CC BY
217Уголовный процесс
УДК 330.3; 343 ББК 67; 65.05
DOI 10.24411/2073-3313-2020-10230
СХЕМЫ ПРЕСТУПЛЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРИПТОВАЛЮТЫ
Александр Александрович СИМАКОВ, Вадим Владиславович НЕЕЛОВ, курсант
доцент кафедры информационных технологий 5-го курса следственного факультета
в деятельности ОВД Омской академии Омской академии МВД России
МВД России, кандидат технических наук E-mail: pro-sto-80@mail.ru
E-mail: zoo19@mail.ru
Научная специальность: 12.00.09 — уголовный процесс
Аннотация. Развитие электронных платежных систем на основе криптовалют и отсутствие правового регулирования отношений среди субъектов этой системы, неопределенность позиции государства к криптовалютам как средству платежа позволяет криминальным элементам использовать крип-това-люты в преступных целях для легализации денег, полученных незаконным путем.
Ключевые слова: криптовалюты, правовое регулирование, электронные платежные системы, преступная схема, мошенничество, биткоин, майнинг.
Annotation. The development of electronic payment systems based on cryptocurrencies and the lack of legal regulation of relations among the subjects of this system, the uncertainty of the state's position on cryptocurrencies as a means of payment allows criminal elements to use cryptocurrencies for criminal purposes to legalize money obtained illegally
Keywords: cryptocurrencies, legal regulation, electronic payment systems, criminal scheme, fraud, bit-coin, mining.
В настоящее время криминальные структуры получили в свое распоряжение новый удобный инструмент для легализации денежных средств, добытых преступным путем — криптовалюты.
Электронные платежные системы на основе криптовалют значительно разнообразили совершаемые криминальные схемы в информационно-телекоммуникационных сетях. Исследование и классификация способов использования криптовалют в деятельности организованных преступных групп, несомненно, поможет в выявлении, раскрытии и расследовании преступлений1. Рассмотрим некоторые случаи из практики правоохранительных органов.
Наиболее распространен в части незаконного оборота наркотических веществ способ размещения объявлений в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, где предлагается работа на достаточно выгодных условиях
по сбыту наркотических веществ. Заинтересовавшимся лицам предлагают связаться с работодателем по защищенным каналам связи через мессенджеры, например, ChatSecure, Wickr, Threema, Tor, Jabber и др.
Таким образом, преступные элементы находят себе помощников, так называемых «закладчиков», занимающихся непосредственно сбытом наркотиков.
Для расширения круга покупателей также создаются специальные сайты фиктивных интернет-магазинов, где наркотические средства скрываются под наименованиями обычных продуктов. При оформлении заказа покупатель не предоставляет личные данные продавцу и остается обезличенным. После заключения соглашения покупатель переводит деньги на электронный кошелек продавца, который впоследствии связывается (через социальные сети с применением лингвистических стегоконтейнеров либо
ЗАКОН И ПРАВО • 05-2020
посредством защищенных каналов связи мес-сенджеров) с «закладчиком» и сообщает адрес поставщика и место «закладки». Далее покупатель информируется о месте «закладки» и сделка является завершенной.
Средства электронного кошелька, полученные в результате незаконной сделки, легализуются через покупку криптовалюты с последующей конвертацией в другие денежные средства на электронной бирже.
Покупка криптовалюты происходит следующим образом: покупатели наркотических веществ переводят денежные средства на счета электронных кошельков ^еЪМопеу, От^аПе!, Раура1 и др.) сбытчиков наркотиков. После этого преступники с анонимных либо подставных электронных кошельков покупали криптовалю-ты на электронных биржах либо специальных частных сайтах обмена валют. Как правило, купленная криптовалюта обменивается несколько раз на другую криптовалюту, для того чтобы было труднее отследить начальное поступление денежных средств с электронного кошелька.
Далее криптовалюту продавцы при помощи электронных бирж обратно конвертируют в денежные средства, которые поступают на другие электронные кошельки преступников, которые также зарегистрированы анонимно. Затем деньги могут переводиться на банковские карты преступников, которые также оформлены на подставных лиц, либо приобретаться материальные блага, которые необходимы преступникам с электронных кошельков в интернет-магазинах.
Есть надежда, что в борьбе сотрудников правоохранительных органов с закладками наркотических средств в ближайшее время ситуация поменяется. В законодательство РФ внесены поправки, позволяющие так думать.
В частности, вступившие в силу изменения ч. 20 ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе» запрещают обналичивать остаток электронных денежных средств физическим лицам, не прошедшим индентифи-кацию. А с июля 2020 г вступят в силу получившие большой резонанс в обществе поправки в ч. 2, ч. 2.1 ст. 7 этого же Закона, которые, по сути, полностью устраняют анонимность физических лиц в электронных платежных системах, требуя обязательного использования банковского счета лицам, не прошедшим идентификацию.
Приобретение криптовалюты не требует данных покупателя, что в дальнейшем значительно затрудняет работу правоохранительных органов в идентификации лиц, заключивших сделку и
раскрытии преступления. Однако указанные выше изменения в законодательстве позволят теперь при проведении компьютерной экспертизы определить связь электронного кошелька покупателя с электронным кошельком продавца, делая несущественным определение цепочки криптовалютных операций.
Так, в городе Кирове было возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления».
В отношении лиц были возбуждены также уголовные дела по ч. 4 ст. 228.1 УК РФ за незаконный сбыт наркотических веществ. Члены организованной преступной группировки осуществляли сбыт наркотических веществ описанным выше способом. Деньги от покупателей поступали на электронные кошельки, которые часто менялись. Преступники на эти деньги покупали криптовалюту, в основном Bitcoin. Затем они обменивали криптовалюту на электронных биржах на рубли и переводили на свои счета2. Наркоторговля в Интернете (в том числе в Dark Net) за последнее время резко возросла в связи с включением криптовалют в преступные схемы в качестве платежного средства3.
Далее рассмотрим преступную схему предоставления незаконных услуг проституции и торговли людьми. Для этого создаются интернет-сайты, где размещаются объявления о предоставлении услуг, указанных выше. За размещение объявления требуется оплата, которая происходит в криптовалюте. В данном случае анонимность лиц, совершающих сделку, затрудняет их поиск сотрудниками правоохранительных органов.
Так, генеральный директор интернет-сайта «Backpage» Карл Феррер размещал объявления с предоставлением незаконных услуг, за которые получал денежные средства в виде криптовалюты. Заработанная (в результате таких манипуляций) криптовалюта обретала легальность через крупные биржи, такие, как «CoinBase» и «Kraken». По его собственным показаниям, таким способом было легализовано около 500 млн долл.
Теоретический и практический интерес представляет схема преступления, связанная со взяточничеством, которая используется в России в связи с изъянами в правовом поле. Особенность этой схемы заключается в том, что в «рекомендации по заполнению справок о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного
ЗАКОН И ПРАВО • 05-2020
характера» Министерства труда России определено, что формой справки не предусмотрено указание товаров и услуг, полученных в натуральной форме, а также виртуальных валют4.
Манипуляции в сфере конвертации наличных денег в криптовалюты и, наоборот, позволяют государственным служащим получать взятки, аргументируя наличие излишка денежных средств разницей в курсах обмена валют. Так как в России отсутствует законодательное закрепление сделок, доказать получение взятки практически невозможно.
На основе вышеизложенного можно сделать вывод о том, что правовое регулирование обращения криптовалют в России является необходимым условием, способствующим раскрываемости экономических преступлений5.
Мошенничество является одним из наиболее популярных преступлений в экономической сфере. С каждым годом мошенники придумывают все более изощренные схемы по обману людей. В России мошенничество является уголовно наказуемым деянием, которое предусмотрено ст. 159 УК РФ. Разъяснение по данной статье дает постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»6, в котором разграничены ст. 159 УК РФ и другие составы Уголовного кодекса РФ.
Популярность криптовалюты, а также безграмотность большинства населения в аспектах функционирования рынка криптовалют и современных информационных технологий делает потенциально опасными распространение новых схем дистанционного мошенничества на территории Российской Федерации.
На текущий момент распространены следующие преступные схемы: «поддельные кошельки», «мошенничество в облачном майнинге», «фальшивые обменные пункты» и «электронные биржи», «фишинг с биткоинами». Действуют сайты-двойники с похожими на подлинные доменными именами с идентичным интерфейсу оригинального интернет-сайта, с размещением логотипов реальных компаний и бирж. Пользователи регистрировались на сайте и скачивали приложение, которое содержало фальшивый электронные кошелек, уверенные в том, что это подлинная интернет-платформа. Мошенники маскировали их под название таких приложений, как Mycelium и Coinbase (интернет платформы для покупки, продажи, хранения криптовалю-ты). Некоторые приложения были свободно размещены на платформах операционных систем Android и IOS.
Другая разновидность обмана заключается в завлечении пользователей возможностью осуществления транзакций анонимно, что позволяет предпринимателю уклониться от уплаты налогов.
На данный момент индивидуальные предприниматели и юридические лица стараются извлечь максимальную прибыль от своей деятельности, вследствие чего пытаются обойти налоговое законодательство полулегальным способом. Некомпетентность многих предпринимателей в работе механизмов электронных платежных систем на основе криптовалют, незнание официальных интернет-платформ, которые предоставляют услуги по данным операциям, но в то же время их привлекательность в анонимности совершаемых операций, — все это облегчило преступным группам реализацию преступных схем.
Мошенники создавали сайты, которые якобы являлись интернет-платформами по предоставлению услуг операций с криптовалютами. Потерпевшие регистрируются на сайте, скачивают электронный кошелек, к которому есть доступ у преступников. Затем пользователи перечисляют денежные средства на данный кошелек. Преступники отслеживают поступление, и когда сумма денежных средств достигает нужного размера, мошенники закрывают доступ к кошельку пользователю и списывают с кошелька денежные средства.
Следующий вид мошенничества происходит в облачном майнинге. Компании оказывают услуги, в которые входит предоставление дополнительной мощности для майнинга за определенную комиссию. Данная услуга позволяет пользователям системы получать криптовалюту, при этом не приобретая нового дорого оборудования для увеличения мощности своего компьютера.
Большое количество злоумышленников работает в данной области. Они создают интернет-сайты по предоставлению услуги увеличения мощности майнинга, которая в действительности не предоставляется. Мошенники в течение непродолжительного времени выплачивают вознаграждение своим жертвам после оформления поддельного контракта. Затем плата вознаграждений прекращается, а все средства клиентов пропадают.
Данная схема преступлений является типичной финансовой пирамидой, которая была разработана Ч. Понци7 как инвестиционная деятельность. Она обеспечивает доходы инвесторам, которые находятся на верхушке пирамиды, за счет средств инвесторов, находящихся внизу
ЗАКОН И ПРАВО • 05-2020
пирамиды. Самыми крупными мошенниками в данной области являлись компании «GAW Miners» и «HashOcean»8.
Следует также рассмотреть схему с поддельными электронными обменными пунктами и биржами. Мошенники на своих поддельных сайтах и в банкоматах специально снижают комиссию за транзакции с криптовалютой, что привлекает неопытных спекулянтов криптовалюты, которые впоследствии теряют свои цифровые активы, поскольку при совершении транзакций они активируют свои электронные кошельки. Преступники получают пароли от электронных кошельков жертв и потом беспрепятственно похищают средства.
Кроме того, мошенники все чаще используют рассылку сообщений, в которых содержится текст о выигрыше криптовалюты и приложенная к нему активная интернет-ссылка. После прохождения по ссылке возможно два варианта развития событий, которые зависят от содержимого интернет-ресурса.
В первом варианте предлагается ввести данные электронного кошелька с криптовалютой, чтобы произошло зачисление приза. После ввода своих данных пользователи навсегда теряют контроль над электронным кошельком.
Другой вариант предполагает, что интернет-ссылка содержит программу, которая при активации интернет-ресурса автоматически устанавливает вредоносное программное обеспечение на телефон жертвы. При помощи неправомерно установленной компьютерной программы мошенники могут получить с телефона жертвы любые данные, в том числе данные кошельков с криптовалютами.
Помимо этого, преступники переделывают программы дублирования (которые есть в свободном доступе в Интернете) сотовых телефонов либо компьютеров, превращая их во вредоносное программное обеспечение. Жертв, которые регистрируются на мнимых интернет-платформах для совершения операций с криптова-лютами, для регистрации просят перейти по ссылке для подтверждения аккаунта.
Пользователи переходят по ссылке и их ак-каунт подтверждается, но вместе с тем на их телефон либо компьютер скачивается вредоносная программа, которая не отображается в памяти телефона либо компьютера. Данная программа либо приложение позволяют отслеживать пользователей, т.е. их звонки, пароли от всех приложений (в том числе от банковских), а также личные данные пользователей.
Далее преступная схема может развиваться по двум направлениям: преступники снимают деньги с банк-клиентов пользователей либо могут начать заниматься вымогательством денежных средств путем угрозы опубликования компрометирующих сведений, которые могут храниться на телефонах или в компьютерах пользователей.
Таким образом, можно признать, что мошеннические схемы остались прежними, изменились лишь средства, при помощи которых преступники совершают преступления.
«Слияние» современных финансовых систем с достижениями в сфере информационных технологий, все большая зависимость населения от виртуальной среды, снижение уровня образования и отсутствие правового регулирования отношений в электронных платежных системах, основанных на криптовалютах, — все это привело к значительному росту компьютерных и экономических преступлений.
Исследование новых схем преступлений в финансово-кредитной сфере, которая все больше становится цифровой, поможет сотрудникам правоохранительных органов в их раскрытии и расследовании.
1 Иванцов C.B. Преступления, связанные с использованием криптовалюты: основные криминологические тенденции / C.B. Иванцов, Э.Л. Сидоренко, Б.А. Спасен-ников, Ю.М. Березкин, Я.А. Суходолов // Всерос. криминологический журнал. 2019. Т. 13. № 1. С. 85—93.
2 Управление МВД России по Кировской области: Сайт // URL: https://43.xn—b1aew.xn—p1ai/news/item/11761247 (Дата обращения: 12.07.2019)
3 Симаков A.A. Анонимность в глобальных сетях // Научный вестник Омской академии МВД России. 2017. № 2(65). С. 62—65.
4 Рекомендации Минтруда России по заполнению справок о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера» // https://rosmintrud.ru/ministry/ anticorruption/Methods/archive/1
5 Симаков A.A. Цифровой суверенитет и правовое регулирование пиринговых платежных систем // Научный вестник Омской академии МВД России. 2018. № 3 (70). С. 54—60.
6 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // СПС «Консультант Плюс» (Дата обращения: 12.07.2019)
7 Что такое схема Понци: Сайт // URL: http://allfi.biz/ glossary/eng/P (Дата обращения: 12.11.2019)
8 «Coinpost» сайт // URL: https://coinpost.ru/p/oblachnyj-majning-bitkoinov-realno-li-na-nem-zarabotat-v-2019-godu (Дата обращения: 12.11.2019)
ЗАКОН И ПРАВО • 05-2020
