CC BY
61_Ошибка! Неверная ссылка закладки. /
УДК 343.3/.7
Серебренникова А.В. профессор, д.ю.н. МГУ им. М.В.Ломоносова Г. Москва Российская Федерация DOI: 10.24411/2520-6990-2019-10918 ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА ПО УГОЛОВНОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ АВСТРИИ
Serebrennikova A. V.
Doctor of law, Professor of criminal law and criminology Moscow state University. M. V. Lomonosov
Russia, Moscow
TYPES OF FRAUD IN THE CRIMINAL LAW OF AUSTRIA
Аннотация
В последние годы наиболее обсуждаемой проблемой среди российских правоведов (теоретиков и практиков) является вопрос, связанный с реформированием норм УК РФ, устанавливающих уголовную ответственность за мошенничество. В настоящей статье представлено исследование австрийского уголовного законодательства, регулирующго институт мошенничества. В условиях перехода Российской Федерации от плановой к рыночной экономике возникла проблема приспособления существовавшей ранее системы преступлений против собственности к изменившимся экономическим условиям. Настоящее исследование представляет собой анализ нормативных и доктринальных источников по данной проблематике и может быть использована в качестве учебно-методического материала для студентов, аспирантов, соискателей, а также сотрудников научно-образовательной сферы исследующих и интересующихся данной проблематикой.
Abstract
In recent years, the most discussed issue among Russian legal .scholars (theorists and practitioners) is the issue of reforming the norms of the Criminal Code of the Russian Federation, which criminalize fraud. This article presents a study of Austrian criminal law governing the institution offraud. In the context of the transition of the Russian Federation from a planned to a market economy, the problem arose of adapting the previously existing system of crimes against property to changing economic conditions. This study is an analysis of normative and doctrinal sources on this issue and can be used as educational and methodical material for students, graduate students, applicants, as well as employees of the scientific and educational sphere who are researching and interested in this issue.
Ключевые слова: Уголовный Кодекс Австрии, УК Российской Федерации, уголовная ответственность, квалификация, мошенничество, тяжкое мошенничество, фишинг, директорское мошенничество, мошенничество со счетами, мошенничество с арендой.
Keywords: Austrian Criminal Code, Criminal Code of the Russian Federation, criminal liability, qualification, fraud, serious fraud, phishing, directorial fraud, account fraud, rental fraud.
Австрийские исследователи рассматривают мошенничество как имущественное преступное деяние, направленное против имущества лица в целом, любая составная часть которого может стать предметом посягательства, включая, например, имущественные права. Мошенничество в уголовном праве Австрии заключается не только в приобретении телесной вещи посредством обмана, но и в извлечении любой другой противоправной имущественной выгоды в пользу виновного или другого лица, пусть даже и не имеющей овеществленной природы.
Несколько слов из истории нашей страны. Особую актуальность рассматриваемая проблема приобрела в связи с принятием Федерального закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ". С инициативой таких поправок в УК выступил Верховный суд РФ. Как отмечается в сопроводительных материалах к до-
кументу, в настоящее время статья УК о мошенничестве все чаще стала применяться к представителям бизнеса как инструмент "нечестной конкурентной борьбы"[2]. Только в 2010 году по ней вынесено свыше 25 тыс. обвинительных приговоров. Около 6,8 тыс. обвиняемых приговорены к различным срокам лишения свободы. Только в 180 случаях судами вынесены оправдательные приговоры. Лишь в отношении 30 человек уголовное преследование прекращено судьями по реабилитирующим основаниям. В 2012 году по статье "Мошенничество" осуждено уже 29 тысяч человек.
По мнению депутатов Государственной Думы, именно расплывчатые формулировки этой статьи дают возможность "отдельным нечистым на руку сотрудниками правоохранительных органов через "заказные" уголовные дела участвовать в рейдерских захватах предприятий и реализовывать другие коррупционные схемы"[1]. Ожидается, что данный закон позволит снизить ошибки и злоупо-
требления во время возбуждения уголовных дел о мошенничестве, будет способствовать повышению качества работы по выявлению и расследованию таких преступлений.
В соответствии с рассматриваемым Федеральным законом ст. 159 УК РФ, устанавливающая уголовную ответственность за мошенничество, дополнена новым квалифицирующим признаком - совершение мошенничества, повлекшего лишение права гражданина на жилое помещение.
На основании данного Федерального закона в УК РФ были введены шесть новых статей с порядковыми номерами от 159.1 до 159.6. Подробное рассмотрение стст. 159.1- 159.6. УК РФ не входит в предмет нашего научного исследования. Однако заметим, что такое многообразие норм, устанавливающих уголовную ответственность за мошенничество, предусмотрены не только мв УК Германии, но и Австрии [3]. При рассмотрении разделов Особенной части УК и Австрии, содержащих составы имущественных преступных деяний, нужно иметь в виду, что Особенная часть УК Австрии характеризуется иной системой преступлений рассматриваемого вида, чем, например, УК РФ, объединивший преступления против собственности в одну главу. Специфика австрийского уголовного права при регулировании рассматриваемого правового института заключается в том, что доктриной и законодателем Австрии рассматриваемые преступные деяния структурируется на две группы: 1) преступные деяния против собственности и отдельных имущественных благ (ценностей) и 2) имущественные преступные деяния, направленные против имущества лица в целом.
В соответствии с австрийским уголовным правом мошенничество представляет собой имущественное преступление, при совершении которого преступник, действуя с целью неправомерного обогащения, путем утверждения заведомо ложных фактов или сокрытия определенных фактов целенаправленно вводит в заблуждение жертву, вследствие чего причиняется вред имуществу -жертвы или третьего лица, и возникает материальный ущерб.
Уголовные преступления, связанные с мошенничеством, относятся к группе имущественных преступлений и рассматриваются в австрийском Уголовном кодексе в статьях 146 - 148 [4]. Рассмотрим диспозиции данных норм.
^ 146. Мошенничество.
Кто с намерением незаконно обогатиться самому или обогатить третье лицо посредством поведения потерпевшего, путем фактического обмана склоняет его к совершению какого-либо действия, попустительству или к бездействию, и тем самым причиняет вред имуществу потерпевшего или другого лица, тот наказывается лишением свободы на срок до шести месяцев или денежным штрафом в размере до 360 дневных ставок.
^ 147. Тяжкое мошенничество.
(1) Кто совершает мошенничество, используя для обмана
1. фальшивые или поддельные документы, другие подобные средства доказывания или неправильный измерительный прибор,
2. неправильно располагает знаки, обозначающие границу или уровень воды, перемещает их, устраняет или делает распознаваемыми,
3. выдает себя за чиновника,
наказывается лишением свободы на срок до
трех лет.
§ 148. Мошенничество, совершаемое в виде промысла.
Кто совершает мошенничество в виде промысла, тот наказывается лишением свободы на срок от шести месяцев до пяти лет, кто совершает тяжкое мошенничество с намерением получить постоянный непрерывный доход посредством повторяющегося совершения преступных деяний, тот наказывается лишением свободы на срок от одного года до десяти лет.
Несколько слов о вопросах предотвращения мошенничества в Австрии. В Федеральном ведомстве уголовной полиции работает отдел по борьбе с мошенничеством, фальсификациями и экономической преступностью, который, среди прочего, отвечает за управление национальными и международными мероприятиями, координацию их, а также осуществление оперативно-розыскных мероприятий с целью выявления преступлений, связанных с мошенничеством. Сфера его деятельности распространяется также на мошенничество, совершенное посредством сети интернет.
Если цель мошенника однозначна - собственно, заполучить чужое имущество, то формы проявления мошенничества существенно разнообразнее. Это может быть, как незаконное выведывание компьютерных данных, так и мошенничество при заказах товаров и услуг, вплоть до афер, известных как «rip deal» (мошенничество с целью получения аванса, подмены денег или драгоценностей).
В статьях 146 - 148 Уголовного кодекса мошенничество описывается как получение имущественной выгоды путем введения в заблуждение иных людей, например, посредством утверждения заведомо ложных фактов.
В описании все ясно, однако мошеннические действия имеют разнообразные формы. Мошенники зачастую используют разные жизненные ситуации, в которых может находиться жертва, пользуясь при этом ее неведением или жадностью: это может быть звонок в дверь, письмо, звонок по телефону или сообщение электронной почтой. Вариантов множество, часто они известны - что касается интернета, это могут быть якобы «бесплатные» предложения, фишинговые электронные письма, фальшивые обещания выигрыша или неотправление заказанных товаров. Опасность ожидает жертву в социальных сетях, при покупках онлайн, на интернет-сайтах, а то и в почтовом ящике. Чаще всего преступники достигают результата в том случае, когда к неопытности жертвы добавляется легковерие.
Наиболее распространенные случаи мошенничества в Австрии в настоящее время:
Ошибка! Неверная ссылка закладки. / <<Ш^Ш(МиМ~^®иГМа1>#Ш49)),2(0]9
Выведывание (компьютерных) данных. Под термином выведывания данных понимаются любые методы социальной инженерии, целью которых является снабжение преступника какой-либо информацией о жертве. Преступники при этом могут действовать самыми разнообразными методами: с помощью различных уловок они получают доступ в здания и к компьютерным системам, перерывают мусор или выспрашивают важные подробности, пароли, коды доступа и другие детали жизни человека или деятельности предприятия. При этом преступники с удовольствием пользуются гостеприимством жертвы и ее готовностью оказывать помощь.
Фишингом называется попытка получения персональных данных через интернет. Через электронную почту или мошеннические сайты выманиваются персональные данные или информация -номера кредитных карт, реквизиты банковского счета, данные доступа к ящикам электронной почты и другим аккаунтам в интернете.
Как действуют преступники: вариантов фи-шинга множество. Электронной почтой рассылаются подложные письма, призванные создать у адресата впечатление, что они отправлены банком или онлайн-аукционом. Получателя призывают перейти по ссылке, перенаправляющей его на мошеннический сайт, который чаще всего выглядит в точности как настоящий. На нем жертву под неким предлогом просят ввести свои персональные данные - в том числе пароль, пин-код, едино-разовый код транзакции. Если Вы пострадали от такого мошенничества, немедленно свяжитесь с соответствующим поставщиком услуги или продавцом (банком, PayPal, Ebay, Amazon), сообщите ему об инциденте и, при необходимости, немедленно заблокируйте транзакцию либо карту. Затем срочно напишите заявление в полицию.
Рекомендация относительно предотвращения преступления:
• Ни одно серьезное предприятие или банковское учреждение не запрашивает по электронной почте ввод персональных данных - паролей и т.п.
• Интернет-сайты, на которых пользователи вынуждены вводить конфиденциальные данные, можно узнать по буквам «https» в начале адреса сайта и значку замка или ключа в адресной строке браузере. Также отличить безопасные интернет-сайты можно по зеленому фону адресной строки или символу сертификата на зеленом фоне - это означает, что сайт прошел проверку со стороны независимой организации.
• Проверьте адресную строку браузера. Зачастую достаточно одного взгляда, чтобы понять, что данный сайт точно не может быть настоящим. Если Вы не уверены, введите вручную адрес, который Вы знаете наизусть, и которым пользовались ранее.
• Поставьте в закладки браузера главные страницы важных сайтов и заходите на них только через эти закладки. Так Вы будете уверены, что пользуетесь только официальными страницами.
• Большое значение имеет защита при помощи пароля - по возможности не используйте один и тот же пароль для нескольких служб, например, для электронной почты, профилей в онлайн-магазинах и аккаунтов в соцсетях. Чем более длинный и сложный пароль Вы используете, тем сложнее его взломать. Он должен иметь длину не менее восьми символов и состоять из произвольной последовательности больших и маленьких букв, цифр и спецсимволов. Такой пароль легко составить, если взять какое-либо предложение и использовать из него первые буквы каждого слова и все цифры, а также 2 спецсимвола (например, предложение «Мой день рождения - 1 января 1970 г.» дает пароль Mdr-1j1970g.).
• Тем, кому сложно запоминать многочисленные коды, придут на помощь так называемые менеджеры паролей. Это компьютерные программы, позволяющие надежно сохранить в памяти компьютера секретные числа. Пользователю в таком случае нужно запомнить только один главный - конечно же, сложный для угадывания - пароль.
• Если Вы не уверены, сообщали ли кому-либо свой пароль, или нет, лучше сразу же смените этот пароль и уведомите об этом администратора сайта или предприятие.
• Ни в коем случае нельзя выполнять инструкции, которые даются в подобных письмах, сами письма необходимо немедленно удалить из почтового ящика. Ни банки, ни учреждения, выпускающие кредитные карты, ни онлайн-магазины, ни в коем случае не будут просить Вас сообщить им свои данные по электронной почте.
Мошенничество при заказе товаров и услуг. Под эту категорию подпадает заказ товаров и услуг с последующей их неоплатой, либо же наоборот, получение оплаты без поставки товара или оказания услуги. Такие действия охватывают как заказы через интернет, так и по телефону или почтой.
Мошенничество при оказании услуг. При совершении такого мошенничества банда преступников пытается склонить жертву к заказу определенной услуги, предлагая особенно выгодные условия. Не оказав обещанную услугу, от жертвы требуют оплату по уже сильно завышенным ставкам. При этом мошенники зачастую ведут себя жестко, вымогая оплату.
Мошеннические операции с чеками. Якобы заинтересованное в поставке товаров лицо хочет совершить оплату банковским чеком. После согласования жертве вручается чек на сумму, значительно превышающую стоимость товара. На вопрос жертвы преступник пытается уговорить ее вернуть ему излишек денежным переводом. При этом он обманывает жертву дважды: кроме того, что жертва получила фальшивый чек, она потеряла еще и сумму якобы превышения, переведенную преступнику.
Мошенничество с целью получения аванса. Основная часть преступлений, связанных с мошенничеством, представляет собой мошенничество с целью получения аванса. Преступники, дей-
ствуя самыми разнообразными методами, ставят перед собой цель склонить жертву к произведению платежа [5].
«Директорское мошенничество» (CEO fraud). С 2015 года данная форма мошенничества на слуху у всей Европы. Мошенники выдают себя за директоров компаний (отсюда и принятое международное сокращение Chief Executive Officer (CEO)), и с поддельных адресов электронной почты связываются с намеченными заранее лицами - как правило, сотрудниками отдела кассовых операций, финансового отдела или бухгалтерии. Им высылается приказ совершить срочный перевод с соблюдением строжайшей секретности. Затем это действие подтверждает третье лицо, юрист, один из учредителей или советник.
Мошенничество со счетами. В данном виде мошенничества предприятию предоставляются фиктивные или измененные счета на оплату. Целью преступников является произведение платежа по распоряжению директора или правления.
Обещание выигрыша. Сообщения о якобы выигранном жертвой в лотерею призе чаще всего доставляются путем массовой рассылки, так называемого спама. В данном случае имеет место попытка мошенничества, в рамках которого преступники пытаются получить от жертв платежи в виде якобы причитающихся сборов, комиссионных и т.п.
Мошенничество при осуществлении расчетов посредством инкассо. Преступники отправляют электронные либо обычные письма или факсы, содержащие требование оплаты поддельных счетов. В качестве отправителей таких извещений указываются несуществующие коллекторские агентства или юристы. Зачастую к письмам прикрепляются счета, в которых приведены конкретные данные по требованию [4].
Мошенничество на сайтах знакомств. Совершая мошенничество в данной форме, преступник пользуется симпатией, вызванной у жертвы, для того чтобы склонить ее к совершению платежа. Жертвами могут выступать как женщины, так и мужчины. Посредством телефонных разговоров, переписки по электронной почте, в соцсетях, на интернет-форумах и т.п. у жертвы вызывается впечатление, якобы между ней и преступником возникли доверительные или любовные отношения, после чего у нее выманивают деньги.
Мошенничество с арендой. При совершении мошеннических операций с арендой преступники размещают на интернет-сайтах, в газетах или журналах объявление о сдаче в аренду квартир по привлекательной цене. Преступник якобы находится длительное время за рубежом и предлагает передать договор аренды и ключ от квартиры по
почте, но после перечисления ему задатка за аренду.
Мошенничество со стороны мнимых внуков или племянников. Особенно это касается пожилых людей - преступники связываются с ними, и в процессе разговора, сообщая им похожую на правду информацию, просят оказать денежную
помощь. Мнимые внуки или племянники никогда не забирают деньги у жертвы самостоятельно, в качестве курьеров они посылают своих якобы друзей.
Мошенничество при размене или обмене денег. Преступники чаще всего действуют в жилых районах, на пешеходных зонах, парковках или в торговых центрах. Они обращаются к жертвам с просьбой о размене или обмене монет, или купюр в евро. Затем преступники разговорами сбивают жертв с толку и либо обворовывают в процессе обмена, либо выдают им фальшивые деньги или имитацию денег вместо настоящих.
Электронное письмо о чрезвычайной помощи. Совершая данный вид мошенничества, преступник неправомерно получает доступ к чужому почтовому ящику и от имени владельца почтового ящика рассылает так называемые письма о чрезвычайной помощи на адреса из списка его контактов. В тексте письма сообщается, якобы владелец почтового ящика попал в критическую ситуацию за рубежом, и ему срочно нужны деньги. Чаще всего деньги просят перевести через систему денежных переводов.
Мошенничество при открытии счета, получении кредита или лизинге. Совершая данный вид мошенничества, преступник открывает в банке счет по чужим документам, пользуется овердрафтом, или берет кредит, либо же заключает договор лизинга с предприятием, банковским или кредитным учреждением. Он обещает вернуть средства, но не имеет возможности или желания сделать это. При этом он демонстрирует мнимую готовность или способность выплаты, жертва же теряет сумму невозвращенного займа.
Финансовый агент или «мул». Данные действия типичны для мошенничества в сети интернет. Их целью является либо сокрытие потоков платежей, сопровождающих мошеннические операции в интернете, либо завладение имуществом жертвы. Человек, соглашающийся на такое предложение, втягивается в схему мошенничества в качестве финансового агента, или «мула», «день-гоноса»- такие термины использует международная преступность.
В предлагаемой статье была дана краткая характеристика уголовного законодательства Австрии, регулирующего вопросы уголовной ответственности за мошенничество, проанализированы его основные виды с учетом распространенности их на практике. Изучение опыта зарубежных стран представляется нам особенно актуальным в связи с решением вопросов совершенствования норм Уголовного кодекса Российской Федерации.
Список литературы
1. «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части дифференциации мошенничества на отдельные составы. Стенограммы обсуждения законопроекта № 53700-6.
http ://api.duma.gov.ru/api/transcript/53700-6 (дата обращения к электронному ресурсу 15.11.2019г.)
Ошибка! Неверная ссылка закладки. /
2. Ильин И.В. Понятие мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве // Адвокат. 2008. № 6. — С. 11-14.
3. Серебренникова А. В. К вопросу об ответственности за мошенничество по уголовному кодексу российской федерации и уголовному кодексу германии: точки соприкосновения // Пробелы в российском законодательстве. — 2013. — № 6. — С. 153-156.
4. Серебренникова А. В. Уголовная ответственность за мошенничество по Уголовному кодексу Германии // Уголовное право и современ-ность.Сборник научных статей. Выпуск 6.
Отв.редактор-проф.Г.А. Есаков. — Проспект Москва, 2016. — С. 73-77.
5. Parliamentary Counsel's Committee (28 May 2009). "Model Criminal Code" (PDF) (1st ed.). https://www.pcc.gov.au/uniform/crime%20%28comp osite-2007%29-website.pdf (дата обращения к электронному ресурсу 10.11.2019г.)
6. Tarrant, Stella. "Building bridges in Australian criminal law: codification and the common law" (PDF). Monash University Law Review. https ://www.monash. edu/__data/assets/pdf_file/0016/ 140281/vol-39-3-tarrant.pdf (дата обращения к электронному ресурсу 17.11.2019г.)
