CC BY
247УДК 343 ББК 67.408
DOI 10.24411 /2312-0444-2020-10277
ВОЗМОЖНЫЕ ПУТИ РЕШЕНИЯ ВОПРОСОВ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ МОШЕННИЧЕСТВУ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ МАТЕРИНСКОГО (СЕМЕЙНОГО) КАПИТАЛА НА ОСНОВЕ АНАЛИЗА СУЩЕСТВУЮЩИХ МОШЕННИЧЕСКИХ СХЕМ
Нарине Тиграновна СЕВОСЯН,
магистрант кафедры уголовного права и криминологии Всероссийского государственного университета юстиции (РПА Минюста России) E-mail: [email protected]
Научная специальность: 12.00.08 — Уголовное право и криминология;
уголовно-исполнительное право
Аннотация. В статье рассматриваются вопросы о материнском (семейном) капитале как инструменте государственной поддержки. Анализируется судебная практика решения вопросов по противодействию мошенничеству с использованием средств материнского (семейного) капитала, ответственность за которое предусмотрена ст. 159.2 УК РФ, в целях выявления мер предупреждения преступности. Автором дается ряд предложений, которые позволили бы предотвратить и раскрыть преступления и повысить эффективность данного инструмента государственной поддержки.
Ключевые слова: государственная поддержка, ипотека, кредит, материнский капитал, мошенничество, государственный сертификат.
POSSIBLE WAYS TO ADDRESS ISSUES RELATED TO COUNTERING FRAUD WITH THE USE OF MATERNAL (FAMILY) CAPITAL BASED ON THE ANALYSIS OF EXISTING FRAUDULENT SCHEMES
Narine Tigranovna SEVOSYAN,
master student for the department of criminal law and criminology of All-Russian state University of Justice (RLA of the Ministry of Justice of Russia) E-mail: [email protected]
Scientific specialty: 12.00.08 — Criminal law and criminology; criminal executive law
Annotation. The article discusses the issues of maternal (family) capital as an instrument of government support. The author analyzes judicial practice using fraudulent schemes when receiving payments, the responsibility for which is provided for in Art. 159.2 of Criminal code in order to find measures to prevent crime. In conclusion, the author makes several suggestion on how to prevent and investigate crimes and improve this particular government support tool.
Key words: government support, mortgage, bank loan, maternity capital, fraud on receipt of payments, state certificate.
Материнский (семейный) капитал — это средства федерального бюджета, которые родители получают от государства за рождение или усыновление ребенка [3]. Уго-
ловная ответственность за преступления, связанные с материнским капиталом, предусмотрена ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат». По данным статистики МВД
№ 5/2020
РФ, 80—90% преступлений по ст. 159.2 УК РФ связаны именно с незаконным получением и использованием средств материнского капитала [7].
Верховный Суд РФ в своем постановлении [1] указал, что к ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» к социальным выплатам относятся средства материнского (семейного) капитала.
Распространенным преступлением, связанным с получением этой выплаты, оказалась покупка под предлогом улучшения жилищных условий квартиры у родственников, как правило, с другой фамилией [6].
После регистрации сделки деньги, включая средства материнского капитала, перечисляются продавцу-родственнику, который, в свою очередь, возвращает эту сумму покупателю-владельцу сертификатом полностью или частично (по договоренности).
Приобретение недвижимости на средства материнского капитала у родственников на сегодняшний день является распространенным способом обналичивания бюджетных средств. Еще один нюанс состоит в том, что собственность делится на всю семью, включая детей, и продать ее можно только с согласия органов опеки и попечительства. Однако на сегодняшний день держатель сертификата на материнский (семейный) капитал при целевом использовании бюджетных средств, «обходя» органы опеки и попечительства как гаранта интересов несовершеннолетних детей, находит способы использования мошеннических схем при приобретении недвижимости (квартиры, жилого дома).
Другая распространенная мошенническая схема — покупка квартиры по завышенной стоимости. Чаще всего в качестве покупки выступает аварийное или ветхое жилье, которое делят на части и продают по стоимости, равной размеру материнского (семейного) капитала. После совершения сделки продавец отдает деньги покупателям за вычетом расходов на свои услуги.
Очень редко таким образом владельцы материнского капитала получают деньги возвратом, обычно все средства остаются у продавца. Тут уже владельцы сертификата при мошенничестве сталкиваются с мошенниками, которые занимаются именно выводом средств материнского капитала. Наличие фиктивных детей — схема мошенничества при материнском капитале, которая в последние годы стала более рас-
пространенной, поскольку здесь нужно только свидетельство о рождении ребенка — получить поддельные документы совершенно не составляет труда, найдя изготовителя где-нибудь на просторах Интернета. Правоохранительные органы разъясняют, что иногда сертификат на материнский капитал пытаются получить даже люди, лишенные родительских прав. Это возможно в тех случаях, когда женщин лишают родительских прав после рождения второго ребенка. Но в таком случае, согласно закону, сертификат сгорает. На практике также встречаются случаи предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, скрыв факт лишения родительских прав на одного из своих детей [4].
Деяниями, направленными на получение материнского (семейного) капитала, используя обман и злоупотребление доверием для создания ложной предпосылки для принятия положительного решения территориальным органом Пенсионного фонда РФ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского капитала, в первую очередь причиняется ущерб государственному бюджету в размере реальных имущественных потерь.
Распространение получили и махинации с ипотекой, которая есть, но которой, вроде бы, и нет. Для этого мошенники составляют фиктивный договор с подставным лицом на покупку жилья либо с сотрудником банка (кредитного потребительского кооператива), который выдает ипотечный заем. Причем недвижимости может даже и не существовать. После получения денежных средств «покупатель» гасит свой кредит и выводит таким образом средства материнского (семейного) капитала. Естественно, за услуги платится процент. Здесь есть огромный риск остаться с ипотекой и без квартиры.
Еще один способ мошенничества — покупка несуществующего дома или квартиры, которая затем перепродается. В этой ситуации ри-елторы и собственники дома по несколько раз перепродают одну и ту же недвижимость держателям государственного сертификата, привлекая нелегальные агентства недвижимости или фирмы-«однодневки» для заключения фиктивных договоров займа на покупку жилья. Редко, когда держатели сертификата признаются о своих намерениях обналичивания государственных денег таким способом [5].
Бывает, что мошенники успевают получить сертификат на материнский капитал до того,
№ 5/2020
как настоящие родители подают заявление в Пенсионный фонд РФ, при этом фигурируют поддельные документы, в том числе путем оформления нотариальной доверенности якобы от этих родителей.
Необходимо отметить, что Пенсионный фонд РФ при рассмотрении заявления о получении государственного сертификата на материнский (семейный) капитал направляет межведомственный запрос о предоставлении сведений, которые позволяют Пенсионному фонду РФ правомерно решить вопрос об отказе либо выдаче государственного сертификата на материнский капитал. Новшества, внесенные Правительством РФ [2] в программу материнского капитала путем сокращения сроков выдачи сертификатов и распоряжения средствами начиная с 2021 г., которые подразумевают применение в течение пяти рабочих дней вместо пятнадцати, а рассмотрение заявления о распоряжении средствами не в течение месяца, как раньше, а в течение десяти рабочих дней, на наш взгляд, с одной стороны, лишают Пенсионный фонд РФ возможности своевременно получить и проанализировать полученные сведения, запрашивая у межведомственных органов, и корректно, своевременно принять правомерное решение при оформлении государственного сертификата, а с другой стороны, такие изменения в законе дает еще одну возможность преступникам в кратчайшие сроки выводить денежные средства из государственного бюджета, используя вышеуказанные и новые мошеннические схемы при получении материнского (семейного) капитала.
Из официальных данных Пенсионного фонда РФ. В Алтайском крае суд приговорил жителей г. Рубцовска и Рубцовского района за масштабные махинации с материнским капиталом организованной группой по ст. 159.2 УК РФ. Следствием Алтайского края установлено 124 эпизода с февраля 2009 г. по март 2014 г. по незаконному обналичиванию материнского капитала. Общая сумма причиненного ущерба составила 44,5 млн руб. Мошенники разработали преступную сеть хищения денежных средств из Пенсионного фонда РФ. Через объявления о даче займов находили подходящих кандидатов: малоимущих, находящихся в затруднительном материальном положении женщин — владельцев сертификата на материнский капитал. Владельцам сертификатов предлагалась услуга по оформлению документов по юридическому сопровождению всех сделок. Женщин убеждали заключать с кредитным кооперативом фиктив-
ные договоры целевого займа на приобретение жилья. На основании этих соглашений средства обещанного займа перечисляли (либо вовсе не перечисляли), но, когда владельцы сертификата снимали денежные средства со счета, в этот же день забирали деньги, оставляя им небольшой процент от суммы или вообще оставляли женщин без средств. Кроме того, заключались договоры купли-продажи на покупку жилья, непригодного для проживания. В своих преступных действиях за пять лет эта организованная группа использовала большинство перечисленных выше схем мошенничества с материнским капиталом. Это говорит о том, что мошенники в своих действиях зачастую используют оптимальную схему вывода материнского капитала, не останавливаясь на одном из способов [8].
Подводя итог, следует отметить, что существует немалое количество схем по незаконному получению и обналичиванию средств материнского капитала. Между тем известны случаи, когда мошенники в своих противоправных действиях используют несколько различных схем, подбирая каждую индивидуально под жертву — владельца сертификата.
Самыми распространенными являются созданные кредитные кооперативы, которые предлагают свои услуги по выводу средств материнского капитала различными способами — через фиктивные сделки, покупку ветхого жилья и др. [9].
Законодательство не всегда эффективно действует, поскольку, согласно статистике, ст. 159.2 УК РФ чаще всего инкриминируется за мошенничество при получении материнского капитала. Поскольку материнский капитал является мерой государственной поддержки населения, то многие юристы считают неправильным ужесточать ответственность за незаконное обналичивание средств, которые и так принадлежат владельцам сертификатов. Однако встречаются ситуации, когда средства материнского капитала получают лица, не обладающие таким правом.
В таком случае представляется верным рассмотреть вопрос о разделении преступных деяний по квалифицирующему признаку — праву обладания сертификатом на материнский капитал.
Анализируя вышеуказанные мошеннические схемы и способы вывода средств материнского (семейного) капитала из государственного бюджета, на наш взгляд, необходимо разработать методические рекомендации и (или) установить
№ 5/2020
на законодательном уровне процент износа и качества жилых помещений, которые должны быть пригодны для проживания в силу закона; создать контрольно-ревизионные отделы в территориальных органах Пенсионного фонда РФ и возложить на них контрольные функции по осуществлению надзора за целевым использованием средств материнского (семейного) капитала. Увеличить сроки выдачи государственного сертификата до одного месяца и сроки рассмотрения заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала также до одного месяца, поскольку предлагаемые Правительством РФ изменения о сокращении указанных сроков, которые вступят в силу с 01.01.2021 г., не позволят территориальному органу Пенсионного фонда РФ своевременно проанализировать поступившие документы и установить неправомерные действия лиц, которые преследуют цель незаконного получения денежных средств из государственного бюджета за счет средств материнского (семейного) капитала.
Список литературы
1. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» / / Бюллетень Верховного Суда РФ. 2018. № 2.
2. Постановление Правительства Российской Федерации № 383 от 31.03.2020 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» // СЗ РФ. 2020. № 14 (ч. III). Ст. 2133.
3. Федеральный закон от 29.12.2006 № 256-ФЗ (ред. от 13.07.2020) «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» // СЗ РФ. 2007. № 1. Ст. 19.
4. Приговор Советского районного суда г. Воронежа от 02.12.2017 №1-349/2017 / https:// sudpraktika.ru/precedent/456774.html
5. Приговор Королевского городского суда Московской области от 08.07.2020 №1-322/2020 / https://korolev—mo.sudrf.ru/ precedent/
6. Приговор Бийского городского суда Алтайского края от 26.02.2018 №1-14/2018 / https://sudact.ru/regular/doc/kD6xgCqTNwWu/
7. Министерство внутренних дел Российской Федерации. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь-декабрь 2019 года /https://xn — b1aew.xn—p1ai/reports/item/19412450/
8. Пенсионный фонд Российской Федерации. Страхователям //http://www.pfrf.ru/branches/ altaikr/news~2019/09/26/189938/
9. Вольдимарова Н.Г., Восканян P.O. Уголовно-правовые средства противодействия экономическим угрозам в сфере кредитования // Право и образование. 2018. № 8. С. 102—107.
№ 5/2020
