CC BY
56
Манахов Андрей Викторович
Актуальные проблемы противодействия преступности в сфере IT-технологий
Рассматривается проблема роста преступности в сфере информационных технологий. Анализируются трудности, возникающие при борьбе с преступными посягательствами на имущественные права граждан, совершенными с использованием сети Интернет и средств связи, предлагаются пути их преодоления.
Ключевые слова: противодействие преступности в сфере информационных технологий, кражи денежных средств с банковских счетов, дистанционное мошенничество, электронная платежная система, электронные мошенничества и кражи, хищение денежных средств с расчетных счетов.
Actual problems of combating crime in the field of IT technologies
The problem of the growth of crime in the field of information technology is considered. The difficulties arising in the fight against criminal encroachments on the property rights of citizens, committed using the Internet and communications, are analyzed, and ways to overcome them are proposed.
Keywords: combating crime in the field of information technology, theft of funds from bank accounts, remote fraud, electronic payment system, electronic fraud and theft, theft of funds from settlement accounts.
Анализируя оперативную обстановку в Российской Федерации, следует отметить сохранение тенденции роста преступлений, совершенных с использованием интернет-технологий и средств связи. К ним относятся следующие составы преступлений: в основном имеющие серийный характер дистанционные мошенничества, хищения денежных средств с банковских счетов, платежных карт путем использования учетных данных собственника, а также действия по переводу денежных средств путем воздействия на компьютерную информацию, совершаемые без ведома и помимо воли потерпевшего, квалифицируемые как кража.
По сведениям Главного информационно-аналитического центра МВД России, в 2021 г. зарегистрировано 517722 преступлений, связанных с хищениями с использованием информационных технологий, что всего на 1,44% больше, чем в 2020 г. (510396 преступлений), но почти вдвое превышает цифру 2019 г. (294409 зарегистрированных преступлений).
Хищения в сети Интернет характеризуются высокой латентностью и низкой раскрываемостью, в том числе из-за возможности дистанционного совершения данных преступлений. Общая раскрываемость данной категории дел составляет в среднем 20% ежегодно.
Самым распространенным преступлением в данной сфере является мошенничество (ст. 159, 159.3, 159.6 УК РФ, в 2021 г. возбуждено 249249
дел), и кража (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в 2021 г. возбуждено 156792 дел).
Указанные преступления совершаются во всех субъектах нашей страны. Наибольшее количество зарегистрировано в крупных регионах, таких как города Москва (56354) и Санкт-Петербург (21989), Краснодарский край (22289), Челябинская область (17877), республики Татарстан (17572), Башкортостан (12667).
Раскрытие краж рассматриваемой категории, совершенных после утери банковских карт, сотовых телефонов с привязкой абонентского номера к мобильному банку, занимает относительно непродолжительное время и составляет 80%. Кражи, совершенные путем обмана и злоупотребления доверием (при передаче реквизитов банковских карт злоумышленникам), схожи с дистанционными мошенничествами и требуют проведения оперативно-технических мероприятий, занимающих значительное время (от одного месяца).
Таким образом, вопросы раскрытия и расследования преступлений, совершенных с использованием интернет-технологий и средств связи, по-прежнему остаются актуальными. Сотрудники оперативных и следственных подразделений, а также дознаватели территориальных органов внутренних дел часто теряют драгоценное время при подготовке, подписании и направлении на исполнение судебных постановлений и документов, предусматри-
76
вающих проведение оперативно-розыскных и технических мероприятий, например, по фиксации телефонных переговоров, сбору образцов голосов преступников.
Следует отметить налаженную работу оперативных подразделений по незамедлительному проведению оперативно-розыскных и технических мероприятий в рамках дел оперативного учета. Так, в 2019 г. на территории Новосибирской области была задержана организованная группа, состоящая из жителей Новосибирска, которые с использованием средств мобильной связи совершали мошенничества в отношении жителей Астраханской области под предлогом предоставления кредита и необходимости оплаты комиссии за услуги страхования жизни и транспортировки кредитных карт либо денежных средств. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлена причастность данной группы к 15 эпизодам дистанционных мошенничеств, зарегистрированных на территории Астраханской области.
География действий мошенников часто не ограничивается одним регионом. Например, в Самарской области была задержана группа лиц, преступная деятельность которой развернулась на территории трех субъектов Российской Федерации и заключалась в активации не-использующихся сим-карт, имеющих привязку к банковским счетам жителей Астраханской и Волгоградской областей. При получении доступа к мобильному банку злоумышленники незамедлительно осуществляли транзакцию денежных средств со счетов потерпевших.
Продолжают появляться новые способы и схемы совершения преступлений, например, с так называемой подменой номеров. Злоумышленник, обладающий информацией о лицах, оформивших карту «Халва» «Совкомбанка», звонит с официального абонентского номера банка и сообщает о несанкционированном списании, затем просит назвать коды доступа к банковской карте. В результате передачи потерпевшими реквизитов карты и паролей преступники совершают хищение денежных средств с расчетных счетов граждан.
В данном случае используется «подстановка» абонентского номера в систему определителя номера, а звонки осуществляются посредством SIP-телефонии, которая в отличие от привычной сотовой связи не требует наличия сотового аппарата или подключения к базовой станции, все звонки осуществляются посредством персонального компьютера или смартфона через специальное приложение по протоколу Р.
В рамках расследования подобных престу-
плений необходимо обращаться к провайдерам доступа к сети Интернет, провайдерам хостинга, операторам проводной и беспроводной связи, операторам по переводу денежных средств, если они находятся на территории Российской Федерации или в распоряжении компаний, имеющих российское происхождение. Но в данном случае деятельность преступников, представившихся сотрудниками «Сов-комбанка», имеет трансграничный характер.
Результаты проведенных розыскных и оперативно-технических мероприятий показали, что ^-адреса принадлежат провайдерам интернет-сетей Украины, Малайзии, Таиланда, Кипра. Денежные средства направлены на территорию Украины на счета частных украинских банков либо выведены в биткоины на торговых площадках. Дальнейшее расследование данных уголовных дел затруднено отсутствием международных соглашений и законодательства по противодействию мошенничеству и кражам в дистанционном банковском обслуживании.
Трудности при раскрытии дистанционных преступлений связаны с усложнением их структуры по мере совершенствования интернет-технологий. Если раньше денежные средства переводились на счета в банках, с которыми был налажен обмен информацией, то сейчас похищенные у граждан денежные средства выводятся через хорошо отлаженную систему так называемых дропов (т.е. подставных лиц, предназначенных для промежуточного приема товаров, банковских переводов, посылок и т.д.), электронных средств, платежей (Яндекс.Деньги, QIWI, WebMoney), которые оформлены дистанционным способом через ресурсы сети Интернет без привязки к конкретному физическому лицу. Похищенные денежные средства, прежде чем поступить на счет, с которого будут обналичиваться, переводятся множество раз. Для получения информации по одному такому передвижению в рамках дел оперативного учета необходимо судебное решение, после чего срок ожидания запрашиваемых сведений составляет одну-две недели.
Конечно, при подготовке запросов в рамках уголовных дел следователю легче получить данные сведения, но при соблюдении разумного срока расследования уголовных дел они приостанавливаются, и работа ведется только в рамках дел оперативного учета.
Всего на территории России зарегистрировано более 40 платежных систем, в рамках которых возможно осуществлять денежные переводы. Для регистрации в данных системах необходим только электронный ящик, который
77
заводится на несуществующие персональные данные, что не позволяет идентифицировать владельца ящика.
Нормативно-правовая база, регламентирующая порядок взаимодействия с операторами мобильной связи, нуждается в изменении в части сокращения сроков предоставления запрашиваемых сведений. К примеру, с технической стороны срок предоставления сведений о соединениях абонента и абонентского устройства не превышает нескольких часов, но фактически данные сведения предоставляются операторами мобильной связи в срок от трех до пяти недель, что также негативно сказывается на сроках предварительного следствия.
В числе проблемных вопросов остаются и длительные сроки предоставления интернет-провайдерами, банками и иными организациями сведений о лицах, счетах, движении денежных средств и иной значимой информации. Так, по преступлениям, совершенным с использованием сети Интернет, направляются запросы в компании, предоставляющие данные услуги. В большинстве случаев на получение ответов уходит до одного месяца, и перспектива установления лица, совершившего преступление, практически отсутствует. Например, направление запроса и получение ответа из социальной сети «ВКонтакте», Mail.ru обеспечивается «Почтой России», при этом сроки обработки корреспонденции варьируются от одного до двух месяцев.
В свою очередь, открытое роуминговое пространство не дает возможности оперативно устанавливать реальное местонахождение вероятного преступника и идентифицируемые 1МЕ1, на определение которых затрачивается в среднем три-четыре недели, в то время как телефон и сим-карта, с помощью которых совершаются преступления, находятся в пользовании не более пяти дней, после чего злоумышленник их меняет.
Современное развитие электронных платежных систем позволяет выводить денежные средства через различные терминалы, не зачисляя их на расчетные счета банков. Видеофайлы на таких терминалах хранятся не больше месяца, а на получение сведений о том, через какой терминал обналичили денежные средства, которые неоднократно перекидывались в электронных платежных системах (в среднем по 5-6 перечислений), требуется более двух месяцев.
Низкая оперативность истребования сведений из кредитных организаций (принадлежность счетов, движение денежных средств,
вид платежной системы), от операторов сотовой связи (принадлежность номера телефона, 1МЕ1, сведения о сим-картах, использовавшихся на конкретном устройстве) затрудняет объективное расследование уголовных дел в установленные законом процессуальные сроки.
Несовершенство законодательной базы, регулирующей деятельность данной сферы, доступность интернет-пространства создают условия для реализации мошеннических схем, а отсутствие технических возможностей оперативного получения информации об интересующих передвижениях денежных средств и отработанной общероссийской практики противодействия таким преступлениям не позволяют быстро раскрывать их. При этом кадровый потенциал оперативных подразделений, специализирующихся на предупреждении, пресечении и раскрытии указанных преступлений, несоизмерим с масштабами криминальной экспансии. Постоянная ротация кадрового состава, закрепленного за линией раскрытия дистанционных мошенничеств и краж, не позволяет говорить о необходимом повышении квалификации оперативных работников, задействованных в раскрытии преступлений, совершаемых с использованием современных информационно-коммуникационных технологий.
Описываемая ситуация приводит к некачественному исполнению материалов проверки, сопровождению уголовных дел, а также неполноценному исполнению алгоритма раскрытия преступлений рассматриваемой категории.
Развитием информационных технологий и их активным использованием преступниками обусловлено появление новых способов совершения хищений и мошенничеств, а также увеличение их числа. Расширение сферы безналичных расчетов привело к интенсивному развитию киберпреступности и повлекло за собой возникновение своеобразной криминальной индустрии, необходимой для совершения хищений денежных средств, в том числе с использованием банковских карт. Технологии, применяемые злоумышленниками, постоянно совершенствуются и становятся доступными широкому кругу лиц, которые могут не обладать глубокими знаниями в области информационных технологий. Доступность мошеннических схем и инструментов для их реализации влечет за собой рост числа несанкционированных переводов денежных средств с лицевых счетов банковских карт граждан.
Таким образом, следует отметить, что прирост 1Т-преступлений отмечается на террито-
78
рии всех федеральных округов и субъектов Российской Федерации. Кражи и мошенничества с использованием безналичных платежей являются высокоорганизованной, узкоспециализированной и постоянно развивающейся угрозой, которая легко адаптируется к принимаемым против нее мерам и новым технологиям. Быстрая обработка банковских операций в рамках нескольких юрисдикций и широкое распространение средств шифрования и обеспечения анонимности существенно затрудняют расследование таких преступлений.
Исходя из приоритетных направлений оперативно-служебной деятельности, определенных МВД России, в ближайшей перспективе необходимо решение ряда проблем:
утверждение Перечня неотложных оперативно-розыскных мероприятий в отношении лидеров и участников организованных преступных групп, лиц, подозреваемых и разыскиваемых за совершение тяжких и особо тяжких преступлений в сфере ^-технологий, а также порядка их проведения по прямой договоренности с соответствующими территориальными органами внутренних дел сопредельных территорий без предварительного согласования с центральными структурами министерств внутренних дел, юстиции и генеральных прокуратур, что будет
1. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 дек. 2001 г. № 174-ФЗ (с изм. и доп. по сост. на 25 марта 2022 г.). Доступ из справ. правовой системы «Гарант».
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № бЗ-ФЗ (с изм. и доп. по сост. на 25 марта 2022 г.). Доступ из справ. правовой системы «Гарант».
3. Об оперативно-розыскной деятельности: федер. закон от 12 авг. 1995 г. № 144-ФЗ (с изм. и доп. по сост. на 1 апр. 2022 г.). Доступ из справ. правовой системы «Гарант».
4. Проблемы борьбы с киберпреступления-ми в современном обществе: сб. материалов I Всерос. конф. [Электронный ресурс]. URL: ЬПр://0пЛз(и.ги/1тадез/Ьоокз/СуЬег/Пробле-мы_борьбы_с_киберпреступлениями_в_со-временном_обществе.pdf (дата обращения: 22.04.2022).
5. Проблемы борьбы с киберпреступле-ниями в современном обществе: сб. материалов II Всерос. конф. [Электронный ресурс]. URL: http://dn.tstu.ru/images/books/Cyber/ Проблемы_борьбы_с_киберпреступления-ми_2017.pdf (дата обращения: 22.04.2022).
способствовать своевременному реагированию на изменения криминогенной обстановки в случаях, не терпящих отлагательств;
создание международных специализированных следственно-оперативных групп из числа сотрудников правоохранительных органов России и иностранных государств по раскрытию и расследованию преступлений, совершенных членами международных, трансграничных организованных преступных групп;
разработка механизма упрощения процедуры совместных оперативно-розыскных и следственных действий, а также порядка пересечения границы оперативными сотрудниками правоохранительных органов;
в целях эффективного выявления дополнительных фактов преступной деятельности, связанной с телефонными мошенничествами, использование принципа создания совместных следственно-оперативных групп, в которых ответственность за качественное сопровождение уголовных дел несут в равной степени сотрудники уголовного розыска и ФСИН России, обеспечение использования имеющихся в обеих структурах специальных оперативно-справочных учетов, дающих более полную информацию об интересующих лицах (осужденных и следственно-арестованных).
1. Code of Criminal Procedure of the Russian Federation d.d. 18 Dec., 2001 No. 174-FL (as amended on March 25, 2022). Access from reference legal system «Garant».
2. Criminal Code of the Russian Federation d.d. June 13, 1996 No. 63-FL (as amended on March 25, 2022). Access from reference legal system «Garant».
3. On operational-search activity: feder. law d.d. Aug. 12, 1995 No. 144-FL (as amended on Apr. 1, 2022). Access from reference legal system «Garant».
4. Problems of combating cybercrime in modern society: proc. of the I All-Russian. conf. [Electronic resource]. URL: http://dn.tstu.ru/images/books/ Cyber/npo6neMbi_6opb6bi_c_Ku6epnpecmynne-HUHMu_e_c0epeMeHH0M_06wecmee.pdf (date of access: 22.04.2022).
5. Problems of combating cybercrime in modern society: proc. of the II All-Russian. conf. [Electronic resource]. URL: http://dn.tstu.ru/ images/books/Cyber/npo6neMbi_6opb6bi_c_Ku-6epnpecmynneHuaMu_2017.pdf (date of access: 22.04.2022).
6. Shmarion P. V. Crime in the context of the COVID-19 pandemic [Electronic resource]. URL:
79
6. Шмарион П. В. Преступность в условиях пандемии COVID-19 [Электронный ресурс]. URL: https://www.elibrary.ru/ item.asp?id=44240771 (дата обращения: 22.04.2022).
7. Актуальные проблемы борьбы с преступностью в сфере информационных технологий [Электронный ресурс]. URL: https:// articlekz.com/article/28623? (дата обращения: 22.04.2022).
8. Шепель Н.В. Получение сведений доказательственного значения при расследовании мошенничеств, совершенных с использованием средств сотовой связи и сети Интернет [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary. ru/download/elibrary_45603276_30853097.pdf (дата обращения: 22.04.2022).
9. Профилактика мошенничеств, совершаемых с использованием средств мобильной связи и интернет-ресурсов [Электронный ресурс]. URL: https://admlangepas.ru/ city/safety/prevention-of-offenses/preventing-fraud-committed-through-the-use-of-mobile-communication-and-internet-resources/ profilaktika-moshennichestv-sovershaemykh-s-ispolzovaniem-sredstv-mobilnoy-svyazi-i-internet-resur-s/? (дата обращения: 22.04.2022).
10. Сударенко А. Несанкционированные операции с использованием банковских карт [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr. ru/press/event/?id=906#highlight=несанкцио-нированных%7Cобзоре%7Cпереводов%7C-денежных%7Cсредств (дата обращения: 22.04.2022).
11. Проблемы противодействия компьютерной преступности [Электронный ресурс]. URL: https://www. securitylab.ru/contest/382194. php (дата обращения: 22.04.2022).
https://www.elibrary.ru/item.asp?id=44240771 (date of access: 22.04.2022).
7. Actual problems ofcombating crime in the field of information technology [Electronic resource]. URL: https://articlekz.com/article/28623? (date of access: 22.04.2022).
8. Shepel N. V. Obtaining information of probative value in the investigation of fraud committed using cellular communications and the Internet [Electronic resource]. URL: https://elibrary. ru/download/elibrary_45603276_30853097.pdf (date of access: 22.04.2022).
9. Prevention of fraud committed using mobile communications and Internet resources [Electronic resource]. URL: https://admlangepas. ru/city/safety/prevention-of-offenses/preventing-fraud-committed-through-the-use-of-mobile-communication-and-internet-resources/ profilaktika-moshennichestv-sovershaemykh-s-uspolzovaniem-sredstv-mobilnoy-svyazi-i-internet-resur-s/? (date of access: 22.04.2022).
10. Sudarenko A. Unauthorized transactions using bank cards [Electronic resource]. URL: https:// www.cbr.ru/press/event/?id=906#highlight=-несанкциониро8аннblх%7Cо6зоре%7Cпе-peeodoe%7CdeHexHbix%7Ccpedcme (date of access: 22.04.2022).
11. Problems of combating computer crime [Electronic resource]. URL: https://www. securitylab.ru/contest/382194.php (date of access: 22.04.2022).
СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРЕ
Манахов Андрей Викторович, преподаватель кафедры специальных дисциплин Краснодарского университета МВД России; e-mail: manack.manakhov@yandex.ru
INFORMATION ABOUT AUTHOR
A.V. Manakhov, Lecturer of the Department of Special Disciplines of the Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: manack.manakhov@yandex.ru
80
