CC BY
43
ЭКОНОМИКА РОССИИ
2016.01.057. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БЮДЖЕТ РОССИИ: ИСТОРИЯ И СОВРЕМЕННОСТЬ: Материалы международной научно-практической конференции, посвященной 125-летию со дня рождения Г.Я. Сокольникова / МФЮА. - М.: ООО ИПЦ «Маска», 2014. -330 с.
Ключевые слова: Г.Я. Сокольников; НЭП; денежная реформа; денежная политика; денежное обращение; товарно-денежная форма хозяйствования; бюджет; денежная эмиссия; золотой червонец.
Сборник составлен из докладов и выступлений, сделанных на международной научно-практической конференции, посвященной 125-летию со дня рождения первого министра финансов СССР Георгия Яковлевича Сокольникова.
По отзывам соратников Г.Я. Сокольникова и ученых, изучающих в настоящее время его наследие, в его личности и деятельности органично сочетались мощный порыв революционера и холодный расчет экономиста, жесткость военного командира и гибкость умного дипломата, разумный бюрократизм чиновника и творческая деятельность ученого (с. 9). Самые лучшие его качества проявились при проведении в 1924 г. важнейшей для страны денежно-кредитной реформы.
То, что было сделано Г.Я. Сокольниковым, до сих пор впечатляет и удивляет. Когда он возглавил в ноябре 1922 г. Народный комиссариат финансов (Наркомфин), финансовая система страны, по его выражению, была похожа на лоскутное одеяло, деньги фактически не выполняли своих задач, господствовал прямой товарообмен. Благодаря таланту Г.Я. Сокольникова и усилиям собранной им команды профессионалов была относительно быстро построена устойчивая денежная система. Под его руководством удалось по-
бедить инфляцию, создать бездефицитный бюджет и реальную финансово-кредитную систему. Финансовым шедевром специалисты называют введение золотого червонца. Блестящим результатом реформы стало введение в 1924 г. полноценных советских денег.
Для оценки масштабов сделанного Г.Я. Сокольниковым следует вспомнить, что в 1921 г., когда политику военного коммунизма сменила новая экономическая политика (НЭП), хозяйство России было почти полностью разрушено и разорено в результате
1 мировой и Гражданской войн. В начале 1922 г. производство промышленной продукции сократилось по сравнению с 1913 г. в
2 раза. Продукция сельского хозяйства составляла 70% довоенного уровня. Денежная масса в первой половине 1921 г. увеличилась по сравнению с 1920 г. примерно в 100 раз, а цены - в 8000 раз. С декабря 1921 г. по март 1922 г. ежемесячный рост эмиссии составлял в среднем 69%, а рост цен - 102%, т.е. цены росли быстрее эмиссии (ежедневно в среднем на 3,4%) (с. 21). Все большее распространение получал натуральный обмен.
В условиях катастрофического обесценения денег многие партийные руководители и даже экономисты всерьез заговорили об удачном моменте для ликвидации денег вообще. Наиболее авторитетным идеологом натурального хозяйства социализма являлся Н.И. Бухарин, идеи которого очень нравились В. И. Ленину, писавшему в то время: «РКП будет стремиться к возможно более быстрому решению самых радикальных мер, подготавливающих уничтожение денег» (с. 19).
В атмосфере всеобщего отрицания роли денег в экономике Г.Я. Сокольников был одним из немногих, кто с этой мыслью не соглашался. Еще в мае 1918 г. он разъяснял, что нельзя равнять деньги как таковые и стремительно обесценивающиеся советские денежные знаки. Вытеснение последних из товарооборота означало не ненужность денег, а «оденьжение» самих товаров, по его выражению. Раз товарное хозяйство сохраняется, оно «приспосабливает для роли денег наиболее подходящий товар - муку, овес, масло, соль» (с. 19). Однако в период Гражданской войны и военного коммунизма к подобным рассуждениям не прислушивались.
С переходом к НЭПу напрямую встал вопрос о денежном обращении. Многие специалисты и партийные деятели продолжали утверждать, что деньги нужны только временно, пока существует
мелкое частное хозяйство. При этом считалось, что высокая эмиссия и обесценение рубля могут стать оружием в борьбе пролетариата с капиталом. Вплоть до конца 1921 г. разрабатывались всевозможные системы безденежного учета в советском хозяйстве (с. 85-86). Г.Я. Сокольников считал, что поднять промышленность можно только на основе развития сельского хозяйства, которое поставляет промышленности сырье, а также продукты для жителей города. По этой причине надо стабилизировать денежное хозяйство и укрепить рубль, прекращая эмиссии. Г.Я. Сокольников разработал программу денежной реформы, в спорах и дискуссиях на самом высоком уровне отстаивал свою правоту. Главной задачей реформ он считал «достижение котировки советского рубля на заграничных рынках» (с. 22).
Благодаря деятельности Наркомфина, возглавляемого Г.Я. Сокольниковым, энергии, знаниям и интеллекту его самого, денежная реформа в Советской России была проведена блестяще, что признано и западными специалистами. В рамках денежной реформы Госбанк получил право выпускать банкноты с золотым содержанием (червонцы) и казначейские билеты (10 руб. за 1 червонец). Червонец равнялся одной дореволюционной золотой монете, содержащей 78,24 доли чистого золота, или 10 рублям в российской валюте. Обычные деньги (так называемые совзнаки) при этом обращались параллельно с червонцами и постепенно вытеснялись ими из оборота. Затем вышел декрет об обмене до июня 1924 г. совзнаков на червонцы и казначейские билеты. В итоге в СССР была создана устойчивая валюта, которая котировалась на мировых биржах. Следует заметить, что при этом речь шла лишь об обеспеченности рубля золотом, а не о размене бумажного рубля на золотую монету. Размен банкнот на золото происходил только в международных расчетах по устойчивому курсу.
Важнейшей составной частью реформы было достижение сбалансированного бюджета. По мнению Г.Я. Сокольникова, золотое обеспечение можно вводить, лишь когда достигнута определенная сбалансированность бюджета. Если в период военного коммунизма эмиссия была практически единственным источником доходов бюджета, то к 1922 г. эмиссия становилась бессмысленной, так как разладилась вся финансовая система страны и резко возросла натурализация хозяйства. Эмиссию можно и необходимо
было сократить, наладив налоговые поступления в казну. Именно на этом настаивал Г.Я. Сокольников, споря даже с Лениным, который считал, что в центре работы должна быть не перестройка бюджета, а налаживание торговли и восстановление рубля. Он утверждал, что восстановление рубля невозможно в условиях несбалансированного бюджета.
С переходом к НЭПу сумма денежных доходов бюджета возросла. Когда в октябре - декабре 1922 г. эмиссия составила лишь 46,3% доходов государственного бюджета, появилась реальная возможность ставить вопрос о вводе золотого червонца. Многие специалисты считают воплощение идеи о денежной реформе на основе сбалансированного бюджета самым главным в реформе Г.Я. Сокольникова (с. 23).
Г.Я. Сокольников предлагал также свою концепцию экономического развития. Суть ее состояла в том, что сначала надо обеспечить финансовую сбалансированность и только потом сложатся материально-вещественные пропорции народного хозяйства. Иными словами, он отстаивал первенство финансовых и денежных потоков над материально-вещественными. По его мнению, создание крепкого рубля будет стимулировать развитие крестьянского хозяйства, даст толчок к развитию легкой промышленности, что в свою очередь приведет к развитию машиностроения для легкой промышленности и затем к развитию тяжелой промышленности. Такой «порядок Г.Я. Сокольникова» был обратным по отношению к предложениям «плановиков и производственников», которые считали необходимым сначала развивать тяжелую промышленность, а потом все остальное.
«Порядок Г.Я. Сокольникова» представляет собой классическую схему развития капиталистической экономики вообще. Он прямо писал о «государственном капитализме». Если поставлена задача экономического развития на рыночных началах, то должен быть не только крепкий рубль и бездефицитный бюджет, но и предприятия, работающие на коммерческом расчете, платящие налоги, стремящиеся к прибыли и т.д. Одно органично связано с другим. Не может быть крепкого рубля и эффективной финансово-кредитной системы в отсутствии рыночного саморегулирования. Однако логика экономической концепции Г.Я. Сокольникова не вписывалась в советскую политическую систему.
В середине 1920-х годов рыночно-финансовые ориентиры Г.Я. Сокольникова подвергаются жесткой критике. Усиление планового начала, курс на индустриализацию привели к тому, что необходимость соблюдать финансовые пропорции отодвинулась на второй план. В основу реформы 1930-1931 гг. была положена конструкция, правильность которой он все время опровергал: движение финансовых ресурсов должно пассивно следовать за движением материальных ресурсов, а распределение материальных средств должно определяться прямыми плановыми директивами (с. 27).
По мнению некоторых ученых, механизмы денежной реформы, нацеленной на стабилизацию условий развития, не могли быть сохранены в неизменном виде при структурной ломке народного хозяйства в интересах грандиозной индустриализации в силу объективных причин. Во-первых, привязка валюты к золоту не обеспечивала гибкости финансовой системы, необходимой для широкомасштабной мобилизации финансовых ресурсов и их массового перелива между отраслями. Во-вторых, золотовалютное обеспечение курса червонца в условиях масштабного технологического импорта обходилось советской казне слишком дорого (с. 44-45).
В целом успех реформы Г.Я. Сокольникова наглядно демонстрирует необходимость обеспечения устойчивости валюты на базе сбалансированного бюджета для успешного развития экономики. Однако российские реформы 1992 г., проводившиеся под рыночными лозунгами и с реверансами в сторону Г.Я. Сокольникова, привели к галопирующей инфляции, обесценению рубля, огромному бюджетному дефициту и плохо рассчитанной эмиссии государственных долговых обязательств, что вызвало в конечном итоге дефолт и финансовый кризис в 1998 г.
По мнению профессора МГУ А.И. Калганова, современные реформаторы не извлекли из реформы Г.Я. Сокольникова два главных урока. Первый - стабилизация денежно-финансовой системы не может достигаться без учета условий развития народного хозяйства. В начале 1990-х годов эти условия игнорировались. Стабильности денежного обращения пытались добиться путем сжатия денежной массы, что генерировало возможность монопольного злоупотребления ценами и провоцировало спад производства. Второй урок - необходимость налаживания эффективной налоговой системы. В 1990-е годы в отношении крупного бизнеса она факти-
чески не работала. В настоящее время, считает автор, в российской денежной политике господствует другой перекос. При достигнутой устойчивости рубля и сбалансированности бюджета крайне пассивно используются важнейшие инструменты денежно-кредитной политики: налоговое и кредитное регулирование (с. 45-46).
Следует признать, что опыт реформ Г.Я. Сокольникова актуален по сей день. Он свидетельствует о том, что денежная политика, как составная часть общей экономической стратегии, может и должна быть эффективным инструментом достижения целей развития любой страны.
Е.А. Пехтерева
2016.01.058. ВИНОГРАДОВ А. И. ФИНАНСОВО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА РОССИИ. - М.: Научные технологии, 2015. - 268 с.
Ключевые слова: инновационное развитие; инновации; инвестиции; финансово-кредитная политика.
Монография состоит из пяти частей, в которых анализируются важнейшие аспекты, направления и характерные особенности отечественной финансово-кредитной политики.
По мнению автора, основной проблемой современных финансовых кризисов в мире является нерациональное распределение капитала. Переход к инновационному развитию, которому в современной России отводится ключевая роль, требует совершенствования финансово-кредитных механизмов для обеспечения передовых отраслей экономики длинными и дешевыми кредитами. При этом, пишет автор, две ключевые для модернизации экономики категории - инновации и инвестиции - в отечественной финансово-кредитной политике отражены слабо (с. 9).
Целью и результатом финансово-кредитной и в целом финансовой политики государства является формирование конкурентоспособной денежно-кредитной системы, способной обеспечить инвестиционно-инновационные процессы. Такая финансово-кредитная система, создающая механизм кредитного финансирования (формирования, перераспределения и использования инвестиционно-кредитных ресурсов), осуществляя инвестиционную, контрольную, аналитическую, регулирующую и консолидирующую функции, закладывает фундамент для трансформации экономики от
