Научная статья на тему 'Закон стоимости и глобальный финансовый кризис (или каковы настоящие причины современного экономического кризиса и проблемы Республики Болгарии)'

Закон стоимости и глобальный финансовый кризис (или каковы настоящие причины современного экономического кризиса и проблемы Республики Болгарии) Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

CC BY
238
34
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
Журнал
Финансы и кредит
ВАК
Область наук
Ключевые слова
ЭКОНОМИКА / КРИЗИС / ФУНКЦИЯ / ДЕНЬГИ / ОБЪЕКТИВНОСТЬ / ЗАКОН / ДЕФЛЯЦИЯ / КАТАСТРОФА / ПРОБЛЕМА / БОЛГАРИЯ

Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Михайлов Е.

В статье называются причины экономического кризиса и указывается, что движущей силой финансового кризиса являются «забытые» законы рыночной экономики и их производные, такие как деньги, кредит, процент, инфляция и т.д. Подвергается критике современное поверхностное изучение экономики и указывается что создание денег не может быть самоцелью, что они должны являться средством достижения прогресса и благоденствия и что если за этими деньгами нет реальных, высококачественных товаров и услуг, которые пользуются спросом на рынке, то они сразу же превращаются в ненужный атрибут хозяйственной жизни.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

Текст научной работы на тему «Закон стоимости и глобальный финансовый кризис (или каковы настоящие причины современного экономического кризиса и проблемы Республики Болгарии)»

Зарубежный опыт

закон стоимости и глобальный ФИНАНСОВыЙ кризис

(или каковы настоящие причины современного экономического кризиса и проблемы Республики Болгарии)

Е. МИХАЙЛОВ, доцент

Хозяйственная академия им. Д. А. Ценова, г. Свиштов, Республика Болгария

Современный мир находится в вихре невиданного до сих пор экономического кризиса. Никто не смог предусмотреть ни его охвата, ни его глубины. Не будем говорить и о его продолжительности.

Большая часть публикаций, посвященных глобальному финансовому кризису, касается только внешних его симптомов, без поиска глубоких причин и его движущих сил. При этом положении риск повторения кризиса в обозримом будущем является не только вероятным, но и почти реальным. Настоящая публикация ставит перед собой целью сосредоточить внимание ведущих экономистов, политиков и администраторов на забытых законах и закономерностях рыночной экономики, которые лежат в основе и направляют движущие силы глобального финансового кризиса.

«Все в панике». Правительство самого могучего экономического государства, где зародился кризис, наверное, по совету тех же самых финансистов, которые вызвали кризис, «вливает» более 700 млрд долл. США из бюджета, т. е. инфляционные деньги, чтобы предотвратить «разрастающийся пожар», но вместо того, чтобы потушить его, он «разжигается» с большей силой.

Другие правительства ведущих экономических наций в мире пытаются делать то же самое. Многие думающие люди в мире спрашивают себя — разве некому объяснить этим господам, что нельзя тушить пожар тем, что его разожгло? Иными словами, «вспыхнувший пожар» не может быть потушен или нейтрализован «вливанием» дополнительной и

лишней для хозяйственного оборота инфляционной денежной массы.

Оказывается, что действительно, наверное, некому объяснить. Или, если и есть, то некому их услышать. Более двух поколений на Западе изучали экономику и экономическую политику на основе т. н. «Экономикса», который является наукообразной копией политической экономии и вообще экономической науки. Из него нельзя научить почти ничему о экономических законах и о сущности основных стоимостных категорий и механизмов рыночного хозяйства, какими являются деньги, кредит, процент, инфляция и т. д. Даже функции денег там «перевернуты» вниз головой. Вместо этого в учебниках экономикса на сотнях страниц говорится о спросе и предложении денег всевозможными графиками, моделями и т. д. Остальная часть учебников заполнена исключительно важной для бизнеса проблемой, связанной с «созданием денег». Придуманы десятки, даже сотни моделей для «создания денег». Нигде, однако, не объясняется, что «создание денег» не может быть самоцелью; что деньги не являются целью, а средством достижения прогресса и благоденствия; и что если за этими деньгами нет реальных, высококачественных товаров и услуг, которые пользуются спросом на рынке, деньги сразу же превращаются в ненужный атрибут хозяйственной жизни. Миллионы, созданные таким способом, остаются существовать только на счете или виртуально и не могут превратиться в реальные активы.

Уже более двух десятилетий ученые экономисты-финансисты и брокеры на финансовых и других рынках, а также политики и администраторы находятся в неведении относительно того, что капиталистическая экономика направляется «невидимой рукой» объективных экономических законов, и когда мы не учитываем их, они обрушиваются на нас со страшной силой.

Демонетизация золота и переход к бумажным и приравненным к ним денежным системам не отменяет действия экономических законов. Известная мысль лорда Кейнса о золоте Английского банка, которое должно лежать «мертвым» для того, чтобы политики и администраторы могли использовать экономические регуляторы, на практике реализуется в сугубо извращенной форме

— в безоглядном спекулятивном создании денег и «пустых» прибылей. При этих условиях экономические законы, хотя и трудно, прокладывают себе дорогу и «утверждают свою волю» посредством таких современных кризисных форм, какими являются дефляция, дефляционная депрессия и, разумеется, гиперинфляция. Все они представляют собой современные формы проявления глобального финансового кризиса. Все это слишком непонятно и очень трудно для объяснения из-за указанных ранее причин.

Не случайно сотни, а уже и тысячи специалистов из стран с развитой рыночной демократией, которые затронуты кризисом, массово покупают самое известное экономическое сочинение забытого всеми нами в последние годы Карла Маркса

— «Капитал». Чтобы ответить на платежеспособный спрос, типографии в США, Англии, Германии и Японии не успевают печатать его.

Думающие специалисты инстинктивно ощущают, что из него они могут научиться тому, чему никогда не учили и чего они не знают. И это знание не только объяснит им то, что происходит в настоящий момент в экономике, но они также надеются, что оно поможет им спасти хотя бы часть своего богатства. Они, однако, не знают, что «Капитал» — это не экономикс; что в нем отсутствуют элементарные формальности, которые заполняют содержание экономикса.

Они не знают также, что «Капитал» очень трудно читается и понимается, и поэтому для его понимания необходимо много времени, усилий и солидный пакет базисных экономических знаний, какими они не располагают. Зато они могут найти эти знания в другом эпохальном экономическом сочинении, которое тоже давным-давно забыто.

Речь идет о «Богатстве народов» Адама Смита.

Только тогда они поймут, что первые три главы «Капитала», посвященные стоимости, товару и деньгам, лежат в основе понимания всего того, что происходит сегодня на современных финансовых рынках. Необходимо отметить, однако, что первые три главы «Капитала» были «пропущены» и «старыми» политэкономистами как из бывших социалистических стран, так и из западных демократий. На пальцах можно посчитать тех, которые понимали это произведение. Но их никто не хотел понять. О партийных аппаратчиках, сорвавших «коммунистический эксперимент», даже не будем говорить...

Не «золотые парни» с Уолстрита и администрация самого противоречивого в последние годы, как его называют думающие американцы, президента США, являются виновниками кризиса. Даже и не жадность брокеров является единственной причиной кризиса. Последние просто преследовали свои материальные интересы и воспользовались существующей ситуацией в экономике.

Стремление к прибыли, даже алчность и жадность в преследовании этой прибыли, были и всегда останутся двигателем экономического и социального прогресса при капитализме. Вряд ли кто-нибудь сможет отменить или отрицать это.

Настоящий глобальный кризис — только второй индикатор всего происходящего после Великой депрессии. Третий индикатор будет последним, и хочется надеяться, что мы обойдемся и без него, т. е. что мы поумнеем быстрее. Выдающийся американский аналитик Р. Пректер более пяти лет назад предупреждал, что «. предстоящая дефляционная катастрофа будет большего размера, чем те, которые происходили в последние двести лет».

Проблема заключается в том, что КТО-НИБУДЬ должен наблюдать за этим стремлением к обогащению, контролировать, регулировать и направлять (управлять им) его, учитывая направленность общественного интереса и социального прогресса. Известно, что этим «КТО-НИБУДЬ» может быть только государство с его финансовыми органами и центральным банком. Никто другой не может и не в состоянии сделать это.

Если все будет продолжаться по-старому, то скоро думающие люди будут называть общество, в котором мы живем, не капиталистическим, а совершенно иным. Ему соответствует наиболее точно название Общество тотальной спекуляции, комиссионерства и бандитизма. Это общество, в котором производители и торговцы спекулируют,

политики и администраторы комиссионерствуют, разбойники занимаются бандитизмом и очень часто безнаказанно.

У такого общества, в отличие от знакомого нам капиталистического, нет будущего. Оно рухнет в коллапсе ужасных экономических и политических противоречий и борьбы. Человечество не может и не должно позволять это в XXI в.

Что сделали американское правительство и ФРС США для того, чтобы предотвратить или хотя бы смягчить финансовый кризис? Они не только безучастно наблюдали за действиями почти полностью дерегулированной банковской системы и остальных игроков (маркетмейкеров) на финансовых рынках, но и в определенной степени стимулировали их.

Очевидно, что бездействие правительства ведущих демократий и их центральных эмиссионных банков является не только результатом господствующей доктрины либерализма и тенденции к тотальному дерегулированию финансового сектора. У некоторых представителей высшей администрации существуют, наверное, и материальные интересы.

Что можно сказать, однако, о самом высшем уровне современной денежно-кредитной политики — международном, чья основная и постоянная цель — поддержание порядка и стабильности в сфере международных (мировых) финансов, как важного условия для развития торговли и мирового экономического прогресса. Ведь именно по этой причине были созданы и функционируют МВФ и Мировой банк, да и не только они.

Что они сделали для того, чтобы помешать финансовому кризису? Сигнализировали ли они вовремя американскому правительству? Предложили ли они ему адекватные и компетентные меры для противодействия кризису? Мировые финансовые институции позволили себе только констатировать, что в мире начинается глобальный экономический и финансовый кризис, соизмеримый с т. н. Великой депрессией 1929 — 1934 гг. Разве этого достаточно? Оправдывает ли это существование данных институтов в их настоящем виде? Или это является полным провалом их деятельности и бесспорным доказательством, что мир нуждается в новом Брет-тон-Вудсе или точнее — в Новом мировом финансовом порядке?!

Правительство самого могучего государства и его ФРС не только безучастно наблюдали беспроблемное и безоглядно спекулятивное «создание денег», но и любыми способами облегчали этот процесс и способствовали ему. А денежная масса,

масса безналичных и электронных (как их называют) денег, которая почему-то в экономической науке рассматривается только как денежное предложение, увеличивалась быстрыми темпами в последние годы, наряду с прибылями «золотых парней» и комиссиями их могучих покровителей — политиков и администраторов.

В сочинении К. Маркса, в первом томе, главе третьей, говорится об одном специфическом экономическом законе. Это закон соответствия между денежной и товарной массой в сфере обращения. Маркс называет его Законом о количестве денег в обращении. Согласно этому закону необходимое общее количество денег в обороте данного хозяйства не является произвольным. Оно зависит в каждый определенный момент от трех основных величин:

• от количества произведенных и подлежащих реализации в данном хозяйстве товаров и услуг;

• от цен этих товаров и услуг;

• от скорости обращения денег.

Эту зависимость можно выразить, как известно, формулой:

С • Ц

Кпс=-

О

где КПс — это количество необходимых для хозяйственного оборота денежных средств;

С — количество произведенных и подлежащих реализации в данном хозяйстве товаров и услуг;

Ц — цены товаров и услуг;

О — число оборотов национальной денежной единицы в соответствующий период.

Связь и зависимость между товарной и денежной массой, как уже отмечалось, имеют характер экономического закона, несмотря на то, что они являются только одной из форм проявления всеобщего или основного закона рыночной экономики — Закона стоимости, посредством которых он поддерживает рыночное равновесие, так необходимое для эквивалентного обмена.

Закономерная связь и зависимость замечены А. Смитом в «Богатстве народов», а позже были сформулированы К. Марксом в «Капитале». Сегодня этот закон, потерпевший самые различные математические модификации и интерпретации, используется всеми экономистами, изучающими связь между деньгами, товарами и ценами.

В процессе своего движения деньги обслуживают не только обмен благами и их распределение в данном хозяйстве, но постоянно переходят из одной формы в другую, т. е. из наличной в безналичную и электронную форму, и наоборот. Это движение является естественным, нормальным

и осуществляется ежедневно. Единственная проблема возникает тогда, когда люди пытаются превратить все свои безналичные денежные авуары в банках в наличные купюры и снять их оттуда. Это невозможно, т. к. безналичных денег гораздо больше наличных, из-за самого характера современной денежной эмиссии.

Когда нарушается соответствие между товарной и денежной массой, начинает действовать механизм инфляции, который посредством повышения цен и обесценения денег насильственным способом восстанавливает нарушенное рыночное равновесие. Таким образом механизм инфляции нейтрализует обычные злоупотребления механизмами денежной эмиссии.

В условиях современного кризиса существует несколько отличная ситуация — не просто нарушено соответствие между товарной и денежной массой, что легко можно было бы преодолеть посредством механизма современной инфляции. Финансовая индустрия в очень краткий срок создала огромную лишнюю денежную массу. Она не может обесцениться посредством механизма классической инфляции. Поэтому приводится в действие механизм глобального финансового кризиса.

Пректер Р. говорит о «дефляционной депрессии», даже о «дефляционной катастрофе», и наверное, он прав. Просто стоимость финансовых активов тает и исчезает посредством уменьшения цен инвестиционных финансовых «инструментов», без значения их конкретной формы.

Этот механизм не изучен достаточно хорошо экономической наукой, потому что он совсем новый. Финансовой науке еще только предстоит изучать его и овладевать им. Мы знаем только, что этот механизм обрушивается в первую очередь на инвестиционное банкирование и затем распространяется на остальной финансовый и реальный сектор. Несмотря на то, что проявление финансового кризиса началось в одной стране, с учетом глобализации он очень быстро охватил весь мир.

В Республику Болгарию из-за ряда специфических особенностей национальной экономики (недостаточно развитых финансовых рынков, стабилизированной банковской системы в условиях «валютного коридора», большого дефицита по текущему счету и др.) финансовый кризис проникает совершенно разными путями. У нас кризис «атакует» первоначально реальный сектор. На финансовый сектор кризис наступает сравнительно медленно. Серьезным «проводником» кризиса в банковский сектор является существующая

возможность «вынести» часть национального ресурса «в материнские банки в странах, затронутых экономическим кризисом». Индикатором раннего предупреждения о наступлении кризиса является очень высокое повышение процентной ставки многих банков с традиционно низкими процентами в прошлом. Возможно создание ситуации, известной как «системный риск банковской системы». В свою очередь это может спровоцировать необходимость рефинансирования банков и создать дополнительное «вытекание» национального финансового ресурса за границу.

Сейчас считается модным предлагать меры, пакеты мер, даже и специальные программы для противодействия и борьбы с кризисом. Все они, в какой-то степени, являются основательными, а значительная часть их — необходимыми. Не составляет исключения в этом направлении и деятельность Болгарского правительства, несмотря на то, что оно до недавнего времени считало, что мировой финансовый кризис «обойдет» нас.

Вот вопросы, требующие рассмотрения и решения:

1. Немедленно нужно добиться консенсуса между ведущими политическими силами и выработать единую национальную стратегию и программу для борьбы с кризисом, т. к. проблемы являются общенациональными и имеют исключительное значение для нашей национальной безопасности. Необходимо сформировать единый Антикризисный гражданский совет, в который обязательно должны войти известные специалисты правительства, БНБ (Болгарского народного банка), выдающиеся ученые-финансисты и практики с обязательным присутствием представителей самых больших политических партий.

2. Страна располагает сравнительно крупными резервами. Согласно правительственным источникам они составляют примерно 28 млрд лв. Однако каким является статус этих ресурсов? Может ли страна немедленно располагать их частью, если это понадобится? Что нужно сделать, чтобы эти ресурсы могли находиться непосредственно в руках государства, БНБ, а не чтобы большая их часть была инвестирована за границей в какой-либо форме. Решение этого вопроса также не терпит отлагательства. Правительство ни в коем случае не должно прибегать к рефинансированию иностранных банков и фирм, которые «вынесли» из страны ресурсы своих дочерних обществ. Необходимо принять меры для защиты вкладчиков и клиентов этих банков. Основным критерием общественной

оценки деятельности БНБ должны стать состояние и динамика покупательной способности национальной валюты (лева).

Центральному банку необходимо резко сократить денежную эмиссию, которая в последние годы значительно (в несколько раз) опережает рост ВВП. Параллельно с этим БНБ должен в значительной степени усилить свой контроль за деятельностью коммерческих банков.

Правительству нужно приступить к резкому сокращению государственных расходов на администрацию и управление. Если понадобится, надо приступить к закрытию некоторых министерств и ведомств, которые показали свою неэффективность. Кроме этого, необходимо усилить контроль за расходами бюджетных средств как на национальном, так и на муниципальном уровне.

3. Приоритеты инвестирования свободного национального финансового ресурса:

— инвестиции в инфраструктурные объекты — это обеспечение дополнительных рабочих мест и развитие бизнеса;

— инвестиции в науку и образование — так поступают американцы и некоторые другие нации, которые хотят занимать лидирующие позиции в мировом прогрессе не только сегодня, но и в будущем;

— инвестиции в аграрный сектор — это спасение земледелия, животноводства и сопутствующих отраслей, какими являются легкая и пищевая промышленность, машиностроение и электроника и т. д. У нас нет нефтяных месторождений, а также и другого стратегического сырья, но у нас прекрасная земля и остатки богатых традиций, которые с минимальными инвестициями могут превратиться в серьезный двигатель развития национальной экономики.

Но кто и как обеспечит нужную прозрачность инвестирования и так необходимый за этим процессом тотальный контроль. Это наш самый важный национальный вопрос в настоящий момент. Если мы сейчас его не решим, мы исчезнем как нация в недалеком будущем, как прогнозируют многие болгарские ученые.

Приглашаем к сотрудничеству!

Издательский дом «Финансы и Кредит» приглашает к сотрудничеству организации, занимающиеся подпиской, распространением и реализацией печатной продукции на взаимовыгодных условиях.

Тел./факс: (495) 621-69-49, Httpywww.fin-izdat.nj

(495) 621-91-90 е-таП: post@fin-izdat.ru

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.