CC BY
639
Чуланова О.Л.
доктор экономических наук, профессор кафедры управления персоналом БУ ВО «СурГУ ХМАО - Югры» Chulanova O. L.
doctor of economic Sciences, Professor of the Department of personnel management BUIN "Surgu KHMAO - Yugra"
СОВРЕМЕННЫЕ КРАУД - ТЕХНОЛОГИИ: КРАУДСОРСИНГ, КРАУДФАНДИНГ, КРАУДИНВЕСТИНГ, КРАУДЛЕНДИНГ
Modern crowd - technology: crowdsourcing, crowdfunding, credinvest,
kreuzlingen
Аннотация: Согласно Стратегии инновационного развития Российской Федерации на период до 2020 года планируется привлечение новых технологий, которые позволили бы сократить увеличение оттока конкурентоспособных кадров и их перспективных идей и технологий, что позволит государству в мировом масштабе вести достойную конкурентную борьбу в сфере инноваций. В статье представлен контент анализ дефиниции «крауд-технологии», представлены их виды, преимущества.
Ключевые слова: крауд-технологии, преимущества крауд-технологий, задачи крауд-технологий.
Abstract: According to the strategy of innovative development of the Russian Federation for the period until 2020 it is planned to attract new technologies that would reduce the increase of competitive training and their promising ideas and technologies that will allow the state to global scale to lead the competition in innovation. The article presents a content analysis of the definition of "crowd technologies", represented by their types, advantages
Keywords: Crowd-technology, the advantages of crowd-technology challenges of crowd-technologies.
Конкурентоспособность предприятий зависит от превосходства ее над конкурентами в конкретный момент времени. Сущность состоит в том, что конкурирующие предприятия не могут быстро скопировать тот или иной продукт, потому что это достаточно длительная потребительская выгода, которая основана на уникальных организационных способностях создавать и применять ключевые компетенции[1]. В рамках исследования стоит рассмотреть современные крауд - технологии (рисунок 1):
Рис.1. Современные крауд - технологии
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Копасовская, Н.Г. Актуальные технологии коммуникативного пространства [Электронный ресурс]/ Н.Г. Копасовская //Вестник НГТУ «Управление в социальных системах. Коммуникативные технологии.
Приставка «крауд» означает толпа. Понятие «краудсорсинг» сформировано из двух английских слов: крауд - толпа, сорсинг -ресурсы [2].
Краудсоринг трактуют по - разному, поэтому представим несколько вариантов понятия «краудсорсинг» с точки зрения отечественных авторов в таблице 1.
Таблица 1 - Контент-анализ дефиниции «краудсорсинг»
№ п/п Автор определения Наименование определения
1 2 3
1. Авдеева И.Л.[3] Новая технология отбора идей из гущи масс - «мудрость толпы»
2. Усманов Б.Ф.[4] Передача функциональных обязанностей кругу лиц с целью заключения трудового договора на основании публичной оферты
3. Ослон А.А.[5] Мобилизация интеллектуальных ресурсов, предназначенная для решения поставленных задач при помощи информационных технологий
И сточник: Составлено автором на основе сопоставления данных различных
авторов.
Стоит отметить, что все перечисленные определения хоть и имеют отличия в трактовке, но, в целом, раскрывают данный термин наиболее правильно, с единым смыслом. На наш взгляд, краудсорсинг -организованная работа большой группы единомышленников, направленная на решение общественно значимых проблем методом включения инновационных идей. Краудсорсинг в России набирает популярность и преследует цель в поиске новой идеи для решения каких - либо задач с привлечением широкого круга заинтересованных людей. [6]
Технология примечательна тем, что при относительно низких затратах (материальных и временных) позволяет добиться поставленной цели при помощи креативных идей.
К преимуществам краудсорсинга следует отнести (рисунок 2):
1.
2.
3.
4.
5.
6.
•Быстрота обработки любых объемов информации
•Быстрота сбора информации из люой точки внезависимости от географии
•Быстрота проверки и нахождение вторых и третьих источников
•Максимально узкая экспертиза
• Самоорганизация и самоуправление коммуникационных площадок
•Решение двух главных задач: точность и скорость
Рис. 2. Преимущества краудсорсинга
Источник: Составлено автором на основе данных нсточннка [Авдеева, И.Л. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] И.Л. Авдеева Журнал «Инновации и ннвестгщни». - 2013. -№32 (335).
В краудсорсинге для того, чтобы стремиться к осуществлению цели, необходимо вовлечь как можно больше единомышленников, способных мыслить креативно и в последствие реализовывать свои идеи. Прежде чем выбрать ту самую идею среди множества сформулированных, необходимо тщательно их отфильтровать - это один из главных этапов краудсорсинга. Это решение должно приниматься методом селекции людей (экспертами).
Собравшиеся на проект должны в ходе работы проявить себя экспертами и сопоставить все предложенные идеи.
Таким образом, работа в команде состоит из таких ключевых этапов, описанных следующими словами (рисунок 3):
I
Вовлечение
Заряженность
4II
Селекция людей
Рис. 3. Этапы работы в команде по технологии краудсорсинг
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Ослон, A.A. Аналогия «умной толпы» [Электронныйресурс] A.A. Ослон //ВЦИОН. - 2016.
Заряженность толпы означает то, что лица, генерирующие идеи, могут быть разными людьми, работать эффективно, но каждый должен «играть»
свою роль. Заряженность толпы - наиболее важное условие, которое определяет, насколько эффективен будет проект[7].
Краудсорсинг наряду с краудфандингом представляет собой современные концепции управления промышленными предприятиями. [8]
Краудфандинг представляет собой сотрудничество людей - спонсоров, которые способны на добровольных началах объединить свои ресурсы, в том числе и деньги, для того, чтобы реализовать идеи людей или организаций. [9]
Цель краудфандинга - сбор средств на реализацию проекта (с учетом всех расходов)[10]. Детально представим ключевые цели краудфандинга на рисунке 4.
Деморатизация процесса поддержки искусства и культуры, а также генерирование дополнительного дохода для индустрии развлечений
Поддержка инновационных решений истартапов,в том числе позволит традиционным посредникам находить успешныхи талантливых людей
Создание прозрачного и эффективного механизма для народного финансирования
проектов
Рис. 4. Ключевые цели краудфандинга
Источник: Составлено автором на основе данных нсточннка [Ослон, A.A. Аналогия «умной толпы» [Электронныйресурс] A.A. Ослон //ВЦИОН. - 2016
Коллективное финансирование проекта способно увеличить шансы на технологический запуск стартапа.
Краудфандинг может быть осуществлен только при помощи специальных краудфандинговых платформ [11]. Достаточное распространение для реализации творческих идей получили в этой технологии такой контингент как стартаперы (группа людей, находящаяся в поиске идей и сконцентрированная на создании уникального проекта[12]) и нон - профиты (некоммерческая организация, направленная на удовлетворение общественных потребностей населения[13]).
Существует несколько разновидностей краудфандинга, которые представлены в таблице 2.
Таблица 2 . Разновидности краудфандинга [по Авдеевой И.А.]
№ п/п Разновидность Сущность
1 2 3
1. Акционерный Позволяет инвесторам вкладывать деньги в организации, чтобы в дальнейшем получать прибыль
2. Долговой Народное кредитование: общение заемщика с кредитором. Краудфандинговая площадка- гарантия проведения сделки
3. Бонусный Подарочные вознаграждения спонсорам
4. Бескорыстный Вложение денег на добровольных началах без обязательств для получателя.
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Авдеева, ИЛ. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] И.Л. Авдеева Журнал «Инновации и ннвестгщни». - 2013. -№32 (335).
Наибольшим спросом пользуется долговой краудфандинг, наименьшим - бескорыстный, это обусловлено тем, что в современное время, когда достаточно часто происходят случаи мошенничества, люди боятся отдавать свои средства, желая перестраховаться.
Когда речь идет об уникальных краудфандинговых проектах, то «стираются» все географические рамки. В последнее время краудфандинг набирает обороты.
Направление сетевой экономики, которое рассматривает среду индивида и компаний с минимальными затратами представлено схемой (рисунок 5) взаимодействия предприятий и физических лиц [14].
Работники
Широкая публика
1. Краудсорсинг
2. Краудфандинг
Покупатели 1. Лояльность 2. Покупатели - промоутеры 3. Покупатели - продавцы
Рис. 5. Место краудфандинга во взаимодействии предприятий и
физических лиц
Источник: [Котляров И. Д. Экосистема: новые способы взаимодействия компании с работниками, клиентами и широкой публикой [Текст] /И.Д. Котляров. -Вестник Новосибирского государственного университета экономики и управления. - 2013. - №4. - С. 55].
Из представленной схемы видно, что краудсорсинг и краудфандинг выступают компонентами широкой публики, представленной работниками предприятия, которые привлекают инвестиции для реализации продукта и покупателями этой продукции. Привлечение финансов из населения можно отнести к широкой публике. Тем самым данный фактор можно отнести к способу сетевого взаимодействия, который обусловлен следующими свойствами (рисунок 6):
Сетевой принцип организации финансирования: средства населения привлекаются путем установления взаимосвязей инвесторов и создателей проектов в социальных сетях. Одним из успешных факторов краудфандинговых проектов выступают социальные связи их авторов
Экономия на посредниках: сокращается количество иерархических звеньев благодаря непосредственной связи людей, которые обладают деньгами, слюдьми, которым они нужны. Краудфандинг можно определить как банк,который аккумулирует и использует финансовые ресурсы населения
Экономия трансакционных издержек:разработчик проекта и потенциальный инвестор, опираясь на технологию краудфандинга, минимизируют затраты
Рис. 6. Свойства краудфандинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Котляров И. Д. Экосистема: новые способы взаимодействия компании с работниками, клиентами и широкой публикой [Текст] /И.Д. Котляров. -Вестник Новосибирского государственного университета экономики и управления. - 2013. -№4. - С. 57]
Преимущества краудфандинга представлены на рисунке 7.
Независмость от банков
Бесплатная реклама и пресса
Проверка идеи
Полный контроль над проектом
Стратегическая открытость новым возможностям
Оценка уровня спроса и уменьшение рисков
Получение контактной информации, создание потребительской базы
Рис.7. Преимущества краудфандинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Авдеева, ИЛ. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] И.Л. Авдеева Журнал «Инновации и ннвестгщни». - 2013. -№32 (335).
Одним из ключевых преимуществ этой технологии выступает то, что она не зависит от банков, а формируется путем сбора коллективных средств, преимущественно пользователей социальных сетей, которые сочли необходимым реализовать ту или иную идею.
Краундфандинг позволяет раскрыть в личности творческое начало не только некоммерческим организациям, но и тем, кто обладает креативным мышлением, способным создать уникальный продукт, который приносил
бы общественную пользу окружающим. Эта технология финансирования проектов предполагает мобилизацию свободных средств населения и их дальнейшее перераспределение по направлениям использования, пройденным отбор и достаточным, для того, чтобы функционировать в дальнейшем.
Современное развитие рыночных отношений позволяет развивать форму коллективного инвестирования в виде краудфандинга до модели коллективного инвестирования - краудинвестинга [15].
Вид крауд - технологий, который связывают с краудфандингом -краудинвестинг - инвестирование средств и получение максимальной выгоды от вложения в реализацию проекта - объекта краудинвестирования [16]. Составная часть краудинвестинга характеризуется тем, что инвестор получает финансовое вознаграждение за вложение средств в проект [17]. В современное время, время использования интернет - ресурсов, процесс краудинвестирования происходит только с использованием мировой сети, при этом финансирование осуществляется небольшими вкладами широкого круга участников. Тем самым происходит воплощение инноваций, развитие бизнеса [18].
Минко И.С. в своем исследовании определяет ключевые цели краудинвестинга следующим образом (рисунок 8).
Формирование прозрачного и эффективного механизма частного финансирования проектов
Поддержка стартапов и инновационных решений
Привлечение нужного количества инвесторов дляреализации проекта
V_
Упрощение процессов поддержки развития и внедрения инновацонных
решений
Привлечение инвестиций в проекты,не интересные для традиционных
инвесторов
Рис. 8. Ключевые цели краудинвестинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Маркетинг [Текст]: учебное пособие / Под ред. И.С. Минко, А.А.Степановой. - СПб: НИУ ИТМО. -2013. - С.102].
Краудинвестинг, выступающий финансовой моделью инвестиционного проекта, имеет следующие преимущества (рисунок 9):
• Возможность инвестипования небольших сумм
• Возможность диверсификации
• Большой выбор проектов
• Определяет развитие конкуренции на рынке
• Способствует росту занятости населения
• Благоприятствует росту технологического и инновационного развития
• Снижает уровень посреднической деятельности в экономике
Рис. 9. Преимущества краудинвестинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Основы кадрового менеджмента В.В. Травин [и др.] —М.: Дело, 2015. -С. 79.].
Не каждая категория людей, имеющая свободные деньги, станет подвергаться риску, вкладывая в проект крупную сумму. Поэтому инвестирование небольших сумм - наиболее приемлемое направление дальнейшего развития и функционирования проекта.
Возможность диверсификации предполагает то, что инвесторы для снижения риска вложенных средств могут инвестировать сразу несколько проектов. Если хотя бы один окажется эффективным, то это поспособствует покрытию всех произведенных расходов. Поэтому в последнее время краудинвестинг набирает обороты, стремительно развиваясь [19].
В целях обеспечения наибольшей эффективности от реализации проекта, в который вкладываются средства, задача состоит в том, чтобы оптимизировать бизнес - модель предприятия, реализуемой в границах этой компании, еще финансовых ресурсов по источникам, формам и срокам финансирования при соотнесении затрат, доступности и скорости получения [20].
В учебной литературе по управлению персоналом реализуются на практике такие формы краудинвестинга как роялти, народное кредитование (краудлендинг), акционерный краудфандинг (таблица 3).
Таблица 3._Формы краудинвестинга
№ п/п Разновидность Сущность
1 2 3
1. Роялти Периодическая компенсация инвестору проекта, выступающая в денежном эквиваленте за использование видов собственности [21]. Подход выступает логическим продолжением схемы нефинансового вознаграждения, основан на том, что инвестор получает долю от доходов проекта, который финансировал.
2. Народное кредитование Для кредиторов существуют высокие ставки предоставления займа для широкого спектра областей, при этом существует четкий план возврата заемных средств инвесторам. Преимущественно кредит предоставляется физическим лицам.
2.
3.
4.
5.
6. 7.
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Краудинвестинг в России: тенденции и перспективы [Электронный ресурс] // financial-lawyer. - М., 2017.
Отличает ту или иную форму краудинвестирования форма финансового вознаграждения.
Роялти - форма краудивестинга предполагающая возможность получения вознаграждения в денежном эквиваленте и не подразумевающая на этапе финансирования определенного размера дохода для инвестора, что влечет к заинтересованности инвестора в процесс сопричастности к проекту и его дальнейшей реализации [22].
Форма народного голосования осуществляется путем реализации через интернет - платформу, на которой публикуется открытая информация о заемщике. Акционерный краудфандинг, в свою очередь, выступает традиционным инвестированием на микроэкономическом уровне посредством интернет - платформы [23].
Краудинвестинг дает возможность быть, как инвестором проекта, так и его непосредственным участником, что, несомненно, объединяет заемщика с инвестором в связи с общей направленностью. Эта технология позволяет включать опцию предварительного анализа, основанного на рациональности будущего проекта, благонадежности заемщика и его деловой репутации. Предполагает оценить рынок с точки зрения дальнейшего спроса на товар и оценки риска инвестирования в проект [24]. Тем самым, современная технология выражает комплексное мнение о том, насколько должен быть привлекателен проект, в который вкладываются инвестиции.
Краудлендинг - современная технология краудовых технологий, осуществляющаяся онлайн - процессом предоставления кредита на инвестирование проекта физических и юридических лиц на основе интернет - площадки [25]. Главные преимущества этой технологии заключаются в нижеследующем (рисунок 10):
Скорость, оперативность и комфорт получения заемщиком финансовых ресурсов в случае наличия интереса у инвестора
Рис. 10. Преимущества краудлендинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Киевич, A.B. Краудинвестинг как альтернативная модель финансирования инвестиционного проекта МСП [Электронный ресурс]/ A.B. Киевич // Журнал «Экономика и банки». - 2016. - №1.
Краудлендинг, в качестве исключения риска, предусматривает правовые отношения между заемщиком и инвестором, а интернет -платформа, выступающая посредником между ними, обеспечивает гарантии реализации проекта.
Существуют две формы краудлендинга: Р2Р - кредитование, Р2В -кредитование (рисунок 14):
•Онлайн -процесс кредитования физическими лицами других физических лиц
•Онлайн - процесс кредитования физическими лицами юридическихлиц, прежде всего, компаний малого и среднего бизнеса
Рис. 11. Формы краудлендинга
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Обзор российского и мирового рынков краудлендинга по итогам 2013 года [Электронный ресурс] // .ГзопЛу. -М., 2016.
Р2Р - кредитование представляет собой особый инструмент для того, чтобы выдать и получить займ. Главным ключевым критерием выступает то, что Р2Р - платформа (финансовые сервисы, в роли кредитора выступает физическое лицо) позволяет в короткие сроки без предоставления огромного пакета документов получить средства на реализацию проекта. Для инвесторов этот вид кредитования тоже выступает с положительной стороны: они имеют возможность получать достаточно неплохой доход [26].
Р2Р и Р2В - кредитование активно внедряются на рынок и отличаются от традиционного предоставления выдачи стремительным развитием, предполагающим поглощение рынка финансовых услуг в будущем.
Р2Р-кредитование
Р2В-кредитование
По итогам рассмотрения теоретических аспектов о функционировании современных крауд - технологий, представленных краудсорсингом, краудфандингом, краудинвестингом, краудлендингом, можно сказать, что все они построены и могут быть реализованы при помощи толпы, так как приставка «крауд» означает толпа. Краудовые технологии предполагают инвестирование средств различными способами в уникальные творческие идеи. Современные способы финансирования инновационных проектов предполагают вовлечение широких масс при помощи интернет - площадок для того, чтобы создать уникальный продукт.
Как и любые другие технологии, они имеют, как положительные, так и отрицательные стороны. Известно, что на практике современные крауд -технологии были впервые применены за рубежом. Для того, чтобы оценить насколько эффективны технологии за рубежом, для сравнения с Россией, представим их в дальнейших публикациях.
Список литературы
1. Чуланова, О.Л. Компетентностный подход в работе с персоналом: теория, методология, практика: монография / Чуланова О.Л. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 292 с.: 60x90 1/16. - (Научная мысль) (Переплёт 7БЦ) ISBN 978-5-16-011696-9
2. Хауи, Д. Самая богатая часть планеты работает бесплатно во время перерывов на кофе [Электронный ресурс] / Д.Хау // Theoryandpractice, 2016. - Режим доступа: http://theoryandpractice.ru/
3. Авдеева, И.Л. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] / И.Л. Авдеева // Журнал «Инновации и инвестиции». - 2013. - №32 (335). -Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
4. Усманов, Б.Ф. Краудсорсинг: инновационные технологии для местной инициативы [Электронный ресурс] / Б.Ф. Усманов // Знание, понимание, умение. - 2013. - №3. - Режим доступа: http://www.zpu-journal.ru/zpu/contents/2013/3/Usmanov_Crowdsourcing-Innovative-Technologies-Initiative/12_2013_3 .pdf
5. Ослон, А.А. Аналогия «умной толпы» [Электронный ресурс]/ А.А. Ослон // ВЦИОН. - 2016. - Режим доступа: http://wciom.ru/fileadmin/file/nauka/grusha_2012/s4/oslon.pdf
6. Авдеева, И.Л. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] / И.Л. Авдеева // Журнал «Инновации и инвестиции». - 2013. - №32 (335). -Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
7. Шуровьески, Д. Мудрость толпы. Почему все вместе мы умнее, чем по одиночке, и как коллективный разум формирует бизнес, экономику,
общество и государство [Текст] / Д. Шуровьески (перевод с англ. Под ред. Е.А. Черненко. - М.: И.Д. Вильямс, 2014. - 304 с.
8. Авдеева, И.Л. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] / И.Л. Авдеева // Журнал «Инновации и инвестиции». - 2013. - №32 (335). -Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
9. Краудфандинг [Электронный ресурс] // Википедия. Свободная энциклопедия. - М.,2016. - Режим доступа: https://ru.wikipedia.org/wiki/
10. Фрейк, Н. Краудфандинг: новые реалии для российских НКО [Электронный ресурс] / Н. Фрейк // Высшая школа экономики. - 2013. -Режим доступа: https://www.hse.ru/data/2013/07/13/1289365244/%D1%84%D1%80%D0%B5% D0%B9%D0%BA.pdf
11. Краудфандинговые платформы в России и мире [Электронный ресурс] // РИА - Новости. - 2016. - Режим доступа:http://money.prichod.ru/25785/
12. Татолова, И. Совершенно секретно. Кто такой стартапер [Электронный ресурс] / И. Татолова // Первый образовательный центр для предпринимателей Startap. - 2015. - Режим доступа: http://startupukraine.com/blog/sovershenno-sekretno-kto-takoj-startaper-detalnyj-portret
13. Нон - профит [Электронный ресурс] // Академик. Словари и энциклопедии на Академике. - М.,2016. - Режим доступа: http://economy_en_ru.academic.ru/44058/non-profit_corporation
14. Котляров И. Д. Экосистема: новые способы взаимодействия компании с работниками, клиентами и широкой публикой [Текст] /И.Д. Котляров. -Вестник Новосибирского государственного университета экономики и управления. - 2013. - №4. - С. 54
15. Киевич, А.В. Краудинвестинг как альтернативная модель финансирования инвестиционного проекта МСП [Электронный ресурс]/ А.В. Киевич // Журнал «Экономика и банки». - 2016. - №1. - Режим доступа:
file:///C:/Users/%D0%90%D 1 %80%D 1 %82%D 1 %91 %D0%BC/Downloads/krau
dinvesting-kak-alternativnaya-model-finansirovaniya-investitsionnogo-
proekta.pdf
16. Киселев, Д.А. Краудинвестинг как источник финансирования малого бизнеса в условиях экономического кризиса [Электронный ресурс]/ Д.А. Киселев // Журнал «Science Time». - 2015. - №11 (23). - Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/kraudinvesting-kak-istochnik-finansirovaniya-malogo-biznesa-v-usloviyah-ekonomicheskogo-krizisa
17. Зейналов, А. От краудфандинга к краудинвестингу: современные способы финансирования стартапов проектов в сфере МСП [Электронный ресурс]/ А. Зейналов // Финансовый университет при Правительстве
Российской Федерации. - 2016. - Режим доступа:
http://www.fa.ru/faculty/ief/news/Documents/%D0%97%D0%B5%D0%B9%D0
%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B2%D0%90%D0%90.pdf
18. Гусева, Д.Е. Краудфандинг: сущность, преимущества и риски [Электронный ресурс]/ Д.Е. Гусева // Журнал «Современная наука: актуальные проблемы теории и практики». - 2014. - №9 (10). - Режим доступа: http://www.nauteh-journal.ru/index.php/—ep14-09/1278-a
19. Основы кадрового менеджмента / В.В. Травин [и др.] - М.: Дело, 2015. - С. 83.
20. Нешитой, А.С. Финансы и кредит [Текст]: учебник / А.С. Нешитой. -М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2013. - С. 409
21. Роялти [Электронный ресурс] //Википедия. - М., 2016. - Режим доступа:
https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A0%D0%BE%D1%8F%D0%BB%D1%82% D0%B8
22. Киевич, А.В. Краудинвестинг как альтернативная модель финансирования инвестиционного проекта МСП [Электронный ресурс]/ А.В. Киевич // Журнал «Экономика и банки». - 2016. - №1. - Режим доступа:
file:///C:/Users/%D0%90%D 1 %80%D 1 %82%D 1 %91 %D0%BC/Downloads/krau
dinvesting-kak-alternativnaya-model-finansirovaniya-investitsionnogo-
proekta.pdf
23. Мосс, А. Что такое краудфандинг? [Электронный ресурс] / А. Мосс / / Портал крауд-сервисов. - 2014. - Режим доступа: http://crowdsourcing.ru/article/what_i s_the_c rowdfunding.
24. Демидов, М. Как работает краудинвестинг? [Электронный ресурс] / М. Демидов / / Rusbase - независимое издание о технологиях и бизнесе. -2015. - Режим доступа: http://rusbase.com/opinion/crowdinvesting/
25. Обзор российского и мирового рынков краудлендинга по итогам 2013 года [Электронный ресурс] // Магазин маркетинговых исследований. -М., 2016. - Режим доступа:http://informarket.ru/research/obzor_rossiyskogo_i_mirovogo_rinkov_kr audlendinga_po_itogam_2013_goda.pdf
26. Р2Р - платформа микрокредита года [Электронный ресурс] // SEO. - М., 2016. - Режим доступа: http://www.andrey-master.ru/p/p2p.html
27. Чуланова О. Л. Краудсорсинг, краудрекрутинг и краудфандинг как инструменты системы подбора персонала в организации / Т. С. Вишнякова, О. Л. Чуланова // Управление персоналом и интеллектуальными ресурсами в России. 2016. Т. 5. №. 1. C. 61-73. DOI: 10.12737/18144
28. Чуланова, О. Л. Современные технологии консультирования в области управления персоналом / О. Л. Чуланова // Научные труды Вольного экономического общества России. - 2008. - Т. 91. - С. 262-271. -0,8 п. л.
29. Чуланова, О. Л. Консалтинг персонала : учебное пособие / О. Л. Чуланова. - Сургут : ИЦ СурГУ, 2010. - 164 с.
References:
1. Chulanova, O.L. Kompetentnostnyj podhod v rabote s personalom: teorija, metodologija, praktika: monografija / Chulanova O.L. - M.: NIC INFRA-M, 2016. - 292 s.: 60x90 1/16. - (Nauchnaja mysl') (Perepljot 7BC) ISBN 978-516-011696-9
2. Haui, D. Camaja bogataja chast' planety rabotaet besplatno vo vremja pereryvov na kofe [Jelektronnyj resurs] / D.Hau // Theoryandpractice, 2016. -Rezhim dostupa: http://theoryandpractice.ru/
3. Avdeeva, I.L. Novye formy funkcionirovanija i razvitija jekonomicheskih sistem v uslovijah globalizacii [Jelektronnyj resurs] / I.L. Avdeeva // Zhurnal «Innovacii i investicii». - 2013. - №32 (335). -Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
4. Usmanov, B.F. Kraudsorsing: innovacionnye tehnologii dlja mestnoj iniciativy [Jelektronnyj resurs] / B.F. Usmanov // Znanie, ponimanie, umenie. -2013. - №3. - Rezhim dostupa: http://www.zpu-journal.ru/zpu/contents/2013/3/Usmanov Crowdsourcing-Innovative-Technologies-Initiative/12 2013 3.pdf
5. Oslon, A.A. Analogija «umnoj tolpy» [Jelektronnyj resurs]/ A.A. Oslon // VCION. - 2016. - Rezhim dostupa: http://wciom.ru/fileadmin/file/nauka/grusha 2012/s4/oslon.pdf
6. Avdeeva, I.L. Novye formy funkcionirovanija i razvitija jekonomicheskih sistem v uslovijah globalizacii [Jelektronnyj resurs] / I.L. Avdeeva // Zhurnal «Innovacii i investicii». - 2013. - №32 (335). -Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
7. Shurov'eski, D. Mudrost' tolpy. Pochemu vse vmeste my umnee, chem po odinochke, i kak kollektivnyj razum formiruet biznes, jekonomiku, obshhestvo i gosudarstvo [Tekst] / D. Shurov'eski (perevod s angl. Pod red. E.A. Chernenko. -M.: I.D. Vil'jams, 2014. - 304 s.
8. Avdeeva, I.L. Novye formy funkcionirovanija i razvitija jekonomicheskih sistem v uslovijah globalizacii [Jelektronnyj resurs] / I.L. Avdeeva // Zhurnal «Innovacii i investicii». - 2013. - №32 (335). -Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
9. Kraudfanding [Jelektronnyj resurs] // Vikipedija. Svobodnaja jenciklopedija. -M.,2016. - Rezhim dostupa: https://ru.wikipedia.org/wiki/
10. Frejk, N. Kraudfanding: novye realii dlja rossijskih NKO [Jelektronnyj resurs] / N. Frejk // Vysshaja shkola jekonomiki. - 2013. - Rezhim dostupa: https://www.hse. ru/data/2013/07/13/1289365244/%D1%84%D1%80%D0%B5% D0%B9%D0%BA.pdf
11. Kraudfandingovye platformy v Rossii i mire [Jelektronnyj resurs] // RIA
- Novosti. - 2016. - Rezhim dostupa:http://money.prichod.ru/25785/
12. Tatolova, I. Sovershenno sekretno. Kto takoj startaper [Jelektronnyj resurs] /1. Tatolova //Pervyj obrazovatel'nyj centr dlja predprinimatelej Startap.
- 2015. - Rezhim dostupa: http://startupukraine.com/blog/sovershenno-sekretno-kto-takoj-startaper-detalnyj-portret
13. Non - profit [Jelektronnyj resurs] // Akademik. Slovari i jenciklopedii na Akademike. - M.,2016. - Rezhim dostupa: http://economy en ru.academic.ru/44058/non-profit corporation
14. Kotljarov I. D. Jekosistema: novye sposoby vzaimodejstvija kompanii s rabotnikami, klientami i shirokoj publikoj [Tekst] /I.D. Kotljarov. -Vestnik Novosibirskogo gosudarstvennogo universiteta jekonomiki i upravlenija. - 2013.
- №4. - S. 54
15. Kievich, A.V. Kraudinvesting kak al'ternativnaja model'finansirovanija investicionnogo proekta MSP [Jelektronnyj resurs]/ A.V. Kievich // Zhurnal «Jekonomika i banki». - 2016. - №1. - Rezhim dostupa: file:///C:/Users/%D0%90%D1%80%D1 %82%D1 %91 %D0%BC/Downloads/kra udinvesting-kak-alternativnaya-model-finansirovaniya-investitsionnogo-proekta.pdf
16. Kiselev, D.A. Kraudinvesting kak istochnik finansirovanija malogo biznesa v uslovijah jekonomicheskogo krizisa [Jelektronnyj resurs]/ D.A. Kiselev // Zhurnal «Science Time». - 2015. - №11 (23). - Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/kraudinvesting-kak-istochnik-finansirovaniya-malogo-biznesa-v-usloviyah-ekonomicheskogo-krizisa
17. Zejnalov, A. Ot kraudfandinga k kraudinvestingu: sovremennye sposoby finansirovanija startapov proektov v sfere MSP [Jelektronnyj resurs]/ A. Zejnalov // Finansovyj universitet pri Pravitel'stve Rossijskoj Federacii. - 2016. - Rezhim dostupa:
http://www.fa.ru/faculty/ief/news/Documents/%D0%97%D0%B5%D0%B9%D0 %BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B2%D0%90%D0%90.pdf
18. Guseva, D.E. Kraudfanding: sushhnost', preimushhestva i riski [Jelektronnyj resurs]/ D.E. Guseva // Zhurnal «Sovremennaja nauka: aktual'nye problemy teorii i praktiki». - 2014. - №9 (10). - Rezhim dostupa: http://www.nauteh-journal.ru/index.php/---ep14-09/1278-a
19. Osnovy kadrovogo menedzhmenta / V. V. Travin [i dr.] - M.: Delo, 2015.
- S. 83.
20. Neshitoj, A.S. Finansy i kredit [Tekst]: uchebnik / A.S. Neshitoj. -M.: Izdatel'sko-torgovaja korporacija «Dashkov i K», 2013. - S. 409
21. Rojalti [Jelektronnyj resurs] //Vikipedija. - M., 2016. - Rezhim dostupa: https://ru. wikipedia. org/wiki/%D0%A0%D0%BE%D1%8F%D0%BB%D1%82% D0%B8
22. Kievich, A.V. Kraudinvesting kak al'ternativnaja model'finansirovanija investicionnogo proekta MSP [Jelektronnyj resurs]/ A.V. Kievich // Zhurnal «Jekonomika i banki». - 2016. - №1. - Rezhim dostupa:
file:///C:/Users/%D0%90%D1%80%D1%82%D1 %91%D0%BC/Downloads/kra
udinvesting-kak-alternativnaya-model-finansirovaniya-investitsionnogo-
proekta.pdf
23. Moss, A. Chto takoe kraudfanding? [Jelektronnyj resurs] / A. Moss / / Portal kraud-servisov. - 2014. - Rezhim dostupa: http://crowdsourcing. ru/article/what is the c rowdfunding.
24. Demidov, M. Kak rabotaet kraudinvesting? [Jelektronnyj resurs] / M. Demidov / / Rusbase - nezavisimoe izdanie o tehnologijah i biznese. - 2015. -Rezhim dostupa: http://rusbase. com/opinion/crowdinvesting/
25. Obzor rossijskogo i mirovogo rynkov kraudlendinga po itogam 2013 goda [Jelektronnyj resurs] //Magazin marketingovyh issledovanij. - M., 2016. -Rezhim
dostupa:http://informarket.ru/research/obzor rossiyskogo i mirovogo rinkov kr audlendingapo itogam 2013 goda.pdf
26. R2R - platforma mikrokredita goda [Jelektronnyj resurs] // SEO. - M., 2016. - Rezhim dostupa: http://www.andrey-master.ru/p/p2p.html
27. Chulanova O. L. Kraudsorsing, kraudrekruting i kraudfanding kak instrumenty sistemy podbora personala v organizacii / T. S. Vishnjakova, O. L. Chulanova // Upravlenie personalom i intellektual'nymi resursami v Rossii. 2016. T. 5. №. 1. C. 61-73. DOP. 10.12737/18144
28. Chulanova, O. L. Sovremennye tehnologii konsul'tirovanija v oblasti upravlenija personalom / O. L. Chulanova // Nauchnye trudy Vol'nogo jekonomicheskogo obshhestva Rossii. - 2008. - T. 91. - S. 262-271. - 0,8p. l.
29. Chulanova, O. L. Konsalting personala : uchebnoe posobie / O. L. Chulanova. - Surgut : IC SurGU, 2010. - 164 s.
