CC BY
16
Взаимодействие правоохранительных органов с банками и операторами сотовой связи в предупреждении дистанционных мошенничеств
Шпетная Анна Владимировна,
преподаватель кафедры уголовного права и криминологии Крымского филиала Краснодарского университета МВД России
E-mail: futureprevention@mail.ru
В статье дается определение дистанционных мошенничеств, анализируется их состояние в России, предлагается комплекс мер предупреждения анализируемых общественно опасных деяний. Особое внимание в статье уделяется взаимодействию правоохранительных органов с банками, операторами сотовой связи. Предлагается новая система идентификации сотрудников банков и органов власти через получение уникального персонального кода, назвав который, потенциальная жертва сможет определить, что к ней обращается не сотрудник банка или правоохранитель, а мошенник. Виктимологическое предупреждение автор предлагает реализовывать через социальные сети и мессенджеры, таргетинг и микротаргетинг в поисковых системах, электронных почтах, Вконтакте и Одноклассниках. Особое внимание автор уделяет социальной сети Одноклассники, с учетом среднего возраста жертв и ежегодного увеличения числа пострадавших от дистанционных мошенничеств пенсионеров.
Ключевые слова: мошенничество, дистанционное мошенничество, мошенник, предупреждение, виктимность, жертва, информация, Интернет.
Сегодня существуют идеальные условия быстрой трансформации преступности на основе телекоммуникационных технологий, приемов социальной инженерии и использования данных различного уровня, гибридных способов совершения преступлений. Все чаще мы можем наблюдать нелегальную продажу баз данных. Любой человек за определенную сумму может получить доступ к паспортным данным, информации о счетах, домашних адресах, номерах телефонов неограниченного круга лиц. В качестве одного из последних примеров представляется возможным привести случаи продажи баз данных РЖД, CDEK и Яндекс.
Таким образом, сегодня мошенники связываются с потенциальной жертвой уже имея все персональные данные о ней. Имея всю необходимую информацию для убеждения, они действуют дистанционно, похищают обманным путем значительные суммы денег у случайных жертв без личного контакта. Это подтверждается следственно-судебной практикой как на территории всей России, так и на территории отдельных субъектов: еженедельно дистанционно мошенники похищают у жителей отдельных субъектов Российской Федерации (Далее - РФ) от пяти до двадцати пяти миллионов рублей. В 2022 году дистанционно в среднем жителям по субъектам РФ причинен ущерб в сумме 230250 млн рублей, возмещается из них лишь 3-5 млн рублей в каждом субъекте [1].
Почему складывается такая сложная оперативная обстановка? Первая причина статическая: до сегодняшнего дня (как по любому «молодому» преступлению) не установлено единое понимание дистанционных мошенничеств, не определены и не разработаны наиболее эффективные фундаментальные меры противодействия дистанционным мошенничествам. Нет системы оперативного взаимодействия с коммерческими организациями, операторами сотовой связи, социальными сетями и агрегаторами объявлений.
Новеллы Уголовного закона (закрепление новых видов мошенничеств в ст. 159.3 и ст. 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации (Далее - УК РФ)) должны были укрепить систему предупреждения постоянно меняющихся по объективным признакам дистанционных мошенничеств, упростить процесс выявления и квалификации рассматриваемых преступлений, но серьезных положительных изменений в оперативной обстановке до сих пор не произошло. Результат противоположный. Это подтвердили опрошенные нами в рамках интервьюирования дознаватели и следователи (67%), работники прокуроры (84%) и суда (71%) (опрос проводился в 2021 году).
5 -о
сз ж
■с
Вторая причина динамическая: население и правоохранительная система физически не успевают эффективно реагировать на новые преступные вызовы без специальных технологий, должного уровня координации и информирования. Необходимо признать, что сложившаяся система предупреждения корыстных преступлений сегодня не работает. Раскрываемость дистанционных мошенничеств за последние 5 лет не превысила 10-15%, при общем увеличении вала их регистрации в несколько десятков раз. В 2023 году данная динамика сохраняется, в некоторых городах дистанционные мошенничества вообще не раскрываются [1].
Все это свидетельствует о резко меняющейся корыстной преступности, внедрении методов социальной инженерии, специальных технических средств и о том, что правоохранительная система и население оказались к этому не готовы. Существующая до 2022 года система выявления и предупреждения дистанционных мошенничеств устарела и нуждается в серьезной переработке [2].
Таким образом в настоящее время есть острая необходимость в разработке, теоретическом обосновании и эмпирическом подтверждении авторской концепции определения понятия, характерных особенностей и состояния дистанционных мошенничеств.
Выдвижении оригинальных криминологических гипотез относительно видов дистанционных мошенничеств и их предупреждения.
Требуется установление причин, и отдельных особенностей личности самих преступников (социально-демографические, нравственно-психологические признаки), а также криминологический портрет потенциальных жертв анализируемых преступлений. Предложить алгоритм взаимодействия государственных и коммерческих организаций в рамках виктимологического предупреждения дистанционных мошенничеств.
Путем анализа материалов уголовных дел, отказных материалов подразделений МВД России, а также интервьюирования сотрудников правоохранительных органов удалось установить следующее:
С учетом судебного толкования (Постановление пленума Верховного Суда Российской Федерации № 37 от 15 декабря 2022 г.) и в целях унификации определения дистанционного мошенничества, под таковым следует понимать умышленное завладение чужим имуществом, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, при отсутствии непосредственного личного контакта с потерпевшим и использовании информационно-телекоммуникационных сетей (в том числе сети «Интернет» и сетей операторов связи).
Низкая раскрываемость дистанционных мошенничеств свидетельствует о недостаточном инстру-— ментальном и методическом уровне раскрытия, 2 расследования и предупреждения этих преступле-Я ний в отдельных субъектах и на территории всей ° России. В 2022 году с января по май отмечалось ав снижение числа регистрируемых дистанционных
мошенничеств (ряд экспертов связывают это с началом специальной военной операции и физическим уничтожением колл-центров мошенников), однако, с июня по декабрь 2022 года зафиксирован новый прирост. В 2023 году прогнозируется дальнейший поступательный рост числа регистрируемых дистанционных мошенничеств и увеличение валового ущерба потерпевшим. Следует при этом учитывать высокую латентность анализируемых преступлений, когда потерпевшие не обращаются в правоохранительные органы, не веря в обнаружение преступника и возмещение ущерба.
Не смотря на большой объем незарегистрированных дистанционных мошенничеств, и на основе имеющейся судебно-следственной практики, среди всех форм дистанционных мошенничеств представляется возможным выделить три наиболее распространенных:
а) с использованием сайтов, мессенджеров и социальных сетей - 54,7% от всех анализируемых случаев, посредством которых причинено 72,8% ущерба (до 3 миллионов рублей на одного пострадавшего);
б) через звонки от лица сотрудников банка и МВД с требованием перевода средств потерпевшего на «безопасный счет» - 28,6% от общего числа дистанционных мошенничеств, ущерб составил 24,2% от общего ущерба, причиненного дистанционными мошенничествами;
в) через установку приложений удаленного доступа, а также использования вредоносных ссылок - 16,7% случаев, причинивших 3% ущерба (средняя сумма ущерба по такой форме дистанционного мошенничества составила 3 тысячи рублей).
Из материалов подразделений МВД России и анкетирования сотрудников указанных подразделений следует, что дистанционные мошенничества чаще всего совершают мужчины в возрасте 25-35 лет, ранее судимые, в настоящее время самозанятые, либо работающие 1Т-специалистами. За 2022 год приоритет в «специализации» дистанционных мошенников сместился с массовых звонков на программирование. Немаловажную роль в этих изменениях сыграли профилактические мероприятия МВД, направленные на информирование населения о новых формах мошенничеств и накопительный эффект осведомленности населения.
Портрет потенциальной жертвы дистанционного мошенничества: в 60% случаев это женщины, в 40% - мужчины, средний возраст потерпевших 40-50 лет, минимальный возраст потенциальной жертвы составляет 23 года, максимальный -81 год. Потенциальные жертвы как правило обладают уровнем дохода до 50 тысяч рублей в месяц на одного члена семьи, ущерб в каждом втором анализируемом случае для них значительный. Все изученные потерпевшие отмечают недостаток у себя компьютерной и мобильной грамотности, а также слабо развитую банковскую инфраструктуру места их жительства.
С учетом приведенных выше данных справедливо утверждать, что будущее за предупреждением через мгновенное информирование. В этом направлении для МВД России представляется перспективным более плотное сотрудничество со СМИ, Яндекс и Мэйл-групп. Выход на информирование населения через таргетированную рекламу в электронной почте, поисковых системах и социальных сетях. Особое внимание следует уделить социальной сети Одноклассники, с учетом среднего возраста жертв и ежегодного увеличения числа пострадавших от дистанционных мошенничеств пенсионеров. В соответствии со статданными МВД России в 2022 году в ряде регионов их процентное соотношение к другим группам потерпевших выросло с 37,7% до 100% [3].
Еще одним ключевым решением предупреждения дистанционных мошенничеств представляется оперативное взаимодействие образованных в конце 2022 года в структуре МВД России подразделений по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (ранее подразделения «К») с ключевыми банками Российской Федерации и крупнейшими операторами мобильной связи в России (МТС, Билайн, Мегафон, Теле 2). Совместно с АО «Тинькофф Банк» нами разрабатывается соответствующий регламент взаимодействия с указанием сроков исполнения запросов, правами и обязанностями сторон.
Для эффективной правоприменительной деятельности относительно предупреждения дистанционных мошенничеств сегодня также требуется принятие единого акта по образцу Будапештской конвенции о киберпреступлениях (Конвенции о преступности в сфере компьютерной информации), обособление норм о так называемом «компьютерном мошенничестве» с разграничением составов преступлений, предусмотренных статьями 159, 159.3 и 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации. Это подтвердили опрошенные нами дознаватели и следователи (67%), работники прокуроры (84%) и суда (71%).
Представляется, что все полученные теоретические результаты нашего исследования развивают имеющиеся научные представления о дистанционных мошенничествах современными криминологическими гипотезами. Дополняют и актуализируют систему предупреждения дистанционных мошенничеств. Положения, выводы и рекомендации, сформулированные в статье, могут послужить теоретической основой для повышения эффектив-
ности правоприменительной деятельности органов внутренних дел.
Литература
1. Портал правовой статистики. URL: http:// crimestat.ru (Дата обращения: 21.05.2023).
2. Сирик М.С., Озерская А.Г. Профилактика преступлений, связанных с дистанционными мошенничествами, осуществляемая ОВД РФ // Вестник Воронежского государственного университета. Серия: Право. 2021. № 2 (45). С.241-246.
3. Бугера М. А., Чхвимиани Э.Ж., Новохат-ский Д.А., Свинарев С.В. Некоторые вопросы предупреждения мошенничеств, совершаемых дистанционно с использованием средств сотовой связи // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2022. № 4. С. 33-38.
INTERACTION OF LAW ENFORCEMENT AGENCIES WITH BANKS AND MOBILE OPERATORS IN THE PREVENTION OF REMOTE FRAUD
Shpetnaja A.V.
Crimean Branch of Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia
The article defines remote frauds, analyzes their state in Russia, and suggests a set of measures to prevent the analyzed socially dangerous acts. Special attention is paid in the article to the interaction of law enforcement agencies with banks, mobile operators. A new system of identification of employees of banks and authorities is proposed through obtaining a unique personal code, by naming which, a potential victim will be able to determine that she is being approached not by a bank employee or a law enforcement officer, but by a fraudster. The author suggests implementing victimolog-ical warnings through social networks and messengers, targeting and microtargeting in search engines, emails, Vkontakte and Od-noklassniki. The author pays special attention to the Odnoklassniki social network, taking into account the average age of the victims and the annual increase in the number of pensioners affected by remote fraud.
Keywords: fraud, remote fraud, fraudster, warning, victimization, victim, information, internet.
References
1. Portal of legal statistics. URL: http://crimestat.ru (Date of reference: 21.05.2023).
2. Sirik M.S., Ozerskaya A.G. Prevention of crimes related to remote fraud carried out by the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation // Bulletin of the Voronezh State University. Series: Law. 2021. No. 2 (45). P. 241-246.
3. Bugera M. A., Chkhvimiani E. Zh., Novokhatsky D.A., Svin-arev S.V. Some issues of fraud prevention committed remotely using cellular communications // Bulletin of the Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2022. No. 4. P. 33-38.
