CC BY
108
УСТУПКА ПРАВ И ДЕЛЕГАЦИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ КАК СПОСОБЫ МОДИФИКАЦИИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ В ПРАВЕ США
Е.В. Маслова
Кафедра гражданского и трудового права Российский университета дружбы народов Ул. Миклухо-Маклая, 6, 117198 Москва, Россия
В статье рассматриваются основания и условия перемены лиц в обязательстве в праве США (уступка права требования и делегация обязанностей). Анализируются теоретические и практические аспекты, касающиеся порядка перехода прав кредитора и должника к другому лицу.
В праве США передача договорных прав третьему лицу известна как цессия (assignment), а передача договорных обязанностей третьему лицу — делегация (delegation).
В сфере экономических отношений, как с участием непосредственно только юридических лиц, так и при вступлении в договорные отношения физических лиц, такой вид модернизации обязательств, как уступка прав, довольно востребован. В Соединенных Штатах банки, выдающие ссуды для покупки недвижимого имущества, часто уступают права на истребование выданных денежных средств специальным корпорациям, которые специализируются на таких операциях. Значительное место среди таких корпораций занимают компании по страхованию жизни (life insurance companies, LIC), сберегательные и кредитные ассоциации (sales and loan associations, S&L), трасты по инвестициям в недвижимость (real estate investment trusts, REIT) и ипотечные компании. Миллионные денежные потоки в деловом мире ежедневно вращаются в форме уступки прав по контрактам, что существенно способствует упорядочиванию и облегчению торгового оборота.
При совершении уступки права требования третей стороне передается весь объем прав, который принадлежал передающей стороне по первоначальному соглашению, в том числе права на защиту от каких-либо требований должника, которые должник вправе был предъявлять передающей права стороне [6, с. 289]. По общему правилу форма, в которой должна быть совершена уступка права, может быть как устной, так и письменной. Естественно, что уступку прав, произведенную в устной форме, доказать сложно, поэтому на практике в основном все договоры цессии закрепляются письменно. Обязательная письменная форма требуется для соглашений об уступке прав, перечень которых предусмотрен Статутом о мошенничествах [5, с. 123]. В частности, в нем установлено, что уступка права по всем договорам в области земельных отношений будет иметь юридическую силу только при условии соблюдения письменной формы. Кроме того, большинство штатов требуют обязательную письменную форму для контрактов по уступке прав на зара-
ботную плату. Например, эта норма закреплена в разделе 300 Трудового кодекса штата Калифорнии [6, с. 290]. Статья 1-206 ЕТК содержит требование письменной формы к договорам, цена которых превышает пять тысяч долларов. Устанавливая обязательную письменную форму для соглашений об уступке прав, законодатель преследует цель избежать вмешательства в правоотношения третьих лиц, выдающих себя за кредиторов, уступающих право, и за лиц, в пользу которых право было уступлено.
Рассмотрим Решение Верховного суда штата Нью-Джерси от 1916 г. по делу Jemison V. Tindall [2, с. 1066]. Jemison наняла Tindall, Miller и Cohen для того, чтобы они организовали процесс продажи ее фермы, и дала свое письменное согласие выплатить им за работу комиссионное вознаграждение в размере 300 долларов. Затем Jemison осуществила выплату указанного комиссионного вознаграждения Tindall, который получил его от своего имени и от имени остальных участников сделки, но скрыл от них факт получения денежных средств. Когда Miller и Cohen об этом узнали, то вместо того, чтобы подать иск против Tindall с требованием вернуть причитающиеся им доли в комиссионном вознаграждении, они подали совместный иск против Jemison и выиграли дело, получив 200 долларов в качестве своей доли в вознаграждении. Jemison, выплатив вознаграждение в соответствии с судебным решением, заключила с Miller и Cohen устную договоренность об уступке их требования к Tindall. Затем она подала иск против Tindall, чтобы вернуть себе ту часть комиссионного вознаграждения, которую передавшие ей право требования комиссионеры должны были получить в соответствии с договоренностью между ними и Tindall. Суд вынес решение в ее пользу, a Tindall, имея возражения против такого решения суда, подал апелляционную жалобу.
Основной аргумент, на котором настаивала защита Tindall — недействительность устной договоренности об уступке права. Однако это утверждение не было признано судом, который, в свою очередь, выразил позицию: право требования, возникающее на основании договора, может быть уступлено в устной форме. Благодаря действительности устной договоренности об уступке права требования Jemison приобрела право требования той части комиссионного вознаграждения, которую Miller и Cohen должны были получить от Tindall согласно их с ним соглашению.
По общему правилу, любые права могут быть предметом договора цессии. Статья 2-210(2) Единообразного Торгового Кодекса устанавливает, что, поскольку иное не установлено в договоре, все права продавца или покупателя могут быть уступлены. Исключения сделаны в следующих случаях:
- если законом явно запрещена уступка определенных прав. Например, большинство штатов имеют статуты, запрещающие или ограничивающие уступку прав на заработную плату. В некоторых же штатах разрешена цессия всех или части прав на жалованье, если жалованье к моменту уступки прав на него уже было лицом заслужено. Как правило, в таких случаях необходимо письменное согласие супруга того лица, кто уступает право на заработную плату;
- когда в договоре личность одной стороны имеет существенное значение для другой стороны. Рассмотрим следующую ситуацию: А. заключает персональный контракт с Б. на оказание услуг по репетиторству детям А., затем А. желает уступить свои права по контракту некому В., а, например, у детей В. хуже уровень подготовки по определенной учебной дисциплине, что вызовет у Б. определенные сложности при работе с ними. В данном случае уступка права невозможна, так как это изменило бы природу обязательства, потому что предоставление персональных
услуг уникально для лица, которое такие услуги оказывает, а право получения персональных услуг аналогично является уникальным и не может быть уступлено;
- право не может быть уступлено, если следствием такой уступки будет являться существенное увеличение или изменение риска или обязанностей должника. Например, А., являясь владельцем отеля на юге страны, оформляет страховой полис на следующие страховые случаи: пожар, воровство, наводнение и вандализм. Он (А.) хочет, в свою очередь, уступить свои права по страховому полису Б., который является владельцем отеля в другой части страны. В данном случае уступка права будет невозможна в силу того, что она существенно изменит обязательства южной страховой компании, которая оценила специфические риски страхователя и закрепила их в страховом полисе. Если же полис уступается третей стороне, то страховой риск (например, вероятность наступления какого-либо страхового случая) может быть существенно увеличен;
- если в контракте предусмотрено запрещение на уступку права1. Соглашение, закрепляющее какое-либо ограничение или запрещение уступки прав (апйаБв!^-теЩ) имеет силу непосредственно только для сторон договора. Однако на практике такое ограничение или запрещение уступки прав не является защитой для несовершения уступки права. Цессия может быть осуществлена на основании закона, например, в соответствии с нормами, регулирующими процедуру банкротства и порядок уступки прав в связи со смертью одной из сторон договора.
После совершения уступки права третье лицо, которому были переданы права, должно уведомить об этом должника. Однако, обязанность такого уведомления юридически не является необходимой для того, чтобы уступка была признана законной, так как уступка права вступает в силу и законна с момента ее совершения, независимо от того, уведомлен ли был об этом должник или нет.
В случае же неуведомления должника об уступке права могут возникнут ь следующие проблемы:
- если цедент уступает одно и тоже право двум разным цессионариям, то возникает вопрос, кто из цессионариев имеет приоритет в требовании исполнения своих обязательств должником. Большинство штатов Америки придерживаются правила, что та уступка прав, которая является первой во времени, является первой и в праве требования к должнику. Однако некоторые штаты следуют сложившемуся еще в Англии положению, согласно которому в приоритете будет тот цессионарий, который первым уведомит о своем праве должника [4, с. 525];
- пока должник не уведомлен о произошедшей уступке прав, он может осуществить исполнение цеденту своих обязательств, что освободит его от исполнения своих обязательств цессионарию. Но как только должник получит соответствующее уведомление, он освободится от своих обязательств только при условии выполнения их в пользу цессионария. Например, когда А. уступает право Б. истребовать от В. 1000 $, и В., не уведомленный о состоявшейся уступке прав, впоследствии платит А. 1000 $, то В. освобождается от долга, хотя цессия и имела законную силу. В данном случае отказ Б. уведомлять В. об уступке права повлекло за собой потерю у Б. права истребовать долг у В. В случае же если бы В. был надлежащим образом информирован о цессии, то оплата 1000 $ в пользу А. не освободила бы В. от обязательств оплаты 1000 $ в пользу Б., который имеет законное основание истребовать долг у В.
Большинство должников предпочли бы не иметь дело с цессионариями, в силу чего обычно пытаются в контракте сделать оговорку о запрещении или ограничении уступки прав. Так как договор цессии ■— обычный источник финансирования
бизнеса, а также имеет другие экономические выгоды, то оговорки в контракте касательно ограничения и запрещения уступки прав с подозрением рассматриваются судами, которые следуют убеждению, что все права являются отчуждаемыми, поэтому, сталкиваясь с ограничением уступки прав по контракту, они тщательно исследуют цель, необходимость и результат такого ограничения. Рассмотрим позицию судей по вопросу ограничения цессии в Решении Апелляционного суда штата Аризоны по делу Hanigan v. Wheeler (1972 г.) [3, с. 192]. Hanigan и LeMoine в 1962 г. совместно открыли компанию по молочному производству, в соглашении о создании которой была оговорка о запрещении уступки прав без согласия второй стороны. Однако в 1972 г. LeMoine решает уступить франшизу неким Wheelers, предварительно запросив одобрения о предстоящей уступки прав у Hanigan. В свою очередь, Hanigan отказался дать одобрение, обосновав это тем, что Wheeler по профессии дантист, он и его жена еще слишком молоды и неопытны, чтобы управлять полученными по соглашению о цессии правами. Суд санкционировал уступку прав без согласия Hanigan, однако, указал на то, что Hanigan вправе требовать от Wheelers возмещения убытков в случае, если они возникнут по вине Wheelers, которым были уступлены права.
В гражданско-правовых отношениях, участниками которых выступают федеральное правительство и правительство штатов, законом устанавливаются ограничения на уступку прав, однако цель таких ограничений — освободить правительство от обязанности вступать в отношения с третьим лицом, которому уступлено право, но никак не затрагивает законность уступки между цедентом и цессионарием.
В случае уступки прав на безвозмездной основе у цедента есть право такую уступку отменить. Причины такого положения вещей исторические, так как первоначально такая безвозмездная уступка прав представляла собой обычную выдачу доверенности, которую доверитель мог в любой момент отозвать. Однако цессию цедент не вправе отменить в следующих случаях:
- если уступка прав сделана в письменной форме и скреплена подписью цедента;
- если уступка права сопровождается вручением цессионарию документа, подтверждающего передачу права.
Договор об уступке права не может быть расторгнут по инициативе цедента, когда третье лицо, которому были уступлены права:
- получило оплату или иное удовлетворение своих требований по обязательству должника;
- вступило в судебный спор с должником;
- первоначальный контракт с должником им был изменен путем новации.
Безвозмездная цессия считается отмененной, когда цедент осуществил последующую уступку того же самого права иному лицу либо уже самостоятельно принял выполнение обязательств от должника, а также в случае, если произошла смерть цедента либо потеря им возможности быть цедентом или против него начата процедура банкротства. В случае отзыва уступки права цедент уведомляет об этом либо лицо, которому были уступлены права, либо должника.
Первоначально американским законодательством была запрещена уступка прав по одному контракту нескольким лицам (частичная уступка прав), так как это влекло для должника определенные сложности при защите себя от исков, проистекающих из единственной сделки, но от множества лиц. В настоящий момент частичная уступка права разрешается и должник защищен от многократных исков тем, что
ему позволено объединить всех лиц, которым частично уступлены права по одному соглашению, в том числе и самого цедента, если он оставляет за собой какую-то часть прав по контракту, — в один иск.
Лицо, которому были уступлены права, не может обладать большим объемом прав по контракту, нежели лицо, которое ему данные права уступило. Следовательно, против цессионария должник вправе выдвигать только те требования, которые мог бы предъявить кредитору, а именно:
- требования по всем правам, которые возникают согласно контракту;
- требования по любым другим правам, которые должник имел против цедента, но не реализовал их до момента получения уведомления о произошедшей уступке прав.
Например, А. заключает контракт с Б. на покраску дома, свое право на получение денег А. уступает Банку, тот, в свою очередь, уведомляет Б. о произошедшей цессии и требует оплаты. Против Банка Б. может выдвигать, например, следующие возражения: что дом покрашен ненадлежащим образом, что А. являлся подрядчиком, осуществляющим свою деятельность без лицензии, что А. при заключении контракта исказил факты о себе, на которые Б. положился, — то есть все те требования, которые накопились у Б. к А. до того, как он был уведомлен о произошедшей уступке прав.
Уступая права по контракту, цедент должен иметь намерение погасить свои права по договору и четко идентифицировать цессионарию предмет контракта, по которому производится цессия.
Помимо того, что сторона контракта может передавать свои права, она может также передавать (делегировать) свои обязанности. Как общее правило, любое обязательство может быть делегировано, однако существуют некоторые исключения. Делегация запрещена в следующих обстоятельствах:
- когда кредитор располагает особым доверием к должнику. Например, А. заключает контракт с Б., по которому Б. оказывает услуги А. в сфере консультирования по различным инвестиционным вопросам. Мнение Б., который является опытным экспертом в финансах, довольно авторитетно для А., но Б. хочет делегировать свои обязанности В.; в данном случае делегация не может быть произведена, так как А. ожидает проведения финансовой экспертизы именно от Б;
- когда выполнение обязательства зависит от персонального навыка или таланта должника. Например, А. договаривается с Б., что Б. проведет животному А. сложную ветеринарную операцию. В свою очередь, Б. хочет делегировать свои обязательства В., который, как Б. считает, также компетентен, но делегация в данном случае невозможна без согласия А;
- когда выполнение обязательств третей стороной существенно изменит согласно контракту ожидаемый кредитором от должника результат исполнения обязанностей. Например, А. заключает контракт с Б. на приобретение партии автомобилей определенной марки, Б. делегирует свои обязательства В., который как раз занимается поставкой автомобилей данной марки. В этом случае делегация возможна, так как ее характер неперсонален, и ожидания А. оправдаются согласно контракту, заключенному им с Б;
- когда в самом договоре указано на запрещение делегации обязательств.
Кредитор может отказаться от исполнения обязательств лицом, которому они
были делегированы, только в том случае, когда делегация таких обязательств запрещена. Хотя имеются исключения, но по общему правилу кредитор вправе предъявлять иск и первоначальному должнику, и лицу, которому была произведена делегация.
Наличие в контракте формулировки «уступка всех прав» («assignment of all rights») означает возможность для стороны договора как уступать права, так и делегировать обязанности [6, с. 293]. При этом лицо, уступившее свои права или обязанности, остается ответственным в случае, если лицо, в пользу которого была произведена уступка или делегация, не в состоянии исполнить своих обязательств согласно контракту.
ПРИМЕЧАНИЯ
1. В данном правиле есть несколько следующих исключений:
- контрактом не может быть запрещена уступка права на получение денежных средств. Это исключение существует в Соединенных Штатах для поощрения свободного денежного потока и эффективной системы кредитования в современных рыночных условиях. В статье 9-318(4) ЕТК закреплено, что не имеет силы оговорка в договоре между должником по счету и цедентом, если она запрещает цессию платежа или создание обеспечительного интереса в нематериальной недвижимости на причитающиеся деньги или деньги, которые будут причитаться, или требует согласия должника по платежу на цессию или обеспечительный интерес [1, с. 375];
- уступка права в отношениях, связанных с недвижимым имуществом, не может быть запрещена в силу проводимой государством политики, согласно которой отсутствие каких-либо запретов на уступку прав в сфере недвижимости может служить ограничением для процедуры отчуждения недвижимого имущества;
- цессия не может быть запрещена по оборотным документам [7, с. 850];
- по договору купли-продажи товара право на взыскание убытков по контракту или на получение оплаты по счету может быть уступлено, даже если в самом договоре такая уступка запрещена. Статья 2-210(2) ЕТК формулирует данное положение следующим образом: «Право на возмещение убытков, причиненных нарушением всего договора, или право, возникающее из надлежащего исполнения всех своих обязанностей цедентом, может быть передано другому лицу, даже если в соглашении сказано иное» [1, с. 64].
ЛИТЕРАТУРА
1. Единообразный торговый кодекс США / Пер. с англ. Серия: Современное зарубежное и международное частное право. —М., 1996.
2. Arthur L. Corbin. Cases on The Law of Contracts. — St. Paul, Minn.: West Publishing Co., 1947.
3. Clark, Lawrence S. Law and business. — McGraw-Hill, Inc., 1986.
4. Claude D. Rohwer, Anthony M. Skrocki. Contracts. — St. Paul, Minn.: West Publishing Co., 2000.
5. Emerson, Robert W. Business law. — Barron’s business review series 4th ed., 2004.
6. Gaylord A. Jentz, Roger LeRoy Miller, Frank B. Cross. West’s business law. — Alternate ed.7*., 1999.
7. Lon L. Fuller, Melvin Aron Eisenberg. Basic contract law. — St. Paul, Minn.: West Publishing Co., 1996.
ASSIGNMENT OF RIGHTS AND DELEGATION OF DUTIES AS WAYS OF MODIFICATION OF THE OBLIGATIONS IN THE LAW OF THE USA
E.V. Maslova
The Department of Civil and Labor Law Peoples’ Friendship University of Russia Miklukhn-Maklaya St., 6, 117198 Moscow, Russia
This article is about the transfering of contractual rights and duties to a third party in the law of the USA. The theoretical and practical aspects about transfering the rights of the creditor and the debtor to other person are analyzed.
