CC BY
206
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы уголовного процесса
ТЕХНИКО-КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ ПЛАСТИКОВЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ
А.А. МЕЩЕРЯКОВА,
адъюнкт кафедры исследования документов учебно-научного комплекса судебной экспертизы
Московского университета МВД России Научная специальность: 12.00.09 — уголовный процесс, криминалистика;
оперативно-розыскная деятельность E-mail: [email protected] Научный руководитель: кандидат юридических наук, доцент В.Ю. Федорович Рецензент: кандидат технических наук, старший научный сотрудник В.П. Лютов
Аннотация. Существует необходимость совершенствования методики технико-криминалистического исследования пластиковых платежных документов. Выделены проблемы, возникающие при попытке ее улучшения, на основании этого адаптирована общая методика производства криминалистической экспертизы к технико-криминалистической экспертизе пластиковых платежных документов, определена ее специфика.
Ключевые слова: методика, пластиковый платежный документ, технико-криминалистическая экспертиза пластиковых платежных документов, диагностическое исследование, идентификационное исследование.
TECHNICAL-CRIMINALISTICAL RESEARCH OF PLASTIC PAYMENT DOCUMENTS
A.A. MESHCHERJAKOVA,
the graduated in a military academy of chair of research of documents educational and scientific complex of «Forensic science» the Moscow university of the Ministry of Internal Affairs of Russia
Annotation. Now there is a necessity of perfection of a technique technical-criminalistical researches of plastic payment documents. The author had been allocated problems its improvements arising at attempt, on the basis of it the general technique of manufacture criminalistical examinations to technical-criminalistical to examination of plastic payment documents has been adapted, its specificity is allocated.
Keywords: a technique, the plastic payment document, technical-criminalistical examination of plastic payment documents, diagnostic research, identification research.
С появлением пластиковых платежных документов общественность и правоохранительные органы всего мира столкнулись с новой и серьезной проблемой — хищением денежных средств с банковских счетов при помощи поддельных пластиковых платежных документов, а также широким спектром иных преступлений, совершаемых в сфере незаконного оборота пластиковых платежных документов. В настоящее время пластиковый платежный документ подделывают полностью. Обычно на нем указываются полные реквизиты, довольно точно воспроизводятся средства защиты, но фамилия владельца фиктивна1.
Абсолютно «поддельными» считаются пластиковые платежные документы, изготовленные производителями, не имеющими на это специального разрешения. Производство полностью поддельных пластиковых платежных документов — один из самых опасных приемов подделки. На таком документе, как правило, эксперт не находит признаков частичной подделки.
С 1 июня 1999 г. действует распоряжение Министра внутренних дел РФ «О формировании и
1 Всяких Ю.В. Пластиковые карты как инструмент наличного и безналичного оборота денег: автореф. ... канд. экон. наук. Краснодар, 2009. С. 95—96.
- -я.¿¿¿Ь'-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы уголовного процесса
ведении в ЭКЦ МВД России Федерального учета поддельных пластиковых платежных карт и дорожных чеков»2. Созданная в этих целях база данных способствует установлению общности происхождения поддельных пластиковых платежных карт и дорожных чеков по способу и технологии изготовления, а также для выявления лиц, занимающихся их изготовлением. Создание такого учета повышает эффективность производства экспертиз (исследований) и упрощает расследование уголовных дел этой категории. Но, к сожалению, ведение в ЭКЦ МВД России федерального учета поддельных пластиковых платежных карт не организовано.
Результаты проведенного анкетирования свидетельствуют о том, что 84% всех опрошенных экспертов подтверждают необходимость совершенствования методики технико-криминалистической экспертизы пластиковых платежных документов. Такого мнения придерживаются более 49% опрошенных респондентов в ЭКЦ МВД России.
Для разрешения сложившейся ситуации необходимо создание во внутриведомственной сети единого электронного каталога поддельных пластиковых документов (единого справочного ресурса), имеющего иллюстрированное сопровождение пластиковых платежных документов, и текстовое сопровождение, включающее в себя описание реквизитов и элементов защиты, который будет постоянно обновляться и доступ к которому будет беспрепятствен для всех экспертных подразделений. Для разрешения такой проблемы, как трудности у экспертов в ответах на поставленные перед ними вопросов в технико-криминалистическом исследовании пластиковых платежных документов, назрела необходимость усовершенствования существующей методики.
Были выделены некоторые проблемы, возникающие при попытке улучшения методики технико-криминалистического исследования пластиковых платежных документов: разнообразие платежных систем (глобальных и локальных) и пластиковых платежных документов; множество организаций, осуществляющих эмиссию пластиковых платежных документов; широкое распространение пластиковых платежных документов, выпущенных несколькими эмитентами много-
функциональных пластиковых платежных документов; отсутствие жестких стандартов на пластиковые платежные документы (материал, размеры, форму, обязательность и способы нанесения разных реквизитов, дизайн и т.п.). Технико-криминалистическая экспертиза по пластиковым платежным документам требует наличия образца для сравнительного исследования.
Необходимо адаптировать общую методику производства криминалистической экспертизы к технико-криминалистической экспертизе пластиковых платежных документов (выявить ее специфику). Выделяя специфику технико-криминалистической экспертизы пластиковых платежных документов, необходимо придерживаться системы стадий основной методики.
На подготовительной стадии большое значение имеет изучение экспертом обстоятельств дела в пределах его компетенции и поставленных вопросов с целью их уточнения в соответствии с интересами расследуемого дела.
Исследование пластиковых платежных документов требует от эксперта широких познаний в области полиграфии, технологии производства пластиковых платежных документов, бумаги и красящих веществ, а также знания методов и средств экспертных исследований: спектрометрии в УФ- и ИК-лучах, фотографических методов и др. Эксперт при производстве экспертизы должен помнить такие основные характеристики стандартного пластикового платежного документа (размеры такого документа должны соответствовать требованиям стандарта ISO-7810 «идентификационные карты — физические характеристики»): ширина — 85,595 ± 0,125 мм, высота — 53,975 ± 0,055 мм, толщина — 0,76 ± 0,08 мм, радиус окружности в углах — 3,18 мм.
На пластиковом платежном документе должны находиться следующие обязательные реквизиты (ГОСТ Р 50809 «Нумерация и метрологическое обеспечение идентификационных карт для финансовых расчетов»):
♦ на лицевой стороне — название организации-эмитента, ее эмблема или знак обслужива-
2 Следственный комитет при МВД России: метод рекомендации: Выявление, квалификация и доказывание преступлений связанных с незаконным оборотом платежных банковских карт. М., 2006. С. 17—18.
- -Я. -
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы уголовного процесса
ния; регистрационный номер пластикового платежного документа (12—18 цифр); наименование организации — производителя пластикового платежного документа (платежной системы), ее эмблема и товарный знак (знак обслуживания); срок действия пластикового платежного документа (двузначный номер месяца / последние две цифры года); фамилия и имя держателя (на английском языке); банковский идентификационный номер (БИН — четыре цифры) в платежной системе; металлические контакты интегральной микросхемы;
♦ на оборотной стороне — магнитная полоса; специально защищенная от подделки полоса с образцом подписи законного держателя пластикового платежного документа; юридический адрес эмитента; требование возврата пластикового платежного документа эмитенту в случае, если она была найдена другим лицом.
На аналитической стадии исследования пластикового платежного документа можно выделить следующие особенности: изучаются форма и содержание реквизитов пластиковых платежных документов. Визуально оценивается наличие всех реквизитов, обусловленных назначением пластиковых платежных документов; общий вид и качество изготовления каждого реквизита. Особое внимание обращается на следующие признаки:
♦ вогнутость, выпуклость, царапины и иные виды деформации подложки;
♦ следы термического, механического и химического воздействия на подложку и другие реквизиты пластикового платежного документа (разволокнение, отслоение, наплывы, проплавле-ние, наплавление, заглаживание, шлифование, закрашивание, переэмбоссирование, травление, сколы, соскабливание, заклеивание и др.);
♦ соответствие вида печати отдельного графического реквизита образцу печати каждого из его элементов;
♦ совпадение стиля и размера символов в одном реквизите;
♦ расположение символов на строке в одном реквизите;
♦ наличие дефектов печати одноименных символов в реквизите;
♦ разные расстояния между одноименными символами;
♦ отсутствие плавного перехода цветового тона в элементах изображения;
♦ изменение цветового тона изображения вследствие термического, химического или механического воздействия.
Визуально и механически определяется отсутствие или наличие каких-либо наклеенных на подложку реквизитов (все реквизиты должны быть покрыты сверху единой пленкой, размеры которой совпадают с размерами краев подложки карты). Исключение составляют бумажные платежные документы с узкой магнитной полосой, которая впрессовывается в подложку, например документы с фиксированной покупательной способностью для проезда в Московском метрополитене.
Изучается оптический защитный реквизит — голограмма. При изменении угла наклона пластикового платежного документа относительно оси зрения объемные изображения в реквизите должны поочередно сменять друг друга, создавая эффект движения. Наличие одного радужно переливающегося плоского изображения или наложения таких изображений друг на друга свидетельствует о подделке реквизита.
С помощью научно-технических и криминалистических средств (ИК- и УФ-источников и электронно-оптического преобразователя) изучаются визуально невидимые защитные реквизиты, а также следы подделки, если такие есть. Необходимо сопоставить по содержанию одноименные реквизиты:
♦ изображенные на лицевой и оборотной сторонах пластикового платежного документа;
♦ находящиеся на пластиковом платежном документе и отраженные в документах, удостоверяющих личность лица, у которого он был обнаружен;
♦ изображенные на пластиковом платежном документе и отраженные в первичных документах, составленных по операции, приведшей к образованию ущерба.
Для решения диагностической задачи определения способа изготовления пластикового платежного документа исследуются признаки печатных форм и процессов, отобразившихся в таком документе. Качественная определенность сравниваемых признаков и тем более их происхождение зачастую не могут быть установлены без производства экспериментальных исследований по пластиковым платежным документам. Эксперимент — это, по спра-
- -я.¿¿¿Ь'-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы уголовного процесса
ведливому суждению Р.С. Белкина, искусственное систематическое изменение условий наблюдаемого явления и связи его с другими явлениями3.
Эксперимент занимает особое место в структуре экспертного исследования, является связующим звеном между теоретическим и эмпирическим этапами и уровнями исследования. Эксперимент задумывается на основании соответствующих специальных теоретических знаний, имеющихся у эксперта, и его целью зачастую является подтверждение или опровержение экспертной версии. Экспертный эксперимент необходим, например, для того, чтобы ответить на вопрос, выполнена ли эмбоссированная информация на пластиковом платежном документе матрицей (пуансоном), представленной на исследование? Для ответа на этот вопрос эксперт изготавливает экспериментальные образцы из материалов для производства пластиковых платежных документов, представляющих собой отрезки полимерных листов и полупрозрачных пленок. В результате получаются отображения контактных поверхностей рабочих органов механизмов на каждой стадии производства. Анализ и синтез полученных в равных условиях признаков позволяет в полном объеме провести сравнительное исследование.
В ходе проведения сравнительного исследования осуществляется сравнение исследуемого пластикового платежного документа с установленными требованиями, предъявляемыми стандартами для пластиковых платежных документов, после этого решается вопрос о соответствии данного документа полиграфической продукции. Требование к образцам: наличие тех же печатных реквизитов, что и на исследуемом пластиковом платежном документе.
Далее проводится тщательное сравнение исследуемого документа с аналогичными образцами пластиковых платежных документов, полученными в определенной организации (банке), и экспресс-информацией, полученной в этой же организации, об изменении защитных средств выпускаемых пластиковых платежных документов. Сравнительное исследование в зависимости от задачи может проводиться между оттисками пластиковых платежных документов, получаемых на импринте-рах, клише магазинов и других организаций, и оттисками клише на пластиковых платежных документах. В процессе исследования необходимо детально сравнивать содержание текстов и рисун-
ков, их размещение и размеры, размеры и типы шрифтов, особенности строения оттисков (или рабочей поверхности самих импринтеров и т.д.).
В зависимости от качества и количества совпадающих признаков эксперт может прийти к выводу о тождестве. При обнаружении и выявлении различающихся признаков следует выявить природу их происхождения.
При установлении способа изготовления пластикового платежного документа исследование пластика и краски сводится к установлению их соответствия виду печати, применявшемуся для изготовления. Сущность всех этих исследований сводится к установлению их групповой принадлежности (краски, пластика, ферромагнитной полосы). Устанавливаются оптические свойства магнитной полосы и пластика (белизна, цвет и оттенок), структурно-размерные и физико-механические свойства пластика (размер, масса, плотность, степень проклейки, прочность, гладкость, толщина) и состав пластика. Исследование пластика, краски, ферромагнитной полосы производится физическими и химическими методами в соответствии с разработанными методиками.
После обобщения выявленных признаков формируется вывод. Заключение эксперта по результатам исследования пластиковых платежных документов, слипов и т.д. оформляется в соответствии с общими требованиями уголовно-процессуального законодательства.
После проведения экспертизы пластиковый платежный документ следует поместить в бумажный конверт.
Помимо технико-криминалистической экспертизы пластиковых платежных документов, необходимо проведение комплексной экспертизы, спецификой которой является исследование одних и тех же объектов, при решении одних вопросов специалистами из разных областей или пограничных наук. Производство комплексной экспертизы необходимо для эффективного расследования и раскрытия преступлений, связанных с пластиковыми платежными документами, а также для более грамотного заполнения создаваемых учетов таких документов.
3 Белкин Р.С. Сущность экспериментального метода исследования в советском уголовном процессе и криминалистике. М.: ВШ МВД РСФСР, 1961. С. 30.
