CC BY
21
УПРАВЛЕНИЕ ЭКОНОМИКОЙ: ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ
УДК 338.24.01 DOI 10.12737/2819
Получено 02.12.2013 Одобрено 04.12.2013 Опубликовано 17.03.2014
Мальчевский А.А.
канд. экон. наук, президент Банковского холдинга «Республиканская финансовая корпорация», г. Москва
e-mail: president@rfor.ru
Афанасьев В.Я.
д-р экон. наук, проф.,
и.о. проректора Государственного
университета управления, г. Москва
e-mail: v_afanasiev_guu@mail.ru
Возможности и перспективы развития концептуального подхода при управлении интегрированными бизнес-структурами
Аннотация
В статье рассматриваются проблемы использования новых методов управления крупными интегрированными структурами на примере банковского холдинга. Раскрываются причины, вызывающие необходимость использования новых подходов. Обосновываются возможности и перспективы развития концептуального подхода, позволяющего обеспечить целевое единство и усилить интеграцию в рамках холдинговых структур.
Ключевые слова:
холдинг, управление, подход, метод, развитие, концептуальное управление, взаимодеиствие, интеграция.
Malchevskiy A.A.
Candidate of Sciences. (Econ), President of Bank holding company «Republican Finance Corporation», Moscow
e-mail: president@rfor.ru
Afanasiev V.Ya.
Doctor of Sciences (Econ.), Professor, Acting Principal, State University of Management, Moscow
e-mail: v_afanasiev_guu@mail.ru
Options and Prospects of Conceptual Approach Development for Managing Integrated Business Structures
Abstract
Application of new methods for managing large-scale integrated structures are considered as exemplified by the bank holding company. The factors urging the use of new approaches are highlighted. The author gives solid ground for options and prospects for development of conceptual approach, ensuring consistency of goals and enhancing integration of a holding company's components.
Keywords:
holding company, management, approach, method, development, conceptual management, cooperation, integration.
Развитие российской экономики находится под влиянием долговременных системных вызовов, отражающих мировые тенденции и раскрывающих внутренние барьеры развития:
• усиление глобальной конкуренции предъявляет высокие требования к темпам и качеству роста российской экономики, необходимым для увеличения ее экономического веса в мире, обеспечения регионального лидерства и сокращения отставания от развитых стран;
• ожидаемая новая волна технологических изменений в развитых странах потребует от России формирования комплекса высокотехнологичных отраслей для расширения позиций на мировых рынках наукоемкой продукции . Отставание в развитии новых технологий может резко снизить глобальную конкурентоспособность российской экономики и отбросить ее на периферию мирового развития;
• кризис экспортно-сырьевой модели развития российской экономики может быть значительно
ускорен в случае замедления роста мирового спроса на углеводороды в связи с активным развитием альтернативных видов топлива и энергии; • нерешенность ряда социальных институциональных проблем, связанных с высоким уровнем социального неравенства и региональной дифференциации; низким уровнем доверия в сочетании с низким уровнем эффективности государственного управления и многими другими, может затормозить развитие российской экономики Решая задачи создания институциональной основы рыночной экономики, Россия, с одной стороны, получает возможность ставить амбициозные стратегические цели развития, с другой — оказалась перед необходимостью преодоления отмеченных долгосрочных вызовов
Стратегической целью на ближайшие десятилетия является достижение уровня экономического и социального развития, соответствующего статусу России как ведущей мировой державы XXI в . Основой достижения поставленной цели является
переориентация российской экономики с экспортно-сырьевого на инновационный социально ориентированный тип развития . Сложность перехода состоит в том, что России предстоит одновременно решать задачи и догоняющего, и опережающего развития . В условиях глобальной конкуренции и открытой экономики невозможно догнать развитые страны мира по уровню благосостояния и эффективности, не обеспечивая опережающего прорывного развития в тех секторах российской экономики, которые определяют ее специализацию в мировом хозяйстве и позволяют в максимальной степени реализовать национальные конкурентные преимущества [3]. Одним из направлений реализации обозначенных стратегических ориентиров выступает привлечение капитала в экономику за счет развития финансовых институтов, обеспечения макроэкономической стабильности, улучшения доступа компаний к долгосрочным финансовым ресурсам, развитие финансовых рынков и других институтов, обеспечивающих трансформацию сбережений в капитал
В будущих десятилетиях источником экономического развития должен стать финансовый сектор.
Последнее время (5—6 лет) банковский сектор России интенсивно развивался — его совокупные активы увеличились примерно на 1,0 трл долл . Российский банковский сектор остается одним из самых быстрорастущих на развивающихся рынках: его средний годовой темп роста в 2005—2011 гг. составил 27% — это больше, чем в Китае, Индии и Бразилии . Однако охват рынка банковскими услугами по-прежнему сравнительно невелик, а потенциал роста весьма значителен
Получит ли Россия к 2020 г адекватный потребностям экономики и общества финансовый сектор, зависит от того, насколько активно будут реализовы-ваться мероприятия «стратегии прорыва» в банковской сфере, связанные с реализацией следующих задач:
• обеспечение трансформации внутренних сбережений в инвестиции с наименьшими трансак-ционными издержками;
• эффективная аллокация (распределение) ресурсов;
• формирование механизмов для реализации базовых социальных функций государства;
• укрепление финансового суверенитета. Становление инновационной экономики невозможно без активизации процессов межотраслевого перетока ресурсов, обеспечить который призван банковский сектор . «Стратегия прорыва» предполагает быстрый рост качественных и количественных харак-
теристик до уровня, адекватного потребностям экономики, что позволит банковскому сектору сыграть роль «локомотива» развития российской экономики Недавний финансово-экономический кризис отчетливо показал, что создание реального богатства возможно только в реальном секторе экономики, а финансовая сфера призвана выполнять обслуживающие функции, т е обеспечивать процесс производства реальных благ финансовыми ресурсами
В кризисных условиях российские компании ощутили все более острую нехватку денежных ресурсов Проблемы платежеспособности, ликвидности и финансовой устойчивости вышли на передний план для большинства отечественных компаний Преодоление кризисной ситуации в России и выход на новые темпы экономического роста выдвинули в качестве первоочередных задач решение новых проблем, из которых наиболее актуальной сегодня является обеспечение экономической стабильности развития хозяйствующих субъектов . Чтобы обеспечить «выживание» компаний, необходимо грамотно оценивать возможные и целесообразные темпы их развития с позиции финансового обеспечения, выявлять доступные источники финансовых ресурсов Повышение эффективности взаимодействия промышленного и банковского сектора России является одной из актуальных задач в текущих экономических условиях . Экономические предпосылки и мотивы интеграции промышленного и банковского капиталов как у банков, так и у предприятий реального сектора появились уже давно Однако многообразие существующих в настоящее время в российской практике форм финансово-промышленных структур указывает на отсутствие единых подходов к определению оптимальных моделей интеграции, к составу участников финансово-промышленных структур, и, в частности, роли банков в этих структурах [2].
Формирование и развитие крупных корпоративных структур на основе интеграции коммерческих банков и промышленных компаний — устоявшаяся тенденция в развитии современной экономики . Вхождение банков в холдинги, концерны, финансово-промышленные группы — один из оптимальных путей формирования эффективной финансовой инфраструктуры в экономике . В то же время на основе анализа мирового опыта функционирования подобных структурных образований можно сделать вывод, что в российской практике далеко не в полной мере реализуются заложенные в них преимущества, используются не все виды услуг банков и других финансовых институтов, входящих в группу Кроме того, в настоящее время
хозяйственная практика, связанная с созданием и функционированием интегрированных холдинговых структур, обогнала существующие теоретические исследования по интеграционным процессам . Весьма затруднительно также осуществлять должный контроль над выполнением стратегических планов всех многочисленных бизнес-структур, входящих в холдинговое объединение [1] .
Участие банка в качестве финансового центра крупных холдинговых комплексов создает уникальные возможности для компаний в области организации платежей и расчетных отношений, кредитования и инвестирования, которыми в обычных условиях они не располагают. Это относится к созданию системы клиринговых расчетов, выпуску и использованию ценных бумаг, имеющих хождение в рамках группы и учитываемых, в конечном счете, банком В задачи банка входит полное обеспечение экономических интересов участников группы посредством реализации единой концепции управления
Кроме того, вхождение банка в интегрированную холдинговую систему является важным шагом в развитии не только для предприятий реального сектора, но и для самого банка. Заинтересованность банков в участии в холдинговых структурах связана не просто с увеличением потенциала развития, а с построением в рамках группы эффективной модели, обеспечивающей его устойчивость в постоянно меняющихся рыночных условиях, поскольку банковский капитал при таком объединении обеспечивается активами реального сектора
В текущих условиях вопросы финансово-промышленной интеграции выходят на первый план, поскольку назрела необходимость решения проблемы эффективного взаимодействия финансового и реального секторов. Борьба за дополнительный капитал и источники фондирования обострится и может стать катализатором новой масштабной консолидации в банковском секторе.
Укрупнение кредитных организаций, сопровождаемое созданием банковских холдингов в России, является предпосылкой повышения финансовой устойчивости, надежности и конкурентоспособности российской экономики.
Эффективным путем взаимодействия может стать активная интеграция банковского и промышленного капиталов, что позволит банкам повысить качество кредитного портфеля, уменьшить риски и одновременно будет стимулировать развитие реального сектора российской экономики, все еще находящегося в крайне инертном состоянии развития . Одной из самых перспективных сегодня является модель интегрированной холдинговой структуры с банком в роли финансового центра. Факторы эффективности
взаимодействия банков с предприятиями реального сектора в интегрированной холдинговой модели, где банк выступает как финансовый центр, должны способствовать повышению качества управления финансовыми ресурсами группы путем передачи этих функций банку на основе формирования единой финансовой концепции развития холдинговой структуры с разделением оперативной и стратегической финансовой политики в бизнес-единицах.
Увеличение масштаба финансовых (банковских) холдинговых структур делает невозможным управление на основе традиционных технологий В современных условиях основная проблема в поиске и конструировании новых управленческих подходов . Причина кроется в том, что современные системы управления сложились еще «в прошлой реальности» . В результате использование этих технологий приводит управляющие системы в состояние кризиса, внешним проявлением которого являются увеличение числа и тяжести совершаемых ошибок, угроза утраты ими адекватности в мировом масштабе, что может привести к непредсказуемым последствиям Кризис традиционных управляющих систем в современных условиях связан с усложнением объектов управления, являющихся сложными динамическими образованиями, включающими большое число взаимодействующих сторон, которым перестают соответствовать управленческие технологии, ориентированные на узкую предметную деятельность Именно поэтому одной из важнейших движущих сил развития управления выступают холдинговые структуры, характеризующиеся следующими особенностями [4]:
• холдинги по способу организации являются неравноправным объединением, основанным на экономической субординации и контроле одного участника над другими;
• холдинг состоит из формально самостоятельных юридических лиц, поведение которых должен координировать центр интегрированной системы (основное общество, управляющая компания), чтобы избежать процессов саморазрушения системы изнутри;
• для устойчивого развития холдинг должен осуществлять согласованную политику в сфере своих интересов, инструментом достижения которой выступает организационное единство;
• управленческие отношения между центром интегрированной системы и дочерними обществами характеризуются целевой несогласованностью, так как участники принадлежат к различным объектам управления зачастую с противоречивыми целевыми ориентирами
Поскольку современные холдинги — это сложные структуры, характеризующиеся большим числом взаимосвязей между участниками, объектами управления в них начинают выступать отношения, возникающие в процессе взаимодействий и характеризующиеся иррациональным характером В силу этих причин управление холдинговыми структурами все в большей степени должно делать упор на отношенческий аспект построения системы взаимосвязей и взаимозависимостей экономических, финансовых и социальных интересов всех участников рыночных процессов
Следует признать, что управление холдинговыми структурами все в большей степени находится под влиянием субъективных мотивов, характеризующихся индивидуальными целями и взглядами собственников, типом их управленческого поведения Неслучайно современную российскую экономику иногда называют «экономикой физических лиц», что связано с преобладанием индивидуально-группового типа управления Развитие и функционирование интегрированных холдинговых структур все в большей степени зависит от «субъективных целей» владельцев, их предпочтений, личной системы ценностей и целевых установок, которые, вступая в противоречия, могут привести к целевому конфликту и кризису развития холдинговых структур
В сложившихся условиях необходим переход на концептуальное управление, способное обеспечить целевое единство и усилить интеграцию в рамках холдинговых структур
Концептуальное управление призвано расширить границы корпоративного управления за счет обеспечения не столько баланса интересов различных групп стейкхолдеров, сколько создания баланса целей участников . Данный вид управления позволяет обеспечить долгосрочное интегрированное развитие холдинговых структур, основанное на усилении консолидации целей участников корпоративных отношений
Базовым понятием Концептуального управления является Концепция развития — категория теории концептуального управления, представляющая систему намерений, ценностей, понятий, взглядов, руководящих идей и ведущих замыслов владельцев, описывающих будущее желаемое состояние объекта управления
Литература
1. Каплан Р., Нортон Д. Сбалансированная система показателей. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2004.
2. Корпоративное управление / Под ред. В.Г. Антонова. М.: ИД «ФОРУМ-ИНФРА-М», 2010.
3. Теория менеджмента / Под ред. В.Я. Афанасьева. М.: Юрайт, 2013.
4. Шиткина И.С. Холдинги. М.: Волтерс Клувер, 2006.
Концепцию развития объекта управления можно считать своего рода прологом к разработке стратегии его развития, которая представляет собой лишь способ достижения поставленных целей Не следует путать концептуальное управление со стратегическим или тактическим планированием, цель которых состоит в разработке мероприятий по реализации стратегии и решению краткосрочных задач или возникших проблем, т е для успешного долгосрочного развития следует выстроить следующую триаду: концептуальное управление — стратегическое управление — оперативное управление .
Исходными конструкциями управленческого процесса выступают концепции (укрупненные и точечные), содержащие целевую систему и руководящие принципы для их реализации, способствующие достижению субъективных целей владельцев Новый подход невозможен без модернизации методологии управления, поскольку ни один из современных методических инструментов не может обеспечить достижение целевого баланса участников, необходимого для устойчивого развития холдинговых структур Переход на концептуальное управление требует разработки процедур сценарного управления целеполаганием, уточнения процессно-стоимост-ного моделирования как основы для разработки единой финансовой концепции
Комплексная концепция развития — это, прежде всего, направления и приоритеты развития объекта управления на долгосрочную перспективу, способствующие превращению объекта управления в интегрированную структуру
Новизна и значимость концептуального управления состоят в повышении целенаправленности и гибкости управления холдингами, что невозможно достичь в рамках жестких вертикально и горизонтально интегрированных систем Реализация концептуального управления позволит снизить уровень иррациональности управления и сгладить целевой конфликт владельцев холдинговых структур, что должно способствовать их сбалансированному устойчивому развитию, выступающему основным фактором стабилизации российской экономики
References
1. Kaplan R., Norton D. Sbalansirovannaya sistema poka-zateley [Norton Balanced Scorecard]. Moscow, «Olimp-Biznes» Publ., 2004.
2. Antonov V.G. Korporativnoe upravlenie [Corporate governance]. Moscow, Publishing House «FORUM-INFRA-M», 2010.
3. Afanas'ev V.Ya. Teoriya menedzhmenta [Management theory]. Moscow, Yurayt Publ., 2013.
4. Shitkina I.S. Kholdingi [Holdings]. Moscow, Volters Klu-ver Publ., 2006.
