CC BY
195
УДК 343
Александрова Ирина Александровна Alexandrova Irina Alexandrovna
кандидат юридических наук, доцент, докторант адъюнктуры (докторантуры)
Нижегородская академия МВД России (603950, Нижний Новгород, Анкудиновское шоссе, 3)
сandidate of sciences (law), associate professor, doctoral postgraduate (doctoral)
Nizhny Novgorod academy of the Ministry of internal affairs of Russia (3 Ankudinovskoye shosse, Nizhny Novgorod, 603950)
E-mail: [email protected]
Защищенность материнского капитала от криминальных угроз Security capital holding of criminal threats
В статье рассматриваются особенности уголовно -правовой квалификации преступлений, связанных со злоупотреблением правом на получение материнского (семейного) капитала. Автор обращает внимание на особенности правового статуса субъекта преступления, содержание обманного способа совершения преступления, показывает типичные мошеннические схемы незаконного получения материнского (семейного) капитала. Даются рекомендации по правильному применению статьи 159.2 УК РФ, предусматривающей уголовную ответственность за мошенничество при получении выплат.
Ключевые слова: мошенничество, материнский (семейный) капитал, субъект, обман.
The peculiarities of the legal qualification of the criminal offenses related to abuse of the right to receive maternity (family) capital . The author pays particular attention to the legal status of the perpetrator, the content of deceptive method of committing the crime, shows typical fraudulent schemes to illegally obtain the mother (family) capita. Provides guidance on the correct application of Article 159.2 of the Criminal Code, which provides for criminal liability for fraud in obtaining benefits.
Keywords: fraud, maternal (family) capital, the subject, deception.
Вопросам социальной безопасности в нашем государстве традиционно уделяется большое внимание. Обеспечить достойную социальную защиту нуждающихся граждан могут позволить себе страны с высоким уровнем дохода населения. Россия по уточненным данным ежегодного исследования, опубликованного в октябре—ноябре 2013 года, занимает 59 (из 61) место в классификации Всемирного банка среди стран с уровнем доходов на душу населения от 12,616 $ и выше. (Страны с высоким уровнем дохода на душу населения от 12,616 $ и выше; страны со средним уровнем дохода на душу населения от 1,036 $ до 12,615 $; страны с низким уровнем дохода на душу населения от 1,035 $ и ниже) [1]. Именно угрозой уменьшения материальной составляющей жизнеобеспечения озабочено большинство россиян. Согласно опросам «Левада-Центра» основные тревоги российских граждан — рост цен, бедность и безработица. Проводимое с 1994 по 2014 год ежегодное исследование показало, что самой главной жизненной проблемой для подавляющего числа населения России является нехватка денег [2]. Для решения этой проблемы обеспечения стабильности жизнедеятельности, создания условий социальной защищенности наиболее уязвимых в материальном положении граждан в Российской Федерации с 1 января 2007 года
предусмотрены дополнительные меры государственной поддержки семьям с момента рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей. Законодательно установлено, что для улучшения жилищных условий, получения образования ребенком (детьми), формирования накопительной части трудовой пенсии для женщин из федерального бюджета в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации передаются средства, получившие название материнский (семейный) капитал [3; 4; 5; 6]. Органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления могут устанавливать дополнительные меры поддержки сем ей, им еющих детей, за счет средств соответственно бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, расширять направления распоряжения такими средствами, например на лечение детей [7]. Материнский (семейный) капитал в 2007 году был установлен в размере 250 000 рублей и ежегодно индексируется с учетом инфляции: в 2013 году — 408 960 рублей, с 1 января 2014 года — 429 408,5 рублей.
Субъектом права на указанную адресную социальную помощь может быть женщина, мужчина (являющийся единственным отцом (усыновителем) второго, третьего ребенка или последующих
Александрова И.А. Защищенность материнского капитала от криминальных угроз
Александрова И.А. Защищенность материнского капитала от криминальных угроз
детей), ребенок, не достигший 18 лет, либо после 18 лет (не старше 23 лет), обучающийся по очной форме в образовательной организации. Право на получение материнского (семейного) капитала предоставляется субъекту (далее — правосубъект) только один раз и реализуется: 1) путем подачи заявления на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал со всеми необходимыми документами; 2) на основании сертификата, распоряжаться средствами правосубъ-екты могут только посредством подачи заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. Все документы представляются (непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг) в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, который выносит решение о выдаче либо об отказе в выдаче сертификата, решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении.
Мы не случайно остановились на этапах получения доступа право субъекта ми к средствам, направленным государством на благие цели увеличения рождаемости — инвестирование в ресурсный потенциал нынешнего и будущего поколения людей. Нормальное функционирование анализируемого социального института всецело зависит от добросовестности и компетентности лиц, призванных обеспечить безопасность государственных средств, выделенных на дополнительную поддержку семей, имеющих детей, а также правовой грамотности правообладателей такой поддержки. Именно субъекты управленческих, административно- властных отношений, как справедливо отмечает Н.В. Щедрин, могут быть источниками повышенной опасности [8, с. 15]. Законодатель, принимая Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 256- ФЗ [3] (далее — Закон № 256-ФЗ), преследовал цель создания условий, обеспечивающих семьям, имеющим детей, достойную жизнь. Однако реализация нововведения нередко сопровождается злоупотреблениями. В тех случаях когда средства материнского (семейного) капитала предоставляются лицу, не имеющему на них права, могут быть задействованы нормы Уголовного кодекса. Желание незаконно удовлетворить материальные потребности за счет средств, предусматриваемых на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, подогреваемое возможностями своего служебного положения, нередко приводит к соверш ению мошеннических действий.
Так, глава отделения Пенсионного фонда РФ по Республике Ингушетия Мовли Вышегуров, его заместитель Лиза Белхароева, начальник отдела назначения социальных выплат Лина Дахкильгова и ее заместитель Абу-Муслим Хамхоев, сотрудник крупной страховой компании Муслим Кодзоев были задержаны 28 марта 2012 года в рамках уголовного дела по факту мошенничества с материнским капиталом в Ингушетии, ущерб от махинаций с материнским капиталом по данным полиции превысил
100 млн рублей. В причастности к преступлениям подозреваются более 200 человек. Установлено, что чиновники оформляли сертификаты на получение господдержки на женщин, не рожавших детей. Хищение средств из бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации стало возможным в Ингушетии благодаря круговой поруке сотрудников территориального Пенсионного фонда, ЗАГСа, социальных работников: на основе поддельных документов, необходимых для получения сертификатов на материнский капитал, выданных одними чиновниками, другие принимали решения о выдаче средств материнского капитала на несуществующих детей. Проблема у сотрудников правоохранительных органов возникла с установлением признаков совершения преступлений. К документам, на основании которых оформлялись сертификаты, претензий не было, но фактически ребенка, на которого оформлен сертификат, в семье нет, в реальности женщина на имеющиеся документы может представить чужого ребенка, а при установлении подлога экспертизой — сослаться на ошибку роддома. Основной доказательной базой являлись показания свидетелей. В данном конкретном случае обеспечить безопасность оказания целенаправленной господдержки семьям, имеющим детей, а также привлечь к уголовной ответственности виновных в хищении средств материнского капитала удалось благодаря воле и кадровой политике главы Республики Ингушетия.
Субъектами преступлений, помимо получателей социальных выплат, выступали лица, использующие женщин, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, в их числе чиновники и руководители организаций, оказывавших услуги по незаконному оформлению и обналичиванию материнского капитала.
Вместе с тем, некачественные административные процедуры по предоставлению материнского капитала (когда один заявитель получает господдержку, а другому при отсутствии внятных причин отказали либо задержали с решением) приводят к активизации ловких людей, способных изыскать возможности «помочь желающим» получить материнский капитал. Такой посредник использует юридическую неграмотность, тяжелое материальное положение женщин, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, желание правосубъектов обойти закон, который не предусматривает возможность получения материнского капитала наличными деньгами. Так, в республике Ингушетия под вывеской «Куплю материнский капитал» Лейла и Айна совершали фиктивные сделки на приобретение жилья, обманным путем получив доверенность на управление материнским капиталом, обещая их владельцам — жительницам республики выплатить денежные средства [9].
Создание искусственных препон для получения материнского капитала семьям, имеющим детей, коррумпированность чиновников различных ведомств ведет к тому, что в руках «профессиональ-
ных» мошенников материнский капитал становится источником незаконного обогащения за счет бюджетных средств. Сестры Арсамирзаевы занимались псевдопредпринимательской деятельностью не только в Ингушетии, но и на территории Чеченской Республики. Мошенницы путем обмана более 500 правосубъектов причинили своими действиями ущерб на сумму более 40 млн рублей [10].
Проблема распространения мошеннических деяний [11, с. 54—62] при получении материнского (семейного) капитала приобрела актуальность повсеместно. В различных регионах России возбуждаются уголовные дела по фактам незаконного получения сертификатов на материнский (семейный) капитал, а также обналичивания средств материнского капитала. Так, в Республике Адыгея О. Ка-раванская, имеющая право на государственный сертификат, обналичила средства материнского (семейного) капитала через заключение фиктивного договора купли- продажи жилого дома, в ее действиях усмотрены признаки части 3 статьи 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат, совершенное в крупном размере). По аналогичной статье в Кемеровской области в связи с незаконным распоряжением средствами материнского капитала, его обналичиванием в 2013 году возбуждено 17 уголовных дел. В Чеченской Республике за хищение свыше 7 млн рублей обманным способом привлечены к уголовной ответственности по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере) Л. Бадаева и Л. Галаев, которые в 2010 году незаконно завладели 24 сертификатами на материнский (семейный) капитал, склонив их владелиц к подписанию документов, необходимых для получения денежных средств в счет погашения товарного кредита за якобы полученные строительные материалы. В Кировской области обвинение в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ (хищение денежных средств путем предоставления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений группой лиц по предварительному сговору) предъявлено Е. Бровциной и трем ее подельникам. Действиями виновных причинен ущерб на сумму более 2,1 млн рублей: путем уговоров и введения в заблуждение «мошенники» склоняли матерей, имеющих право на государственные сертификаты, заключать договоры займа в кредитных организациях, в которые представлялись документы о заключении мнимых сделок купли-продажи жилья. В Кабардино-Балкарской Республике замглавы администрации сельского поселения Урух Лескен-ского муниципального района З. Карданова предоставляла лицам, желающим получить средства материнского капитала, подложные распоряжения о даче разрешения на строительство жилых домов. В ее действиях усмотрены признаки части 1 статьи 292 УК РФ (служебный подлог, совершенный должностным лицом из корыстной и иной личной заинтересованности) [12].
Очевидно, наиболее масштабной будет признана афера с материнским капиталом, в организации которой заподозрен бывший вице-президент «Опоры России» Павел Сигал. Павел Сигал и восемь его предполагаемых подельников, по версии следствия, организовали мошенничество с материнским капиталом, заработав на этом 10 млрд рублей [13].
Стремясь обеспечить уголовно-правовую охрану отношений собственности в связи с получением различного рода выплат отдельными категориями граждан, частной разновидностью которых является материнский капитал, законодатель в статье 159.2 УК РФ сформулировал специальный запрет [14]. Нацеленный на недопущение совершения мошеннических действий в узкой сфере уголовно-правовой охраны — социальной, данный вид мошенничества конкретизирован объективными признаками. Деяния, направленные на получение материнского (семейного) капитала, следует квалифицировать как мошенничество при получении выплат, если они состоят в хищении средств материнского капитала, установленного Законом № 256-ФЗ путем обмана, который относится к основанию получения таких выплат. Используется обман для создания ложной предпосылки при принятии решения территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации по заявлению о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала. Обманный способ состоит:
1) в представлении заведомо ложных и (или) недостоверных сведений и может реализовываться лицами через предоставление сертификата, подтверждающего право на дополнительные меры государственной поддержки в отсутствии реального права на них. Кроме того, этот же способ может быть реализован правосубъектами, получившими сертификат, при подаче документов, подтверждающих направления распоряжения средствами материнского (семейного) капитала, содержащими не соответствующие действительности сведения;
2) в умолчании о фактах, влекущих прекращение права на дополнительные меры государственной поддержки при его реализации посредством подачи заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала.
Исходя из пункта 1.1 статьи 8 Закона № 256-ФЗ для вынесения Пенсионным фондом Российской Федерации решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении необходимо представить: 1) документы, подтверждающие права и намерения заявителей (разновидностью которых является сертификат, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки), и 2) документы, содержащие сведения общего характера. Можно предположить, что в первом случае сведения, не соответствующие действительности, будут ложными, во втором — не достоверными [3].
Положительное решение об удовлетворении заявления о распоряжении введенного в заблуждение
Александрова И.А. Защищенность материнского капитала от криминальных угроз
Александрова И.А. Защищенность материнского капитала от криминальных угроз
представленными сведениями территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации влечет как следствие причинение ущерба бюджету в размере реальных имущественных потерь в виде переданных по заявлению распоряжения средств материнского капитала. По законодательной конструкции состав мошенничества при получении выплат сформулирован как материальный, то есть преступление, описанное в статье 159.2 УК РФ, будет считаться оконченным своим составом с момента причинения в результате совершения деяния ущерба бюджету.
Субъектом анализируемого преступления выступает лицо, представляющее документы, необходимые для вынесения решения о распоряжении в Пенсионный фонд Российской Федерации. Несоответствие представляемых сведений действительности должно быть для субъекта очевидным: о чем он знал и что скрывал, чтобы вызвать у территориального органа Пенсионного фонда Российской Федерации уверенность в необходимости реализации дополнительных мер государственной поддержки, установленных Федеральным законом, и передаче по заявлению о распоряжении средств материнского капитала с целью незаконного их присвоения. Прямой умысел и корыстная цель пре-зюмируются.
Обстоятельства, свидетельствующие о совершении преступления группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, являются отягчающими и требуют квалификации содеянного по части 2 статьи 159.2 УК РФ, части 3 статьи 159.2 УК РФ и части 4 статьи 159.2 УК РФ соответственно.
Квалифицировать содеянное лицами, получившими сертификат по праву и положительное решение на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме обманным способом, необходимо по части 3 статьи 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, совершенное в крупном размере. Сумма материнского капитала (429 408,5 рубля) превышает 250 тыс. рублей, поэтому хищение таких средств должно признаваться в крупном размере.
Так же необходимо квалифицировать содеянное лицом, не правомерно завладевшим сертификатом и получившим одобрение на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала как в полном объеме, так и частично.
Уголовная ответственность для лиц, получивших сертификат по праву и положительное решение на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала частично, наступает в зависимости от размера ущерба, причиненного бюджету.
Нельзя не отметить запоздалое реагирование государственных органов, средств массовой информации на законодательные новеллы. Роль профилактики проведения работы по доведению до населения правил предоставления мер дополнительной государственной поддержки семьям по-
сле рождения второго ребенка явно недооценена. Возможность отражения угроз безопасности стратегически достижима, как очень точно отметили ГЮ. Лесников и Э.Ф. Побегайло, через необходимость наступательных действий и в первую очередь максимально предупреждающих совершение преступлений [15, с. 132].
Примечания
1. Gross National Income (GNI). World Development Indicators. 2013. Gross National Income per Capita 2012. URL: http://www.worldbank.org
2. Исследование «Левада-Центра»: основные проблемы и тревоги россиян в 2014 году. Центр гуманитарных технологий. URL: http://gtmarket.ru/news/2014/03/13/6627
3. О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей: федеральный закон от 29 декабря 2006 г. № 256-ФЗ (ред. от 02.07.2013) // Российская газета. 2006. 31 декабря.
4. О правилах подачи заявления о выдаче сертификата на региональный материнский (семейный) капитал и правилах выдачи сертификата (его дубликата) на региональный материнский (семейный) капитал и утверждении формы сертификата на региональный материнский (семейный) капитал: распоряжение Минсоцзащиты МО от 29 декабря 2011 г. № 98-р. Документ опубликован не был. Доступ из СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения:
13.03.3014).
5. О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий: постановление Правительства РФ от 12 декабря 2007 г. № 862 (ред. от 25.03.2013). URL: http:// www.pravo.gov.ru (дата обращения: 29.03.2013).
6. Об утверждении Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на получение образования ребенком (детьми) и осуществление иных связанных с получением образования ребенком (детьми) расходов: постановление Правительства РФ от 24 декабря 2007 г. № 926 (ред. от 23.04.2012) // Российская газета. 2007. 29 декабря.
7. Об утверждении Порядка предоставления и распоряжения средствами материнского капитала: постановление Правительства Ленинградской области от 6 февраля 2013 г. № 20. URL: http://www.lenobl.ru (дата обращения: 26.06.2013).
8. Щедрин Н.В., Кылина С.М. Меры безопасности для охраны власти и защиты от нее. Красноярск, 2006.
9. URL: http://ria.ru/spravka/20130912/962666966.html #ixzz2vsS85tDq
10. Задержан глава Пенсионного фонда Ингушетии. URL: http://www.pravda.ru/news/accidents/28-03-
2012/1112867-matkapital-0
11. Александрова И.А. Новое уголовное законодательство о мошенничестве // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. 2013. № 21 .
12. URL: http://www.genproc.gov.ru/search/7search
13. Вице-президента «Опоры России» заподозрили в афере. URL: http://www.utro.ru/articles/2013/11/19/ 1157747.shtml
14. О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты
Российской Федерации: федеральный закон от 29 ноября 2012 г № 207-ФЗ // Российская газета. 2012. 3 декабря.
15. Энциклопедия уголовного права. 2-е изд. СПб., 2008. Т. 1: Понятие уголовного права.
Notes
1. Gross National Income (GNI). World Development Indicators. 2013. Gross National Income per Capita 2012. URL: http://www.worldbank.org
2. Investigation of the «Levada Center»: main issues and concerns of Russians in 2014. Centre for Humanitarian Technologies. URL: http://gtmarket.ru/news/2014/03/13/6627
3. On additional measures of state support for families with children: a federal law from 29.12.2006 № 256-FL (as amended on 02.07.2013) // Rossiyskaya gazeta. 2006. December, 31.
4. On the rules of application for a certificate to the regional maternal (family) capital rules and issuance of the certificate (the duplicate ) to the regional maternal (family) capital and approval of the certificate to the regional maternal (family) capital: the disposal of Ministry of Social Welfare of the Ministry of Defense of December 29, 2011 № 98-p. Document has not been published. ATP «ConsultantPlus» (date accessed:
13.03.3014).
5. On the Rules of channeling funds ( part of the funds ) the parent (family ) capital to improve their living conditions: the resolution of the Government of the Russian Federation from 12.12.2007 № 862 (as amended on 25.03.2013). URL: http:// www.pravo.gov.ru (date accessed: 29.03.2013).
6. On approval of rules for channeling funds (of the funds) the parent (family) capital to education child (ren) and the implementation of other education-related child (ren) costs: RF Government Decree of 24.12.2007 № 926 (as amended on 23.04.2012) // Rossiyskaya gazeta. 2007. December, 29.
7. On approval of the provision and management of funds of the parent capital: Resolution of the Government of Leningrad region from 06.02.2013 № 20. URL: http://www.lenobl.ru (date accessed: 26.06.2013).
8. Shchedrin N.V., Kylina S.M. Security measures to safeguard the power and protection against it. Krasnoyarsk. 2006.
9. URL: http://ria.ru/spravka/20130912/962666966.html # ixzz2vsS85tDq
10. Detained the head of the Pension Fund of Ingushetia. URL: http://www.pravda.ru/news/accidents/28-
03-2012/1112867-matkapital-0
11. Alexandrova I.A. New criminal legislation on fraud // Legal science and practice: Journal of Nizhny Novgorod academy of the Ministry of internal affairs of Russia. 2013. № 21 .
12. URL: http://www.genproc.gov.ru/search/7search
13. Vice-President of «Support of Russia» suspected scam. URL: http://www.utro.ru/articles/2013/11/19/1157747.shtml
14. On Amendments to the Criminal Code of the Russian Federation and certain legislative acts of the Russian Federation: federal law of November 29, 2012 № 207-FL // Rossiyskaya gazeta. 2012. December, 3.
15. Encyclopedia criminal law. 2nd ed. St. Petersburg, 2008. Vol. 1: Concept of criminal law.
Александрова И.А. Защищенность материнского капитала от криминальных угроз
