CC BY
37ОСМАНОВ Мухамед Мартинович,
старший преподаватель кафедры организации правоохранительной деятельности Северо-Кавказского института повышения квалификации сотрудников МВД (филиал) Краснодарского университета МВД России, майор полиции, e-mail: muhamedosmanov8@gmail.com
СОБАЛИРОВА Зухра Хазретовна,
преподаватель кафедры организации правоохранительной деятельности Северо-Кавказского института повышения квалификации сотрудников МВД (филиал) Краснодарского университета МВД России, майор полиции, e-mail: zuhra023@mail.ru
ТИПИЧНЫЕ СПОСОБЫ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА
Аннотация. В настоящем исследовании проведен краткий анализ способов мошенничества в сфере жилищного строительства, совершенных организованной группой, приведены типовые способы завладения организованной группой мошенников денежными средствами инвесторов. Сделан вывод, что криминалистическое знание о способе мошенничества позволяет следователю своевременно установить: непосредственных исполнителей мошеннических действий; обстановку, способствующую совершению преступления; типичные следы организованной преступной деятельности мошенников в сфере жилищного строительства.
Ключевые слова: мошенничество, жилищное строительство, организованная группа, способ.
OSMANOV Mukhamed Martinovich,
Senior Lecturer at the Department of Organization of Law Enforcement Activities of the North Caucasus Institute for Advanced Training of Employees of the Ministry of Internal Affairs (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, police Major
SOBALIROVA Zukhra Khazretovna,
Lecturer at the Department of Organization of Law Enforcement Activities of the North Caucasus Institute for Advanced Training of Employees of the Ministry of Internal Affairs (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, police Major
TYPICAL HOUSING FRAUD
Annotation. In this study, a brief analysis of the methods of fraud in the field of housing construction, committed by an organized group, is carried out, typical methods of taking possession of investors' money by an organized group of fraudsters are given. It is concluded that forensic knowledge about the method of fraud allows the investigator to timely identify: the direct perpetrators of fraudulent actions; an environment conducive to the commission of a crime; typical traces of organized criminal activity of fraudsters in the field of housing construction.
Key words: fraud, housing construction, organized group, method.
Анализ способа экономического престу- устойчивость составных элементов. На практике пления позволяет выделить признаки наблюдается варьирование этими способами в способа мошенничества, которому свойственна разной последовательности, разном сочетании,
DOI: 10.24412/2224-9133-2023-1-259-262 NIION: 2021-0079-1/23-48 MOSURED: 77/27-025-2023-01-48
но их набор является относительно стойким. Они в каждом конкретном случае детерминируются факторами объективного и субъективного характеров. Подобная детерминация находится в определенной зависимости и подчиненности со стороны мошенника его преступным целям.
В.В. Малыгина отмечает, что на первичном рынке жилья мошеннические действия совершаются путем обременения прав на долевое участие в строительстве жилых помещений со стороны третьих лиц, хищения денежных средств пайщиков посредством перевода их на счета фирм-«од-нодневок», злоупотребления доверием граждан путем ссылки на имеющиеся правоотношения с крупнейшими строительными фирмами, администрацией территориальных образований, другими государственными органами; предъявление потенциальным покупателям чужих строительных площадок и домов в качестве своих; предъявление фиктивного договора между инвестором и застройщиком; предъявление гражданам, вносившим средства на приобретение жилья, уже реализуемых застройщиком квартир [1, с . 10].
В своем исследовании мы попробуем выделить следующие элементы способа мошенничества в сфере жилищного строительства: способ подготовки к совершению преступления; способ преступного завладения денежными средствами инвесторов; способ сокрытия следов организованной преступной деятельности на первичном рынке недвижимости.
Способ подготовки к мошенничеству включает следующие действия членов организованной группы: изучение недостатков рынка первичной недвижимости; установление коррупционных связей с должностными лицами государственных органов и банковских учреждений; поиск и аренду помещения под офис строительной компании; разработку устава юридического лица фирмы-застройщика; регистрацию юридического лица - фирмы-застройщика в органах государственной регистрации; получение лицензии на строительную деятельность представителями фирмы-застройщика; разработку и внедрение рекламно-информационного обеспечения деятельности строительной компании; составление фиктивных документов: проектно-сметной документации, договоров об инвестировании жилищного строительства, другой документации; поиск потенциальных инвесторов, предоставление им ложной информации относительно построенных фирмой-застройщиком строящихся жилых объектов и объектов, убеждение вложить денежные средства в жилищное строительство и т.д.
Необходимо отметить, что способы завладения денежными средствами инвесторов доста-
точно разнообразны, что затрудняет раскрытие, расследование преступлений указанной категории и их предотвращение. Члены организованной преступной группы используют свои знания и навыки, выбирают способ мошенничества в зависимости от обстановки, сложившейся на первичном рынке недвижимости. Завладение денежными средствами инвесторов происходит путем обмана и злоупотребления доверием.
Попробуем определить типовые способы завладения организованной группой мошенников денежными средствами инвесторов:
- во-первых, заключение предварительного договора о резервировании квартиры, фактически не дающего право инвестору на получение жилья после завершения его строительства. По этой мошеннической схеме фирма-застройщик заключает с инвесторами договор о резервировании квартиры (предварительный договор о купле-продаже квартиры в строящемся доме), после чего намеренно пропускает срок, в течение которого должен быть заключен основной договор об инвестировании в объект жилищного строительства. Согласно условиям предварительного договора, застройщик обязуется осуществить резервирование объекта недвижимости, обеспечить выполнение строительных работ и ввести объект недвижимости в эксплуатацию. Однако, заключение такого договора не предусматривает возникновение у инвестора права собственности на объект инвестирования после принятия законченного строительством жилого объекта в эксплуатацию;
- во вторых, заключение неправомерного соглашения по инвестированию жилищного строительства за отсутствием необходимой разрешительной документации. Члены организованной группы используют эту преступную схему при заключении с инвесторами недействительных соглашений об их долевом участии в строительстве жилого дома, договоров купли-продажи имущественных прав или инвестиционных договоров. Мошенники предоставляют инвесторам неправомерные копии решений сессий органов местного самоуправления об отводе земельного участка под строительство жилого дома из земель государственной или коммунальной собственности, поддельную документацию, подтверждающую право собственности застройщика на земельный участок (государственный акт на право собственности на земельный участок, свидетельство о праве собственности на земельный участок, информационную справку из Государственного реестра и др.), поддельное разрешение на строительство жилого дома и проек-тно-сметную документацию. При этом строитель-
ные работы фактически не производятся или выполняется их часть, тогда как основное строительство «замораживается» на неопределенный срок;
- в-третьих, внесение в договор об инвестировании жилищного строительства ложных сведений об объекте инвестирования. По одной схеме члены организованной группы заключают с инвесторами фиктивный договор об инвестировании строительства (договор подряда о строительстве квартиры, договор о долевом участии в строительстве, договор купли-продажи имущественных прав или инвестиционный договор), предусматривающий сооружение жилого дома по несуществующему адресу. По другой схеме фирма-застройщик, имея разрешительную документацию на строительство жилого дома по одному адресу, заключает с инвесторами фиктивные договоры о строительстве жилого дома по другому адресу, не имея на этот объект соответствующей разрешительной документации и достоверно зная, что по такому адресу строительные работы не производятся;
В-четвертых, заключение дополнительных соглашений о внесении изменений в основной договор инвестирования строительства. По этой мошеннической схеме между застройщиком и инвесторами заключается дополнительное соглашение о передаче квартир в собственность инвесторов, строительство которых не предусмотрено проектно-сметной документацией. В других случаях, заключается дополнительное соглашение о внесении изменений в основной договор (договор о долевом участии в строительстве, договор купли-продажи имущественных прав или инвестиционный договор), в соответствии с которым изменяется конечный срок окончания строительства. При этом окончание застройщиком строительных работ и ввода объекта жилищного строительства в эксплуатацию с самого начала не предусматривается;
- в-пятых, утаивание устойчивой финансовой несостоятельности юридического лица -фирмы-застройщика и предоставление недостоверной информации о возможности осуществления жилищного строительства. По такой схеме члены организованной группы скрывают от инвесторов фактическое финансовое положение фирмы-застройщика (факт признания юридического лица банкротом) и побуждают их к заключению договора об инвестировании в жилищное строительство, создавая при этом обманчивое впечатление о финансовой устойчивости строительной компании, а также возможность выполнения условий договора в будущем;
- в-шестых, осуществление двойной продажи квартиры в объекте жилищного строитель-
ства (заключение сделок по одному объекту инвестирования с несколькими инвесторами). По этой мошеннической схеме члены организованной группы, производя несколько технических паспортов на дом, совершают манипуляции с изменением нумерации квартир и заключают с несколькими инвесторами договоры инвестирования на приобретение ими в строящемся доме одной и той же квартиры. В таких случаях строительные номера квартир, отмечаемые в договорах, отличаются от номеров, присвоенных квартирам после ввода объекта строительства в эксплуатацию и изготовления технического паспорта всего дома.
Типичным элементом способа мошенничества в сфере жилищного строительства является способ и сокрытие его следов. Следует согласиться с точкой зрения В.П. Лаврова, определяющего способ сокрытия преступления как направленную на препятствование расследованию совокупность причинно связанных с подготовкой и совершением преступления умышленных действий преступника и связанных с ним лиц [2, с. 51]. В свою очередь
Научный анализ криминалистической литературы по поводу следов сокрытия организованной преступной деятельности в сфере экономики позволяют выделить типовые способы сокрытия следов мошенничества в сфере жилищного строительства: маскировка обмана инвесторов под гражданско-правовые соглашения; ложное объявление фирмы-застройщика банкротом; подлог или уничтожение документов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, ведение «двойной бухгалтерии»; фальсификация или уничтожение проектно-сметной документации на строительство жилого дома; уничтожение компьютерной информации (архива данных, строительных программ, электронных писем, сообщений в онлайн-мессенджерах, информации на сайте фирмы-застройщика и т.п.); перевод денежных средств инвесторов на счета подставных лиц или фиктивных предприятий и т.п.
Таким образом, исследование основного элемента криминалистической характеристики -типичных способов мошенничества в сфере жилищного строительства - имеет определенное научное и практическое значение. Криминалистическое знание о способе мошенничества позволяет следователю своевременно установить: непосредственных исполнителей мошеннических действий; обстановку, способствующую совершению преступления; типичные следы организованной преступной деятельности мошенников в сфере жилищного строительства.
Список литературы:
[1] Малыгина В.В. Особенности расследования мошенничества в жилищной сфере: автореф. дис. канд. Юрид. наук: 12.00.09. Волгоград, 2008. 24 с.
[2] Лавров В.П. Криминалистические проблемы установления способа сокрытия тяжких преступлений против личности. опр. криминалистики и судебной экспертизы по делам о тяжких преступлениях: с б. науч. тр. ; под ред. Ю.Д. Лившица. Караганда: Высш. шк. МВД СССР, 1985. С. 47-59.
[3] Белов Э.В. Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере. квалификации): автореф. дис. канд. Юрид. наук: 12.00.08. Москва, 2012. 28 с.
Spisok literatury:
[1] Malygina V.V. Osobennosti rassledovaniya moshennichestva vzhilishchnoj sfere: avtoref. dis. kand. YUrid. nauk: 12.00.09. Volgograd, 2008. 24 s.
[2] Lavrov V.P. Kriminalisticheskie problemy ustanovleniya sposoba sokrytiya tyazhkih prestuplenijprotiv lichnosti. opr. kriminalistiki i sudebnoj ekspertizy po delam o tyazhkih prestupleniyah: s b. nauch. tr. ; pod red. YU.D. Livshica. Karaganda: Vyssh. shk. MVD SSSR, 1985. S. 47-59.
[3] Belov E.V. Moshennichestvo s nedvizhimost'yu v zhilishchnoj sfere. kvalifikacii): avtoref. dis. kand. YUrid. nauk: 12.00.08. Moskva, 2012. 28 s.
