CC BY
108
С.М. Белозерцев
ПРОФИЛАКТИКА МОШЕННИЧЕСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ МОБИЛЬНЫХ УСТРОЙСТВ И БАНКОВСКИХ КАРТ В ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ: ПРОБЛЕМЫ И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ
На основе статистических данных и примеров из практики обосновывается точка зрения о том, что несмотря на изменения уголовного законодательства, эффективность работы правоохранительных органов по противодействию мошенничеству снизилась, основной причиной стало появление нового способа совершения преступлений. Предложены ключевые направления по противодействию данному виду преступности.
Ключевые слова: профилактика преступлений, мошенничества, «Интернет-мошенничество», мошенничество с использованием банковских карт, профилактика преступности.
S. М. Belozertsev
PREVENTING FRAUD WITH USE OF MOBILE DEVICES AND CASH CARDS IN THE IRKUTSK REGION: PROBLEMS AND WAYS OF THEIR DECISION
On the basis of statistical data and examples from practice the point of view locates that despite changes of the criminal legislation, overall performance of law enforcement agencies on counteraction to frauds decreased, emergence of a new way of commission of these crimes became the main reason. The key directions on counteraction to this type of crime are offered.
Keywords: prevention of crimes, frauds, Internet frauds, frauds with use of cash cards, prevention of crime.
Компьютеризация и технический прогресс, происходящий в обществе в XXI веке, был предсказан еще в 60-х годах прошлого века. Учеными из компьютерной индустрии был замечен и описан базовый принцип современного электронного прогресса, который получил название закон Гордона Мура, согласно которому удвоение числа транзисторов в электронных устройствах будет происходить примерно каждые два года, соответственно рост производительности компьютеров будет расти по экспоненте и также будет происходить значительное удешевление этих технологий, и рано или поздно компьютеризацией так или иначе будут охвачены все сферы общества [1].
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
9
Актуальные вопросы уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и криминалистических мер противодействия преступности
4(75) 2015
Главный и базовый вывод, который, как нам кажется, не был в полной мере учтен в практической деятельности правоохранительных органов в целом и российских правоохранителей в частности, заключается в том, что компьютерные технологии, во-первых, вырастут стремительно и значительно быстрее, чем ожидается, а, во-вторых, станут чем-то обыденным, перестав быть сферой использования исключительно компьютерных специалистов, как только будет превышена некоторая «критическая масса» таких устройств и технологий. Неизбежно появятся новые способы совершения
вполне обычных преступлений вроде краж или мошенничества, которые не будут исключительно сложными, но будут приносить колоссальный ущерб населению.
Данный процесс происходит на наших глазах, причем зачастую в сферах жизни, весьма далеких от передовых информационных технологий. Например, с 2012 г. в Иркутской области стало увеличиваться количество зарегистрированных мошенничеств, при этом раскрываемость снизилась с 72,6 в 2009 г. до 41,3 % в 2014 [2].
Таблица 1
Количество мошенничеств в Иркутской области с 2009 по 2014 г.
' '—-—-—Год Показатель '—■— 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Зарегистрировано 4113 2442 1987 2381 2491 2763
Прирост к предыдущему году, в % - -40,6 -18,6 +19,8 +4,6 +10,9
Раскрываемость, в % 72,6 57,8 52,2 45,5 47,2 41,3
Анализ правоприменительной практики показал, что рост числа зарегистрированных мошенничеств происходил, в основном, за счет увеличения числа посягательств с использованием мобильной связи и сети «Интернет», а также хищений с банковских карт. Количество остальных видов преступлений оставалось относительно стабильным.
Удельный вес преступлений в 2013 г. составил 25 % (629) от количества всех мошенничеств, в 2014 г. уже 31 (855), а по итогам 8 месяцев 2015 г. составляет практически 60 % (1109).
Основная масса преступлений совершается схожим способом:
- хищение денег, посредством телефонного (либо СМС) общения, в том числе с последующим использованием возможностей «онлайн-банка»;
- приобретение, продажа либо оплата услуг через сервисы «Интернет».
Под различными предлогами злоумышленники получают банковские реквизиты и (или) учетные данные онлайн-клиента распространенных банков (как правило, ПАО «Сбербанк») после чего похищают денежные средства.
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
10
Актуальные вопросы уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и криминалистических мер противодействие преступности
К сожалению, изменения УК РФ, произошедшие в конце ноября 2012 г., когда были введены новые составы мошенничеств (ст.ст. 159.1-159.6 УК РФ) фактически никак не повлияли на ситуацию. Квалификация описанных преступлений в подавляющем большинстве случаев происходит по основному составу (ст. 159 УК РФ).
Примечательно то, что несмотря на существенные изменения в законодательстве, основная проблема возникла не в рамках правового поля, а исключительно в появлении нового способа совершения обыкновенных по своей сути мошенничеств.
Существенно осложняет данную ситуацию тот факт, что благодаря развитию современных коммуникативных технологий, появилась возможность совершать данные преступления удаленно.
Анализ сведений о регистрации абонентских номеров, используемых для совершения преступления, показал, что лишь 15 % абонентов были зарегистрированы на территории Иркутской области, 85 % телефонных звонков поступили из других регионов, в том числе Самарской, Курганской, Новосибирской, Кемеровской областей, г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области, г. Москвы и иных регионов.
Кроме того, изучение материалов уголовных дел показало, что зна-
4(75) 2015
чительная часть звонков поступает из учреждений ГУ ФСИН России.
Исключительно со статистической точки зрения реальный рост преступлений данного вида можно нивелировать за счет отсылки материалов уголовного дела в тот регион, где фактически преступление было окончено.
Как известно, согласно правовым нормам хищение считается оконченным в том месте, где преступник получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.
Однако простая передача таких уголовных дел по подследственности не решит проблему реального роста преступлений. Кроме того, на практике возникает ряд сложностей.
Расследование уголовных дел данной категории специфично, осложнено продолжительными поисковыми мероприятиями владельцев сим-карт, с которых произведен звонок, а также установлением «Интернет-адресов» подозреваемых. В ходе расследования направляются запросы в телефонные сотовые компании, оперативно-технические подразделения, а также отдельные поручения в иные регионы для установления владельца сим-карты. Однако в большинстве случаев для совершения преступления используются «сайты-однодневки», при регистрации доменного имени которых вносятся вымышленные данные.
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
11
Актуальные вопросы уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и криминалистических мер противодействие преступности
Администрирование данных сайтов осуществляется посредством сети «Wi-Fi» общественных организаций, что не позволяет установить физический адрес лица, занимающегося противоправной деятельностью. Владельцы сим-карт, с использованием которых производится звонок, являются умершими, либо не существующими.
Таким образом, более 80 % таких уголовных дел после проведения полного комплекса следственных действий подлежат приостановлению по п. 1 ч. 1 ст.208 УПК РФ, а преступления входят в разряд нераскрытых.
Другим направлением решения данной проблемы могло бы стать активное взаимодействие правоохранительных органов разных субъектов РФ. Однако и здесь существуют определенные сложности.
Главная из них заключается в том, что регионы, реально пораженные данным видом криминальной активности (откуда звонили и где были сняты похищенные деньги), не испытывают всего объема ответственности за деяния, совершенные на территории их обслуживания, а следовательно не заинтересованы в проведении активных оперативнорозыскных мероприятий.
Более эффективным направлением противодействия «новым видам» мошенничества видится проведение активных профилакти-
4(75) 2015
ческих мероприятий с населением и банками.
Причин тому несколько.
Во-первых, подключение большинства клиентов сбербанка-онлайн происходило, как говорится «добровольно-принудительно». Следствием стало то, что к онлайн-сервисам ПАО «Сбербанк» были подключены фактически все клиенты данного банка.
Во-вторых, подавляющему
большинству клиентов ПАО «Сбербанк» не были разъяснены элементарные меры обеспечения безопасности при осуществлении расчетов с банковских карт и счетов посредством сети «Интернет».
В-третьих, значительная часть потерпевших (около 80 %) не были проинформированы относительно фактов совершения данного рода преступлений, а, следовательно, вели себя неосмотрительно (добровольно сообщали злоумышленникам полный номер банковской карты, логин и пароль онлайн-клиента банка и т.п.).
Описанная проблема относительно новая и уже сегодня требует принятия активных мер, в первую очередь профилактического характера, направленных на повышение уровня кибербезопасности граждан.
Государство в лице законодательной и исполнительной власти, безусловно, не может оставаться в стороне, между тем, как показывает практика, не все возникающие вы-
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
12
Актуальные вопросы уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и криминалистических мер противодействие преступности
зовы и угрозы возможно решить «любимым» способом последнего времени - очередным изменением уголовного закона.
Необходимы также меры управленческого характера, в первую очередь организационные (взаимодействие между ОВД различных субъектов) и интеллектуальные (повышение общего уровня профессионализма и квалификации сотрудников правоохранительных органов), а также профилактическая
4(75) 2015
работа с гражданами и организациями.
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЕ ССЫЛКИ
1. Moore, Gordon E. No Exponential is Forever: But «Forever» Can Be Delayed! (англ.). URL: http://cseweb.ucsd.edu/ classes /wi10/cse241a/slides/ mooreISSCC03.pdf (дата обращения 18.11.2015 г.).
2. Статистические сведения ИЦ ГУ МВД России по Иркутской области за 2009-2014 гг., а также 8 месяцев 2015 г.
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
13
Актуальные вопросы уголовно-правовых, 4(75) 2015
уголовно-процессуальных и криминалистических мер противодействие преступности
В.А. Ващенко, С.Ю. Терентьева
ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ КОНСТРУКЦИИ СУБЪЕКТИВНОЙ СТОРОНЫ ФАЛЬСИФИКАЦИИ ЕДИНОГО
ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕЕСТРА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ЦЕННЫХ БУМАГ ИЛИ СИСТЕМЫ ДЕПОЗИТАРНОГО УЧЕТА (СТ. 170.1 УК РФ)
В статье рассматриваются признаки субъективной стороны состава фальсификации единого государственного реестра юридических лиц, вопросы практической реализации положений статьи 170.1 УК РФ при формальной конструкции состава преступления.
Ключевые слова: фальсификация, Единый государственный реестр, уголовная ответственность, преступление.
V.A. Vashchenko S.Y. Terentyeva LEGAL ISSUES OF MENTAL ELEMENT’S CONSTRUCTION OF FALSIFICATION OF UNIFIED PUBLIC REGISTER OF LEGAL ENTITIES, REGISTER OF HOLDERS OF SECURITIES OR CUSTODIAN ACCOUNTING SYSTEM (ART. 170.1 OF THE CRIMINAL CODE OF THE RUSSIAN FEDERATION)
The article deals with characteristics of mental element’s construction offalsification of Unified Public Register of Legal Entities, issues of practical implementation of the provisions of Article 170.1 of the Criminal Code of the Russian Federation in cases offormal element of a definition of a crime.
Key words: falsification, Unified Public Register, criminal responsibility,
crime.
Уголовный кодекс Российской Федерации предусматривает уголовно-правовую ответственность за фальсификацию единого государственного реестра юридических лиц, реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета (ст. 170.1 УК РФ). Фальсификация Единого государственного реестра юридических лиц является наиболее часто встречающимся способом совершения общественно опасного деяния.
ВЕСТНИК ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
14
