Конышев В.А. Финансово-промышленные группы: Проблемы становления и перспективы развития. М., 1998. С. 7.
рынка, способного обеспечить дальнейший рост капитала, а также существование системы эффективного риск-менеджмента, качественных операционных процедур, инновационных принципов корпоративного управления и успешного алгоритма работы. Также важными факторами успеха становятся профессионализм менеджмента и прозрачность структуры собственности финансовых организаций, выходящих на международный банковский рынок.
В условиях интенсивного развития процесса глобализации финансовых рынков и межгосударственной экономической интеграции возникает необходимость адаптации требований международных актов в области регулирования банковской деятельности к национальным условиям и экономическим интересам конкретного государства. При этом конструктивное решение вопроса о внесении необходимых изменений в национальное законодательство часто выдвигается в качестве основного критерия при приеме государства в различные международные организации, политические и экономические союзы и корпоративные объединения.
Многие отечественные компании, являющиеся лучшими и крупнейшими клиентами российских банков, стали также активными потребителями банковских услуг зарубежных кредитных организаций, поскольку их уровень банковского сервиса пока еще существенно превосходит уровень качества финансовых услуг отечественных банков. Вследствие этого российские банки теряют значительную и лучшую часть своего клиентского сегмента, что в итоге становится фактором, тормозящим развитие банковской системы России6.
Негативным свойством процесса глобализации финансовых рынков является то обстоятельство, что возникающие в мире экономические процессы быстро приобретают всеобщий характер, охватывая банковские системы большинства стран. Так, только за период с 1990 г. по настоящее время системные банковские кризисы отразились на финансовой сфере более 50 стран мира. Политика «амнистии капиталов» способствует возвращению на родину финансовых средств, ранее выведенных в офшоры и зарубежные банки, повышает степень капитализации российской банковской системы.
Банковская глобализация по своей сути является частью экономической глобализации, которая протекает в сфере международного банковского бизнеса и является процессом усиливающейся взаимосвязи между субъектами банковского мира разных государств по вопросу организации банковского сервиса (купля-продажа банковских услуг, получение информации, внедрение новых технологий и т.д.), а также включает международное движение банковского капитала и унификацию мировых правил ведения банковского бизнеса. Поскольку в настоящее время многие банковские учреждения обладают международным статусом и имеют большой объем финансовых операций, возникла потребность в унификации требований к коммерческим банкам в международном масштабе. В условиях одновременной глобализации и регионализации экономики ускорение промышленно-технологическо-го развития и создание инновационного бизнеса обеспечивается хорошо
6 Зонова А.В., Адамайтис Л.А. Развитие российской банковской системы: Тенденции, проблемы и перспективы // Предпринимательство и деловая культура России: Мат-лы Меж-дунар. науч.-практ. конф. 27 мая 2005 г. Киров, 2005. С. 78.
организованной унифицированной мировой банковской системой, составные элементы которой представлены и на национальном уровне.
Необходимость предотвращения вероятных угроз национальным банковским системам, обусловленных увеличением дополнительных рисков в условиях развития процессов мировой финансовой глобализации, привели к созданию международного органа банковского надзора, который начинает оказывать все большее влияние на формирование национальных систем банковского надзора7. Стабильность мировой финансовой системы в значительной степени зависит от качественного состояния и роли на международном финансовом рынке так называемых глобальных банков, которые являются системообразующими в мировой финансовой архитектуре8. Например, поскольку Банковская группа Газпромбанка обслуживает российские нефтяные и газовые компании в разных регионах мира, то, соответственно, она должна присутствовать во всех странах, где существуют представительства данных компаний и куда осуществляется экспорт нефти и газа.
Современная банковская система России формируется и расширяет свою деятельность в условиях финансовой глобализации, принявшей планетарный масштаб. Возникающие встречные потоки прямых инвестиций, развитие диверсификации, интеграция международных финансовых рынков оказывают серьезное влияние на российский финансовый сектор9. Перспективно использование российскими банками универсальной стратегии транснационализации своей деятельности, суть которой заключается в том, что банк выступает более активным игроком на мировом рынке в качестве связующего звена между источником капитала и его потребителями. Соответственно, российские банки, стремящиеся сделать свою деятельность транснациональной, должны в максимальной степени рационально формировать и распределять свои капиталы, равно как и капиталы других финансовых и кредитных организаций, а также иных субъектов мировой экономической системы, в целях реализации запросов российских потребителей капитала.
Для выхода российских банков на мировой финансовый рынок перспективно использование таких организационных форм, как активизация деятельности длительно функционирующих за границей отечественных банков (система росзагранбанков, создание комплекса собственных представительств, отделений и иных структурных подразделений), поглощение и слияние с кредитными организациями иностранных государств, прежде всего с действующими в Российской Федерации, планомерное использование современных информационных технологий и средств связи, внедрение в свою деятельность результатов научных исследований, выводов информационно-аналитических справок, подготовленных экспертами в финансово-экономической области.
В процессе успешной реализации стратегии транснационализации российских банков главные усилия их внешнеэкономической деятельности необходимо сосредоточить на ближнем зарубежье, СНГ, странах Азии и Европы,
7 См.: Никитина Т.Б. Теория и методология банковского надзора в условиях финансовой глобализации: Дис. ... докт. экон. наук. СПб., 2008.
8 См.: Артопеус В. Деятельность международных банков требует новой системы надзора //Бизнес и банки. 2000. № 8.
9 См.: Желтоносое В.М., Колотое Ю.О. Указ. соч.
и как особо значимое направление — в рамках финансовой сферы стран БРИКС, прежде всего Китая и Индии.
Можно выделить следующие тенденции интеграции банковской системы России в международную финансовую архитектуру:
• унификация правил деятельности на мировом рынке банковских услуг;
• либерализация банковского сектора (финансового рынка);
• углубление интернационализации банковского капитала;
• усиление банковской конкуренции в условиях мировой глобализации;
• влияние политических факторов на институционализацию и деятельность финансовых институтов;
• воздействие геополитического разделения мира на Содружество государств БРИКС и Западные страны (США, Евросоюз, Япония).
Значимая тенденция развития российской банковской системы состоит в том, что она все в большей степени включается в мировой виртуальный рынок банковских услуг и новейших информационных технологий в финансовой сфере. Содействие выходу российского банковского капитала на иностранные финансовые рынки является важной частью государственной политики Правительства Российской Федерации, направленной на всемерную поддержку отечественной промышленности и банковского бизнеса. В настоящее время лидерами освоения зарубежных финансовых рынков являются Сбербанк, Альфа-банк, Газпромбанк, ВТБ, Росбанк и Промсвязьбанк. В то же время все они по-разному представлены в заграничном экономическом пространстве — некоторые создали дочерние банки, существуют также филиалы и представительства. В соответствии с данными Банка России на 1 апреля 2008 г. российские банки имели за границей 5 филиалов и 46 представительств, из них 14 — в ближнем зарубежье и 32 — в дальнем10.
Растущая в настоящее время глобализация и интернационализация финансового сектора в мире определяет повышенное значение международного присутствия ведущих российских банков. «Так, например, круг дочерних структур "Альфа-банка", специализирующийся на предоставлении как инвестиционных, так и коммерческих банковских услуг иностранным партнерам, ранее представленный компанией "Альфа Секьюритиз Лимитед" в Лондоне и группой финансовых компаний, входивших в структуру "Альфа-Капитал", дополнился дочерним Амстердамским торговым банком в Нидерландах и компанией "Альфа Капитал Маркетс" в Нью-Йорке. Наличие дочерней банковской структуры в Нидерландах, имеющей потенциальную возможность открывать филиалы в любой стране Европейского союза (ЕС), дает "Альфа-банку" новые возможности обслуживания торгового оборота между Россией и странами Европейского союза, международных операций российских клиентов и их западных партнеров в области торгового финансирования и реализации совместных проектов»11. Российский банк, стремящийся эффективно функционировать на международных финансовых
10 Вестник Банка России. 2008. № 18(1034). С. 5—6.
11 Цветкова И. Стратегия крупных российских банков. URL: http://www.e-xecutive.ru/ management/practices/338419-strategiya-krupnyh-rossiiskih-bankov
рынках, должен обладать капиталом не менее 1 млрд долл., что, соответственно, является стимулом для повышения уровня капитализации.
В контексте развития процессов глобализации XXI в. банковская система России осуществляет последовательную интеграцию в международное финансовое пространство, происходит расширение делового сотрудничества российских банковских и инвестиционных структур с мировыми финансовыми институтами: Международным валютным фондом (МВФ), Всемирным банком, Азиатским банком инфраструктурных инвестиций (АБИИ), Банком развития БРИКС и др.
Лидерами интеграции российских банков в мировую банковскую систему являются государственные банки, прежде всего Сбербанк и ВТБ. Сбербанк осуществляет политику активного выхода на зарубежные финансовые рынки начиная с 2006 г. Он в основном ориентируется на финансовые рынки Юго-Восточной Европы и стран СНГ, рассматривая операции на них в качестве приоритетных для международного партнерства. В большинстве случаев мотив выхода российских банков на иностранные финансовые рынки — обслуживание своих партнеров в других странах, прежде всего из категории структур крупного бизнеса. Значительно реже отечественные банки открывали свои филиалы для кредитования и обслуживания малого и среднего бизнеса и в наименьшей степени проявляли интерес к работе в розничном секторе. Так, присутствующие на зарубежном финансовом рынке крупные российские банки (Альфа-банк, ВТБ24, Росбанк, Банк Москвы) услуги физическим лицам за пределами России не оказывают.
Мировой финансовый рынок представляет для российских банков особый интерес и в контексте возможности получения дополнительной прибыли, привлечения новой деловой клиентуры и осуществления дополнительной диверсификации банковских рисков посредством внедрения многообразных банковских инструментов и новых финансовых технологий, системной поддержки национальных корпоративных клиентов, интегрировавшихся на внутренние рынки других стран. Выход российского банковского капитала на иностранные финансовые рынки способствует повышению эффективности отечественных банков и компаний, что имеет долгосрочный позитивный социально-экономический эффект12. Одна из важнейших задач транснационализации российских банков — привлечение финансовых ресурсов из-за рубежа для модернизирующейся отечественной экономики.
Стратегия интеграции российских банковских институтов в мировое финансовое пространство учитывает многовекторность глобальных инвестиционных потоков (Мировые биржи NYSE в Нью-Йорке и LSE в Лондоне).
Таким образом, одним из приоритетных направлений развития банковской системы России является ее интеграция в мировую финансово-кредитную систему в контексте тенденции транснационализации финансового мира. Это позволяет увеличить ресурсную базу банковской системы посредством притока капитала через дочерние структуры и повысить качество банковского сервиса для российских компаний за рубежом. В то же время инфор-
12 Либман А.М., Хейфец Б.А. Экспансия российского капитала в страны СНГ. М., 2006. С. 213.
мационно-аналитические отделы российских банков и специализированные научно-исследовательские структуры, проводящие исследования в финансово-экономической области, должны глубоко и всесторонне изучить стратегию и тактику выхода иностранных банков на глобальный финансовый рынок, чтобы использовать полученные данные в своей деятельности.
Большое значение для повышения адекватности и эффективности банковской системы России в условиях развития процессов мировой финансовой глобализации имеет способность отечественных банковских структур обеспечить межстрановый перелив капитала. В условиях дефицита внутренних источников финансирования банковская система осуществляет активный приток капитала с мировых финансовых рынков. Например, доля внешних займов в структуре прироста российских банков в период 2006—2007 гг. достигала 26%13.
Приток иностранного капитала в финансовую систему России приносит с собой новые финансовые методы и инновационную практику ведения банковского бизнеса, которые находят применение на внутренних финансовых рынках. Так, иностранный капитал способствует внедрению новых финансовых инструментов, позволяет лучше диверсифицировать риски, улучшить отчетность и практику раскрытия банковской информации14.
Укрепление конструктивных взаимосвязей российских и зарубежных банков оказывает позитивный эффект на деятельность зависящих от них отраслей промышленности и бизнеса, вызывая положительный мультипликативный эффект15.
Президент России В.В. Путин на встрече с участниками Российско-австрийского бизнес-форума, отметил, что успешное развитие российской экономики укрепляет доверие к инвестиционному сотрудничеству: «Мы приступили к реализации масштабных программ развития инфраструктуры высокотехнологичных сфер экономики и заинтересованы в самом широком международном сотрудничестве»16.
Интеграция российских банков в мировую финансовую систему выдвигает высокие требования к системе управления рисками, что приводит к использованию современных инновационных методов по их оценке и управлению и находит свое выражение в том числе в совершенствовании банковского законодательства. Процесс стремительно развивающейся в современном мире финансово-экономической глобализации предполагает формирование нового механизма принятия управленческих решений в финансовом секторе России17. Процесс институционализации российской банковской системы включает в себя также решение такой специфической проблемы, как эффективная адаптация финансовых институтов, созданных
13 Волков С.А. Концепция прорыва //Банковское дело. 2008. № 9. С. 8.
14 Юдина И.Н. Банковская система в развивающихся экономиках: Опыт становления, развития и кризисов. М., 2013. С. 180.
15 Либман А.М., Хейфец Б.А. Указ. соч. С. 213.
16 Выступление Президента Российской Федерации В.В. Путина на встрече австрийских и российских деловых кругов 23 мая 2007 г. URL: http://www.kremlin.ru/events/president/ transcripts/24288
17 Евстигнеев В.Р. Портфельные инвестиции в мире и России: Выбор стратегии. М., 2002.С. 228.
в соответствии с мировыми типовыми стандартами, к современным отечественным социально-экономическим реалиям.
Для российских банков, стремящихся выйти на международный финансовый рынок, перспективна стратегия глобального корпоративного и инвестиционного банкинга, которая предполагает глубокий финансово-экономический маркетинг рынка, введение на него новых бизнес-продуктов, использование новейших банковских технологий и др.
Таким образом, банковская глобализация представляет собой важное отдельное направление мировой экономической глобализации, при этом ее сущность проявляется через индикаторы, характеризующие степень развития глобализации банковского сектора страны, которые позволяют идентифицировать изменения в финансовой системе, вызванные влиянием процессов общемировой банковской глобализации.
Повышение конкурентоспособности российской банковской системы является в настоящий момент стратегической задачей ее развития. Лишь при существенном повышении ее качественных и количественных характеристик станет возможной конкуренция с мощными иностранными банками, интеграция в международное финансовое пространство. При этом необходимо выбрать приоритетное направление интеграции, которое позволит добиться для отечественных финансовых структур дополнительных конкурентных преимуществ.
В настоящее время активность отечественных банков в направлении международной экспансии российского капитала неуклонно растет, что свидетельствует о достижении нового качественного уровня концентрации национального банковского капитала. Все большее число российских банков открывают свои отделения за рубежом, принимают участие в капитале иностранных банков, поглощают структуры зарубежных банковских систем. Вместе с тем происходит успешное формирование нового мирового центра финансово-экономической системы — союза государств БРИКС, который в перспективе станет могущественной альтернативой валютно-финансовой системе Запада.
В настоящее время группа государств БРИКС стала значимым долгосрочным фактором развития мировой финансово-экономической и политической архитектуры. Система БРИКС демонстрирует перспективную возможность стать новой силой, способной найти консолидированные инновационные подходы к решению многих важных проблем глобального экономического и политического развития в контексте идеологии многополярного мира. Интеграция российской банковской системы в глобальное финансовое пространство является долгосрочным направлением ее институционального развития в XXI в.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Артопеус В. Деятельность международных банков требует новой системы надзора // Бизнес и банки. 2000. № 8.
Вестник Банка России. 2008. № 18(1034).
Волков С.А. Концепция прорыва // Банковское дело. 2008. № 9.
Выступление Президента Российской Федерации В.В. Путина на встрече австрийских и российских деловых кругов 23 мая 2007 г. URL: http://www.kremlin.ru/ events/president/transcripts/24288
Евстигнеев В.Р. Портфельные инвестиции в мире и России: Выбор стратегии. М., 2002.
Желтоносов В.М., Колотов Ю.О. Глобальный капитал и финансовая система России // Россия в глобализирующейся мировой экономике: Мат-лы Междунар. науч.-практ. конф. Ростов н/Д, 2006.
Зонова А.В., Адамайтис Л.А. Развитие российской банковской системы: Тенденции, проблемы и перспективы // Предпринимательство и деловая культура России: Мат-лы Междунар. науч.-практ. конф. 27 мая 2005 г. Киров, 2005.
Зражевский В.В. Теоретические и методологические основы обеспечения конкурентоспособности банковской системы Российской Федерации: Дис. ... докт. экон. наук. СПб., 2008.
Колкарева Э.Н. Инновационная стратегия развития российской банковской системы в условиях формирования глобального финансового рынка. Краснодар, 2008.
Конышев В.А. Финансово-промышленные группы: Проблемы становления и перспективы развития. М., 1998.
Либман А.М., Хейфец Б.А. Экспансия российского капитала в страны СНГ. М., 2006.
Марданов Р.Х.Кризис на финансовых рынках и новые вызовы для банковского регулирования и надзора // Банковское дело. 2008. № 8.
Никитина Т.Б. Теория и методология банковского надзора в условиях финансовой глобализации: Дис.... докт. экон. наук. СПб., 2008.
Цветкова И. Стратегия крупных российских банков. URL: http://www.e-xecuti-ve.ru/management/practices/338419-strategiya-krupnyh-rossiiskih-bankov
Юдина И.Н. Банковская система в развивающихся экономиках: Опыт становления, развития и кризисов. М., 2013.
