CC BY
32
УДК 332
Бабошкина Анастасия Анатольевна
ассистент кафедры внешнеэкономической деятельности
Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова
Anastasia A. Baboshkina
assistant to chair of foreign economic activity
Russian economic university of a name of G. V. Plekhanova
Значение деятельности экспортно-импортного банка - KfW IPEX-Bank
в развитии немецкой экономики
Meaning of export-import bank - KfW IPEX-Bank in the Germany economy
development
Аннотация: Экспортно-импортные банки - это специализированные институты по финансированию экспортной деятельности. Одним из наиболее прогрессивных и динамично развивающихся является немецкий банк - KfW IPEX-Bank.
Ключевые слова: экспортно-импортный банк, экспорт, поддержка экспорта, кредитование, проектное финансирование, KfW IPEX-Bank.
Annotation: Export-import banks are specific institutes for the export activity financing. KfW IPEX-Bank is one of the leading and fastest growing German export-import bank.
Key words: export-import bank, export, export support, credit facility, project funding, KfW IPEX-Bank.
Европейский союз в настоящее время сталкивается с фундаментальными проблемами, тормозящими посткризисное восстановление устойчивого экономического роста, наиболее значимыми из которых являются стремительно возросшие показатели бюджетного дефицита и государственного долга, крупномасштабные внешнеторговые дисбалансы, огромные объемы спекулятивного капитала на фондовых и сырьевых рынках [2].
Общее снижение экономической активности в Европейском союзе в 2012 г. составило 0,5%: Португалия 3,1%, Греция 6,5%, Испания 1,5%, Италия 2,5%., при этом на общем фоне рост экономики Германии составил 0,9% , а вот во Франции динамики не наблюдалось [5].
Вышеизложенные проблемы носят системный и комплексный характер, именно поэтому их преодоление требует согласованных и радикальных мер.
Многими странами вырабатываются государственные программы, направленные на борьбу со сложившимися обстоятельствами, в том числе через инструменты поддержки национального экспорта, предоставляемые экспортными кредитными агентствами и экспортно-импортными банками в целях сохранения положительной динамики внешнеторгового баланса и получения прибыли от внешнеэкономической деятельности для бюджета страны.
Экспортно-импортный банк представляет собой государственный институт, осуществляющий деятельность в целях долгосрочного кредитования экспорта, гарантирования кредитов коммерческих банков [1] и финансирования инвестиционных проектов.
Основными инструментами экспортно-импортных банков являются экспортный кредит стране-импортеру для оплаты закупок [3], что позволяет экспортеру реализовывать товар на выгодных условиях на зарубежные рынки, и проектное финансирование - кредитование инвестиционных проектов для приобретения машин, оборудования и услуг.
Одним из ведущих экспортно-импортных банков в настоящее время является немецкий банк KfW IPEX-Bank, который принадлежит KfW Bankengruppe, являющейся третьей по величине банковской структурой Германии с активами более 450 млрд. евро. 80 % группы принадлежит Федеративной Республике Германия и 20% Федеративным штатам «Länder». Основное кредо банка - развитие экономики, сохранение окружающей среды и социальной устойчивости.
История банка начинается с поддержки экономических реформ в Германии, Европе и во всем мире в 1948 г. когда и был учрежден банк Kreditanstalt Für Wiederaufbau (KfW). Уже в 1950 г. банком выделено 1,4 млрд. долл. США для поддержки экономики Западной Германии в рамках Плана Маршалла. А в 1960 г. Правительство Германии предоставило KfW официальный мандат на осуществление экономического содействия от лица Федеративной Республики Германия.
В 1970 г. два нефтяных кризиса заставили пересмотреть направления деятельности банковской группы в сторону поддержки начинающих предпринимателей и финансирования проектов в сфере энергоэффективности и инноваций. В 80-е гг. KfW активно начинает выходить на мировые рынки капитала.
С 2000 г. Kreditanstalt Für Wiederaufbau переименован в банковскую государственную группу KfW Bankengruppe, целью которой стало развитие немецкой экономики «Promote Germany» через финансирование малого и среднего бизнеса (KfW Mittelstandsbank), предоставление жилищных программ (KfW Privatkundenbank), финансирование муниципальных проектов социальной инфраструктуры (KfW Kommunalbank), оказание услуг по секъюритизации, предоставление глобальных кредитов, рефинансирование экспортных кредитов (KfW IPEX-Bank) и финансирование содействию экономического и социального развития c целью повышения уровня жизни людей (KfW Entwicklungsbank and DEG).
KfW IPEX-Bank главным образом осуществляет поддержку международных проектов посредством предоставления среднесрочных и долгосрочных кредитов от 9 до 15 лет, а также экспортного и проектного финансирования с целью повышения конкурентоспособности немецкой и европейской экономики.
В 2011 г. общий объем предоставленных экспортных кредитов и проектного финансирования составил 13,4 млрд. евро [6]. Также банк активно финансирует проекты экономической и социальной инфраструктуры в Европе, обеспечивающие потребление сырьевых ресурсов и реализацию проектов в сфере защиты окружающей среды и изменения климата.
KfW IPEX-Bank финансирует проект Reliance Industries Limited по строительству трубопровода между Россией и Европой «Nord Stream Pipeline» в рамках поддержки экспорта металлургической и трубной продукции из Германии.
2 млрд. долл. США выделено KfW IPEX-Bank на финансирование индийского консорциума Reliance Industries Limited для приобретения немецкого инженерного оборудования для производства нефтехимических продуктов, что способствует реализации товаров более 40 немецких компаний в общей сумме 1,6 млрд. евро [6].
KfW IPEX-Bank финансирует проект в размере 57 млн. евро по производству железной руды в Мавритании с производственной мощностью более 16 млн. тонн в год [6].
Под покрытие Euler Hermes осуществляется финансирование лидирующей металлургической компании Bhushan & Steel group в Индии в сумме 60 млн. евро, в том числе для закупки немецкого оборудования SMS Siemag, Siemens и Linde.
В 2013 г. был сформирован проект по финансированию целлюлозно-бумажного предприятия Greenpac Mill в районе Ниагарского водопада в США по производству тарного картона из бумажных отходов с производственной мощностью 470 000 тон с целью продвижения европейского и немецкого экспорта компаний как Voith и Siemens на сумму 20 млн. долл. США [6].
Для поддержания немецких и австрийских экспортеров KfW IPEX-Bank под покрытие Euler Hermes финансирует проект Мордовъцемент по модернизации цементного завода в России в размере 142 млн. евро для закупки оборудования у австрийской компании Christian Pfeiffer Maaschinenfabrik и немецких компаний: KHD-ZAB Zementanlagenbau, Claudius, Peters Projects, Aumund Fördertechnik, Grenzebach [6].
KfW IPEX-Bank оказывает финансовую поддержку проекту по продвижению торговой компании Metro Cash & Carry во Вьетнаме, для повышения качества предоставления товаров гигиены, питания и уровня логистических возможностей товаров.
В рамках программ по энергоэффективности KfW IPEX-Bank финансирует строительство первого магазина, свободного от химических загрязнений, компанией REWE. Первый подобный магазин был открыт в 2009 г., и уже в 2010 г. был признан лучшим магазином года Ассоциацией немецких розничных продавцов. 40 % электричества в данном магазине обеспечивается за счет возобновляемых источников энергии.
KfW IPEX-Bank осуществляет поддержку проекта по расширению мощностей завода польской компании Uflex Ltd. в Индии по производству упаковочного материала с привлечением немецких компаний МСП: Brückner Maschinenbau GmbH&Co.KG of Siegsdorf (Бавария), Kampf Schneidund Wickeltechnik GmbH&Co. KG of Wiehl (Северный Рейн-Вестфалия) и представительства американской компании Applied Materials GmbH&Co.KG of Alzenau (Бавария). Кредитная линия данного проекта составляет 30 млн. долл. США при использовании инструмента страхования поставок немецкого оборудования компанией Euler Hermes.
KfW IPEX-Bank вовлечен в инновационные разработки электрического двигателя автомобиля BMW i3, который начал выпускаться с 2013 г. в Лейпциге. BMW i3 -инновационный автомобиль с электрическим приводом при полном отсутствии вредных выбросов и запасом хода около 150 км. Благодаря электрическому приводу становится возможным сократить вредные выбросы в атмосферу как минимум на треть по сравнению с автомобилем c двигателем внутреннего сгорания.
Совместный проект Nordea и KfW IPEX-Bank реализуется через финансирование расширения бразильской телекоммуникационной компании Telemar NorteLeste S.A.
(Telemar) в Латинской Америке с закупкой телекоммуникационного оборудования Nokia Siemens Networks.
Согласно экологической направленности KfW IPEX-Bank участвует в финансировании строительства морской ветряной станции Thorton Bank в Бельгии, финансирует проект на сумму 1.3 млрд. долл. США по строительству электростанций Sohar 2 и Barka 3 в Омане [6].
KfW IPEX-Bank осуществляет финансирование строительства завода по очитке питьевой воды в Москве с производственной мощностью в 62 500 тонн гипохлорита натрия при использовании мембранного электролиза. Общая стоимость проекта составляет 195 млн. евро, из них 156 млн. евро будет профинансировано KfW IPEX-Bank совместно с двумя партнерскими банками по форме реализации проекта государственно-частного партнерства BOOT в течение 12 лет с использованием страхового покрытия от политических и экономических рисков.
KfW IPEX-Bank участвует в реализации крупных проектов по обеспечению доставки грузов морским транспортом в Германии Greenland Royal Arctic Line, а также финансирует совместно с Crédit Agricole-CIB проект по производству самолетов Airbus A 380 (на 407 посадочных мест) Korean Air в Корее под 100% покрытие экспортных кредитных агентств Coface, UK Export Finance и Euler Hermes [6].
Стоит отметить участие KfW IPEX-Bank совместно с Европейским Инвестиционным Банком в крупнейшем транспортном проекте Европы компании Eurostar International Limited (Eurostar) по запуску скоростного поезда между Францией и Великобританией. Финансирование предполагает в 2014 г. закупку высокоскоростных поездов типа «Eurostar e320» производства Siemens. Этот проект с 2012 г. является составной частью большой программы Eurostar общей стоимостью 700 млн. фунтов стерлингов.
Совместно с немецкими банками KfW IPEX-Bank финансирует строительство международного аэропорта Берлин Бранденбург (Berlin Brandenburg International Airport (BBI)) в сумме 1.4 млрд. евро.
С 2013 г. прорабатывается проект Dutch Royal BAM Group по реконструкции здания Парламента в районе Бранденбург, Потсдам. Общая стоимость проекта составляет 300 млн. евро, из них 120 млн. евро будет профинансировано KfW IPEX-Bank совместно с партнерскими кредитными организациями, срок реализации проекта - 30 лет [6].
В заключение стоит отметить, что KfW IPEX-Bank активно принимает участие в реализации крупных проектов по продвижению немецкого экспорта в автомобильной промышленности, проектировании заводов, телекоммуникациях, здравоохранении, розничной торговле, продаже потребительских товаров и специализированной химической промышленности, которые составляют 25 % ВВП Германии и 1/3 часть всего занятого населения страны [4]. Банком поддерживаются проекты транспорта, социальной инфраструктуры, по строительству и модернизации портов, аэропортов, дорог и железнодорожной инфраструктуры, реализация которых осуществляется с использованием механизмов государственно-частного партнерства.
Банк активно оказывает кредитную поддержку малому и среднему бизнесу с целью поддержания финансовой устойчивости немецких и европейских предпринимателей, а также взаимодействует с партнерами по всему миру в рамках поддержания доверительных и стабильных отношений в сфере международной торговли.
Опыт реализации международных проектов KfW IPEX-Bank должен стать хорошим примером для многих стран при осуществлении государственной поддержки наиболее важных для экономики отраслей и, в особенности для России, перенимающей опыт многих европейских стран. Важно отметить, что KfW IPEX-Bank осуществляет не только поддержку немецкого экспорта, но и всей европейской экономики.
Литература:
1. Борисов А.Б. Большой экономический словарь, Издание 2-е переработанное и дополненное. - М.: Книжный мир, 2006. С. 838.
2. Кондратов Д., Последствия европейского долгового кризиса и перспективы зоны евро - М.: Мировая экономика и международные отношения, № 10, Октябрь 2012, C. 52-61.
3. Словарь современных экономических и правовых терминов/В.Н. Шимов, А.И. Тур, Н.В. Стах и др.; под ред. В.Н. Шимова и В.С. Каменкова. - Мн. Теннология, 1999. - 542 с.
4. Annual report 2011 of KFW IPEX-Bank GMBH Management report.
5. Activity Report Coface, 2012. P. 6.
6. Официальный сайт KfW IPEX-Bank, www. kfw-ipex-bank. de.
Literature:
1 . Borisov A.B. The big economic dictionary, the Edition 2 recycled and added. - M.: Book world, 2006. Page 838.
2 . Kondratov D., Consequences of the European debt crisis and eurozone prospect - M.: World economy and international relations, No. 10, October 2012, C. 52-61 .
3 . Dictionary of modern economic and legal terms/V.N. Shimov, A.I. Tyr, N. V. Stakh, etc.; under the editorship of V. N. Shimova and V. S. Kamenkova. Tennologiya, 1999. - 542 pages.
4 . Annual report 2011 of KFW IPEX-Bank GMBH Management report.
5 . Activity Report Coface, 2012. P. 6.
6. Official site of KfW IPEX-Bank, www.kfw-ipex-bank.de.
